2023年银行审查审批工作全面汇总归纳1

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1、银行审批人员年终总结 一、工作方面：一年来，我在授信审查员的岗位上，严格按照刘健副行长对于审查工作“ 独立性、严肃性、高效性” 的要求，加强自己的廉洁自律意识，勤勉履职。虽然因经验与能力的问题，工作中稍有疏漏，但均能保持积极认真对待每一笔业务态度。工作中严把授信质量关，并努力增进工作效率，积极总结相关知识，立足本职、敬业爱岗、有所奉献。 今年第四季度，经过部门遴选被抽调至宁波市发改委经济调节处工作，工作期间尽职尽责，能完成上级领导布置的工作与任务，同时积极协调我行与政府机关建立良好的关系。 二、学习方面：时代在变、环境在变，工商银行的工作也在时时变化着，随着对审查工作的不断熟悉，我深刻体会到知

2、识就是发展动力。尤其是金融业，显得更为重要。特别在我行成功转制并跨越式发展的形势下，我更是感到学习知识、更新观念的迫切性与重要性，所以在闲暇时间我努力学习新的知识，掌握新的技巧，针对业务中可能涉及的问题，领会好新的文件精神与授信政策，以适应经济与社会环境的变化，提高自己的履职能力，努力把自己培养成为一个业务全面、知识丰富的农商行员工，更好地规划自己的职业生涯。 三、工作不足：虽然这一年我基本能较好的完成各项工作，但离一名优秀员工的要求还存在一些不足之处。如未能杜绝工作中的一些疏漏，处理问题考虑不够全面，同时也应注意工作中不但要积极，更加要重视方式方法。在今后的工作中，我将进一步认真总结经验，发

3、扬优势，克服不足，争取更大的进步。 总的来说，在过去的 1 年中，在领导与同事们的关心、支持与帮助下，虽未取得大的成绩，但对于我自身来说，已有了一个较大的突破，在这一年，我学习、成长了很多，在我的职业生涯中，2012 年是非常重要的一年。而面对 2013 年，我将继续以饱满的热情，投入到工作中去，扎扎实实做好各项工作，为工商银行的发展做出自己的贡献。 2012 年度本人自评为称职。篇二：银行审批人员工作总结 转眼间从进入 xx 银行那时算起已经满了第二年。两年时间说长不长说短 也不短。时间让我对于 xx 银行有了更加深入的了解也让我通过自身的学习、 领导与同事的教育帮助提升自己的业务技能更加胜

4、任自己从事过与正在从事 的岗位工作。 最近这一年我作为一名 xx 银行员工亲身感受了 xx银行股改给我们的日 常工作、生活带来各方面的巨大变化 如经济增加值、关键绩效考核指标等概 念的引入使经营部门的经营理念真正从过去只注重量的扩张转变为注重质的提 升以及由此带来的岗位分工与收入分配的显著变化。各种规章制度的出台对 r 我们 xx 银行“ 规范经营” 提出了许多更为明确与细化的要求工作中注重细 节管理、精细化管理针对违法违规行为也有了更多的预防与惩戒措施特别 是行内开展的“ 违法违规行为专项整治活动” 向我们再一次地敲响了警钟工 作不仅要做得“ 好” 、“ 快” 还要“ 合法” 、“ 合规”不

5、仅要懂得“ 亡羊补牢” 重要的还在于“ 未雨绸缪” 20x x年末我报名并经行内的择优选聘有幸被调动至地审批组担任合 规性审查岗工作。从南区支行理财中心的个贷综合岗转到原先从未接触过的以公 司类信贷与个人大额信贷业务为主的审批组合规性审查岗这个跨度不可谓不 大。但领导的教育关心、同事的帮助指导与我个人的自学努力下通过阅读相关 书籍、解读文件规章我很快渡过了起初的不适应迅速地融入到现在的岗位角 色中。从 20xx年初至20xx年 7 月末我总计完成了 109笔公司类贷款、3 笔公司类授信业务的合规性审查工作合计金额 47435. 2624万元完成了 67 笔公司类信用等级评定的合规性审查其中 m

6、级 29笔、a 级 34 笔、bbb 级 4 笔完成 332 笔个人类贷款的接收、送审、下发决策意见工作合计金额 6463. 475 万元。较好地完成了本岗位的工作任务要求。 xx地审批组属于行内审批部门面对的都是行内的经营部门受理审批 xx 银行信贷经营部门报送的各类信贷业务。因此树立内部客户理念把经营部门 作为我们所服务的客户为客户提供优质、高效、规范的服务是我作为一名审 批组合规性审查人员最基本的要求。在日常业务中我总是尽自己的最大努力帮 助经营部门 x 作耐心解答他们对于审批中存在的各种疑问并时常通过各种合 规、有效的渠道与他们进行沟通了解经营部门的现实情况与问题及时向领导、 专审进行

7、汇报尽可能帮助解决审批与经营由于信息不对称造成的矛盾为行领 导与专审的有效决策提供依据实现 xx 银行利益的最大化。 xx地审批组是行内一个日常工作量较大、工作较为繁忙的一个部门。如何 提高工作效率更好地完成工作要求是我经常思考的问题。我在工作中发现 大量工作时间都是消耗在一些相对机械的简单重复劳动中如在合规性审查工作 中对申报单位一些财务指标的验算计算比较简单但要检查多个单位的多个财 务指标也要花费合规性审查人员相当多的时间与精力。我通过自学运用我们常 用的 execl电子表格软件中的公式与函数编制了一张表格只需要将企业的资产 负债表、现金流量表中的有关数据填入表格相应的各年度财务指标如资产

8、负债 率、流动比、速动比、利润率、本息保障倍数、抵押率、担保率等数据就能自动 计算生成极大地方便了工作、提高了效率。我还把这张表格与周围的同事、经 营部门的同事共享力求大家都能更高效的工作。我还将部门内部许多相关的报 表进行了关联共享相互取得所需数据消除了很多重复劳动也使许多数据更 为精确把一些常用表单进行了优化本着简单、易用的设计在规定的位置录 入数据电脑就能自动生成相应的规范页面供使用了。此外我在许多工作流程 的细节上想点子、找方法在符合有关规章制度的前提下简化流程、提高效率 更好地完成工作要求。 审批组的工作是一项全面而细致的工作需要对全行的各项业务都有深入 的了解。加强对各类文件与制度

9、的学习是我履岗最基本的要求积极参加行内、 部门内组织的各种定期不定期的专题培训与例会、学习会则是对我业务素质的 全面提高。在 xx 地分行与 xx 地人寿保险公司共同举办的“ 盈向未来” 客户经理 培训班上我学到了不少营销的技巧、与人沟通的方式明白了团队协作的至关 重要在由 xx 地分行组织、省分行有关部门领导与相关业务人员讲解的“xx 银 行优势产品与营销” 培训班上我对于 xx 银行的各类信贷业务有了明确而充分 的认识知道了哪些是应该重点向客户推荐的哪些是正在开发并着力推广的 以及如何办理有何优势与不足在省分行组织的由总行资深贷款审批人讲解的 全省专职贷款审批人培训班上我对于原先工作中一直

10、存在的一些难点、盲点都 有了一些全新的理解如对于企业集团应该在哪些地方加强关注对于一个企业 的财务报表要从多个方面进行分析解读从一些表面的绩优或是绩差中发现企业 的真实状况合理判断认识到自己的工作与岗位的重要性与任务的艰巨性 需要通过我们扎实有效的工作来当好“xx 银行资产的看门人” 。除此之外每 当有新的有关行内发文我也认真参加部门内的例会与学习会学习文件精神 在工作中落到实处。特别是有时还请来行内相关部门人员现场讲解业务中的疑难 点更是我学习的好时机。学习制度、理解制度、在制度的要求下办事掌握全 方位的知识了解政策变化、行业风险才能在审批组岗位上成为一名合格的职 业人。 在做好本职工作之余

11、我作为 xx 地分行系统团委的宣传委员参加了团委 组织的多项活动。将行内员工特别是广大青年团员的美文佳作、学习心得推荐给 大家是我与另几位团刊青年风采的小编们共同努力的方向。我组织搜集各 类优秀的稿件对原稿进行合适的排版、美化套上精美的插画与底纹最后上 挂网站上与大家一同分享 得到了广大团员的好评。其中大量佳作被省分行西 湖周刊选取上挂为全省的 xx 银行系统所了解。系统团委组织的“ 规范化阳 光服务演示” 我积极参与了多份演示文稿的编写工作提出的一些建议与意见 也为领导与同事认同与采纳。 时代在变、环境在变银行的工作也时时变化着每天都有新的东西出现、 新的情况发生这都需要我跟着形势而改变。学

12、习新的知识掌握新的技巧适 应周围环境的变化提高自己的履岗能力把自己培养成为一个业务全面的 xx 银行员工更好地规划自己的职业生涯使我所努力的目标。当然在一些细节 的处理与操作上我还存在一定的欠缺我会在今后的工作、学习中磨练自己在 领导与同事的指导帮助中提高自己发扬长处弥补不足。篇三：授信评审工作总结 授信评审部 2012 年工作总结 2012 年，总行授信评审部认真贯彻总行工作会议精神，以科学发展观为指导，以我行改革与发展的现状为基点，积极推动我行经营体制与增长方式的转变。我部根据总行领导的安排,在深入研究本行实际情况、本地经济特点的基础上，借鉴他行先进的授信管理经验, 尝试建立适应我行发展实

13、际与管理体制的授信业务评审体系。同时，深刻领会总行的工作意图，落实总行制订的工作思路与方针，重塑授信管理体制，提高授信评审的专业技术水平, 主动、认真地履行好部门职能，强化授信工作的尽职监督与合规建设。 第一、构建适应我行实际、有利我行发展的授信评审体 系。 2007 年改革与发展，对授信评审部的工作提出了一个迫 切的命题，那就是建立一套什么样的授信评审体系，如何建？要解决这些问题，首先要解决的就是授信评审部的定位问题、授信评审部每一位员工的个人素质与授信评审部的整体素质问题。 首先，我部加强与改革领导层的沟通，深刻研究与领会 改革的整体思路与精神，切实明析我部在全行授信管理工作 - 1 -

14、中的定位与职能，明确内部分工，保证整个授信管理体系的严密与协调有序，为我部授信评审与管理模型与操作架构的建立打好依据基础。 其次，研究我行体制运行的整体情况与授信管理的现实 情况，考察学习他行的先进管理理念与先进的管理方法，结合我行实际情况，对照授信工作尽职指引、集团客户授信尽职指引、关联交易管理办法等关于授信管理的规定与风险指引，建立授信评审模型与操作架构；二是与有关部门协调沟通，对授信评审模型与操作架构进行论证，一方面完善授信评审模型与操作架构；另一方面使有关部门了解本部在授信评审模型与操作架构中的角色与作用, 为进一步细化操作流程打好基础。三是进行穿行测试，调整完善授信评审模型与操作架构

15、，并做好与下线部门与上线部门的衔接。 再次，根据授信评审模型与操作架构，以及我行授信管 理工作的审慎性要求，细化授信评审部内部岗位分工。一是要完善内部岗位的设置，做到分工明确；二是要明确各岗位的职责，做到权责明确；三是要建立问责制与责任追究制。 同时，针对不同的信贷产品，建立相应的管理制度与操 作流程，明确授信评审的重点、难点，要细化评审工作的操作流程，建立科学严谨、可操作性强、有利于业务发展，并符合审慎性要求的评审流水线，并明确各个环节的责任与责任人，同时建立严格的责任追究机制。 - 2 - 第二、制订科学严谨、合理有效的企业信用等级评价办 法与操作流程。 企业信用等级评定是统一授信的前提条

16、件，根据总行领 导安排, 我部的负责安排企业信用等级评定工作，由专门人员负责。一是要加强学习，针对性的培养企业等级评定方面的人才，切实提高我行人员企业信用等级评定的知识水平；二是认真研究长治市各类型经济实体，研究长治市经济发展的现状与实际，针对本地区内各类型企业的特点，细分企业类型，拿出适应本地区实际与我行信贷政策的企业评价标准；三是结合我行管理体制与审慎性要求，制订我行企业信用等级评定操作流程，包括授信调查、等级评定、授信评审、授信额定、授信中止、授信调整与授信管理等各个方面；四是要细化等级评定的操作程序，针对各个环节与各部门的职责，明确各部门各岗位人员的责任与权限，并建立相应的责任追究机制

17、。 同时，根据新的存量授信，分批次、分类别推进授信评 级工作，建立适应我行实际、有利我行发展的授信评审与风险控制体系模型，加强贷时审查、贷后检查，实行档案、押品的集中化、标准化管理，将风险预警、识别、计量、控制渗透到授信业务的各个环节，建立各类风险的处置预案。 第三、加强授信评审工作的宏观性管理与指导，统筹兼 顾，有的放矢的做好授信规划。我部将根据国家产业政策与 - 3 - 长治市经济发展的实际情况，结合总行有关会议精神与决议，做好全行授信业务的管理工作，明析授信业务发展方向与行业风险及政策导向，以“ 实用、适用、实效” 为目标，明确授信业务发展方向与重点，内容包括准入与退出政策、授信投向、授

18、信投量、行业向投量、客户类型投处投量等，并通报各行业部，使各行业部明确全年授信工作的重点，有所为，有所不为，切实发挥自身职能，全面提高授信管理水平。 第四、修订完善总行信贷审查委员会工作规则及相 应的管理制度。 结合我行体制改革的要求与授信管理工作的实际，以风 险防范为主线，以授信尽职为要求，制订总行审贷委员会审贷委员选聘办法，明确审贷委员的任职标准与选聘程序，并建立相应的考核办法，明确责任追究，切实提高审贷委员会的决策水平与能力。 在总结以往审贷委员会工作经验的基础上，修订总行 审贷委员会工作规则，针对不同授信业务的特点与国家关于授信业务的尽职要求与风险指引，明确不同授信业务的审贷规则，提高

19、审贷透明度与审贷决策的科学性，合理界定审贷委员会的工作范围与相应的责任。 第五、根据授信业务管理的要求，完善本部门岗位设置 与各项业务在本部门的操作流水。结合公司业务部与其他部 - 4 - 门的工作流程，充分考虑业务风险的可控性、操作流程的合规性、业务办理的可行性、便利生，完善本部门的岗位设置，明确各岗位任职标准与岗位职责，形成设置科学合理、职责分工明确，监督措施得当的部门岗位结构。 建立不同业务的内部操作流程，合理界定权责范围，保 证各项业务操作在本部门的流转顺畅与评审有效，同时要将相应的考虑评价机制纳入到整个部门工作中，一是对操作流程的合法性、合规性进行审核与评价。二是对操作流程制订的科学

20、性进行审核与评价；三是对操作流程的全面性进行审核与评价。四是对操作流程的审慎性进行审核与评价。力求通过严密的流程操作，严格控制各类风险，及时发出预警信息，实现以客户为心，以风险防控为主线的业务流程再造。 第六、认真做好全行贷款的评审工作。全年召开审贷委 员会会议 148 次，累计审议各类贷款 571 笔，金额 825921万元，其中通过 435 笔，金额 539504万元，未通过 136 笔，金额共计 286417亿元。召开授信委员会会议 18 次，累计授信 37 户，累计授信金额 36 亿元。累计办理企业评级3 户，对移交我部审查的贷款料进行书面审查，以法律有效性与防范风险为重点，依据国家法

21、律、法规及相关政策的规定，结合目前国家产业政策的实际状况，分别对贷款质量、贷款风险、贷款行业信息、信贷信息提出合理化建议供审贷会审查。根据国家有关产业政策与我行的有关规定，对每一笔贷款向 - 5 - 篇四：银行工作小结 银行工作小结 2012.7.9 今天，又来到了常熟农商行。也就是说，我们为期 20 天左右的暑期社会实践开始了。 这一次，我们一行包括了大二到大三共 16 个人。我们先到了会议室，将我们分派给了小企业信贷、人力资源部等 7 个部门的经理，而我，又一次来到了小企业信贷中心。 再一次回到这个部门，跟着师父做事情，感觉特别亲切。 上午，几乎没有做什么事情。到了下午，师父让我处理了一下

22、数据。就是在 excel中用vlookup引用数据。这个在之前的实习时已经运用操作过了，所以上手比较容易。 今天的工作总体上还是比较容易的，在以后的实习过程中，我会努力向公司银行部的各个前辈学习，努力提高自己的工作能力，交际能力。 7.10 今天的任务还是比较轻松的，主要就是帮师父将一些文字输入到电脑里去。之后，师父也没有布置给我什么任务。 不过，之前师父发给我几份“ 每日经济” 的简报，而之前由于忙着考试没有时间看，在下午的时候，我就把那些简报下载了下来。“ 每日经济” 的简报每一份都是一个专栏，主要就是专门分析我国或是其他国家或者地区的经济现状或是预期未来的发展趋势。 这些简报，虽然与我们

23、的专业关系不大，但是经济与我们的生活息息相关，关注国际的时事经济情况不仅拓宽了我的视野，更丰富了我的知识。 7.11 今天师父也没有具体布置给我什么任务，于是我就继续看师父给我的“ 每日经济” 简报。 在本期话题中指出，中国金融资本市场要保持可持续的吸引力，推动系统的改革，从而促进中国资本市场的可持续发展。中国的资本市场，不仅需要保持市场的既定改革，同时还需保持市场开放的趋势与金融市场的准入。此外，国企的反改革也必须要继续推进。 我国的金融市场，在不断的改革后虽然已经进入逐步稳定的状态，但是也还需不断的完善这样我们才能逐步在世界市场上立足。 7.12 今天我的主要任务是熟悉专业知识，即看关于信

24、贷、投资类的书籍。之后，我也试着核对了一些企业信贷合同中的数据，也就是通过查阅各个公司的贷款合同，与已经汇总的一些数据进行核对。下午，我又去帮另一个同学一起整理了资料。也就是核对每一份材料中的报表、以及一些调查报告是否齐全，并将这些报表按照一定的先后顺序排列好。 这两天的工作还算轻松，我的绝大部分时间都是在阅读那些信贷、风险投资之类的书中度过的。在这样的环境中，逐渐丰富自己的知识。 7.13 今天的工作比较简单，就是整理资料，是对授信资料的整合。按照师父的要求：每份材料中必须要有封面、银行授信（授权）报批表（贷款额度 1500 万以上的一式三份，1500 万以下的一式两份）、银行授信（授权）留

25、存资料确认书、公司申请综合授信的调查报告、流动资料贷款需求量测算表、增值税纳税申报表、支行联审小组审议记录 7 个部分，若本年贷款高于上年贷款则必须有公司信贷风险报告，且一式两份。于是乎，大家就整理了一天的授信材料。 7.16 今天师父教我填写银行综合授信评审表的具体方法： 1 、在 excel中的相应工作表重命名为评审表； 2 、将上年及本年申请信贷额度为 0 的数据全部清除； 3 、分片经理审查意见栏应填的内容是银行授信（授权）报批表中同意的授信额度、用信方式、担保人及抵押明细； 4、把评审小组意见栏改为调查小组意见栏。之后我又整理了一些授信资料 7.17 今天，我主要是协助师父写银行月度

26、分析报告。月度分析报告先是对全行业务运行进行分析，再从存款与贷款两方面进行总结。存款方面先进行总体分析，随后区分了它的种类结构及各支行本月业绩占比；贷款方面先总体进行分析，再统计了拨放行业及相应金额，还分析了重点关注类贷款。通过各贷款层面及本月与上月的比较最终得到本月的银行经营业绩。后来师傅还让我看了公司申请综合授信的调查报告，初步了解了调查报告的书写格式及一些信贷的必要信息，如：担保人的财务情况、申请信贷公司的抵押明细等等。师父把报告分成了几段，然后我就根据她的提示一段一段写，最后效果还不错。 7.18 今天的工作首先是把前几天已查出的每份材料中缺少的部分添加进去，以保证每份材料中都一定有封

27、面、银行授信（授权）报批表、银行授信（授权）留存资料确认书、公司申请综合授信的调查报告、流动资料贷款需求量测算表、增值税纳税申报表、支行联审小组审议记录7 个部分。然后，师傅又给了我一些风险报告、风险预算表、公司法人代表的个人资料、担保人的个人资料、抵押物的房产证、纳税明细表，资产负债表等资料，把它们一一补充到各分行对应的公司材料中，每份资料都有两份，其中，原来的资料补充到每份材料中，还有复印的一份留作备份。 7.19 今天可以说是忙了一天，主要是帮我们部门的总经理写类似演讲稿的东西。师父把这个任务交给我与另外一个实习生。一看要求，应该是要在总结会上做的报告。可是，我们是第一次接触那种命题，像

28、“ 利率走极端化，如何围绕存款差异化定价” 等等，感觉无从下手，一个上午都在网上查相关资料，看一些相似的文章。吃过午饭后，我们马上又继续开始了，一个问题一个问题写，一段一段的发给我师父。可是，师父看了似乎也不怎么满意，因为文章中还要避免与上级领导的内容不重复。后来，师父决定减轻我们的负担，让我们写个结尾即可，经过我们的努力，最后终于完成了。 今天一天都沉浸在文字里，感觉挺累的，但是也很有收获。 7.20 今天的工作是制作各分行的报批汇总表。具体步骤如下： 1 、将各分行的报批汇总表中的贷款类型栏中的各项贷款金额与各公司调查报告中的最终审议结果进行校对，看其是否有误。2、将各分行的报批汇总表中的

29、用信方式栏中的各项用信金额与各公司调查报告中的最终审议结果进行校对，看其是否有误。3、将各公司调查报告中的贷款保证人填入各分行的报批汇总表的各公司的备注栏中，并注明担保金额。4、将各公司调查报告中的贷款抵押物依次汇总到 excel工作表中。对每个分行名下的每个公司依次进行上述工作步骤，并汇总到一张excel表中。 7.23 今天在公司银行部（小企业信贷中心）的徐总与沈总的带领下，我们两个实习生来到了常熟王庄的某机械制造厂进行实地调查活动。 一到工厂，徐总与沈总就先对厂房内的机械设备做了初步的了解。随后，工厂负责人热情的接待了我们，详细的向我们介绍了他们的产品以及一些工作流程。之后，我们到了会议

30、室针对其工厂的授信情况做了进一步详细的了解，徐总、沈总、支行行长、支行项目经理及改工厂的负责人参加了此次会议。在会上，该工厂负责人详细的介绍了他的创业历程、目前的状况以及公司的前景。沈总也针对公司的经营情况与财务状况做了详细的了解。在谈话中我们了解到，该公司目前还处于起步阶段，客源比较单一，对于此次贷款是存在一定风险的。沈总对于此向他们提了几点建议：一是希望他们能够增加客户，规避风险。二是希望他们能够提高企业的注册资金。 在回来的路上，沈总向我们传授了一些经验，他对我们说到“ 针对这样刚起步的公司， 需要重点了解其财务状况、未来的前景以及其信贷风险状况，在此基础上再决定是否对其授信。” 此次授

31、信调查，让我感受颇丰。不仅仅是在交流方面还有针对授信所提的问题等等都有很大的学问，这需要我们在实践的过程中慢慢摸索。 7.24 今天，在公司银行部（小企业信贷中心）马总与沈总以及支行薛行长，客户经理的带领下，我与周婷分别去了常熟某纺织公司与某投资公司进行授信审核。 上午，我们去了某纺织有限公司。公司负责人热情的接待了我们。他主要向我们介绍了此次信贷的目的：一是为了丰富产品，从单一的家纺产业结构转型到浴室用品，装饰品等多方面综合的产业。二是为了扩大公司规模，即扩建厂房。此外，该负责人还向我们介绍了公司未来的发展方向。之后，沈总向该负责人询问了公司的资产情况以及投资的强度情况。薛行长针对该公司当前

32、的经济情况提出了一些建设性的建议。最后，该公司负责人带我们参观了厂房及仓库。 下午，我们又去了某投资有限公司。该公司主要是经营房地产生意，属于商业服务型产业。该公司的王总带我们参观了正在出租与一些正在建设的楼层，之后他向我们具体介绍了公司的基本情况，资金、财务状况，以及未来计划与方向。银行人员对于此感到比较满意。 7.25 今天师父让我帮他做一份有关“ 组织存款方法培训” 的 ppt 。师父先搜集了一些资料，并把资料整理了一下，然后给我提了一些 ppt的制作要求，这份 ppt的内容有向结算资金要存款、用授信业务来吸存、向无贷户及未开户要存款、通过理财来吸存、现有存量资源的吸存五个部分，对每一部

33、分分别从问题指引、概念简述、具体方法三个角度展开分析。之后师父又把一些组织存款的现状及建议给了我，我便按照内容分类后，依次添入了原来的 ppt中。 7.26 今天，我的工作主要是查一些有关涉农贷款的资料给师父，资料的内容要包括涉农贷款的范围，按照各分类标准把涉农贷款划分的种类。之后我便看了会计从业资格证的辅导书，毕竟开学进去就要考试了，要抓紧时间复习迎考。 7.27 今天，师父给我的任务是关于客户经理建设报告。我先将师父发给我的各个支行的客户经理的资料进行的整合、分析，得出了不少数据。之后，师父先又给我分析了一下农商行目 前客户经理的构造以及一些不足的情况，之后变列了一个提纲给我，根据提示，我

34、百度了不少材料后，结合农商行的具体情况写了约 500 字左右的关于客户经理建设的建议。但是师父不不很满意，觉得我写的过于笼统了，于是我又对其进行了进一步分析、扩充。改了一次后，基本符合了师父的要求。 7.30 今天，继续帮师父写关于银行客户经理建设的文章，今天主要是目前状况的分析。主要是从各支行经理的整体情况、年龄结构、学历分布、工作年限、个人绩效等方面进行分析，根据前几天统计出来的数据，我将它们一项项的详细叙述，并得出了我行客户经理存在结构老化、知识面不广、人员配置不均等结论。并将这些与前几天写的客户经理建议做了整合。 7.31 今天我跟我师父去了苏州某投资有限公司进行贷后调查。一同参与该公

35、司授信贷后调查的还有苏州银行，张家港农村商业银行等代理行的工作人员。 该投资有限责任公司董事长赵总热情接待了我们。在会上，赵总首先向大家详细介绍了公司的基本情况。之后，赵总又向大家具体介绍了其公司项目运行情况、项目总投入以及未来的销售计划。他还指出，近期将会有本市财政评审团对公司进行评审，这亦是对该公司的一种肯定。我行人员针对该公司的业务情况，还贷情况做了更加具体的了解。最后，银行授信调查人员一致认为，该公司目前业务正常，未来前景广阔，对该公司的还贷能力还是比较放心的。 此次授信贷后调查很成功。授信的贷后调查与贷前调查不尽相同。贷前调查是本着对授信公司负责的原则对其进行调查、审核。而贷后调查，

36、是在对各个授信公司在贷款一段时间后对其经营情况、还贷情况做更全面具体的了解，这更体现了银行信贷的严谨。 8.1 前几天学院领导戴培良副院长与陆建明老师来到了我们农商银行，对我们团队的 16 名成员进行了慰问。老师们向我们了解了银行的工作情况以及生活中遇到的一些困难，根据同学们反映下来的情况，戴院长与银行负责人进行了交流，并帮助我们解决了一些用餐与住行方面的不便。老师们希望我们们能好好珍惜这次机会，虚心、努力的向银行的工作人员学习，争取为以后立足社会打下坚实的基础。 8.2篇五：银行稽核工作总结 先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：2010 年过去了，我很怀念它。这一年，我与我的团队，秉乘李总

37、简约睿智、高屋建翎式的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管理风格的领导下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行的老师们请教与探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，我简要对 2010 年的工作做以下总结： 一、主要业务开展 用三句话来概括，就是 2010 年是个上会报告年，2010 年是个开拓创新年，2010 年是个制度规范年。 （一）2010 年是个上会报告年 随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么这么说呢，2010 年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下，从年初

38、的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达 10 项次 13 份报告，平均每个月 1 份多，仅正文及附件总字数约 13 万余字，至于为写成这 13 万字所需要读的基础材料更是数量巨大。 稽核部年度工作计划，计划合计 13543字，附件 4532 字，汇总分析量 214065字，分为简约版与详细版，上了 2 次行长办公会并通过。 华夏银行股份有限公司 xx 年年内部控制检查监督工作报告，20389字，分为汇报版、报告版与说明，董事会通过。 华夏银行市场风险管理审计报告，8678 字，分为汇报版、报告版与说明，董事会通过。 华夏

39、银行关联交易审计报告，董事会通过。 2010 年 1 季度稽核监督报告，正文 6284 字，附件 38435字，行长办公会汇报。 2010 年 1 季度内外部检查问题整改情况报告，10583字，由李总作为部分内容向吴行长汇报。 2010 年上半年稽核监督分析报告，正文 6885 字，数易其稿，同时制作 ppt ，上半年经营分析会上宣讲，行领导好评。 2010 年上半年内部控制监督报告，7017 字，董事会通过。 2010 年度各分行突出风险问题分析报告，11003字，准备向行领导汇报。 2010 年度市场风险稽核报告，6300 字，准备向董事会报告。 此外，还根据部领导安排，规范报告模式与要求

40、，组织各分部向吴行长与成书记汇报区域行风险状况。 记得我曾与同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工作的精准度与深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行有很大的影响，xx 年至今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非常之大的。可以说，每一次汇报，每一次上会，都如“ 过堂” 一般，从材料的搜集到结构的搭建; 从内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历它从无

41、到有全过程的参与者的心里。而 2010 年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我不想一一道来，仅想讲印象最深的 2 份。 一是全年工作计划的制定。2010 年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“ 稽核需求” 与“ 风险分析” 的理念，并将其贯彻到各稽核办公室与各分部的思想中，落实到计划的实际编制行动中。在李总的大力肯定与支持下，我就计划的编制细节多次与吴总沟通，由于无可借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面与对象（首次涵盖了总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、需求调研的问卷格式（分 ab 卷，既有选择题又有问答题）、需求报告与风险分析的方向与内容、计划主体的层次

42、与附件的内容，每个细节与节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我与刘秦在电梯间完成了交接过程，可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读量约为 21 万余字，这期间的加班加点与反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记得 2010 年的计划的编制，我的汗水与泪水并存，收获与快乐并存。在这里，我要感谢北京分

43、部的王冬主任给我的大力支持与配合。 二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行与各部门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。 为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体讲到怎样抓住分行的特点进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾与我说，一个字都不想删，但受篇幅所限，又只能忍

44、痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材；非现场室为我们统计各类数据；系统室将业务骨干借给我们；离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内 （二）2010 年是个开拓创新年 为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套经验与机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发与引导下，通过深入调研、认真分析、举一反三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。 我们在年初就与部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进行修正与完善，从整改工作制度到整改标准制定; 从非现场差异化督改到

45、协同化整改机制的确定; 从现场核整改到非现场督改案例分析；从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方式、方法都做了创造性的完善与改进。短短的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的员工都从整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也是有级别的，但起码我们行宇在内审培训时能做到与同业银行就督改进行交流，并得到肯定，华夏银行的督改工作也是有可圈可点之处的。在这个转变的过程中，我们也学到了很多东西：特别是我室两位年纪较小的员工，行宇从现场室过来，做过督改后更多地领会到如何在现场检查问题确认的同时就应更深层次地想到整改措施的重要性; 丁鑫也从一遍遍对督改工作流程的梳理

46、过程中，理清了当前的工作思路与下一步的努力方向。我也清楚地记得李总给我们提的关于整改工作标准问题，要我们深入思考什么叫举一反三整改; 也记得关于整改工作制度、实质性复核分析、差异化督改、协同化整改、督改案例分析等等新的督改举措都是吴总率先提出来的; 记得外聘的董老师就物流金融问题的督改给我室提出了的非常具体指导意见。正是在大家的共同努力下，2010年的督改工作呈现了前所未有的新局面，突出表现在以下 12 个方面： 1. 建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的，开同业之先例。 2. 建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内为分行解决实际困难，系统化地解决各分行的难点问题。 3.

47、 建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效地利用稽核资源，有重点地开展工作。 4. 首次与专业部室联合督改。 5. 首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。 6. 探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式 7. 建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式 8. 建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式 9. 建立按季度形成督改工作报告的机制 10. 深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法 11. 建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法 12. 建立针对行领导批示问题的快速反映机制 12 个事项中创新类就有 10 项，上述工作的成效就是全年对 xx 至 2010 年度 3746 余个内外部检查指出问题进行了督改，综合整改率达到约 94%，比 xx 年年度的综合整改率提高了近 15 个百分点，督改成效非常明显。121212