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1、基金从业资格基金法律法规测试题 ?1.( )要求内部控制应当包括企业的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决议、执行、监督、反馈等各个步骤。A.健全性标准B.有效性标准C.独立性标准D.成本效益标准【答案】A【解析】健全性标准指内部控制应当包括企业的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决议、执行、监督、反馈等各个步骤。【考点】内部控制的目标和标准2.有关债券基金与债券的说法错误的是( )。A.投资者购置固定利率性质的债券，在购置后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不一样债券的组合，会定期将收益分派给投资者C.债券基金的收益率能够依照购置价格、
2、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分派的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C【解析】单一债券的收益率能够依照购置价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率，故C选项错误。【考点】基金的交易、申购和赎回3.不积极谋求取得超越市场的体现，而是试图复制某指数体现的基金是( )。A.开放式基金B.封闭式基金C.积极型基金D.指数基金【答案】D【解析】依照投资理念能够将基金分为积极型基金与被动(指数)型基金。积极型基金是一类力图取得超越基准组合体现的基金。与积极型基金不一样，被动型基金并不积极谋求取得超越市场的体现，而是试图复制指数的体现。被动型基金一般选用特定的指数作为跟踪
3、的对象，因此一般又被称为指数型基金。【考点】基金募集信息披露4.封闭式基金的协议生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达成( )人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达成核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达成200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。【考点】基金募集信息披露5.基金宣传推介材料能够刊登该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金协议生效不足( )个月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案
4、】C【解析】基金宣传推介材料能够刊登该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金协议生效不足6个月的除外。【考点】基金宣传推介材料规范6.依照中国证监会的有关要求，基金认购费率将以( )为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额【答案】D【解析】依照要求，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。【考点】基金的募集与认购7.ETF建仓阶段是指基金协议生效后，基金管理人逐渐调整实际组合直至达成跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超出( )个月。A.1B.3C.5D.7【答案】B【解析】申购和赎回的开始时间。在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金协议生效日后
5、不超出3个月的时间起开始办理赎回。【考点】基金的交易、申购和赎回8.我国证券投资基金业伴伴随证券市场的发展而诞生，其发展线索重要包括( )。.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法，中国证监会依照基金法制定一系列配套规则.伴随居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的重要对象.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】我国证券
6、投资基金业伴伴随证券市场的发展而诞生，发展线索重要有四个：其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会;其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法，中国证监会依照基金法制定一系列配套规则;其三，基金市场的主流品种从不规范的“ 老基金” ，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现;其四，伴随居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的重要对象。【考点】基金的交易、申购和赎回9.下列不属于货币市场基金的申购和赎回标准的是( )
7、。A.确定价标准B.未知价交易标准C.金额申购标准D.份额赎回标准【答案】B【解析】货币市场基金的申购和赎回标准包括确定价标准，金额申购、份额赎回标准。【考点】基金的交易、申购和赎回10.下列有关LOF份额申购和赎回的说法错误的是( )。A.LOF采取金额申购，份额赎回标准B.T日买入的LOF基金份额，T+2日能够在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOI赎回申报单位为1份基金份额【答案】B【解析】投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金最少T+2日到账。【考点】基金的交易、申购和赎回11.对冲保险方略重要是依赖金融衍生
8、产品，如( )，实现投资组合价值的保本与增值。A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金【答案】C【解析】对冲保险方略重要是依赖金融衍生产品。如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。【考点】基金运作信息披露12.基金管理人的职责不包括( )。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管【答案】D【解析】基金管理人的职责包括基金的募集、基金资产的投资运作、为投资者争取最大投资收益。【考点】基金重要当事人的信息披露义务13.不收取基金销售服务费的，对持有连续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。A.5%B.10%C.2
9、5%D.30%【答案】C【解析】不收取基金销售服务费的，对持有连续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。【考点】基金销售费用规范14.货币市场与股票市场的一个重要区分是( )。A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易市场D.货币市场属于场内交易市场【答案】B【解析】货币市场与股票市场的一个重要区分是：货币市场进入门槛一般很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。【考点】基金销售机构的销售理论、方式与方略15.在进行投资决议业务控制时，应建立( )，在设定的风险权限额度内进行投资决议。A.投资决议授权制度B.业务交流制度C.投资风险评定
10、与管理制度D.实质性审查制度【答案】C【解析】投资决议业务控制时的重要内容之一：建立投资风险评定与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决议。【考点】内部控制的重要内容16.下列不属于基金管理企业内部控制制度组成部分的是( )。A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范【答案】D【解析】基金管理企业内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。【考点】内部控制的重要内容17.下列有关ETF份额的说法错误的是( )。A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF份额折算的
11、登记是由基金管理人办理D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的百分比不发生变化【答案】B【解析】在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回也许同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。【考点】基金的交易、申购和赎回18.关注企业资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于( )的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】C【解析】督察长履行职责，应当重点关注下列事项：(1)基金销售是否遵守法律法规、基金协议和招募阐明书的要求，是否存在误导、欺诈投资人和不合法竞争等违法违规行
12、为。(2)基金投资是否符合法律法规和基金协议的要求，是否遵守企业制定的投资业务流程等有关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不合法关联交易、利益输送和不公平看待不一样投资人的行为。(3)基金及企业的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。(4)基金运行是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。(5)企业资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发觉基金和企业运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及有关派出机构。【考点
13、】合规管理概述19.基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会能够取消其基金托管资格。A.违背证券投资基金法要求，情节不严重的B.连续2年没有开展基金托管业务的C.连续3年没有开展基金托管业务的D.使托管基金财产遭受损失的【答案】C【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，能够取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的;违背证券投资基金法要求，情节严重的;法律、行政法规要求的情形。【考点】对基金机构的监管20.( )是对企业章程要求的内控标准的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门规章D.业务操作手册【答案】A【解析】司内部控制大纲是对企业章程要求的内控标准的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控标准、控制环境、内控措施等内容。【考点】内部控制制度
