出纳员岗位知识与课件

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1、出纳员岗位知识与技能主编 张 卿制作 张 卿项目一项目一 银行转帐结算的办理银行转帐结算的办理任务一任务一 办理转账付款办理转账付款一、支票结算一、支票结算 1 1支票结算的使用范围支票结算的使用范围 适用同城或异地结算。适用同城或异地结算。 2 2支票结算的基本规定支票结算的基本规定 填写支票必须使用黑色墨水书写，不得更改，盖章要填写支票必须使用黑色墨水书写，不得更改，盖章要与在开户银行预留的印鉴相符，有效期为与在开户银行预留的印鉴相符，有效期为1010天，不得签发天，不得签发空头支票。空头支票。 3 3支票结算的办理支票结算的办理 采用支票结算时，由付款方按规定要求填写转帐支票，采用支票结

2、算时，由付款方按规定要求填写转帐支票，加盖有关印章后，撕下右边正联交给收款方，留下左边存加盖有关印章后，撕下右边正联交给收款方，留下左边存根联作为本单位记帐的原始凭证。根联作为本单位记帐的原始凭证。 4 4转帐支票的填写转帐支票的填写转帐支票的格式和填写示例转帐支票的格式和填写示例 二、商业汇票结算二、商业汇票结算 1. 1.商业汇票结算的使用范围商业汇票结算的使用范围 不论同城、异地结算，均可使用商业汇票结算。不论同城、异地结算，均可使用商业汇票结算。 2.2.商业汇票付款结算的办理商业汇票付款结算的办理 采用商业汇票结算时，一般由付款方（也可由收款采用商业汇票结算时，一般由付款方（也可由收

3、款方）填写商业汇票一式三联，并加盖本单位财务专用章方）填写商业汇票一式三联，并加盖本单位财务专用章和财务负责人印章。和财务负责人印章。 商业承兑汇票由付款方在第二联承兑人签章处加盖商业承兑汇票由付款方在第二联承兑人签章处加盖财务专用章，银行承兑汇票应由承兑银行在第二联承兑财务专用章，银行承兑汇票应由承兑银行在第二联承兑行签章处盖章。行签章处盖章。 然后将第二联交给收款方持有，汇票到期后凭以收然后将第二联交给收款方持有，汇票到期后凭以收款。款。 3.3.商业汇票的填写商业汇票的填写商业汇票的格式商业汇票的格式 商业汇票的格式商业汇票的格式三、银行汇票结算三、银行汇票结算 1. 1.银行汇票结算的

4、使用范围银行汇票结算的使用范围 同城或同一票据交换区和异地结算均可以使用银行汇票同城或同一票据交换区和异地结算均可以使用银行汇票结算结算 。 2.2.银行汇票结算的基本规定银行汇票结算的基本规定 银行汇票的付款期限为银行汇票的付款期限为1 1个月，按对月对日计算个月，按对月对日计算 。 3.3.银行汇票结算的办理银行汇票结算的办理 （1 1）申请）申请 使用银行汇票结算时，付款方要向开户银行申使用银行汇票结算时，付款方要向开户银行申请，填写请，填写“ “银行汇票申请书银行汇票申请书” ”。 （2 2）签发）签发 开户银行受理银行汇票申请书后，签发银行汇开户银行受理银行汇票申请书后，签发银行汇票

5、和解讫通知交给申请人。票和解讫通知交给申请人。 （3 3）交付）交付 申请人（即付款人）将银行汇票和解讫通知交申请人（即付款人）将银行汇票和解讫通知交付给收款人据以收款。付给收款人据以收款。 4.4.银行汇票申请书的填写银行汇票申请书的填写银行汇票申请书银行汇票申请书申请日期申请日期 年年 月月 日日申 请 人收 款 人帐号 帐号 或 住 址或 住 址用途代理 付 款 行汇票金额人民币（大写）千 百 十 万 千 百 十 元 角 分 四、银行本票结算四、银行本票结算 1 1银行本票结算的使用范围银行本票结算的使用范围 银行本票结算适用于同城或同一票据交换区内的结算。银行本票结算适用于同城或同一票

6、据交换区内的结算。 2.2.行本票结算的基本规定行本票结算的基本规定 银行本票的付款期限为银行本票的付款期限为2 2个月，按对月对日计算。个月，按对月对日计算。 3.3.银行本票结算的办理银行本票结算的办理（1 1）申请）申请 使用银行本票结算时，付款方要向开户银行申请，使用银行本票结算时，付款方要向开户银行申请，填写填写“ “银行本票申请书银行本票申请书” ”。（2 2）签发）签发 开户银行受理银行本票申请书后，签发银行本票开户银行受理银行本票申请书后，签发银行本票交给申请人。交给申请人。（3 3）交付）交付 申请人（即付款人）将银行本票交付给收款人据申请人（即付款人）将银行本票交付给收款人

7、据以收款。以收款。 4.4.银行本票申请书的填写银行本票申请书的填写 与银行汇票申请书的填写方法相同。与银行汇票申请书的填写方法相同。五、汇兑结算五、汇兑结算 1. 1.汇兑结算的使用范围汇兑结算的使用范围 汇兑结算适用于异地间的结算。汇兑结算适用于异地间的结算。 2.2.汇兑结算的办理汇兑结算的办理 办理汇兑结算时，由付款方填写电（信）汇凭证交给办理汇兑结算时，由付款方填写电（信）汇凭证交给开户银行，银行受理后交给付款方汇款回单一张，作为开户银行，银行受理后交给付款方汇款回单一张，作为付款方记帐的原始凭证。付款方记帐的原始凭证。 3.3.电（信）汇凭证的填写电（信）汇凭证的填写银行银行 电汇

8、凭证电汇凭证 普通普通 加急加急 委托日期委托日期 年年 月月 日日汇款全称收款全称人账号人账号汇 出 地 点 省市/县汇 入 地 点 省市/县汇出行名称汇入行名称金额人民币亿千百十 万千百十元角分（大写） 支付密码汇出行签章附加信息及用途复核记账六、托收承付和委托收款结算六、托收承付和委托收款结算 1. 1. 托收承付和委托收款结算的基本规定托收承付和委托收款结算的基本规定 （1 1）托收承付结算的基本规定）托收承付结算的基本规定 托收承付结算，是根据购销合同由收款人发货后委托收承付结算，是根据购销合同由收款人发货后委托开户银行向异地付款人收取货款，付款人承认并付款托开户银行向异地付款人收取

9、货款，付款人承认并付款的一种结算方式。的一种结算方式。 （2 2）委托收款结算的基本规定）委托收款结算的基本规定 委托收款结算是收款人委托银行向付款人收取款项委托收款结算是收款人委托银行向付款人收取款项的一种结算方式。的一种结算方式。 2 .2 .拒绝付款理由书的填写拒绝付款理由书的填写 托收承付和委托收款结算的付款通知和拒绝付款理托收承付和委托收款结算的付款通知和拒绝付款理由书的格式相同由书的格式相同 。拒绝付款理由书拒绝付款理由书 任务二任务二 办理转账收款办理转账收款一、支票结算一、支票结算收款进账的办理收款进账的办理收款进账的办理收款进账的办理 n n收款人应在支票规定的付款期限（收款

10、人应在支票规定的付款期限（1010日）内，持转账支日）内，持转账支票到本单位的开户银行办理收款进账手续，逾期银行不票到本单位的开户银行办理收款进账手续，逾期银行不予受理。予受理。n n办理收款进账手续时，应在支票背面背书人签章处加盖办理收款进账手续时，应在支票背面背书人签章处加盖收款人财务专用章和财务负责人印章，并填写签章的日收款人财务专用章和财务负责人印章，并填写签章的日期，同时在本栏填写期，同时在本栏填写“ “委托收款委托收款” ” 字样；在被背书人栏字样；在被背书人栏填写本单位开户银行名称。然后再填写进账单，将支票填写本单位开户银行名称。然后再填写进账单，将支票连同进账单一并交给开户银行

11、办理进账，银行受理后交连同进账单一并交给开户银行办理进账，银行受理后交收款人一张回单。之后，收到银行收账通知作为记账的收款人一张回单。之后，收到银行收账通知作为记账的原始凭证。原始凭证。n n进账单的填写进账单的填写中国工商银行中国工商银行中国工商银行中国工商银行 进进进进 账账账账 单单单单年年 月月 日日出票人全称收款人全称账号账号开户银行开户银行金额人民币亿千 百十万千百十元角分（大写） 票据种类票据张数票据号码开户银行签章复核记账（转账支票背面）（转账支票背面）附加信息被背书人 背书人签章 年月日二、银行汇票结算二、银行汇票结算收款进账的办理收款进账的办理收款进账的办理收款进账的办理

12、n n 收款人应在银行汇票规定的付款期限（收款人应在银行汇票规定的付款期限（1 1个月）内，个月）内，持银行汇票到本单位的开户银行办理收款进账手续，逾期持银行汇票到本单位的开户银行办理收款进账手续，逾期银行不予受理。银行不予受理。n n 办理收款进帐时，首先在银行汇票正联（第办理收款进帐时，首先在银行汇票正联（第2 2联）和联）和解讫通知（即银行汇票的第解讫通知（即银行汇票的第3 3联，格式与第联，格式与第2 2联相同）上实联相同）上实际结算金额处填写实际结算金额的大、小写，再在多余金际结算金额处填写实际结算金额的大、小写，再在多余金额处填写出票金额比实际结算金额多出的金额。实际结算额处填写出

13、票金额比实际结算金额多出的金额。实际结算金额不得超过出票金额。然后在汇票背面持票人向银行提金额不得超过出票金额。然后在汇票背面持票人向银行提示付款签章处加盖本单位财务专用章和财务负责人印章。示付款签章处加盖本单位财务专用章和财务负责人印章。n n 同时，填写进账单（格式同前），将进账单连同银行同时，填写进账单（格式同前），将进账单连同银行汇票正联、解讫通知一并交银行办理进账，银行受理后退汇票正联、解讫通知一并交银行办理进账，银行受理后退给进账单回单。待收到银行收账通知后作为记账的原始凭给进账单回单。待收到银行收账通知后作为记账的原始凭证。证。（银行汇票背面）（银行汇票背面） 持票人向银行持票人

14、向银行 身份证件名称身份证件名称 发证机关发证机关 提示付款签章提示付款签章 号号 码码被背书人被背书人背书人签章背书人签章 年月日 年月日三、银行本票结算三、银行本票结算收款进账的办理收款进账的办理收款进账的办理收款进账的办理 n n收款人应在银行本票规定的付款期限（收款人应在银行本票规定的付款期限（2 2个月）内，持银个月）内，持银行本票到本单位的开户银行办理收款进账手续，逾期银行行本票到本单位的开户银行办理收款进账手续，逾期银行不予受理。不予受理。n n办理收款进账时，首先在本票背面持票人向银行提示付款办理收款进账时，首先在本票背面持票人向银行提示付款签章处加盖本单位财务专用章和财务负责

15、人印章，再填写签章处加盖本单位财务专用章和财务负责人印章，再填写进账单（格式同前），然后将进账单和银行本票一并交给进账单（格式同前），然后将进账单和银行本票一并交给开户银行办理进账，银行受理后退给进账单回单。待收到开户银行办理进账，银行受理后退给进账单回单。待收到银行收账通知后作为记账的原始凭证。银行收账通知后作为记账的原始凭证。n n银行本票背面与银行汇票背面相同银行本票背面与银行汇票背面相同四、商业汇票结算四、商业汇票结算1 1商业汇票到期收款的办理方法商业汇票到期收款的办理方法 商业汇票的提示付款期限为汇票到期日起商业汇票的提示付款期限为汇票到期日起1010天。收款天。收款人应在商业汇票

16、到期日起人应在商业汇票到期日起1010天内到本单位开户银行办理收天内到本单位开户银行办理收款手续。商业汇票到期收款采用委托收款方式办理，由收款手续。商业汇票到期收款采用委托收款方式办理，由收款人填写托收凭证，连同商业汇票一并交开户银行办理收款人填写托收凭证，连同商业汇票一并交开户银行办理收款，银行受理后退给回单。待收到银行收账通知后作为记款，银行受理后退给回单。待收到银行收账通知后作为记账的原始凭证。账的原始凭证。2 2托收凭证的填写托收凭证的填写托收凭证托收凭证 五、汇兑结算五、汇兑结算 在采用汇兑结算方式时，收款人收到开户银行的收账在采用汇兑结算方式时，收款人收到开户银行的收账通知作为记账

17、的原始凭证即可通知作为记账的原始凭证即可。 六、托收承付和委托收款结算六、托收承付和委托收款结算1 1托收承付和委托收款结算的办理方法托收承付和委托收款结算的办理方法（1 1）托收承付结算）托收承付结算 办理托收承付结算时，收款人应填写托收凭证，然后办理托收承付结算时，收款人应填写托收凭证，然后将托收凭证连同销货发票、发运证件（包括运输单位签发将托收凭证连同销货发票、发运证件（包括运输单位签发的运单、邮局的邮寄包裹回执）等单证一并交开户银行办的运单、邮局的邮寄包裹回执）等单证一并交开户银行办理托收，银行受理向后退给回单。付款方承付后，收到银理托收，银行受理向后退给回单。付款方承付后，收到银行的

18、收账通知作为记账的原始凭证。行的收账通知作为记账的原始凭证。（2 2）委托收款结算）委托收款结算 办理委托收款时，应填写托收凭证，将托收凭证连同办理委托收款时，应填写托收凭证，将托收凭证连同商业汇票、水电费结算单、话费单、债券投资证明等债务商业汇票、水电费结算单、话费单、债券投资证明等债务证明一并交开户银行办理，银行受理向后退给回单。待收证明一并交开户银行办理，银行受理向后退给回单。待收到银行的收账通知时作为记账的原始凭证。到银行的收账通知时作为记账的原始凭证。2 2托收凭证的填写（格式同前）托收凭证的填写（格式同前）七、票据背书转让七、票据背书转让 （一）票据背书转让的基本知识（一）票据背书

19、转让的基本知识（一）票据背书转让的基本知识（一）票据背书转让的基本知识 票据背书转让，就是收款人将持有的在有效期内尚未票据背书转让，就是收款人将持有的在有效期内尚未收款的票据用于抵付货款、劳务款等债务的行为。可以转收款的票据用于抵付货款、劳务款等债务的行为。可以转让的票据包括让的票据包括 商业承兑汇票、银行承兑汇票、转账银行商业承兑汇票、银行承兑汇票、转账银行汇票、转账银行本票、转账支票。汇票、转账银行本票、转账支票。 （二）票据背书转让的办理（二）票据背书转让的办理（二）票据背书转让的办理（二）票据背书转让的办理 办理票据背书转让的方法是办理票据背书转让的方法是 在票据背面背书人签章处在票据

20、背面背书人签章处加盖票据持有人的财务专用章和财务负责人印章并填写日加盖票据持有人的财务专用章和财务负责人印章并填写日期，在被背书人栏填写受让人单位的名称。期，在被背书人栏填写受让人单位的名称。 票据背面票据背面 被背书人常州佳能商贸有限公司被背书人宁夏日盛实业有限责任公司北京华为化工有限责公司财务专用章宏李印志 背书人签章常州佳能商贸有限责任公司财务专用章华张印振 背书人签章 2007年5 月6日 2007年 4 月 8 日项目二项目二 现金存取的办理现金存取的办理任务一任务一 办理现金送存办理现金送存1 1现金送存的办理现金送存的办理现金送存的办理现金送存的办理 送存现金前，出纳员应将现金按

21、不同的面额分别清点送存现金前，出纳员应将现金按不同的面额分别清点其张数，分别计算出各种面额的金额，再将各种面额的金其张数，分别计算出各种面额的金额，再将各种面额的金额加总计算出合计金额。然后填写现金存款凭条（或现金额加总计算出合计金额。然后填写现金存款凭条（或现金解款单），连同现金交开户银行。银行清点金额无误后，解款单），连同现金交开户银行。银行清点金额无误后，将打印的回单交给存款人，作为本单位记帐的凭证。将打印的回单交给存款人，作为本单位记帐的凭证。2 2现金存款凭条的填写现金存款凭条的填写现金存款凭条的填写现金存款凭条的填写中国工商银行现金存款凭条中国工商银行现金存款凭条存全 称中宏实业有

22、限责任公司款帐 号0104093-21371848091001款 项 来 源 销货款人开 户 行 工商银行长安路分理处交款人 张正金额（大写）伍仟伍佰玖拾元整千 百 十 万 千 百 十元 角 分 ￥ 559000票面张数十 万 千 百 十 元票面张数千 百 十 元 角 分备注壹佰元50 5000伍角 伍拾元10 500贰角 贰拾元4 80壹角 拾元1 10伍分 伍元 贰分 贰元 壹分 壹元 其他 任务二任务二 办理现金提取办理现金提取 1. 1.现金提取的办理现金提取的办理现金提取的办理现金提取的办理 提取现金时，须填写现金支票。现金支票填妥后，提取现金时，须填写现金支票。现金支票填妥后，存根

23、留下作为本单位记帐的凭证，撕下正联加盖印章后存根留下作为本单位记帐的凭证，撕下正联加盖印章后交开户银行即可提取现金。交开户银行即可提取现金。 2 2现金支票的填写现金支票的填写现金支票的填写现金支票的填写现金支票背面现金支票背面附加信息 收款人签章 年月日身份证件名称发证机关号码 项目三项目三 现金收付的办理现金收付的办理任务一任务一 办理现金收取办理现金收取 1 1收取现金的办理收取现金的办理收取现金的办理收取现金的办理 收取现金时，应填写现金收入凭证。现金收入凭证一收取现金时，应填写现金收入凭证。现金收入凭证一般为三联，用复写纸套写，第一联为存根，第二联为交款般为三联，用复写纸套写，第一联

24、为存根，第二联为交款人收执，第三联作为本单位记帐依据。第二联上加盖财务人收执，第三联作为本单位记帐依据。第二联上加盖财务章。章。 有的企业收取小额的零星销售收入，如有销售发票的，有的企业收取小额的零星销售收入，如有销售发票的，出纳根据本单位发票金额收取现金后，可在本单位留存的出纳根据本单位发票金额收取现金后，可在本单位留存的发票记账联上加盖发票记账联上加盖“ “现金收讫现金收讫” ”字样的戳记代替收款收据。字样的戳记代替收款收据。 2 2现金收入凭证的填写现金收入凭证的填写现金收入凭证的填写现金收入凭证的填写 现金收入凭证现金收入凭证 第三联交会计 2012 年 10 月 27 日 第 4 号

25、收到暂借钱江款计人民币（大写）壹万元整交款人（签名）钱江 备注10000.00元2012年10月21日第4号负责人会计张娟出纳赵利任务二任务二 办理现金支付办理现金支付 1 1支付现金的办理支付现金的办理支付现金的办理支付现金的办理 支付现金时，应填写现金付出凭证。现金付出凭证一支付现金时，应填写现金付出凭证。现金付出凭证一般为二联，一联作为出纳记帐的依据，一联作为会计记帐般为二联，一联作为出纳记帐的依据，一联作为会计记帐的依据。领款人应在付出凭证上签名或盖章。的依据。领款人应在付出凭证上签名或盖章。 有的单位不填现金付出凭证，而是在购物发票、借款有的单位不填现金付出凭证，而是在购物发票、借款

26、单或报销凭证上加盖单或报销凭证上加盖“ “现金付讫现金付讫” ”字样的戳记代替现金付字样的戳记代替现金付出凭证，表示已支付现金。出凭证，表示已支付现金。 以现金支付工资时，不需填写现金付出凭证，而以经以现金支付工资时，不需填写现金付出凭证，而以经签领的工资表作为已付现金的凭证。签领的工资表作为已付现金的凭证。 2 2现金付出凭证的填写现金付出凭证的填写现金付出凭证的填写现金付出凭证的填写 现金付出凭证现金付出凭证 第一联：出纳第一联：出纳第一联：出纳第一联：出纳 20122012年年5 5 月月 2424 日日 第第 25 25 号号备注付给华兴涂料厂涂料款人民币（大写）贰仟伍佰元整 2500

27、.00领款人（签名）李建国项目四项目四 日记帐的登记与对帐日记帐的登记与对帐 任务一任务一 登记银行存款日记帐及对账登记银行存款日记帐及对账一一一一、银行存款日记帐的登记、银行存款日记帐的登记、银行存款日记帐的登记、银行存款日记帐的登记 银行存款日记帐由出纳人员根据银行转账结算的收、银行存款日记帐由出纳人员根据银行转账结算的收、付款结算凭证和现金缴存、提取凭证，按收、付发生的时付款结算凭证和现金缴存、提取凭证，按收、付发生的时间先后顺序，逐日逐笔登记，每日结出余额。每月末与银间先后顺序，逐日逐笔登记，每日结出余额。每月末与银行转来的对帐单核对，以保证帐实相符。每月终了，还应行转来的对帐单核对，

28、以保证帐实相符。每月终了，还应与总帐银行存款帐户余额核对，以保证帐帐相符。与总帐银行存款帐户余额核对，以保证帐帐相符。二、银行存款日记帐的对帐和银行存款余额调节表二、银行存款日记帐的对帐和银行存款余额调节表二、银行存款日记帐的对帐和银行存款余额调节表二、银行存款日记帐的对帐和银行存款余额调节表的编制的编制的编制的编制 由于未达账项造成企业银行存款日记账与银行对账单由于未达账项造成企业银行存款日记账与银行对账单的账面余额不符的情况，可以通过编制的账面余额不符的情况，可以通过编制“ “银行存款余额调银行存款余额调节表（也称未达帐务调节表）节表（也称未达帐务调节表）” ”进行调节，如没有记账错进行调

29、节，如没有记账错误，调节后双方账面余额应当相等。误，调节后双方账面余额应当相等。银行存款余额调节表银行存款余额调节表银行存款余额调节表银行存款余额调节表银行已列帐，单位尚未列帐的凭证单位已列帐，银行尚未列帐的凭证借方凭证贷方凭证借方凭证贷方凭证日期金额日期金额日期金额日期金额合计合计合计合计单位调节前余额银行调节前余额单位调节后余额银行调节后余额任务二任务二 登记现金日记帐登记现金日记帐 现金日记帐由出纳人员根据现金收入凭证、现金付出凭证和和现金缴存、提取凭证，按收、付发生的时间先后顺序，逐日逐笔登记，每日结出余额。每月终了，应与总帐现金帐户余额核对，以保证帐帐相符。 项目五项目五 银行借款业

30、务的办理银行借款业务的办理任务一任务一 办理贷款卡办理贷款卡 1 1贷款卡办理的规定贷款卡办理的规定贷款卡办理的规定贷款卡办理的规定 申请办理贷款卡需提供的资料为申请办理贷款卡需提供的资料为 n n企业法人企业法人 （1 1）年检合格的企业法人营业执照和代码证副本原件、复）年检合格的企业法人营业执照和代码证副本原件、复 印件；印件； （2 2）注册资本验资报告复印件或注册资本来源证明材料；）注册资本验资报告复印件或注册资本来源证明材料； （3 3）高级管理人员（法定代表人、总经理、财务负责人）高级管理人员（法定代表人、总经理、财务负责人）身份证件复印件及履历材料；身份证件复印件及履历材料； （

31、4 4）上年度及最新的半年报或季报资产负债表、利润表和）上年度及最新的半年报或季报资产负债表、利润表和现金流量表。现金流量表。n n企业非法人（企业分支机构）企业非法人（企业分支机构） （1 1）年检合格的营业执照和代码证副本原件、复印件；）年检合格的营业执照和代码证副本原件、复印件； （2 2）企业负责人和财务负责人身份证件复印件及履历材料；）企业负责人和财务负责人身份证件复印件及履历材料； （3 3）上级法人企业出具的授权书。）上级法人企业出具的授权书。n n以上复印件均须加盖单位公章。以上复印件均须加盖单位公章。n n同时还须填写提交申请书一份。同时还须填写提交申请书一份。2 2贷款卡办

32、理申请书的填写贷款卡办理申请书的填写贷款卡办理申请书的填写贷款卡办理申请书的填写任务二任务二 申请银行借款申请银行借款 1.1.银行借款的办理方法银行借款的办理方法银行借款的办理方法银行借款的办理方法 1 1）银行借款的办理程序）银行借款的办理程序 （1 1）向银行提出借款申请并提供有关材料；）向银行提出借款申请并提供有关材料； （2 2）银行对借款人的申请材料进行审核；）银行对借款人的申请材料进行审核； （3 3）银行审核通过后，双方签订借（贷）款合同（协）银行审核通过后，双方签订借（贷）款合同（协议）议） 及其他相关合同（协议）文件（如担保借款的及其他相关合同（协议）文件（如担保借款的保证

33、、抵押、质押合同等），若为担保借款，还需办理保证、抵押、质押合同等），若为担保借款，还需办理担保物登记、质物交存银行等手续。担保物登记、质物交存银行等手续。 （4 4）获取贷款。）获取贷款。 2 2）申请借款应提供的材料）申请借款应提供的材料 （1 1）借款申请书；）借款申请书； （2 2）营业执照复印件；）营业执照复印件； （3 3）代码证复印件；）代码证复印件； （4 4）税务登记证复印件；）税务登记证复印件； （5 5）董事会或股东会同意申请信贷业务的决议及公司章程；）董事会或股东会同意申请信贷业务的决议及公司章程； （6 6）法人代表证明书（法人代表自己办理时），委托他人）法人代表证明

34、书（法人代表自己办理时），委托他人办理时为法人代表授权委托书；办理时为法人代表授权委托书； （7 7）法人代表身份证复印件；）法人代表身份证复印件； （8 8）借款人近三年经审计的财务报表及近期财务报表；）借款人近三年经审计的财务报表及近期财务报表； （9 9）贷款卡；）贷款卡； （1010）借款担保有关材料（担保物清单、产权证、担保人）借款担保有关材料（担保物清单、产权证、担保人同意担保的证明等）；同意担保的证明等）； （1111）银行要求的其他材料。）银行要求的其他材料。2 2借款申请书和借款合同（协议）的填写借款申请书和借款合同（协议）的填写借款申请书和借款合同（协议）的填写借款申请书和

35、借款合同（协议）的填写借款申请书借款申请书借款申请书借款申请书借款单位借款种类借款金额（大写）金额（小写）借款用途分期借款计划分期还款计划年月日金额（大写）年月日金额（大写）抵押贷款抵押品名称数量金额（大写）抵押品保管地点或保管方式担保贷款担保单位或担保人担保资产价值任务三任务三 办理票据贴现办理票据贴现1.1.票据贴现的办理方法票据贴现的办理方法票据贴现的办理方法票据贴现的办理方法 1 1）办理票据贴现的程序为）办理票据贴现的程序为 （1 1）企业持商业汇票向银行提交贴现申请书，同时提交）企业持商业汇票向银行提交贴现申请书，同时提交相关材料；相关材料； （2 2）银行审查企业的材料，确认其真

36、实性、合法性；）银行审查企业的材料，确认其真实性、合法性； （3 3）如经银行审查同意，企业与银行签订贴现协议；）如经银行审查同意，企业与银行签订贴现协议； （4 4）计算贴现利息和贴现金额，向企业划拨贴现款。）计算贴现利息和贴现金额，向企业划拨贴现款。n n 贴现利息贴现利息= =汇票面值或到期价值汇票面值或到期价值 贴现年利率贴现年利率 贴现天数贴现天数/360/360n n 实得贴现款实得贴现款= =汇票面值或到期价值汇票面值或到期价值贴现利息贴现利息 2 2）办理票据贴现需提交的材料有）办理票据贴现需提交的材料有 （1 1）企业营业执照复印件；）企业营业执照复印件； （2 2）企业代码

37、证复印件；）企业代码证复印件； （3 3）税务登记证复印件；）税务登记证复印件； （4 4）最近月份的财务报表；）最近月份的财务报表； （5 5）企业法人代表身份证复印件；）企业法人代表身份证复印件； （6 6）企业法人代表对经办人的授权委托书，经办人身份）企业法人代表对经办人的授权委托书，经办人身份证原件和复印件；证原件和复印件； （7 7）贷款卡；）贷款卡； （8 8）商业汇票原件及正反面复印件；）商业汇票原件及正反面复印件； （9 9）汇票对应的增值税发票原件和复印件；）汇票对应的增值税发票原件和复印件； （1010）汇票对应的贸易供销合同原件和复印件；）汇票对应的贸易供销合同原件和复印

38、件； （1111）贴现申请书；）贴现申请书； （1212）贴现审批表；）贴现审批表； （1313）贴现协议（一式三份）。）贴现协议（一式三份）。 2.2.票据贴现有关文件的填写票据贴现有关文件的填写票据贴现有关文件的填写票据贴现有关文件的填写 申申 请请 书书 中国银行西安市含光路支行中国银行西安市含光路支行 我公司于我公司于20122012年年2 2月月1717日与内蒙古海吉氯碱化工股份日与内蒙古海吉氯碱化工股份有限公司签定有限公司签定No. 2007-DG-D19No. 2007-DG-D19号供销合同。号供销合同。20122012年年4 4月月1010日双方议定以银行承兑汇票方式结清帐款

39、，于日双方议定以银行承兑汇票方式结清帐款，于20122012年年4 4月月1515日内蒙古海吉氯碱化工股份有限公司开给（或日内蒙古海吉氯碱化工股份有限公司开给（或背书转让给）我公司银行承兑汇票壹张，金额为人民币背书转让给）我公司银行承兑汇票壹张，金额为人民币（大写）壹拾万（大写）壹拾万 元整。现我公司由于流动资金紧张、元整。现我公司由于流动资金紧张、业务发展之需要，特向贵行申请商业汇票贴现。业务发展之需要，特向贵行申请商业汇票贴现。 附汇票基本要素附汇票基本要素 汇票号码汇票号码 00975437 00975437 承兑协议编号承兑协议编号 银银银银 行行行行 承承承承 兑兑兑兑 汇汇汇汇 票

40、票票票 贴贴贴贴 现现现现 审审审审 批批批批 表表表表申请日期申请日期 2012 2012 年年 6 6 月月 2525日日申请人名称银泰科技有限责任公司地址西安市电子一路西段1 8号在我行帐号2 1 3 7 1 8 4 8 0 9 1 0 0 1出票人内蒙海吉氯碱化工股份有限公司地址内蒙古乌海市人民路承兑银行中国工商银行乌海市人民路支行汇票金额￥1 0 0 0 0 0元到期日2 0 12年8月3 0日贴现期限贴现利息贴现金额贴现款用途流动资金周转银行承兑汇票贴现协议银行承兑汇票贴现协议银行承兑汇票贴现协议银行承兑汇票贴现协议贴现申请人（下称甲方）贴现申请人（下称甲方） 银泰科技有限责任公司

41、银泰科技有限责任公司 法定代表人（或授权代理人）法定代表人（或授权代理人） 张志强张志强 开户银行开户银行 中国银行西安电子商城分理处中国银行西安电子商城分理处 帐帐 号号 2 1 3 7 1 8 4 8 0 9 1 0 0 12 1 3 7 1 8 4 8 0 9 1 0 0 1 企业营业执照号码企业营业执照号码 6 1 0 0 0 0 2 0 2 1 1 6 96 1 0 0 0 0 2 0 2 1 1 6 9 贴现人（下称乙方）贴现人（下称乙方） 中国银行中国银行西安含光路支行西安含光路支行 法定代表人（或授权代理人）法定代表人（或授权代理人） 周群芳周群芳 地地 址址 西安市含光路西安

42、市含光路2 1 62 1 6号号 贴现申请人（公章）贴现申请人（公章） 贴现人（公章）贴现人（公章） 法定代表人（或授权代理人）法定代表人（或授权代理人） 张志强张志强 法定代表人（或授权代法定代表人（或授权代理人）理人） 2 0 122 0 12 年年 7 7 月月 2 2 日日 年年 月月 日日银行承兑汇票内容银行承兑汇票内容 汇票号码汇票号码 0097543700975437出票人全称内蒙海吉氯碱化工股份有限公司收款人全称银泰科技有限责任公司出票人帐号1 5 0 0 7 2 6 6 5 2 5 2 5 0 1 3 6 2收款人帐号2 1 3 7 1 8 4 8 0 9 1 0 0 1 付

43、款行全称中国工商银行乌海市人民路支行开户银行中国银行西安电子商城分理处汇票金额（大写）（人民币）壹拾万元整出票日期2 0 12年4月1 5日 到期日2 0 12年8月3 0日背书情况第一次背书人被背书人第二次背书人被背书人第三次背书人被背书人第四次背书人被背书人项目六项目六 银行账户开立、变更银行账户开立、变更和撤销的办理和撤销的办理任务一任务一 开立银行结算账户开立银行结算账户一、开立银行结算账户的办理一、开立银行结算账户的办理n n申请开立基本存款账户需向银行提供的材料有申请开立基本存款账户需向银行提供的材料有申请开立基本存款账户需向银行提供的材料有申请开立基本存款账户需向银行提供的材料有

44、 （1 1）企业营业执照（正本）或登记证书、批文；）企业营业执照（正本）或登记证书、批文；（2 2）组织机构代码证（正本）；）组织机构代码证（正本）；（3 3）国税、地税税务登记证（正本）；）国税、地税税务登记证（正本）；（4 4）法人代表身份证；）法人代表身份证；（5 5）单位行政公章、财务专用章、法人代表或财务负责人）单位行政公章、财务专用章、法人代表或财务负责人印章（预留印鉴用）。印章（预留印鉴用）。 其中前四项还应分别提供三份复印件。其中前四项还应分别提供三份复印件。n n申请开立一般存款账户需向银行提供的材料有申请开立一般存款账户需向银行提供的材料有申请开立一般存款账户需向银行提供的

45、材料有申请开立一般存款账户需向银行提供的材料有 （1 1）开立基本存款账户需提供的材料；）开立基本存款账户需提供的材料；（2 2）基本存款账户开户许可证；）基本存款账户开户许可证；（3 3）因借款需要而开立的，应出具借款合同。）因借款需要而开立的，应出具借款合同。n n申请开立专用存款账户需向银行提供的材料有申请开立专用存款账户需向银行提供的材料有申请开立专用存款账户需向银行提供的材料有申请开立专用存款账户需向银行提供的材料有 （1 1）开立基本存款账户需提供的材料；）开立基本存款账户需提供的材料；（2 2）基本存款账户开户许可证；）基本存款账户开户许可证；（3 3）专项资金管理的批文或证明文

46、件。）专项资金管理的批文或证明文件。n n申请开立临时存款账户需向银行提供的材料有申请开立临时存款账户需向银行提供的材料有申请开立临时存款账户需向银行提供的材料有申请开立临时存款账户需向银行提供的材料有 （1 1）临时机构）临时机构 驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。（2 2）异地建筑施工及安装单位）异地建筑施工及安装单位 1 1）营业执照（正本）；）营业执照（正本）； 2 2）基本存款账户开户许可证；）基本存款账户开户许可证； 3 3）施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工）施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。及安装合同

47、。二、开户申请书的填写二、开户申请书的填写开立单位银行结算账户申请书开立单位银行结算账户申请书开立单位银行结算账户申请书开立单位银行结算账户申请书 存款人名称电 话地址邮 编存款人类别单位组织机构代码法定代表人或姓 名单位负责人证件种类证件号码行业分类A（）B（）C（）D（）E（）F（）G（）H（）I（）J（）K（）L（）M（）N（）O（）P（）Q（）R（）S（）T（）注册资金地区代码经营范围证明文件种类证明文件编号 税务登记证（国税和地税）编号 关联企业名称账户性质基本( )一般()专用()临时()资金性质有效期至 年月日任务二任务二 变更银行结算账户信息变更银行结算账户信息一、银行结算账户

48、变更的基本规定一、银行结算账户变更的基本规定 单位变更开户资料信息的，应向开户银行提出变更申单位变更开户资料信息的，应向开户银行提出变更申请，并按要求填写请，并按要求填写“ “变更银行结算账户内容申请书变更银行结算账户内容申请书” ”，连，连同相关证明文件在五个工作日内提交开户银行，由开户银同相关证明文件在五个工作日内提交开户银行，由开户银行办理变更手续。行办理变更手续。二、银行结算账户变更申请书的填写二、银行结算账户变更申请书的填写 变更银行结算账户内容申请书变更银行结算账户内容申请书变更银行结算账户内容申请书变更银行结算账户内容申请书 账户名称开户银行代码账号账户性质基本（）专用（）一般（

49、）临时（）个人（）开户许可证核准号变更事项及变更后内容如下：账户名称地址邮政编码电话注册资金金额证明文件种类证明文件编号经营范围法定代表人或姓名单位负责人证件种类证件号码任务三任务三 撤销银行结算账户撤销银行结算账户一、银行结算账户撤销的基本规定一、银行结算账户撤销的基本规定n n 单位因各种原因而终止或改变开户银行时，应到原开单位因各种原因而终止或改变开户银行时，应到原开户银行办理账户撤销手续，填写银行结算账户撤销申请书。户银行办理账户撤销手续，填写银行结算账户撤销申请书。n n 超过规定期限未办理结算账户撤销手续的，银行有权超过规定期限未办理结算账户撤销手续的，银行有权停止其结算账户的对外

50、支付。存款人未清偿其开户银行债停止其结算账户的对外支付。存款人未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销账户。务的，不得申请撤销账户。n n 存款人撤销银行结算账户，必须与银行核对存款余额，存款人撤销银行结算账户，必须与银行核对存款余额，交回各种重要空白票据、结算凭证和开户许可证。交回各种重要空白票据、结算凭证和开户许可证。二、银行结算账户撤销申请书的填写二、银行结算账户撤销申请书的填写撤撤撤撤 销销销销 银银银银 行行行行 结结结结 算算算算 账账账账 户户户户 申申申申 请请请请 书书书书 账 户 名 称账 号开户银行名称 基本存款账户（ ）专用存款账户（ ）账 户 性 质 一般存款账户（ ）临

51、时存款账户（ ） 个人银行结算账户（ ）开 户 核 准 号销 户 原 因缴回凭证名称及号码余款转入 行 账号项目七项目七 证照年检的办理证照年检的办理任务一任务一 办理营业执照年检办理营业执照年检一、营业执照年检的办理方法一、营业执照年检的办理方法n n年检需要报送的资料有年检需要报送的资料有 （1 1）年检报告书（一式两份）；）年检报告书（一式两份）；（2 2）年检年度的年报资产负债表和利润表（一份）；）年检年度的年报资产负债表和利润表（一份）；（3 3）营业执照正本、副本、非法人分支机构营业执照的原）营业执照正本、副本、非法人分支机构营业执照的原件和复印件（一份）；件和复印件（一份）；（4

52、 4）委托书和经办人身份证复印件（一份）。）委托书和经办人身份证复印件（一份）。二、年检报告书的填写二、年检报告书的填写一、登记事项情况登记事项名称登记事项现状名称与登记一致。 与登记不一致。现状是：住所与登记一致。与登记不一致。现状是：法定代表人姓名与登记一致。与登记不一致。现状是：注册资本（万元）与登记一致。与登记不一致。现状是：实收资本（万元）与到期应收资本额一致。与到期应收资本额不一致。现状是：实收资本额：到期应收资本额：公司类型与登记一致。与登记不一致。现状是：营业期限与登记一致。与登记不一致。现状是：登记事项名称登记事项现状经营范围1.企业登记前置许可证件、批准文件是否期限届满、被

53、撤消、吊销或撤回：否是。许可证件、批准文件名称：2.有无从事未经登记的企业登记前置许可经营项目：否是。从事的项目为：3.有无从事未经登记的一般经营项目：否是。从事的项目为：股东、 发起人姓名（名称）及出 资 额1.姓名（名称）与登记一致。姓名（名称）与登记不一致。现状是：2.各股东、发起人已按期缴足认缴的出资额。各股东、发起人未按期缴足认缴的出资额。未按期缴足认缴出资额的股东、发起人是：二、备案事项情况备案事项名称备案事项现状章程与备案一致。与备案不一致。修改的主要事项是：董事与备案一致。与备案不一致。现状是：监事与备案一致。与备案不一致。现状是：经理与备案一致。与备案不一致。现状是：分公司未

54、设立；与备案一致；未备案或未全部备案。未备案的分公司是：公司清算组成员及负责人公司未进入清算；与备案一致；与备案不一致。现状是：三、对外投资情况序号所投资企业名称注册号认缴出资额（万元）持股比例（%）四、经营情况企业名称注册号营运状况筹建投产开业停业清算全年销售（营业）收入万元其中：服务营业收入万元全年利润总额万元全年净利润万元全年纳税总额万元全年亏损额万元年末资产总额万元其中：长期投资万元年末负债总额万元其中：长期负债万元附：营业执照变更登记的办理附：营业执照变更登记的办理 企业营业执照原登记事项发生变化时，应当到原登记的企业营业执照原登记事项发生变化时，应当到原登记的工商行政管理局办理变更

55、登记。工商行政管理局办理变更登记。 1.1.办理变更登记所需的资料办理变更登记所需的资料办理变更登记所需的资料办理变更登记所需的资料 （1 1）变更登记申请书；）变更登记申请书； （2 2）法定代表人和经办人的身份证及复印件；）法定代表人和经办人的身份证及复印件； （3 3）股东会决议（关于公司变更事项的决议）；）股东会决议（关于公司变更事项的决议）； （4 4）原营业执照；）原营业执照； （5 5）单位公章和法定代表人印章。）单位公章和法定代表人印章。 2.2.变更登记申请书的填写变更登记申请书的填写变更登记申请书的填写变更登记申请书的填写公司变更登记申请书公司变更登记申请书公司变更登记申请

56、书公司变更登记申请书项目原登记事项申请变更登记事项名 称住 所邮政编码法 定 代 表 人注册资本（万元） （万元）实收资本 （万元） （万元）公司类型经营范围营业期限 股 东（ 发 起 人 ）备案事项任务二任务二 办理组织机构代码证年检办理组织机构代码证年检一、代码证年检的办理方法一、代码证年检的办理方法 n n办理年检时需携带的资料有办理年检时需携带的资料有 （1 1）代码证原件和复印件；）代码证原件和复印件； （2 2）营业执照副本原件和复印件；）营业执照副本原件和复印件； （3 3）代码证）代码证ICIC卡；卡； （4 4）法定代表人（即单位负责人）和经办人身份证原件、）法定代表人（即单

57、位负责人）和经办人身份证原件、复印件；复印件； （5 5）单位公章。）单位公章。n n办理年检时，需填写一份年检表，并加盖公章，交年检办办理年检时，需填写一份年检表，并加盖公章，交年检办理人员。理人员。二、代码证年检表的填写二、代码证年检表的填写组织机构代码证申报表组织机构代码证申报表组织机构代码证申报表组织机构代码证申报表申报日期申报日期 年年 月月 日日 行政区划行政区划 省省 市市 县（区）代码县（区）代码机构名称（公章）注册地址主管单位名称电话传真E-mail邮编主管单位代码法人代表（负责人）姓名机构类型机关法人企业法人法人代表（负责人）身份证号非法人非法人事业法人社团法人注册资金货币

58、代码非法人非法人民办非企业工会法人副本IC卡职工人数非法人其他机构个体成立日期年月日经营业务范围经济类型代码投资国别代码经济行业类别经济行业代码主要产品产品代码是否公开是否（限生产填表人姓名企业）填表人身份证号登记批准机构批准机构代码基本帐户开户行基本帐户帐号国税登记证号地税登记证号变更前单位名称变更前单位地址任务三任务三 办理贷款卡年检办理贷款卡年检一、贷款卡年检的办理一、贷款卡年检的办理 贷款卡每年要到发卡机关（中国人民银行）进行年检贷款卡每年要到发卡机关（中国人民银行）进行年检（审），年检时需提供的资料为（审），年检时需提供的资料为 1 1企业法人企业法人 （1 1）年检合格的企业法人营

59、业执照和代码证副本原件、复）年检合格的企业法人营业执照和代码证副本原件、复印件；印件； （2 2）注册资本验资报告复印件或注册资本来源证明材料；）注册资本验资报告复印件或注册资本来源证明材料； （3 3）高级管理人员（法定代表人、总经理、财务负责人）高级管理人员（法定代表人、总经理、财务负责人） 身份证件复印件及履历材料；身份证件复印件及履历材料； （4 4）上年度资产负债表、利润表和现金流量表。）上年度资产负债表、利润表和现金流量表。 2 2企业非法人（企业分支机构）企业非法人（企业分支机构） （1 1）年检合格的营业执照和代码证副本原件、复印件；）年检合格的营业执照和代码证副本原件、复印件

60、； （2 2）企业负责人和财务负责人身份证件复印件及履历材料；）企业负责人和财务负责人身份证件复印件及履历材料； （3 3）上级法人企业出具的授权书。）上级法人企业出具的授权书。 3 3事业单位法人事业单位法人 （1 1）事业单位法人证书和代码证副本原件、复印件；）事业单位法人证书和代码证副本原件、复印件； （2 2）事业单位法定代表人和财务负责人身份证件复印件及）事业单位法定代表人和财务负责人身份证件复印件及履历材料。履历材料。n n以上复印件均须加盖单位公章。以上复印件均须加盖单位公章。n n同时，须提交年审申请书。同时，须提交年审申请书。 二、年审申请书的填写二、年审申请书的填写 贷款卡

61、年审申请书的格式和填写与贷款卡办理申请书贷款卡年审申请书的格式和填写与贷款卡办理申请书相同。相同。 企业法人填写所有表格，企业非法人和事业单位法人企业法人填写所有表格，企业非法人和事业单位法人填写表一、三。填写表一、三。 填写方法见项目五中任务一。填写方法见项目五中任务一。 项目八项目八 社会保险缴款的办理社会保险缴款的办理 我国的社会保险体系，包括养老保险、失业保险、医我国的社会保险体系，包括养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险、女工生育保险五种。疗保险、工伤保险、女工生育保险五种。 任务一任务一 办理社会保险登记办理社会保险登记 单位开始为员工办理社会保险时，要办理社会保险登单位开始为员

62、工办理社会保险时，要办理社会保险登记，填写登记表。记，填写登记表。 社会保险登记表的填写社会保险登记表的填写: :社会保险登记表（社会保险登记表（社会保险登记表（社会保险登记表（1 1）单位全称（盖公章）单位详细地址邮政编码单位基本信息工商登记机关省西安市高新区（县）其他（注明）成立批准单位工商执照工商执照种类工商执照号码批准文件批准单位批准文号单位类型企业事业社会团体其他（注明）经济性质国有集体股份外资个体其他（注明）行业分类单位分类主要经营范围隶属关系中央省属市属区县属街道外地其他（注明）成立日期年月日法人代表姓 名专管人员信息姓 名或负责人信息身 份 证 号 码身 份 证 号 码办 公

63、室 电 话办 公 室 电 话手机号码手机号码其他信息隶属部门开户银行信息开户银行户名开 户 行 全 称基 本 帐 号社会保险登记表（社会保险登记表（社会保险登记表（社会保险登记表（2 2）单位名称（加盖公章）单位名称（加盖公章）税务征收机关西安市地税分局科地税管理代码组织机构代码地税登记证号办理登记日期年月日在册职工退休返农民工未转社保聘用下总人数聘人数人数关系人数岗人员社保登记类型新立户分户并户整体转入重新登记其他初次参保人数初次缴费总基数（元）初次参保时间备注基 本 养 老 保 险基 本 医 疗 保 险失业保险工伤保险女 工 生 育 保 险其他险种缴费人品目代码费率社保各险种编号社保经办人

64、养老保险单位83010120.00%个人8301028.00% 失业保险单位8401012.50%个人8401021.00% 医疗保险单位8501017.00%个人8501022.00% 工伤保险一类单位8601010.50%二类单位8601021.00%三类单位8601032.00%女 工 生 育 保 险单位社会保险登记证号 社保工作码任务二任务二 办理社会保险缴费申报办理社会保险缴费申报1 1社会保险缴费申报和缴款的办理方法社会保险缴费申报和缴款的办理方法社会保险缴费申报和缴款的办理方法社会保险缴费申报和缴款的办理方法 社会保险登记后，单位每月要缴纳社会保险费。缴费社会保险登记后，单位每月

65、要缴纳社会保险费。缴费时，要填写社会保险费缴费申报表，填妥并经有关人员签时，要填写社会保险费缴费申报表，填妥并经有关人员签名和加盖公章后，报交主管地税机关。主管地税机关确认名和加盖公章后，报交主管地税机关。主管地税机关确认后，打印出缴款书交给经办人。经办人在缴款书指定联次后，打印出缴款书交给经办人。经办人在缴款书指定联次上加盖财务专用章和财务负责人印章后，交给指定缴款银上加盖财务专用章和财务负责人印章后，交给指定缴款银行缴款，银行盖章后退回一联交给经办人作为单位记帐的行缴款，银行盖章后退回一联交给经办人作为单位记帐的凭证。凭证。2 2社会保险费缴费申报表的填写社会保险费缴费申报表的填写社会保险

66、费缴费申报表的填写社会保险费缴费申报表的填写社会保险费缴费申报表社会保险费缴费申报表社会保险费缴费申报表社会保险费缴费申报表缴费所属时间缴费所属时间 20122012年年 6 6月月 1 1日至日至 20122012 年年6 6 月月3030日日 金额单位金额单位 元（列至角分 管理代码3008016缴费性质正常缴费缴费方式银行转帐缴费人名称（压名盖公章）海升商贸有限责任公司费种名称品目社保缴费缴费费率应缴实缴代码编码人数基数金额金额养老保险（单位）83010121122101200020%24002400养老保险（个人）8301022112210120008%960960失业保险（单位）8401012112210120002.50%300300失业保险（个人）8401022112210120001%120120医疗保险（单位）8501012112210120007%840840医疗保险（个人）8501022112210120002%240240 工伤保险8601012113110120001%120120