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1、人行反洗钱准入培训题库一、 判断题1 反洗钱是一项需要自上而下推进开展才能确保实效的合规工作，高管人员予以反洗钱工作的支持和指引是营造良好内控环境的核心原因之一。 对2反洗钱内部控制是可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错3 信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报道渠道，确保发觉问题能够及时，完整地为最高层掌握。 对4 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内控负有责任。 对5 加强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争的前提条件，反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 对 6 金融机构建立
2、反洗钱内部控制制度的目标是对自身金融业务中也许出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行要求的外部监管所要达成的目标不一致。 错7 反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 错8 反洗钱内控制度应当具备权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 对9内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充足考虑各个业务步骤潜在的风险，通过适当的程序，措施防止和减少风险。 对10反洗钱内部控制制度与经营机构经营规模 ，业务范围和风险特点无关。 错11金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机
3、组成部分。 对12金融机构反洗钱合规管理部门能够负担内部审计监督的职责。 错13客户风险分类不是客户身份识别的内容，金融机构可依照自身情况决定是否开展此项工作。 错 14可疑交易分析和客户身份识别是两个不一样的工作，相互独立而不联系，在对可疑交易分析时能够不考虑客户身份识别取得的信息。 错15只要系统中抓取出可疑交易就要上报人民银行，而无须通过人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。 错 16联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。 对17涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一将涉恐黑名单嵌入业务系统，第二办理业务时匹配比对黑名单，第三及时报告涉恐可疑交易。 对18银行
4、发觉客户或其交易对手是联合国安理会第1267号决议，第1333号决议，第1373号决议名单，银行应按要求报告可疑交易。 对19金融机构应就涉恐黑名单管理制定明确的内控管理制度。 对20将新建业务业务办理过程中筛选查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统监控名单，无须上报可疑交易。 错21金融机构可疑交易情况统计表中的外汇可疑交易金额以人民币为单位。 错，应以美元上报 22金融机构客户身份识别情况统计表中的变更“重要信息”是指变更措施中第33条包括的内容。 对23对收到非现场监管意见书后，金融机构有异议的要在10个工作日内书面申诉或申辨，若其申诉的理由 事实以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构
5、应采纳。 对24在证据也许灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长同意，检查组能够对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 错25开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或暂时存款账户的，银行网点经办人员应比照客户初次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。 对1 客户先前提交的身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不能够中断为客户办理业务。 错2 大额提现业务中识别客户重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。 对3 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员，经营部门责任人，其他有关业务人员。 错4 单位客户的票据背书，资金去向
6、，资金规模与单位的经营范围，背景，规模的关系是否匹配是叛断客户身份是否异常的一个重要关注点。 对6 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围，经营规模，业务特点等身份与收款项的起源，金额相符。 对7 与开立账号识别客户身份流程中要求的“查对”同样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核有关证明文献和资料，到有关部门查询客户身份信息和资料，实地查看等多个形式进行审核。 错8银行客户洗钱风险分类的指标中的行业原因包括贵金属，稀有矿石或珠宝行业，与武器有关的行业，房地产行业，现金业务等。 错9金融机构违背保密要求将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的的处十万元以上二十万元如下罚款，并对直接负责的
7、董事，高级管理人员的其他责任人员，处一万以上五万如下罚款。 错 10在证据也许灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长同意，检查组能够对被查机构有关证据材料予于先行登记保存。 错11金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元如下罚款。 对12反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核算的查证的的行政行为。 错13依照反洗钱法的要求，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文献和资料。 对14反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。 错15反洗钱法中专门要求了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银
8、行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核算可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。 对16反洗钱调查只能采取现场调查。 错17反洗钱问询笔录应当交被问询人查对，并在问询笔录上遂页署名或者盖章。 对18反洗钱调查中的暂时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所包括账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时严禁该账户资金的强制措失。 对19反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对也许被转移，隐藏，篡改或者毁损的文献，资料采取的登记保存措施。 对二、 单项选择题1.金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施要求，金融机构应当在大额
9、交易发生（ 5 ）个工作日内，通过其总部或总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。2金融机构应当依照金融机构大额交易的可疑交易报告管理措施制定大额的可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ） 中国人民银行 3金融机构大额交易的可疑交易报告管理措施要求，中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的大额或可疑报告有要素不全或存在错误的，能够向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构在接到补正通知（ ）个工作日补正。 54依照措施，金融机构应当通过（ ）向反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易报告。 金融机构总部或总部指定的一个机构5 反洗钱法要求，任何单位和个人发
10、觉反洗钱活动，有权向（ ）机关举报，接收举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 中国人民银行及公安机关6金融机构大额交易的可疑交易报告管理措施从（ ）时候起执行，1月3日人民银行公布的人民币大额和可疑支付交易报告管理措施同时废止。 3月1日7措施第十条明确要求，金融机构对符合条件的大额交易，如未发觉可疑的，能够不 报告，如下不属于要求条件的 A 个体工商户大额50万元现金存取。8依照措施要求，可疑交易类型中“长期闲置账户忽然不明原因地启用，并在短期内发生证券交易中的“长期” 和“短期”指（ C ） A 一年以上，三个工作日 B 一年以上，10个工作日 C 三年以上，三个工作日 D 三年以上，1
11、0个工作日9下列哪些交易，银行金融机构能够不报告？（ D ） A 证券经营机构指令金融机构划出与证券交易清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 B 证券经营机构通过银行金融机构大量拆错外汇资金 C 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理赔付 D 自然人实盘外汇买卖交易过程中不一样外币币种间的转换10按照措施，如下（ C ） A 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑。 B 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑。 C 自然人客户短期内频繁收取法人。其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑。 D 自然人常常存入境外开立的施行支票的，金融机构应当报告可疑11. 下列交易不属于银行业可疑交易报告范围的是（ C ） A 证券经营机构指令银行划出与其证券交易，清算无关的资金，与其实际经营情况不符
