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1、全国10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每题1分,共25分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多项选择或未选均无分。1我国农村信用社的入股方式是( )A债权入股B实物资产入股C货币资金入股D有价证券入股21994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( )A中国农业银行B中国进出口银行C交通银行D招商银行3我国商业银行法要求，商业银行资本充足率不得低于( )A5B6C7D84依照中国人民银行法的要求，中国人民银行的货币政策目标是( )A维护人民币与外币汇率稳定，并以此
2、促进经济的增加B控制货币发行量，预防发生通货膨胀C控制货币发行量，预防发生通货紧缩D保持货币币值的稳定，并以此促进经济增加5金融租赁的对象一般是( )A股票B债券C固定资产D基金6“为储户保密”标准的含义是( )A银行应当拒绝任何单位和个人的查询B银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D银行应当拒绝法律要求的部门以外的任何单位和个人的查询7我国法律严禁作为担保人的主体是( )A企业B银行C个人D学校8我国法律严禁设定抵押的财产有( )A土地所有权B房产C汽车D股票9人民币发行的标准有( )A集中发行标准B境外发行标准C分散发行标准D
3、自由发行标准10能够全额兑换的残损人民币，票面残损不应超出( )A三分之一B四分之一C五分之一D六分之一11外汇管理的基本标准包括( )A允许外币境内流通B资本项目下自由流动C人民币常常项目下不可兑换D金融机构外汇业务特许制12下列不属于借记卡的是( )A转账卡B专用卡C信用卡D储值卡13我国目前的人民币汇率制度是( )A国家严格管理控制B双重汇率C单一的、有管理的浮动汇率D以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调整、有管理的浮动汇率制度14经国务院授权的利率主管机构是( )A银监会B中国人民银行C中国银行D财政部15我国外汇担保的审批机关是( )A国家外汇管理局B中国人民银行C财政部D中国银行
4、16目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( )A1000元B5000元C10000元D0元17向不特定对象公开发行的证券票面总值超出一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( )A1000万元B3000万元C5000万元D6000万元18我国要求封闭式基金存续期限不得少于( )A3年B5年C7年D19在我国，按照证监会的有关要求，60以上的基金资产投资于股票的，为( )A债券基金B货币市场基金C股票基金D混合基金20期货合约上市商品具备的特性是( )A价格波动小B不轻易分级C供需量小D易于储存21在期货交易中，我国现行的最低确保金比率为交易金额的( )A1B3C5D1022具备透支功
5、效的银行卡是( )A转账卡B储值卡C贷记卡D储蓄卡23对我国来说，外汇的作用重要是( )A国际贸易中的价值尺度和支付伎俩B国际贸易中的支付伎俩和信用伎俩C国际贸易中的支付伎俩和储备伎俩D国际贸易中的信用伎俩和储备伎俩24我国管理和调整人民币汇率的机构是( )A国务院B中国人民银行C银监会D中国银行25下列不属于老式套汇行为的是( )A直接套汇B代支付套汇C贸易套汇D骗购外汇二、名词解释题(本大题共5小题，每题3分，共15分)26商业银行27汇率28银行卡29可转换企业债券30证券投资基金 三、简答题(本大题共4小题，每题5分，共20分)31简述中国人民银行办理业务的限制性要求。32简述贷款活动
6、的基本标准。33简述外汇管理的意义。34简述股票的特性。四、论述题(本大题共2小题，每题10分，共20分)35试论商业银行的设置条件及程序。36试论银行与客户关系的基本标准。五、案例分析题(本大题共2小题，每题10分，共20分)37甲服装企业向某工商银行借款800万元，请乙化装品企业所属的A市分企业提供担保。后甲服装企业破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装企业破产财产之中，仅取得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装企业无力偿还。于是，某工商银行将确保人乙化装品企业告上法庭，要求其负担担保责任。问：(1)担保协议无效有哪几个情况?应当怎样处理?(2)本案中担保协议是否有效?为何?(3
7、)银行的损失由谁来负担?详细怎么分担?385月20日，甲企业董事长兼总裁张某打电话给企业董事李某，通知他两天之内将召开一次尤其董事会。虽然董事会尚有两天才召开，但李某意识到本次董事会也许与甲企业兼并乙企业的传闻有关。于是他立即给自己的爸爸、儿子和秘书分别打了电话，提议他们指示各自的经纪人关注甲企业的股票，并暗示他们应当买进该企业的股票。除李父外，李某的儿子和秘书都在5月21至22日，大量买进了甲企业的股票并赢利。5月29日，甲企业向证券市场公布了其兼并乙企业的消息。问：(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为何?(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?(3)李某的行为是否组成内幕交
8、易?为何?全国1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678 一、单项选择题(本大题共25小题，每题1分，共25分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多项选择或未选均无分。1.中国人民银行的货币政策目标是( )A.促使人民币币值增加B.保持经济稳定C.保持货币币值的稳定，促进经济增加D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增加2.计算我国国库的存款货币是( )A.人民币 B.美元C.欧元 D.英镑3.设置农村商业银行的最低注册资本数额为人民币( )A.5000万元 B.1亿元C.5亿元 D.10亿元4.依照商业银行法的要求，任何单位和个人
9、购置商业银行股份总额超出一定百分比的，应当事先通过银监会同意，这个百分比是( )A.1% B.5%C.8% D.10%5.信托企业能够开展的固有业务不包括( )A.贷款 B.租赁C.投资 D.居间6.我国的金融租赁企业的形式( )A.为有限责任企业或者股份有限企业 B.只能为有限责任企业C.只能为股份有限企业 D.能够采取合作形式7.下列有关账户实名制的说法正确的是( )A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行查对B.个人开立账户能够由他人代理，代理人无需出示个人身份证C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的
10、是( )A.民法通则 B.商业银行法C.贷款通则 D.协议法9.下列有关单位存款的表述正确的是( )A.单位存款包括财政性存款和一般存款，二者都须支付利息B.凡单位存款均不支付利息C.财政性存款一般不支付利息D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息10.下列有关提前支取的说法正确的是( )A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算C.不允许提前支取D.允许提前支取，但储户需赔偿银行的利息损失11.贷款的法律性质是( )A.是银行的负债业务B.是银行的负债业务，反应银行和借款人之间的债权债务关系C.是买卖协议D.是银行的资产业务，反应银行和借款人之间的债权债务关系1
11、2.长期贷款是指贷款期限在( )A.1年以上(含1年)的贷款 B.2年以上(含2年)的贷款C.3年以上(含3年)的贷款 D.5年以上(含5年)的贷款13.担保法要求的担保形式不包括( )A.抵押 B.违约金C.确保 D.质押14.下列主体中法律允许充当确保人的是( )A.国家机关 B.学校C.社会团体 D.有限责任企业15.人民币的发行时间为( )A.1948年12月1日 B.1949年10月1日C.1955年2月20日 D.1978年12月20日16.对我国来说，外汇的作用重要是( )A.支付伎俩和储备伎俩 B.支付伎俩和信用伎俩C.支付伎俩和价值尺度 D.储备伎俩和价值尺度17.我国统一的
12、银行间外汇市场是( )A.上海中国外汇交易中心 B.北京中国外汇交易中心C.深圳中国外汇交易中心 D.中国人民银行外汇交易中心18.公布人民币汇率的机构是( )A.中国人民银行 B.财政部C.国家外汇管理局 D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心19.证券市场的监管机构是( )A.中国证监会 B.中国人民银行C.中国银监会 D.国务院证券管理委员会20.依照我国证券法的要求，股份有限企业申请股票上市，企业股本总额应不少于人民币( )A.500万元 B.1000万元C.万元 D.3000万元21.企业债券发行的核准机构是( )A.国家发改委 B.中国证监会C.中国人民银行 D.财政部22.我国企
13、业债券上市交易的重要场所是( )A.银行间市场 B.期货交易所C.证券交易所 D.外汇交易中心23.基金持有人的核心权利为( )A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照要求要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权24.召开基金份额持有人大会应当有代表( )A.30%以上基金份额的持有人参加B.50%以上基金份额的持有人参加C.60%以上基金份额的持有人参加D.80%以上基金份额的持有人参加25.下列有关期货交易所说法错误的是( )A.一般实行会员制 B.不以营利为目标C.可买卖期货合约 D.不得进行其他投资或利润分派二、名词解释题(本大题共5小题，每题3分，共15分)26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户29.利率 30.封闭式基金三、简答题(本大题共4小题，每题5分，共20分)31.简述商业银行的监督机制。32.简述存单的种类和用途。33.简述人民币使用范围的特点。34.简述企业债券的特点。四、论述题(本大题共2小题，每题10分，共20分)35.试论确保协议无效时的处理标准。36.试论我国对个人的外汇管理。
