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1、第七讲 制度环境与政策环境n n第一章 市场失灵及解决对策n n第二章 产权制度与企业行为n n第三章 政府干预下企业决策的若干问题第一章 市场失灵及解决对策n n一、市场失灵的原因n n二、市场失灵的解决对策一、市场失灵的原因n n市场失灵是指在资源配置方面因为存在很多因素阻碍市场按理想方式而出现的低效率。它包括n n不完全竞争n n外部效应n n信息不对称n n收入分配不平等1、不完全竞争n n不完全竞争使消费者部分或全部消费丧失者剩余，使社会福利遭受损失。n n尤其是垄断，会对经济产生一定的消极影响。2、外部效应n n外部效应是一种未经市场交易而强加于他人的成本或外部效应是一种未经市场交
2、易而强加于他人的成本或外部效应是一种未经市场交易而强加于他人的成本或外部效应是一种未经市场交易而强加于他人的成本或收益，也被称为外部性。收益，也被称为外部性。收益，也被称为外部性。收益，也被称为外部性。 如果某个单位的活动给他人带来损害，而该单位并如果某个单位的活动给他人带来损害，而该单位并如果某个单位的活动给他人带来损害，而该单位并如果某个单位的活动给他人带来损害，而该单位并不支付可补偿这种损害的成本，这种活动具有不支付可补偿这种损害的成本，这种活动具有不支付可补偿这种损害的成本，这种活动具有不支付可补偿这种损害的成本，这种活动具有“ “外外外外部不经济部不经济部不经济部不经济” ”。 如果
3、某个经济单位的活动给他人带来好处，而自己如果某个经济单位的活动给他人带来好处，而自己如果某个经济单位的活动给他人带来好处，而自己如果某个经济单位的活动给他人带来好处，而自己却未能得到补偿，那么这种活动具有却未能得到补偿，那么这种活动具有却未能得到补偿，那么这种活动具有却未能得到补偿，那么这种活动具有 “ “外部经济外部经济外部经济外部经济” ”；n n当某种活动具有当某种活动具有当某种活动具有当某种活动具有“ “外部经济外部经济外部经济外部经济” ”时，从事这一活动的人不时，从事这一活动的人不时，从事这一活动的人不时，从事这一活动的人不能获得由此带来的利益，人们就缺乏从事这种活动的能获得由此带
4、来的利益，人们就缺乏从事这种活动的能获得由此带来的利益，人们就缺乏从事这种活动的能获得由此带来的利益，人们就缺乏从事这种活动的激励。当某种活动具有激励。当某种活动具有激励。当某种活动具有激励。当某种活动具有“ “外部不经济外部不经济外部不经济外部不经济” ”时，从事这种活时，从事这种活时，从事这种活时，从事这种活动的人可以不承担或仅部分承担该项活动带来的成本，动的人可以不承担或仅部分承担该项活动带来的成本，动的人可以不承担或仅部分承担该项活动带来的成本，动的人可以不承担或仅部分承担该项活动带来的成本，人们就有从事这种活动的动机或激励。人们就有从事这种活动的动机或激励。人们就有从事这种活动的动机
5、或激励。人们就有从事这种活动的动机或激励。外部效应n n例如：商店和家庭在夏季使用空调，商店使用空调是例如：商店和家庭在夏季使用空调，商店使用空调是例如：商店和家庭在夏季使用空调，商店使用空调是例如：商店和家庭在夏季使用空调，商店使用空调是为了招揽顾客，是一种生产行为；家庭使用空调是为为了招揽顾客，是一种生产行为；家庭使用空调是为为了招揽顾客，是一种生产行为；家庭使用空调是为为了招揽顾客，是一种生产行为；家庭使用空调是为了舒适，是一种消费行为。这两种行为会分别带来生了舒适，是一种消费行为。这两种行为会分别带来生了舒适，是一种消费行为。这两种行为会分别带来生了舒适，是一种消费行为。这两种行为会分
6、别带来生产的外部不经济和消费的外部不经济。使用空调的商产的外部不经济和消费的外部不经济。使用空调的商产的外部不经济和消费的外部不经济。使用空调的商产的外部不经济和消费的外部不经济。使用空调的商店和家庭都承担了安装和使用空调的成本，但空调使店和家庭都承担了安装和使用空调的成本，但空调使店和家庭都承担了安装和使用空调的成本，但空调使店和家庭都承担了安装和使用空调的成本，但空调使用中所释放的氟利昂和其它有害气体对臭氧层有破坏用中所释放的氟利昂和其它有害气体对臭氧层有破坏用中所释放的氟利昂和其它有害气体对臭氧层有破坏用中所释放的氟利昂和其它有害气体对臭氧层有破坏作用，并造成其他污染，这种污染的代价是由
7、整个社作用，并造成其他污染，这种污染的代价是由整个社作用，并造成其他污染，这种污染的代价是由整个社作用，并造成其他污染，这种污染的代价是由整个社会承担的。这里外部性造成了私人成本与社会成本的会承担的。这里外部性造成了私人成本与社会成本的会承担的。这里外部性造成了私人成本与社会成本的会承担的。这里外部性造成了私人成本与社会成本的不一致。不一致。不一致。不一致。私人成本私人成本私人成本私人成本是由进行某项活动的单位或个人所是由进行某项活动的单位或个人所是由进行某项活动的单位或个人所是由进行某项活动的单位或个人所承担的所有成本，承担的所有成本，承担的所有成本，承担的所有成本，社会成本社会成本社会成本
8、社会成本是由所有社会成员承担的是由所有社会成员承担的是由所有社会成员承担的是由所有社会成员承担的成本。成本。成本。成本。公共产品n n物品大致可以分为两大类：私人产品（物品大致可以分为两大类：私人产品（物品大致可以分为两大类：私人产品（物品大致可以分为两大类：私人产品（Private GoodsPrivate GoodsPrivate GoodsPrivate Goods）和公共）和公共）和公共）和公共产品（产品（产品（产品（Public GoodsPublic GoodsPublic GoodsPublic Goods）。）。）。）。n n私人产品私人产品私人产品私人产品在占有和消费过程中具
9、有竞争性和排他性的商品。在占有和消费过程中具有竞争性和排他性的商品。在占有和消费过程中具有竞争性和排他性的商品。在占有和消费过程中具有竞争性和排他性的商品。n n公共产品公共产品公共产品公共产品一个人对该物品的消费不会减少其他人对该物品的一个人对该物品的消费不会减少其他人对该物品的一个人对该物品的消费不会减少其他人对该物品的一个人对该物品的消费不会减少其他人对该物品的消费。消费。消费。消费。n n纯粹的公共产品必须同时具备上述两个条件：非竞争性意味着不纯粹的公共产品必须同时具备上述两个条件：非竞争性意味着不纯粹的公共产品必须同时具备上述两个条件：非竞争性意味着不纯粹的公共产品必须同时具备上述两
10、个条件：非竞争性意味着不必排斥他人对公共产品的消费，因为增加一个人消费的边际成本必排斥他人对公共产品的消费，因为增加一个人消费的边际成本必排斥他人对公共产品的消费，因为增加一个人消费的边际成本必排斥他人对公共产品的消费，因为增加一个人消费的边际成本为零；非排他性则意味着不能排斥他人对公共产品的消费，因为为零；非排他性则意味着不能排斥他人对公共产品的消费，因为为零；非排他性则意味着不能排斥他人对公共产品的消费，因为为零；非排他性则意味着不能排斥他人对公共产品的消费，因为排斥他人消费在技术上不可行或虽然在技术上可行但成本太高。排斥他人消费在技术上不可行或虽然在技术上可行但成本太高。排斥他人消费在技
11、术上不可行或虽然在技术上可行但成本太高。排斥他人消费在技术上不可行或虽然在技术上可行但成本太高。n n公共产品还具有不可分性，即它不能被分解为若干个部分进行买公共产品还具有不可分性，即它不能被分解为若干个部分进行买公共产品还具有不可分性，即它不能被分解为若干个部分进行买公共产品还具有不可分性，即它不能被分解为若干个部分进行买卖。卖。卖。卖。3、信息不对称n n交易双方对对方的信息不完全掌握，其中一方掌握着比另一方更充分的信息。n n非对称信息可能是指某些参与人的行动，也可能是某些参与人的知识，它既可能发生在签约之前，也可能发生在签约之后。信息不对称与机会主义n n 在信息不完全的环境中，人们的
12、机会主义行在信息不完全的环境中，人们的机会主义行在信息不完全的环境中，人们的机会主义行在信息不完全的环境中，人们的机会主义行为是造成高交易成本的重要原因。为是造成高交易成本的重要原因。为是造成高交易成本的重要原因。为是造成高交易成本的重要原因。n n机会主义行为机会主义行为机会主义行为机会主义行为（opportunistic behavioropportunistic behavior）是指）是指）是指）是指以别人的损失为代价追求个人利益的行为。在以别人的损失为代价追求个人利益的行为。在以别人的损失为代价追求个人利益的行为。在以别人的损失为代价追求个人利益的行为。在合约签订之前、签订过程中和合
13、约签订之后，合约签订之前、签订过程中和合约签订之后，合约签订之前、签订过程中和合约签订之后，合约签订之前、签订过程中和合约签订之后，机会主义行为有不同的表现形式。机会主义行为有不同的表现形式。机会主义行为有不同的表现形式。机会主义行为有不同的表现形式。信息不对称将妨碍合约达成与实施信息不对称将妨碍合约达成与实施（1）、信息不对称与战略性虚假表示）、信息不对称与战略性虚假表示 由于存在着信息不对称由于存在着信息不对称由于存在着信息不对称由于存在着信息不对称 ，买卖双方很难了解对，买卖双方很难了解对，买卖双方很难了解对，买卖双方很难了解对方对商品价值的实际估价，并且双方在交易中方对商品价值的实际估
14、价，并且双方在交易中方对商品价值的实际估价，并且双方在交易中方对商品价值的实际估价，并且双方在交易中可能存在机会主义行为，因此在交易中会产生可能存在机会主义行为，因此在交易中会产生可能存在机会主义行为，因此在交易中会产生可能存在机会主义行为，因此在交易中会产生很高的交易成本，即交易双方可能对合约的价很高的交易成本，即交易双方可能对合约的价很高的交易成本，即交易双方可能对合约的价很高的交易成本，即交易双方可能对合约的价值进行战略性虚假表示（值进行战略性虚假表示（值进行战略性虚假表示（值进行战略性虚假表示（strategic strategic misrepresentationmisrepres
15、entation）。）。）。）。交易谈判n n在大多数情况下如果交易可能给双方带在大多数情况下如果交易可能给双方带来利益时，交易的双方不会一直坚持各来利益时，交易的双方不会一直坚持各自开始时的要价，而会进行谈判以达成自开始时的要价，而会进行谈判以达成交易。交易的谈判是一个复杂的过程，交易。交易的谈判是一个复杂的过程，谈判的结果是难于预料的，它取决于双谈判的结果是难于预料的，它取决于双方的谈判地位，谈判技巧，耐心程度，方的谈判地位，谈判技巧，耐心程度，战略远见以及谈判的初始条件。谈判是战略远见以及谈判的初始条件。谈判是有成本的，这是一种交易成本，其产生有成本的，这是一种交易成本，其产生原因是有限
16、理性和机会主义行为。原因是有限理性和机会主义行为。续前n n在谈判中，一方或双方都可能通过获取更多的在谈判中，一方或双方都可能通过获取更多的在谈判中，一方或双方都可能通过获取更多的在谈判中，一方或双方都可能通过获取更多的信息而获得有利的谈判地位。例如，对商品有信息而获得有利的谈判地位。例如，对商品有信息而获得有利的谈判地位。例如，对商品有信息而获得有利的谈判地位。例如，对商品有更多信息的买方可以避免支付比该商品实际价更多信息的买方可以避免支付比该商品实际价更多信息的买方可以避免支付比该商品实际价更多信息的买方可以避免支付比该商品实际价值更高的价格。并且一方从某一交易价格获得值更高的价格。并且一
17、方从某一交易价格获得值更高的价格。并且一方从某一交易价格获得值更高的价格。并且一方从某一交易价格获得的利益，就是另一方从该价格蒙受的损失。进的利益，就是另一方从该价格蒙受的损失。进的利益，就是另一方从该价格蒙受的损失。进的利益，就是另一方从该价格蒙受的损失。进一步说，如果一方掌握更多的信息，另一方就一步说，如果一方掌握更多的信息，另一方就一步说，如果一方掌握更多的信息，另一方就一步说，如果一方掌握更多的信息，另一方就要支付由于对方掌握更多信息的成本。要支付由于对方掌握更多信息的成本。要支付由于对方掌握更多信息的成本。要支付由于对方掌握更多信息的成本。n n这就使双方都要为获取更多的信息进行投资
18、，这就使双方都要为获取更多的信息进行投资，这就使双方都要为获取更多的信息进行投资，这就使双方都要为获取更多的信息进行投资，都要支付计量商品价值的成本。都要支付计量商品价值的成本。都要支付计量商品价值的成本。都要支付计量商品价值的成本。谈判成本分析n n从社会的观点看，这种信息成本是一种资源浪从社会的观点看，这种信息成本是一种资源浪从社会的观点看，这种信息成本是一种资源浪从社会的观点看，这种信息成本是一种资源浪费。获得更多的信息能使交易商品的价格更准费。获得更多的信息能使交易商品的价格更准费。获得更多的信息能使交易商品的价格更准费。获得更多的信息能使交易商品的价格更准确地反映其实际价值，但这并不
19、能增加商品的确地反映其实际价值，但这并不能增加商品的确地反映其实际价值，但这并不能增加商品的确地反映其实际价值，但这并不能增加商品的价值。这种计量成本仅是大量支出被用于取得价值。这种计量成本仅是大量支出被用于取得价值。这种计量成本仅是大量支出被用于取得价值。这种计量成本仅是大量支出被用于取得有利谈判地位的一个例子。有利谈判地位的一个例子。有利谈判地位的一个例子。有利谈判地位的一个例子。n n很多类似的这类成本都是非生产的，但这类成很多类似的这类成本都是非生产的，但这类成很多类似的这类成本都是非生产的，但这类成很多类似的这类成本都是非生产的，但这类成本具有私人价值，它可以在交易中改变利益分本具有
20、私人价值，它可以在交易中改变利益分本具有私人价值，它可以在交易中改变利益分本具有私人价值，它可以在交易中改变利益分配的格局。因此人们愿意为取得有利的谈判地配的格局。因此人们愿意为取得有利的谈判地配的格局。因此人们愿意为取得有利的谈判地配的格局。因此人们愿意为取得有利的谈判地位进行投资。位进行投资。位进行投资。位进行投资。（2）、逆向选择（）、逆向选择（adverse selection）n n 如果在合约签订之前，合约的一方对合约造如果在合约签订之前，合约的一方对合约造如果在合约签订之前，合约的一方对合约造如果在合约签订之前，合约的一方对合约造成的结果拥有更多的个人信息，而这种信息会成的结果拥
21、有更多的个人信息，而这种信息会成的结果拥有更多的个人信息，而这种信息会成的结果拥有更多的个人信息，而这种信息会减少合约对另一方的价值，这时拥有更多个人减少合约对另一方的价值，这时拥有更多个人减少合约对另一方的价值，这时拥有更多个人减少合约对另一方的价值，这时拥有更多个人信息的一方试图达成合约的行为被称为逆向选信息的一方试图达成合约的行为被称为逆向选信息的一方试图达成合约的行为被称为逆向选信息的一方试图达成合约的行为被称为逆向选择。择。择。择。n n人寿健康保险市场面临严重的逆向选择问题。人寿健康保险市场面临严重的逆向选择问题。人寿健康保险市场面临严重的逆向选择问题。人寿健康保险市场面临严重的逆
22、向选择问题。n n如果说在信息不对称的保险市场上，保险的买如果说在信息不对称的保险市场上，保险的买如果说在信息不对称的保险市场上，保险的买如果说在信息不对称的保险市场上，保险的买方拥有更多的个人信息。那么在二手车市场上，方拥有更多的个人信息。那么在二手车市场上，方拥有更多的个人信息。那么在二手车市场上，方拥有更多的个人信息。那么在二手车市场上，是旧车的卖方拥有更多的个人信息。二手汽车是旧车的卖方拥有更多的个人信息。二手汽车是旧车的卖方拥有更多的个人信息。二手汽车是旧车的卖方拥有更多的个人信息。二手汽车的卖主对于汽车的质量有更多的了解。的卖主对于汽车的质量有更多的了解。的卖主对于汽车的质量有更多
23、的了解。的卖主对于汽车的质量有更多的了解。（3）、资产专用性（）、资产专用性（specific assets）与受）与受制于人问题（制于人问题（hold-up problem）专用性资产专用性资产专用性资产专用性资产是指在特定环境和关系中才具有其全部价值是指在特定环境和关系中才具有其全部价值是指在特定环境和关系中才具有其全部价值是指在特定环境和关系中才具有其全部价值的资产，专用性是指该资产适用于特定用途的程度，的资产，专用性是指该资产适用于特定用途的程度，的资产，专用性是指该资产适用于特定用途的程度，的资产，专用性是指该资产适用于特定用途的程度，当用于其他用途时，该资产就会丧失部分或全部价值。
24、当用于其他用途时，该资产就会丧失部分或全部价值。当用于其他用途时，该资产就会丧失部分或全部价值。当用于其他用途时，该资产就会丧失部分或全部价值。专用资产中一个重要情形是专用资产中一个重要情形是专用资产中一个重要情形是专用资产中一个重要情形是联合专用资产联合专用资产联合专用资产联合专用资产（cospecialized assetscospecialized assets），即当两种资产一起使用时它），即当两种资产一起使用时它），即当两种资产一起使用时它），即当两种资产一起使用时它们具有很高的生产率，而当它们用于各自独立的生产们具有很高的生产率，而当它们用于各自独立的生产们具有很高的生产率，而当它
25、们用于各自独立的生产们具有很高的生产率，而当它们用于各自独立的生产和服务时，它们就失去了大部分价值。和服务时，它们就失去了大部分价值。和服务时，它们就失去了大部分价值。和服务时，它们就失去了大部分价值。 受制于人问题受制于人问题受制于人问题受制于人问题指合约的一方担心，当他进行投资后，指合约的一方担心，当他进行投资后，指合约的一方担心，当他进行投资后，指合约的一方担心，当他进行投资后，他可能要被迫接受对自己不利的条件；或者担心另一他可能要被迫接受对自己不利的条件；或者担心另一他可能要被迫接受对自己不利的条件；或者担心另一他可能要被迫接受对自己不利的条件；或者担心另一方方方方 的机会主义行为会减
26、少自己的投资价值。的机会主义行为会减少自己的投资价值。的机会主义行为会减少自己的投资价值。的机会主义行为会减少自己的投资价值。4、收入分配不平等n n按要素的贡献分配有利于效率的提高，但是不利于平等的实现。n n财富在社会中的初始分配不一定是合理的，不一定符合机会平等的原则。二、市场失灵的解决对策n n1、垄断与反垄断措施n n价格管制政府往往对那些具有自然垄断性质的公共事业等行业进行价格管制。n n反垄断法限制大公司的垄断行为。2、外部效应及解决对策n n(1)解决外部性的传统思路解决外部性的传统思路n n(2)现代经济理论解决外部效应的对策现代经济理论解决外部效应的对策(1)解决外部性的传
27、统思路解决外部性的传统思路n n通过国家干预经济活动的办法，使私人成本和社会成本通过国家干预经济活动的办法，使私人成本和社会成本通过国家干预经济活动的办法，使私人成本和社会成本通过国家干预经济活动的办法，使私人成本和社会成本相一致，来减少外部性。相一致，来减少外部性。相一致，来减少外部性。相一致，来减少外部性。a. a.税收和补贴税收和补贴税收和补贴税收和补贴 例如对生产氟里昂的企业，征收相当于生产氟里昂的社会边际成例如对生产氟里昂的企业，征收相当于生产氟里昂的社会边际成例如对生产氟里昂的企业，征收相当于生产氟里昂的社会边际成例如对生产氟里昂的企业，征收相当于生产氟里昂的社会边际成本和企业边际
28、成本之差的税收，就可以使私人成本与社会成本相本和企业边际成本之差的税收，就可以使私人成本与社会成本相本和企业边际成本之差的税收，就可以使私人成本与社会成本相本和企业边际成本之差的税收，就可以使私人成本与社会成本相等，使企业少生产、消费者少购买有外部不经济的产品。同样对等，使企业少生产、消费者少购买有外部不经济的产品。同样对等，使企业少生产、消费者少购买有外部不经济的产品。同样对等，使企业少生产、消费者少购买有外部不经济的产品。同样对使用可减少污染的新型空调给予补贴，使私人成本与社会成本相使用可减少污染的新型空调给予补贴，使私人成本与社会成本相使用可减少污染的新型空调给予补贴，使私人成本与社会成
29、本相使用可减少污染的新型空调给予补贴，使私人成本与社会成本相一致，从而激励人们生产和消费具有外部经济的产品。一致，从而激励人们生产和消费具有外部经济的产品。一致，从而激励人们生产和消费具有外部经济的产品。一致，从而激励人们生产和消费具有外部经济的产品。b.b.企业合并企业合并企业合并企业合并 具有生产外部性的企业预售外部性影响而成本增加的企业进行合具有生产外部性的企业预售外部性影响而成本增加的企业进行合具有生产外部性的企业预售外部性影响而成本增加的企业进行合具有生产外部性的企业预售外部性影响而成本增加的企业进行合并，则原先的外部性对于新成立的企业来说就内部化了。并，则原先的外部性对于新成立的企
30、业来说就内部化了。并，则原先的外部性对于新成立的企业来说就内部化了。并，则原先的外部性对于新成立的企业来说就内部化了。（2）现代经济理论解决外部效应的对策n n现代经济理论中，经济学家提出用规定产权的办法解决外部性现代经济理论中，经济学家提出用规定产权的办法解决外部性现代经济理论中，经济学家提出用规定产权的办法解决外部性现代经济理论中，经济学家提出用规定产权的办法解决外部性问题。问题。问题。问题。n n科科科科斯斯斯斯定定定定理理理理：只只只只要要要要初初初初始始始始产产产产权权权权界界界界定定定定明明明明晰晰晰晰，并并并并且且且且不不不不存存存存在在在在信信信信息息息息和和和和法法法法律律律
31、律等等等等因因因因素素素素造造造造成成成成的的的的谈谈谈谈判判判判障障障障碍碍碍碍，也也也也即即即即不不不不存存存存在在在在交交交交易易易易成成成成本本本本，那那那那么么么么人人人人们们们们总总总总能能能能通通通通过谈判得到有效率的结果。过谈判得到有效率的结果。过谈判得到有效率的结果。过谈判得到有效率的结果。n n科科科科斯斯斯斯在在在在19601960年年年年发发发发表表表表的的的的社社社社会会会会成成成成本本本本问问问问题题题题指指指指出出出出：外外外外部部部部性性性性从从从从根根根根本本本本上上上上说说说说是是是是因因因因为为为为产产产产权权权权界界界界定定定定不不不不明明明明晰晰晰晰或
32、或或或存存存存在在在在交交交交易易易易成成成成本本本本造造造造成成成成的的的的，所所所所以以以以政政政政府府府府不不不不必必必必一一一一定定定定要要要要用用用用税税税税收收收收、补补补补贴贴贴贴、管管管管制制制制等等等等方方方方法法法法来来来来消消消消除除除除私私私私人人人人成成成成本本本本和和和和社社社社会会会会成成成成本本本本之之之之间间间间的的的的差差差差异异异异。政政政政府府府府只只只只需需需需界界界界定定定定并并并并保保保保护护护护产产产产权权权权，并并并并建建建建立立立立可可可可减减减减少少少少交交交交易易易易成本的环境，人们之间的市场交易就能实现帕累托最优。成本的环境，人们之间的
33、市场交易就能实现帕累托最优。成本的环境，人们之间的市场交易就能实现帕累托最优。成本的环境，人们之间的市场交易就能实现帕累托最优。交易成本n n交易成本也称交易费用，它包括n n发现价格寻找交易对手的费用发现价格寻找交易对手的费用n n了解和显示信息的费用了解和显示信息的费用n n谈判形成合约的成本谈判形成合约的成本n n核查合约实施的费用核查合约实施的费用发现价格寻找交易对手的费用发现价格寻找交易对手的费用n n当买方要购买某一产品时，他会发现该产品有当买方要购买某一产品时，他会发现该产品有当买方要购买某一产品时，他会发现该产品有当买方要购买某一产品时，他会发现该产品有许多不同的规格和价格，要
34、发现他合意的价格许多不同的规格和价格，要发现他合意的价格许多不同的规格和价格，要发现他合意的价格许多不同的规格和价格，要发现他合意的价格是要花费时间、支出费用的。是要花费时间、支出费用的。是要花费时间、支出费用的。是要花费时间、支出费用的。了解和显示信息的费用了解和显示信息的费用n n在市场交易中，买方不仅要了解商品的价格信在市场交易中，买方不仅要了解商品的价格信在市场交易中，买方不仅要了解商品的价格信在市场交易中，买方不仅要了解商品的价格信息，还要了解商品的质量和性能信息。卖方也息，还要了解商品的质量和性能信息。卖方也息，还要了解商品的质量和性能信息。卖方也息，还要了解商品的质量和性能信息。
35、卖方也需要买方了解他的产品性能和质量，从而吸引需要买方了解他的产品性能和质量，从而吸引需要买方了解他的产品性能和质量，从而吸引需要买方了解他的产品性能和质量，从而吸引买方；如通过广告、产品包装或试用来宣传其买方；如通过广告、产品包装或试用来宣传其买方；如通过广告、产品包装或试用来宣传其买方；如通过广告、产品包装或试用来宣传其产品。卖方向买方显示产品信息也是需要成本产品。卖方向买方显示产品信息也是需要成本产品。卖方向买方显示产品信息也是需要成本产品。卖方向买方显示产品信息也是需要成本的。的。的。的。谈判形成合约的成本谈判形成合约的成本n n在复杂和不可预测的世界中，未来事件具有不在复杂和不可预测
36、的世界中，未来事件具有不在复杂和不可预测的世界中，未来事件具有不在复杂和不可预测的世界中，未来事件具有不确定性，不可能把所有可能发生的事件都列入确定性，不可能把所有可能发生的事件都列入确定性，不可能把所有可能发生的事件都列入确定性，不可能把所有可能发生的事件都列入合约的条款之中，签订合约的双方很难对这些合约的条款之中，签订合约的双方很难对这些合约的条款之中，签订合约的双方很难对这些合约的条款之中，签订合约的双方很难对这些不确定性导致的各种情况形成一致看法。更不不确定性导致的各种情况形成一致看法。更不不确定性导致的各种情况形成一致看法。更不不确定性导致的各种情况形成一致看法。更不可能预先规定处理
37、所有这些不确定情况的具体可能预先规定处理所有这些不确定情况的具体可能预先规定处理所有这些不确定情况的具体可能预先规定处理所有这些不确定情况的具体条款。条款。条款。条款。n n为形成不损害自身利益或对自己有利的合约，为形成不损害自身利益或对自己有利的合约，为形成不损害自身利益或对自己有利的合约，为形成不损害自身利益或对自己有利的合约，人们要花费大量的精力、时间和金钱，进行多人们要花费大量的精力、时间和金钱，进行多人们要花费大量的精力、时间和金钱，进行多人们要花费大量的精力、时间和金钱，进行多次谈判和讨价还价，要支付很高的成本来达成次谈判和讨价还价，要支付很高的成本来达成次谈判和讨价还价，要支付很
38、高的成本来达成次谈判和讨价还价，要支付很高的成本来达成合约。合约。合约。合约。核查合约实施的费用核查合约实施的费用n n一方面核查交易对手是否遵守合约是要一方面核查交易对手是否遵守合约是要花费时间和精力的；另一方面，由于种花费时间和精力的；另一方面，由于种种原因合约本身往往是不完全的，即合种原因合约本身往往是不完全的，即合约不能对可能发生的每一种情况做出完约不能对可能发生的每一种情况做出完全的约定。这样，核查合约实施的费用全的约定。这样，核查合约实施的费用是相当高的。是相当高的。科斯定理的局限性n n运用科斯定理解决外部效应问题在实际中不一定真正有效。原因在于n n第一，资产的产权是否总是能够
39、明确地加以规定？n n第二，已经明确的产权是否总是能够转让？n n第三、分派产权会影响收入分配，而收入分配的变动可能会造成社会不公平。公共产品的解决对策n n一般来说，公共产品覆盖的消费者越多，免费一般来说，公共产品覆盖的消费者越多，免费一般来说，公共产品覆盖的消费者越多，免费一般来说，公共产品覆盖的消费者越多，免费搭车现象越严重，公共产品由私人市场提供出搭车现象越严重，公共产品由私人市场提供出搭车现象越严重，公共产品由私人市场提供出搭车现象越严重，公共产品由私人市场提供出来的可能性越小。来的可能性越小。来的可能性越小。来的可能性越小。n n如果私人市场不能提供适量的公共产品，可由如果私人市场
40、不能提供适量的公共产品，可由如果私人市场不能提供适量的公共产品，可由如果私人市场不能提供适量的公共产品，可由政府来解决这个问题。（税收）政府来解决这个问题。（税收）政府来解决这个问题。（税收）政府来解决这个问题。（税收）n n另一种解决办法是所谓产权的解决办法。另一种解决办法是所谓产权的解决办法。另一种解决办法是所谓产权的解决办法。另一种解决办法是所谓产权的解决办法。产权确定与公共产品提供n n经经经经济济济济学学学学家家家家早早早早就就就就认认认认识识识识到到到到产产产产权权权权问问问问题题题题与与与与公公公公共共共共产产产产品品品品的的的的联联联联系系系系，一一一一个个个个被被被被广广广广
41、泛泛泛泛引引引引用用用用的的的的关关关关于于于于产产产产权权权权和和和和产产产产权权权权激激激激励励励励作作作作用用用用的的的的例例例例子子子子是是是是“ “共共共共有草地的悲剧有草地的悲剧有草地的悲剧有草地的悲剧” ”，在英格兰上一世纪曾遇到的情形。，在英格兰上一世纪曾遇到的情形。，在英格兰上一世纪曾遇到的情形。，在英格兰上一世纪曾遇到的情形。n n哈哈哈哈丁丁丁丁（Garrett Garrett HardinHardin）在在在在他他他他19681968年年年年发发发发表表表表的的的的著著著著名名名名文文文文章章章章中中中中这样描述了这样描述了这样描述了这样描述了“ “共有草地的悲剧共有草
42、地的悲剧共有草地的悲剧共有草地的悲剧” ”。n n这这这这种种种种共共共共有有有有草草草草场场场场是是是是一一一一种种种种公公公公共共共共产产产产品品品品，由由由由此此此此产产产产生生生生了了了了一一一一种种种种外外外外部部部部性性性性，或或或或者者者者说说说说是是是是在在在在共共共共有有有有草草草草场场场场的的的的放放放放牧牧牧牧权权权权力力力力所所所所产产产产生生生生的的的的一一一一种种种种外外外外部部部部性性性性。每每每每个个个个养养养养牛牛牛牛人人人人计计计计算算算算他他他他在在在在共共共共有有有有草草草草场场场场上上上上放放放放牧牧牧牧的的的的私私私私人人人人成成成成本本本本，而而而
43、而不不不不考考考考虑虑虑虑他他他他的的的的行行行行为为为为可可可可能能能能造造造造成成成成社社社社会会会会成成成成本本本本。这这这这里里里里免免免免费费费费搭车问题给整个社会带来灾难搭车问题给整个社会带来灾难搭车问题给整个社会带来灾难搭车问题给整个社会带来灾难公共草场的破坏。公共草场的破坏。公共草场的破坏。公共草场的破坏。续前n n由于公共产品具有消费的非竞争性和非排他性，每个人都对由于公共产品具有消费的非竞争性和非排他性，每个人都对由于公共产品具有消费的非竞争性和非排他性，每个人都对由于公共产品具有消费的非竞争性和非排他性，每个人都对公共物品拥有某些产权，都可享受公共物品带来的利益。但公共物
44、品拥有某些产权，都可享受公共物品带来的利益。但公共物品拥有某些产权，都可享受公共物品带来的利益。但公共物品拥有某些产权，都可享受公共物品带来的利益。但另一方面每个人都不想拥有公共物品，因为存在着免费搭车另一方面每个人都不想拥有公共物品，因为存在着免费搭车另一方面每个人都不想拥有公共物品，因为存在着免费搭车另一方面每个人都不想拥有公共物品，因为存在着免费搭车问题。没有人愿意生产公共产品，没有人愿意维护它，也没问题。没有人愿意生产公共产品，没有人愿意维护它，也没问题。没有人愿意生产公共产品，没有人愿意维护它，也没问题。没有人愿意生产公共产品，没有人愿意维护它，也没有人愿意为所有社会成员的利益提供充
45、分数量的公共产品。有人愿意为所有社会成员的利益提供充分数量的公共产品。有人愿意为所有社会成员的利益提供充分数量的公共产品。有人愿意为所有社会成员的利益提供充分数量的公共产品。n n当产权不能明确界定或实施时，某项活动的私人成本和社会当产权不能明确界定或实施时，某项活动的私人成本和社会当产权不能明确界定或实施时，某项活动的私人成本和社会当产权不能明确界定或实施时，某项活动的私人成本和社会成本就要由不同的人来承担，追求自身利益最大化的个人在成本就要由不同的人来承担，追求自身利益最大化的个人在成本就要由不同的人来承担，追求自身利益最大化的个人在成本就要由不同的人来承担，追求自身利益最大化的个人在考虑
46、某项活动的成本和收益时就会发生扭曲，并导致市场失考虑某项活动的成本和收益时就会发生扭曲，并导致市场失考虑某项活动的成本和收益时就会发生扭曲，并导致市场失考虑某项活动的成本和收益时就会发生扭曲，并导致市场失灵。明确界定产权是市场有效率运作的前提。灵。明确界定产权是市场有效率运作的前提。灵。明确界定产权是市场有效率运作的前提。灵。明确界定产权是市场有效率运作的前提。(3)信息不对称的解决措施n n信息经济学不同模型的基本分类n n 隐藏行动 隐藏信息n n 事前 逆向选择模型n n 信号传递模型n n 信息甄别模型n n 事后 隐藏行动的 隐藏信息的n n 道德风险模型 道德风险模型解决对策示例n
47、 n隐藏行动的道德风险模型雇员与雇主的关系 雇主不能观察到雇员是否努力工作，但可以观察到雇员的任务完成得如何，因此，雇员的报酬应与其完成的任务情况有关n n隐藏信息的道德风险模型经理与销售人员 销售人员了解顾客的特征，经理不知道，经理人员设计的激励合同是要向销售人员提供激励，以使后者针对不同的顾客选择不同的销售策略。续前n n逆向选择模型逆向选择模型逆向选择模型逆向选择模型卖者和买者的关系卖者和买者的关系卖者和买者的关系卖者和买者的关系 由于卖者比买者拥有更多的关于产品质量的信息，所以，要求卖者提供产品说由于卖者比买者拥有更多的关于产品质量的信息，所以，要求卖者提供产品说由于卖者比买者拥有更多
48、的关于产品质量的信息，所以，要求卖者提供产品说由于卖者比买者拥有更多的关于产品质量的信息，所以，要求卖者提供产品说明。明。明。明。n n信号传递模型信号传递模型信号传递模型信号传递模型雇员与雇主的关系雇员与雇主的关系雇员与雇主的关系雇员与雇主的关系 拥有个人信息的一方首先采取行动或用某种可证实的事实显示别人难于观拥有个人信息的一方首先采取行动或用某种可证实的事实显示别人难于观拥有个人信息的一方首先采取行动或用某种可证实的事实显示别人难于观拥有个人信息的一方首先采取行动或用某种可证实的事实显示别人难于观 察的个人信息。在劳动力市场上，教育程度可以作为劳动者生产率的信号。察的个人信息。在劳动力市场
49、上，教育程度可以作为劳动者生产率的信号。察的个人信息。在劳动力市场上，教育程度可以作为劳动者生产率的信号。察的个人信息。在劳动力市场上，教育程度可以作为劳动者生产率的信号。以受教育程度为信号可以判断求职者的能力，至少可以减少测量求职者能力以受教育程度为信号可以判断求职者的能力，至少可以减少测量求职者能力以受教育程度为信号可以判断求职者的能力，至少可以减少测量求职者能力以受教育程度为信号可以判断求职者的能力，至少可以减少测量求职者能力的成本。的成本。的成本。的成本。n n信息甄别模型信息甄别模型信息甄别模型信息甄别模型保险公司与投保人的关系保险公司与投保人的关系保险公司与投保人的关系保险公司与投
50、保人的关系 信息甄别是不了解个人信息的一方首先采取行动以便区分具有不同偏好和信息甄别是不了解个人信息的一方首先采取行动以便区分具有不同偏好和信息甄别是不了解个人信息的一方首先采取行动以便区分具有不同偏好和信息甄别是不了解个人信息的一方首先采取行动以便区分具有不同偏好和特点的一方。在人寿健康保险市场上，设计不同的保险品种就是一种信息特点的一方。在人寿健康保险市场上，设计不同的保险品种就是一种信息特点的一方。在人寿健康保险市场上，设计不同的保险品种就是一种信息特点的一方。在人寿健康保险市场上，设计不同的保险品种就是一种信息甄别，例如，对人的手、腿等器官和心脏病、肺病等不同类型的疾病进行甄别，例如，
51、对人的手、腿等器官和心脏病、肺病等不同类型的疾病进行甄别，例如，对人的手、腿等器官和心脏病、肺病等不同类型的疾病进行甄别，例如，对人的手、腿等器官和心脏病、肺病等不同类型的疾病进行保险。保险。保险。保险。信息不对称、败德行为与委托代理问题n n败德行为（败德行为（败德行为（败德行为（moral hazardmoral hazard）：指当合约一方的行为不）：指当合约一方的行为不）：指当合约一方的行为不）：指当合约一方的行为不能被完全观察，或了解他的行为的成本很高时，该方能被完全观察，或了解他的行为的成本很高时，该方能被完全观察，或了解他的行为的成本很高时，该方能被完全观察，或了解他的行为的成本
52、很高时，该方可能改变自己的行为方式，采取以损害合约另一方来可能改变自己的行为方式，采取以损害合约另一方来可能改变自己的行为方式，采取以损害合约另一方来可能改变自己的行为方式，采取以损害合约另一方来追求自己利益的行为。败德行为是一种由合约不完全追求自己利益的行为。败德行为是一种由合约不完全追求自己利益的行为。败德行为是一种由合约不完全追求自己利益的行为。败德行为是一种由合约不完全造成的、在合约达成后的机会主义行为。造成的、在合约达成后的机会主义行为。造成的、在合约达成后的机会主义行为。造成的、在合约达成后的机会主义行为。n n败德行为的概念来自保险市场，指人们倾向于在购买败德行为的概念来自保险市
53、场，指人们倾向于在购买败德行为的概念来自保险市场，指人们倾向于在购买败德行为的概念来自保险市场，指人们倾向于在购买保险以后改变行为方式，并可能导致保险公司支付更保险以后改变行为方式，并可能导致保险公司支付更保险以后改变行为方式，并可能导致保险公司支付更保险以后改变行为方式，并可能导致保险公司支付更高的赔偿。高的赔偿。高的赔偿。高的赔偿。败德行为及原因n n“ “败败败败德德德德行行行行为为为为” ”也也也也称称称称“ “道道道道德德德德风风风风险险险险” ”，从从从从表表表表面面面面含含含含义义义义上上上上来来来来说说说说是是是是指指指指不不不不道道道道德德德德的的的的行行行行为为为为。但但但
54、但经经经经济济济济分分分分析析析析更更更更强强强强调调调调败败败败德德德德行行行行为为为为造造造造成成成成的的的的效效效效率率率率损损损损失失失失，败败败败德德德德行行行行为为为为确确确确实实实实减减减减少少少少了了了了人人人人们们们们达达达达成成成成互互互互利利利利合合合合约约约约的的的的可可可可能能能能性性性性。保保保保险险险险市市市市场场场场中中中中的的的的败败败败德德德德行行行行为为为为带带带带来来来来了了了了效效效效率率率率损损损损失失失失。因因因因为为为为被被被被保保保保险险险险一一一一方方方方因因因因改改改改变变变变行行行行为为为为方方方方式式式式给给给给他他他他带带带带来来来来
55、的的的的利利利利益往往要小于由此造成的全部成本。益往往要小于由此造成的全部成本。益往往要小于由此造成的全部成本。益往往要小于由此造成的全部成本。n n所所所所以以以以产产产产生生生生这这这这种种种种情情情情况况况况是是是是因因因因为为为为：被被被被保保保保险险险险的的的的一一一一方方方方在在在在进进进进行行行行决决决决策策策策时时时时并并并并不不不不考考考考虑虑虑虑他他他他的的的的行行行行为为为为造造造造成成成成的的的的所所所所有有有有成成成成本本本本和和和和收收收收益益益益，或或或或者者者者说说说说在在在在保保保保险险险险以以以以后后后后，接接接接受受受受保保保保险险险险一一一一方方方方的的
56、的的行行行行为为为为所所所所造造造造成成成成的的的的成成成成本本本本和和和和收收收收益益益益是是是是由由由由不不不不同同同同的的的的人人人人来来来来承承承承担担担担的的的的，收收收收益益益益由由由由接接接接受受受受保保保保险险险险的一方承担，成本却是由保险公司来承担。的一方承担，成本却是由保险公司来承担。的一方承担，成本却是由保险公司来承担。的一方承担，成本却是由保险公司来承担。委托代理问题n n败德行为的产生是因为某个人的利益与某个组败德行为的产生是因为某个人的利益与某个组织的利益不一致，它可以从采取某种行动或提织的利益不一致，它可以从采取某种行动或提供某种歪曲的信息中获利，并且他的这种活动
57、供某种歪曲的信息中获利，并且他的这种活动是难以被监察的。这个问题又可以转变为委托是难以被监察的。这个问题又可以转变为委托代理问题。代理问题。 （principal-agent problem）n n委托委托-代理关系是广泛存在的。代理关系是广泛存在的。例如：医生与病人、员工与经理、总经理与股东等。例如：医生与病人、员工与经理、总经理与股东等。例如：医生与病人、员工与经理、总经理与股东等。例如：医生与病人、员工与经理、总经理与股东等。n n科学管理之父泰勒曾经说：科学管理之父泰勒曾经说：科学管理之父泰勒曾经说：科学管理之父泰勒曾经说：“ “一个有能力的工人会花时间研究一个有能力的工人会花时间研究
58、一个有能力的工人会花时间研究一个有能力的工人会花时间研究怎样才能更慢地工作，同时让他的雇主相信他在以正常的速度怎样才能更慢地工作，同时让他的雇主相信他在以正常的速度怎样才能更慢地工作，同时让他的雇主相信他在以正常的速度怎样才能更慢地工作，同时让他的雇主相信他在以正常的速度工作工作工作工作” ”。败德行为产生的三个条件败德行为产生的三个条件 第一，人们之间存在着潜在的利益冲突。当资源的稀缺意味第一，人们之间存在着潜在的利益冲突。当资源的稀缺意味第一，人们之间存在着潜在的利益冲突。当资源的稀缺意味第一，人们之间存在着潜在的利益冲突。当资源的稀缺意味着一个人获得某种权益另一个人就要失去时，利益冲突就
59、会着一个人获得某种权益另一个人就要失去时，利益冲突就会着一个人获得某种权益另一个人就要失去时，利益冲突就会着一个人获得某种权益另一个人就要失去时，利益冲突就会发生。发生。发生。发生。 第二，在人们之间存在着相互有利的合作或交换的基础，在第二，在人们之间存在着相互有利的合作或交换的基础，在第二，在人们之间存在着相互有利的合作或交换的基础，在第二，在人们之间存在着相互有利的合作或交换的基础，在此基础上人们之间能够形成某种合约，但由此也会产生利益此基础上人们之间能够形成某种合约，但由此也会产生利益此基础上人们之间能够形成某种合约，但由此也会产生利益此基础上人们之间能够形成某种合约，但由此也会产生利益
60、分配上的差别。分配上的差别。分配上的差别。分配上的差别。 第三，人们很难决定合约的条款是否得到了遵守和实施，这第三，人们很难决定合约的条款是否得到了遵守和实施，这第三，人们很难决定合约的条款是否得到了遵守和实施，这第三，人们很难决定合约的条款是否得到了遵守和实施，这种困难产生的原因在于：信息是不完全的，进行监督、核查种困难产生的原因在于：信息是不完全的，进行监督、核查种困难产生的原因在于：信息是不完全的，进行监督、核查种困难产生的原因在于：信息是不完全的，进行监督、核查报告信息真实性是有成本的，甚至是不可能的。报告信息真实性是有成本的，甚至是不可能的。报告信息真实性是有成本的，甚至是不可能的。
61、报告信息真实性是有成本的，甚至是不可能的。控制败德行为的思路1 1、加强监督、加强监督、加强监督、加强监督 减少败德行为的一种方式是加强监督，即增加用减少败德行为的一种方式是加强监督，即增加用减少败德行为的一种方式是加强监督，即增加用减少败德行为的一种方式是加强监督，即增加用于监督和核查的资源。这种办法可以在一定程度上在于监督和核查的资源。这种办法可以在一定程度上在于监督和核查的资源。这种办法可以在一定程度上在于监督和核查的资源。这种办法可以在一定程度上在败德行为出现以前加以防止。这时监督的结果往往是败德行为出现以前加以防止。这时监督的结果往往是败德行为出现以前加以防止。这时监督的结果往往是败
62、德行为出现以前加以防止。这时监督的结果往往是奖励或惩罚的基础。奖励或惩罚的基础。奖励或惩罚的基础。奖励或惩罚的基础。2 2、激励合约、激励合约、激励合约、激励合约 在有些条件下，监督成本高到不值得进行的地步。在有些条件下，监督成本高到不值得进行的地步。在有些条件下，监督成本高到不值得进行的地步。在有些条件下，监督成本高到不值得进行的地步。然而可以不直接进行行为的监督，而是通过观察行为然而可以不直接进行行为的监督，而是通过观察行为然而可以不直接进行行为的监督，而是通过观察行为然而可以不直接进行行为的监督，而是通过观察行为的结果，并对好的绩效给予奖励的方式来提供减少败的结果，并对好的绩效给予奖励的
63、方式来提供减少败的结果，并对好的绩效给予奖励的方式来提供减少败的结果，并对好的绩效给予奖励的方式来提供减少败德行为的激励。这种方式可以减少由于行为难于监督德行为的激励。这种方式可以减少由于行为难于监督德行为的激励。这种方式可以减少由于行为难于监督德行为的激励。这种方式可以减少由于行为难于监督和核查而引起的双方利益冲突。和核查而引起的双方利益冲突。和核查而引起的双方利益冲突。和核查而引起的双方利益冲突。控制败德行为的思路3 3、交抵押金（、交抵押金（、交抵押金（、交抵押金（bondingbonding） 抵押金指一定数量的货币，当某些不恰当抵押金指一定数量的货币，当某些不恰当抵押金指一定数量的货
64、币，当某些不恰当抵押金指一定数量的货币，当某些不恰当的行为出现时，抵押金就会被没收。抵押金具的行为出现时，抵押金就会被没收。抵押金具的行为出现时，抵押金就会被没收。抵押金具的行为出现时，抵押金就会被没收。抵押金具有把双方的共同利益捆绑在一起的作用。设置有把双方的共同利益捆绑在一起的作用。设置有把双方的共同利益捆绑在一起的作用。设置有把双方的共同利益捆绑在一起的作用。设置抵押是一种提供激励的有效方式，但问题是人抵押是一种提供激励的有效方式，但问题是人抵押是一种提供激励的有效方式，但问题是人抵押是一种提供激励的有效方式，但问题是人们往往缺少足够的资金作抵押。而较少的抵押们往往缺少足够的资金作抵押。
65、而较少的抵押们往往缺少足够的资金作抵押。而较少的抵押们往往缺少足够的资金作抵押。而较少的抵押金就失去了抵押的意义，特别是当从不恰当行金就失去了抵押的意义，特别是当从不恰当行金就失去了抵押的意义，特别是当从不恰当行金就失去了抵押的意义，特别是当从不恰当行为中获得的利益远远大于抵押金的数量时。因为中获得的利益远远大于抵押金的数量时。因为中获得的利益远远大于抵押金的数量时。因为中获得的利益远远大于抵押金的数量时。因此只有当抵押金的数量足够大时才能产生合适此只有当抵押金的数量足够大时才能产生合适此只有当抵押金的数量足够大时才能产生合适此只有当抵押金的数量足够大时才能产生合适的激励。的激励。的激励。的激
66、励。控制败德行为的思路n n4 4、名名名名誉誉誉誉是是是是解解解解决决决决委委委委托托托托- -代代代代理理理理关关关关系系系系中中中中的的的的败败败败德德德德行行行行为为为为，使使使使合合合合约约约约得得得得到到到到遵遵遵遵守守守守的的的的一一一一个个个个重重重重要要要要机机机机制制制制。委委委委托托托托- -代代代代理理理理关关关关系系系系是是是是一一一一种种种种关关关关系系系系合合合合约约约约，这这这这使使使使得得得得合合合合约约约约不不不不能能能能通通通通过过过过法法法法律律律律来来来来实实实实施施施施，但但但但是是是是关关关关系系系系合合合合约约约约的的的的双双双双方方方方可可可可
67、以以以以根根根根据据据据自自自自己己己己掌掌掌掌握握握握的的的的信信信信息息息息评评评评价价价价对对对对方方方方过过过过去去去去的的的的行行行行为为为为，判判判判断断断断对对对对方方方方的的的的品品品品德德德德和和和和能能能能力力力力。由由由由于于于于在在在在关关关关系系系系合合合合约约约约中中中中不不不不能能能能对对对对不不不不可可可可预预预预见见见见情情情情况况况况下下下下的的的的行行行行为为为为作作作作出出出出规规规规定定定定，至至至至少少少少合合合合约约约约的的的的一一一一方方方方（或或或或者者者者双双双双方方方方）要要要要依依依依赖赖赖赖于于于于另另另另一一一一方方方方的的的的诚诚诚
68、诚实实实实和和和和善善善善意意意意。 在在在在这这这这种种种种情情情情况况况况下下下下名名名名誉誉誉誉机机机机制制制制为为为为解解解解决决决决关关关关系系系系合合合合约约约约中中中中的的的的败败败败德德德德行行行行为为为为提提提提供供供供了了了了一种解决办法。一种解决办法。一种解决办法。一种解决办法。名誉机制的局限性n n名誉机制在关系合约中发生作用的主要局限性是：这名誉机制在关系合约中发生作用的主要局限性是：这名誉机制在关系合约中发生作用的主要局限性是：这名誉机制在关系合约中发生作用的主要局限性是：这种关系合约必须持续相当长的时间，以便使保持名誉种关系合约必须持续相当长的时间，以便使保持名誉
69、种关系合约必须持续相当长的时间，以便使保持名誉种关系合约必须持续相当长的时间，以便使保持名誉所获得的利益超过欺骗所能带来的利益，从而使代理所获得的利益超过欺骗所能带来的利益，从而使代理所获得的利益超过欺骗所能带来的利益，从而使代理所获得的利益超过欺骗所能带来的利益，从而使代理人采取守约的战略。人采取守约的战略。人采取守约的战略。人采取守约的战略。n n这种分析可以解释我国经济转型过程中的所谓这种分析可以解释我国经济转型过程中的所谓这种分析可以解释我国经济转型过程中的所谓这种分析可以解释我国经济转型过程中的所谓“58“58岁、岁、岁、岁、5959岁现象岁现象岁现象岁现象” ”，即国有企业总经理要
70、按照国家干部的管理，即国有企业总经理要按照国家干部的管理，即国有企业总经理要按照国家干部的管理，即国有企业总经理要按照国家干部的管理办法要在办法要在办法要在办法要在6060岁时退休，而在退休前他们的行为方式可岁时退休，而在退休前他们的行为方式可岁时退休，而在退休前他们的行为方式可岁时退休，而在退休前他们的行为方式可能改变，甚至搞贪污腐败。能改变，甚至搞贪污腐败。能改变，甚至搞贪污腐败。能改变，甚至搞贪污腐败。名誉机制的另一局限性来自不完全的关系合约本身名誉机制的另一局限性来自不完全的关系合约本身名誉机制的另一局限性来自不完全的关系合约本身名誉机制的另一局限性来自不完全的关系合约本身n n关系合
71、约不能对各种环境中的行为出明确规定，当某种情况关系合约不能对各种环境中的行为出明确规定，当某种情况关系合约不能对各种环境中的行为出明确规定，当某种情况关系合约不能对各种环境中的行为出明确规定，当某种情况出现时，合约的双方对应当做什么，以及做什么才合适可能出现时，合约的双方对应当做什么，以及做什么才合适可能出现时，合约的双方对应当做什么，以及做什么才合适可能出现时，合约的双方对应当做什么，以及做什么才合适可能有不同的看法。当合约的双方发生争吵时，第三方很难做出有不同的看法。当合约的双方发生争吵时，第三方很难做出有不同的看法。当合约的双方发生争吵时，第三方很难做出有不同的看法。当合约的双方发生争吵
72、时，第三方很难做出谁是谁非的判断。作出判断的困难使得名誉机制不能有效发谁是谁非的判断。作出判断的困难使得名誉机制不能有效发谁是谁非的判断。作出判断的困难使得名誉机制不能有效发谁是谁非的判断。作出判断的困难使得名誉机制不能有效发生作用。这时，企业文化有助于这一问题的解决。生作用。这时，企业文化有助于这一问题的解决。生作用。这时，企业文化有助于这一问题的解决。生作用。这时，企业文化有助于这一问题的解决。n n一种在组织内使名誉机制发生作用的办法，是建立一套有助一种在组织内使名誉机制发生作用的办法，是建立一套有助一种在组织内使名誉机制发生作用的办法，是建立一套有助一种在组织内使名誉机制发生作用的办法
73、，是建立一套有助于形成组织内成员预期的行为准则和惯例，也可称为企业文于形成组织内成员预期的行为准则和惯例，也可称为企业文于形成组织内成员预期的行为准则和惯例，也可称为企业文于形成组织内成员预期的行为准则和惯例，也可称为企业文化。化。化。化。续前n n行为准则是一套为了实现特定目标的规则。在大型组行为准则是一套为了实现特定目标的规则。在大型组行为准则是一套为了实现特定目标的规则。在大型组行为准则是一套为了实现特定目标的规则。在大型组织中，行为准则可以指导管理者作出决策，并使所有织中，行为准则可以指导管理者作出决策，并使所有织中，行为准则可以指导管理者作出决策，并使所有织中，行为准则可以指导管理者
74、作出决策，并使所有员工和管理者都形成对于各类行为的明确预期，即应员工和管理者都形成对于各类行为的明确预期，即应员工和管理者都形成对于各类行为的明确预期，即应员工和管理者都形成对于各类行为的明确预期，即应当做什么，哪些行为将得到奖励，哪些行为将受到惩当做什么，哪些行为将得到奖励，哪些行为将受到惩当做什么，哪些行为将得到奖励，哪些行为将受到惩当做什么，哪些行为将得到奖励，哪些行为将受到惩罚。罚。罚。罚。n n企业文化的重要性在于：它提供了一套判断行为正确企业文化的重要性在于：它提供了一套判断行为正确企业文化的重要性在于：它提供了一套判断行为正确企业文化的重要性在于：它提供了一套判断行为正确与否和解
75、决矛盾的的原则和程序。这些原则适用于该与否和解决矛盾的的原则和程序。这些原则适用于该与否和解决矛盾的的原则和程序。这些原则适用于该与否和解决矛盾的的原则和程序。这些原则适用于该组织所面对的具体问题，因此，这些原则是简单而具组织所面对的具体问题，因此，这些原则是简单而具组织所面对的具体问题，因此，这些原则是简单而具组织所面对的具体问题，因此，这些原则是简单而具体的，容易为组织中的新成员所了解。因此，企业文体的，容易为组织中的新成员所了解。因此，企业文体的，容易为组织中的新成员所了解。因此，企业文体的，容易为组织中的新成员所了解。因此，企业文化能够化解组织内的矛盾和冲突。化能够化解组织内的矛盾和冲
76、突。化能够化解组织内的矛盾和冲突。化能够化解组织内的矛盾和冲突。n n但但但但一一一一种种种种企企企企业业业业文文文文化化化化不不不不能能能能适适适适用用用用于于于于一一一一切切切切企企企企业业业业组组组组织织织织。这这这这能能能能够够够够说说说说明明明明当当当当两两两两个个个个具具具具有有有有不不不不同同同同风风风风格格格格或或或或历历历历史史史史的的的的企企企企业业业业合合合合并并并并时时时时，很很很很可可可可能能能能发生发生发生发生“ “文化冲突文化冲突文化冲突文化冲突” ”。（4）收入分配不平等问题的解决n n税收n n转移支付 *效率与公平的问题 在经济学上，如果我们认为收入分配问题
77、与社会稳定密切相关，而稳定的社会环境又可以看成是一种公共产品，则公平的收入分配就可以被当作是一种特殊的公共产品了。第二章 产权制度与企业行为n n第一节 产权理论n n第二节 企业组织第一节产权理论n n一、产权的概念n n二、产权的界定与实施n n三、产权制度对经济绩效的影响一、产权的概念n n产权是指个人对稀缺性资源所拥有的权利。n n产权从形式上表现为人与物之间的关系，而其实质却是人与人之间的关系。从产权的角度来看，人们之间的任何一项交易都可以看作是不同主体之间的产权交换。因此，对于产权所作出的各项安排也就规范了人们在交易中的关系。二、产权的界定和实施n n产权界定规则n n法律n n社
78、会习俗n n合同n n产权界定的特点n n无论多么完善的法律，多么明确的习俗，多么详尽的合同，都不可能对产权的各个方面作出完全的界定。产权界定的均衡n n既然对任何一项交易而言，权力都不可能得到完全的界定，因此，在任何交易中就总会有一部分产权处于未被明确界定的状态。那么，产权会被界定到何种程度，现实中哪些因素决定了产权界定的最终结果呢？制度均衡制度均衡n n制度均衡是全体社会成员博弈的结果。换句话说，产权界定的结果并不是由全体社会的成本和收益所决定的，而是由各个社会成员或社会成员所结成的集体的成本和收益所决定的。这有助于理解企业管理管理中的产权问题。如企业中的股东、经理和员工之间的契约所决定权
79、利义务结构问题。产权的实施n n产权的实施是指对一份资产的某一项权力可以排他性地实现。这种排他性的产权意味着要花费一定的资源来保护产权不受他人的干扰和侵犯。n n产权的实施可以有多种途径，究竟采取何种办法要看哪一种方法的成本更低。相比之下，国家的强制力在实施产权方面具有明显的规模效应。所以，现实中产权的实施常常由国家来执行。三、产权制度对经济绩效的影响n n由于产权制度规定了人们在交易中的权利和义务，产权制度也就给了一个社会中最基本的激励结构。在企业管理中，当每一个微观主体所拥有的权利与所承担的责任比较明确时，它就能最大地发挥主观能动性，去取得收益。第二节 企业组织n n一、对企业的传统解释n
80、 n二、交易费用理论n n三、契约理论n n四、企业合并理论n n五、永久存在一方理论n n六、新制度经济学关于企业的观点一、对企业传统的解释n n分工论、效率论二、交易费用理论n n科斯解释 三、契约理论n n科斯从市场交易成本角度说明了为什么科斯从市场交易成本角度说明了为什么要有企业组织，然而企业组织存在的另要有企业组织，然而企业组织存在的另一重要原因来自生产活动本身：企业通一重要原因来自生产活动本身：企业通过组织各种投入要素的专业化分工与协过组织各种投入要素的专业化分工与协作进行团队生产，从而能够获得各投入作进行团队生产，从而能够获得各投入要素不能单独生产的产出，团队生产的要素不能单独生
81、产的产出，团队生产的产出大于各投入要素分别产出之和。产出大于各投入要素分别产出之和。契约理论团队生产n n团队生产形成了一个新的系统，它不是个别生产要素团队生产形成了一个新的系统，它不是个别生产要素团队生产形成了一个新的系统，它不是个别生产要素团队生产形成了一个新的系统，它不是个别生产要素的简单组合。在这个系统中个别要素对整个系统的贡的简单组合。在这个系统中个别要素对整个系统的贡的简单组合。在这个系统中个别要素对整个系统的贡的简单组合。在这个系统中个别要素对整个系统的贡献是难于识别的，企业团队生产的产出是所有团队成献是难于识别的，企业团队生产的产出是所有团队成献是难于识别的，企业团队生产的产出
82、是所有团队成献是难于识别的，企业团队生产的产出是所有团队成员共同协作的结果，团队成员努力工作增加共同产出员共同协作的结果，团队成员努力工作增加共同产出员共同协作的结果，团队成员努力工作增加共同产出员共同协作的结果，团队成员努力工作增加共同产出的承诺是难于计量和监督的。这就使企业的产出具有的承诺是难于计量和监督的。这就使企业的产出具有的承诺是难于计量和监督的。这就使企业的产出具有的承诺是难于计量和监督的。这就使企业的产出具有某种某种某种某种公共产品公共产品公共产品公共产品的性质，产生了的性质，产生了的性质，产生了的性质，产生了免费搭车免费搭车免费搭车免费搭车的问题。的问题。的问题。的问题。n n
83、阿尔钦和德姆塞茨：企业是计量和监督团队生产中投阿尔钦和德姆塞茨：企业是计量和监督团队生产中投阿尔钦和德姆塞茨：企业是计量和监督团队生产中投阿尔钦和德姆塞茨：企业是计量和监督团队生产中投入要素生产率的特殊装置或专业化的代理市场，它能入要素生产率的特殊装置或专业化的代理市场，它能入要素生产率的特殊装置或专业化的代理市场，它能入要素生产率的特殊装置或专业化的代理市场，它能使投入的边际生产率与成本相匹配，从而在企业内更使投入的边际生产率与成本相匹配，从而在企业内更使投入的边际生产率与成本相匹配，从而在企业内更使投入的边际生产率与成本相匹配，从而在企业内更有效率地减少偷懒。有效率地减少偷懒。有效率地减少
84、偷懒。有效率地减少偷懒。四、企业合并理论n n企业合并受益与成本分析n n结论企业的所有权本身会产生收益和成本，因此影响这企业的效率。五、永久存在一方理论n n基于博弈的方法对企业的解释n n一次性博弈与重复博弈n n名誉与永久存在一方六、新制度经济学关于企业的观点六、新制度经济学关于企业的观点n n企业是一种合约的联结体（企业是一种合约的联结体（企业是一种合约的联结体（企业是一种合约的联结体（a nexus of a nexus of contractscontracts）。企业作为一个法律实体可以和它）。企业作为一个法律实体可以和它）。企业作为一个法律实体可以和它）。企业作为一个法律实体可
85、以和它的职工和管理人员、供应商和客户形成相对简的职工和管理人员、供应商和客户形成相对简的职工和管理人员、供应商和客户形成相对简的职工和管理人员、供应商和客户形成相对简单的双边合约。若没有这样一个法律实体与不单的双边合约。若没有这样一个法律实体与不单的双边合约。若没有这样一个法律实体与不单的双边合约。若没有这样一个法律实体与不同的人形成相应的合约，这些人就要在他们之同的人形成相应的合约，这些人就要在他们之同的人形成相应的合约，这些人就要在他们之同的人形成相应的合约，这些人就要在他们之间形成复杂的多边协议来实现他们的目标。间形成复杂的多边协议来实现他们的目标。间形成复杂的多边协议来实现他们的目标。间形成复杂的多边协议来实现他们的目标。n n这种对于企业组织从合约角度出发的理解强调这种对于企业组织从合约角度出发的理解强调这种对于企业组织从合约角度出发的理解强调这种对于企业组织从合约角度出发的理解强调人们受雇于企业的自愿性质，倾向于认为企业人们受雇于企业的自愿性质，倾向于认为企业人们受雇于企业的自愿性质，倾向于认为企业人们受雇于企业的自愿性质，倾向于认为企业的边界是模糊的。的边界是模糊的。的边界是模糊的。的边界是模糊的。
