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1、一、 单项选择题。如下各小题所给出的四个选项中。只有一项符合题目要求。请选择对应选项。不选、错选均不得分。(共90题，每题0.5分，共45分)1我国商业银行能够从事的业务有()。A信托投资B股票投资C企业股权投资D购置国债 1解析答案为D。依照商业银行法第四十三条要求，我国金融业实行分业经营标准。商业银行不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。2商业银行能够在我国境内外设置分支机构，下列有关分支机构的说法，错误的是()。A总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超出商业银行总行资本金总额的50%B商业银行的分支机构不具备独立的法人资格C总行对分支机构
2、实行分级管理的财务制度D各分支机构在总行的授权范围内开展业务 2解析答案为A。商业银行法要求总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超出商业银行总行资本金总额的60%。3商业银行的自有资金不能够投资()。A企业债券B中央银行票据C同业拆借D短期融资券 3解析答案为A。商业银行法要求商业银行不能投资企业债券。4商业银行的经营以()为第一要旨。A安全性标准B流动性标准C效益性标准D风险性标准 4解析答案为A。商业银行法第四条要求，安全性标准是商业银行所作任何资产业务的第一要旨。5金融期货中不包括()。A股指期货B利率期货C外汇期货D债券期货 5解析答案为D。目前，国际市场上最重要、最经典的金融期货交
3、易品种有：利率期货、外汇期货和股票价格指数期货，不包括债券期货。利率期货的基础资产是价格随市场利率波动的债券产品。利率期货交易者采取与现货市场相反的方向买卖利率期货，以对冲目前持有或计划持有的债券类资产的价格风险。外汇期货也称货币期货，要求将来在指定月份买入或卖出要求金额外币的期货合约。股票价格指数期货，是以反应股票价格水平的股票指数为基础资产的期货交易合约。6银行业监管机构实行现场检查措施时，检查人员不得少于()人，并应当出示合法证件和检查通知书。A2B3C5D10 6解析答案为A。银行业监管机构实行现场检查措施时，现场检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书。未出示合法证件和检
4、查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。7商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令更正，但不包括()。A未经同意办理结汇、售汇B未经同意分立或者合并C未经同意在银行间债券市场发行金融债券D违背要求同业拆借 7解析答案为B。依照商业银行法第七十四条要求，未经同意分立、合并或者违背要求对变更事项不报批的，由国务院银行业监督管理机构责令更正。8下列行为违背了商业银行法的是()A某集团向中国银监会申请设置商业银行B某汽车金融企业向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款C某大型零售商将自己的企业名称注册为“零售银行”D某外资银行打算在中国境内设置分支机构，向中国银监会提出申请 8解析答案为C。依照商业银行法
5、第十一条要求可知，未经国务院银行业监督管理机构同意，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。9中国居民的境内工资、薪金所得，以每个月收入扣除()元费用后的余额，为应纳税所得额。A800B1200C1600D 9解析答案为D。自3月1日起，个人所得税起征点由1600元提升至元，新的个人所得税法要求，工资、薪金所得，以每个月收入额减除费用标准元后的额，为应纳税所得额。10保险代理机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营的原始凭证及其有关资料，保管期限自保险代理关系终止之日起汁算，不得少于()。A5年B7年CD 10解析答案为C。保险代理机构管理要求第一百零五条要求，保险代理机构及其分支机构
6、应当妥善保管业务档案、有关业务经营的原始凭证及其有关资料，保管期限自保险代理关系终止之日起计算，不得少于。11在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有有关资产的账单，账单，提供应不少于两次，并且最少()提供一次。A每个月B每季度C每六个月D每年 11解析答案为A。商业银行个人理财业务管理暂行措施第二十八条要求，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有有关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且最少每个月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。12按照个人外汇管理措施，下列不符合要求的是()。A银行应通过外汇局指定
7、的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，有关材料最少保存5年备查B境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超出要求金额时，凭本人有效身份证件向本地外汇局事前报备C境外个人在境内取得的常常账户项目下的合法人民币收入，能够凭借本人有效身份证件及有关证明材料在银行办理购汇及汇出D境外个人未使用的境外汇入外汇，能够凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回 12解析答案为B。个人外汇管理措施第十五条要求。境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理；超出要求金额的，能够凭原兑换水单在银行办理。因此B项说法错误。13对个人结汇和境内个人购汇的年度总
8、额为每人每年等值()。A1万美元B3万美元C5万美元D10万美元 13解析答案为C。个人外汇管理措施实行细则第二条要求，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。14如下监管措施中不属于银行业现场检奄的是()。A要求银行业金融机构报送报表、资料B进入银行业金融机构进行检查C问询银行业金融机构的工作人员D查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文献、资料 14解析答案为A。要求银行业金融机构报送报表、资料不属于现场检查。15银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照要求，如实向社会公众披露的信息不包括()。A财务会计报告B风险管理情况C董事和高级管理人员变更
9、D企业近期拟进行的重大收购、兼许决议 15解析答案为D。一般企业的重大收购、兼并决议属于内幕信息，事后才能公布16如下不属于个人/家庭资产项目标是()。A收藏品B汽车C按揭房产D租借的房屋 16解析答案为D。判断一项资产是否属于个人家庭资产，必须判断这个项目标所有权归属。租借的房屋，只有使用权而没有所有权，因此不属于个人家庭资产项目。17商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括()A要求代销产品的金融机构提供详细的产品简介和风险收益测算报告B对有关产品的风险收益测算数据进行必要的验证C要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计D重新编写有关产品简介材料和宣传材料 17解
10、析答案为C。依照商业银行个人理财业务风险管理指引第五十四条要求，可知C项不正确。18商业银行应确定不一样投资产品或理财计划的销售起点，下列有关理财产产品的销售起点，说法正确的是()。A确保收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上B确保收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上C保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上D保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上 18解析答案为B。依照商业银行个人理财业务风险管理指引第三十四条要求可知，确保收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元(或等值外币)以上；其他理
11、财产品和投资产品的销售起点金额应不低于确保收益理财计划的起点金额。19商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评定报告制度，下列有关评定报告制度，说法不正确的是()。A个人理财业务人员对客户的评定报告，应报个人理财业务部门责任人B对于投资金额较大的客户，评定报告除应经个人理财业务部门责任人审核同意外，还应送交董事会审核C审核的权限，应依照产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定D审核人员应着重审查理财投资提议是否存在误导客户的情况 19解析答案为B。商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，评定报告除应经个人理财业务部门责任人审核同意外，还应经其他有关部门或者商业银行主管理财业务
12、的责任人审核20有关个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是()。A商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供有关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员能够直接为其提供服务C商业银行严禁一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划D如确有需要，一般产品销售和服务人员能够协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务 20解析答案为B。依照商业银行个人理财业务风险管理指引第二十条要求可知。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供有关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人
13、员。21理财价值观就是客户对不一样理财目标的优先次序的主观评价，下列有关理财价值观的说法，错误的是()。A理财价值观因人而异B理财规划师的责任在于变化客户错误的价值观C客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出D依照对义务性支出和选择性支出的不一样态度，能够划分为后享受型、先享受型、购房型和以儿女为中心型四种比较经典的理财价值观 21解析答案为B。理财价值观因人而异，没有对错标准，理财规划师的责任不在于变化客户的价值观，而是让客户了解在不一样价值观下的财务特性和理财方式。因此，8项说法错误。22客户交易结算账户是指存管()为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。
14、A商业银行B证券企业C中央登记结算企业D中国银监会 22解析答案为A。依照证券法第一百三十九奈要求可知，证券企业客户的结算资金应当存储在商业银行。23商业银行应采取多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额能够采取交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采取的风险限额指标中，最少应包括()。A交易限额B错配限额C止损限额D风险价值限额 23解析答案为D。商业银行个人理财业务风险管理指引第四十一条要求，商业银行应采取多重指标管理市场风险限额。市场风险的限额能够采取交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采取的风险限额指标中，最少应包括风险价值限额。、24金融机构
