中国法学教科书原理与应用系列-PPT精选课件

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1、 中国法学教科书：原理与应用系列中国法学教科书：原理与应用系列 国际经济法教学课件国际经济法教学课件高等教育出版社高等教育出版社 主编主编 胡加祥胡加祥（上海交通大学凯原法学院教授）（上海交通大学凯原法学院教授） （高等教育出版社（高等教育出版社20192019年出版）年出版）高等教育出版社高等教育出版社 第九章第九章 国际商业借贷与监管国际商业借贷与监管 法律制度法律制度第一节第一节 国际商业借贷概述国际商业借贷概述第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度第三节第三节 国际银团贷款法律制度国际银团贷款法律制度第四节第四节 跨国银行及其业务监管法律制度跨国银行及其业务监管法律制度

2、高等教育出版社高等教育出版社 本章重点提示本章重点提示1.1.国际商业借贷的基本特点国际商业借贷的基本特点2.2.国际项目融资涉及的主要法律问题国际项目融资涉及的主要法律问题3.3.国际银团贷款的概念与特点国际银团贷款的概念与特点4.4.跨国银行的监管方式跨国银行的监管方式高等教育出版社高等教育出版社 第一节第一节 国际商业借贷概述国际商业借贷概述一、国际商业借贷的概念与形式一、国际商业借贷的概念与形式（一）概念（一）概念 借款方、贷款方或者借贷标的中至少有一方具有涉外借款方、贷款方或者借贷标的中至少有一方具有涉外 因素的商业借贷。因素的商业借贷。（二）形式（二）形式 1. 1.国际商业借款。

3、国际商业借款。 2. 2.国际商业贷款。国际商业贷款。高等教育出版社高等教育出版社 第一节第一节 国际商业借贷概述国际商业借贷概述二、国际商业借贷的特点二、国际商业借贷的特点（一）具有涉外因素（一）具有涉外因素（二）具有非限制性（二）具有非限制性（三）贷款的成本较高（三）贷款的成本较高（四）涉及的法律较复杂（四）涉及的法律较复杂高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度一、国际项目融资的概念与特点一、国际项目融资的概念与特点（一）概念（一）概念 向一个特定工程项目提供贷款，贷款人依赖该项目所向一个特定工程项目提供贷款，贷款人依赖该项目所 产生的收益作为

4、还款的资金来源，并将经营该项目的产生的收益作为还款的资金来源，并将经营该项目的 资产作为贷款人的附属担保物的一种跨国融资方式。资产作为贷款人的附属担保物的一种跨国融资方式。（二）特点（二）特点 1. 1.风险大、技术难度高。风险大、技术难度高。 2. 2.贷款回收期长。贷款回收期长。 3. 3.涉及的法律文件种类较多。涉及的法律文件种类较多。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度二、国际项目融资的法律文件类别二、国际项目融资的法律文件类别（一）股东成立项目公司的文件（一）股东成立项目公司的文件 1. 1.各项政府批准文件。各项政府批准文件。 2.

5、2.关于土地所有权的文件。关于土地所有权的文件。 3. 3.项目发起人之间的合资文件。项目发起人之间的合资文件。 4. 4.股东协议。股东协议。 5. 5.项目公司的组织文件。项目公司的组织文件。 6. 6.项目管理文件和技术顾问合同。项目管理文件和技术顾问合同。 7. 7.项目建设文件和分包合同。项目建设文件和分包合同。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度 8. 8.承包商和分包商的履约保函和预付款保函。承包商和分包商的履约保函和预付款保函。 9. 9.项目的各种保险文件。项目的各种保险文件。 10. 10.使用合同。使用合同。 11. 11.

6、技术和运营许可证。技术和运营许可证。 12. 12.规规划部门和环境部门的批准书。划部门和环境部门的批准书。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度（二）项目公司与原料供应商的文件（二）项目公司与原料供应商的文件 1. 1.供货合同。供货合同。 2. 2.基本设施供应合同（包括水、燃气、电力等供应基本设施供应合同（包括水、燃气、电力等供应 合同）。合同）。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度（三）项目公司融资文件（三）项目公司融资文件 1. 1.基本融资协议（写明贷款条件、保护条款等规定事基本融资协议（

7、写明贷款条件、保护条款等规定事 项）。项）。 2. 2.担保文件。担保文件。 3. 3.项目融资人和担保权益托管人之间的信托、协调或项目融资人和担保权益托管人之间的信托、协调或 共同贷款人协议。共同贷款人协议。 4. 4.担保、安慰信和其它支持文件与融资文件。担保、安慰信和其它支持文件与融资文件。 5. 5.当借款不是筹资的唯一或第一来源时，还包括发行当借款不是筹资的唯一或第一来源时，还包括发行 债券、商业票据，股票承销报价等文件。债券、商业票据，股票承销报价等文件。 6. 6.掉期、期权、封顶和利率区间等可能涉及一个或几掉期、期权、封顶和利率区间等可能涉及一个或几 个贷款人、或涉及第三方的附

8、加融资文件。个贷款人、或涉及第三方的附加融资文件。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度（四）支持类文件（四）支持类文件 1. 1.竣工保函。竣工保函。 2. 2.运输合同。运输合同。 3. 3.供货与销售合同。供货与销售合同。 4. 4.运营资本合同。运营资本合同。 5. 5.现金补偿协议。现金补偿协议。 6. 6.政府安慰信。政府安慰信。 7. 7.项目特许证书。项目特许证书。 8. 8.保险合同。保险合同。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度 9. 9.外汇供应合同。外汇供应合同。 10. 10

9、.出口信贷担保合同。出口信贷担保合同。（五）法律意见书（五）法律意见书高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度三、国际项目融资协议的构成三、国际项目融资协议的构成（一）借贷协议（一）借贷协议（二）投资协议（二）投资协议（三）特许协议（三）特许协议（四）完工担保协议（四）完工担保协议（五）提货或付款协议（五）提货或付款协议（六）经营管理协议（六）经营管理协议（七）购买协议（七）购买协议高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度（八）先期购买协议（八）先期购买协议（九）产品支付协议（九）产品支付协议高等教育出版社

10、高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度四、国际项目融资中各方权益的平衡四、国际项目融资中各方权益的平衡 （一）项目所在国政府与项目主办人（一）项目所在国政府与项目主办人/ /贷款人之间的权贷款人之间的权 益平衡益平衡 1. 1.主办人主办人/ /贷款人在国际项目融资中的权益贷款人在国际项目融资中的权益 （1 1）项目所在国政府通过项目所在国政府通过“特许协议特许协议”授予项目主办授予项目主办 人以经营特定项目的权利。人以经营特定项目的权利。 （2 2）项目所在国政府就项目融资向外国投资者提供项目所在国政府就项目融资向外国投资者提供 政治风险保证。政治风险保证。

11、（3 3）项目所在国政府通过项目所在国政府通过“禁入条款禁入条款”维持主办人对维持主办人对 项目的独占性。项目的独占性。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度 （4 4）通过通过“最优惠待遇条款最优惠待遇条款”确保项目公司在竞争中确保项目公司在竞争中不不 处于劣势。处于劣势。 （5 5）“介入条款介入条款”和和“替代条款替代条款”使贷款人获得指定使贷款人获得指定替代替代 人的特权。人的特权。 2. 2.政府在国际项目融资中的权益政府在国际项目融资中的权益 （1 1）政府有权对项目公司的价格控制或审核。政府有权对项目公司的价格控制或审核。 （2 2）

12、政府有权对项目公司的正常营运进行监管。政府有权对项目公司的正常营运进行监管。 （3 3）政府的违约事件更正期。政府的违约事件更正期。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度（二）项目公司（二）项目公司/ /项目主办人与贷款人之间的权益平衡项目主办人与贷款人之间的权益平衡 1. 1.有限追索项目融资方式使得贷款人为项目公司承担有限追索项目融资方式使得贷款人为项目公司承担 了融资风险。了融资风险。 2. 2.项目融资架构通过设定特别条款化解贷款人的部分项目融资架构通过设定特别条款化解贷款人的部分 风险。风险。 （1 1）通过通过“浮动担保条款浮动担保条款

13、”确保贷款人的债权。确保贷款人的债权。 （2 2）通过通过“消极担保消极担保”条款维护贷款人的利益。条款维护贷款人的利益。 （3 3）通过通过“无论提货与否均需付款协议无论提货与否均需付款协议“和和“提货与提货与付付 款协议款协议”确保项目公司的现金流量和偿债能力。确保项目公司的现金流量和偿债能力。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度（4 4）通过通过“约定事项条款约定事项条款”确保贷款人随时了解项目公确保贷款人随时了解项目公 司的财务状况。司的财务状况。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度五、我国

14、有关境外项目融资的法律规定五、我国有关境外项目融资的法律规定（一）我国立法对境外项目融资的定义（一）我国立法对境外项目融资的定义 境外项目融资是指以境内建设项目的名义，在境外筹境外项目融资是指以境内建设项目的名义，在境外筹 措外汇资金，并仅以项目自身的预期收入和资产对外措外汇资金，并仅以项目自身的预期收入和资产对外 承担债务偿还责任的融资方式。承担债务偿还责任的融资方式。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度（二）境外项目融资的适用领域及资金来源（二）境外项目融资的适用领域及资金来源 1. 1.适用领域适用领域 （1 1）部分基础设施行业。）部分基

15、础设施行业。 （2 2）少数重化工行业。）少数重化工行业。 2. 2.资金来源资金来源 （1 1）商业银行提供的银团贷款或出口信贷。）商业银行提供的银团贷款或出口信贷。 （2 2）在国际资本市场上发行债券或者商业票据。）在国际资本市场上发行债券或者商业票据。 （3 3）国际金融组织中的贷款。）国际金融组织中的贷款。高等教育出版社高等教育出版社 第二节第二节 国际项目融资法律制度国际项目融资法律制度（三）我国对境外项目融资的监管制度（三）我国对境外项目融资的监管制度 1. 1.对投资主体的要求。对投资主体的要求。 2. 2.对项目的法律程序和法律文件的要求。对项目的法律程序和法律文件的要求。 3

16、. 3.对项目担保的限制。对项目担保的限制。 4. 4.对项目公司的外汇调度及外汇帐户的规定。对项目公司的外汇调度及外汇帐户的规定。 5. 5.将项目融资纳入外债监管范围。将项目融资纳入外债监管范围。 6. 6.对外方债权人给予国民待遇。对外方债权人给予国民待遇。高等教育出版社高等教育出版社 第三节第三节 国际银团贷款法律制度国际银团贷款法律制度一、直接型国际银团贷款一、直接型国际银团贷款（一）概念（一）概念 在牵头银行的组织下，各个贷款银行或者通过其代理在牵头银行的组织下，各个贷款银行或者通过其代理 人直接与借款人签订信贷协议，按照协议规定的统一人直接与借款人签订信贷协议，按照协议规定的统一

17、 条件贷款给借款人，并委托一家或者数家代理银行统条件贷款给借款人，并委托一家或者数家代理银行统 一负责贷款的日常管理工作，从贷款人发放贷款到借一负责贷款的日常管理工作，从贷款人发放贷款到借 款人偿还款项，均由该银行统一办理。款人偿还款项，均由该银行统一办理。高等教育出版社高等教育出版社 第三节第三节 国际银团贷款法律制度国际银团贷款法律制度（二）特点（二）特点 1. 1.牵头行的有限代理作用。牵头行的有限代理作用。 2. 2.参与行的权利与义务相对独立。参与行的权利与义务相对独立。 3. 3.银团参与行相对稳定。银团参与行相对稳定。 4. 4.代理银行的责任明确。代理银行的责任明确。高等教育出

18、版社高等教育出版社 第三节第三节 国际银团贷款法律制度国际银团贷款法律制度二、间接型国际银团贷款二、间接型国际银团贷款（一）概念（一）概念 由一家牵头银行单独同借款人签订信贷协议，向借款由一家牵头银行单独同借款人签订信贷协议，向借款 人贷款，然后由该牵头银行将参与贷款权分别转售给人贷款，然后由该牵头银行将参与贷款权分别转售给 其它愿意提供贷款的银行，这些以后参加进来的贷款其它愿意提供贷款的银行，这些以后参加进来的贷款 银行，就是参与行，它们按照持有的债权证明享有权银行，就是参与行，它们按照持有的债权证明享有权 利，并承担相应的义务。利，并承担相应的义务。高等教育出版社高等教育出版社 第三节第三

19、节 国际银团贷款法律制度国际银团贷款法律制度（二）特点（二）特点 1. 1.牵头银行身份的多重性。牵头银行身份的多重性。 2. 2.参与银行和借款人债权债务的间接性。参与银行和借款人债权债务的间接性。 3. 3.缺乏比较完整的法律保证。缺乏比较完整的法律保证。 4. 4.程序比较简单、工作量小。程序比较简单、工作量小。高等教育出版社高等教育出版社 第三节第三节 国际银团贷款法律制度国际银团贷款法律制度（三）间接型国际银团贷款的参与方式（三）间接型国际银团贷款的参与方式 1. 1.合同更新。合同更新。 2. 2.转贷款。转贷款。 3. 3.债权让与。债权让与。 4. 4.隐名代理。隐名代理。 5

20、. 5.贷款证券化。贷款证券化。高等教育出版社高等教育出版社 第三节第三节 国际银团贷款法律制度国际银团贷款法律制度三、国际银团贷款的参与者及其相互关系三、国际银团贷款的参与者及其相互关系 （一）国际银团贷款的当事人（一）国际银团贷款的当事人 1. 1.借款人借款人 2. 2.牵头行牵头行 3. 3.代理行代理行 4. 4.参加行参加行 5. 5.担保人担保人高等教育出版社高等教育出版社 第三节第三节 国际银团贷款法律制度国际银团贷款法律制度（二）国际银团贷款各当事人之间的关系（二）国际银团贷款各当事人之间的关系 1. 1.借款人与牵头银行的关系。借款人与牵头银行的关系。 2. 2.借款人与参

21、与银行之间的关系。借款人与参与银行之间的关系。 3. 3.牵头银行与参与银行的关系。牵头银行与参与银行的关系。高等教育出版社高等教育出版社 第三节第三节 国际银团贷款法律制度国际银团贷款法律制度四、国际银团贷款的法律文件四、国际银团贷款的法律文件 （一）借款人给牵头银行的委托书。（一）借款人给牵头银行的委托书。 （二）借款情况备忘录。（二）借款情况备忘录。 （三）国际银团贷款招募说明书。（三）国际银团贷款招募说明书。 （四）借款人与牵头银行的国际银团贷款协议书。（四）借款人与牵头银行的国际银团贷款协议书。 （五）牵头银行与银团成员之间的协议书。（五）牵头银行与银团成员之间的协议书。 （六）银团

22、成员与代理人之间的协议书。（六）银团成员与代理人之间的协议书。高等教育出版社高等教育出版社 第四节第四节 跨国银行及其业务监管跨国银行及其业务监管 法律制度法律制度一、跨国银行的概念与特点一、跨国银行的概念与特点（一）概念（一）概念 联合国跨国公司中心（联合国跨国公司中心（UNCTC）的定义：必须在）的定义：必须在5 5个个 或或5 5个以上的国家或地区设立分行或附属机构。个以上的国家或地区设立分行或附属机构。（二）特点（二）特点 1. 1.经营战略的跨国性。经营战略的跨国性。 2. 2.组织机构的跨国性。组织机构的跨国性。 3. 3.经营联系的控股性。经营联系的控股性。 4. 4.经营管理的

23、一致性。经营管理的一致性。高等教育出版社高等教育出版社 第四节第四节 跨国银行及其业务监管跨国银行及其业务监管 法律制度法律制度二、跨国银行国际监管法律制度二、跨国银行国际监管法律制度（一）巴塞尔委员会组织机构概述（一）巴塞尔委员会组织机构概述 1. 1.性质性质 非政府国际组织，行业合作论坛。非政府国际组织，行业合作论坛。 2. 2.目标目标 在在“国外银行业务无法避免监理国外银行业务无法避免监理”与与“适当监理适当监理”原原则则 下，消弭世界各国监理范围差异。下，消弭世界各国监理范围差异。高等教育出版社高等教育出版社 第四节第四节 跨国银行及其业务监管跨国银行及其业务监管 法律制度法律制度

24、（二）巴塞尔协议（二）巴塞尔协议 1. 1.早期的巴塞尔协议早期的巴塞尔协议 （1 1）19751975年协议年协议 （2 2）19831983年协议年协议 （3 3）19881988年协议（巴塞尔报告）年协议（巴塞尔报告）高等教育出版社高等教育出版社 第四节第四节 跨国银行及其业务监管跨国银行及其业务监管 法律制度法律制度2.2.协议的补充完善协议的补充完善（1 1）19911991年的补充年的补充（2 2）20192019年的补充年的补充（3 3）20192019年的补充年的补充3.3.新巴塞尔协议新巴塞尔协议（1 1）20192019年协议年协议高等教育出版社高等教育出版社 第四节第四节

25、 跨国银行及其业务监管跨国银行及其业务监管 法律制度法律制度三、我国对境内跨国银行监管的基本方式三、我国对境内跨国银行监管的基本方式（一）基本原则（一）基本原则 1. 1.最惠国待遇原则。最惠国待遇原则。 2. 2.国民待遇原则。国民待遇原则。（二）法律依据（二）法律依据 1. 1.外资银行管理条例。外资银行管理条例。 2. 2.外资银行管理条例实施细则。外资银行管理条例实施细则。高等教育出版社高等教育出版社 第四节第四节 跨国银行及其业务监管跨国银行及其业务监管 法律制度法律制度（三）监管方式（三）监管方式 1. 1.在在“审慎监管审慎监管”原则下，允许外资法人银行从事与原则下，允许外资法人银行从事与 本国银行基本相同的业务内容，并对其依据公司本国银行基本相同的业务内容，并对其依据公司 法进行管理。法进行管理。 2. 2.对于未注册为中国法人的外国银行分行，限制其对于未注册为中国法人的外国银行分行，限制其 从事银行卡业务，并规定其收取的每一笔个人存款从事银行卡业务，并规定其收取的每一笔个人存款 业务不得少于人民币业务不得少于人民币100100万元。万元。高等教育出版社高等教育出版社