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1、优贷项目运作简介优贷项目运作简介 -乔勇乔勇中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部优贷项目的定义优贷项目的定义什么是优惠贷款什么是优惠贷款中国政府对外优惠贷款(以下简称优惠贷款)是指中国政府指定中国进出口银行向发展中国家政府提供的具有援助性质的中长期低息贷款。贷款用途贷款用途 ：（一）在借款国建设有经济效益或社会效益的生产性项目、基础设施项目及社会福利项目；（二）借款国采购中国的机电产品、成套设备、技术服务以及其他物资。中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部2贷款对象贷款对象 借款人一般为借款国政府财政部，特殊情况下可以为受援国政府指定并经中国进出口银行认可的、财政部提供还款担保的金融机构或其他机
2、构。贷款利率和期限：贷款利率和期限：执行政府间优惠贷款框架协议规定（一般在2%3%之间）。贷款期分为宽限期（含提款期）和还款期。宽限期内，借款人只支付利息，不偿还本金；进入还款期后，按贷款协议规定还本付息。中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部3优贷项目应具备的条件优贷项目应具备的条件（一）申贷金额原则上不低于2000万元人民币。 （二）项目得到中国政府和借款国政府的认可； （三）借款国与中国有良好外交关系,政治经济状况相对稳定, 具有偿还贷款本息的能力且偿债信誉良好；（四）项目技术上可行，符合借款国经济发展和行业规划重点领域，有良好经济效益或社会效益；中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部4（五
3、）项目由中方企业负责承建，采购项目所需的设备等原则上应由中方企业负责供货； （六）贷款项下所需设备、材料、技术或服务优先从中国采购或引进，设备采购中来自中国的部分原则上不低于50； （七）项目配套资金已落实。 中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部5执行企业的资质要求执行企业的资质要求1、在我国工商行政管理部门登记注册，具有独立法人资格的大中型企业；2、经营管理、财务和资信状况良好；3、承担承包工程项目的企业具有对外承包经营权及相关专业的甲级（一级）资质，具备承包工程的经验和履约能力；4、承担产品出口项目的企业应具有相应产品的出口经营权，有贸易经验，经营记录良好。中铁一局海外事业部中铁一局海外事
4、业部6优贷项目主要流程优贷项目主要流程中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部7中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部获取优待项目工作流程及注意事项获取优待项目工作流程及注意事项一、落实借款国政府与中国政府间一、落实借款国政府与中国政府间的援助框架额度及其他政策环境的援助框架额度及其他政策环境1、没有条件的地、没有条件的地区不要浪费精力。区不要浪费精力。2、提前一年列下、提前一年列下一年计划。一年计划。二、推动借款国政府向中国政府二、推动借款国政府向中国政府发出贷款申请意向发出贷款申请意向三、与借款国政府相关职能机构三、与借款国政府相关职能机构签署项目合作备忘录（签署项目合作备忘录（MOU）合作备忘
5、录中合作备忘录中不得有擅自承不得有擅自承诺提供优惠贷诺提供优惠贷款的有关内容款的有关内容将目标项目纳将目标项目纳入并靠前排名入并靠前排名8中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部四、推动中国驻借款国经赞处审核四、推动中国驻借款国经赞处审核并将申请意向转承口行、商务部并将申请意向转承口行、商务部企业将目标项目企业将目标项目和自身进展在经和自身进展在经赞处备案，并获赞处备案，并获得支持函。得支持函。五、中国进出口银行对项目进行初步审核五、中国进出口银行对项目进行初步审核后会商商务部，并回复借款国表示同意后会商商务部，并回复借款国表示同意六、推动口行和援外司将项目列入六、推动口行和援外司将项目列入项目储
6、备库项目储备库储备库是口行储备库是口行先审，决定权先审，决定权在援外司。在援外司。获取优待项目工作流程及注意事项获取优待项目工作流程及注意事项9中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部七、在承包商会办理投议标许可七、在承包商会办理投议标许可通过办理许可和通过办理许可和开支持函等方式开支持函等方式进一步确保排他进一步确保排他的获得项目。的获得项目。六、帮助借款国政府进行可研六、帮助借款国政府进行可研等相关的项目推动工作等相关的项目推动工作过程中要紧盯借款过程中要紧盯借款国政府选择项目承国政府选择项目承包方的方式和决策包方的方式和决策流程。流程。优惠贷款项目贯彻优惠贷款项目贯彻“先储备、再准备、后立项
7、先储备、再准备、后立项”原则。列入储备库的优惠贷款项目是编制年原则。列入储备库的优惠贷款项目是编制年度对外提供优惠贷款计划的依据度对外提供优惠贷款计划的依据获取优待项目工作流程及注意事项获取优待项目工作流程及注意事项10中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部要动用所有能调动要动用所有能调动的资源，充分利用的资源，充分利用各种协调机制，确各种协调机制，确保获得合同，以及保获得合同，以及合同的利益最大化，合同的利益最大化，包括：价格、标准、包括：价格、标准、合同条件等合同条件等九、九、配合提交相关材料配合提交相关材料，推动借款国，推动借款国政政府向中国进出口银行正式提交申贷函府向中国进出口银行正式提
8、交申贷函八、通过议标等方式，与借款国政八、通过议标等方式，与借款国政府相关职能机构签署商务合同府相关职能机构签署商务合同中国驻借款国经中国驻借款国经赞处的支持意见赞处的支持意见获取优待项目工作流程及注意事项获取优待项目工作流程及注意事项11中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部十、推动口行将十、推动口行将项目列入年度框架计划项目列入年度框架计划 十一、中国进出口银行对项目进行评审，评审十一、中国进出口银行对项目进行评审，评审通过后报商务部，商务部审批后对外打出框架通过后报商务部，商务部审批后对外打出框架计划同时中国进出口银行对外打出贷款协议计划同时中国进出口银行对外打出贷款协议获取优待项目工作流
9、程及注意事项获取优待项目工作流程及注意事项口行审批过程要紧盯：口行审批过程要紧盯：1、配合口行及时补齐相、配合口行及时补齐相关资料。关资料。2、及时发现并阻止对手单位的破坏。、及时发现并阻止对手单位的破坏。3、积极帮助口行与借款国沟通。、积极帮助口行与借款国沟通。12中铁一局海外事业部中铁一局海外事业部十三、中国进出口银行与借款国签署项目贷款十三、中国进出口银行与借款国签署项目贷款协议，贷款条件与框架协议一致协议，贷款条件与框架协议一致十四、商务合同生效，项目开始实施十四、商务合同生效，项目开始实施获取优待项目工作流程及注意事项获取优待项目工作流程及注意事项十二、中国和借款国政府签署政府间优惠
10、贷款框十二、中国和借款国政府签署政府间优惠贷款框架协议，规定贷款用途、金额、贷款期限和利率架协议，规定贷款用途、金额、贷款期限和利率13需上报的申请资料需上报的申请资料前期前期企业提供资料：企业提供资料：项目的可研报告及初步设计图纸项目环境评估报告项目的经济数据分析报告（可由该国的财政部门协助编写）企业与业主签署的谅解备忘录或者商务合同（含授标函）借款国经赞处提供资料：借款国经赞处提供资料：对企业所递交资料的确定函对执行企业的支持函14需上报的申请资料需上报的申请资料中期中期借款国经赞处提供资料：借款国经赞处提供资料：当地政府（总理府）与中国政府签署的框架协议。当地财政部门由财长签署的贷款申请
11、函。当地财政部门向中国口行递交的国家财政报告（国家近几年的现金流量表等）。15需上报的申请资料需上报的申请资料后期后期中方执行企业评审所需材料一、项目情况介绍1、项目内容（包括项目建设地点、建设内容、工期、中方公司和项目业主职责范围等）2、项目最新进展情况（包括商务、勘察、设计、前期准备工作等方面）二、 中方执行企业材料1、公司基本情况简介、营业执照以及相关资格证书等（包括对外承包工程证书、其他资质证书等）2、公司项目履约经验：同类项目执行情况、在斐执行项目情况、两优项目执行情况（包括项目名称、金额、执行时间、目前进展及执行效果等）3、公司最近3年经审计的财务报表16需上报的申请资料需上报的申
12、请资料三、项目业主介绍材料四、 项目设计单位材料1. 设计单位名称、基本情况介绍、相关资格和资质证书情况、2. 执行同类项目经验，与中方执行企业合作情况等3. 设计合同签署情况，金额等五、 项目施工单位材料（同设计单位）17中方企业经济效益测算参考模板：（简单初步估算出口项目的经济效益情况，主要考察两个经济指标，即利润率和换汇成本）中国成分中国成分：18（一）企业如有意在某一国家探讨优惠贷款，应征得中国驻外使馆经参处的同意；（不要硬闯）（二）如有使用优惠贷款的意向，可先将项目信息报银行研究；（不要倒逼）（三）利率、期限等条件由政府间框架协议规定，企业不能自行对外报价，不可对外承诺；（不要越权）（四）关注项目的经济可行性和对当地的发展效果，注重环境评价和影响，通过设计合理的结构来提升价值；（五）在取得驻外经参处的支持函后，应及时联系承包商会办理投议标许可证。（后续专项资金）（六）整个运作流程严格按照法律及相关规定执行。企业探讨项目时应注意的事项企业探讨项目时应注意的事项19心得体会心得体会了解环境、熟悉流程；了解环境、熟悉流程；搞好关系、信息畅通；搞好关系、信息畅通；紧盯过程、内外联动；紧盯过程、内外联动；合法合规、各方满意；合法合规、各方满意；防患未然、决胜千里。防患未然、决胜千里。20
