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1、中金诚财富管理中心http:/中华区最大专注于房地产金融产品的独立第三方理财平台中华区最大专注于房地产金融产品的独立第三方理财平台商业计划书商业计划书1. 1. 1. 1. 第三方理财行业及市场分析第三方理财行业及市场分析第三方理财行业及市场分析第三方理财行业及市场分析2.2.2.2.产品及盈利模式产品及盈利模式产品及盈利模式产品及盈利模式3.3.3.3.公司介绍及管理团队公司介绍及管理团队公司介绍及管理团队公司介绍及管理团队4. 4. 4. 4. 财务预测财务预测财务预测财务预测目录目录5. 5. 5. 5. 发展计划发展计划发展计划发展计划本商业计划书（以下简称“计划书”）属商业机密，仅为
2、特定投资者参考使用。收到本计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：1）若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按本计划书中注明的地址尽快将本计划书完整退回；2）在没有得到北京嘉富诚国际投资有限公司的书面同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递、影印、泄露或散布给他人，否则追究其法律责任；3）收件人应该以对待贵公司的机密资料一样的态度对待本计划书所提供的所有机密信息。本计划书所包含的信息在制定本商业计划书时是准确无误的，适合于未来的投资人以及其金融、法律、税收顾问参考阅读。本计划书不可当作销售或购买的报价使用。重要提示重要提示一、第三方理财行业及市场分析第三方理财的定义我们
3、采用国际理财师标准委员会(CFP Board of Standards)的定义：第三方理财是指独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况，利用客户的各项财务资源，帮助实现其人生目标的过程。具体来说，就是基于客户的收入、支出、资产、负债、保险等财务现状数据和一定的财务假设，综合考虑客户的各种财务目标，进行客户风险偏好的测试和投资组合的调整，基于现金流、资产价值、各项财务指标的分析，帮助客户制定个性化的理财规划，推荐需要的金融产品，并出具理财报告。中国私人财富增速迅猛的因素p中国家庭持有的私人财富是除日本以外的亚太地区最庞大的地区，位居世界第四
4、位。用可投资资产做估计，2009年中国私人财富约为5.6万亿美元。自2003年至2009年，中国总私人财富的平均年复合增长率为24.8%，而其他亚太地区的私人财富的平均年复合增长率仅为12.5%。2008年，在世界私人财富拥有量下降11.7%的大背景下，中国私人财富却增长了8.3%！中国私人财富增速迅猛中国私人财富增速迅猛整体经济的高速增长整体经济的高速增长中国是世界上发展最快的经济体，自2003年-2009年，中国GDP年均增长率为10.5%。这是私人财富快速增长的基础推动力。城市化进程及收入增长城市化进程及收入增长2003年，中国的城市人口比例为40.5%，到2009年增长到46.7%；城
5、市人口人收入年复合增长率为13.1%，而一部分人增长更迅速。私营经济的蓬勃发展私营经济的蓬勃发展私营经济在中国经济体中日益重要，1998年，中国私营经济占总经济的50.4%，2009年提高至60%。富人群体中有70%是受益于私营经济的发展。中国高净资产人群不断涌现中国高净资产人群不断涌现p据统计，2003年至2009年，中国高净值人群年平均复合增长率为21.5%；p中国高净值2009年中国高净值人群数量位居世界第四；p2010年2月，中国的亿万富翁数量仅次于美国，位居世界第二！p高净值个人的定义：拥有可供投资的资产（包括现金、抵押、股票、债券和其他金融资产，不包括主要居住的房产）超过100万美
6、元的人士；p对高净值个人的划分会随着不同的金融机构的划分标准而有所不同；富有阶层的收入分割不同收入阶层人群占金融投资的比例 高收入高收入66.4%66.4%低收入低收入1.3%1.3%中等收入中等收入2.3%2.3%前所未有的投资热忱前所未有的投资热忱p据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41的被调查者表示需要个人理财服务。p据麦肯锡的调查显示，在过去的6年，中国个人理财市场每年的业务增长率达到18，今后的理财市场将以每年10-20的增长速度突飞猛进。到2010年国内理财市场规模将增长一倍以上，达1.1万亿美元。p目前，75%的中国
7、个人财富现在仍存在银行，这也为中国财富管理行业的发展提供了潜在空间。个人理财市场有多大？个人理财市场有多大？虽然2009中国金融理财产品投资人调查报告指出，有半数以上（52.1%）的人倾向于自己打理自己的资产，63%的人选择自己对自己的投资进行决策，但这不是说明他们不需要理财顾问服务，而只说明我国目前还缺乏投资者乐于接受的客观、公正的理财服务体系。事实上，这份调查报告指出：近60%的人表示希望有一个完全独立的非金融机构，即“第三方”理财顾问机构，为其量身定做各种理财服务。中国人需要理财顾问吗？中国人需要理财顾问吗？p中国独立第三方理财正处在初期发展阶段，主要特点为低市场穿透力、市场分散，客户理
8、财意识的日益增强、市场需求尚未得以充分满足。低市场穿透力低市场穿透力据调查，中国个人所拥有的财富中有80%还是由他们自己进行投资管理。独立第三方理财服务仍处在起步阶段，市场穿透力不强，缺少成熟的产品、运营经验不足和专业人士稀缺。客户理财意识日益增强客户理财意识日益增强市场上可以供投资者选择的金融产品日渐增多，而投资者通常没有经验和专业技能来控制投资风险。因此，独立第三方投资理财解决方案的服务需求日益增长。目前市场需求未能充分得到满足。市场较分散市场较分散中国个人财富管理服务的参与者为银行、保险公司、对冲基金公司、信托公司和证券公司。市场集中性不强，仍然是一个相对分散的行业。当前第三方理财能满足
9、市场需求吗？当前第三方理财能满足市场需求吗？第三方理财与金融机构理财相比的优点对比事项对比事项金融产品提供商的理财服务金融产品提供商的理财服务第三方公司的理财服务第三方公司的理财服务理财服务的独立性理财服务的独立性不独立独立理财服务的公正性理财服务的公正性服务的目的、服务人员的素质都会影响服务的公正性公正服务的终极目的服务的终极目的具有多目的性，比如配合国家政策进行经济管理、吸收存款和维持存款量、完成自身产品销售任务等。具有单一目的性，即其唯一目的是客户利益最大化。财富配置过程中产财富配置过程中产品的多样性品的多样性为客户进行财富配置时主要考虑自身产品打破行业和某个具体金融机构的限制，最大限度
10、地精选市面上所有金融产品，为客户财富提供最佳配置方案业务份额和重视程业务份额和重视程度度只是业务的小部分，因而不可能摆在显著的重要位置构成其业务的主体，容易形成一切为客户为中心的服务模式客户态度客户态度如果客户想在最低风险保证下理财，而对收益多少不敏感，就有可能选择此类机构的服务。如果客户想在风险和收益之间寻求一种平衡，或更想获取较高的收益的话，就更可能选择此类服务。发展趋势发展趋势随着经济的增长有较好的发展前景随着经济的增长将得到迅猛发展。国内国内贷贷款款21.0%利用利用外外资资0.9%企企业业自筹自筹资资金金32.8%定金定金及及预预收款收款26.3%个人个人按揭按揭贷贷款款13.7%其
11、他其他金金额额5.3%下图为我国下图为我国20092009年前三个季度房年前三个季度房地产开发企业资金来源分布图：地产开发企业资金来源分布图：房地产行业融资渠道单一，绝大部分资金来自银行，房地产行业的多渠道融资关乎该行业的发展关键；2010年，国家对房地产资金投资的控制较紧，房地产企业融资难度加大。房地产行业是资金密集型的行业，一旦获得充足资金，房地产项目的投资回报率相对较高；目前房地产行业金融产品不断涌现，日益丰富，如房地产投资基金、信托计划等。我们是最早进入房地产金融服务业的专业机构之一，对房地产金融行业理解深刻，我们拥有国内房地产投融资平台中华房地产金融网。为什么要专注于房地产业金融产品
12、？为什么要专注于房地产业金融产品？综上所述，我们可以得出以下结论：综上所述，我们可以得出以下结论：（1）我国居民收入在迅速增长的同时，收入差距也迅速扩大，从而分化出一个明显的富有阶层；（2）富有阶层已经有了明显的理财需求和理财行为，投资热情很高；（3）富有阶层的理财知识和理财技能非常有限，他们不可能依靠自己做出正确的投资决策，所以他们需要独立第三方的理财帮助；（4）目前我国的理财服务机构的提供的理财服务过于简单和片面，不能满足投资人的需要，也没有得到他们的信赖；（5）第三方理财市场刚刚起步，但在迅速崛起，整个市场处于初级竞争阶段。这正是我们介入这一市场的最好时机；（6）我们对房地产类金融产品有
13、专业的理解和研究，专注于房地产行业的金融产品，有力保证投资者的资金安全。市场研究总结市场研究总结二、产品及盈利模式我们正在建立一支完整的理财服务队伍，并配备一个大型的金融产品理财网站（http:/）。下面我们的业务概念图：金金金金融融融融产产产产品品品品提提提提供供供供商商商商金金金金融融融融产产产产品品品品投投投投资资资资人人人人签订综合合作协议将产品录入精选金融产品库在页面上进行产品广告牌宣传投资人俱乐部会员服务提供综合理财服务提供投资人俱乐部会员服务代理销售金融产品配合开发商销售产品业务模式图业务模式图以理财服务为中心，提供多方位的专业业务以理财服务为中心，提供多方位的专业业务提供理提供
14、理财方案财方案金融产金融产品销售品销售财务顾财务顾问服务问服务投资人投资人俱乐部俱乐部广告推广告推荐服务荐服务会议会议& &培训培训提供量身订做的理财方案p理财规划：指定专业的理财师通过一对一与客户深入沟通，了解客户财务状况、历史投资经验、风险承受能力以及投资目标，提供个性化的资产配置方案，并且根据经济和市场环境为客户提供持续的财务规划顾问和产品推荐；p资产配置：通过向客户推荐我们的选择产品，根据自身的财务状况和风险承受能力，我们协助客户完成资产配置。顾客是最终的决策者，理财师需要严格执行信息披露原则和购买流程原则。当客户做出决策后，理财师应该确保客户所购买的产品是在客户充分了解产品的情况下购
15、买的。客户直接与金融产品提供商进行购买交易；p市场和产品的分析和更新：我们定期为客户提供一系列的研究报告、出版物、投资策略方案和相关资讯。对于通过我们购买产品的客户，我们会定期通过手机短信或者邮件等方式提供投资产品的市场表现。金融产品销售代理类产品代理类产品p代理信托公司和资产管理机构发行的房地产类金融产品，如信托、基金份额等。p代理产品的销售与我们的理财服务咨询紧密相关。自主研发类产品自主研发类产品理财组合类产品：根据投资人不同的家庭状况、资产状况、风险承受力，将对各金融品种的投资收益进行测算及配置，研发出适合不同人群的理财组合产品。高端行业会议和理财培训p基于我们对行业的深入理解和专业认知
16、，我们将定期为有需求的业内人士举办行业培训，使得客户能够充分掌握行业相关知识，不断提高自我能力；p我们也将联合各相关机构，定期召开相关金融产品发布会议、评选活动，探讨最新行业动态，推出“最具创新型产品”，“最具稳定收益型产品”等，共享理财经验，不断创新。p针对投资分析能力较差的特点，组织不同类型的培训活动，聚集人气，提升投资人对金融产品的鉴别能力财务顾问服务p基于我们对行业的深入理解和专业认知，我们也为房地产开发企业提供专业的企业发展资金解决方案方面的财务顾问服务，帮助企业解决金融财务方面的难题，让企业突破发展瓶颈，实现跨越式突破发展。投资者俱乐部我们将设立投资人俱乐部，为一些长期稳定的投资人
17、或对我们业务有兴趣的潜在投资人以及金融产品提供商等相关人士或机构提供俱乐部会员服务：p俱乐部会员可以在第一时间享有到金融电子期刊、金融产品网开设个人专栏、金融产品折扣、在线理财专家的24小时服务等等。p金融产品提供商等投资机构会员可以在第一时间享有到同业情报、有效客户资料、重点推荐、专栏开设、广告宣传、在线视频沙龙的使用等等。广告推荐p在金融产品网具有一定知名度、客户群体达到一定规模后，我们就可以接受广告业务。主要营销模式利用公司现有客户群扩展业务利用中华房地产产金融产品网扩展客户群以理财顾问业务带动产品销售业务活动讲座、混业渠道推广公司在过去的房地产企业投融资业务、投资银行业务和融资业务中已
18、经积累了一批客户，这些客户大多为机构、个人大户，其资金实力较为雄厚，且与公司联系密切。这个客户群将作为本项目业务扩展的基础。利用公司现有客户群扩展业务中华房地产金融网 本身具有强大的产品推广和信息传递功能，包括产品信息搜索、产品展示、房地产金融资讯、在线咨询、会员与广告服务等。当中华房地产金融产品网的品牌影响力日趋扩大时，部分客户在获取在线服务的同时，会产生线下理财服务的需求。线下理财服务使理财服务进入实质性阶段，客户以会员或非会员的形式成为我们理财服务的对象。利用“中华房地产金融网”扩展客户群理财方案解决方案业务是本中心的核心，而理财顾问在理财服务中占有重要的地位。在理财规划师为客户进行理财
19、规划时，在客户知情且符合客户利益最大化原则的前提下，我们可以将理财服务与产品销售业务揉合进来，从而使公司各部分业务相互绞合，形成一个整体。以理财顾问业务带动金融产品销售业务因此作为第三方理财服务公司，我们会定期举行各类活动讲座、以满足客户多元化投资需求，同时为金融机构嫁接业务合作桥梁。a）与我们的合作机构定期举行各类理财讲座，知识培训；b）与相关财经媒体、学院定期举行各类论坛沙龙、投资报告会等；c）与各大公司、高档小区、社区举行理财方面的知识培训等；d）在电视、报纸、网络等媒体上进行必要的宣传。活动讲座、混业渠道推广四、公司介绍及管理团队我们的目标我们的目标： 建立一个独立、客观、公正、全面的
20、、以客户为中心、以实现客户利益最大化为目标的第三方理财服务中心。这个中心将具有如下两大特征： （1）独立、客观、公正、以客户为中心、以实现客户利益最大化为目标的第三方理财体系； （2）专注于中国房地产行业，为投资者筛选出优质的房地产金融产品。关于我们-强大的理财专业团队部门名称部门名称主要职能主要职能理财研究开发部理财市场研究；理财产品研究开发；财富配置方案制作；作为专家组为市场部、理财服务部提供专业支持；其他相关研究。市场部负责理财市场总体策划；负责联系金融机构，与其签订合约、联系广告宣传合约等，为本中心提供产品源；其他市场开拓事项。第三方理财服务部联系投资人并签订服务协议；按签订的服务协议
21、为客户提供理财服务，包括客户财务状况调查与分析、理财培训与咨询、根据客户财务状况调整财富配置方案、提供售后服务等。网站技术部负责中华房地产金融产品网的开发。网站采编部负责中华房地产金融产品网的采访与编辑，为客户提供产品信息与各类金融资讯。公司股东的行业影响力公司股东的行业影响力北京嘉富诚国际投资有限公司北京嘉富诚国际投资有限公司n北京嘉富诚国际投资有限公司是以股权投资管理、投资银行为主业的国际性金融服务专业机构。n 公司总部设在北京，目前有杭州分公司，香港、纽约办事处。n 公司是国内从事私募股权投资、并购及IPO投资银行服务的知名企业，拥有大量拟上市资源和丰富的私募基金管理经验。公司现有中外员
22、工近30人，90具金融和投资工作经历和硕士以上学位。n公司目前管理规模为3亿元人民币的“渤海金石投资基金”、规模为3亿元人民币的“北京海风联投资基金”，以及 “荣禾嘉富诚股权投资基金”等房地产投资基金。优秀的管理团队 郑锦桥先生郑锦桥先生董事长董事长l渤海金石基金发起人l国内著名股权基金管理人l清华复旦等高校特聘教授l十余年资本运作经验l英国Leeds商学院MBA XXX XXX女士女士CEO,CEO,首席执行官首席执行官laaaaaa 邢庆涛邢庆涛 先生先生CTO,CTO,首席技术官首席技术官lbbbbb拥有中华区最大的房地产金融产品平台我们拥有全国最大的房地产金融产品第三方理财平台中华房地
23、产金融网，通过这一网站来帮助我们实现我们的业务目标：中华房地产金融网模式中华房地产金融网中华房地产金融网中华房地产金融网中华房地产金融网金融超市金融超市多元基金多元基金多元基金多元基金产品产品产品产品全程理全程理全程理全程理财服务财服务财服务财服务专家行业专家行业专家行业专家行业分析分析分析分析投资人俱投资人俱投资人俱投资人俱乐部乐部乐部乐部p聚集国内富豪的“金融超市”理财模式。主要客户是个人流动资产最少在人民币1000万元以上富豪阶层p产品包括固定收益投资、私募股权投资基金、地产创新基金等 ，网站将发挥导购作用，帮助客户寻找适合的产品p鼠标加水泥的模式，战略布局以网站为平台，在各地落地的团队
24、，由点到面的扩张，正陆续在北京、天津、石家庄、包头、鄂尔多斯、安阳、上海、杭州等建立募资团队募资优势-投资人俱乐部投资人投资人俱乐部俱乐部国企其他富二代中小企业老板机构投资者上市企业财富家族p投资人俱乐部以聚财融智的愿景，汇聚京津唐地区的中小企业主，财富家族，机构投资者，为投资人提供增值服务；p投资人俱乐部有天使投资沙龙，股权投资沙龙，地产沙龙等板块；p地产沙龙是一个旨在为商业地产领域的投资者提供一个信息交流、机会发现、投资渠道发掘的开放式平台，也是一个为商家提供一个寻找物业、投资物业、运作物业的最佳渠道。p目前，我们已经拥有千余名俱乐部成员，他们拥有强大的资金实力，是我们募集私募股权地产基金
25、强大的后盾支持力量投资人俱乐部优势投资人俱乐部投资人俱乐部整合平台整合平台最准确的信息，最权威的分析，最专业的服务最准确的信息，最权威的分析，最专业的服务财富个人财富个人企业企业机构机构优质地产项目优质地产项目优秀的地产开发商优秀的地产开发商权威的地产专家权威的地产专家p运营中国顶级高端的俱乐部，邀请中国顶级投资家及企业家、开发商、行业专家加入p为会员提供各类定制牵线搭桥活动，包括与各级政府，各类投资公司/基金，各行业企业领袖等的对接p为会员提供私密的金融服务为特色高端服务，帮助会员解决投资和融资中出现的问题五、财务预测财务预测财务预测（有待细化）（有待细化）营业收入净利润嘉富诚财富管理中心2
26、011年-2013年的财务预测如下图，单位为（万元人民币）：六、发展计划嘉富诚财富管理中心的发展计划（有待补充细化）嘉富诚财富管理中心的发展计划（有待补充细化）2010年2011年2012年2013年嘉富诚财富管理中心的融资计划嘉富诚财富管理中心的融资计划总投入资金总投入资金1000万人民币万人民币已投入资金200万人民币所需融资金额800万人民币资金投向明细p中国正在迎来个人理财业务的黄金时代p嘉富诚在房地产投融资服务以及房地产金融产品研究和分析上已经付出了相当的努力p短期内尽力扩展业务，加快速度抢占市场制高点，是在这一领域取胜的关键联系我们联系我们n地址：北京市朝阳区建国路77号华贸中心3号写字楼25层n联系人：欧英n联系电话：8610-59696268-8011n传真：8610-59696269n邮编：100025n邮箱：Thank you!改善资本基因改善资本基因 塑造领袖未来塑造领袖未来
