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1、 1 保险财务人员述职报告(三篇) 在当下这个社会中,报告的使用成为日常生活的常态,报告具有成文事后性的特点。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的报告吗?下面我就给大家讲一讲优秀的报告文章怎么写, 我们一起来了解一下吧。 保险财务人员述职报告篇一 一、加强管理,有效管控财务 做为公司财务经理,我根据年初工作计划,认真做好对内日常财务管理,对外工商、财务对接工作。 建章立制,完善核算管理 一是做好基础工作,按时上交报表。进一步加强日常财务工作的管理, 完善财务规章制度和岗位职责。 我在年加大财务基础工作建设,从粘贴票据、装订凭证等最基础的工作抓起,认真审核原始票据,细化财务报账流程。按照保险公司
2、的精神与保险公司管理制度 、 票据及财务印鉴的管理制度 、 会计档案保管制度等,将内控与内审相结合,每月终结都要进行自查、自检工作,逐步完善我的财务管理体系。 二是组织财务活动,处理财务关系。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作,这是财务部最平常最繁重的工作。20XX来,我及时为各项内外经济活动提供了应有的支持,基本上满足了各部门对我部的财务要求。公司资金流量一直很大,现金流量巨大而繁琐,我本着“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、 2 准确、及时,没有出现过差错。公司的各项经济活动最终都将以财务数据的方式展现出来。在财务核算工作中我尽心尽力,认真处理每一笔业务,为公司
3、节省各项开支费用尽自己最大的努力。 三是规范资金管理,提高专业能力。近年来,随着公司精细化管理水平的不断强化, 对财务管理也提出了更高的要求。 我以此为契机,根据财务管理的特点以及财务管理的需要,及时制定公司固定费用管理办法 、 资金预算管理办法等一系列相关制度,从而使每项工作有计划、有落实、有监督、有考核。在费用控制方面: 1.采取定额包干的方式,将手机费、电话费、办公费、车辆油料费、维修费、线路巡视费等定额控制,节约归已、超支自负,培养了职工的节约意识。 2.采取预算审批的方式,对定额以外的费用,必须先层层审批,没有审批发生的费用,一律不予报销。在现金预算方面,为提高现金预算的准确性,在实
4、际支付时做到,没有现金预算项目的不予支付,超预算支付标准的不予支付,从而提高了现金预算意识。在职工借款还款方面,规定了借款必须于发生当月还款,确实起到了降低借款数额,减少资金占用,避免呆帐发生的积极作用。通过预算管理这一有效的管理手段,职工的规范意识进一步增强,从而有力地带动了财务其他各项工作的开展。 全年财务核算工作,资金的结算与安排、费用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报等各项工作开展都能及时有效的完成。 3 统筹兼顾,规整资金管理 按月及时与销售部的销售提成表进行审查核对, 保障销售数据的核对无误。 对存放的付款合同进行集中的归档管理,并建立合同台帐。按部门对合同的类
5、别、名称、签订单位、合同金额、付款时点及金额、执行情况等做出详细准确的反映。 及时足额,保证税款缴纳 正确计算营业税款及个人所得税,及时、足额地缴纳税款,积极配合税务部门使用新的税收申报软件, 及时发现违背税务法规的问题并予以改正, 保持与税务部门的沟通与联系, 取得他们的支持与指导。全年公司共缴纳税款 80 万元。 二、工作中的不足 回顾一年的工作,工作中的风风雨雨时时在眼前隐现,我不仅能在工作时埋下头去忘我地工作, 吃苦耐劳,富有团队合作精神,具有一定的协调和交际能力,且面对困难从不气馁,能够冷静、果断和全面的去处理,有着强烈的上进心和永不服输的干劲。虽然在工作上取得了一定成绩,但同时,我
6、也清醒地认识到自己的不足,主要是日常工作中缺乏主动深入发掘的精神,对工作提出合理化建议时,缺乏深度和全面。 三、工作计划 加强学习,提高自身素质。今后,我要继续加强学习,掌握做好财管工作的基本知识和技能,提高自身工作本领,努力按照政治强、 4 业务精的复合型高素质的要求对待自己,做到爱岗敬业、履行职责、公正公平、廉洁自律。 强化管理,提高综合素质。贯彻“以人为本”的管理思想,做好员工的工作,制定合理的学习教育规划和切实可行的措施,在不影响正常业务工作的前提下, 积极开展财务人员的思想政治工作和学习教育活动, 整顿思想, 增强工作责任心, 学习有关规章制度和业务知识,提高业务技能和综合素质。 今
7、年,我认真努力工作,虽然在政治思想和业务知识上有了很大的提高,取得了较好的工作成绩,但是与上级领导的要求相比,还是存在一些不足和差距, 需要努力提高和改造。 今后我要继续加强学习,提高自身综合素质,围绕财管工作的目标任务,以科学发展观的要求对照自己,衡量自己,以求真务实的工作作风,以创新发展的工作思路,奋发努力,攻坚破难,把各项工作提高到一个新的水平,为保险公司的发展做出自己应有的贡献。 以上是我的述职报告,请各位领导评议,欢迎对本人工作多提宝贵意见,并借此机会,向一贯关心、支持和帮助我工作的各位领导和同事表示诚挚的谢意。 述职人: 20_年_月_日 保险财务人员述职报告篇二 20_年财务部在
8、中支公司党委、 总经理室的领导下,在中支各部门、各基层公司紧密配合下,以“诚信天下,稳健一生,追求卓越”为指导思想,一如既往地做好日常财务核 5 算工作,细化各项管理,做到财务工作长计划,短安排,使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用, 坚持科学发展观,进一步更新观念,理清工作思路,以公司效益为首要目标,为公司提高盈利能力,步入健康发展之路,做出应有的贡献. 回顾_年的财务工作, 在日常基础工作外, 主要有以下几个方面: 认真做好 20_年会计决算 根据分公司会计核算日程安排,我部全体人员按照分公司要求,加班加点、同心协力,对于日程安排中所列各项工作,提前编写数据资料,做好相关准
9、备,并认真核对各项数据,按时向分公司及时报送各项数据及各类统计报表。 并根据总公司要求及分公司的统一部署进行数据质量准确性的核实,对会计科目所属明细进行了逐项认真核对,根据实际情况配合分公司进行了账务调整,以使账套数据更加明晰准确。 做好各项税金的申报工作 按照分公司的统一部署, 我部门在收到分公司下发的纳税申报表后,进行核对,并按支公司进行分配,按月按时按点对我司营业税、城建税、 教育费附加、 价格调节基金、 印花税、 个人所得税进行申报。同时,做好免税险种的协调沟通工作,及国税季度零申报等工作。同时,今年还向税务部门申报缴纳了我司残疾人保证金及工会经费。 做好各项自查工作 根据分公司所下的
10、通知,对 20_年内的财务数据真实性、公司内控做了自查工作并上报自查及整改结果, 配合分公司财务做了会计 6 达标自查工作。 按月核对保户质押贷款的还款及续贷业务数据及财务数据的一致性。 做好财务集中管理工作。 根据总、分公司集中管理的要求,我司按照分公司要求,所有退保、给付、理赔等付款业务都实现了总公司集中支付,费用类支付工行、农行、 建行、 农信社、 邮政储蓄银行等均实现了分公司集中支付。收款业务中新保业务中 98.63%的业务实现了总公司集中代扣,续期业务中 92.76%的业务实现了总公司集中代扣。我部门根据集中收付过程中出现的各类问题进行了积极的协调处理。 做好银行账户及资金管理。 根
11、据省公司“财务实行收支两条线,保费全额上划,赔款、费用集中支付”的原则,明年我们继续加大资金的管控力度,收入户在今年已实施了总公司集中中管理, 保障了收入户资金全额、 及时的上划;根据集中管理的要求,我司四级机构不设置银行账户,所有费用和给付、赔款等支付业务将由分公司统一进行集中支付。 根据集中管理的需要, 为减少资金的风险, 我部门出纳员会督促、监督各支公司将收取的现金保费每日及时解送银行, 保证总公司每天都能将资金集中到总公司收入户。 行政出纳也会通过网上银行实时跟踪,对于滞留在银行账户的资金,及时通过网上银行管理,从而为企业带来更大的效益。 做好费用管控和预算管理。 为了实现公司产生效益
12、,必须加强对各项费用成本的管控,对于 7 中支的各类费用协同同行政人事部一起建立日常费用明细表, 以加强对今后各项费用支出的管控。分公司对各中支实行费用预算拨付制度,即先由各中支公司预算自己的保费规模,然后根据保费规模和日常的费用支出填列统一下发的“费用预算表” ,分公司以此表为依据,按月对各三四级机构进行费用的拨付, 对于超出预算的部分分公司坚决不予拨付;根据省公司这样的严控,对于三四级机构的管控我们将严格按照分公司的要求,加强费用管控,即加强对四级机构固定费用外的开支情况进行严管,对于每笔开支要求向中支公司说明情况,列明用途,中支公司将根据实际情况核准此笔费用的开支,予以支付费用,已达到压
13、缩不必要的费用开支的目的。20_年,我们采用重点科目按科目管控的办法,对招待费、车辆费用、电话费、办公用品、电子耗材按照分公司要求进行管控,在这样的严格控制下,我司今年上述费用都有了大幅度的节约。20_,我部门将对所有科目进行单个科目管控、按进度使用。对于超进度的费用一律不予报销。 做好各类数据的统计工作。 做好对各类台帐的登记汇总工作,月初,做好向外部机构及上级机构的报表申报工作,月末及时的提供各项费用类指标,及时反映出业务部门及险种的经营效益情况和费用支出情况, 同时根据分公司的培训内容,尽量多列举各类指标数据情况,方便领导全面掌握经营方面的各类情况,方便公司总经理室根据指标情况进行相应的
14、政策调整,为公公司最终效益的实现提供好数据支持。 做好档案管理工作 8 根据分公司要求, 我司要对所有财务凭证中支保管 5 年后上交分公司保管,我们在保管期间,做好档案的分类、整理、工作,同时做好档案的防火安全工作。 增强服务意识,作好各项服务工作。 我部门要求财务部所有人员根据公司要求, 为客户做好个性化服务工作;对于基层公司人员,更要尽心协助,对于部门间的协同工作,积极提供配合,做好服务工作,使各项工作顺利开展。 20_年工作打算: 由于公司在 20_年处于转型发展很重要的一年,接到上级公司的新的措施、规定比较多,出台的新的政策也比较多,处于快速变化时期,因此加强对各种方针政策的学习亟待加
15、强,并根据公司出台的政策,适时地调整各项财务管理工作,而且由于财务集中管理的逐步实行,财务工作的各项工作流程都需要做好相应的调整,以保障日常财务工作的顺利运行.20_年,我们会加强财务管理,加大费用管控力度,提高后援服务质量。总之,我们在今后财务工作中,要进一步加强学习和培训,快速适应新的制度、流程的规定,严格执行分公司制定的各项制度和决策,为公司效益的实现做出应有的贡献. 述职人: 20_年_月_日 保险财务人员述职报告篇三 各位领导、各位同事: 大家好! 过去的一年,在公司领导和全体同仁的支持下,财务部基本完成 9 各项既定指标。下方将财务部一年来履职状况汇报如下: 一、全年完成公司量化指
16、标状况: 公司全年给我部门的量化指标主要有五项: 一是资金上存率 95%以上;我司全年资金上存率为 98%;二是年末货币资金余额 8000 万元以上,其中公司本级 20XX 万;我司年末货币资金余额 14200 万元,因购置设备支付2800万元导致公司本部货币资金没有达标;三是新开项目资金策划率 100%;本年度公司新开 4 个项目均做了项目资金策划。四是全司利润总额 8500 万元;实际全年完成利润 8560 万元;五是办理资金信贷类业务,投诉率为 0;财务部全年办理各项信贷业务准确及时,全年未发生一齐投诉。 二、全年所做的主要工作 20_年,咱们主要围绕以下六个方面展开财务工作: 一是以统
17、一财务管理模式为主线加强了财务基础工作和精细化管理力度:按照规模化发展,pro 化管理的要求,统一公司财务核算方面度量衡,统一财务管理标准。 二是持续推进预算管理,提高前瞻性财务规划力度:一年来预算管理工作初见成效。 三是加强资金管理,确保生产经营现金流量:全年公司向所属各单位收回 7160 万元,同时财务部根据公司经营资金需要,全年共计向局借款 2。 345 亿元, 此外全年为公司各单位累计办理承兑汇票 131笔计 8533 万元。以上措施有力保证了公司全年生产经营需要。 四是充分发挥支持服务职能:一年来,咱们及时向有关领导带给 10 各种数据, 及时为各项内外经济活动带给了应有的支持,基本
18、上满足了领导和各单位对我部的财务要求。 五是加强财务检查及内控管理力度,防范财务风险。 六是加强业务领悟,提升理论水平:去年咱们有计划组织财务人员领悟相关税收法律知识,提升把握政策的水平。 三、存在的主要问题和不足: 20_年咱们在以下几方面,还有待在以后的工作中加以改善: 一是部门之间相互沟通的还不够;二是分公司有一部分核定上交资金未及时收回来;三是财务部门未能经常深入分公司和项目了解第一手资料和状况;四是我本人工作作风还有待改善。 四、20_年财务工作的初步设想: 20XX 年财务除在原来的基础上加强财务管理外,我想主要在以下几个方面开展工作: 一是要兵马未动,策划先行,提前做好年度各项财务策划。真正做到事前有依据、事后有证据; 二是要强化总部对资金的集中调控潜质; 三是以审计作为重要手段,加强审计过程监督和结果考核,维护公司安全运营; 四是要强化财务管理的数字化。 把原来许多定性的文字尽可能地转化为定量的数字。 最后,还想说两点:一是我工作能顺利的开展首先要感谢公司领导的支持,以及财务部全体员工对我的工作给予的帮忙和配合;二是 11 期望大家在今年能一如既往地支持配合我的工作, 我将一如既往地与大家一道,为公司获得更好的经济效益做出发奋。 多谢大家! 述职人: 20_年_月_日 1 此文档下载后,可根据您的需要随意编辑修改, 欢迎您下载使用。