2023年证券从业考试金融市场基础知识考前习题汇总

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1、2023年证券从业考试金融市场基础知识考前习题汇总L 一般而言，套利交易需要遵循（）等原则。I . 买卖方向对应II . 买卖数量相等III . 同时建仓IV . 同时对冲A. I 、 IVB. I 、 II 、 III、 IVc. I 、II、wD. I 、II【 答案】： B【 解析】：套利交易需要遵循的原则有： 买卖方向对应的原则； 买卖数量相等原则；同时建仓的原则；同时对冲原则；合约相关性原则。2. 从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（）上。A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.企业债券【 答案】：A【 解析】：从理论上说， 回购交易是质押贷款的一种方式， 通常用在政

2、府债券上。债券经纪人向投资者临时出售一定的债券， 同时签约在一定的时间内以稍高价格买回来，债券经纪人从中取得资金再用来投资，而投资者从价格差中得利。回购交易长的有几周， 但通常情况下只有24小时,是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。3. 公司型基金反映的经济关系是（ ） 。 2014年6月真题A.所有权关系B.债务关系C.信托关系D .全面债权关系【 答案】：A【 解析】：公司型基金以发行股份的方式募集资金， 投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东， 凭其持有的股份依法享有投资收益。因此，公

3、司型基金反映的经济关系是所有权关系。4. 损失和风险二者的关系是（） 。A. 风险是确定性的，损失是不确定性的B .损失和风险是两个没有任何联系的概念C. 风险是事前概念，损失是事后概念D .风险和损失是等同的【 答案】：C【 解析】：风险与损失是有着密切联系的， 但是又存在本质的区别。 传统的风险定义认为风险是潜在的损失，即损失的可能性。但是，风险只是损失的可能性，并不等于损失。损失是偏事后的概念，反映的是风险事件发生后的状况， 但风险是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态。在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了。不确定性已转化为确定性。损失和风险

4、是事物发展的两种状态。5. 股票市场价格的最直接影响因素是（） ,并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。 2018年12月真题A.宏观经济因素B.公司经营状况C.政治因素D. 供求关系【 答案】：D【 解析】：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。 股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素， 其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。6. 证券评级机构从事证券评级业务，应 当 遵 循 （）原则，对同一类评级对象评级， 或者对同一评级对象跟踪评级， 应当采用一致的评级标准和工作程序。A .独立性B.客观性C .公正性D

5、. 一致性【 答案】：D【 解析】：证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则， 对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级， 应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。7. 下列关于股票和债券的说法正确的是（） 。A .股票、债券都属于公司的负债B. 股票、债券都属于公司的资本C.股票属于公司的资本，债券属于公司的负债D. 股票属于公司的负债，债券属于公司的资本【 答案】：C【 解析】：股票是一种所有权凭证， 实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，属于公司资本；债券是一种债权凭证，表明该公司有义务对持有者持有的债券到期还本付息，属于公司的负债。8. 债

6、券持有人持有的规定了票面利率，在到期时一次性获得本息、存续期间没有利息支付的债券，称 之 为 （） o 2015年3月真题A .实物债券B.息票累积债券C.附息债券D. 贴现债券【 答案】：B【 解析】：A项，实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上一般印有债券面额、 债券利率、 债券期限等各种债券票面因素；B项，息票累积债券与附息债券相似，这类债券规定了票面利率，但是， 债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。C项，附息债券在债券存续期内，对持有人定期支付利息；D项，贴现债券在票面上不规定利率。9. 证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为

7、其证券（）等证券业务活动提供法律服务。I . 发行II . 上市III . 交易IV . 估值A. I 、II、IIIB. n 、mc. i 、 IID. i 、in、iv【 答案】： A【 解析】：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、 出具法律意见书等文件的法律服务。10.2018年，我国债券市场运行特点不包括（） A .创新成果丰硕B .制度建设持续强化C .对外开放稳步推进D.信用风险事件有所减少【 答案】： D【 解析】：2018年，我国债券市场运行特点包括：债券市场创新成果丰硕；债券市场制度建设持续强化； 债券市场对外开放稳步推

8、进；信用风险事件有所增加。1L投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。 2018年 12月真题A.基金账户开立后B.资金账户开立后C.基金合同生效后D.招募说明书生效后【 答案】：C【 解析】：投资者在开放式基金合同生效后， 申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。 开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。12. 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（）特点。 2013年 3 月真题I .自由转让II .主要吸纳个人小额储蓄资金III .转让价格取决于对该国债的供给与需求IV .自由认购A. I 、IK III

9、B. I 、IK IVC. I 、IIL WD. n 、in、iv【 答案】： c【 解析】：n 项属于非流通国债的特点。 流通国债的特征有： 投资者可以自由认购、自由转让； 通常不记名； 转让价格取决于对该国债的供给与需求。13. 套期保值的基本做法是（） 。I . 持有现货空头、买入期货合约n . 持有现货多头、卖出期货合约i n . 多头套期保值IV .空头套期保值A. I 、 II 、 IIIB. I 、IIc . i、n、i n 、i vD . I I L I V【 答案】： c【 解析】：套期保值的基本类型有两种: 多头套期保值， 是指持有现货空头（ 如持有股票空头）的交易者担心将

10、来现货价格上涨（ 如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约（ 建立期货多头） 。若未来现货价格果真上涨， 则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失。空头套期保值，是指持有现货多头（ 如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（ 建立期货空头） ，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。1 4. （ ） ,财政部研究推出一种新的储蓄债券品种一一储 蓄 国 债 （ 电子式） 。A . 2 0 0 4 年B . 2 0 0 6 年C . 2 0 0 5 年D.2007 年【 答案】： B【 解析】：储 蓄 国 债 （ 电子式）是 20

11、06年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。15. 证券交易所的组织形式大致可以分为（） 。 2018年 3 月真题I .公司制II .会员制III .经纪制IV .混合制A. IIL IVB. I、IIC. II、IIL IVD. I 、 IV【 答案】：B【 解析】：证券交易所的组织形式分为公司制和会员制两类： 公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体， 一般由金融机构及各类民营公司组建； 会员制的

12、证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。16. 证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的（）等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。 2014年9月真题I .买卖数量II .出价方式III .证券名称W . 价格幅度A. I 、 IIIB. I 、 II 、 IVC. I、II、IIL IVD. II . III【 答 案 】：c【 解 析 】：根 据 证券法第一百三十三条规定， 证券公司接受证券买卖的委托,应当根据委托书载明的证券名称、 买卖数量、出价方式、 价格幅度等,按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录；买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报

13、告单交付客户。17. 我 国 证券法规 定 ，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交 易 情 况 的 证 券 账 户 （ ） 。 2014年 3 月真题A .停止清算B .限制交易C. 停止交易D.强制销户【 答 案 】： B【 解 析 】： 证券法第一百一十二条规定，证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易， 并报国务院证券监督管理机构备案。18. 下面关于中央银行表述错误的是（） 。A .中央银行是代表一国政府发行法偿货币、 制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构B. 中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行

14、的特殊债券C.在美国， 中央银行采取了股份制组织结构， 通过发行股票募集资金,股东享有决定中央银行政策的权利D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性【 答案】：C【 解析】：在 些 国 家 （ 如美国） ，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。19. 以下关于金融债券的说法错误的是（） 。 2014年6月真题A.非银行金融机构不可以发行金融债券B.商业银行可以发行金融债券C.保险公司次级债券也属于金融债券D. 我国政策性银行在银行间债券市场发行的债

15、券属于金融债券【 答案】：A【 解析】：A项，金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，因此，金融债券往往也有良好的信誉：银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金来源主要靠吸收公众存款和金融业务收入。20. 科创板在财务类退市标准方面，不再采用单一的连续亏损退市指标，而是在定性基础上作出定量规定，多维度刻画丧失持续经营能力的 主 业 “ 空心化”企业的基本特征，引 入 （ ）的退市指标（ 第一年触及该指标挂*S T ,第二年仍触及该指标退市） ，体现持续经营能力方面的要求。A.净利润为负且营业收入低于三个亿B.扣非净利润为负且营业收入低于三个亿

16、C.扣非净利润为负且营业收入低于一个亿D.净利润为负且营业收入低于一个亿【 答案】：C【 解析】：科创板制度设计的退市制度从严化包括两方面：一方面，退市的标准更加多元客观，减少可调节、可粉饰的空间；另一方面，退市的程序更加紧凑，具有可预期性。其中，退市标准严格化在财务类指标方面的体现为：不再采用单一的连续亏损退市指标，而是在定性基础上作出定量规定，多维度刻画丧失持续经营能力的主业“ 空心化”企业的基本特征，引 入 “ 扣非净利润为负且营业收入低于一个亿”的退市指标 （ 第一年触及该指标挂*S T ,第二年仍触及该指标退市） ，体现持续经营能力方面的要求。21. 在证券经纪业务营销中客户招揽的保

17、证是（）2017年9月真题A.客户促成B.客户服务C .客户关系建立D .目标市场选择【 答案】： C【 解析】：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署 风险揭示书 客户须知 ，签 订 证券交易委托代理协议 ，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。根 据 证券公司监督管理条例第三十八条，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券从业资格。 证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事

18、业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。2 2. 依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确 的 有 （） o 2 0 1 8年12月真题I . 股票是直接投资工具H.债券是间接投资工具I I I .基金主要投向有价证券IV .基金是间接投资工具A. I 、 III、 IVB. n 、IIL IVc. I 、II. ivD. I . III【 答案】：A【 解析】：股票和债券是直接投资工具， 筹集的资金主要投向实业， 而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。23. 下列各项中，（）属于中央银行直接信用控制的具体手段。 2014年9月真题I . 直接干预及开办特

19、种存款II . 窗口指导III . 规定金融机构流动性比率IV . 规定利率限额与信用配额A. I 、 II 、 IIIB. i 、m 、wc. i 、 n ivD. n 、in、iv【 答案】： B【 解析】：H项，窗口指导属于间接信用指导。 直接信用控制手段包括利率最高限额，信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。24. 金融债券的发行主体包括（）o 2017年 4 月真题I . 银行II . 公司III . 非银行的金融机构IV . 政府A. I 、 IIIB. II、IIL IVC. I 、II、IIID. I 、II【 答案】： A【 解析】：金融债券指的是银行及非银行金融机

20、构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，发行主体是银行和非银行金融机构。2 5 . 按照 证券法的规定，证券登记结算公司应该履行以下（）职能。I .证券账户、结算账户的设立I I .证券的存管与过户I I I .证券持有人名册登记I V .受发行人委托派发证券权益A . I 、 I I 、 I I IB . I I 、I I I 、WC . I 、 I I I 、 I VD. I 、n、in 、iv【 答案】： D【 解析】：根 据 证券法第一百四十七条，证券登记结算机构履行下列职能：证券账户、结算账户的设立；证券的存管和过户；证券持有人名册登记； 证券交易的清算和交收； 受发

21、行人的委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询、信息服务；国务院证券监督管理机构批准的其他业务。26. 关于证券账户，下列说法中正确的是（） oA .人民币普通股票账户又称为B股账户B .合格境外机构投资者可以买卖A股股票C .投资者证券账户可由基金公司负责开立D .所有的境外投资者可以买卖A股股票【 答案】：B【 解析】：人民币普通股票账户又称为A股账户，A错误；合格境外投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、 在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证、在银行间债券市场交易的固定收益产品、 股指

22、期货以及中国证监会允许的其他金融工具。合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购，B正确，D错误。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。 通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户，C错误。27. 证券托管一般指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券收益事务的行为。A .证券交易所B.存管银行C.证券登记结算机构D.证券公司【 答案】：D【 解析】：证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管， 并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。 证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的

23、证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。28. 证券市场融资活动的方式主要包括（） 。1 . 股票融资n . 债券融资i n .投资基金融资A. I、IIB. I、mc. II. IllD. i、n、in【 答案】：D【 解析】：一般说来，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，2018年以来，国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。29. 下列关于奇异型期权的说法正确的有（） 。1 . 任选期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种I I . 奇异型期权通常在选择权性质、 基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的

24、交易所交易期权存在差异I I I .百慕大期权在规定的一系列时点行权I V . 障碍期权的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值A . I 、 I I 、 I I IB . I 、I K I VC . I 、 I I I 、 I VD . I I 、I I I 、I V【 答案】： A【 解析】：W项， 障碍期权对行权设置了一定条件； 平均期权的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值。3 0. 关于深圳证券交易所股价指数，下列说法正确的有（）o 2 01 8 年5 月真题I .深证成分股指数以总股本为权数I I . 深证成分股指数采用加权平均法III .深证综合指数以总股本为权数IV

25、.深证综合指数采用派氏加权法A. II、IIL IVB. Ilk IVC. I 、 III、 IVD. I 、 II【 答案】： A【 解析】：I项， 深证成分指数选取深圳证券市场中市值规模与流动性综合排名前500位的A股组成样本股。 深证成分股指数由深圳证券交易所编制,以成分股的可流通股数为权数， 采用加权平均法编制而成。 深证综合指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股。深证系列综合指数均为派氏加权股价指数，即以指数样本股计算日股份数作为权数进行加权逐日连锁计算。31. 由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（） 。

26、 2015年11月真题A.全额自销B.全额代销C.全额直销D.全额包销【 答案】： D【 解析】：证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式， 前者为全额包销，后者为余额包销。32. 关于股票的价值和价格，下列表述正确的有（） 。 2014年 9 月真题I . 股票内在价值是股票未来收益的现值II . 股票只是一张资本凭证III . 股票的市场价格理论上由股票的价值决定IV . 股票价格是对过去收益的评定A. I 、 II 、 IIIB. I 、m 、ivc. i、II. ivD. ii、in、iv【 答案】：A【 解析】：W项，

27、股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖， 股票价格就是对未来收益的评定。33.2018年 3 月 6 日，某年息5%、面值100元、每半年付息1 次的1年期债券，上次付息为2017年 12月 3 1 日。若按ACT/180计算，累计利息为（）元。A. 0.51B. 0.89C. 0.91D. 1.05【 答案】：B【 解 析 】：A CT / 180即 每 半 年 付 息1次，按实际天数计算。累 计 天 数 （ 算头不算尾 ）= 3 1天（ 1月 ）+ 2 8天（ 2月 ）+5天（ 3月 ）= 6 4天 。累计利M = 10 0 X 5% 4- 2 X 64/ 180 0 . 89 （ 元 ）

28、 。3 4. 2 0 18年1月1日，S公 司 拟 冲 击IPO,于创业板上市，该公司的下列 （ ）情况会导致其无法成功上市。I . S公司主要提供电脑软件设计服务，并自产自销台式电脑，两项业务各占公司业务的半壁江山II. 2 0 17年12月3 1日，S公 司 的 净 资 产 为2 50 0万元III. 2 0 15年2月 ，S公司的财务总监因个人原因离职，公司外聘了一位新的财务总监IV . 2 0 17年 ，S公司全年的营业收入为42 60万元A . I 、 IVB . H、IVC. I I . I IID. IIL IV【 答 案 】： A【 解析】：首次公开发行股票并在创业板上市所需满

29、足的条件： 发行人应当主要经营一种业务，最近一年的营业收入不少于5000万元；发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。35.() 一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全，市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。A.行政手段B.经济手段C.市场手段D.法律手段【 答案】：A【 解析】：行政手段是通过制订计划、政策等对证券市场进行的行政性的干预。这种手段比较直接， 但运用不当可能违背市场规律， 无法发挥作用甚至遭到处罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全，市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。36. 国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（

30、） 。I .影子银行I I .负债管理行业III .互联网金融IV .金融控股公司A. I、n、inB. I、II、wc. n、in、ivD. i、in、iv【 答案】：D【 解析】：国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行，使影子银行业务回归银行资产负债表； 资产管理行业，理顺和精简对资产管理行业的监管； 互联网金融，加强互联网金融业务的持牌监管，健全互联网金融监管长效机制；金融控股公司，对跨部门交易出台相应的监管政策。37 . 机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重（ ）和长期投资。 2018年 3 月真题A. 集中投资B.理性投资C.量化投资D.感性投资【 答案

31、】：B【 解析】：机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重理性投资和长期投资。一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平较个人投资者通常会更高。38 . 下列关于资产管理计划的论述正确的是（） 。I . 证券公司可以为单一投资者设立单一资产管理计划，也可以为多个投资者设立集合资产管理计划II . 单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托III . 集合资产管理计划原则上应当接受货币资金委托，中国证监会认可的情形除外IV.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集A . I 、 I I 、 I I IB

32、 . I I、I I I、I VC . I 、 I I I、 I VD. I、n、w【 答案】： A【 解析】：证券公司可以为单一投资者设立单一资产管理计划， 也可以为多个投资者设立集合资产管理计划。 集合资产管理计划的投资者人数不少于两人，不得超过200人。单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、 债券或中国证监会认可的其他金融资产委托。集合资产管理计划原则上应当接受货币资金委托，中国证监会认可的情形除外。 资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集。证券期货经营机构、销售机构不得公开或变相公开募集资产管理计划，不得通过报刊、电台、电视、互联网等传播媒体或者讲座

33、、报告会、传单、布告、自媒体等方式向不特定对象宣传具体资产管理计划。3 9. 影响股票投资价值的内部因素包括（） 。I .公司盈利水平n . 股利政策i n .行业因素I V .并购重组A . I、n、wB . I、I I I、I VC . I、I I、I I ID. n、i n、i v【 答案】：A【 解析】：影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资以及并购重组等。影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。4 0. 下列关于股票基金的表述，正 确 的 有（）o 2 0 1 4年1 1月真题I ,与其他类型的基金相比，股票

34、基金的风险较高，预期收益也较高II.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段i n .股票基金能给投资者带来稳定收入w. 股票基金以追求长期的资本增值为目标A. I 、 II 、 IIIB. I、IK IVC. I、III、IVD. n、in、w【 答案】：B【 解析】：股票基金投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值， 比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀有效的手段。4 1 .()是指证券公司接受委托，按照约定向客户提供

35、涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。 2014年9月真题A. 证券投资顾问业务B.证券经纪业务C.财务顾问业务D.证券资产管理业务【 答案】：A【 解析】：证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务， 辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。42. 下列不是巴塞尔银行监管委员会的主要宗旨的是（） 。A .交换各国监管安排方面的信息B .改善国际银行业务监管技术的有效性C .建立资本充足率的最低标准D. 保护投资者【 答案】：D【 解析】：巴

36、塞尔银行监管委员会主要宗旨在于交换各国监管安排方面的信息、 、改善国际银行业务监管技术的有效性、 建立资本充足率的最低标准及研究在其他领域确立标准的有效性。 国际证监会组织的纲领性文件确立了证券监管的三项目标，即保护投资者，确保市场的公平、高效和透明，减少系统性风险。43. 按投资理念的不同，证券投资基金可分为（） 。 2014年9月真题I .主动型基金II .衍生证券投资基金III .货币市场基金IV .被动型基金A. I、IIB. IIL IVc. n、inD. I、w【 答案】：D【 解 析 】：证券投资基金按投资理念的不同可分为主动型基金和被动型基金。 主动型基金是指力图取得超越基准组

37、合表现的基金； 被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因 此 通 常 又 被 称 为 “ 指数基金” 。44. 根 据 公司债券发行与交易管理办法 ，资 信 状 况 符 合 以 下 （ ）标准的公司债券可以向公众投资者公开发行， 也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。 2018年5月真题I .发行人最近三年无债务违约或者迟延支付本息的事实II .发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利 息 的1.5倍III . 债 券 信 用 评 级 达 到AAA级IV .公司必须持续经营十年以上A. I 、 II 、 IIIB. n 、 ivc. I、ii、m、ivD. I 、 III

38、、 IV【 答 案 】：A【 解 析 】：资信状况符合以下标准的公司债券可以向公众投资者公开发行， 也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行： 发行人最近三年无债务违约或者迟延支付本息的事实； 发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍 ；债券信用评级达到AAA级 ；中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件。45. 根 据 我 国 证券法 ，证券交易必须遵循公开、公平、公 正 的 “ 三公 ”原 则 ，其 中 ，按照公开原则，证 券 交 易 参 与 各 方 应 依 法 （ ）地向社会发布有关信息。 2014年3月真题I .准确II .完整III .真实IV .及时

39、A. I、IIIB. I 、 II 、 IVc. I、n、in、ivD. II . Ill【 答案】：c【 解析】：公开原则的核心要求是实现市场信息的公开化。根据这一原则的要求，证券交易参与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会发布有关信息。4 6. 普通股股东的义务有（） o 2 0 1 5年1 1月真题I .应当遵守法律、行政法规和公司章程I I .依法行使股东权利I I I .不得滥用股东权利损害公司或其他股东利益I V .不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益A. n、i nB. n、m、i vc . i、wD. i、n、i n、i v【 答案】： D【 解析】：

40、我 国 公司法第二十条规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益； 不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。47. 目前按照 证券法的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，（）管理。 2013年12月真题A .以每个客户的名义单独立户B.采取银证转账的方式C.投资金额大小分类设置账户D.实名制【 答案】：A【 解析】：根据我国 证券法第一百三十一条规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。48. 关于社保基金的下列表述中，错 误 的 是 （） 。 2012

41、年3月真题A. 全国社会保障基金可以投资股票和信用等级在投资级以上的企业债、金融债B .社保基金主要投向国债市场C. 全国社保基金境外投资的比例， 按成本计算， 不得超过全国社保基金总资产的1 0 %D .全国社会保障基金是社会福利网的最后一道防线【 答案】： C【 解析】：C项，全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的2 0 % o4 9. 根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（） 。 2 0 1 7年2月真题I .赤字国债I I .建设国债I I I .战争国债W. 特种国债A. n、HIB. i、n、in、ivc. i、in、wD. i 、 n

42、、 w【 答案】：B【 解析】：按资金用途可将国债分为： 赤字国债，指用于弥补政府预算赤字的国债；建设国债，指发债筹措的资金用于建设项目的国债；战争国债，专指用于弥补战争费用的国债；特种国债，指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。50. 以下说法正确的有（） o 2015年3月真题I .上市公司增发新股，只能向公众公开增发II .上市公司转增股本，是将资本公积金转为实收资本或者股本III .上市公司配股，原股东可以放弃配股权IV .上市公司股份回购，可以使用借贷资金A. I、WB. II IIIC. I 、 IID. IK IV【 答案】：B【 解析】：1项，上市公司增发新股可以向公众公开增

43、发，也可以向特定机构或个人增发，又称定向增发；IV项，股份回购是指上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外股份的行为。51. 根据（ ）的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体。 2015年11月真题A . 证券投资基金法B . 证券法C . 证券公司监督管理办法D . 公司法【 答案】：B【 解析】： 证券法明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任；证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理登记过户手续。52. 风险性是股票的特征之一，下列关于股票风险性特征的说法，错误 的 是 （） o 2018年 9

44、月真题A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性， 或者说实际收益与预期收益之间的偏离C. 投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益【 答案】： A【 解析】：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性， 或者说实际收益与预期收益之间的偏离。 投资者在买入股票时， 对其未来收益会有一个预期,但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风

45、险。很显然，风险是一个中性概念，风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的收益，这就是“ 高风险高收益”的含义。投资者的风险厌恶程度不同，其偏好的股票的风险的高低也不同。53. 下列关于国债销售价格的说法中正确的是（） 。1 . 在传统的行政分配和承购包销的方式下， 国债按规定以面值出售,不存在承销商确定销售价格的问题II .在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的I I I .目前，财政部要求国债承销商以中标价格分销国债IV .目前，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行A. I 、 I

46、I 、 IVB. I、n、inc. 11、in、wD. I、in、IV【 答案】：A【 解析】：储蓄国债在发行期内按面值向个人发行， 发行价格与销售价格发行是确定的。 记账式国债通过竞争性招标发行， 采用单一价格、 多重价格、混合式的招标方式确定中标价格， 中标价格与财政部向承销商收取的发售价格可能不同。若按发售价格向投资者销售国债，承销商可能亏损， 因此财政部允许承销商在发行期内自定销售价格， 随行就市发行。54. 下列表述中， 符合我国 公司法 关于公司股东权利的规定是（） 。2014年11月真题I .有权对公司的经营提出质询II .有权查阅公司财务会计报告III .有权查阅公司章程IV

47、.持有的股份可以依法转让A. I 、 IIIB. II、IIIc. i、ii、wD. I、II、IIL IV【 答案】： D【 解析】：根 据 公司法第九十七条，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、 股东大会会议记录、 董事会会议决议、 监事会会议决议、财务会计报告， 对公司的经营提出建议或者质询；第一百三十七条规定，股东持有的股份可依法转让。55.RQFII试点业务与QFII的主要区别在于() 。 2017年9月真题I .募集的投资资金是人民币而不是外汇I I . RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司I I I .投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银

48、行间债券市场I V .在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理A . I I、I I L I VB. I、I IC. I、I I L WD . I、I I、I I L I V【 答 案 】：D【 解 析 】：RQFII试 点 业 务 与QFII的主要区别在于：募集的投资资金是人民币而不是外汇。 RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司。 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场。在完 善 统 计 监 测 的 前 提 下 ，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。56. 上海证券交易所编制的成分指数

49、不包括（ ） 。A.上 证380B.上 证180C.上证综合指数D.上 证50【 答 案 】：C【 解 析 】：由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列是一个包括上证1 8 0指数、 上证5 0指数、 上证综合指数、A股指数、B股指数、 分类指数、债券指数、基金指数等指数系列，其中最早编制的为上证综合指数。其中，成分指数类包括上证1 8 0指数、上证5 0指数、上证3 8 0指数。上证综指于1 9 9 1年7月15日发布， 是上海第1只反映市场整体走势的旗舰型指数，也是中国资本市场影响力最大的指数，包含A股、B股等上交所全部上市股票，以总股本为权重加权计算。5 7. 我国银行业实行“ 分业经营

50、”原则，商业银行不得进行（）等业务。 2 0 1 7年9月真题I . 股票自营I I .发行理财产品H I . 股票承销I V . 代销基金A . I、I IB . I I I IC . I 、 I I I、 I VD . I I . I I I【 答案】： B【 解析】：根 据 商业银行法第四十三条，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务， 不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。58. 企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由 （ ）出具验资报告。A.会计师事务所B.律师事务所C.评估师事务所D. 保荐机构【 答案】：A【

51、 解析】：企业设立验资账户，各发起人按发起人协议规定的出资方式、出资比例出资，以实物资产出资的应办理完毕有关产权转移手续。资金到位后，由会计师事务所现场验资，并出具验资报告。59. 在我国，基金性质的机构投资者包括（） 。 2017年9月真题I . 证券投资基金II . 社保基金III . 社会公益基金IV . 企业年金A. I 、II、III、IVB. I IIIC. I 、 II 、 WD. n 、in、iv【 答案】： A【 解析】：基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金、社会公益基金。60. 我国目前的沪深300股指期货合约是在（）进行交易的。 2018年 9 月真题A. 上海期货交易所B.中国金融期货交易所C .深圳证券交易所D. 上海证券交易所【 答案】：B【 解析】：2010年4月1 6日， 中国金融期货交易所推出沪深300股指期货合约,标志着我国金融衍生品市场进入稳步发展阶段。