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1、法律合规知识试题库一、试题包括法律、规章制度目录1、保险法：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会企业内部控制基本规范：13-16题3、中国保监会有关深入规范财产保险市场秩序工作方案：17-27题4、中国保监会保险企业管理要求：28-35题5、中国保监会保险企业中介业务违法行为处罚措施：36-42题6、中国保监会保险从业人员行为准则：43-46题7、中国保监会保险企业董事、监事和高级管理人员任职资格管理要求：47-51题8、中国保监会保险机构案件责任追究指引意见：52-61题9、中国保监会保险企业内部控制基本准则：62-70题10、中国保险行业协会保险从业人员行为准则实行细则：7
2、1-75题11、浙江省保监局浙江省保险企业中介业务管理指引意见：76-82题12、总企业中国人民财产保险股份有限企业有关“六条禁令”处理措施：83-85题13、总企业中国人民财产保险股份有限企业反洗钱工作措施：86-93题14、总企业中国人民财产保险股份有限企业合规政策：94-99题15、总企业中国人民财产保险股份有限企业合规管理措施：100-108题16、总企业有关加强企业合规工作的若干意见：109-112题17、总企业中国人民财产保险股份有限企业对违法违规责任人处理的暂行要求：113-119题18、总企业理赔纪律八条禁令：120题二、试题库（一）保险法1、2月28日，十一届全国人大常委会第
3、七次会议表决通过了修订后的中华人民共和国保险法（如下称新保险法）。新保险法从 （ ）起施行。 DA2月28日 B5月1日 C1月1日 D10月1日2、保险企业注册资本的最低限额为人民币（ ）。 D 第68条A一亿元 B五亿元 C三亿元 D二亿元 3、设置保险企业不需具备的列条件为（ ）：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、依照新保险法第八十四条要求，保险企业的（ ）变更不需要通过保险监管机构同意。C 第84条A名称 B注册资本C持股百分之五如下的股东 D
4、分立或者合并5、保险企业及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（ ）C 第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险企业，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并能够依照详细情况采取措施，但不包括（ ） D 第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期更正；逾期不更正的，处一万元以上十万元如下的罚款（ ） A 第171条A未按照
5、要求报送保险条款、保险费率立案的B妨碍依法监督检查的C未按照要求使用经同意或者立案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令更正，处十万元以上五十万元如下的罚款；情节严重的，能够限制其业务范围、责令停止接收新业务或者吊销业务许可证（ ） B 第172条A未按照要求披露信息的 B编制虚假的资料C未按照要求报送保险条款D未按照要求报送或者保管报告、报表、文献、资料的，或者未按照要求提供有关信息、资料的9、违背法律、行政法规的要求，情节严重的，国务院保险监督管理机构能够严禁有关责任人员一定期限直至终生进入保险业。 对 第179条10、同一保险人不得同时
6、兼营财产保险业务和人身保险业务；不过，经营财产保险业务的保险企业经保险监督管理机构核定，能够经营_业务和意外伤害保险业务。（短期健康保险） 第92条11、保险企业对每一危险单位，即对一次保险事故也许导致的最大损失范围所负担的责任，不得超出其实有资本金加公积金总和的（ ）；超出的部分，应当办理再保险。B 第100条A 5% B10% C15% 20%12、保险企业及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（ ）ABCD 第106条A对投保人隐瞒与保险协议有关的重要情况B承诺向投保人、被保险人或者受益人予以保险协议要求以外的保险费回扣或者其他利益C妨碍投保人履行本法要求的如实通知义务，或者诱导其不
7、履行本法要求的如实通知义务D欺骗投保人、被保险人或者受益人（二）企业内部控制基本规范13、企业建立与实行内部控制，应当遵照的标准不包括（ ） D 第4条A全面性标准 B制衡性标准C成本效益标准 D资产安全性标准14、企业建立与实行有效的内部控制，要素不包括（ ） B 第5条A风险评定 B外部监督C信息与沟通 D控制活动15、为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，能够同时为同一企业提供内部控制审计服务。 错 第10条16、企业应当建立反舞弊机制，下列哪些情形应当作为反舞弊工作的重点（ ）ABCD 第42条A经授权或者采取其他不法方式侵占、挪用企业资产，牟取不当利益。B在财务会计报告和信息披露等方
8、面存在的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C董事、监事、经理及其他高级管理人员滥用职权。D有关机构或人员串通舞弊。（三）有关深入规范财产保险市场秩序工作方案：第一、二大点17、规范财产保险市场秩序，要确保企业经营的业务财务基础数据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（ ）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（ ）、系统外出单、账外账等违法违规行为。 B A 赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费B 虚挂应收保费、净保费入账C 违规套取费用支付手续费、净保费入账D 赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费18、确保赔案和赔款的真实。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实
9、完整。下列哪一项不属于严禁项（ ） AA 故意拆分赔案B 故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔C 将与赔案无关的费用纳进赔案列支D 故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额19、确保企业经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计有关法规与制度，下列哪一项不属于严禁项（ ） CA 报销虚假的差旅费，用以支付中介手续费或挪作他用B 不据实列支各项经营管理费用C 超额支付手续费D 为本单位以外的其他单位和个人报销费用20、各级企业的分管经理对所管辖企业的业务、财务数据真实性负责。 错21、保险企业要依法履行条款费率的审批立案程序，但依照市场变化，能够随时对费率进行调整。 错22、保险企业对于数次出险的
10、客户，能够将理赔标准提升，折扣赔付，从服务中区分看待优质和劣质客户。 错23、中国保监会要求所有保险企业必须做到所有数据总企业集中管控。 对24、怎样确保企业重要内控制度的执行落实（ ） ABCA 建立完善企业治理结构，科学制定企业发展战略和决议机制B 健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度C 强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。D 要建立健全系统理赔服务标准，规范理赔流程，提升理赔服务质量，建立迅速理赔机制，切实提升理赔时效。25
11、、中国保监会有关深入规范财产保险市场秩序工作方案的工作目标是（ ）ABDA 保险企业内部管控明显改进，企业经营存在的业务财务基础数据不真实问题得到有效遏制。B 保险企业条款费率报行不一，未经申报私自变化条款费率或以各种伎俩变相减少费率的行为基本得到处理。C 理赔难问题得到彻底处理，提升客户满意度。D 建立健全规范的理赔服务标准和理赔流程，保险消费者对保险企业恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等行为的投诉明显下降。26、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理措施，准确、真实地计提各项责任准备金，严禁通过_和_等伎俩违规计提准备金，导致经营成果不真实。 （随意选用发展因子、最后赔付率假设）
12、27、怎样确保企业的业务财务基础数据真实可信？答：1、确保保费收入据实全额入账。严格按照新会计准则及保费收入确认标准，在保费收入科目中全额如实反应保费收入情况。严禁虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、净保费入账、系统外出单、账外账等违法违规行为。2、确保赔案和赔款的真实。严禁故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额，严禁将与赔案无关的费用纳进赔案列支，严禁与汽车修理厂等单位合谋骗取赔款等违法违规行为。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实完整。3、确保企业经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计有关法规与制度，严禁不据实列支各项
13、经营管理费用，严禁以报销虚假的差旅费、车船使用费、会议费、业务招待费等方式违规套取资金用以支付中介手续费或挪作他用。中介手续费必须全额据实列支，不得以任何理由虚列手续费。不得为本单位以外的其他单位和个人报销任何费用从而扩大经营成本。4、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理措施，准确、真实地计提各项责任准备金，严禁通过随意选用发展。（四）保险企业管理要求28、下列那一类分支机构不属于保险企业管理要求管辖范围（ ）C 第3条A中心支企业 B营业部C专属机构 D营销服务部29、保险企业的分支机构标准上不得跨省经营保险业务，但在有些特殊情况下发生的跨省业务符合保监会的有关要求，下列
14、哪一项不属于特殊情况（ ）D 第42条A共保 B统保C通过电话营销方式开展的异地业务 D分保30、保险机构对保险协议中有关免去保险企业责任、退保、费用扣除、现金价值和犹豫期等事项，应当依照保险法和中国保监会的要求向投保人作出_。（提示）第46条31、保险机构不能够劝说和诱导投保人解除与其他保险机构的保险协议。 第50条32、所有保险机构应当按照要求设置客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询投诉电话。 错 第52条 除了再保险企业33、下列说法正确的有（ ） ABCD 第49、52、55、58条A保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉B保险企业应当建立健全企业治理结构，加强内部管理，建
