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1、金融法律法规竞赛题库一、填空题（17）、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵照(“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”)的标准。、商业银行以（效益性、安全性、流动性）为经营标准，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。、商业银行工作人员利用职务上的便利，(贪污、挪用、侵占)本行或者客户资金，组成犯罪的，依法追究刑事责任；未组成犯罪的，应当予以纪律处罚。、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实行一系列制度、程序和措施，对风险进行(事前防范、事中控制、事后监督和纠正)的动态过程和机制。、 内部控制应当渗透到储汇业务的 (各项业务和各个操作、所有部门)步骤、覆盖 部门和岗位，并由全体人员参
2、加。、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记，并由( 有权机关执法人员和金融机构经办人员) 签字。、金融违法行为处罚措施中所称的纪律处罚，包括 ( 警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除)。、洗钱，是将(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪)的违法所得及其产生的收益，通过各种伎俩掩饰、隐瞒其起源和性质，使其在形式上合法化的行为。9、金融统计工作遵照( 客观性、科学性、统一性、及时性、保密性) 的标准。10、任何单位和个人购置商业银行股份总额（5）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构同意。11、合规部门责任人应定期向谁提交合规风险评定报告？（高管层
3、）12、商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行（一揽子管理），确定总体授信额度。13、依照我国商业银行法和破产法的要求,商业银行在被依法宣布破产时,其用于偿还债务的财产是其破产财产，这些财产一般不足清偿所有的债权人的债权,为了公平地保护债权人的利益, 破产的商业银行清偿次序应当是( (1)商业银行拖欠员工的工资和劳动保险(2)个人储蓄存款的本金和利息(3)拖欠的税款(4)其他的破产债权)14、设置全国性商业银行的注册资本最低限额为（十亿元）15、商业银行实行市场调整价的服务项目及服务价格，由 （中国银行业协会）通过适当
4、方式公布，接收社会监督.16、商业银行对集团客户授信应实行（客户经理制）二选择（41）、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构同意的合法储蓄机构：（ABC ）、各银行办理储蓄业务的构、信用合作社办理储蓄业务的机构 、邮政企业依法办理储蓄业务的机构 、信托投资企业办理储蓄业务的机构、储蓄机构的设置必须具备下列条件：(ABD)、有机构名称、组织机构和营业场所 、熟悉储蓄业务的工作人员不少于人、熟悉储蓄业务的工作人员不少于人、有必要的安全防范设备、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的要求兑换，并由什么机构负责收回、销毁：（B)、商业银行 、中国人民银行、信用社、储蓄机构、离开户口所在地外出读书的
5、周岁如下的学生要求开立储蓄存款账户的，金融机构应要求其出示哪些证明：（ C）、公安机关出具的证明 、学生证 、学生证和就读学校出具的证明、身份证、公款的范围包括哪些： （ABCD ）、凡列在国家机关、企业及事业单位会计科目标任何款项、各保险机构、企事业单位吸取的保险金存款、属于财政性存款范围的款项、国家机关和企事业单位的库存现金等、 下面哪些机关有权行使查询、冻结、扣划单位和个人存款的权利： （ AD）、海关 、人民检察院、人民银行 、人民法院、哪些机关能够查询、冻结单位和个人存款，但无权扣划存款：（BD ）、人民法院 、走私犯罪侦查机关 、审计机关 、公安机关、监察机关无权对单位和个人的存款
6、行使什么权利：（BCD ）、查询 、冻结 、扣划 、清户、因金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划而导致税款流失的，按要求应予以哪几个处罚：（ABD ）、予以警告，并处以万元以上万元如下的罚款、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，予以撤职直至开除的纪律处罚、吊销金融机构营业许可证、组成违背治安管理行为的，依法予以治安管理处罚、如下哪些存款能够免征利息所得税：（D ）、国库券 、企业债券 、股息 、教育储蓄1、金融机构发生违法行为予以行政处罚，应由什么机构做出决定：（C ）、国务院 、证监会 、中国人民银行、上级主管部门2、金融机构的工作
7、人员发生违法行为予以纪律处罚，应由什么机构做出决定：（D ）、国务院 、证监会 、中国人民银行、金融机构或上级金融机构3、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报表，按要求应予以如下哪几个处罚：（ACD ）、予以警告，并处以万元以上万元如下的罚款、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，予以撤职直至开除的纪律处罚、情节严重的，责令其停业整顿，吊销经营金融业务许可证、触犯刑律的，依法追究刑事责任4、储户来信用社办理储蓄开户，未带有效身份证明，为了开展储蓄业务能够采取如下哪些做法：（D ）、给其办理开户 、让其自报身份证号给其办理开户 、让其借用身边人的身份证给其
8、开户、劝其取来本人身份证再办理开户5、金融机构办理个人存取款业务时，对于单笔存款超出多少万元的，对于单笔取款超出多少万元的，必须进行登记并向省级分行报备，并由省分行向本地省人民银行立案：、万元、万元 、万元、万元、万元、万元 、万元、万元6、属于大额可疑犯罪支付交易的单笔现金收付限额为： （C ）、万元以上 、万元以上 、万元以上 、万元以上17、拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检和日常检查的，能够按如下金额进行处罚：（C ）、万万元 、万万元、万万元 、万万元18、定活两便储蓄存款的起存金额是多少： （C）、元 、元 、元 、元2、个人定期存款单笔金额超出多少的，必须使用特种存、万元 、万
9、元 、万元、万元19、零存整取定期储蓄存款的起存金额是多少：、元 、元 、元 、元20、由中国人民银行现行要求的定期存款种类： （ABC ）、年 、年 、年 、年21、网点必须设几个以上营业窗口，日均业务量在多少笔以上才能够实行柜员制： （B ）、个，笔 、个，笔 、个，笔 、个，笔2、有下列情形之一的，金融机构能够依照有关法规向人民银行申请行政复议：（ AB）、对中国人民银行作出的警告、罚款、没收违法所得决定不服的、对中国人民银行作出的停止金融业务、吊销经营金融业务许可证决定不服的、仲裁机关已经作出的仲裁决定 、法院已经裁决的3、购置伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用
10、、组成犯罪的，依法追究刑事责任；情节轻微的，由公安机关处多少日如下拘留、多少元如下罚款：、 日、元 、日、元、日、元 、日、元4、商业银行与客户的业务往来，应当遵照什么样的标准： 、公平、自由、保密 、平等、自由、公开和诚信、平等、自愿、公平和诚信 、自愿、公平、保密、诚信25、未经中国人民银行同意，金融机构私自设置、合并、撤消分支机构的，予以警告，并处以多少万元以上多少万元如下的罚款，对该机构直接负责的高级管理人员，予以撤职直至开除的纪律处罚：（A ）、万元以上万元如下 、万元以上万元如下、万元以上万元如下 、万元以上万元如下26、储汇机构的经营管理，尤其是设置新的机构或创办新的业务，均应当
11、体现什么要求： （B ）、勤俭节约 、内控优先 、发展 、效益27、储蓄网点的监控录像带的保存期限不少于多少天。对有疑问的或特殊的监控录像带要单独保管，视情况延长保管期：、天 、天 、天 、天28、金融机构的工作人员按照有关处罚要求受到什么纪律处罚的，终生不得在金融机构工作： （D ）、降职 、记大过 、停职 、开除29、金融机构办理反洗钱要求限额的大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第几个工作日报送人民银行本地分支机构，并由其转报中国人民银行总行：（B ）、 、 、 、30、人民银行拟作出行政处罚决定的，由执法职能部门向当事人发出中国人民银行行政处罚意见通知书，当事人在收到中国人民银行行政处罚意见通知书之日起多少个工作日内将什么书面材料提交中国人民银行：（ C）、 个、检查材料 、个、整治材料 、个、陈述和申辩材料 、个、申请复议书
