配套课件微观经济学

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1、第1章 导论1.1 经济学研究什么 l稀缺资源的节约利用经济问题经济问题（economic problem）首先是相对有限的手段或资源的经济或节约利用节约利用（economizing)问题。 相对于人们的需要来说供给有限的东西称作稀缺物品稀缺物品（scarce good）或经济物品经济物品（economic good）供给丰富地足以满足人们的任意需要的东西称作自由物品自由物品（free good） 一一种物品的稀缺性是相对的。整个整个稀缺现象是永恒的，因为人的需要是不断膨胀和无限的。 l分工 分工分工（division of labor）是把原本一个人完成的工作分为由多个人完成的多项工作。分工

2、提高生产力分工提高生产力。斯密国富论的第一句是：“劳动生产力的最大增进，绝大部分的熟练和灵巧，以及把劳动用于什么地方的判断力，似乎都是分工的结果。” 大头针的制造分成了大约十八种不同操作。在有些工厂中，这十八种操作，分别由十八个专门工人完成。在另一些工厂中，同一个人也许兼任两三种操作。我见过一个这种小工厂，只雇用十个工人，其中有些人经常担任两三种操作。这些工人尽管很穷，缺乏必要的机器，但他们如果努力工作，一日却能制造十二磅针。中号针每磅四千枚。因此，这十个工人每日可制针四万八千枚，即一人一日可制针四千八百枚。倘若他们各自独立工作，并不曾受过这方面的职业训练，那么，他们中谁也不可能一日制造二十枚

3、针，大概一天连一枚针也制造不出来。也就是说，他们肯定不能制造出今日适当分工合作下所能完成的数量的二百四十分之一，多半连这个数量的四千八百分之一也制造不出来。” 分工以如下方式提高生产力：分工利于个人才能的充分发挥：绝对优势原理浆果猎物张三每天的产量5001李四每天的产量2002不分工，两天内的总产量7003分工，张三专门生产浆果，李四专门生产猎物，两天内的总产量1 0004能力差异越大分工提高生产力越多 浆果猎物张三每天的产量6501李四每天的产量502不分工，两天内的总产量7003分工，张三专门生产浆果，李四专门生产猎物，两天内的总产量1 3004李嘉图比较优势定律比较优势定律（Law of

4、 Comparative Advantage）或李嘉图联合定律或比较成本定律。浆果猎物张三每天的产量5004李四每天的产量2002不分工，20天的总产量7 00060分工，李四专门生产猎物，张三花14.5天的时间采摘浆果，花5.5天的时间捕猎，那么，在20天之内的总产量7 25062分工使地区优势得到充分发挥分工利于工作技能提高 分工可以省去转换工作所花费的时间 分工带来工具的节约利用 分工促进机器的发明和利用 分工促进知识的发现和传播 l协调（coordination）分工意味着每个人只生产一种或少数种类的产品，甚至仅仅从事一种产品生产中许多种工作中的一种。分工意味着每个人都为他人的需要而生

5、产，他自己的需要靠别人的生产来满足。 需要一个机制协调协调人们的生产活动，保证生产者尽力生产出消费者需要的东西。 一个信息传递机制信息传递机制使生产者知道消费者需要什么一个奖惩机制奖惩机制使生产者服从消费者的需要在多个人分工和联合生产一种产品的情况下，还产生了由谁和如何给不同的人指派工作岗位和支付报酬的问题，即联合产品的分配问题。三个基本问题三个基本问题：what？ How？For whom？l经济学的定义 英国著名经济学家罗宾斯及其追随者把经济学定义为研究稀缺资源的有效利用的科学。 萨缪尔森在其经济学第16版中给经济学的定义是：“经济学研究社会如何利用稀缺资源生产有价值的商品，并将它们在人们

6、中间进行分配。”经济学研究社会范围内稀缺资源的有效利用。经济学是经世济民经世济民的学问。l两种基本的资源配置机制集中决策机制集中决策机制计划经济计划经济分散的决策机制分散的决策机制市场经济市场经济混合经济混合经济（mixed economy） l经济学的重要性 经济学的重要性在于帮助人们选择好的经济制度。凯恩斯所说，“The ideas of economists and political philosophers, both when they are right and when they are wrong, are more powerful than is commonly und

7、erstood. Indeed, the world is ruled by little else. Practical men, who believe themselves to be quite exempt from any intellectual influences, are usually slaves of some defunct economist.” 经济学有助于个人做出正确的商业决策。经济学研究自身已形成了一个职业。1.2 经济学的方法l实证经济学和规范经济学 实证经济学实证经济学（positive economics）回答“是什么”和“如果将会怎样”之类的问题。规

8、范经济学规范经济学（normative economics）则试图回答“应该是什么”和“应当怎样”之类的问题。实证经济学命题可以被验证或证伪。规范经济学命题则无法验证。 作为科学家的经济学家要避免在自己的研究中给出价值判断，即要保持价值中立价值中立。l演绎在经济学中的作用 一切科学结论都来自观察和归纳归纳 （induction）演绎演绎（deduction）是从一般到个别。科学程序：观察；提出符合已有观察结果或能够解释观察结果的一般命题即理论；从这些一般命题推出能够验证的结论；根据检验结果接受、拒绝或修改原来的理论。经济学以演绎为主。与自然科学不同，经济学的研究对象是普通人的行为所形成现象研究

9、者的地位不同，经济学家也是人。l理性人假设经济学研究理性的理性的(rational) 人理性行为理性行为(rational behavior)是有目的的行为。由于人的行为是理性的，那么他的行为就是可预测的和可以引导的。 l没有免费的午餐 资源稀缺 选择：取舍经济学家所说成本是机会成本机会成本(opportunity cost 或alternative cost) 没有免费的午餐不付money真的freel边际分析边际分析边际分析(marginal analysis)就是增加一单位资源或手段会有什么后果的思考。 Additional 1单位手段带来的结果变动成为边边际量际量。增加1个苹果带来的效

10、用变动称作边际效用；增加1单位产品所带来的成本变动称作边际成本。手段的1单位是描述1单位有效行动的单位，未必等于物理单位。古典经济学家陷入“水与钻石的悖论”，就是因为没有采取边际分析方法。l均衡分析在一组给定的条件下，可持续存在的状态称作均衡状态(equilibrium)。在物理学中，一个物体的均衡状态是作用于该物体的多个力的结果。经济系统的均衡状态意味着人的计划得到实现，从而不再有调整趋势。 静态分析、比较静态分析和动态分析l微观经济学和宏观经济学 微观经济学微观经济学(microeconomics)，又称个体经个体经济学济学，分析组成一个经济的个体宏观经济学宏观经济学(macroecono

11、mics)把整个经济作为一个总体加以研究，也称总体经济学总体经济学，属于总量分析总量分析。 流行经济理论体系分为微观经济学和宏观经济学l不要忘记间接后果巴师夏所说，“糟糕的经济学家与优秀的经济学家之间只有一个区别：糟糕的经济学家只考虑到可见的后果；优秀的经济学家既考虑到可见的后果，又考虑到必须预见到的后果。这个差别十分巨大。这是因为，常常发生的事情是，直接后果是有利的，而随后出现的后果却是灾难性的，反之亦然。由此，糟糕的经济学家追求的是眼前的小善，随之而来的却是大恶；优秀的经济学家则涉险眼前的小恶，追求后来的大善。” 经济学家亨利赫兹利特(Henry Hazlitt)在一课经济学(Econom

12、ics in One Lesson)中模仿巴师夏说：“经济学的艺术，在于不仅看到一项行动或政策的直接后果，而且要看到其长期后果；还在于不仅要探索一项政策给一个团体带来的后果，而且要探索其给所有团体带来的后果。”第2章 供求决定价格2.1 概述l 交换是人类文明的象征。斯密在国富论在第二章里说，“交换的倾向为人类所共有，是在其他各种动物身上是看不到的从来没有人见过一只狗和另一只狗公平谨慎地交换骨头。也从来没有人见过一个动物，以姿势或自然叫声，向其他动物示意说：这个是我的，那个是你的，我愿意用这个交换那个。”l交换或交易的实质是借助口头或其他形式的契约实现所有权的转移。所以，交换的前提是每一方对自

13、己手中的东西的所有权都得到承认，而所有权的实质是支配权。l 交换分自愿交换和强迫交换。 l自愿交换组成自由市场。 l自愿交换增进福利。 l直接交换直接交换（direct exchange或barter），即每一方都用自己的东西换取自己真正需要即想要消费的东西。 l两个困难：需要不相合和商品不可分。l间接交换（indirect exchange）：先用自己的东西换取这种自己不直接需要即不能直接给他带来满足的东西，然后用这种东西换取自己需要的东西。l在间接交换中充当交换媒介的东西称作货币。货币的出现是一个自发的过程，即不是某个聪明的人发明的。l货币的出现，即间接交换，既解决了双方的需要不相合问题，

14、又解决了商品的不可分问题。l货币的出现还大大减少了需要记录和传递的价格信息。 l 有了货币，才能计算盈亏，才有真正有意义的经济合算。 2.2 从主观价值到客观价格从主观价值到客观价格l每一个潜在的买者心目中对打算购买的一件物品有一个愿意出的最高价格，称作边际需求价格，简称需求价格。 l每一位潜在的卖者心目中对要卖出的物品有一个愿意接受的最低价格，称作边际供给价格，简称供给价格。l在只有一个买者和一个卖者的情况下，一种物品的价格是无法严格确定的，只能断言它落在一个区间之内。 有公平的定价有公平的定价过程程决定的公平价格，但没有可以事先客决定的公平价格，但没有可以事先客观测定的公平价格定的公平价格

15、。l多一个竞争的买者，可能的价格区间的下限通常会向上移动，至少不会向下移动。 l多一个竞争的卖者，可能的价格区间的上限通常会向下移动，至少不会向上移动。l在一个竞争的市场中，随着潜在买者和卖者越来越多，可能的价格区间将越来越窄。在本章下面几节里，我们将证明，理论上，在充分竞争和商品无限可分的情况下，价格将会唯一地确定下来。 2.3 需求l需求规律需求规律作为个人价值判断的结果，每个买者心目中有他愿意支付的最高最高价格，称作需求价格需求价格 。不同的人对相同的东西有不同的评价，从而愿意支付的最高价格不同。10201525303554045PB3B6B8B1B2B4B5B7买者需求价格(元)B14

16、5B240B335B430B525B620B715B810需求表102015253035Q54045P36812457价格数量451402353255206157108304 需求量需求量(quantity demanded)是，一定时期内，每一价格水平上，人们愿意购买的数量。其他条件不变，需求量与价格之间的对应关系关系被称作需求需求(demand)。需求价格从高到低排序就是需求线需求线。对于给定的数量，需求线的纵向高度是需求价格。任意给定一个价格，横向看，需求线给出需求量。102015253035Q54045P36812457向下倾斜的需求曲线表明，其他条件相同，随着价格上升，需求量减少。这

17、个关系称作需求规律需求规律(the law of demand)。需求规律的解释：其一，假设每个人只购买一单位，把人们的需求价格从高到低排列，当价格上升时，愿意购买的人数即需求量肯定减少。其二，假设一个人可以购买多个单位，他愿意购买的数量也随着价格上升而减少。 需求关系也可以用一个函数或方程来描述，分别称为需求函数需求函数或需求方程需求方程。 例如，对猎物的市场需求就可以用函数P=50-5Q或Q=10-P/5来描述。 l需求的变动需求的变动 当我们画出一条需求曲线或写出一个需求函数时，假定了商品自身的价格之外的因素都保持不变。 我们用需求曲线的移动需求曲线的移动描述这些因素的变化所导致的需求变

18、动需求变动。所以，需求变动意味着需求关系的变化，即一个新的需求表新的需求表、一条新的需求曲线新的需求曲线或一个新的需求函数新的需求函数。需求的决定因素就是使需求曲线移动的因素。 需求的决定因素有：消费者偏好消费者偏好（preference）收入收入：对于正常商品正常商品(normal good) ，收入增加，需求增加；对于低劣商品低劣商品(inferior good) ，收入增加，需求减少。相关商品的价格：如果在满足某种需要方面，商品A的减少可以通过商品B的增加来弥补，那么，我们称B是A的替代品替代品(substitute)。 假设A和B可相互替代，那么，当商品B的价格上升时，消费者对B的需求

19、量减少。此时，人们会用相对便宜的A替代B，从而对A的需求增加。如果A，B两种商品必须结合起来使用才能达到某种效果或满足某种需要，我们称A，B是互补品互补品(complements) 。假设A和B互补，那么，当B的价格上升时，对B的需求量量减少，对A的需求需求减少。 人口人口预期预期政策政策l总结需求描述的是买者或消费者的意愿，是一定时期内，一定条件下，消费者愿意支付的最高价格即需求价格的从高到低排序，是每一价格水平上，消费者愿意购买的数量即需求量是需求量与价格之间的关系。总结（续）需求关系可以用需求表、需求曲线和需求函数描述。向下倾斜的需求线的背后是需求规律。需求的变动是指需求曲线的移动，不同

20、于需求量的变动。需求的决定因素有：消费者偏好、收入、相关商品的价格、人口、预期和政策。2.4 供给l供给规律供给规律一个市场中的每个卖者心目中有他愿意接受的最低最低价格，称作供给价格供给价格 。不同的人对相同的东西有不同的评价，从而愿意接受的最低价格不同。100201525303554045P供给价格从低到高排序卖者供给价格（元）S115S220S325S430S535S640S745S3S6S1S2S4S5S71002015253035Q54045P3612457价格数量457406355304253202151100 供给量供给量(quantity supplied)是，一定时期内，每一价

21、格水平上，人们愿意出售的数量。其他条件不变，供给量与价格之间的对应关系关系被称作供给供给(supply)。供给价格从低到高排序就是供给线。对于给定的数量，供给线纵向高度是供给价格。任意给定一个价格，横向看，供给线给出供给量。1002015253035Q54045P3612457向上倾斜的供给线表明，其他条件相同，随着价格上升，供给量增加。这个关系称作供给规律供给规律(the law of supply)。供给规律有两个理由：其一，假设每个人只出售一单位，把人们的供给价格从低到高排列，当价格上升时，愿意出售商品的人数即供给量肯定增加。其二，假设一个人可以出售多个单位，他愿意出售的数量也随着价格上

22、升而增加。 供给关系也可以用一个函数或方程来描述，分别称为供给函数或供给方程。 例如，猎物的供给就可以用函数P=10+5Q或Q=-2+P/5来描述。l供给的变动 当我们画出一条供给曲线或写出一个供给函数时，假定了商品自身的价格之外的因素都保持不变。我们用供给曲线的移动供给曲线的移动描述这些因素的变化所导致的供给变动供给变动。所以，供给变动意味着供给关系的变化，即一个新的供给表、一条新的供给曲线或一个新的供给函数。供给的决定因素就是使供给曲线移动的因素。 供给的决定因素有：生产要素或资源的价格技术水平 相关商品的价格预期政策l总结供给描述的是卖者或生产者的意愿，是一定时期内，一定条件下，生产者愿

23、意接受的最低价格即供给价格的从低到高排序，是每一价格水平上，生产者愿意出售的数量即供给量是供给量与价格之间的关系。总结（续）供给关系可以用供给表、供给曲线和供给函数描述。向上倾斜的供给线的背后是供给规律。供给的变动是指供给曲线的移动，不同于供给量的变动。供给的决定因素有：资源价格、技术水平、相关商品的价格、预期和政策。2.5 均衡价格 l供求决定均衡价格需求描述的是买者的意愿，是一定条件下，每一价格水平上，买者愿意购买的数量。供给描述的是卖者的意愿，是一定条件下，每一价格上，卖者愿意卖出的数量。均衡价格均衡价格是没有调整趋势的价格，是令双方都满意的价格和数量，是需求量和供给量相等的价格，是需求

24、线和供给线交点处的价格，是供求平衡的价格。相应数量称作均衡数量均衡数量。价格过高，有价格下降的压力或趋势。价格过低，有价格上升的压力或趋势。自由市场中价格的决定有规律，市场价格有自由市场中价格的决定有规律，市场价格有自由调节的功能和稳定下来的趋势自由调节的功能和稳定下来的趋势。例例：假设某种产品的需求方程为Q=800-100P，供给方程为Q=-400+200P，那么，求解这两个方程组成的方程组可得均衡价格是4元，均衡交易量为400个。 l几点注释： 一价原理及其不符合现实。 投机活动通常有助于市场稳定。 需求线和供给线是险恶的分析工具。l S不变，需求增加，价格上升 。l S不变，需求减少，价

25、格下降。l D不变，供给增加，价格下降。l D不变，供给减少，价格上升。l2.6均衡价格变动2.7 价格机制的功能l 信息功能：价格表明费者的相对需要l 奖惩功能：消费者支付的货币是生产者的奖励l 简单而神奇价值背后的原因很简单简单：自利，即每个人都努力改善自身状况。价值却很神奇神奇：价值机制的确很好地协调分散在世界各地的人们的生产和消费活动。第3章 供求分析应用3.1 需求价格弹性l定义和计算需求价格弹性需求价格弹性(Price Elasticity of Demand)衡量买者对价格变动的敏感程度，记作。例：假设一种商品价格上升10%导致需求量减少20%， 需求价格弹性等于多少？例：假设一

26、种商品最初的价格为每单位100元，需求量为1 000个。当价格提高到110元时，需求量减少到800个。该商品的需求价格弹性是多少呢？l分类=0，需求完全缺乏弹性。 1，需求富有弹性 。+，需求完全富有弹性。=1，需求单位弹性 。 一般来说，同一种商品的需求线上不同点处的弹性不同。 有一类需求曲线，每一点处弹性相同。 比如，Q=1/P.当需求线是一条直线时，它上面不同点处的价格弹性肯定不同。l需求价格弹性的决定因素 第一，一种商品上的支出占总支出的比例，即就支出而言一种商品的重要性。 第二，是否生活必需品。 第三，寻找替代品的难易程度。 第四，时期长短。 l总收益与需求价格弹性的关系 需求缺乏弹

27、性时，需求富有弹性时，需求单位弹性时，应用：增产不增收。l其他弹性概念总结需求价格弹性衡量需求量对价格变动是否敏感。它等于需求量变化率除以价格变化率。当需求价格弹性绝对值大于1时，需求富有弹性；当它小于1时，需求缺乏弹性；当它等于1时，需求单位弹性。一种商品的需求价格弹性的决定因素有：该商品上支出占总支出比例、是否生活必需品、是否容易找到相近替代品和时期长短。需求富有弹性时，降价可以增加总收益；需求缺乏弹性时，涨价可以增加总收益；需求单位弹性时，总收益最大。3.2 消费者剩余和生产者剩余l消费者剩余 消费者剩余（consumers surplus，记作cs）等于消费者愿意支付的最大数额减去实际

28、支付的数额。 一定数量区间上的消费者剩余就等于需求线下方和实际价格线上方区域的面积，即消费者剩余是需求线、实际价格线和两个数量线所围成区域的面积。 给定需求线，价格越低，消费者剩余越大。 l生产者剩余 生产者剩余生产者剩余（producers surplus，记作ps）等于生产者实际收到的数额减去愿意接受的最小数额。一定数量区间上的生产者剩余等于实际价格线下方和供给线（或边际成本线）上方区域的面积，是供给线、价格线和两个数量线所围成区域的面积。在供给不变的情况下，价格越高，生产者剩余越大。价格不变，生产成本下降使供给线向下平移，生产者剩余增加。 l竞争市场的有效性 消费者剩余衡量市场给消费者带

29、来的福利生产者剩余衡量市场给生产者带来的福利两者之和衡量市场带来的社会福利经济学家们常用的效率准则之一是：消费者剩余和生产者剩余之和最大。我们可以证明，产量低于或高于均衡产量时，消费者剩余和生产者剩余之和都没有达到最大。我们还顺便证明了：如果产量不变，价格的高低只影响消费者与生产者之间的利益分配，不影响消费者剩余与生产者剩余之和，从而与资源配置是否效率无关。竞争市场有效性的另一个证明：自由市场不会留下互利交换的机会。 总结消费者剩余等于消费者愿意支付的最大数额减去实际支付的数额。生产者剩余等于生产者实际收到的数额减去愿意接受的最小数额。对于给定的产量，价格越低，消费者剩余越大，生产者剩余越小。

30、消费者剩余衡量市场给消费者带来的经济福利。生产者剩余衡量市场给生产者带来的经济福利。经济学家常用的效率准则之一两者之和最大。竞争市场达到均衡状态时，消费者剩余与生产者剩余之和最大，即资源配置有效。2.3 限价l最高限价 最高限价最高限价（price ceiling），又称价格上限价格上限，是指政府规定某种产品或服务的价格不得超过某个水平。对竞争市场的最高限价有如下主要后果： 第一，最高限价必定导致短缺。 第二，最高限价往往导致排队。 第三，最高限价往往导致配额。 第四，限价造成更多歧视。第五，最高限价导致质量下降。 第六，限价导致黑市交易和更高的价格。 第七，限价导致变相涨价。 第八，限价导致

31、腐败。 第九，限价导致资源浪费。 第十，限价导致收入分配不公。 3.4 交易税l交易税的直接后果交易税交易税（transaction tax）就是对一种商品的交易征税。交易税可以按交易数量征收，也可以按价格征收，分别称作从量税和从价税。交易税使卖者收到的价格低于买者支付的价格，即P- P+-T 。 如果不考虑征税的技术细节，规定哪一方缴税不影响结果：与征税前相比，消费者支付的价格上升且程度相同，生产者收到的价格下降且程度相同，交易量减少且程度相同。 l税收负担：双方各自负担的税的比例取决于需求和供给何者相对来说较缺乏弹性。相对缺乏弹性的一方承担较大比例的交易税。l交易税的间接后果 第一，对一种

32、商品征收交易税后，这种商品的价格上升将影响到这种商品的替代品和互补品的消费者和生产者。 第二，对一种商品征收交易税后，这种商品的生产者收到的价格降低，收益减少，对相关生产要素的需求将会减少，从而影响到要素所有者的收入。 第三，交易税造成社会福利损失。第四，征税活动本身也是有成本的，而且会派生出其他非生产性活动。总结交易税是对某种商品的交易征税。征税的一般后果是，消费者支付的价格比原来高，生产者收到的价格比原来低，交易量即市场规模缩小。名义上买者缴税还是卖者缴税并不影响结果。交易税更多地落在买者身上还是卖者身上，取决于需求价格弹性和供给价格弹性的比较。当供给比需求缺乏弹性时，交易税更多地落在卖者

33、身上；当需求比供给缺乏弹性时，交易税更多地由落在买者身上。总结（续）对一种商品征收交易税后，通过买者和卖者的行为调整，其影响扩散到经济的其他地方。通过消费者，它影响到相关商品的消费者和生产者；通过生产者，它影响到要素收入和资源配置。征收交易税会造成社会福利净损失。另外，征税活动本身也是有成本的。征税还导致其他非生产性活动，导致资源浪费、犯罪、腐败等。3.5 进口关税和进口配额l进口关税 进口关税进口关税（tariff）是对进入一国的外国产品征收的交易税。自由贸易增进福利。关税减少社会福利。l进口配额进口配额进口配额（quota）就是规定一种商品的进口数量。政府规定的进口配额正好等于关税T时的进

34、口量，那么，国内价格正好上升T。 进口配额与关税一样造成的福利损失。不同的是关税收入变成配额使用者的利益。总结进口关税是对进入一国的外国产品征收的交易税。对一种商品征收关税将导致这种商品的进口减少，国内价格上升，国内产量增加。关税有利于国内生产者，但国内消费者遭受的损失大于国内生产者的利益增加，从而导致社会福利净损失。在保护国内生产者方面，进口配额相当于一定的进口关税。不同的是关税收入变成配额使用者的利益。长期看，关税和进口配额不利于世界范围内的分工，从而不利于各地比较优势的发挥。第4章 消费者行为 4.1 消费者偏好l偏好的基本性质 消费者偏好偏好是可供选择的消费组合在消费者心目中的排序。

35、两个基本性质：可比性可比性和可递性可递性。 l效用和效用函数 效用效用（utility）是指一个消费者从一个消费组合的消费中得到的满足或幸福增加，或是痛苦或不安的减少，是这件商品在消费者心目中的重要性。 效用函数：效用与消费组合的关系边际效用递减规律边际效用边际效用是其他条件不变，一种商品增加（减少）1单位所带来的效用增加（减少）。边际效用递减规律：其他条件不变，随着一种商品数量增加，边际效用递减；数量减少，边际效用递增。 l无差异曲线无差异曲线无差异曲线是对于消费者来说没有差异的消费组合组成的曲线。在有效用函数的情况下，无差异曲线就是效用相同的消费组合组成的曲线。无差异曲线的性质正常的无差异

36、曲线有负的斜率。任何一个消费组合都至少在一条无差异曲线上。 无差异曲线不会相交。无差异曲线凸向原点。边际替代率 保持效用水平不变，每新增1单位X能够替代的Y的数量称作边际替代率边际替代率(marginal rate of substitution)，记作MRSxy 边际替代率等于无差异曲线斜率的绝对值，衡量无差异曲线的陡峭程度。 X替代Y的边际替代率等于X的边际效用除以Y的边际效用 边际替代率递减规律边际替代率递减规律一些特殊形状的无差异曲线 总结消费者偏好是消费组合在消费者心目中的排序。消费者偏好的两个基本性质是完全性和可递性或一致性。偏好有两种表述方式：效用函数和无差异曲线。效用是消费组合

37、给消费者带来的满足。效用依赖于消费组合中各种商品的数量，称作效用函数。其他相同，一种商品增加一单位所带来的效用增加称作边际效用。边际效用递减规律的意思是，其他相同，一种商品的数量增加时，边际效用递减。无差异曲线是对于消费者来说没有差异的消费组合所组成的曲线。在有效用函数的情况下，无差异曲线就是等效用曲线。每给定一个效用，就定义了一条无差异曲线。全体无差异曲线组成无差异曲线图。正常情况下，离原点越远的无差异曲线代表越大的效用或更优先的顺序。正常无差异曲线有四个性质：负斜率、每一个消费组合都落在一条无差异曲线上、不相交和凸向原点。无差异曲线的凸向原点性反映的是消费中的多样性倾向。1单位X可以替代Y

38、的数量称作边际替代率。X替代Y的边际替代率等于X的边际效用除以Y的边际效用。随着X的数量增加，边际替代率递减。无差异曲线的凸向原点的另一个说法是边际替代率。4.2 消费者的选择机会 l预算方程和预算线 预算线的截距预算线的陡峭程度 l预算线的变动 收入改变时，假定价格不变，那么，预算线的斜率不变，预算线将平移收入I不变，相对价格改变了，那么，预算线的斜率改变 有时，X的价格和Y的价格会同时变动 现实生活中消费者的选择机会还因限购、征税和补贴等改变 总结在一个市场经济社会中，一个消费者可以选择的消费组合是由其收入和商品价格限定的。一位消费者用一定数量货币恰好可以购买的消费组合所满足的方程被称作预

39、算方程。预算方程的图像称作预算线。假设只有两种商品，横轴代表X的数量，纵轴代表Y的数量，那么，预算线在横轴上的截距是把一定数量的货币I全部用于购买X时能够购买的数量，即I/PX；预算线在纵轴上的截距是把I全部用于购买Y时能够购买的数量即I/PY。预算线的陡峭程度取决于两种商品的价格比率，是消费者在市场上能够实现的转换比率。预算线的位置取决于货币数量I。现实生活中，消费者的选择机会会因为征税、补贴、限购等而不同于我们描述简单预算线。4.3 最优消费组合l无差异曲线分析无差异曲线和预算线相切 边际替代率=价格比率边际替代率所代表的消费者主观上愿意接受转换率等于价格比率所代表的市场（其他消费者）允许

40、的转换率。 例：假设一个消费者目前关于苹果X替代桃子Y的边际替代率是2，苹果的价格是每个1元，桃子的价格也是每个1元，那么，他就没有实现最优消费组合。 l边际效用分析 效用最大了就是没有通过调整支出安排来增加效用的机会，即无法通过把1单位货币从X转移到Y或从Y转移到X来增加效用。X上1单位货币的边际效用=MUX/PX Y上1单位货币的边际效用=MUY/PY X上1单位货币的边际效用=Y上1单位货币的边际效用例：假设某个消费者目前所处状态是，一个苹果的边际效用为10，一个橘子的边际效用是8，苹果和橘子的价格都是每个2元。这个消费者是否实现了效用最大化？答：没有。这是因为，对于他来说，用于购买苹果

41、的1单位货币的边际效用是102=5，而用于购买橘子的1单位货币的边际效用是82=4。如果他减少一个橘子，用省下的2元钱用于购买一个苹果，那么，总支出不变，他的效用净增两个单位。所以，他应该减少橘子，增加苹果。 例：假设两种商品分别是面包X和酒Y，其价格分别为每单位5元和1元，两种商品的边际效用分别为40-5x和30-y，支出为40元。最优消费组合是什么呢？如果收入改为10元，最优消费组合是什么？答：支出等于40元时的最优消费组合为：x*=3，y*=25支出减少到10元时的最优组合为(0,10) 总结选择问题是做出选择的人想怎样(价值尺度)和能怎样（选择机会）的结合。典型消费者追求效用最大或最为

42、优先的消费组合，但有限的货币和给定的商品价格使他的选择机会受到限制。按照无差异曲线分析方法，一般来说，最优消费组合的条件是无差异曲线与预算线相切，即边际替代率等于价格比率。按照边际效用分析方法，消费者想实现总效用最大化，但他的消费组合必须满足预算方程。这是典型的条件极值问题，可以用微积分中的拉格朗日乘数法求解。效用最大化条件的条件是：在每一种商品上货币的边际效用相等。4.4 收入的变动和恩格尔曲线l收入消费曲线 l恩格尔曲线l恩格尔定律和恩格尔系数4.5价格的变动和需求线l价格消费曲线 l单个消费者的需求曲线 例：假设一个消费者的效用函数为U=x0.5y0.5, 他在X和Y上的支出是I=100

43、元，两种商品的价格分别为PX和PY，其中PY=2元。求商品X的需求函数。答：x*=50/PX4.6 替代效应和收入效应l替代效应和收入效应的定义 当X的价格下降时，保持实际收入不变，相对价格下降导致的X的需求量增加称作替代替代效应效应。当一种商品的价格下降时，既定数量的货币的购买力增加，收入增加导致的需求量变动称作收入效应收入效应。 替代效应和收入效应分解吉芬商品吉芬商品的条件：首先，它必须是低劣商品；其次，收入效应的绝对值大于替代效应。 第5章 生产和成本5.1 成本和利润的概念l经济成本与会计成本经济成本经济成本（economic cost）：生产活动中所占用的全部稀缺资源。显成本显成本（

44、explicit cost）或会计成本会计成本（accounting cost）：为了这项生产活动而购买或租用的资源。隐成本隐成本（implicit cost）：是生产者原来就有的，至少不是为了这项生产活动而购买或租用的资源。在这个时期没有明显花钱，但有机会成本机会成本。经济成本=会计成本+隐成本例：张三用自己的一所临街的房子开了一家小餐馆并亲自管理。他雇用了1名厨师和2名杂工。厨师的工资是每年30 000元，杂工每人工资是每年10 000元。水、电、材料等支出合计每年20 0 000元。按照当时的市场情况，他的这所房子本来可以按照每年50 000元租出去。另外他本来可以受雇于别人，每年得到2

45、0 000元的报酬。在这一年里，会计成本 = 30 000+210 000+200 000 =250 000(元)经济成本 = 30 000+210 000+200 000 +50 000+20 000 =320 000(元)l会计利润和经济利润会计利润会计利润(accounting profit)=总收益 - 会计成本 经济利润经济利润(economic profit) = 总收益 - 经济成本 经济利润 会计成本会计利润显成本 显成本隐成本经济利润总收益总收益经济成本假设餐馆的年收益是300 000元，那么，会计利润 = 300 000-250 000=50 000(元)经济利润 = 30

46、0 000-320 000= -20 000(元)。会计利润的多少不能准确反映企业家的能力。同样的经营活动，即用同样的资源生产同样的产品，提供同样的服务，由于占用自有资源的数量不同而造成会计利润大不相同。经济利润准确反映企业家的能力。同样的生产活动，无论企业家的生产活动中占用多少自有的资源，经济利润都一样。在上例中，无论开餐馆的房子是否是租来的，无论张三是否自己管理，经济利润都是-20 000元。正的经济利润意味着企业家把资源用于了消费者更迫切需要的用途。负的经济利润意味着企业家把资源用于了消费者不那么迫切需要的用途；零经济利润意味着企业家利用资源的能力一般。 5.2 利润最大化条件l厂商追求

47、利润最大化利润最大化。利润最大化产量也称最优产量最优产量。利润等于总收益TR减去总成本TC，=TR-TCl按照边际分析方法边际分析方法，要判断一个产量是否是利润最大的产量，我们只须比较产量增加或减少1单位所带来的总收益变动和成本变动。增加1单位产量所带来的总收益变动称作边边际收益际收益（marginal revenue），记作MR增加1单位产量所带来的成本变动称作边际边际成本成本（marginal cost），记作MC。利润最大化条件是MR=MC我们还可以画图说明利润最大的产量。 5.3 短期生产理论 l生产函数 l短期与长期 短期短期内，有固定不变的生产要素。长期长期内，所有生产要素都可以改

48、变。 l边际产量递减规律 边际产量边际产量或边际产品边际产品: 其他条件不变，一种要素增加1单位带来的产量增加 边际产量递减规律边际产量递减规律: 其他条件相同，随着可变要素数量增加，边际产量最终最终递减。一般来说，边际产量线是倒U型的。l平均产量与边际产量之间的关系 平均产量与边际产量相等的点是平均产量从递增向递减的转折点，从而是平均产量的平均产量的最大值点最大值点。在这之前；在这之后，一种生产要素投入的三个阶段 5.4短期成本曲线的形状和相互关系 l固定成本和可变成本在短期内，K固定不变，所以围绕K发生的成本也是固定不变的，称固定成本固定成本 围绕可变要素L发生的成本称作可变成本可变成本，

49、记作VC，且VC= wL。所以TC = VC + FCl从边际产量递减到边际成本递增 产量增加1单位所导致的成本增加称作边际边际成本成本，记作MC。MC的走势正好和MPL的走势相反，即MPL递增时MC递减，MPL递减时MC递增。 l总成本曲线的形状 l平均可变成本 l平均总成本 5.5 从短期成本线到长期成本线l从短期总成本线到长期总成本线 l从短期平均成本线到长期平均成本线 l长期边际成本与短期边际成本的关系 例：假设一个生产者的短期成本曲线是STC=2B+Q4/8B，其中B代表固定设施的规模。(1) 写出B=4时的短期总成本、边际成本和平均成本函数。(2) 求产量Q=4的长期成本。(3)

50、写出长期成本函数。(4) 写出长期边际成本函数。l长期成本曲线的形状 规模报酬 规模经济 范围经济 5.7 成本函数l问题l等产量线当生产函数即生产技术给定时，每给定一个产量，给出这个产量的要素组合组成一条等产量线(iso-quant) 。等产量线的4个性质 ：(1) 等产量线有负的斜率。 (2) 通过每一个要素组合都有一条等产量线。 (3) 代表不同产量的两条等产量线不相交。 (4) 一般情况下，等产量线凸向原点。 边际技技术替代率替代率(marginal rate of technical substitution)记作MRTSLK。l等成本线l成本最小化要素组合的条件：l从扩展线到成本函

51、数 【例5-5】假设一个厂商的生产函数是Q = L0.5K0.5。 要素价格分别为w = 4，r = 1。求产量是48时的生产成本。第6章 完全竞争6.1 完全竞争厂商的边际收益l完全竞争市场中的单个厂商（简称竞争厂商）是价格接受者价格接受者。 l完全竞争的条件有许多小规模的厂商 产品同质 进出市场自由或资源自由流动 完全信息 l竞争厂商的边际收益: MR=P6.2 厂商的短期产量决策l用MR=MC说明最优产量 图示计算例：假设竞争厂商的边际成本函数为SMC=0.4Q-12，市场价格P=20，且已知生产10件产品的成本为100。求利润最大时的产量。解：应用利润最大化条件MC=MR=P得，0.4

52、Q-12=20解方程得，最优产量为Q*=80l盈亏情况 PACmin，有正的经济利润PACmin，有负的经济利润，即经济亏损P=ACmin，经济利润等于零短期内，亏损的产量也可以是最优产量，是亏损最小的产量。6.3 短期供给线 l单个厂商的短期供给线是其短期边际成本线（价格不低于平均可变成本最小值） l行业短期供给线是各厂商短期供给线横向相加（假如成本线不变）6.4 竞争市场的长期均衡l零利润原理 l竞争行业的长期供给线 6.5 竞争市场的优点l产品价格低 l生产有效率 l经济利润为零 l资源配置有效率 l竞争促进创新 “每个人都不断地努力为他自己所能支配的资本找到最有利的用途。固然，他所考虑

53、的不是社会的利益而是他自身的利益，但他对自身利益的研究自然会或者必然会引导他选定最有利于社会的用途确实，他通常不打算促进公共的利益，也不知道他自己是在多大程度上促进公共的利益在这场合，像在其他许多场合一样，他受着一只看不见的手看不见的手的指导，去尽力达到一个并非他本意要达到的目的。也并不因为事非出于本意，就对社会有害。他追求自己的利益，往往能使他比真正出于本意的情况下更能促进社会的利益。” 第 7 章 不完全竞争7.1 垄断 l垄断及其成因 垄断（monopoly）是指，在特定时期和地区之内，一种产品只有一个卖者或生产者。这样一个厂商称作垄断者。 垄断的成因：第一，政府保护。第二，技术和资源独

54、占。第三，规模经济。第四，同行业厂商联合。第五，私人暴力等。 就像我们在现实中找不到完全竞争那样，我们在现实中也找不到完全垄断。l垄断者面对的需求线和边际收益线线性需求情况下，边际收益线在横轴上的截距是需求线在横轴上的截距的一半。一般情况下，边际收益线总是位于需求线的下方，而且比需求线更为陡峭。 l垄断者的利润最大化产量和价格 例：假设市场需求为P=132-8Q垄断者的成本函数为C=Q3-14Q2+69Q+128计算其利润最大化的产量、价格和利润。答：Q*=7, P*=132-8Q*=76利润=TR-TC=532-268=264当厂商按照MR = MC的利润最大化准则决定产量时，当边际成本等于

55、零时，需求单位弹性。所以，只要边际成本大于零，需求就富有弹性。也就是说，边际成本大于零的垄断者总是在需求富有弹性的产量上生产和定价。l价格歧视价格歧视价格歧视(price discrimination)指厂商对同一种产品收取不同的价格。价格歧视的条件：垄断。 卖者能够识别不同消费者。 消费者之间不能进行这种产品的买卖。 三级价格歧视三级价格歧视是指厂商把消费者分为不同群体，看作不同市场，收取不同价格。利润最大化的条件是：MRA = MRB = MC 二级价格歧视二级价格歧视是指厂商对相同消费者购买的不同单位商品收取不同价格。 一级价格歧视，一级价格歧视，也称作完全价格歧视，完全价格歧视，是指厂

56、商对每个人购买的每一单位商品都收取不同价格。 l垄断的危害价格高。有闲置生产能力。资源配置无效。有正的经济利润。垄断有可能阻碍创新。l对付垄断的办法反垄断法管制国有化7.2 垄断竞争 l垄断竞争及其条件 垄断竞争是指多个小规模生产者生产有差异的同类产品。 产品差异使得个别生产者有特定客户群，从而具有影响价格的能力，即一定程度的垄断。厂商个数多、产品同类和自由进出意味着竞争。 l垄断竞争厂商的短期产量和价格决策在短期内，他就是一个垄断者在短期内，他就是一个垄断者。其盈亏取决于需求l长期均衡：资源自由流动总是意味着零利润资源自由流动总是意味着零利润的趋势的趋势。7.3 寡头 l 寡头市场的特征寡头

57、市场是少数几个大厂商占有一种产品市场的绝大部分份额。寡头分无差异和有差异的寡头为什么有多个模型？l古诺模型古诺模型的关键假设关键假设是：当一个厂商做出产量决策时，把其他厂商的产量看作给定。简化分析的假设简化分析的假设：只有A和B两个完全相同的厂商；产品同质；边际成本为零，即MC=0；市场需求是Q=1-P，或P=1-Q。我们要回答的问题是，在均衡状态，单个厂商的最优产量和市场价格是多少。 问题：各个厂商的均衡产量、行业的均衡产量和价格。方法一：用一个相互作出反应的过程来说明最终趋势即均衡状态。方法二：反应方程或反应曲线l折弯的需求线模型 要解释的现象：价格刚性这个模型的关键假设是单个厂商的如下心

58、态：如果我涨价，别人不会跟着涨价；如果我降价，别人肯定会跟着降价。l卡特尔 卡特尔是为了控制产量和操纵价格而成立的厂商组织。成功的卡特尔就是一个垄断者。卡特尔成功的条件：市场需求缺乏弹性 只有少数厂商 有愿意担当发起人的大厂商 存在进入这个行业的障碍 必须能够有效地监督和惩罚违背协议者 7.4 博弈论简介l博弈的描述博弈的描述博弈论博弈论(game theory)研究人们的策略行为。策略行为策略行为(strategic behavior)存在于这样的情形，两个或多个人的一个策略组合决定结果。一个博弈由以下要素组成：玩家玩家(player)、策略策略(strategy)、支付支付(payoff)

59、。一个博弈本质上是一组规则，这些规则规定每位玩家在各种情况下的选择机会和每位玩家都选定策略之后的结果。 乙的策略CD甲的策略A1, 20, 1B2, 11, 0例：例：假设甲乙两个玩家进行如下博弈：两个人各自独立地在自己手心写一个字母，规定甲写的只能是A或B，乙写的只能是C或D。如果甲写的是A，而乙写的是C，那么，甲获得1单位收益，乙获得2单位收益，其余策略组合的结果见下表。l占优策略占优策略一个玩家的占优策略占优策略（dominant strategy)是这样一个策略，无论对手选择什么策略，这一策略都是他的最优策略。有人也将其译为上策或优势策略。如果一个博弈中的每位玩家都有占优策略，那么，占

60、优策略组合必定是这个博弈的均衡状态，而且是一个稳定的均衡状态。占优策略未必存在。乙的策略CD甲的策略A2,10, 1B0, 01, 2l纳什均衡纳什均衡均衡状态均衡状态是没有调整趋势的状态。博弈中的均衡策略组合只不过是玩家们都不愿离开的策略组合。均衡状态不必是占优策略均衡状态，没有占优策略，却可以有均衡状态。纳什均衡纳什均衡(Nash equilibrium)是这样一个策略组合，对于每位玩家来说，给定对手目前的策略，自己的策略是最优策略。例例 古诺模型中的均衡状态是纳什均衡状态。在我们讨论古诺模型的例子中，两个厂商的产量都是1/3。此时，每个厂商都认为，给定对手当前的产量（策略），自己的产量（

61、策略）是利润最大化的产量。所以，用博弈论的术语说，(1/3,1/3)是纳什均衡状态。一个博弈可以有多个纳什均衡。不难验证，表8-2所描述的博弈中，（B,D）也是一个纳什均衡。乙的策略CD甲的策略A2,10, 0B0, 01, 2不过，纳什均衡也可能不存在。 乙的策略CD甲的策略A0, 00, -1B1, 0-1, 3l囚徒困境囚徒困境例：乙的策略招不招甲的策略招-12, -120, -20不招-20, 0-1, -1上例中，（招，招）是各自独立地选择对自己最有利的策略情况下的均衡策略组合。但从旁观者的角度看，这个结果是对当事人最有利的结果。现实中，人们往往出于自利的打算而做出选择，从而得到的对

62、当事人不利的结果。这样的情形被比喻为囚徒困境囚徒困境(prisoners dilemma) 。 第 8章 要素市场8.1 概述l生产要素的分类 人类的生产活动是通过有目的地重新排列自然要素来达到一个更加令人满意的状态，即满足人的需要。要素分类：人的智力企业家才能自然要素：人的身体和其他自然要素，与之对应的分别是劳动和土地时间 资本l分配问题的重要性收入分配问题源于分工和联合生产好的分配制度促进分工，提高整个社会的生产效率，造就富裕社会坏的分配制度阻碍分工，甚至导致分工体系解体，降低生产效率，造就贫穷社会。人们追求正义l按要素功能进行的收入分配市场经济中的收入分配是按照贡献进行的按照贡献进行的收

63、入分配收入分配，表现要素价格。 市场经济中的收入分配也称按照功能进行按照功能进行的收入分配的收入分配。每个人按照在联合生产担当的功能即提供的要素种类要素种类获得相应种类的收入，劳动者得到工资；地主得到地租；资本家得到利息；做出承担责任的决策的企业家得到利润。每个人都程度不等地担当多个功能，因此每个人的收入都包括工资、租金、利息和利润的成分。 要素服务不同于要素本身8.2 要素需求 l厂商的要素决策准则 厂商的要素决策准则仍然是利润最大化边际要素收益边际要素收益（marginal factor revenue）是增加1个单位要素带来的收益变动 ，记作MFR 边际要素成本边际要素成本（margin

64、al factor cost）是增加1单位要素带来的成本变动 ，记作MFC 利润最大化条件：MFR=MFCl产品市场竞争者的要素需求边际要素收益就等于边际产品的价值，简称边际产品价值边际产品价值（value of marginal product），记作VMP。 例如，在一项生产活动中，增加一个工人使产品增加30个，而产品的价格是2元，那么，边际产品价值等于60元。产品市场上的竞争者必定是要素市场上的竞争者。 从而，MFC = W 在厂商在产品和要素市场上都是竞争者的情况下，其要素决策准则由MFR=MFC变成了VMP=WVMP线就是单个厂商的要素需求线。例：假设产品价格P=10，边际产品函数是

65、MP=11-L。求单个厂商的要素需求方程。l竞争行业的要素需求线l产品市场垄断者的要素需求线 产品市场的垄断者可以是要素市场的竞争者。 当垄断者增加1单位要素时，其产量增加等于边际产量MP，其收益的增加等于边际收益乘以边际产量，即MFR=MRMPMRMP称作边际收益产品边际收益产品，记作MRP。 MRP线就是垄断者的要素需求线。 l对一种要素的市场需求 整个经济对一种要素的需求来自各个行业需求的加总。横向看横向看，需求是每一给定价格水平上的需求量纵向看，需求线的高度代表厂商愿意支付的纵向看，需求线的高度代表厂商愿意支付的最高价格最高价格。8.3 工资l劳动供给劳动者的问题是如何安排其有限的时间

66、的用途问题。劳动者有关收入和闲暇的正常偏好和无差异曲线。劳动者在闲暇与收入之间的转换类似于典型消费者在苹果与桔子之间转换。劳动收入工资率劳动时数一个人的总收入I等于劳动收入加上非劳动收入劳动者的问题是在一定约束条件下的效用最大化问题，类似于典型消费者的问题。如图所示，任意给定一个工资率，相应有一条预算线，劳动者的效用最大化闲暇时数是无差异曲线与预算线相切时的R*，从而也决定了他的劳动时数即劳动供给量L*。 当工资率上升时，预算线向右上方旋转。劳动者的最优选择随之改变，最优闲暇时数和劳动供给量相应改变。最初，当工资率上升时，劳动供给量增加，但工资率上升到一定程度之后，随着工资率继续上升，劳动供给

67、量反而减少。一般形状的劳动供一般形状的劳动供给是向后弯回的给是向后弯回的。 为什么？工资是闲暇的价格。作为闲暇的价格，工资变动产生替替代效应代效应和收入效应收入效应。l 均衡工资竞争情况下，一定质量劳动服务的工资由供求决定。均衡工资的决定因素：需求方面：产品价格。技术水平。其他要素的情况。供给方面：非劳动收入。 人们关于金钱和闲暇的偏好。 教育。 人口。 习俗和法规。 l工资差异不同工。劳动者的货币报酬之外的动机。 雇主的更多考虑。 劳动力流动受到限制。 意外情况。 8.4 租金l 土地的供给和地租土地是大自然恩赐给人类的东西 地租是土地的租用价格土地的供给线是垂直的 向下倾斜的需求线决定均衡

68、地租一个有争议的问题是：地租是正义的吗？地租是正义的吗？l准租和寻租行为 租金可以是任何稀缺耐用品的租用价格。它们在短期内与地租类似，称作准租（quasi-rent）。 寻租行为寻租行为通常指寻求政府限制某种东西数量从而为自己带来利益。 l经济租 经济租是要素所有者实际获得的收入减去要素所有者要求的最低收入。 8.5 利息和利润l 迂回的生产方式与资本人类的生产方式是迂回或间接的生产方式，即先生产工具和其他中间产品 为了生产而生产出来的物品称作资本品资本品（capital good） 消费的减少称作储蓄储蓄（saving） 劳动和土地转换为资本品称作投资投资(investment）l均衡纯粹利

69、率的决定纯粹利率是现在物品交换未来物品时的溢价率。在货币借贷十分发达的情况下，利率就是资金的借用价格，即每单位货币的时间价值。 一条向右上倾斜的供给线代表的是利率越高，储蓄越多，可贷资金供给量越大；一条向右下倾斜的需求线代表的是利率越高，需求量越下均衡利率是供求平衡时的利率。纯利率的高低取决于人们的时间偏好、现在物品的数量和未来物品的数量。 l契约利率现实中的契约利率不会等于纯粹利率。除了纯粹利率，契约利率还包括：风险贴水 。预期的通货膨胀率 。利息所得税。 交易成本。l利润经济利润，或称纯粹企业家利润不同于通常所说的利润会计利润利润是一项生产活动的总收益减去要素提供者的契约收入后的残余（re

70、sidue）。利润源于真正的不确定性。整个企业家群体的利润大小取决于有多少人想成为企业家和乐观程度。 现实中企业家的收入总是程度不等地有利润、工资、租金和利息的成分。 8.6 收入分配不平等l 衡量收入分配不平等洛伦兹曲线洛伦兹曲线(Lorenz curve) 基尼系数基尼系数(Gini index) l一定程度的收入不平等具有必然性 l收入再分配的理由功利主义者(utilitarian) 自由主义(Liberalism)或罗尔斯主义(Rawlsian) 自由意志主义者(libertarian) “我们不是一群由某个人给我们分蛋糕的孩子，他要矫正由于他的不小心而造成的不均。没有集中的收入分配；

71、任何个人或团体都无权支配全部资源，并集中决定如何将它们分发出去。每个人获得的东西都来自与之进行交换的另一个人，或者是礼物。在一个自由社会中，各种各样的人控制着不同的资源，新财产源于自愿交换和个人行动。” 第 9 章 市场失灵9.1 外部影响 l概念外部影响外部影响（externality）是指落在行动者个人利益范围之外的影响。当一个人的行为给他人造成了不利影响而没有给予充分补偿或行为人没有因此而受到相应惩罚时，他制造了负的外部影响负的外部影响（negative externality）。当一个人的行为给他人造成了有利影响而没有得到相应回报或奖励时，他制造了正的正的外部影响外部影响（positi

72、ve externality）。l外部影响与市场失灵个人利益最大化准则是私人边际收益等于私人边际成本，即MR私 = MC私社会福利最大化准则是边际社会收益等于边际社会成本，即MR社 = MC社 当这两个准则不一致时，以社会福利最大化为理想的人就会说，市场失灵了。 有负的外部影响产生时，边际私人成本小于边际社会成本，私人利益最大化的产量会高于社会理想产量，市场失灵。有正的外部影响产生时，边际私人收益小于边际社会收益，私人最优产量会低于社会理想产量，市场失灵。l外部影响的解决办法 私人解决办法第一个私人解决办法是把相关利益主体合利益主体合并并成一个利益主体，从而把原来的外部影响内部化内部化。第二个

73、私人解决办法是适当界定产权，通过产权交易来保证资源的有效配置。实证的科斯定理实证的科斯定理：如果产权的界定是明确的，且交易成本交易成本为零，即易于达成产权转让契约，那么，市场将保证资源配置有效，而且资源配置与产权的初始界定无关。交易成本交易成本是指完成交易所需成本，包括寻找交易伙伴、谈判和契约的履行中发生的成本。 科斯的例子一条铁路从一个农场旁边通过，火车发出火花，损坏农场主的庄稼。假设农场主的作物损失是1 000美元，铁路公司安装一个消除火花的装置的成本是750美元。如果法官认定铁路公司对作物损坏承担责任，那么，铁路公司将给火车安装一个消除火花的装置，不然就得停止运营。如果法官认定铁路公司不

74、承担责任，那么，对于农场主来说，支付数额750美元至1 000美元之间的一笔钱给铁路公司，使其安装一个消除火花的装置，是合算的事情，所以消除火花的装置也会被装上。也就是说，无论法官如何判决，结果都是安装一个消无论法官如何判决，结果都是安装一个消除火花的装置除火花的装置。现在，把数字颠倒一下：假设作物损失是750美元，安装一个消除火花的装置的成本是1 000美元。如果法官认定铁路公司承担责任，那么，铁路公司将付给农场主750美元，而不会安装一个消除火花的装置。如果法官认定铁路公司不承担责任，那么，农场主也不会为了减少750美元的作物损失而向铁路公司支付1 000美元来安装一个消除火花的装置。也就

75、是说，无论法院如何无论法院如何判决，结果都是不安装消除火花的装置判决，结果都是不安装消除火花的装置。规范的科斯定理规范的科斯定理：如果交易成本不等于零，从而各方不能达成协议，法官应该按照“财富”或“产品价值”最大化的方式在争夺者中间分配财产权。科斯说，不要错误地考虑农场主和铁路公司的“对”或“错”(有责任)，谁是“侵犯者”或“受害人”。“人们通常以如下方式思考这个问题：A给B造成伤害，需要确定的是我们应该如何限制A。但是，这是错误的。要避免伤害B，就会伤害A。要确定的真正问题是，应该允许A伤害B，还是允许B伤害A。问题是如何避免较为严重的伤害。”在上面的例子中，如果消除火花的装置成本是750美

76、元，小于作物损失1 000美元，那么，法官应当把权利界定给农场主，以免把权利界定给铁路公司时因为双方无法达成交易而让社会损失更大价值的作物。如果消除火花的装置成本是1 000美元，高于作物损失750美元，那么，法官就应当把权利界定给铁路公司，以免把权利界定给农场主时因为双方不能达成交易而让社会花1 000美元减少750美元的作物损失。社会道德奖惩：有良心的人计算范围不仅仅有良心的人计算范围不仅仅限于金钱得失限于金钱得失。外部影响的政府治理：政府代表社会奖惩奖惩有外部影响的行为或要求个体行为达标达标。9.2 公共物品l概念 纯粹公共物品纯粹公共物品（pure public good）具有两个性质

77、：一是 非竞争性非竞争性（nonrivalness）；二是 非排他性非排他性（nonexclusivity）。纯粹私人物品 l公共物品理论上的最优数量MR社 = MC社MR社 = 个人愿意支付的价格相加MC社 = 多生产1单位公共物品要生产的私人物品l公共物品与市场失灵非排他性非排他性导致免费搭车，从而没有人出于谋利动机（市场）提供这种东西非竞争性非竞争性意味着，这样的物品一旦生产出来，多一个人使用，既不增加生产成本，也不影响其他人使用，因此多一个人使用，就多一份社会福利。即便收费是可能的，收费也会造成这种物品不能得到充分利用，从而意味着社会福利的损失，即市场失灵。l公共物品的政府提供提供哪些

78、公共物品？生产多少公共物品？回答这类问题的决策机制称作公共选择机制公共选择机制（mechanism of public choice）。相应理论称公共选择理论公共选择理论（public choice theory）。我们来到了经济学与政治哲学交叉的领域。公共选择机制的实质是整个社会就备选机会进行排序：独裁、一人一票的全民公决和代议制民主等多数原则多数原则(majority rule)下的孔多赛悖论孔多赛悖论例：三个人：A、B和C关于三个方案X、Y、Z的排序是A：X, Y, ZB：Y, Z, XC：Z, X, Y按照多数原则，每个方案都有机会胜出。如果采取两轮投票，第一轮胜出的方案与另一个方案排

79、序，那么，如何制定第一轮要排序的方案将决定结果。序号投票序号投票下可能有的猫腻：A 和B关于三个方案X、Y、Z的排序同上例。首先让他们给X和Y打分，那么A：X1分，Y2分B：Y1分，X2分结果，X和Y各得3分，平局。然而，如果让Z参与竞争，那么A：X1分，Y2分，Z3分B：Y1分，Z2分，X3分结果，X得4分，Y得3分，Y胜出。Z的加入改变了投票人B给X的打分，从而影响了结果。通过研究投票人（裁判）的偏好，适通过研究投票人（裁判）的偏好，适当引入新的参赛者，就可以操纵结果当引入新的参赛者，就可以操纵结果。 是否存在理想的社会偏好呢？理想的社会偏好应该具有以下性质：第一，假定个人偏好是完全的和可

80、递的，那么，社会表决机制也应该具有这些性质；第二，如果每个人都认为X优于Y，那么，社会偏好也应该将X排在Y的前面；第三，X和Y之间的排序与其他选项是否出现无关。阿罗不可能性定理阿罗不可能性定理：如果一个社会决策机制满足上述三个性质，那么，它必定是独裁制，即全部社会排序是一个人的排序。代议制民主的其他缺陷：选举中政策主张的捆绑销售 选民的理性无知理性无知（rational ignorance） 选举中的免费搭车特殊利益集团的影响 中间选民和政治家的平庸化 9.3 信息不对称l信息不对称与逆选择信息不对称信息不对称（asymmetric information）是指买卖双方关于产品质量或契约的内容

81、知道得不一样多。信息不对称会导致劣质产品把优质产品逐出市场 生产者宁愿生产劣质产品，称逆选择逆选择（adverse selection） ，从而市场失灵 l医疗保险市场中的逆选择比如，假设人们患某种病的概率是1%，一位病人的花费是1 000元，购买了保险的病人可以从保险公司得到1 000元的赔付。为了简单，我们忽略保险公司的成本，那么，1的费率，即每人10元的保险费，恰好使保险公司收支平衡，即利润等于零。问题是，真正参加保险的人生病的概率是否等于1呢？ l财产保险市场与道德风险 经过详细调查，估计这个城市摩托车丢失的概率为2%。保险公司根据这个概率制定了费率和赔付标准，比如，每辆车收取保险费2

82、00元。假如丢失概率不变的话，这个收费将使保险公司略微盈利。投保后，摩托车的主人还会像原来一样细心保管自己的摩托车吗？一方在签订合同后改变行为给另一方造成不利影响的现象称作道德风险道德风险（moral hazard）。l劳动服务市场中的信息不对称我们把劳动者分为两类：能人和普通人。假设应聘者知道自己是能人还是普通人，但雇主无法仅凭外表识别能人和普通人。虽然可以通过试用来识别能人和普通人，但这样做的成本很高，因为把普通人放在能人的位置上有可能给雇主造成很大损失。在无法识别能人和普通人的情况下，雇主只能按照参加应聘者的平均能力来确定报酬标准。然而，这样确定的报酬标准是能人不愿意接受的，结果雇主只能雇到普通人，即信息不对称会造成劳动服务市场上“劣质品”把“优质品”逐出市场。 l委托-代理问题 委托-代理关系是指一个人（委托人）雇佣另一人（代理人）做事。 代理人有可能背叛委托人，借用委托人授予的权力和资源来追求他自己的目标。 此类问题也是信息不对称所造成的，因为代理人往往比委托人更知情，而委托人难以监督代理人的行为。 l信息不对称的解决办法发出信号（signaling）产品标准化利益共享