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1、 反洗钱知识测试题一、单项选择题1.对新建立业务关系用户，保险机构应依据风险评定成果，在保险协议成立后（ ）个工作日内划分其风险等级。A.3B.5C.10D.15有关制度：中国人民银行有关印发金融机构洗钱和恐怖融资风险评定及用户分类管理指引通知（银发 2号）、有关印发保险机构洗钱和恐怖融资风险评定及用户分类管理指引通知（保监发 110号）2.对于已确立过风险等级用户，金融机构应依据其风险程度设置对应重新审核期限，实现对风险动态追踪。对本机构风险等级最高用户，最少每（ ）进行一次审核。A.季度B.六个月C.一年D.两年有关制度：中国人民银行有关印发金融机构洗钱和恐怖融资风险评定及用户分类管理指引
2、通知（银发 2号）、有关印发保险机构洗钱和恐怖融资风险评定及用户分类管理指引通知（保监发 110号）3.用户洗钱风险分类参考指标不包括（ ）A.国家或地区原因B.行业原因C.业务原因D.用户性别原因有关制度：中国人民银行有关印发金融机构洗钱和恐怖融资风险评定及用户分类管理指引通知（银发 2号）、有关印发保险机构洗钱和恐怖融资风险评定及用户分类管理指引通知（保监发 110号）4.保险机构应确保用户风险评定工作步骤含有（ ）或可追溯性。A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性有关制度：有关印发保险机构洗钱和恐怖融资风险评定及用户分类管理指引通知（保监发 110号）5.依据“风险为本”标准，保
3、险机构在洗钱风险较高领域应采取（ ）反洗钱措施。A.适宜B.简化C.强化D.一定有关制度：有关印发保险机构洗钱和恐怖融资风险评定及用户分类管理指引通知（保监发 110号）6.反洗钱法立法宗旨是为了（ ）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪有关制度：中国反洗钱法（中国主席令第五十六号）7.机构有如下哪种行为，情节严重，能够处二十万元以上五十万元如下罚款（ ）A.未依照要求建立反洗钱内部控制制度B.未
4、依照要求设置反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作C.未依照要求保存用户身份资料和交易统计D.未依照要求对职工进行反洗钱培训有关制度：中国反洗钱法（中国主席令第五十六号）8.中国反洗钱法要求金融机构对用户身份资料在业务关系结束后、用户交易信息在交易结束后，应当最少保存（ ）年。A.5年 B. C. D.有关制度：中国反洗钱法（中国主席令第五十六号）9.反洗钱法第三十一条要求中，针对情节严重，国务院反洗钱行政主管部门提议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责（ ）给纪律处罚。A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员有关制度：中国反
5、洗钱法（中国主席令第五十六号）10.中国反洗钱法要求，任何单位和个人发觉洗钱活动，有权向（ ）举报。接收举报机关应当对举报人和举报内容保密。A.司法机关B.本地保监局或保监会C.反洗钱监测分析中心D.反洗钱行政主管部门或公安机关有关制度：中国反洗钱法（中国主席令第五十六号）11.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱可疑交易活动予以核算和查证行为是（ ）A.现场检查B.现场走访C.反洗钱调查D.高管约谈有关制度：中国反洗钱法（中国主席令第五十六号）12.在和用户业务关系续存期间，金融机构应当采取连续用户身份识别措施。用户先前提交身份证件或身份证明文献已过有效期，用户没有在合理期限内更新且没有提出合理
6、理由，金融机构应当（ ）A.继续为用户办理业务B.采取暂时冻结账户C.中断为用户办理业务D.不予理会有关制度：金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保存管理措施（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令 第2号）13.金融机构应依照用户特点或账户属性，并考虑地区、业务、行业、用户是否为外国政要等原因，划分风险等级，并在连续关注基础上，适时调整风险等级。在相同条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）用户风险等级应（ ）来自于其他国家（地区）用户。A.低于B.高于C.略低于D.略高于有关制度：金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统
7、计保存管理措施（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令 第2号）14.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和实行用户身份识别制度，遵照（ ）标准，针对含有不一样样洗钱或恐怖融资风险特性用户、业务关系或交易，采取对应措施，了解用户及其交易目标和交易性质，了解实际控制用户自然人和交易实际受益人。A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你用户有关制度：金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保存管理措施（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令 第2号）15.在被保险人或受益人祈求保险企业赔偿或给付保
8、险金时，如金额（ ）以上，保险企业应当查对被保险人或受益人有效身份证件或其他身份证明文献，确定被保险人、受益人和投保人之间关系，登记被保险人、受益人身份基础信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文献复印件或影印件。A.人民币1万以上或外币等值1000美元B.人民币2万以上或外币等值 美元C.人民币5万以上或外币等值10000美元D.人民币20万以上或外币等值 0美元有关制度：金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保存管理措施（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令 第2号）16.金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子措施提
9、交大额交易报告。A.2B.3C.5D.10有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）17.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（ ）为基础单位开展资金交易监测分析，全面、完整、正确地采集各业务系统用户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析数据需求。A.交易金额B.发生频率C.业务D.用户有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）18.中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误，能够向提交报告金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（ ）个工作日
10、内补正。A.2B.3C.5D.10有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）19.对于既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应当（ ）A.分别提交大额交易报告和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D.两个报告所有不需要提交有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）20.金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活感人员名单开展（ ）监测。A.定期B.实时C.不定期D.阶段性有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）21.直接或间接拥有超出（ ）企业股权或表决权自然人是判定企业受益
11、所有些人基础措施。A15%B20%C25%D30%有关制度：中国人民银行有关深入做好受益所有些人身份识别工作有关问题通知（银发 164号）22. 金融机构能够委托符合要求第三方机构开展受益所有些人身份识别工作，但应当通过（ ）确定双方反洗钱职责。A口头约定B邮件C书面形式D通知有关制度：中国人民银行有关深入做好受益所有些人身份识别工作有关问题通知（银发 164号）二、判定题1.金融机构发觉或有合理理由怀疑用户、用户资金或其他资产、用户交易或试图进行交易和洗钱、恐怖融资等犯罪活动有关，无论所涉资金金额或资产价值大小，应当提交可疑交易报告。（ ）有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（
12、中国人民银行令 第3号）2.金融机构对当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式现金收支需要报送大额交易报告。（ ）有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）3.对于明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或其分支机构报告，并配合反洗钱调查。（ ）有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）4.恐怖活动组织及恐怖活感人员名单
13、调整，金融机构应当立即开展回溯性调查。（ ）有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）5.金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）不适适合用于保险专业代理企业和保险经纪企业。（ ）有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）6.对交易一方为各级党机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队（但不包括其下属各类企机关）大额交易，如未发觉交易或行为可疑，金融机构能够不报告。（ ）有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）7.金融机构及其
14、工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务取得用户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易有关情况予以保密，不得违背要求向任何单位和个人提供。（ ）有关制度: 金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施（中国人民银行令 第3号）8.当用户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文献种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或责任人时，金融机构应当重新识别用户。（ ）有关制度：金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保存管理措施（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令 第2号）9.在自然人用户身份识别中，用户住所地和常常居住地
15、不一致，登记用户住所地。（ ）有关制度：金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保存管理措施（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令 第2号）10.用户由她人代理在金融机构办理业务，应当对被代理人身份证件或其他身份证明文献进行查对并登记，能够不对代理人进行审核。（ ）有关制度：金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保存管理措施（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令 第2号）11.同一介质上存有不一样样保存期限用户身份资料或交易统计，应当按最短期限保存。（ ）有关制度：金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保存管理措施（中国人民银行、中国
