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1、商业银行经营学复习（网络学院）中央财经大学金融学院陈颖2013.5. 课程特点金融学专业的核心主干课；主要内容是：银行业务及其管理；基本特点： 1、以“金融学”课程为基础； 2、知识点多； 3、与实际连接紧密，变化快、多。 基本题型单选：10个*1分10分多选：10个*2分20分判断：10个*1分10分名词解释：5个*3分15分简答：4个*6分24分计算：1个*6分6分 论述题：1个*15分15分 简化的银行资产负债表资产（资金运用）负债（资金来源）现金资产贷款证券投资存款借款资金（非存款负债）资本表外业务或中间业务表外业务或中间业务国际业务国际业务租赁、信托租赁、信托表内业务表内业务商商业业
2、银银行行业业务务 课程的基本框架课程的基本框架第一部分第一章 导论第二部分第二章第二章 商商业银行行资本本第三章第三章 负债业务的的经营管理管理第四章第四章 现金金资产业务第五章第五章 贷款款业务第六章第六章 银行行证券投券投资业务第三部分第七章第七章 租租赁和信托和信托第八章第八章 表外表外业务第九章第九章 其他其他业务第十章第十章 国国际业务第四部分第十一章第十一章 商商业银行行资产负债管理策略管理策略第十二章第十二章 商商业银行行绩效效评估估第十三章第十三章 商商业银行行经营风险与内部控制与内部控制第十四章第十四章 商商业银行行经营发展展趋势 第一章第一章 导论导论 商业银行的起源与发展
3、，功能，地位商业银行制度（产权形式，组织形式，业务发展模式）商业银行经营目标（安全性、流动性、盈利性，三性关系）商业银行经营环境 第二章第二章 商业银行资本商业银行资本银行行资本的基本构成、作用本的基本构成、作用银行行资本充足性及其本充足性及其测定（定性、定量方法）定（定性、定量方法）银行的行的资本管理与本管理与对策（分子政策、分母政策）策（分子政策、分母政策）巴塞巴塞尔协议的演的演变：巴塞：巴塞尔协议，我国商我国商业银行的行的资本构成，本构成，资本充足率的本充足率的计算算 第三章第三章 负债业务的经营管理负债业务的经营管理 负债构成作用存款基本类型、含义与特点存款管理：数量要求、质量质量（稳
4、定率、存贷比率、成本率） 存款成本：概存款成本：概念、念、计算公式算公式借款短期借款：短期借款：类型，特点。基型，特点。基本管理要求本管理要求中长期借款：含义、类型、意义 第四章第四章 现金资产业务现金资产业务构成与作用不同类型的概念、特点、计算基础头寸、可用头寸、可贷头寸的含义及关系现金金资产库存存现金金在央行在央行存款存款法定存款法定存款准准备金金超超额存款存款准准备金金同同业存款存款在途在途资金金 第五章第五章 贷款业务贷款业务银行贷款的类型及管理要点： 按期限、保障条件、用途、偿还方式、贷款质量等标准划分的贷款业务，表外的贷款业务；贷款政策与程序；贷款价格的构成、影响因素、定价方法；贷
5、款的信用分析：财务报表，财务项目、财务比率；贷款管理制度：审贷分离、贷款审批等。 第六章第六章 银行证券投资业务银行证券投资业务证券投资的功能、投资对象证券投资的风险与收益证券投资的业务类型（方式）证券投资策略证券投资的避税组合 第七章第七章 租赁和信托租赁和信托租赁的基本概念，特点，业务类型：融资性租赁，经营性租赁；信托业务类型，功能。 第八章 表外业务表外表外业务与中与中间业务的概念、异同的概念、异同表外表外业务的范的范围、特点、特点、发展原因、管理要求展原因、管理要求具体的表外具体的表外业务：概念、：概念、类型、特点、作用型、特点、作用担保（担保（备用信用用信用证、商、商业信用信用证）、
6、票据）、票据发行便利、行便利、远期期利率利率协议、互、互换业务、期、期货与期与期权、贷款出售等。款出售等。 第九章第九章 其它业务其它业务结算业务：概念，基本类型；代理业务：代理收付款，代理融通，代理行，保付代理，基金托管，个人理财，其他业务等。咨询服务业务 第十章第十章 国际业务国际业务国际业务的经营目标和组织机构外汇资金筹集： 国际贸易融资银行贸易融资，进出口融资 国际信贷贸易融资与国际信贷类型、特点 进出口押汇，短期贸易贷款（打包放款），票据承兑，出口信贷（买方信贷，卖方信贷），福费廷； 第十一章第十一章 资产负债管理策略资产负债管理策略资产负债管理管理发展展阶段：基本思想，段：基本思想
7、，优缺点缺点资产负债管理理管理理论：商商业性性贷款理款理论，资产可可转换理理论，预期收入理期收入理论资产负债管理方法：管理方法：资金水池法、金水池法、资金分配方法、金分配方法、线性性规划法、缺口管理划法、缺口管理方法（利率敏感性缺口、持方法（利率敏感性缺口、持续期缺口）期缺口） 第十二章第十二章 商业银行绩效评估商业银行绩效评估财务报表与财务报告： 资产负债表，损益表，现金流量表；绩效评价： 核心指标：ROE； 评价指标体系： 盈利性指标，流动性指标， 风险指标，清偿力和安全性指标； 评价方法：比率分析法，杜邦分析法 第十三章第十三章 商业银行经营风险与内部控制商业银行经营风险与内部控制风险含义，成因；风险类型：风险预测风险管理基本的管理方法不同类型风险的管理方法内部控制目标内容原则类型方法 第十四章第十四章 商业银行经营发展趋势商业银行经营发展趋势商业银行新的经营观念和策略商业银行经营电子化银行再造与集约化经营
