埃奇沃思盒状图

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1、 第三篇 市场经济问题研究 一般均衡理论（12）1、效率与公平问题 福利经济学 （12） 不完全信息 （13）2、市场失灵问题 外部经济 （14） 公共产品 （15） 3、市场与政府的关系问题政府干预问题（16） 第八章第八章 一般均衡与福利一般均衡与福利 第一节第一节 一般均衡分析一般均衡分析一、局部均衡与一般均衡一、局部均衡与一般均衡局部均衡局部均衡局部均衡局部均衡是孤立地考察单个市场或部分市场的供是孤立地考察单个市场或部分市场的供求与价格之间的关系或均衡状态。求与价格之间的关系或均衡状态。代表人物是代表人物是马歇尔。马歇尔。前面几章讨论的内容均属于局部均衡前面几章讨论的内容均属于局部均衡

2、范畴。范畴。 一般均衡一般均衡一般均衡一般均衡是指所有市场上各种商品的价格与供求是指所有市场上各种商品的价格与供求的关系或均衡状态。的关系或均衡状态。代表人物是瓦尔拉斯。代表人物是瓦尔拉斯。本本章讨论的问题。章讨论的问题。 一般均衡的目标是经济效率最优，即经济福一般均衡的目标是经济效率最优，即经济福利最优。利最优。（一）第一、二篇的特点大家在学习中可能会发现：1、前面所讨论的问题都是局部均衡的问题：例如，1-6章，集中讨论的是商品市场的局部均衡；7-11章，集中讨论的是生产要素市场的局部均衡问题。2、前面关于商品市场或者生产要素市场的局部均衡问题讨论是建立在两个假定基础上：假定商品市场或者要素

3、市场是相互独立的。我们常常将某个市场从相互联系的市场全体中取出来单独加以研究。在一个独立的商品市场或者要素市场中，该市场商品的需求与供给仅仅取决于其本身价格的变化，其它商品的价格则被假定为不变。（二）由局部均衡转入一般均衡讨论后有许多新二）由局部均衡转入一般均衡讨论后有许多新的情况的情况一种商品的供求变化不仅仅取决于该商品本身的价格。1 1、就产品市场而言，产品体系内部的价格决定、就产品市场而言，产品体系内部的价格决定与需求是相互影响的。与需求是相互影响的。例：牛肉价格上升会引起猪肉需求发生变化，会引起孜然需求生变化；例：照相机、胶卷、电池的价格关联变化2 2、就生产要素市场而言，生产要素体系

4、内部的、就生产要素市场而言，生产要素体系内部的价格决定与需求是相互影响的。价格决定与需求是相互影响的。A要素价格上升会引起其互替要素B与互补要素C的需求曲线及其价格发生变化；而B、C的需求变化又反过来影响A要素的价格变化；例如，电的价格提高后，会引起所有以电为动力所生产的商品价格的提高，比如引起煤的价格的提高，煤的价格的提高引起化肥价格的提高，化肥价格的提高引起农产品价格的提高，农产品价格的提高引起食品价格的提高，食品价格的提高引起工人生活费用的提高，进而引起工人工资的提高，因工人工资提高而造成的商品生产成本的提高又会引起商品价格高，调整会不断进行下去，直至达到新的均衡。用经济学的语言来说，就

5、是商品市场局部均衡与要素市场局部均衡是相互影响的。3、商品市场或者要素市场不是相互独立的。（1）产品市场与要素市场往往是相互联系与相互制约的。（2）对于市场问题的深入研究，要求我们要将所有相互联系的各个市场看成一个整体来加以研究，即要进一步将局部均衡分析发展为一般均衡分析。（三）一般均衡如何形成？1、在本章所进行的分析假设（1）每一种商品的需求和供给不仅取决于该商品本身的价格，而且也取决于所有其它商品（如替代品和补充品）的价格。（2）每一商品的价格都不能单独地决定，而必须和其它商品价格联合着决定，即取决于一组价格。在局部均衡分析中，我们假定某种商品的供求都只取决于该商品本身的价格而与其它商品的

6、价格无关，而且也可以找到这样一个价格，对于这一价格，供求双方都表示认可，从而形成局部均衡。对于一般市场来说，是否也存在这样一组价格，对于这样一组价格，市场供求双方也均表示认可，从而形成一般市场的供求均衡呢？当整个经济的价格体系恰好使所有的商品都供求相等时，市场就达到了一般均衡。我们要努力解决的问题就是：是否存在这样一个均衡价格体系？二、瓦尔拉斯一般均衡理论的推导一般均衡理论是与19世纪法国经济学家里昂瓦尔拉斯的名字相联系的。他用数理分析的方法，考察了社会经济系统个部门间的相互依存的关系，在边际效用的基础上建立了第一个一般均衡模型因此，一般均衡理论称瓦尔拉斯一般均衡理论。在一般均衡分析的论证过程

7、中，依照局部市场均衡的思路进行研究。他认为：在理论上存在这样一组价格，对于这样一组价格，市场供求双方也均表示认可，从而形成一般市场的供求均衡。一般均衡的“试探过程”即使确实存在着一般均衡状态，即存在着一组价格，能使每一个市场的供求相等，还有一个问题须要解决：实际的经济体系是否会达到这个一般均衡状态呢？如果现行价格恰好为均衡价格，使得所有市场都达到供求一致，则在这种情况下，实际经济体系当然就处于一般均衡状态上不再变化。但是，如果现行价格并不等于均衡值呢？这时，麻烦就可能出现：实际的交易可能会发生在“错误”的价格水平上。交易者并不知道均衡价格在什么水平上；或者，他们可以通过价格的不断调整来确定均衡

8、状态，但这种调整过程也许需要很长时间，在其完成之前不能保证不发生交易。一旦发生“错误”的交易，则瓦尔拉斯的一般均衡体系就未必能成立。如，这次危机世界对中国需求减少, 靠国内扩大内需可以消化吗?每年我国出口约10万多亿,国内消费也就10万多亿,90年代形成的巨大产能本来是对全世界配置的,2008年全国服装206亿件,60亿双鞋、6亿部手机、6亿台电风扇等，靠居民无法消化。出口下降将导致大量产能过剩，若中国出口增长为零，将影响GDP2个点，若-10%影响3个点，中国政府有能力制止经济下滑，但要高增长不太可能。为了避免上述困难，瓦尔拉斯假定，在市场上存在一位“拍卖人”。该拍卖人的任务是寻找并确定能使

9、市场供求一致的均衡价格。他寻找均衡价格的方法如下：首先，他随意报出一组价格，家户和厂商根据该价格申报自己的需求和供给。如果所有市场供求均一致，则他就将该组价格固定下来，家户和厂商就在此组价格上成交；如果供求不一致，则家户和厂商可以抽回自己的申报，而不必在错误的价格上进行交易。拍卖者则修正自己的价格，报出另一组价格。改变价格的具体做法是：当某个市场的需求大于供给时，就提高该市场的价格，反之，则降低其价格。这就可以保证新的价格比原先的价格更加接近于均衡价格。如果新报出的价格仍然不是均衡价格，则重复上述过程，直到找到均衡价格为止。这就是瓦尔拉斯体系中达到均衡的所谓“试探过程”。二、两部门一般均衡模型

10、 假设：1、只有两个消费者，A和B，只消费两种商品食物X、衣服Y，收入都用在这两种商品上。2、只有两种生产要素，劳动和资本。3、X、Y两种商品有两个部门生产，均使用两种生产要素，生产技术既定。4、经济中劳动和资本的总量是固定的，要素投入此增彼长。5、所有市场都是完全竞争的，分析长期均衡。即使这样简单，也需六个市场同时达到均衡。 实现均衡的条件：一是交换的一般均衡，即商品如何在消费者之间有效分配；二是生产的一般均衡，即要素如何在生产者之间有效配置；三是生产和交换的一般均衡即经济资源如何在整个社会有效配置。（一）交换的一般均衡用无差异曲线和埃奇沃思方框图来说明用无差异曲线和埃奇沃思方框图来说明埃奇

11、沃思（埃奇沃思（Edgeworth）英国经济学家）英国经济学家意大利经济学家帕累托命名的最优化条件，意大利经济学家帕累托命名的最优化条件，如如果一方的境况改善可以同时使另一方境况也果一方的境况改善可以同时使另一方境况也得到改善，这就没有实现帕累托最优得到改善，这就没有实现帕累托最优，此时，此时的改进被称之为帕累托改进。帕累托最优正的改进被称之为帕累托改进。帕累托最优正是指达到这样一种状态，是指达到这样一种状态，任何一方的境况改任何一方的境况改善，都不会不使另一方境况恶化。善，都不会不使另一方境况恶化。由消费者、企业和社会福利最优化三部分组由消费者、企业和社会福利最优化三部分组成。成。交换的一般

12、均衡消费者福利最优的条件 消费者的各自商品拥有的组合达到消费者的各自商品拥有的组合达到这样一种状态，这样一种状态，任何一种改变都不可任何一种改变都不可能能: : 使任何一个人的境况变好或不使任何一个人的境况变好或不变，而不使另一个人的境况变坏。变，而不使另一个人的境况变坏。只只要一方的境况还能改善，而不损害另要一方的境况还能改善，而不损害另一方，就没有实现最优。一方，就没有实现最优。用无差异曲线和埃奇沃思方框图来说明。用无差异曲线和埃奇沃思方框图来说明。 甲X商品Y商品乙X商品Y商品I甲1I甲2I乙1I乙2D从D点往下移，对一方无损失，但对另一方有好处。 甲X商品Y商品乙X商品Y商品I甲1I甲

13、2I乙1I乙2DE 从E点往上、下移，对一方无损失，但对另一方有损失。交易最优条件的归纳： 当消费者当消费者A A和和B B的两条无差异曲线相切的两条无差异曲线相切时，即时，即E E点是两个消费者均衡点，此时，点是两个消费者均衡点，此时，交易双方得到最大满足。交易双方得到最大满足。 在交易点上，两种商品在交易点上，两种商品X X和和Y Y的边际替的边际替代率相等，两个交易者代率相等，两个交易者A A和和B B的两种商品的两种商品边际效用边际效用MUxMUx、MUyMUy之比也相等。之比也相等。 甲X商品Y商品乙X商品Y商品I甲1I甲2I乙1I乙2DE 消费者甲和乙都有无数条无差异曲线，把这些无

14、差异曲线相切的那些点相连，可得到一条甲和乙消费最佳条件的曲线，这条曲线称为交易契约曲线，又称效率线。 把最优交易契约曲线 改为效用UB和UA之间的 线效用可能性边界。UB0UA （二）生产的一般均衡生产效率的最优条件 生生产产效效率率最最优优条条件件就就是是两两条条等等产产量量曲曲线线的的边边际际技技术术替替代代率率相相等等，再再作作任任何何一一种种变变动动都都不不可可能能: : 使使任任何何一一个个生生产产者者得得到到更更多多的的产产出出或或者者保保持持相相同同的的产产出出，而而不不使使另另一一个个生生产产者减少产出。者减少产出。 用等产量线和埃奇沃思方框图来说明。用等产量线和埃奇沃思方框图

15、来说明。 XA生产要素YB生产 要素QX1QX2QY1QY2D从D点往下移，一商品产出不变，但另一商品产出增加。B生产要素A生产要素 X商品A生产要素Y商品B生产 要素QX1QX2QY1QY2D从E点往上、往下移，一商品产出不变，但另一商品产出减少。B生产要素A生产要素E X商品A生产要素Y商品B生产 要素QX1QX2QY1QY2D 产品X和Y都有无数条等产量线，把这些等产量线相切的那些点相连，可得到一条X和Y产出最佳条件的曲线，这条曲线称为最优生产条件的契约曲线，又称效率线。B生产要素A生产要素E 3、产品替代的最优条件 要要求求生生产产X X和和Y Y的的最最优优比比率率恰恰好好等等于于消

16、消费费X X和和Y Y的的最最优优比比率率，也也就就是是说说生生产产产产品品X X和和Y Y的的边边际际技技术术替替代代率率要要恰恰好好等等于于消消费费者者的的边边际际替替代代率率，这这样样的的资资源源利利用用将将同同时时使使生生产产获获得得最最大大的的经经济济效效益益，消消费费者者获获得得最最大大的的满足程度。满足程度。 把最优生产契约曲线 改为产品x和y之间的 生产可能性线TT1。f线是表示两个消费者 满足程度都最大的曲线。f线与TT1的切点P，能 满足生产者和消费者 同时最优的条件。既实 现生产要素的最优利用， 又实现消费者的最大满足。沿着中间的L线向有上方延伸，表明只有顺着这个轨迹扩大

17、生产规模，才能同时满足生产者和消费者最优的条件。 YX0TT1fPL第二节 福利经济学前面讨论了市场经济的局部均衡与一般均衡，下面讨论一个在性质上有所不同的问题：市场经济的均衡状态是否具有经济效率？为了回答这个问题，我们要先学一些预备知识：什么是经济效率、判断经济效率的标准是什么、实现经济效率必须具备哪些条件、最具有效率的点（具有最大社会福利点）在哪里等。v实证经济学研究实际经济体系是怎样运行的，它对经济行为作出有关的假设，根据假设分析和陈述经济行为及其后果，并试图对结论进行检验。简言之。所研究的是“是什么”的问题，或者说是人类所面临的实际经济问题“是如何解决”的问题。例如，我们上节中，从一系

18、列假定出发，说明了整个经济体系中存在这样一组价格，使得所有商品的供求都恰好相等。v规范经济学所研究的是“应该是什么”的问题，或者说是人类所面临的实际经济问题应该如何解决的问题。他们试图从一定的社会价值判断标准出发，根据这些标准，对一个经济体系的运行进行评价，并进一步说明一个经济体系应当怎样运行，以及为此提出相应的经济政策。微观经济学采用的分析方法主要是实证分析法。在假定的条件下，企业与个人会有什么样的行为。福利经济学是一种规范经济学。一、福利经济学概述福利经济学是对经济体系的运行进行评价,以期改善社会福利的经济学说.1、思想渊源是18世纪末-19世纪初-思想家边沁的功利主义-人的本性是追求幸福

19、,人的行为是趋利避害,绝大多数人的幸福就是道德准则和立法依据.福利源于边沁幸福一词经济理论基础-边际效用2、先驱-英国经济学家霍布森：应以社会福利研究作为经济学新方向，考察社会分配不均的问题，主张通过改良主义办法解决分配不均，增进社会总福利。3、理论体系创立者-英国著名经济学家庇古-1912财富与福利1920福利经济学称旧福利经济学，研究内容有：福利的性质、衡量与判断标准，发生变化的原因、增加和扩大福利的途径以及政府应采取的福利经济政策等。4、20世纪30年代，福利经济学有了很大发展。1906年帕累托出版的政治经济学教程对福利经济学的发展起到了重要作用。新福利经济学是以帕累托最优理论为基础，对

20、社会福利函数等进行了深入的研究和探讨。5、50年代美国经济学家阿罗提出的社会选择理论又大大丰富和发展了福利经济学。二、效率与公平1、效率-帕累托最优-1）至少一人处境变好； 2）没有一人处境变坏。2、公平的四种观点：1)平均主义所有社会成员得到同等数量的商品。DG2）罗尔斯主义收入最低阶层的效用最大化D-F社会福利没有提高3）功利主义社会所有成员的总效用最大化G-F4）市场决定论市场结果是公平的GDA的效用B的效用FEDC.G.三、洛伦兹曲线第三节 帕累托最优与福利意大利经济学家帕累托命名的最优化条件，意大利经济学家帕累托命名的最优化条件，如果如果一方的境况改善可以同时使另一方境况也得到一方的

21、境况改善可以同时使另一方境况也得到改善，这就没有实现帕累托最优改善，这就没有实现帕累托最优，此时的改进，此时的改进被称之为帕累托改进。帕累托最优正是指达到被称之为帕累托改进。帕累托最优正是指达到这样一种状态，这样一种状态，任何一方的境况改善，都不会任何一方的境况改善，都不会不使另一方境况恶化。不使另一方境况恶化。由消费者、企业和社会福利最优化三部分组成。由消费者、企业和社会福利最优化三部分组成。福利经济学定律福利经济学第一定律:当完全竞争市场达到长期均衡时,整个社会的经济效率,也即帕累托的最优的三个条件都自动满足.即竞争性的均衡是帕累托最优的.福利经济学第二定律:在与上一定律相同的条件下,每一

22、种帕累托最优的资源配置方式都可通过适当在消费之间分配禀赋后的完全竞争一般均衡来达到. 三、非完全竞争的福利损失 第一，为提高效率，实行完全竞争，第一，为提高效率，实行完全竞争，条件为条件为条件为条件为P=MCP=MC。 第二，为实现公平，消除超额利润，第二，为实现公平，消除超额利润，条件是条件是条件是条件是P=ACP=AC。P=ARMRMCP=AR=MRPcQcPm虚假利润虚假利润缩小的消费者剩余缩小的消费者剩余无谓损失无谓损失QmAC 第九章 不完全信息（非对称信息）（非对称信息）第一节第一节 信息不对称信息不对称一、信息与信息成本一、信息与信息成本 非对称信息亦称非对称信息亦称不完全信息不

23、完全信息，是指市场上买卖双，是指市场上买卖双方所掌握的信息是不对称的，一方掌握的信息多方所掌握的信息是不对称的，一方掌握的信息多些，一方掌握的信息少些。些，一方掌握的信息少些。包括两种情况：有些市场卖方所掌握的信息多于包括两种情况：有些市场卖方所掌握的信息多于买方，商品市场和要素市场上都有这种情况；有买方，商品市场和要素市场上都有这种情况；有些市场买方所掌握的信息多于卖方，保险与信用些市场买方所掌握的信息多于卖方，保险与信用市场上有这种情况。市场上有这种情况。 产生道德风险和逆向选择产生道德风险和逆向选择通过有效的通过有效的制度安排制度安排和和委托代理制委托代理制等措施加以排除。等措施加以排除

24、。 “私有信息”是现代经济学的行话，通俗地说，如果我知道一些你不知道的东西，我之所知就是我的私有信息。信息，归根结底是有关某些事物的一些信息。比如有关一些产品是否具有严重的缺陷的信息，这样的信息往往只被能接近和熟悉这种产品的人“私自”观察到，那些无法接近这种产品的人却无从了解或者难以了解。相反，如果一则信息是大家都知道的，或者是所有有关的人都知道的，它就叫做“公共信息”或者“公共知识”。私有信息二、道德风险与逆向选择（一）道德风险道德风险指交易双方在交易协议签定后，其中一方利用多于另一方的信息，有目的地损害另一方的利益而增加自己的利益的行为。 关于某人某事的现存事实，都可以叫做某人某事的特征。

25、因此我们把这种关于现存事实的私有信息，叫做“隐蔽特征”。与上述作为隐蔽特征的关于既成事实的隐蔽信息相呼应，我们把未来别人难以现察到的行为这种隐蔽信息，特别称为“隐蔽行为”。 简而言之，隐蔽信息分为两大块，是合同前已经发生的和已经存在的有关事实，就叫做隐蔽特征，是合同后发生的有关事情，就叫做隐蔽行为。分界线在于合同成立之前或是之后。事后机会主义行为道德风险（moral hazard)道德风险产生于买卖双方交易后，买方比卖方掌握更多的信息，后者在一味追求自身利益的同时损害前者的利益。 自行车丢失与自行车保险 家庭财产盗窃与保险 因非对称信息可分为行动和知识，所以就有1、隐藏行动的道德风险2、隐藏信

26、息的道德风险 在经济学中,因信息不对称产生的问题都可以用委托-代理关系来说明,所以交易中有信息优势的一方称为代理人,另一方为委托人。（二）逆向选择 (adverse selection)因非对称信息存在而选择更低质量产品的决策方案，或指市场的某一方如果能利用多于另一方的信息使自己受益而使另一方受损，倾向于与对方签定协议进行交易 一家厂商可以生产高质量高质量的产品，也可以生产低质低质量量的产品；买主可以出高价，也可以出低价。因为厂商害怕他提供高质量产品而买主只出低价，所以他只提供低质量产品，接受低价。这样就形成逆向选择问题。二手汽车市场中的“逆向选择” 假定二手汽车市场上的好车(Plum)和坏车

27、(Lemon)各占一半。好车卖主要价2万，坏车卖主要价1万。如果不存在信息不对称，会形成两个市场。但如果现在只有卖主了解汽车的好坏，买主不知道，就会出现信息的不对称。 买主的出价按好车和坏车的比例计算为1.5万，这样可能使一半的好车卖主退出市场，另一半急等钱用留在市场，此时好坏车的比例不是1：1了，而是1：2了，于是车价成了1.33万最终的结果是好车卖主会全部退出市场。市场中只剩下坏车，“劣胜优汰”，市场规律遭到了破坏。 逆向选择问题存在于非对称信息发生在合同之前,因此也叫作事前机会主义行为。保险市场上的逆向选择问题 “逆向选择”一词最初来自于保险市场。保险公司事前不知道投保人的风险程度，要求

28、投保人支付较高的保险金，对于低风险的投保人来说，得到的效用低于他不参加保险时的效用，所以会退出保险市场，只有具有高风险的消费者才愿意在较高的保险金条件下投保。面对越来越多的高风险投保人，保险公司为保证不亏损，就要进一步提高保险金，结果又使一部分低风险的投保人退出因此，在信息不对称的条件下，保险水平不能达到对称信息情况下的最优水平，高风险的消费者把低风险的消费者赶出保险市场。信贷市场中的逆向选择问题 银行在不太了解每个借款人的信用可信度的情况下，如何把钱贷出去?其中一些借款人的风险程度可能较低(他把借来的钱用于风险低，能产生较稳定但可能不太高的回报的投资项目上，因此他们到期赖帐的可能性就很低。但

29、其他一些人可能想用借来的钱投资投机性的项目，尽管这些项目的投资回报在成功的时候可能高得令人惊讶，使投资人一夜成为巨富时候可能高得令人惊讶，使投资人一夜成为巨富，但他们也同样更可能失败。后一种借款人是高风险的，他们是金融市场上的次品，是银行贷款在赖帐可能性大小意义上的次品。 如果银行希望通过提高利率来达到供需平衡，就可能不幸地产生“逆向选择”的问题，把那些低风险的借款人驱逐出市场。三、市场有效性（市场失灵） 四、风险分享第二节 激励机制在简单的交易中，激励问题可以用奖惩安排来解决。你想找人打印文件，跟他签一份合约：你将付给他200元，而他必须在明天下午5点钟以前把文件打好交货。合约还规定，每个打

30、印上的错误扣5毛钱，每迟交一小时扣20元钱。这样的一份分约就有内在的激励，促使文件按时按质交货。但是大多数交以易比这个复杂得多。交易越复杂，激励问题越难解决。你想找人把你的个人计算机运到办公室去，你的邻居的12岁的儿子想做这份差事，用他的自行车把计算机运过去。你希望他会好好爱护你的计算机，如果路面颠簸不平，他应该下车缓缓推行，以免把计算机震坏。但他有什么激励去爱护你的计算机？如果你打算在发现计算机被损坏时让他支付修理费，那你又怎么能证明计算机原来没有潜在的毛病。 例如，剪草，12岁的儿子又想做这份差事。你希望他会好好爱护你的动力剪草机，如果看到剪草机前有石头，应该把它捡起来。但他有什么激励去爱

31、护剪草机呢？如果你打算在剪革机碰到石头损坏时让他支付修理费，那你又怎么知道那石头不是被草遮住了呢？ 可能他其实是很小心的，只不过运气不好碰上了一块很隐蔽的石子。设想你要求他用自己的剪草机，激励问题就解决了。私有财产加上价格体系，常常能够有效解决激励问题。许多私人公司都得雇人来操作比剪草机贵千百倍的机器。每家公司都希望工人会努力并细心地工作，彼此沟通畅顺，并且富有责任心。在私有财产和价格系统之外，市场经济还有若干时激励问题的局部解决方法，可以大体归结为合同解决和商誉解决。现代社会大多数经济关系并不像“你帮我打印一份文件，我给你200元”那么简单。当一方同意为另一方做事，通常会签订一份合同，把交易

32、的各种条件具体确定下来。例如，某企业同意在某一确定的时间和地点交付特定品质的产品。合同中通常会有“免责”条款：如果发生不可抗拒的因素，如灾害等等，交货可以推迟。 合同是试图通过确定每一种情形下双方应做的事情来解决激励问题。但无论起草合同的人阅历多么丰富做得多么彻底，他们都不可能预料到可能发生的所有意外。而且即使他们可以做到，他们也无法花这么长时间来写下所有的可能性。 有时候，供应者发现遵从合同的所有规定将会付出高昂的代价。他可以按时交货，但这样做成本极高。如果买方能允许推迟一天交货，那将会节省很多钱。当然，买方知道卖方总会有许多借口，然而，有时违反合同规定会有实际的经济上的节约。为了给供应者提

33、供激励，使他们仅在真正有经济价值时才违反规定，大多数合同允许延迟交货，但同时会附加上惩罚。惩罚是为了使供应者有及时交货的激励，他要在及时交货和支付罚金之间作出抉择。有些合同具有明确的条款允许其一方在支付罚金后解除合同。如果没有这样的条款，如果双方不能协商一致，通常就得打官司去，由法院规定违约方要支付多少赔偿给另一方。总之，论一份合同多么详尽，仍然可能存在模糊的地方。最优激励契约，是一种有关收益和惩罚的协议，它可形成适当的激励 如果契约可以创造利润流量的话，那么不履行契约就是一种高成本的惩罚例例: 偷东西的员工要解雇! 如果员工感到在此厂商中工作能得报偿的话，那么解雇的惩罚是严厉的。商誉激励 市

34、场经济中的信誉或商誉，有重要的激励作用。商誉是保证的一种形式。即使你知道自己可能并不直接从这种保证中具体得到什么东西，也知道如果那个人或那家公司不认真履约，他的商誉就会受损。保持良好商方的激励为厂商提供了生产优质商品的激励，为承包人提供了按期或接近约定日期造好一幢房子的激励。在市场竞争中信誉还可以作为一种“进入障碍”。消费者在做选择时，会注意企业的信誉。已有企业的良好信誉，是长期积累的结果。潜在的进入者为了在市场上树立良好的信誉以便和已有的企业竞争，必须花费大量的时间和金钱，作出很大的努力。这是不容易做到的。 要使商誉成为有效的激励机制必须使全业在商誉受损时会失去一些东西。这些“东西”首先就是

35、利润。在看重商誉的市场中，竞争不会导致价格下降。事实上，消费者也许是从痛苦的经验中得知，如果价钱“太低”，企业就没有保持商誉的激励，于是就会生产劣质产品。这也是为什么降低价格常常不能吸引更多顾客的另一个原因。商誉激励经理劳动市场中的委托-代理问题股东(委托人)用不同的刺激方式雇用经理 (代理人)不同的劳动契约l根据利润支付报酬l当超额实现目标时，在薪金以外提供奖金l让经理拥有股票标竿管理涉及到相似厂商、工厂和部门的比较最优激励契约的两个约束条件1、参与约束参与约束(participation constraint)或个人理性约束个人理性约束(individual rationality con

36、straint)：即代理人从接受合同中得到的期望效用不能小于不接受合同时能得到的最大期望效用，也叫保留效用。也就是说，代理人签订合同的一个条件是，签订合同得到的利益必须大于他不签订合同时可以得到的利益。2、激励相容约束激励相容约束(incentive compatibility constraint)：在信息不对称条件下，委托人希望代理人付出最大努力以使实现最大利润，但不能观察到代理人的行动，代理人签订合同并不意味着一定会努力工作。因此，委托人所设计的合同中的代理人的工作努力程度一定是代理人在接受合同条件下的最优选择。 第三节 信号显示（信号传递）信号传递信号传递:就是在信息不对称条件下，拥有

37、信息的一方可能通过某种方式缺乏信息的一方传递信息的过程。例：旧车市场中，因买主不能直接观察旧车的质量，高质量二手车的买主提供定期维修、同意让买主试车；劳动力市场中，因雇主难以直接观察到工人的能力，而能力强的工人更乐于接受能力测试。加剧信息不对称的原因社会分工 经济学所追求的“怕累托效率”或者说“帕累托最优”的状态，指的是已经达到“不损害一些人就不能进一步改善任何人”的状态。改善一些人而同时不损害所有其他人的过程，称为“怕累托改善”。所以，还能够帕累托改善的状态，就不是帕累托最优的状态。最重要、又紧密联系的两种帕累托改善过程，是市场交易和社会分工。 社会分工带来了现代文明，也加剧了信息不对称。在

38、乡土经济的年代，不少人是样样在行的“才”，而如今，每个人都有许多他自己不懂得的东西。什么东西你知道而我不知道，就是信息的不对称性。但凡自愿和互利的交易，都给双方带来好处，都是帕累托改善过程。我国领导人常常跟外国领导人说，我们双方的经济具有很强的“互补性”，所谓互补，就是你多的正是我缺的，我多的正是你缺的；你强的正是我弱的，我强的正是你弱的。于是通过平等自愿的交易，互通有无，大家都会得到改善。 互补性的许多方面是自然形成或者历史上形成的，例如古已有之的“男耕女织”，又比如我国人口众多教育水平和技术水平相对较低，因此劳动密集型产业具有相对优势，澳大利亚铁矿石蕴藏丰富，在铁矿石出口方面具有优势，等等

39、。 但是现代社会这种优势互补的许多方面，则是社会分工的结果。比起古代的“男耕女织”，现代社会为了实现高效率，更加要求社会角色的专业分工。 如果没有社会分工，我们所有人都只能还离现代文明。现代人的工作和生活，相互依赖的程度很高，就是这个道理。依赖程度高，不等于知识和技能方面“相知程度”高，相反却容易产生隔行如隔山的情况。我会教书，但是完全不会修理电脑，就是一个例子。前面讲过，什么东西你知道而我不知道，就是信息的不对称性。所以，社会分工带来了现代文明，也加剧了信息不对称。在乡土经济的年代，不少人是样样在行的“才”，而如今，每个人都有许多他自己不懂得的东西。不懂得的东西如何对付？信息经济学就是要探讨

40、这个问题。保修承诺与汽车展示厅一种信号显示 质量认证或保修承诺，是告知买主有关商品质量的有效方法。如果一个卖主提供诸如“本公司对销售的商品保修三年”的保证，那么买主将这样推理：“卖次品的卖主是不可能提供这样的保修服务的，所以他的商品的质量可能真的不错。大家知道，卖次品的卖主如果实行保修将给他带来比卖质量良好的商品的卖主高得多的维修成本。这样，保修证书传递的信息就变得可信了。这就是“信号显示”，卖主可以通过它传递潜在可信的信息。 有些厂商花大笔钱把他们的展示厅修得非常讲究。顾客看到那么漂亮的展示厅就会想，如果他们收拾包袱溜了，代价将会很高昂。这样，厂商就向消费者发出信号：他们不是搭夜班机来回转一

41、个圈赚了钱就走的人。美国克莱斯勒汽车公司愿为其小汽车提供5年和50000英里的保修，这表明克莱斯勒公司对其产品的信心。保修的价值不仅仅在于它降低了花一大笔钱修车的凤险，还在于买主相信如果汽车出毛病的几率不是很低，克莱斯勒公司也不会提供这样的保修。这样的行动可称作“为较高的质量”发信号。在这里，如果一个信号能使优质车和劣质车区别开，那么这种信号就是有效的。厂商5年保修的成本，用于5年内很容易坏的车要比用于不太可能出毛病的车高得多。消费者明白这一点，于是可以推断：如果厂商愿意提供这样的保修，那么它销售的车是高质量的。当你去找汽车经销商买车的时候，你想知道如果你的车在一两年内出毛病时，他们是否还在那

42、里。因此，有些厂商就花一大笔钱把他们的展示厅修得非常讲究。顾客看到那么漂亮的展示厅就会想，如果他们相收拾包袱溜号，代价将会很高昂。厂商就这样向消费者发出信号：他们不是搭夜班机来回转一个圈赚了钱就走的人。可见，诸如提供更好的保修承诺或修建漂亮的展示厅此要类的行动，目的不仅在于消费者能从中直接得到的好处，而且还在于这种行动使消费者相信这多商品会是较好的商品，或这些厂商是值得与之交易的较好的厂商。信号传递与挑选管理人才信号传递与挑选管理人才求职者对自己的了解多于所显露的，由此造成非对称信息。比如, 这个求职者是一个风险规避者还是风险追求者?我们如何区分这两类求职者?线性激励契约线性激励契约提供了一种

43、薪金(加或减!)利润分享的组合方案。一种优于其他所有方案的契约将无助于区分求职者，这是一种共享均衡共享均衡，而能区分求职者，而能区分求职者行为的契约是一种行为的契约是一种分离均衡分离均衡。例如, 一个风险规避者风险规避者一般会选择主要按基本薪金支付的契约，而风险爱好者风险爱好者一般会选择包含更多利润分享的契约。劳动力市场中的逆向选择与信号显示 雇主在劳动力市场招聘工人时，由于所有的求职者“表面看起来都一样”，他们的素质水平和生产能力成长是他们的私有信息，雇主只好支付给每个工人相同的工资。结果造成一种逆向选择：素质和能力高于平均水平的就要退出劳动市场，剩下的人素质和能力就比较低。 可以通过求职者

44、接受教育程度的高低来把他们区分开来。现代社会已经不是拼力气的社会。一般来说，学历较高的人素质和生产能力也比较高，值得付给他们比较高的工资。正是由于不同素质的劳动力在获取像教育程度这样有传递价值的信息时所需要支付的成本不同，使得教育水平作为传送能力高低的信号变得可信了。这样一来信号传递行为就可以作为内生的市场过程为雇主提供可靠的信息。设想雇主在劳动力市场招聘工人的情景。如果雇主有能力评估每个求职者的可能的生产能力的高低，再根据他们的生产能力水平提供给他们相应的工资待遇的话，那么各得其所，这将是一种十分有效率的情况。但问题在于雇主如何才能了解哪一个工人是高素质的工人？如果存在这样的极端的情况，所有

45、的求职者“表面看起来都一样”，他们的素质水平和生产能力成长是他们的私有信息，雇主应该怎么办？如果这时候允许求职者自荐，他们中的每一个人都会声称自己的素质和生产能力是很高的，结果雇主只好支付给每个工人相同的工资。现在报纸上的“面试指南“，都只教导来职者充分展示自己的优势，包括把强项夸大一点儿的自荐，不就是这样的自荐吗？ 这实际上是另一种逆向选择的情况：大家都说自己行，雇主又不能区分他们，结果只能按照平均水平付给同样的工资。这样，素质和能力高于平均水平的，就要退出劳动市场，剩下的人素质和能力就比较快。我们必须寻求解决边向选择的办法。 我们可以通过求职者接受教育程度的高低来把他们区分开来。有些求职者

46、可能中途辍学，有些可能在学校的成绩都很优秀，有些还获得了学位等等，每个人的受教育水平的高低成了他们之间实际存在的一种区别。高素质的求职者可能会意识到要想获得工作，他必须使自己在求职的队伍中“脱颖而出”，因此他会进行智力投资，从而获得较高的学历。这时候，雇主自然就可以认为那些拥有较高的学历的求职者更可能是生产能力较强的劳动力，因而愿意支付给他们较高的工资。现代社会已经不是拼力气的社会。一般来说，学历较高的人素质和生产能力也比较高，值得付给他们比较高的工资。 既然高学历会和高工资相挂钩，那为什么并不是所有的求职者都通过智力投资来获得更高的工资呢？关键在于对低素质的劳动力而言，通过智力投资来进行信息

47、传递的成本，比起高素质的劳动力来要高。这种情况之所以出现，最主要是因为在接受教育时，素质较低的劳动力相对素质高的劳动力更难通过各科考试，拿到学分。因此低素质的劳动力面对投资教育的决策可能会望而却步，而高素质的劳动力就不会出现这样的犹豫。 受过中学以上教育的读者都知道，人们的天赋是不同，有些人天生会歌唱爱跳舞，有些人老是歌咏唱不成调流舞跟不上步。有些人学外语很容易，有些人就困难得多。有些人对电脑可以“无师自通”，有些人却虽然一直用电脑但是从来不会自己安装一个应用软件。有些人学习比较轻松，仍然取得很好的成绩，有些人经常开夜车，却还是在为及格而拼搏。这一切都是我们熟习的事实。 正是由于不同素质的劳动

48、力在获取像教育程度这样有传递价值的信息时所需要支付的成本不同，使得教育水平作为传送能力高低的信号变得可信了。这样一来信号传达行为就可以作为内生的市场过程为雇主提供可靠的信息。劳动力市场的分离均衡 劳动力市场中的信号示意模型或信号传递信号传递的过程是这样的：首先，求职者决定他们希望进行多大的智力投资以向雇主传递信息，他们要支付相应的信号示意成本。然后，虽然雇主并不能观察到每个求职者的实际素质和生产能力的高低，但他们可以观察到受教育程度高低的信号。也就是说，素质和能力是私有信息，受教育程度是公共信息。雇主根据本职者的受教育程度和自己对教育程度和实际能力之间的相关程度的概率信念，决定给予雇员的工资水

49、平。受雇以后，雇主就可以真实地观察雇员的实际能力水平了。 在均衡的情况下，给定其他人的决策，没有一个参与人愿意单独改变他们的决策。这样，潜质差的安于普通教育程度，潜质好的攻读学位形成各得其所的分离均衡分离均衡。经济学把可能出现的稳定结果叫“均衡”。像上文描述的这样一个信号示意的均衡结果，在博弈论中也被叫做纳什均衡结果。这是因为在这样的“信号示意博弈”中，每个参与人都选择了一个针对其他参与人选定的策略的最佳反应。在给定工资待遇安排和信号示意成本的情况下，每个求职者选择了一个可以使自己的净收益达到最大的受教育水平。而在给定自己的信念和其他雇主的策略以及求职者的信号示意决策的情况下，每个雇主选择一个

50、可以使自己的利润最大的工资待遇安排。在均衡的情况下，给定其他人的决策，没有一个参与人愿意单独改变他们的决策。这样，潜质差的安于普通教育程度，潜质好的攻读学位形成各得其所的分离均衡。在博评论的高深部分学起来比较困难一些的“分离均衡”的概念，就那么自然地从信号示意模型推出来了。 高等教育的品牌效应 社会越成熟，名牌的效应就越明显。如果把教育程度作为含金量高的教育程度和含金量低的教育程度之间的分界，情况会怎样呢？所谓含金量高的教育程度，可以设想为名牌大学的学位、所谓含金量低的教育程度，可以没想为从比较差的学校获得的学位。学校教育水平的高低，是客观存在的事实。即使在美国，也是如此。随着改革开放进程，用

51、人单位的品牌意识逐渐增强，现在招聘人才，已经不像以前那样只认专业名字是否时髦，而要看毕业于什么学校。他们认识到，大学教育归根结底是素质教育，有了比较高的素质，专业或业务容易上去。没有这样的素质，具体技巧一时学得比较多，最终也难成大器。未必人挪活有经济学家在1986年建立了一个“次品类型”劳动市场的模型，主要分析那些从“新进市场”被雇主雇用的新雇员。因为雇主不了解具体每一个工人的能力如何。他将以相同的工资雇用所有条件差不多的新进劳动力。在雇用之后，雇主将发现其中能力高的雇员，继续雇用并且提升他们，同时不重用甚至解雇能力不足的雇员。因此在这样的模型环境中，轻易跳槽的雇员被看成是劳动市场中的“次品”

52、，所以一旦一个人要转换工作，他就有可能被怀疑是“次品”，所以在“二手”劳动力市场上，工资率是比较低的，这里所谓“二手”劳动力市场，是指由于感觉得不到重用而跳槽的劳动力构成的市场。 第十章第十章 外部性问题外部性问题1、外部性的定义和种类、外部性的定义和种类 指单个家庭或厂商的经济活动对其他指单个家庭或厂商的经济活动对其他家庭或厂商的外部影响，亦称家庭或厂商的外部影响，亦称外部效应外部效应或溢出效应。或溢出效应。这种外部效应有时产生有利影响，有这种外部效应有时产生有利影响，有时会产生不利影响。按照外部效应产生时会产生不利影响。按照外部效应产生的影响不同，把外部效应分为的影响不同，把外部效应分为外

53、部经济外部经济和外部不经济。和外部不经济。2、外部经济：有益外部性商品的生产这这类类商商品品的的生生产产会会对对社社会会和和环环境境产产生生的的正正效效应应，从从而而使使企企业业的的生生产产成成本本高高于于它它的的社社会会成成本本，或或者者企企业业的的收收益益低低于于它它的的社社会会收收益益。从从而而导导致致有有益益外外部部性性商商品品的的供给不足。供给不足。3、外部不经济：有害外部性的商品这类商品的生产会对社会和环境产生的这类商品的生产会对社会和环境产生的负效应，从而使社会的边际成本大于企负效应，从而使社会的边际成本大于企业的边际成本，或者社会得到的边际收业的边际成本，或者社会得到的边际收益

54、小于企业得到的边际收益。有害外部益小于企业得到的边际收益。有害外部性的商品供给相对过多性的商品供给相对过多。 第三节 产权与科斯定理 经济学家科斯提出通过产权制度的调经济学家科斯提出通过产权制度的调整，将商品有害的外部性内部化，也就整，将商品有害的外部性内部化，也就是把外部性问题纳入市场机制之中，使是把外部性问题纳入市场机制之中，使外部性具有相应的价格，从而将有害外外部性具有相应的价格，从而将有害外部性降低到最低限度。部性降低到最低限度。v 只要明确地规定法定所有权，并且可以自由交换，只要所有权的交易成本为零，那么，不论所有权在开始如何分配，市场机制所导致的均衡状态符合最有效率状态。v即：科斯

55、认为在产权明晰的前提下，政府不需要制定微观经济政策，市场机制就能通过自我调节，使克服负外部性的成本降到最低限度。例如，假定有一工厂排放的烟尘污染了周围5户居民晾晒的衣服，每户由此受损75元，5户共损失375元。再假定有两个解决方法，一是花150元给工厂烟囱安装除尘器，二是给每一户买1台值50元的烘干机，5户共需250元。不论把产权给工厂还是给居民，即如果听任市场机制发生作用，工厂或居民都会自动采取150元解决问题的方法，因为这样最节省。v科斯定理认为，外部影响之所以导致资源配置失当是由于产权不明确。如果产权明确，且得到充分保障，有些外部影响就不会发生。在上述例子中，只要产权归工厂或居民是明确的

56、，则他们中任何一方都会想出用150元安装一个除尘器来消除污染，即解决外部影响问题科斯认为政府通过税收或补贴解决生产和消费的外部性,会导致成本增加、社会福利减少，而私人解决外部性问题与政府介入的征税和补贴相比同样有效。其理论核心被称为科斯定理。 5、解决有害外部性的方法政府管制，发行经营许可证政府管制，发行经营许可证税收和补助税收和补助企业合并，明确产权企业合并，明确产权 第十一章 私人商品与公共商品 私私人人商商品品 具具有有竞竞争争性性与与排排斥斥性性。所所谓谓竞竞争争性性，是是指指商商品品消消费费上上的的排排他他性性，即即不不能能与与他他人人同同时时消消费费。所所谓谓排排斥斥性性，是是指指

57、财财产产所所有有权权的的排排斥斥性性，即即不不能能与与他他人人共共享享这这部部分分产产权权，私私人人商商品品的的消消费以所有权的让渡为前提。费以所有权的让渡为前提。 公公共共产产品品 具具有有非非竞竞争争性性和和非非排排他他性性。所所谓谓非非竞竞争争性性，是是指指该该商商品品消消费费上上的的共共享享性性。所所谓谓非非排排他他性性，是是指指公公共共产产品品的的产产权权是是属属于于社社会会，而而不不属属于于任任何何个个人人。所所以以公公共共商商品品的的消消费费无无需需让让渡其所有权。分为纯粹公共商品和半公共商品。渡其所有权。分为纯粹公共商品和半公共商品。 v1、西方经济学主要论述的是私人物品普通市

58、场上常见的那些物品，例如，用于吃的水果、用于穿的衣服、以及火车上的座位等等。私人物品是那种数量将随任何人对它的消费增加而减少的物品。它在消费上具有两个特点。第一是竞争性：如果某人已消费厂某个商品，则其他人就不能再消费该商品了；第二是排他性：对商品支付价格的人才能消费商品。v2、公共物品是指是指由政府部门生产，并向社会和个人提供的一切物品和服务的总称。如国防、警察、教育、司法、邮政、消防、基础设施等。它在消费上具有两个特点。第一是消费的非竞争性：公共产品可供大家共同消费。如大家共同消费一条公路；第二是非排他性：公共产品是免费的，它不阻止任何人享用；第三是强制性。无论你是否愿意，每个人都必须使用某

59、些公共物品。比如国防、警察、法律这类公共服务就具有强制性。v3、公共物品无法避免“搭便车”的情况，即不用购买也可消费的行为，因而造成市场失灵。v4、市场经济不能自动解决公共产品的供求均衡问题。许多由社会消费的公共产品难以通过正常的市场价格机制加以分配，公共部门和公共产品的生产和经营需要政府按照社会的需要适当进行直接的调节和管理。 与牛共舞：印第安人的牧场v早在英国清教徒移民美国之前，整个美洲大陆都是印第安人的天下。印第安人的生活以狩猎为主，比方说，吃野牛的肉，穿野牛皮的衣服。由于野牛属于共同财产，任何人都可以狩猎，大家都希望多捕猎一些。经过经年累月的狩猎，野牛的数量逐渐减少。v为使野牛能够持续维持一定的数量，以供印第安人猎食，有些睿智的印第安长者就将狩猎区划分为几块。然后规定每年只准在某一块地区狩猎，让其他地区的野牛能有喘息与再生。如此每年轮流在不同的地方狩猎，印第安人也得以长时期保有足够的野牛群维持生存。第十二章 政府与市场第一节 资源配置与市场失灵一、资源配置 二、市场失灵：市场垄断、不完全信息外部经济、公共产品 市场不完全、失业和收入分配第二节 政府失灵：政府有限（有限信息、控制、决策和时滞限制（认识、决策、生效）、公共决策、官僚制度第三节 寻租