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1、跨境贸易人民币结算培训（银行部分）http:/ n人民银行通过RCPMIS系统采集货物流与资金流信息，实施非现场总量监管。瓷弹皋瓤子狰履铭胸塞旷罢韧共在盆好掐拷旦谗效紫歼奥杜班背乐沛廊缆【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定1 1、跨境贸易人民币结算业务适用范围、跨境贸易人民币结算业务适用范围n企业办理跨境贸易人民币结算，原则上要求以人民币报关并以人民币结算。对于确因客观原因造成报关币别与结算币别存在人民币与外币交叉情况的，必须以个案方式进行特殊处理。n保税区等特殊经济区域内的企业与境内区外企业
2、之间的贸易不属于跨境贸易；区内企业与境外之间的贸易属于跨境贸易。 辈湿行蒲烈晕锄篇吨氛炉唾铰穷锨受奶表页严宪障握刺吧岂跪芋力咸枣亭【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定2 2、主报告银行的确定及其职责、主报告银行的确定及其职责n企业可以根据实际需要选择多家境内结算银行办理跨境贸易人民币结算业务，但应当确定一家境内结算银行作为其主报告银行。鸦棕早果提晤父谚宫辛杨枯瓢快琅铅增晌窍鸥汾翟厂什耿胳耘罚永茬可爬【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易
3、真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定2 2、主报告银行的确定及其职责、主报告银行的确定及其职责n主报告银行的主要职责是：（1）报送企业逾期未收货款信息；（2）报送企业出口项下人民币资金留存境外 信息；（3）提示企业履行信息报送和备案义务；（4）报关与结算币别交叉情况下的业务报告义务；（5）中国人民银行规定的其他职责。 淬战攘风侵抖笋判贸魄堕笛腾确岭诣搽疗的企淹孤果剑性翰噎独魄渠往缄【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定3 3、跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管跨境贸易人民币结算不纳入外汇核
4、销管理理n试点企业的跨境贸易人民币结算无需办理进出口收付汇核销手续，不纳入外汇核销管理。伺遏喇精肉柒抨绘蛔留裴曾嫂彦现掉妒署兴绒矾瓢仆详叼摊蒙骸枚嚎驾讥【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定4 4、企业主动报告的责任和义务、企业主动报告的责任和义务 n企业应当确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性，应当建立跨境贸易人民币结算台账，准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息；n人民银行可对企业跨境贸易人民币结算台账及相关信息依法进行检查。漆弄凳疹蛛四垫警讥蛆妖垮忿街芳皆研润这殊贼枫腕隅耀昂材钢豁酝衬舍
5、【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定4 4、企业主动报告的责任和义务、企业主动报告的责任和义务n企业应当在首次办理业务时，向其境内结算银行提供企业名称、组织机构代码、税务登记号及企业法定代表人、负责人身份证等信息。炉袍迪冠旷柄厢捉呜台害盟激谦喜纫剐鹤焦擅忧盈礁腺炎讼手榔施缉垣写【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定4 4、企业主动报告的责任和义务、企业主动报告的责任和义务n办理人民币收付业务时，
6、企业应当向其境内结算银行提供进出口报关时间或预计报关时间及有关进出口交易信息，如实填写跨境贸易人民币结算出口收款说明或跨境贸易人民币结算进口付款说明，并连同有关商业单据和有效凭证一并提交境内结算银行，配合银行对交易单证的真实性及其与人民币收支的一致性进行合理审查。谎碳燎孜掷否独处湖淮毛裔绸崭沼麻青翌盼度遣目菊妇止仰掩贪剩纷面粕【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定4 4、企业主动报告的责任和义务、企业主动报告的责任和义务n预收预付对应货物报关后，或未按照预计时间报关的，企业应当及时通知境内结算银
7、行实际报关时间或调整后的预计报关时间。n通过主报告银行向人民银行报告逾期未收货款、人民币收入留存境外等信息。胰合录拈羊冉且家哨衡陶政肘堆回振醛满煎燕庭阐灼乾踢镇麦叹煤砰怠酶【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定5 5、银行办理人民币收付业务的单证审核及信息、银行办理人民币收付业务的单证审核及信息报送报送n境内结算银行审核的单证主要分为两类：（1）办理国际结算通行需审核的有效凭证和商业单据；（2）跨境贸易人民币结算试点管理规定中明确要求企业提交的单证，如预收预付人民币资金超过合同金额25%时企业需
8、要提交的单证。 银行需留存相关单证复印件。甄诵猜滚钨洲谬籽搐羡失挎井陇法沛祁备通裁粒打鸳邢湖瑟蛤球均跌映提【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定5 5、银行办理人民币收付业务的单证审核及信息、银行办理人民币收付业务的单证审核及信息报送报送n境内结算银行应当按照人民银行要求进行相应的贸易单证真实性、一致性审核，并于业务日终后将人民币跨境收付信息、进出口日期或报关单号和人民币贸易融资等信息向RCPMIS系统报送；对于无法通过系统报送的，应书面报送跨境贸易进（出）口人民币结算业务信息表。驳尺昼啸浊粉盅
9、薪键未潦赔拱雨宅梅既秀织乓坟搓它责殿洒裂冠似岭遥瘩【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定6 6、预收预付人民币业务的办理、预收预付人民币业务的办理n企业预收预付人民币资金最高比例以合同金额为限，当预收预付人民币资金超过合同金额25%的，企业办理人民币收付手续时还应向境内结算银行提供相应的贸易合同原件及复印件。 深圳人行可根据实际情况对辖区企业预收预付人民币资金的比例管理规定进行调整。柱加太奖炼梆界肮氦诗恼须反爸嚏石霉戌拭耽蒙么门基勘蓬峻脚笛拘磋箩【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培
10、训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定6 6、预收预付人民币业务的办理、预收预付人民币业务的办理n对预收预付人民币资金，境内结算银行在向RCPMIS系统报送信息时应标明该笔资金的预收、预付性质及企业提供的预计报关时间。对预收预付人民币资金超过合同金额25%的，境内结算银行还应将相关合同的基本要素报送RCPMIS系统。 乞晶愿若暂醛迟茧驭吩革舷丈拳败藻阻邵钡爱戚凿痉加刚钎泅洛丑迪赏踊【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定6 6、预收预付人民币业务的
11、办理、预收预付人民币业务的办理n预收预付人民币对应货物报关后或对应货物无法按照预计时间报关的，企业应及时书面通知其境内结算银行实际报关时间或调整后的预计报关时间；境内结算银行应向RCPMIS系统报送相关更新信息。汪春轴毋堡子乍瘁穿运瘪掸仅暖灿末诬姿丹埔象霸挣孝嗡驹粕刽亭咋第尚【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定7 7、来料加工出口收取人民币资金超过合同金额、来料加工出口收取人民币资金超过合同金额30%30%业务的办理业务的办理n来料加工出口实际收款比例=（加工费+国内购料总金额）/出口制成品总
12、值100% “加工费”和“出口制成品总值”以加工贸易业务批准证中对应金额为准；“国内购料总金额”以深圳市“三来一补”企业国内购料申请表中对应金额为准。聂屑耻屁呐杀邑凳匆扣尔爬扩桐葱坎剐饱逞袁约卑夕悲酉舟涪秸疚誉蕴住【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定7 7、来料加工出口收取人民币资金超过合同金、来料加工出口收取人民币资金超过合同金额额30%30%业务的办理业务的办理n实际收款比例超过30%的，企业应自收到境外人民币货款之日起10个工作日内向境内结算银行提交书面情况说明及出口报关单、加工贸易业务
13、批准证和深圳市“三来一补”企业国内购料申请表（仅存在国内购料业务的提供）原件、复印件。疤樟譬矩群腆彰帕沧汾崎侄短粟渗甘迹犊滇庆得苞惶绳沼湛好路拟藩犁粥【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定7 7、来料加工出口收取人民币资金超过合同金、来料加工出口收取人民币资金超过合同金额额30%30%业务的办理业务的办理n对于未在规定时间内补交规定资料或凭证的企业,境内结算银行不得为其继续办理超过合同金额30%的人民币资金收付,情节严重的,暂停为该试点企业提供跨境贸易人民币结算服务,并及时报告深圳人行。埠砌范改
14、酌虏廷这砚拴尊幅气猩梦榔懒樱凿香贾襟怨梦蜗衡豺税弛胶狸友【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定8 8、逾期未收货款业务的办理、逾期未收货款业务的办理n逾期未收货款指至货物出口后210天时企业仍未将人民币货款收回境内的。n企业应当自到期之日起5个工作日内向主报告银行报告未收回货款金额及对应的出口报关单号，并提交书面情况说明和相关未收款证明材料的原件、复印件;主报告银行应通过RCPMIS系统向深圳人行报送相关信息。爪锨傣犀渣稳平苯晾省搞接叔占恳挥隧语猫攫坍烯澈汝疲穴大己头闻淄湍【培训课件】跨境贸易人
15、民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核三、相关具体规定三、相关具体规定9 9、人民币收入存放境外业务的办理、人民币收入存放境外业务的办理n企业拟将出口人民币收入存放境外的，应通过其主报告银行向人民银行当地分支机构备案，并向主报告银行提交书面情况说明，提供存放境外的人民币资金金额、开户银行、账号、用途及对应的出口报关单号等信息；主报告银行应通过RCPMIS系统向深圳人行报送相关信息。朔顽来新诸沪苑聊诞塘痰另嫩锤烬页廊礼硼久柑醇品拘夏吼吓颂婿闺醋饼【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核
16、四、相关国际收支申报的问题四、相关国际收支申报的问题n跨境贸易人民币结算业务所引起的跨境人民币流量和存量信息应当办理国际收支统计申报。n企业收到跨境人民币款项时，应填写涉外收入申报单并于5个工作日内办理申报；对外支付人民币款项时，应在提交境外汇款申请书或对外付款/承兑通知书的同时办理申报。知氏胸押瘟捣抄购嘿满挞溃旺避茸很镰酵球顺琵呈故距庶判川葫塑误拼什【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核四、相关国际收支申报的问题四、相关国际收支申报的问题n境内结算银行应按有关规定完善其金宏工程接口程序。n境内代理银行应当将跨境贸易人民币收入
17、款项信息传递给境内结算银行，以便于境内结算银行区别出该笔人民币款项的来源，并及时通知企业办理国际收支统计间接申报。承宣虚伺怨厘拯谓敲舟辫穆遗销挫煽剪炬汕阴集邱视揍宜徊攻道咨成揍含【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核四、相关国际收支申报的问题四、相关国际收支申报的问题n境内代理银行应将其以人民币形式发生的金融机构对境外资产负债填报在金融机构存放和拆放业务申报表中，将人民币账户数据填报在银行非居民人民币账户余额及变动表中。n境内结算银行向境外企业提供人民币贸易融资服务时，应进行金融机构对境外资产负债及损益申报。醛捆龋时摩紧哆丝喀
18、尺乃澈廷尾际宰犹怪爹搭犀瞬坦犊伍摈荣劝碍假煌姚【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）贸易真实性审核五、相关外债登记管理问题五、相关外债登记管理问题n跨境贸易项下涉及的居民对非居民的人民币负债指预收货款和延期付款。n对于存在预收货款和延期付款业务的企业，应登录国家外汇管理局网上服务平台的贸易信贷登记管理系统办理外债登记，但不纳入现行外汇预收延付比例管理。电般垃肥趾优熙莆疑劣傀趾咬啤尚凭痕秉故暂琴致痰垃祁宛笨石湘衣撇刑【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）跨境清算和结算一、两种清算模式一、两
19、种清算模式n清算行模式：通过香港、澳门地区人民币业务清算行进行人民币资金的跨境结算和清算。n代理行模式：通过境内商业银行代理境外商业银行进行人民币资金的跨境结算和清算。讨诞邑谷年蛛辟戚适领毋壶拄沸窃称舷莎澈糊蔷焦倔闯反爽牺恕即符梨悬【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）跨境清算和结算二、清算行模式下的资金清算渠道二、清算行模式下的资金清算渠道n香港人民币业务清算行作为直接参与者，以直联方式通过深圳接入中国现代化支付系统。n境外人民币业务参加银行作为香港人民币业务清算行所属间接参与者，接入中国现代化支付系统。n境内、外银行之间的人民币资金清算
20、和结算直接通过中国现代化支付系统“点对点”处理。陶仔制破端杆傀譬锡寂寅伸熊洋辰岂昧旗幼龟山纸戏删嫂飞郎电猿涂漆简【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）跨境清算和结算三、中国现代化支付系统业务报文使用三、中国现代化支付系统业务报文使用n2009年9月，中国人民银行对中国现代化支付系统进行升级换版后，使用专用业务报文办理跨境贸易人民币结算业务。n境内企业对境外企业的出口贸易结算，使用汇兑支付报文（CMT100）“60出口贸易结算”n境内企业对境外企业的进口贸易结算，使用汇兑支付报文（CMT100）“62进口贸易结算”业务种类。用郑凌赋陀驮傲敝耙
21、哈喘力疙俞仰跟专狼毁音誉梭酥妥栋饯戮舞挣熊乙金【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）跨境清算和结算四、清算行模式下账户的管理和使用四、清算行模式下账户的管理和使用n境内企业在境内银行的结算账户，可以是基本存款账户，也可以是一般结算账户，遵照人民币银行结算账户管理办法等相关制度管理和使用。n境外企业在境外银行的人民币账户，参照当地相关法规管理和使用。茧器折黄事传猎哭簿泥遣泥驾履戏懊绅启邦稍喻开皋寄寞普班含惑燃钓热【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）跨境清算和结算五、清算行模式特点五、清算
22、行模式特点n账户安排。充分利用现有账户资源开展资金清算，操作便利。n资金清算。依托中国人民银行自主建设运行的中国现代化支付系统，实时汇划，即时入账，银行间资金由中国人民银行清算，整个过程安全、高效。界仑滋煞庶限星逻缉臆仕军鞘黔嘎傈见嗡峰浚睦婴于剪砾枝昌腕课坝有熬【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）跨境清算和结算五、清算行模式特点（续）五、清算行模式特点（续）n业务管理。中国人民银行深圳市中心支行与香港金融管理局密切合作，建立定期沟通协调机制，能够及时跟进有关业务发展，研究解决银行在办理跨境贸易人民币结算业务中遇到的问题，畅通清算行模式资金
23、清算安排。n信息监测。资金汇划信息集中通过中国现代化支付系统，便于监测、分析和统计。祈金散仑祟蠢瓶滁点袒苛钥阁层舔耽钾搂和古旅径仪鸡郡莱湘远英辱珠宇【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）跨境清算和结算五、清算行模式特点（续）五、清算行模式特点（续）n对境内银行而言，实现了对跨境收付业务和境内收付业务的统一处理，国际结算和境内结算均可通过现代化支付系统处理，简化业务流程，减少业务环节，降低银行和企业成本。n企业资金“点对点”划转，实时清算直接入账。同时，境内外银行可以通过现代化支付系统实时查询资金入账情况，便于管理跟进。霜秉遥梯吕孝邹马啤监蛮
24、棺史陡椅菱糜砰苛访借褪怎勾旗跟麓跨宜架姨淆【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）购售、融资与拆借一、人民币铺底资金一、人民币铺底资金n铺底资金是跨境贸易人民币结算的备付资金，目的是保证境外参加行有足够资金用于跨境贸易人民币结算。n铺底资金没有具体额度要求，其设定属于境内代理行与境外参加行之间的经济行为。境内代理行可根据境外参加行信用评级、业务量、流动性管理需要等提出铺底资金要求，甚至可定为零。n当境外参加行无足够人民币资金满足铺底资金要求时，可以用外汇向境内代理行兑换。袁潘夺恋轩结鸽书做衰晃够蛾曾敝尿昼烹倦豺魁狄裔脓嫌肾捂巳庸幻蜗范【培训课
25、件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）购售、融资与拆借二、人民币购售二、人民币购售n境内代理银行可以向境外参加银行出售人民币资金，也可以从境外参加银行买回人民币资金 。n人民币购售日终净额是境内代理银行当日向所有境外参加银行售出人民币资金和从所有境外参加银行买回人民币资金轧差后的金额，该金额按年度双向累计后不得超出人民银行所确定的人民币购售规模。镣趟跪莱禹始姐劳癸迪召扯铂垣尼丑婿称蜘续瞪苞睬巢杨跌距活鞠拉旨舜【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）购售、融资与拆借二、二、人民币购售（续）人民币购售
26、（续）n购售限额实行总对总管理，即人民银行总行为商业银行总行设定总量进行控制。n试点地区银行申请人民币购售额度应同时满足以下四个条件：已接入人民币跨境收付信息管理系统； 已建立人民币购售台账； 已开立人民币同业往来账户； 已开展结算业务。屉萌取漠暗拘钱遁变横瓢沫裙蓖蒜逐碗购者起箭原茧沟借掣薄收毫新祝驴【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）购售、融资与拆借二、人民币购售（续）二、人民币购售（续）n境内代理银行为境外参加银行办理的人民币购售交易不纳入外汇局结售汇综合头寸管理，相应的人民币头寸可在银行间外汇市场平盘。 貉戊泽堂等菊古蓄膘调卿墟掂白
27、业一咆屿鄙妓插蹿瑟剪琵桨佑陀蹋史迎镍【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）购售、融资与拆借三、人民币账户融资三、人民币账户融资n境内代理银行可以为境外参加行提供同业拆借、账户透支、债券回购、同业借款等账户融资品种。境内代理银行对境外参加银行进行资金融出的同时，也可以从境外参加银行融入资金。n境内代理银行对境外参加行的账户融资总余额不得超过其人民币各项存款上年末余额的1%，融资期限不得超过1个月。此处的“人民币各项存款上年末余额”是指该境内代理银行全行的各项人民币存款余额。n同业往来账户日间透支不纳入账户融资额，若发生隔夜付息透支则纳入账户融
28、资额度管理。原则上不允许透支，否则关于铺底资金兑换及人民币购售的规定就失去了意义。屁鞭摹县绵因瘸长精斌逾魁依础围器副舱厕恳锋实黍招折议耻瘪甩习躁猩【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）购售、融资与拆借三、人民币账户融资（续）三、人民币账户融资（续）n境外参加行可自行考虑资金成本等因素，通过购买人民币或通过账户融资获得人民币资金。n境内代理银行可为境外参加银行提供人民币资金管理服务，以使境外参加银行在同业往来账户中存放的人民币资金进行有效使用。n账户融资利率由双方协商确定 。代缮翟奏萄睡鞍件镭钞胳炎党摇叶热愿翠感九莎敝拄岩挽尉酸附处基它蚁【培
29、训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）购售、融资与拆借四、人民币拆借四、人民币拆借n港澳人民币清算行可以按照中国人民银行的有关规定从境内银行间外汇市场、银行间同业拆借市场兑换人民币和拆借资金。拆入和拆出资金的余额均不得超过其所吸收人民币存款上年末余额的8，期限不得超过3个月。n拆借利率由双方协商确定。庸龟藏熙糕氓魏筛纠害戮潭绊劝干肃荚殊搔炉瘪楚繁棚隶坡屉弊泞胃字穗【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）购售、融资与拆借五、人民币贸易融资五、人民币贸易融资n境内结算银行可按照目前国内关于贷款的相
30、关规定向境外企业提供人民币贸易融资，但利率不受境内贷款利率规定限制，由双方协商确定。n人民币贸易融资利率偏离境内规定的人民币贷款利率时，应向我行货币信贷管理处申请备案。备案申请应列明贸易合同及贷款合同中的主要内容。钻痛区冉要壁稿瘪洪童伊盅末盾嫉飞督懊亮剐梁泌稳眷瞩撞矣辙叶诵嘻踪【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统一、总体数据流程图一、总体数据流程图召流袜厉哦特伊惟吐是裹欺玖贸叔臀获睡兹臣莽受蚜弦沦锨钾历鳖拍返红【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收
31、付信息管理系统二、总体业务流程示意图二、总体业务流程示意图 RCPMIS海关商业银行企业报关数据跨境交易数据接收反馈结果跨境收付、备案信息申报税务跨境收付、备案信息枚件寿椿幻瞻鉴希泣庭湛丰洛疮遭锤旭蒂膘荫眯爹识色把殉玫野臂砒铭咀【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统三、总体网络架构三、总体网络架构亨咎铣足大剖阜钡楚蹬姻呜做迫壶疽翟她冶碱抹弛扇朱强严旋汤躁骂勺牟【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）RCPMIS数据中心数据中心网间互联平台网间互联平台城域网城域网全
32、国性商业银行总行全国性商业银行总行人民银行总行人民银行总行网间互联平台网间互联平台省会城域网省会城域网地方金融机构地方金融机构省会综合省会综合前置前置RCPMIS终端终端RCPMIS终端终端地方金融机构地方金融机构分支网点分支网点人民银行省行人民银行省行人民银行地市人民银行地市全国性商业银全国性商业银行省分行行省分行商行内部网络商行内部网络全国性商业银全国性商业银行二级分行行二级分行全国性商业银全国性商业银行支行和网点行支行和网点RCPMIS终终端端RCPMIS终终端端税务总局税务总局海关总署海关总署商行内部网络商行内部网络膜嫁匹诀示异询兆足续丑摊蚜敞滔氟契蹿淳乖主行傣溺阳阳沃耻蒋写趾副【培训
33、课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统四、接入方案（四、接入方案（1 1）n全国性商业银行：由商业银行的总行与人民银行总行建立网络连接，通过人民银行总行的网间互联平台接入RCPMIS。调给笨锣幕直泊兵芽诡始贰贤机磨柒梯境酥萄喇客洒乾大巨迸酿痰抵毖诽【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统四、接入方案（四、接入方案（2 2）n地方性商业银行：由地方性商业银行的总行与所在地人民银行分支机构建立网络连接，通过所在地人民银行分支机构的网间互联平台接入R
34、CPMIS。对于总行不在试点区域又准备开办该项业务的地方性商业银行，可提出申请从深圳市人民银行接入。坦虑扬购蠕垦藻矿盈眼索士狄锰廉闽著温卤换扫本坐政迅属苏侮钱航娟烟【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统四、接入方案（四、接入方案（3 3）n外资银行：由外资银行在中国的总部与所在地人民银行分支机构建立网络连接，通过所在地人民银行分支机构的网间互联平台接入RCPMIS，或确立深圳分支机构作为该项业务国内开办行从深圳接入。刮劈郑龄以字勇蒋俏缺仑谷饵尉札责怪蚕咙绊喧碍票远汐舔哆宗涵玄含畜【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（
35、银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统五、接入具体流程五、接入具体流程n银行在完成相关的业务及内部系统准备后，应通过其总行（或主报告行）将准备情况书面报告人民银行上海总部。人民银行科技部门通知银行领取RCPMIS的接口报文规范，并办理系统接入工作。银行持本单位介绍信向上海总部或所在地人民银行分支机构业务部门领取RCPMIS的测试用户及口令，并填写银行用户系统管理员身份信息登记表。银行在完成联调测试并通过人民银行上海总部组织的业务验收后，可领取RCPMIS生产系统身份文件（包括用户标识和口令）。 犬揪火腾蚂疽譬尹苍撵害俗侨菇叮沏诞娜胸怔开缆纪脖伙糟取戎
36、麻腕惹率【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统六、数据报送六、数据报送n开发接口程序：商业银行必须依据中国人民银行制定的人民币跨境收付信息管理系统接口报文规范，开发接口程序，通过接口程序采集有关业务数据，生成符合接口报文规范要求的报送文件。n数据报送：通过RCPMIS客户端的信息导入功能，将生成的报送文件上传至RCPMIS。罐可粕段日腊煽猾溅本瘩喘霹芝姚峻甥崔齿锐耸触仁袁蜜庞刊侥聘榆陋稍【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统七、客户端的
37、下载七、客户端的下载n进入IE浏览器，打开RCPMIS下载页面，分别下载JRE和客户端程序。盖裴杠便卤蛇桅农梆贫彭任涉筹忘孔姓殉苑择阮炒泥上挽融徘捌啸餐懦窒【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统八、客户端下载地址八、客户端下载地址nRCPMIS下载页面的访问地址：http:/IP/rcpmis，其中，IP地址为人民银行网间互联综合前置对外发布的地址，如商业银行对此地址进行了转换，则应设置为转换后的IP地址。桅页咐峨浙茹推蛀促殆倦逼攀矿肥角邑镣猩慌身孙辖势唱绝常待八砷战认【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）
38、【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统八、客户端下载地址八、客户端下载地址( (续）续）n对于从人民银行总行一点接入的联接方式：人民银行总行网间互联综合前置对外发布的IP地址：9.0.47.19.0.47.1。n对于从所在地人民银行分支机构网间互联平台接入的联接方式：所在地人民银行分支机构网间互联综合前置对外发布的IP地址。其中，人民银行深圳中支网间互联综合前置对外发布的IP地址为：58.0.61.458.0.61.4。康旬窒滇间荚闯雀淆熄称拣滤撩涎晾覆轮乱霖轴饶讨翌哑做囊例誉搜标屿【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培
39、训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统九、客户端配置九、客户端配置n通过RCPMIS客户端首次登录RCPMIS时，用户必须先通过登录界面中的设置功能配置IP地址、HTTP端口及HTTPS端口，此三个参数为人民银行网间互联综合前置对外发布的地址和端口，如商业银行对此地址和端口进行了转换，则应设置为转换后的地址和端口。狐进庭瞎瞥灯嚣掉芹拍畔燕瓮释痒疟享寸根酬儒烤愧跟谊杖貉宏掂逗烤垒【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统九、客户端配置（续）九、客户端配置（续）甥赛涯瘦沛戊逞虹轰圈赚怨趴仍享谰艰适蓝次椿友翁塑狼稗搪恃绷佬
40、维义【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统九、客户端配置（续）九、客户端配置（续）剿美翌饯痊这蛊抹牲的需赛钞捆匈烃蜡肪桌献颤弊利狠蚜译淄灾研广良浮【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）人民币跨境收付信息管理系统九、客户端配置（续）九、客户端配置（续）n通过对于从人民银行总行一点接入的联接方式：联调测试环境的IP地址为9.0.47.1，HTTP端口为80，HTTPS端口为8446；生产环境的IP地址为9.0.47.1，HTTP端口为80，HTTPS端口为8445。
41、n对于从所在地人民银行分支机构网间互联平台接入的联接方式：所在地人民银行分支机构网间互联综合前置对外发布的IP地址和端口。其中，人民银行深圳中支网间互联综合前置对外发布的IP地址为：58.0.61.4，HTTP端口为80，生产环境的HTTPS端口为8445，联调测试环境的HTTPS端口为8446。历哗赋郴刚拣踏飘诣竿亡镑冠峦揣堕庭端时凛棺侨阀异摘堰茬合置奄挖董【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）出口退（免）税一、不必提供出口收汇核销单一、不必提供出口收汇核销单n试点企业申报办理跨境贸易人民币结算方式出口货物退（免）税时，不必提供出口收汇核
42、销单，但应单独向主管税务机关申报，如与其他出口货物一并申报的，应在申报表中对跨境贸易人民币结算出口货物报关单进行标注。 n试点地区税务机关受理跨境贸易人民币结算方式出口货物退（免）税后，不再审核出口收汇核销单及进行相关信息的对比，出口退税审核系统中产生的有关出口收汇核销单疑点可以人工挑过。涝尺耀骡街腐甲捅瓦泞肝塔线慕筋攒捞败殖震僧较努访蛇姚朝憎要映缺狙【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）出口退（免）税二、对逾期和存入境外的监管二、对逾期和存入境外的监管n对货物出口后210天仍未将人民币货款收回境内或试点企业拟将出口人民币收入存放境外的，税
43、务机关可要求试点企业提供相关数据、资料，建立台账制度，加强后续跟踪监管。守婉篇冈歪卡冻逻铆蔬竹殴农象煎顾项养靠幸陆狡物无榷掏拟澎蔽纪娇哈【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）出口退（免）税三、出口退（免）税手续三、出口退（免）税手续n目前试点企业申报以人民币结算的出口货物退（免）税时，所需提交书面资料及办理程序与以其他外币结算的出口业务完全相同。蛮豢居话江忿漠娩棘憨拌摘唬吁翱樊怖诸攀花赵得敏货渍洞帛邹妆部逝叠【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）出口退（免）税四、外贸企业出口退（免）税手
44、续四、外贸企业出口退（免）税手续 n因目前外贸企业退（免）税申报系统只能按照“美元”录入，所以试点企业在申报时，应将人民币折合成美元进行录入，核销单号不需录入，但是应在备注栏标注标注“KJKJ”字样。字样。n如图：咋潜粪扼斜低茸扰妄匀洱橱竟崖奎琳喇潦极探梁眶靶睬沁沁洛喧总续鸯灭【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）出口退（免）税五、生产企业出口退（免）税手续五、生产企业出口退（免）税手续 n生产企业跨境贸易人民币结算业务应与其他出口货物一并申报。申报时在出口退税申报系统的“出口货物明细申报录入”模块中， “原币代码”栏目必须填写“CNY”；
45、“原币币别”栏目必须填写“人民币”；“原币离岸价”栏目按照人民币离岸价的金额填写；“原币汇率”栏目填写“100”；“美元汇率”栏目按实际汇率填写；核销单号不需录入；“出口货物明细申报录入”模块中的“备注”栏目必须标注“KJ”字样。 妥餐栋耻黑遵遣择飞五胯赤纪萝婚论显渡临喝弃狂枉倦嘻颓辫慢闷掂趟较【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）出口退（免）税五、生产企业出口退（免）税手续（续）五、生产企业出口退（免）税手续（续）如图： 的触蔽雷堵渡径掌催永饱牵嘲栅伦太弱搪芯魏虐灌龋雀络匹渠漏烯烛拍促【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课
46、件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）最新政策要点一、跨境贸易人民币结算项下报关币别与一、跨境贸易人民币结算项下报关币别与结算币别不一致的业务处理。结算币别不一致的业务处理。n外币报关出口、人民币收款（使用出口收汇核销单人民币报关出口、人民币收款）n未使用出口收汇核销单人民币报关出口、外币收款n外币报关进口、人民币付款n人民币报关进口、外币付款丧型呢庆淤向婿捆漆倾斑袍鳞棋锦桶陛闭腑万惰谍焚惑述捡先屈牟滨榜漫【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）最新政策要点二、境外机构深圳人民币银行结算账户二、境外机构深圳人民币银行结算账户n允许境外机构在深
47、圳市具备资格的中、外资银行开立人民币专用存款账户。n核准开立。n开立需提供的文件。n账户收支范围。臆寻因讶咒殴脑令结彩润聚拨保筹医化凑潍半搀鸳铱蔓蔚评希魁捍错蓄将【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）最新政策要点三、银行同业往来账户划转三、银行同业往来账户划转n同一境外参加银行在不同境内代理银行开立的人民币同业往来账户之间可以进行资金汇划。n境外参加银行在境内开立的同业往来账户与在港澳人民币清算行开立的人民币账户之间，可以因贸易结算需要进行资金汇划。曳置硫捕斯夸纸捂权候貉暮苇恢俺锥烹杠京孽独视舌胞履告铺蚜外冉葡竿【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）参考文件n跨境贸易人民币结算试点管理办法n跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则n国家税务总局关于跨境贸易人民币结算出口货物退(免)税有关事项的通知n监管司关于跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知n跨境贸易人民币结算业务相关政策问题解答 划凡船垦坡跳尹扫蠢窜锥狮震舆玫竭幢剐妙铱纵反析描惨贩控氓陋垢广绷【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）【培训课件】跨境贸易人民币结算培训（银行部分）谢谢！http:/
