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1、1股票质押融资业务介绍股票质押融资业务介绍合肥芜湖路营业部合肥芜湖路营业部 王胜王胜Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.1股票质押融资股票质押融资：以客户的股票作为质押物，信托按照一定的以客户的股票作为质押物，信托按照一定的比率来向客户放款。创新型产品，它一方面为高端个人客户提比率来向客户放款。创新型产品，它一方面为高端个人客户提供了融资服务，另一方面又为稳健型投资者提供良好的投资机会。供了融资服务，另一
2、方面又为稳健型投资者提供良好的投资机会。 此项业务分为两种模式：此项业务分为两种模式：一种模式叫做一种模式叫做睿丰睿丰，通过冻结客户的股票来完成股票质押关系，通过冻结客户的股票来完成股票质押关系，然后向客户放款，此种模式针对于上市公司的股东，最低融资额为然后向客户放款，此种模式针对于上市公司的股东，最低融资额为 50005000万；万；一种模式叫做一种模式叫做睿富睿富，客户通过大宗交易点对点的方式将其股票卖给信客户通过大宗交易点对点的方式将其股票卖给信托的帐户，大宗交易完毕时，客户将即时获得股票交易的相应资金。托的帐户，大宗交易完毕时，客户将即时获得股票交易的相应资金。股票质押融资股票质押融资
3、Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.产产品品概概述述：客客户户可可以以将将自自己己手手中中的的股股票票转转让让给给信信托托发发行行设设立立的的信信托托计计划划以以获获得得资资金金，帮帮助助客客户户解解决决投投资资中中经经常常遇遇到到的的流流动动性性问问题题，为为客客户户提提供供了了一一种种全全新的融资方案选择。新的融资方案选择。睿富特点及优势睿富特点及优势Evaluation only.Created w
4、ith Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.产品结构与要素产品结构与要素 产品结构睿丰睿富股票质押股票大宗交易卖出及回购1.2.信托计划融资方放款质押监控信托计划融资方放款还款卖出买回Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.Evaluation only.Created wit
5、h Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 产品要素产品要素 (融资方融资方)产品结构与要素产品结构与要素睿丰睿丰睿富睿富质押标的物质押标的物约约650支股票支股票约约1800支股票支股票融资额融资额5000万元万元200万元万元期限期限6
6、个月个月2年年6个月个月2年年质押率质押率50%(视股票质量、融资期限视股票质量、融资期限)70%(视股票质量、融资期限视股票质量、融资期限)预警线预警线/平仓线平仓线原则上原则上150% / 130%以产品部评估值为准以产品部评估值为准(视股票质量、融资期限视股票质量、融资期限)融资利率融资利率*(年化年化)Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.Evaluation only.Created with A
7、spose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 产品要素产品要素 (资金方资金方)产品结构与要素产品结构与要素睿丰睿丰睿富睿富6个月期个月期一事一议一事一议(一定程度可参考睿一定程度可参考睿富富)5%/年年一年期一年期7%/年年一年以上一年以上8%/年年Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Lt
8、d.股票质押融资业务与融资融券业务区别Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.u 某某投投资资者者7 7月月开开始始持持有有某某有有色色板板块块股股票票5050万万股股, ,成成本本价价16.716.7元元。8 8月月1212月月，股股票票价价格格跌跌至至15.8815.88元元。由由于于投投资资者者此此时时临临时时需需要要资资金金周周转转，但但不不愿愿意意交交割割手手中中股股票票。于于是是该该投投资资者者以
9、以6 6折折质质押押率率向向平平安安信信托托融融资资480480万万元元（融融资资期期限限半半年年，融融资资利利率率5%5%），用用于于周周转转。大大约约一一个个月月的的周周转转期期渡渡过过后后，投投资资者者从从别别处处回回拢拢资资金金约约480480万万元元，并并以以15.715.7元元价价格格全全部部继继续续投投资资于于该该股股票票3030万万股股。此此时时，客客户户共共持持有有股股票票8080万万股股，持持有有成成本本摊摊薄薄至至16.3316.33元元。另另，融融资资480480万万对对应应的的利利息息摊摊至至8080万万股股票中，成本增加股股票中，成本增加0.30.3元至元至16.6
10、316.63元。元。u 该该客客户户于于1111月月1 1日日向向平平安安信信托托发发出出提提前前抛抛售售指指令令，同同时时将将后后续续买买入入的的3030万万股股也也一一并并抛抛出出，平平均均售售出出价价格格为为28.528.5元元，共共计计盈盈利利949.6949.6万万元元。如如果果客客户户没没有有股股票票融融资资，而而是是卖卖出出股股票票以以周周转转，则则其其最最后后会会损损失失约约4141万万元元；如如果果客客户户卖卖出出股股票票以周转，之后一个月周转期渡过后再重新投入，则只能盈利约以周转，之后一个月周转期渡过后再重新投入，则只能盈利约600600万元。万元。u 通通过过股股票票融融
11、资资，投投资资者者全全面面盘盘活活个个人人资资产产，优优秀秀的的决决策策带带来来了了更更大大的的投投资资收收益。益。睿富案例睿富案例Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.业务操作流程业务操作流程 睿丰操作流程（本操作流程可根据项目情况拟定）提出融资申请提出融资申请项目立项项目立项签署合同签署合同放款放款付息付息/还本还本(回购回购)开始开始融资方接受融资方接受 质押标的股票质押标的股票 质押率质押率 融资期
12、限融资期限 预计用款时间预计用款时间 融资成本融资成本(年化年化) 融资规模融资规模 其它各项指标其它各项指标 提交融资材料和签署合同提交融资材料和签署合同 资金方签署相关合同资金方签署相关合同 合同强制执行公证完毕合同强制执行公证完毕 股票质押登记至我司名下股票质押登记至我司名下 资金方打款资金方打款按季度或年度支付利息按季度或年度支付利息到期日支付本金及最后到期日支付本金及最后一期利息一期利息 股票解除质押股票解除质押标的股票设置预警线，期间股票触及预警线，客户需追加保证金，补足后预警和平仓重新调整；标的股票设置平仓线，期间股票触及平仓线，信托公司处置全部标的股票支付信息本息，仍不足，需融
13、资方补足；标的股票的预警和平仓线是根据当日标的股票的收盘价来监控、触发的；Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.业务操作流程业务操作流程 睿富标准操作流程标的股票设置预警线，期间股票触及预警线，客户需追加保证金，补足后预警和平仓重新调整；标的股票设置平仓线，期间股票触及平仓线，信托公司处置全部标的股票支付信息本息，仍不足，需融资方补足；标的股票的预警和平仓线是根据当日标的股票的收盘价来监控、触发的；提出融资
14、申请提出融资申请项目立项项目立项签署合同签署合同大宗交易过户大宗交易过户&放款放款付息付息/还本还本(回购回购)开始开始融资方表示融融资方表示融资意向并接受资意向并接受融资要求融资要求 质押标的股票质押标的股票 质押率、预警线、平仓线质押率、预警线、平仓线 融资规模、贷款利率（年化）融资规模、贷款利率（年化） 融资期限、预计用款时间融资期限、预计用款时间 提交融资材料和签署合同提交融资材料和签署合同 融资方汇入融资方汇入10%保证金保证金 资金方签署相关合同资金方签署相关合同 查收保证金查收保证金 股票大宗交易过户股票大宗交易过户 资金方打款资金方打款按季度支付利息按季度支付利息到期日支付本金
15、及最后到期日支付本金及最后一期利息一期利息 回购股票回购股票Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.在业务上报前原则上，我们只做流通股质押。原则之外的首先判断：这个股票是流通股吗？某股票的质押时间为两年，虽然现在是非流通股，但是在半年后即会解禁。注意此时条件会很苛刻暂无其他例外。业务标准与注意事项业务标准与注意事项 睿丰1.Evaluation only.Created with Aspose.Slides
16、for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.业务标准与注意事项业务标准与注意事项请查阅按图索骥手册(睿丰)我们给出了770支可质押股票的具体名称，及对应的质押率。可供大家做参考和初判。此手册名单和相关数据会根据市场的变化不断更新。由于证券市场瞬息万变，表格中的数据仅供参考，最终要素须以产品部实际评估为准。如果标的股票不在清单中，但是业务员认为有足够理由(如质押率非常低、融资规模小、融资期限短等)，也可上报产品部，我们将做人工评估。首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？在业务上
17、报前 睿丰1.Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.业务标准与注意事项业务标准与注意事项首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？再次判断：质押票值有没有超标？请继续查阅按图索骥手册(睿丰)我们要求质押物的总价值不能高于该股票市值的5%。手册中已经列出了最高质押票值，大家可依据此判断。在业务上报前 睿丰1.Evaluation only.Created with Aspose.Slides
18、 for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.业务标准与注意事项业务标准与注意事项首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？再次判断：质押票值有没有超标？最后再看：质押率、预警线、平仓线客户是否能接受？ 融资额是不是超过3000万了？ 我们的融资利率，客户是否能接受？如果都OK了可以与产品部联系了，我们会帮你开展此业务。在业务上报前 睿丰1.Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile
19、 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.业务标准与注意事项业务标准与注意事项我们只接受流通股。没有例外！首先判断：这个股票是流通股吗？在业务上报前 睿富2.Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.请查阅按图索骥手册(睿富)首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？业务标准与注意事项业务标准与注意事项我们给出了1300支可质押股票的具体名称，及对
20、应期限下的质押率。可供大家做参考和初判。此手册名单和相关数据会根据市场的变化不断更新。由于证券市场瞬息万变，表格中的数据仅供参考，最终要素须以产品部实际评估为准。如果标的股票不在清单中，但是业务员认为有足够理由(如质押率非常低、融资规模小、融资期限短等)，也可上报产品部，我们将做人工评估。在业务上报前 睿富2.Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.首先判断：这个股票是流通股吗？其次判断：这个股票符合标准吗？
21、最后判断：质押率客户是否能接受？ 我们的融资利率，客户是否能接受？ 融资额是否超过200万？ 客户要先缴纳质押物价格的10%做为保证金，客户知晓了吗？业务标准与注意事项业务标准与注意事项如果都OK了1)请与产品部联系，我们会计算出预警线/平仓线，请就此与客户做好沟通。2)开始相关操作流程。在业务上报前 睿富2.Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.Evaluation only.Created with A
22、spose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.
