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1、融资融券业务第二次现场测试题（A）营业部名称： 员工姓名： 得分：单项选择题，如下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。01、 “融券”是指客户向证券企业借入什么（B）？ A. 股票 B. 上市证券 C. 债券D. 基金02、 “融资”是指客户向证券企业借入什么（D）？ A. 基金 B. 债券 C. 股票 D. 资金 03、 融资融券交易与一般证券交易不一样的有（ B） A. 投资者从事融资融券交易时，能够买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事一般证券交易时，只能在与证券企业约定的范围内买卖证券 B. 投资者从事一般证券交易时，风险完全由其自行负担。从事融
2、资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券企业带来风险 C. 投资者从事一般证券交易，能够向证券企业借入资金买入证券，也能够向证券企业借入证券卖出 D. 融资融券交易与一般证券交易相比，投资者能够通过向证券企业融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大 04、 融资融券业务试点期间，券商能够将如下证券融给客户（C）。 A. 券商其他客户的证券 B. 券商自有的证券和基金企业提供的证券 C. 券商自有的证券 D. 券商自有的证券和金融企业提供的证券 05、 客户融资买入时，其交收资金来自（D）A. 客户一般资金账户B. 客户信用资金账户C. 企业自营账户D. 融资专用资金账户
3、06、 如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B）A. 盈利 B. 亏损C. 持平D. 不确定07、 如下有关融资融券的说法错误的是：（C）A. 融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的B. 融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的C. 融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的D. 融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的08、 客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。 A. 信托财产 B. 交易所财产 C. 证券企业财产 D. 登记结算企业财产 09、 融资融券业务包括的基本法律关系有（A）： A. 委托买卖
4、关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系 B. 委托买卖关系 C. 因借贷产生的债权债务的担保关系 D. 借贷关系 10、 客户享受信托财产的：（C）A. 担保权B. 处罚权C. 收益权D. 分派权11、 在客户信用账户权益处置时，如下优先级别最高的是：（ D ）A. 客户权益B. 财产保全C. 强制执行D. 企业债权12、 证券企业不得向下列（C ）客户融资融券 A. 交易结算资金已纳入第三方存管 B. 具备一定的投资经验和一定的风险承受能力 C. 有重大违约统计 D. 已在该证券企业从事证券交易二年以上 13、 下列哪个条件不是企业参加融资融券业务客户的基本条件：（D）A. 客户在
5、企业证券资产达50万或50万以上B. 非交易所重点监控对象C. 开户时间达18个月或18个月以上D. 最近一年盈利14、 客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对如下资料进行审核：（C）A 客户账户是否为合格账户B 客户风险承受能力是否在中等或中等以上C 客户是否为中长线投资者D 客户在企业账户资产无权益瑕疵15、 如下哪些材料需要客户提供外部资信证明文献才能予以采信：（D）A 客户银行存款B 客户收入情况C 客户黄金资产D 以上都是16、 企业（B）负责客户信用评级A 融资融券业务部B 风险管理部C 经管委业务管理部D 运行管理部17、 客户授信额度不得高于（D）A 客户申请额度B 营业部
6、提议额度C 评级对应额度上限D 以上三项都是18、 如下哪个原因不会影响客户授信额度？（A）A 客户职业B 客户金融资产总价值C 客户证券资产市值D 客户申请额度19、 出现如下哪些情况，企业将也许下调客户授信额度：（ D ）A 客户交易异常B 客户信用等级减少C 监管机关要求D 以上三项均是20、 下列说法错误的是（C ） A. 投资者在开立信用账户前应在证券企业融资融券风险揭示书上签字留痕 B. 投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至一般证券账户 C. 投资者更换融资融券交易委托证券企业的，能够直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户
7、D. 投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券企业是否具备开展融资融券业务的资格 21、 投资者参加融资融券交易前应当做的工作包括（D ）。 A. 签订融资融券交易风险揭示书 B. 提交资信证明材料及担保资产 C. 签订融资融券协议D. 其他三项都包括 22、 客户只能与（D ）家证券企业签订融资融券协议，进行融资融券交易。 A. 不限 B. 3 C. 2 D. 123、 下列有关信用账户和一般账户的说法正确的是：(D)A. 信用证券账户是登记企业统一编码，由证券企业开立的，而一般证券账户是证券登记结算机构开立B. 信用证券账户统计的只是“明细数据”，证券所有权为证券企业名义持有，而
8、一般账户统计的是“证券持有”，为证券的所有权C. 与一般账户不一样，信用证券账户不能挂失、挂失转户，且只能补办原号码D. 以上说法都正确24、 如下哪一项不是融资融券推荐人职责（A）A. 为客户提供股票资讯B. 为客户讲解融资融券交易风险揭示书内容C. 为客户讲解融资融券业务协议书内容D. 为客户讲解融资融券业务规则25、 客户可通过如下哪种措施终止融资融券业务协议？（A）A. 注销信用账户B. 转出担保物C. 了结所有融资融券交易D. 结息26、 依照证监会证券企业融资融券业务试点管理措施的要求，客户在一个证券市场可委托证券企业为其开（C）个信用证券账户 A. 2B. 多C. 1D. 327
9、、 客户在签订融资融券业务协议之前，必须给客户做风险揭示，并签订（B ） A. 贷款协议 B. 风险揭示书 C. 免责申明 D. 代理协议 28、 企业在与客户的融资融券业务协议中明确约定的事项包括（D）。 A. 追加确保金的通知方式、追加确保金的期限、客户清偿债务的方式及证券企业对担保物的处罚权 B. 融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式 C. 确保金百分比、维持担保百分比、可充抵确保金的证券的种类及折算率、担保债权范围 D. 其他三项都包括29、 除下列哪项以外，客户一般账户信息必须与信用账户信息一致？（D ）A. 客户姓名或名称B. 证件类型C. 证件号码D. 电
10、子邮箱30、 下列哪个账户不是客户在融资融券交易前需要开立的？（C）A. 客户信用资金账户B. 客户信用证券账户C. 客户信用交易担保资金账户D. 客户信用资金管理账户（三方存管）31、 “客户信用证券账户”与企业“客户信用交易担确保券账户”的关系是：（D）A 没关系B 同一个账户C 平级的关系D “客户信用证券账户”是企业“客户信用交易担确保券账户”的二级账户32、 客户信用证券账户不能：（C）A 注销B 修改资料C 挂失转户D 补打33、 有关信用账户销户，如下说法错误的是：（D）A. 客户销户前，须先了结所有融资融券交易B. 客户销户前，须先转出信用账户内所有资金C. 客户须先注销信用账
11、户，才能注销一般账户D. 客户销户前，须将信用账户内证券转托管至其他证券企业34、 投资者信用证券账户明细数据在证券企业和证券登记结算机构查询成果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释 A. 证券交易所 B. 证券企业 C. 存管银行 D. 证券登记结算机构 35、 如下有关信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）： A. 信用账户内仅资金作为担保资产 B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C. 信用账户内的所有资产均作为担保资产 D. 信用账户内仅证券作为担保资产 36、 投资者从事融资融券交易，能够通过（D）方式向信用资金账户转入现金。 A. 其他三项都不对 B. 柜台现金存入
12、C. 从一般资金账户直接转入 D. 通过银行第三方存管转入 37、 客户向证券企业提供的，能够作为“担保物”充抵确保金的是如下哪种（C）？ A. 定期存折 B. 汽车 C. 现金+符合要求条件的股票 D. 房产 38、 投资者对证券企业融资融券所生债务的担保物由（C ）组成。 A. 该客户信用账户以及一般账户内的所有资金 B. 该客户一般账户内的所有证券和资金 C. 该客户信用账户内的所有证券和资金 D. 该客户信用账户以及一般账户内的所有证券 39、 如下哪种证券能够转入客户信用账户作为充抵确保金的证券?（B）A. 长期停牌的股票B. 正常交易的沪深300指数成份股C. 个人限售股D. 暂停
13、上市证券40、 证券被调出充抵确保金的证券范围的，下列哪项不是企业的处理措施：（C）A 市值按零计算B 折算率按零计算C 调整前该证券作为冲抵建立的融资融券合约无效D 严禁转入41、 交易所要求的可充抵确保金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超出（D）。 A. 65% B. 80% C. 90% D. 70% 42、 交易所要求的可充抵确保金的证券中,折算率最高的是:（C）A. 股票B. ETF基金C. 国债D. 封闭式基金43、 依照交易所的要求，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券确保金百分比不得低于（A）。 A. 50% B. 90% C. 80% D. 70%
14、44、 客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（A） A. 标的证券 B. 可充抵确保金的有价证券 C. 所有上市证券 D. 大盘蓝筹股 45、 有关“标的证券”正确的说法是（A ） A. 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券企业可对投资者融出的证券 B. 在沪、深交易所上市的所有证券 C. 证券企业确定标的证券名单,能够超出证券交易所公布的标的证券名单 D. 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 46、 企业的标的证券可在（D）向市场公布的标的证券的范围内进行调整。 A. 中国证监会 B. 证券企业 C. 中国证券业协会 D. 证券交易所 47、 证券企业对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保百分比。维持担保百分比是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的百分比。其计算公式为（C ）。 A. 维持担保百分比=现金/信用证券账户内证券市值总和 B. 维持担保百分比=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量目前市价） C. 维持担保百分比= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量目前市价利息及
