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1、个人黄金代理业务个人黄金代理业务招财金招财金代理个人贵金属代理个人贵金属延期交收交易业务延期交收交易业务目录目录21金交所延期交收交易业务介绍金交所延期交收交易业务介绍招财金延期交收交易系统简介招财金延期交收交易系统简介3柜面和网银操作柜面和网银操作第一篇第一篇 交易所个人黄金代理业务简介交易所个人黄金代理业务简介第一篇第一篇 代理个人贵金属延期交收交易业代理个人贵金属延期交收交易业务简介务简介 延延期期交交收收交交易易，又又称称递递延延交交易易，是是指指以以保保证证金金方方式式进进行行交交易易，投投资资者者可可以以选选择择合合约约交交易易日日当当天天交交割割，也也可可以以延延期期交交割割，同
2、同时时引引入入延延期期补补偿偿费费机机制制来来平平抑抑供供求求矛矛盾盾的一种现货交易模式。的一种现货交易模式。 招招商商银银行行“招招财财金金”代代理理上上海海黄黄金金交交易易所所个个人人贵贵金金属属延延期期交交收收交交易易业业务务，是是招招商商银银行行作作为为上上海海黄黄金金交交易易所所会会员员，代代理理个个人人投投资资者者通通过过上上海海黄黄金金交交易易所所进进行行黄黄金金、白白银银等等贵贵金金属属延延期期交交收收交交易易，并并为为投投资资者者提提供供资资金金清清算算、保保证证金金管管理理及及持持仓仓风风险险监监控等服务的业务。控等服务的业务。全国黄金交易量的95%。黄金、铂金、白银三大业
3、务。现货、远期、延期三大市场。2002年11月上海黄金交易所成立。2002年11月推出现货交易品种。2004年8月 新系统上线推出延期交割品种。2005年6月推出账户卡开户系统。2005年7月开展个人黄金投资业务。2006年5月推出保证金封闭运行系统。2006年10月推出白银交易合约 。2006年11月推出夜市制度。2007年11月推出T+N交易品种。2009年1月修订延期交收交易规则，允许银行会员接受个人投资者开户申请。n上海黄金交易所：上海黄金交易所：n交易时间：交易时间：夜市：20：5002：30（作为次日交易的第一场交易）上午：09：0011：30下午：13：3015：30其中，20：
4、5021：00为延期交收、远期合约的集合竞价，15：0015：30为延期交收合约的交割申报，15：3015：45为延期交收合约的中立仓申报。周一没有夜市，集合竞价时间为08：5009：00n交易方式：交易方式：委托报盘撮合成交时间优先价格优先未成交可申报撤销n现货买卖规则：现货买卖规则：黄金库存 T+0 ：当日买入的黄金可以当日卖出 / 提货 资金清算 T+1 ：当日卖出黄金回转资金的90%可用于当日买入黄金 或开仓但次日方可转出/提取n延期交收规则：延期交收规则：延期持仓 T+0 ：当日开仓的持仓可以当日平仓 / 交收 资金清算 T+1 ：当日平仓后回转资金的100%可用于当日买入黄金 或开
5、仓，但次日方可转出/提取n交易品种：交易品种：个人客户交易的延期合约包括：Au(T+D )、Ag(T+D)、 Au(T+N1)和Au(T+N2) Au(T+D)Au(T+N1)Au(T+N2)Ag(T+D)交易方式延期交收报价方式0.01元/克1.00元/千克涨跌停幅度上一个交易日结算价的-7% +7%交易单位1000克/手交易功能开仓、平仓、交收开仓、平仓延期费收付日逐日单数月最后一个交易日双数月最后一个交易日逐日费用说明费用标准开户费我行代理客户向交易所申请黄金账户，成功时收取。推广期：35元/户非推广期：60元/户 其中银行留存：25元/户交易手续费客户买入或者卖出黄金时，根据成交金额支
6、付的交易费用。每笔买入或卖出委托成交后即时收取。成交金额0.195其中： 上缴交易所0.045 我行留存0.15运保费客户提货申请被确认后，由于实物黄金运输而产生的费用。在客户提货后代交易所向客户收取。60元/千克n现货买卖交易费用：现货买卖交易费用：个人客户在进行现货黄金业务时可能发生的费用如下：费用说明费用标准交易手续费客户开仓或者平仓时，根据交易总金额支付的交易费用。每笔开仓或平仓委托成交后即时收取AU(T+D)、AG(T+D) 合约：交易总金额0.18AU(T+N1)、AU(T+N2)合约：交易总金额0.17其中：我行留存0.15延期补偿费延期补偿费是当市场实物供求不平衡时，不能满足市
7、场实物交收需求的持仓方为顺延实物交收义务，向另一方支付的费用Au（T+D）/ Ag（T+D）：每日收取合约市值的0.02%，按自然日逐日收付；Au（T+N1）/Au（T+N2）：每两月收取合约市值的1%，于单数/双数月份的最后一个交易日收付超期费客户连续持有延期合约的时间超过合约规定的超期期限，金交所可以根据市场持仓情况对超期持仓加收超期费金交所根据市场状况设定和调整的超期持仓期限及不同期限的超期费率 n延期交收交易费用：延期交收交易费用：个人客户在进行贵金属延期交收交易业务时可能发生的费用如下：延期交收交易案例说明延期交收交易案例说明1n开仓开仓某客某户委托开仓买入1000克的Au(T+D)
8、合约，当前Au(T+D)行情价格为200元每克，则总交易金额为200*1000=200000元。我行的保证金率设置为15%，因此客户开仓需要保证金200000*15%=30000元（为简化理解，不考虑手续费，下同）。n日间日间 如日间Au(T+D)合约的行情涨到210元每克，则客户持仓的浮动盈亏为 (210-200)*1000=10000元；如客户平仓将得盈利10000元。 如日间Au(T+D)合约的行情跌到190元每克，则客户持仓的浮动盈亏为 (190-200)*1000=-10000元；如客户平仓将亏损10000元。延期交收交易案例说明延期交收交易案例说明2n日终清算日终清算n当该交易日清
9、算时，根据交易所逐日盯市的规则：如日间Au(T+D)合约的结算价为210元每克，客户的 持仓保证金=210*1000*15%=31500 盈利=(210-200)*1000-1500=8500元 盈利直接体现到客户招财金专户的可用余额上。如日间Au(T+D)合约的结算价为190元每克，客户的 持仓保证金=190*1000*15%=28500 亏损=(190-200)*1000+1500=-8500元 亏损直接从客户招财金专户的可用余额中扣除，如客户可用余额不足，可显示为负数。n延期补偿费：清算时交易所将根据当日的交收方向对客户持仓收付延期补偿费。延期交收交易案例说明延期交收交易案例说明3n交收
10、交收客户可在每交易日的15：00分-15：30分进行交割申报，如客户有买持仓则对应的是收货，委托收货时专户必须有足够的可用余额；如客户有卖持仓则对应的交货，委托交货时客户必须有足够的黄金库存（我行不支持白银合约的交收业务）。第二篇第二篇 我行个人黄金代理业务简介我行个人黄金代理业务简介第一篇第一篇 交易所个人黄金代理业务简介交易所个人黄金代理业务简介第二篇第二篇 招财金延期交收交易系统简介招财金延期交收交易系统简介我行系统优势我行系统优势n2424小时出入金小时出入金国内独家推出24小时出入金服务，除清算时间外，客户都可以随时通过服务渠道进行转账操作n短信提醒服务短信提醒服务n服务渠道服务渠道
11、n提货流程改进提货流程改进账户类型及交易渠道账户类型及交易渠道n类型类型一卡通财富账户n渠道渠道原现货业务类型原现货业务类型n账户业务账户业务开户、关户（含关户准备及关户）、重要信息变更、专户密码修改、交易账号变更n普通业务普通业务现货委托、委托撤单、专户资金转账、专户密码修改、客户信息修改n其他业务其他业务提货申请、提货单查询打印、专户冻结/解冻、库存冻结/解冻、客户等级调整延期交易新增业务类型延期交易新增业务类型n账户业务账户业务延期业务签约，延期业务解约n普通业务普通业务延期交易委托（开仓、平仓、交收）、延期交易委托撤单n其他业务其他业务提货申请撤单、账页查询（资金账页、库存账页、持仓账
12、页）、月结单查询提货流程改造提货流程改造n实现直接连接交易所最新的仓储接口，客户可以直接通过渠道提交提货申请到交易所，还支持提货撤单功能n分行提货管理岗无需再与总行证券中心进行繁琐的提货单据传递操作，在分行直接完成提货单和出库申请单的查询和打印操作n客户可以即时得到交易所的提货申请回复，并且可以直观的看到提货金库的地址等信息开户和延期交易签约开户和延期交易签约n年龄限制年龄限制18岁以下未成年客户不得开户交易和延期交易业务签约；60岁以上老龄客户可开户，但不可进行延期业务签约，并且须在开户和现货买入时都进行风险提示n延期交易签约和解约延期交易签约和解约1）客户进行延期交易签约必须先开立招财金专
13、户2）签约和解约都必须在柜面操作，不支持网上签约解约3）签约时客户必须填写正确的手机号码，否则不允许签约4）签约时必须符合风险评估要求且进行产品适合度评估，评估未通过 的不可签约开户开户n产品适合度评估产品适合度评估柜面进行延期交易签约时要求具备受托理财产品销售资格的客户经理为客户进行评估；目前柜面以手工方式进行评估，不可在网银评估。n“接收短信通知接收短信通知”如客户预留手机号码并且勾选“接收短信通知”，则当系统收到交易所反馈的延期交易成交确认结果以及提货申请确认结果时，我行将发送手机短信给予通知。无论客户是否勾选“接收短信通知”，在延期交易保证金的风险度达到我行的黄色追保线和红色强平线时，
14、我行都将实时发送手机短信给予通知。风险控制风险控制n手工强平机制手工强平机制 我行采用手工强平机制对超过强平线的客户进行强制平仓，行情正常情况下每日进行一次强平，在行情剧烈波动的情况下我行会在交易日间追加进行强平的次数。强平操作由总行资产交易部执行。n追保通知和强平通知追保通知和强平通知 在客户的风险度达到黄色追保线或红色强平线时，我行会实时发送一条手机短消息通知客户追加保证金，在收市后如果客户的风险度仍高于红色强平线，将通过人工电话进行通知。n强平场景查询强平场景查询风险试算风险试算n风险度公式风险度公式风险度=持仓保证金/(持仓保证金+可用资金+浮动盈亏)保证金率为15%n风险度设置风险度设置 绿色追保线：1.0 黄色追保线：1.1 红色强平线：1.5第二篇第二篇 我行个人黄金代理业务简介我行个人黄金代理业务简介第一篇第一篇 交易所个人黄金代理业务简介交易所个人黄金代理业务简介第三篇第三篇 柜面和网银操作柜面和网银操作招财金首页（网银）委托开仓（网银）委托交收申报（网银）提货申请（网银）日结单查询（网银）成交查询（网银）委托查询（网银）强平单风险场景查询（网银）强平单风险场景查询（网银）谢谢！谢谢！ 第一篇第一篇 交易所个人黄金代理业务简介交易所个人黄金代理业务简介如有业务咨询，请及时与我们联系：如有业务咨询，请及时与我们联系：谢谢 谢谢 ！
