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1、风控考核制度 第一章 总则 第一条 为进一步提升公司法律风险防控能力，增强和巩固风控管理成效，健全业务风险防控机制，明确风控考核内容和扣分标准，规范考核流程，根据中华人民共和国民法典、企业内部控制基本规范等规定，结合公司风控管理实际情况，特制定本制度。 第二条 本制度所称风控考核是指公司风控管理部门（法律事务部、审计部）按照制度规定的统一标准和程序，对被考核对象的业务经营、执业行为的风险控制等整体情况进行的考核评价。 第三条 本办法所指的被考核对象包括：公司总部各部门、各全资和控股子公司、分公司及其他分支机构。 第四条 公司风控考核遵循多维度、全面客观、公开公正、定性与定量相结合的原则。 第五
2、条 风控考核结果将纳入被考核对象年度绩效考核范畴。 第二章 考核机构 第六条 公司成立风控考核工作小组，负责组织实施对公司各被考核对象的风控考核工作。 第七条 风控考核工作小组向公司【总经理】和公司薪酬与考核管理委员会负责。考核工作小组组长由 担任，组成成员包括法律事务部、审计部负责人及上述部门指定的相关人员。风控考核工作小组工作机构设在【法律事务部】。 第八条 风控考核工作小组主要履行下列职责： （一）制定、修订公司风控考核制度、流程，调整完善风控考核内容和扣分标准等； （二）按照本办法规定定期组织实施对被考核对象的评价考核工作，并出具考核结果； （三）对被考核对象的扣分事项提出整改要求或改
3、进建议； （四）协调处理风控考核异议申诉及考核相关争议事项； （五）其他依照公司制度规定应履行的职责。 第三章 考核内容 第九条 公司法律事务部、审计部根据现行法律法规、规范性文件和公司内部制度的规定，结合公司业务经营的实际情况、监管重点以及风控管理中的主要风险点，制定了合规风控考核扣分标准。 第十条 风控考核扣分标准采取概括加列举的方式确定考核事项，明确扣分值或设定区间，风控考核工作小组将以扣分标准作为依据开展公司风控考核工作，并根据监管部门的监管动态及公司风控管理需要对扣分标准进行动态调整和完善。 第十一条 风控考核标准的内容涵盖业务经营管理的各个层面，包括被作出行政处罚，制度及流程制定的
4、全面性、修订的及时性、执行的有效性，业务操作的合规性、风险管理、内部控制、尽职调查、检查整改、信息报送等各方面。 如发生风控考核扣分标准未列明但应予在考核中体现的事项，风控考核工作小组将视相应事项的性质、情节等比照相关类似扣分事项和扣分标准予以扣分。 第四章 考核程序 第十二条 风控考核工作按半年度和年度分别开展，通过定期召开考核小组会议的形式进行。半年度、年度考核工作应在半年度、年度结束后的20 个工作日内完成。 第十三条 风控考核工作小组各组成部门根据本制度规定的考核扣分标准，结合被考核对象经营过程中的实际情况，先各自确定扣分对象、应扣分事项及具体分值，形成各组成部门的初步扣分意见，提交风
5、控考核工作小组会议审议。 第十四条 风控考核工作小组召开会议，对于各组成部门提交的初步扣分意见进行集体讨论和商议决策，得出统一意见，形成风控考核结果。 风控考核工作小组工作机构将该考核结果发送被扣分机构。 第十五条 被扣分机构在三天内对考核结果未提出异议的，风控考核工作小组应按照公司要求，将考核结果报送【人力资源部】。 第五章 异议处理 第十六条 被扣分机构认为合规风控考核结果明显不合理、存在异议的，可采取书面形式（应注明申诉单位、申诉事项、申诉理由等）向风控考核工作小组提出复议或申诉。 第十七条 风控考核工作小组收到书面申诉材料后，应主动听取申诉机构的意见，结合具体事项再次进行评价，形成最终
6、考核结果后，反馈至申诉机构并发送人力资源部。 第十八条 上述异议事项的处理应在收到书面材料后 10 个工作日内完成并答复。对于风控考核工作小组无法协调的事项，应报公司【总经理】或公司薪酬与考核管理委员会议定。 第六章 考核结果应用 第十九条 公司风控考核结果确定后发送人力资源部，由人力资源部汇总考核结果后提交公司薪酬与考核管理委员会审议，审议通过后与被考核对象的【绩效奖金、薪酬以及职级调整挂钩】。 第二十条 年度风控考核结果将同时发送给各位公司领导，为其对机构和个人考评打分时提供参考。 第二十一条 风控考核扣分所涉及重大违法违规的行为人及其所在机构，经公司薪酬与考核管理委员会审议后，可作为其参加公司年度各类评优评先资格的参考。 第七章 其他事项 第二十二条 与考核小组成员或其组成部门有利害关系的事项，相关人员及部门应执行利益回避，不参与讨论和表决。 第二十三条 风控考核各项档案应进行纸质留痕，相关资料保存期限不少于 年。 第八章 附则 第二十四条 本办法由公司法律事务部、审计部负责解释和修订。 第二十五条 本办法自发布之日起施行。
