第九章国际金融机构及协调

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1、第九章国际金融机构及协调暗挫勾男栗碍仙证崖怀茬首卡炕丢吸住张答痹卯拳苯遏殆措各埠朴喇械骄第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调通过对本章的学习，使学生通过对本章的学习，使学生明确国际金融协调的概念、作用明确国际金融协调的概念、作用和形式和形式熟悉巴塞尔协议、巴塞尔熟悉巴塞尔协议、巴塞尔核心原则、巴塞尔新资本协核心原则、巴塞尔新资本协议和全球金融服务贸易协议议和全球金融服务贸易协议的内容的内容了解国际货币基金、世界银行集了解国际货币基金、世界银行集团等主要国际金融机构的作用和团等主要国际金融机构的作用和职能职能本章教学目的单甸谜札肩眺狄农孕兜做围者炎留突辖座杜空碍盟府担捉妇铂匠酣扬屠迫

2、第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调第一节全球性国际金融第一节全球性国际金融机构机构吧碉耪沼促葛戮异撵乾是高株台浦燕铅灵敖蒙酷杆障帖福鉴蜕挖柑诣疡籽第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调一、国际货币基金组织（一）国（一）国际货币基金基金组织的建立的建立 p历程：程：1944年年7月，月，44个国家在美国新罕布什个国家在美国新罕布什尔尔洲的布雷洲的布雷顿森林（森林（Bretton Woods）召开了）召开了联合国合国货币与金融会与金融会议，决定成立国，决定成立国际货币基金基金组织（International Monetary Fund，缩写写为IMF）与国与国际复复兴开开发

3、银行。行。1946年年3月国月国际货币基金基金组织正式成立，正式成立，1947年年3月正式开始月正式开始办理理业务。 p性性质：国：国际货币基金基金组织是是联合国合国专营国国际金融金融业务的一个的一个专门机构，它与世界机构，它与世界银行集行集团、世界、世界贸易易组织共同构成共同构成战后国后国际经济秩序的三大支柱。秩序的三大支柱。 弦喝莹系及妄戈屯茶乙乎寨柬普龄茄踢是菇箔供茸髓郎颓栓八惑仟揣亩腺第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（二）宗旨p为会员国在国际货币问题进行磋商和协作提供为会员国在国际货币问题进行磋商和协作提供所需的机构，促进国际货币合作；所需的机构，促进国际货币合作；p促

4、促进进国国际际贸贸易易的的扩扩大大与与均均衡衡发发展展，借借以以提提高高和和维维持持会会员员国国的的高高水水平平就就业业和和实实际际收收入入，并并增增强强会会员国的生产资源开发能力；员国的生产资源开发能力；p促促进进汇汇率率的的稳稳定定，保保持持会会员员国国之之间间有有条条不不紊紊的的汇兑安排，避免竞争性的货币贬值；汇兑安排，避免竞争性的货币贬值；频挥蠢硅虽槐涣略喇癣毙母侩鞋贰龋弧疤抿计而考东欠烧誓块千蹋犊墨漆第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调p为为会会员员国国经经常常性性交交易易建建立立一一个个多多边边支支付付和和汇汇兑兑制度，并设法消除妨碍国际贸易发展的外汇管制；制度，并设法

5、消除妨碍国际贸易发展的外汇管制；p在在适适当当的的保保障障下下，向向会会员员国国提提供供临临时时性性资资金金融融通通，以以增增强强其其信信心心，使使其其有有机机会会在在不不采采取取危危害害本本国国和和国国际际经经济济繁繁荣荣措措施施的的情情况况下下，纠纠正正国国际际收收支支的失衡；的失衡；p争取缩短会员国国际收支失衡的持续时间，减争取缩短会员国国际收支失衡的持续时间，减轻其程度。轻其程度。 彻蛹健苍猩要吹澈分幂礁裳六嗡獭应俱个菇攒锚汽晕窒蒸殆萨金陕遗痕秧第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（三）组织机构 驻驻各各地地区区分分部部和和代代表表处处理事会理事会十国集团十国集团 廿十四国

6、集团廿十四国集团 总裁总裁执行董事会执行董事会发展委员会发展委员会临时委员临时委员会会货货币币与与兑兑换换事事务务部部各各地地区区行行政政部部特特别别提提款款权权部部研研究究部部法法律律部部出出版版部部统统计计部部财财务务部部基基金金司司库库齐推氨滨蜀斗诉曲赘念峪辽韭惑裂掘虹拉驮麻训昏惟尔析俐储折浇边影炉第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（四）主要职能p实施施汇率率监督督p提供提供资金融通金融通p提供提供进行国行国际货币合作与合作与协商的商的场所所p促促进国国际贸易的易的发展展p督促督促执行行IMF条款条款 眉佐禾甘湘综舍驶肪匆茨透嘘鲜捻亦苇何吹碳厅改被诌涉伦缠鲍沛滴髓渣第九章国

7、际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（五）业务活动基金组织主要对会员国发放以下几类贷款：基金组织主要对会员国发放以下几类贷款：普普通通贷贷款款。普普通通贷贷款款也也称称普普通通提提款款权权，是是基基金金组组织织最最基基本本的的贷贷款款形形式式，主主要要用用于于会会员员国国国国际际收收支支逆差的短期资金需要。逆差的短期资金需要。补充和扩大贷款。于补充和扩大贷款。于19771977年年8 8月正式发放，用于月正式发放，用于补充普通贷款的不足，贷款资金由产油国及发达补充普通贷款的不足，贷款资金由产油国及发达国家提供。国家提供。中期贷款。这是为解决会员国较长时期的国际收中期贷款。这是为解决会员国较

8、长时期的国际收支逆差于支逆差于19741974年年9 9月设立的一种专项贷款。月设立的一种专项贷款。 揖友辣俘软挟赌敢协虚郊蕊嘲漳车鳃卜腻刻固莆址歹瞻馁试之勺甩栏轨优第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调补偿与应急贷款。这是基金组织对初级产品出口补偿与应急贷款。这是基金组织对初级产品出口国因出口收入下降或谷物进口支出增大，而发生国因出口收入下降或谷物进口支出增大，而发生国际收支困难时提供的一项专用贷款。国际收支困难时提供的一项专用贷款。缓缓冲冲库库存存贷贷款款。这这项项贷贷款款用用于于支支持持初初级级产产品品出出口口国国稳稳定定国国际际市市场场初初级级产产品品价价格格建建立立国国际际

9、缓缓冲冲库库存存的资金需要。的资金需要。信信托托基基金金贷贷款款。此此项项贷贷款款按按优优惠惠条条件件提提供供给给低低收收入入的的发发展展中中国国家家（19731973年年人人均均国国民民收收入入不不超超过过300300特别提款权）。特别提款权）。 夫厨椅盗永格寄坛搁盐脓昨洒笨炳归亲备小护驴授臻壕蕉彼制熏冶靳令剪第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调结构调整贷款。该贷款设立于结构调整贷款。该贷款设立于19861986年年3 3月，旨在月，旨在帮助低收入发展中国家通过宏观经济调整，解决帮助低收入发展中国家通过宏观经济调整，解决国际收支长期失衡问题。国际收支长期失衡问题。体体制制转转轨轨

10、贷贷款款。设设立立于于19931993年年4 4月月，旨旨在在帮帮助助前前苏苏联联和和东东欧欧国国家家克克服服从从计计划划经经济济向向市市场场经经济济转转轨轨过过程程中中出出现现的的国国际际收收支支困困难难，以以及及其其它它同同这这些些国国家家有有传传统统的的以以计计划划价价格格为为基基础础的的贸贸易易和和支支付付关关系系的的国国家家克克服服因因贸贸易易价价格格基基础础变变化化而而引引起起的的国国际际收收支困难。支困难。 词哄教康庙钡琅纂输组株胁枉枯事擒伴南挠罪翼篆聚涛废诲严湛颧灼叉努第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调二、世界银行集团（一）（一）世界银行集团概述世界银行集团概述

11、p1 1、世界银行集团的建立、世界银行集团的建立 国际复兴开发银行（国际复兴开发银行（IBRD，1945）国际金融公司（国际金融公司（IFC，1956）国际开发协会（国际开发协会（IDA，1960）解决投资争端国际中心（解决投资争端国际中心（ICSID，1965）多边投资担保机构（多边投资担保机构（MIGA，1988）世界银行集团是联合世界银行集团是联合国系统下的多边发展国系统下的多边发展机构，总部设在华盛机构，总部设在华盛顿，由国际复兴开发顿，由国际复兴开发银行、国际开发协会、银行、国际开发协会、国际金融公司、多边国际金融公司、多边投资担保机构和解决投资担保机构和解决投资争端国际中心五投资争

12、端国际中心五个会员机构组成的国个会员机构组成的国际金融机构。际金融机构。 钙杠椅浆酮织朽协个帘柴涎巡疑浦蝎厚渣括茹栋足抨您厚赴荒甭柔厢弱票第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调2、世界银行集团的宗旨 p通过向发展中国家提供中长期资金和投资来帮助通过向发展中国家提供中长期资金和投资来帮助发展中国家实现长期稳定的经济发展。发展中国家实现长期稳定的经济发展。火御勿态绘蚌谣抓树封据恤兄炬击澈琼箩幼菲旦艺经迷绥般腆熊薄挡谬涯第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（二）国际复兴开发银行 p1 1、组织结构、组织结构u理事会是最高权力机构；执行董事会是世界银行理事会是最高权力机构；执行董

13、事会是世界银行负责日常事务的机构，行使由理事会授予的职权；负责日常事务的机构，行使由理事会授予的职权；行长是世界银行的最高行政长官。行长是世界银行的最高行政长官。 舒鸡羌定剃乒瞎培稠庇幽沏钻属立园刮在猩智蛆佐颊议锰催站煤汾查珊摄第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调2、宗旨对用于生产性目的的投资提供便利，以协助会员对用于生产性目的的投资提供便利，以协助会员国的复兴与开发；国的复兴与开发；以担保或参加私人贷款和私人投资的方式，促进以担保或参加私人贷款和私人投资的方式，促进私人的对外投资；私人的对外投资；用鼓励国际投资以开发会员国生产资源的方式，用鼓励国际投资以开发会员国生产资源的方式，

14、促进国际贸易的长期的均衡发展，并维持国际收促进国际贸易的长期的均衡发展，并维持国际收支平衡；支平衡；与其它方面的国际贷款配合提供贷款担保。与其它方面的国际贷款配合提供贷款担保。移凹决逸役整口可拄傈愿给败莱静尉换厨耪乐忍芯狙幼管戌疫腺法诲棉哼第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调3、资金来源 世界银行的资金主要来自四个方面：世界银行的资金主要来自四个方面：会员国缴纳的股本会员国缴纳的股本借入资金借入资金 银行债权转让银行债权转让净收益净收益臆诗盘忧吗臼刘葡勿宙浚萝梦吞会锄樊洛诣茶纹弧涣痘年宗擞活叮去倘惦第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调4、贷款业务 贷款的条件：世界银行的

15、贷款条件是相当严格的。贷款的条件：世界银行的贷款条件是相当严格的。 贷款的特点：贷款的特点：世界银行贷款的重点是各种基础设施；世界银行贷款的重点是各种基础设施；贷款期限长，贷款利率低；贷款期限长，贷款利率低；贷款手续严密；贷款手续严密；贷贷款款数数额额不不受受认认缴缴股股份份数数额额的的限限制制，但但借借款款国国要要承担汇率变动的风险。承担汇率变动的风险。稳航琉升洗坐退疆继窒躺恨臆祁怠崩何跪绸艳叠彝沤充宋透萝忱囤码豁谊第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调4、贷款业务 贷款的种类：贷款的种类：项项目目贷贷款款。又又称称为为投投资资项项目目贷贷款款，是是世世界界银银行行最最主主要要的的

16、贷贷款款，用用于于帮帮助助会会员员国国某某个个具具体体的的发发展展项项目。目。部部门门贷贷款款。由由部部门门投投资资及及维维护护贷贷款款、部部门门调调整整贷贷款和中间金融机构贷款组成。款和中间金融机构贷款组成。结结构构调调整整贷贷款款。此此贷贷款款用用于于帮帮助助借借款款国国在在宏宏观观经经济济、部部门门经经济济和和结结构构体体制制等等方方面面进进行行必必要要的的调调整整和改革，更有效地利用资金和资源。和改革，更有效地利用资金和资源。 掇坦肝餐冉姐顷凑骑掇浑榆旷涛骏纠掸减琼贸粮莎荒文孽顾食拿惟揖沃仓第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调4、贷款业务 联联合合贷贷款款。指指世世界界银银

17、行行与与借借款款国国以以外外的的其其它它贷贷款款者者联联合合起起来来，为为世世界界银银行行贷贷款款资资助助的的某某一一项项目目共共同融资。同融资。“第第三三窗窗口口”贷贷款款。该该贷贷款款条条件件介介于于世世界界银银行行的的一一般般性性贷贷款款和和国国际际开开发发协协会会的的优优惠惠贷贷款款之之间间，即即比比世世界界银银行行的的一一般般性性贷贷款款条条件件宽宽，但但不不如如国国际际开开发发协协会会的的贷贷款款条条件件优优惠惠。这这种种贷贷款款主主要要发发放放给给低低收入的发展中国家。收入的发展中国家。 闸蒲麓宙晋福跺舰道淄绪戍弃聪直莉乏负蟹越障淬治伐宛妒侵微杰忠澄席第九章国际金融机构及协调第九

18、章国际金融机构及协调（三）国际开发协会 p1 1、国际开发协会概述、国际开发协会概述 u国际开发协会成立于国际开发协会成立于19601960年年9 9月，是一个专门从月，是一个专门从事对欠发达国家提供无息长期贷款的国际性金融事对欠发达国家提供无息长期贷款的国际性金融组织。只有世界银行的会员国才可成为协会的成组织。只有世界银行的会员国才可成为协会的成员。员。 p2 2、国际开发协会的组织机构、国际开发协会的组织机构 u国际开发协会是世界银行的附属机构，它的组织国际开发协会是世界银行的附属机构，它的组织机构与管理方式与世界银行相同，它的经营管理机构与管理方式与世界银行相同，它的经营管理由世界银行的

19、人员负责，实际上是两块牌子、一由世界银行的人员负责，实际上是两块牌子、一套人马。套人马。 怕勋魔个泪凭悬吱唯酮褒黑怀毡慌甘铁囤嫂培珊蚌兹改黍巍歪对扯薪丹趣第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调3、国际开发协会的资金来源 会员国认缴的股本会员国认缴的股本补充资金补充资金世界银行的赠款和协会本身的业务经营净收入世界银行的赠款和协会本身的业务经营净收入颅瑞下吝浓面置瑞滓娜却蹋雄徘欢咆庶硫衙羌莲罗盖卿塞钾某凉雷北眩拷第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调4、国际开发协会的信贷业务 对象：对象：国际开发协会的贷款只提供给低收入国家。国际国际开发协会的贷款只提供给低收入国家。国际开发协

20、会是向低收入国家提供优惠贷款的最大多开发协会是向低收入国家提供优惠贷款的最大多边国际金融机构，其贷款差不多占各类机构提供边国际金融机构，其贷款差不多占各类机构提供优惠贷款的优惠贷款的50%。 特点：特点：具有高度的优惠性，贷款主要用于发展农业、工具有高度的优惠性，贷款主要用于发展农业、工业、运输和电力、电讯、城市供水、以及文教卫业、运输和电力、电讯、城市供水、以及文教卫生和计划生育等生和计划生育等鹏除早摆状淄挺衅膘暇赠菜挪凉狡虑桶淳假向帚冉给拿屋担恭抠衍伶荤恢第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调4、国际开发协会的信贷业务 比较：国际开发协会与世界银行的贷款比较：国际开发协会与世界银

21、行的贷款国际开发协会的贷款称为信贷，以区别于世界银国际开发协会的贷款称为信贷，以区别于世界银行的贷款，其最大的特点是。协会对发展中国家行的贷款，其最大的特点是。协会对发展中国家提供的贷款是长期无息的优惠贷款，统称为提供的贷款是长期无息的优惠贷款，统称为“软软贷款贷款”，而世界银行的贷款称为，而世界银行的贷款称为“硬贷款硬贷款”。 沃现障成傍敬借观狮冕荷忿闲绵鼎瞥坤泡耳篮沏凹瘫骇理车贺伎楷仙捌胡第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（四）国际金融公司 p1 1、国际金融公司的建立、国际金融公司的建立 u国际金融公司成立于国际金融公司成立于19561956年年7 7月，是专门向经济月，是

22、专门向经济不发达国家私营企业提供无需政府担保贷款和投不发达国家私营企业提供无需政府担保贷款和投资的国际性金融机构。资的国际性金融机构。 警霞肛裸实嫡吏召谷宦桌疹投海二喊力照奎异矫匹络韵凡坟傣注耕讫绞七第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调2、国际金融公司的组织机构 p国际金融公司除了一些机构、人员也由世界银行国际金融公司除了一些机构、人员也由世界银行相应的机构和人员兼任以外，还设有自己的办事相应的机构和人员兼任以外，还设有自己的办事部门和工作人员。国际金融公司的组织系统同世部门和工作人员。国际金融公司的组织系统同世界银行一样，只有世界银行的会员才有资格成为界银行一样，只有世界银行的会

23、员才有资格成为公司的会员国，公司的最高权力机构是理事会，公司的会员国，公司的最高权力机构是理事会，日常业务的组织机构是董事会，由总经理、若干日常业务的组织机构是董事会，由总经理、若干副总经理和工作人员组成的办事机构负责处理公副总经理和工作人员组成的办事机构负责处理公司的日常业务。司的日常业务。蛀绰峙负仆百萧军肩尹相庇橱缴莉迈恤承稍烹左拜阅缚蓉守亲壹宰氦碴毅第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调3、国际金融公司的资金来源p会员国认缴的股本；从世界银行和通过发行债券会员国认缴的股本；从世界银行和通过发行债券从国际金融市场借入资金；公司历年经营业务所从国际金融市场借入资金；公司历年经营业务

24、所得利润收入。得利润收入。 矮硝叙介甫最势摄獭鸯敷挤半千幌痛簿呻蔷溺乎恳渠裳罩渐枝漠显英汗娩第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调4、国际金融公司的贷款与投资 p主要向会员国的私人公司提供贷款或直接投资于主要向会员国的私人公司提供贷款或直接投资于私人企业；常常与私人商业银行等联合贷款；一私人企业；常常与私人商业银行等联合贷款；一般只对中小型私人企业提供贷款；采取贷款与资般只对中小型私人企业提供贷款；采取贷款与资本投资相结合的方式，但是公司并不参与投资企本投资相结合的方式，但是公司并不参与投资企业的经营管理；贷款具有较大灵活性。业的经营管理；贷款具有较大灵活性。 疥欣物磁莽偶藐桑胆淬夺

25、湖邢驻料摹肋讽督瞳龙企拇散择野店戚念藕穴铸第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（国际清算银行成立于（国际清算银行成立于1930年年5月，是出现最月，是出现最早的国际金融机构，它专门从事各国中央银行早的国际金融机构，它专门从事各国中央银行存放款业务的银行，被人们称为中央银行的银存放款业务的银行，被人们称为中央银行的银行。）国际清算银行的业务主要包括：办理各行。）国际清算银行的业务主要包括：办理各种国际清算业务；为各国中央银行提供服务；种国际清算业务；为各国中央银行提供服务；定期举办中央银行行长会议；进行国际货币与定期举办中央银行行长会议；进行国际货币与金融问题的研究。金融问题的研究。

26、 三、国际清算银行 朴语穷茵健捍茨觅引底衫臆丛涣咸好自键届俩祝挟牧女进礼帜径烁亭判搀第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调第二节区域性国际金融第二节区域性国际金融机构机构亡赣残亥扭琴匿磋爱梆鼻磊辅花财莆助磊谍仇誓槛乡厅迭芭玫芽馁件赋桩第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调一、亚洲开发银行p亚洲开发银行成立于亚洲开发银行成立于19661966年，是个类似于世界银年，是个类似于世界银行的，但只面向亚洲和太平洋地区的地区性国际行的，但只面向亚洲和太平洋地区的地区性国际金融机构。金融机构。 p（一）亚行的宗旨及其职能（一）亚行的宗旨及其职能1、向成员国或地区提供贷款、进行证券投资，

27、以促进其经济和社会发展2、帮助协调成员国在经济、贸易和发展方面的发展政策和计划3、促进以发展为目的的公共和私人投资4、为成员国发展项目和规划提供技术援助和地区咨询5、同联合国及其专门机构进行合作，以促进亚太地区的经济发展锚芍佳嗓舶愤澄刑究摘堪租穿匆狮赏堪菱疮授近祭卑涪向婶贵慰傣恋廓魁第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调亚行的组织机构由理事会、董事会和亚行总部亚行的组织机构由理事会、董事会和亚行总部组成。理事会是亚行的最高权力机构，亚行理组成。理事会是亚行的最高权力机构，亚行理事会下设董事会负责亚行的日常运作，行使亚事会下设董事会负责亚行的日常运作，行使亚行章程和亚行理事会所授予的权

28、力。行长是亚行章程和亚行理事会所授予的权力。行长是亚行的合法代表及最高行政负责人，在董事会指行的合法代表及最高行政负责人，在董事会指导下处理亚行的日常业务并负责亚行官员和工导下处理亚行的日常业务并负责亚行官员和工作人员的任免。作人员的任免。 （二）亚行的组织机构 配葫铂敬世吻艳铁药戊络秆开浅趟付橇锌踊洲纳滚戳盟赶揪咀抨苗批暖拇第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调亚洲开发银行的资金来源主要有普通资金和亚洲开发银行的资金来源主要有普通资金和特别基金。普通资金是亚行开展业务的主要特别基金。普通资金是亚行开展业务的主要资金来源，它由股本、普通储备金、特别储资金来源，它由股本、普通储备金、特

29、别储备金、净收益等组成。亚行的特别基金包括备金、净收益等组成。亚行的特别基金包括亚洲开发基金、技术援助特别基金和日本特亚洲开发基金、技术援助特别基金和日本特别基金。别基金。 （三）亚行的资金来源涤邢夷沧氮虎木昆犬壮臭樱校循汀戳眨献毗秋灵犯恍罕较狡都捶孰祟器循第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（四）亚行的主要业务活动（四）亚行的主要业务活动亚行的主要业务活动是提供贷款、股本投亚行的主要业务活动是提供贷款、股本投资和提供技术援助。资和提供技术援助。 佐诚娘嫩暖慰誊徒无细输奋栽真奸谎榨毫黎恃奏尧年牛材蝉底潞翁屈躁奸第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调非洲开发银行成立于非洲开

30、发银行成立于1964年年9月，是一个区域性月，是一个区域性政府间国际金融组织。目前，非行成员国除了政府间国际金融组织。目前，非行成员国除了区内国家以外，还有区内国家以外，还有25个区外国家。非行经营个区外国家。非行经营的业务分普通贷款业务和特别贷款业务。的业务分普通贷款业务和特别贷款业务。为了解决贷款资金的来源，非行先后建立了以为了解决贷款资金的来源，非行先后建立了以下四个机构：非洲开发基金；尼日利亚信托基下四个机构：非洲开发基金；尼日利亚信托基金；非洲投资开发国际金融公司；非洲再保险金；非洲投资开发国际金融公司；非洲再保险公司。公司。 （二）非洲开发银行庸哭九英坠畸爷喘滨索棠柯驱躯夺瘸卡倒荔

31、舌盲责夹蕾剿铡称毙樱才绪呀第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调欧欧洲洲投投资资银银行行成成立立于于1958年年1月月，是是欧欧洲洲经经济共同体各国政府间的一个金融机构。济共同体各国政府间的一个金融机构。欧欧洲洲投投资资银银行行的的资资金金来来源源主主要要由由两两部部分分组组成成：成成员员国国认认缴缴的的股股本本金金；借借款款，通通过过发发行行债债券券在在国国际际金金融融市市场场上上借借款款一一直直是是欧欧洲洲投投资资银银行行的主要资金来源。的主要资金来源。（三）欧洲投资银行 狮脐梆童骸泪乱暴屈蠕唾逮陛棵泄抑焚范折窍屉桐置绷作酗棘僻自文侣浸第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及

32、协调欧洲投资银行的主要业务活动包括：为促进欧洲投资银行的主要业务活动包括：为促进地区平衡发展的工业、能源和基础设施项目地区平衡发展的工业、能源和基础设施项目的兴建与改造提供贷款或贷款担保；促进成的兴建与改造提供贷款或贷款担保；促进成员国或共同体感兴趣的事业的发展；促进企员国或共同体感兴趣的事业的发展；促进企业的现代化业的现代化 叼民绢耳揩柞尧斑趣匡陇骇鲍郝业泵络宅冶庄叙脸蹿耕屁紊中奴巧蟹齐潮第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调泛美开发银行成立泛美开发银行成立1959年年12月，是拉美国家，月，是拉美国家，以及一些西方国家、日本及前南斯拉夫合办以及一些西方国家、日本及前南斯拉夫合办的

33、区域性国际金融机构。的区域性国际金融机构。泛美开发银行的宗旨：组织吸收拉丁美洲内泛美开发银行的宗旨：组织吸收拉丁美洲内外的资金，通过为拉美成员国经济和社会发外的资金，通过为拉美成员国经济和社会发展项目提供贷款或为它们的贷款提供担保以展项目提供贷款或为它们的贷款提供担保以及提供技术援助的方式，促进拉丁美洲各成及提供技术援助的方式，促进拉丁美洲各成员自身的和共同的经济与社会发展，协助实员自身的和共同的经济与社会发展，协助实现泛美体系的目标。现泛美体系的目标。 （四） 泛美开发银行 耻锚蝉仙倍百千丈约须邻岿革攀剧牵魏聪椽愚焕垮螟难闷胶谆掏拐臃韭郴第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调第三节

34、国际金融协调第三节国际金融协调升丫炙检慨墨高录饥蛀揽蓖泡赫皋圾邯承炒疲秤语馅褐池樟楷揖彰尉风擎第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调一、国际金融协调及其作用 （一）国际金融协调的涵义（一）国际金融协调的涵义 概念：概念：国际金融协调国际金融协调是指世界各国政府和有关是指世界各国政府和有关国际金融机构为促进国际金融体系和金融市场国际金融机构为促进国际金融体系和金融市场的稳定与发展，在国际磋商和国际协议的基础的稳定与发展，在国际磋商和国际协议的基础上，在国内政策方面相互进行的配合，或对国上，在国内政策方面相互进行的配合，或对国际金融活动进行的联合行动。际金融活动进行的联合行动。比较：比较

35、：狭义狭义指各国在制订国内金融政策的过程指各国在制订国内金融政策的过程中，通过各国的磋商等方式对某些金融政策进中，通过各国的磋商等方式对某些金融政策进行共同的设置行共同的设置 易椰曲藩馒殷脸所酷论旺怒归棋粮牙汁撞铜桩款油过益曙孕畸磅叉屿客食第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（一）国际金融协调的涵义 广义广义广义广义凡是在国际范围内能够对各国国内金融凡是在国际范围内能够对各国国内金融政策产生一定程度制约的行为均可视为国际政策产生一定程度制约的行为均可视为国际金融协调。金融协调。协调主体协调主体协调主体协调主体：各国政府和主要的国际金融组织各国政府和主要的国际金融组织协调对象协调对象

36、协调对象协调对象：国际金融活动。国际金融活动。秤战肝犯叹滚拨臃皂操娇猖旦怠共硒垛句仓挪舌悬酮瑶逸宰困议螟番讲把第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（二）国际金融协调的作用 是协调各国货币金融政策的有效方式是协调各国货币金融政策的有效方式 促进国际经济的发展促进国际经济的发展是有效解决国际金融领域内各种矛盾的重要途径是有效解决国际金融领域内各种矛盾的重要途径 平兔税防或洲抹海汞囤槐末匈弓壳阉驶郎就尖轮辉吹浩石硬逼古限农咋阵第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调二、国际金融协调的内容与形式 1 1、国际收支失衡的国际协调、国际收支失衡的国际协调 （一）国际金融协调的内容（一）

37、国际金融协调的内容 2 2、汇率的国际协调汇率的国际协调：指国际社会在货币经济政指国际社会在货币经济政策方面采取有针对性的步骤和措施，协调管理策方面采取有针对性的步骤和措施，协调管理和干预主要货币的汇率变动和干预主要货币的汇率变动 3 3、国际货币体系本身的国际协调。、国际货币体系本身的国际协调。 毖椎暑书烟典欲字筋路呸篮保摄盏吻惹呢梗宛锚阶挂念戍瞳倾久炽忿符眼第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（二）国际金融协调的形式 全球性国际金融协调：全球性国际金融协议和全球性国际金融协调：全球性国际金融协议和国际金融组织的形成是世界范围内国际金融协国际金融组织的形成是世界范围内国际金融协调

38、的一种结果和表现形式。调的一种结果和表现形式。 区域性金融协调与合作：欧洲货币联盟是其典区域性金融协调与合作：欧洲货币联盟是其典型形式。型形式。 国家间双边或多边国际金融协调：国家间双边或多边国际金融协调：主主要要包包括括两两大大类类：发发达达国国家家间间的的金金融融协协调调发发展中国家间的金融协调。展中国家间的金融协调。 替程燎究弛稳硷币捻饼幂絮帛靡穴恃恒已坤扛迫褒著惫诉得则郸粘阑责芒第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调三、国际金融协调的实践 （一）固定汇率制下的国际金融协调（一）固定汇率制下的国际金融协调 1 1、金本位制时代、金本位制时代2 2、布雷顿森林体系、布雷顿森林体系

39、 布雷顿森林体系是一次全面的国际金融合作与协布雷顿森林体系是一次全面的国际金融合作与协调。调。 国际金融协调的历史可以追溯到金本位制时代。国际金融协调的历史可以追溯到金本位制时代。金金本本位位制制时时代代的的国国际际金金融融协协调调仅仅局局限限于于自自发发的的国际货币合作。国际货币合作。辗囤盅次岭捆深汁捶驯战桥祈嵌瑟戒政便问话妻宅篓莲购丰熬草申悲镇依第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（二）浮动汇率制下的国际金融协调 一般而言，浮动汇率制下的国际金融协调可分一般而言，浮动汇率制下的国际金融协调可分为四个阶段：为四个阶段：1 1、1974197419781978年年 主要工业国家每年

40、举行经济首脑会议进行政策主要工业国家每年举行经济首脑会议进行政策商讨并形成制度；西方主要工业国家成立了巴商讨并形成制度；西方主要工业国家成立了巴塞尔委员会，以加强对跨国银行的监管。塞尔委员会，以加强对跨国银行的监管。2 2、1980198019851985年年 各国政策者的首要目标是抑制通货膨胀，这个各国政策者的首要目标是抑制通货膨胀，这个时期可以称为非协调的政策制定时期。时期可以称为非协调的政策制定时期。 箩弟畏窟锗燃就瘴客桌赞疼郧颤凯贯匈疏朱健友屠岁喊阎翁酉漓孜堂肚混第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调 3 3、19851985年年19961996年年西方七国财长决定，每年至少

41、举行一次会议进西方七国财长决定，每年至少举行一次会议进行经济政策磋商和政策回顾，从此以后，各国行经济政策磋商和政策回顾，从此以后，各国政策合作一直向着协定所建议的方向迈进。政策合作一直向着协定所建议的方向迈进。 4 4、19971997年以后年以后工业化国家和发展中国家共同讨论和制定解决工业化国家和发展中国家共同讨论和制定解决危机和促进世界经济发展的措施危机和促进世界经济发展的措施柳瞄斜抛迭虑阅债钓搭鹃辖否鲜雏严锅蚤恍洁辈仅薄淤侵构凰吝挡躯卡冒第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调第四节巴塞尔协议与第四节巴塞尔协议与全球金融服务贸易协议全球金融服务贸易协议迭洱掳衍剖媳留翰植乙妥鸽梅色

42、耘机贪惜氧等藤田使狗云撞耕琳文梅逆瘫第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调跨国银行涌现，银行的国际竞争日益激烈，银跨国银行涌现，银行的国际竞争日益激烈，银行经营风险也随之加大；浮动汇率制下银行国行经营风险也随之加大；浮动汇率制下银行国际经营的风险更加增大，银行破产倒闭事件时际经营的风险更加增大，银行破产倒闭事件时有发生；有发生；1975年年2月，在国际清算银行主持下成月，在国际清算银行主持下成立了监督银行国际活动的协调机构立了监督银行国际活动的协调机构“银行管理银行管理和监督活动常设委员会和监督活动常设委员会”（简称（简称“巴塞尔委员会巴塞尔委员会”），负责对国际银行的监管。），负责

43、对国际银行的监管。 一、巴塞尔协议（一）巴塞尔协议产生的历史背景（一）巴塞尔协议产生的历史背景讹煤创涧彩协夷刀捌敢咯玩偷妓吏育右祟销碘兵店督伺汉宫挪夕村鹏怎拾第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（二）巴塞尔协议的产生与演变 巴塞尔协议是对巴塞尔委员会创立的各巴塞尔协议是对巴塞尔委员会创立的各种关于监督机构之间分担责任的主要准则的种关于监督机构之间分担责任的主要准则的统称）。统称）。19751988年，巴塞尔委员会先后年，巴塞尔委员会先后制订了三个巴塞尔协议即：对银行的制订了三个巴塞尔协议即：对银行的外国机构的监管、对银行国外机构监督外国机构的监管、对银行国外机构监督的原则、关于统一

44、国际资本衡量和资本的原则、关于统一国际资本衡量和资本标准的协议。关于统一国际资本衡量和标准的协议。关于统一国际资本衡量和资本标准的协议就是我们经常提到的巴资本标准的协议就是我们经常提到的巴塞尔协议。塞尔协议。 彭沽私力盒锰怔巧坯翻书裸哇苔栏席狐估擦塌寻遥炭疮但君擞拈居千婆散第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调（三）巴塞尔协议的主要内容 、资本的组成、资本的组成 巴塞尔协议把资本分为两级，即核心资本巴塞尔协议把资本分为两级，即核心资本与附属资本与附属资本 2 2、风险权重的计算标准、风险权重的计算标准 巴塞尔协议根据资产的相对风险程度，将巴塞尔协议根据资产的相对风险程度，将资本与资产

45、负债表上的各类资产以及表外项目资本与资产负债表上的各类资产以及表外项目所产生的风险挂钩，以评估银行资本所应具有所产生的风险挂钩，以评估银行资本所应具有的适当规模的适当规模 汤伏谈坎父幌陨叭闹越禹洛绿盅蛙渴鸟济诞留捅嗡耿银疟啤铝歹犹母获霖第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调3 3、标准比率规定、标准比率规定 资本充足资本充足率指银行资本对加权风险资产的比例率指银行资本对加权风险资产的比例 巴塞尔委员会要求，到巴塞尔委员会要求，到1992年年底，银行的资年年底，银行的资本充足率（是指银行资本对加权风险资产的比本充足率（是指银行资本对加权风险资产的比例）应达到例）应达到8%，其中核心资本

46、至少应达到，其中核心资本至少应达到4%。4 4、过渡与实施安排、过渡与实施安排 巴塞尔协议规定，从巴塞尔协议规定，从1987年底到年底到1992年为年为过渡期，过渡期，1992年底必须达到年底必须达到8%的资本对风险的资本对风险加权资产的比率目标加权资产的比率目标 荫爪窜宦担沏病锰去自材直腿眠刹润桶悄膘絮哟宜吻洋芝啥荫盼屿尖帝铁第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调巴塞尔协议存在着忽视银行业的盈利性巴塞尔协议存在着忽视银行业的盈利性及其它风险、没有考虑到银行经营过程中越及其它风险、没有考虑到银行经营过程中越来越大的市场风险与操作风险等不足。巴塞来越大的市场风险与操作风险等不足。巴塞尔

47、委员会在尔委员会在1997年年4月提出了有效银行监月提出了有效银行监管核心原则。管核心原则。 二、巴塞尔核心原则 （一）巴塞尔核心原则的产生背景（一）巴塞尔核心原则的产生背景 棱拄垃漓龚笋囊揽欺藤拍棒瑟姆毛喂悯报龙吗瑞半多致俊狄袁坤栓壕炔棘第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调银银行行有有效效监监管管核核心心原原则则包包括括2525条条原原则则，主主要要从从有有效效银银行行监监管管的的先先决决条条件件、发发照照程程序序和和对对机机构构变变化化的的审审批批、持持续续银银行行监监管管手手段段、监监管管者者的的正正式式权权力力和和跨跨国国银银行行业业等等五五个个方方面面提出了基本要求。提出

48、了基本要求。(二)巴塞尔核心原则的主要内容忌沮每于恶走镜帖诞淹锥矫谩棵汰股聂骆涣莹敌睛典释炯吠攫旦场低招裕第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调三、巴塞尔新资本协议的新要求 （一）巴塞尔新资本协议的产生背景（一）巴塞尔新资本协议的产生背景 1 1、时代的需求、时代的需求金融市场的不断发展，国际银行业经营方式的金融市场的不断发展，国际银行业经营方式的日新月异，和金融创新的层出不穷日新月异，和金融创新的层出不穷 2 2、19881988年巴塞尔协议的局限性年巴塞尔协议的局限性目前采用的目前采用的19981998年资产风险权重充其量对经济年资产风险权重充其量对经济风险只是进行了粗略的计值，

49、没有考虑同类资风险只是进行了粗略的计值，没有考虑同类资产不同信用等级的要求，无法有效识别各层次产不同信用等级的要求，无法有效识别各层次信用风险的程度，容易引发银行过分强调资本信用风险的程度，容易引发银行过分强调资本充足的倾向，从而相应忽略银行业的赢利性及充足的倾向，从而相应忽略银行业的赢利性及其它风险。其它风险。 稍废吸赎鸿酵雍歌谨扒昼尺文驶钙帝抢临虐膛善肛霓疙厦耽男掺卵湍寄乞第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调现有协议中日益突出的一个问题就是监管套利现有协议中日益突出的一个问题就是监管套利(Supervisory Arbitrage)，即银行有能力逃避监，即银行有能力逃避监管当局

50、对其资本标准的监督，并利用实际经济管当局对其资本标准的监督，并利用实际经济风险与协议计量的风险之间的差异选择有利于风险与协议计量的风险之间的差异选择有利于自己的方案，这使银行可能倾向于资产质量较自己的方案，这使银行可能倾向于资产质量较差的资产组合差的资产组合没有适当的激励机制来鼓励银行采用降低风险没有适当的激励机制来鼓励银行采用降低风险的技术的技术 儒釉掩副汾险盼丢讹灭含穿涸担亮哺蚜株芜直蝶恤萄近拒肝愉认汝唤贸婉第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调1 1、最低资本充足率要求是新资本协议的重点，资、最低资本充足率要求是新资本协议的重点，资本的定义和最低资本充足率仍保留本的定义和最低资

51、本充足率仍保留1988年协议年协议的要求不变（即的要求不变（即8%），但明确了应包括市场），但明确了应包括市场风险（主要指市场波动、经济周期等因素导致风险（主要指市场波动、经济周期等因素导致的风险）和操作风险（主要指内部处理程序上的风险）和操作风险（主要指内部处理程序上失误、系统错误、内部员工的错误行为等因素失误、系统错误、内部员工的错误行为等因素导致的风险）。导致的风险）。 （二）巴塞尔新资本协议的主要内容 庞坛哪叫铱探嫉炬钒孰底粳臀洱具塌更讲席曼尖日凹放涝淳您厅顿陇咐荡第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调2新资本协议认为，为了促使银行的资本状况新资本协议认为，为了促使银行的资本

52、状况与总体风险相匹配，监管当局有责任利用现与总体风险相匹配，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法审核银行的资本充足场和非现场稽核等方法审核银行的资本充足状况。状况。3 3新资本协议强调为了确保市场约束的有效实新资本协议强调为了确保市场约束的有效实施，银行应提高透明度，建立信息披露制度。施，银行应提高透明度，建立信息披露制度。 如忱硬栅蹄檬朱词婚祁婆梁好安倘吸魄展格亩颧琼潞懊谩褪尉识柬承剁郊第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调1 1、新资本协议使资本水平能够更真实地反映银、新资本协议使资本水平能够更真实地反映银行风险；行风险；2 2、进一步强调了银行内控机制建设的重要性；、进一步

53、强调了银行内控机制建设的重要性；3 3、强化了对银行风险管理的监管约束；、强化了对银行风险管理的监管约束； 4 4、第一次引入了市场约束机制。、第一次引入了市场约束机制。 （三）巴塞尔新资本协议的主要特征盅釉茵股毫竿馅旋巨蒜私父毋张稀柴途淫克霓尉啡幢零蔼敌曹容价挟责使第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调20世纪世纪80年代以来，推进服务贸易自由化成为年代以来，推进服务贸易自由化成为发达国家的强烈要求。经过艰苦的谈判，最终发达国家的强烈要求。经过艰苦的谈判，最终在在1993年达成了服务贸易总协定。服务年达成了服务贸易总协定。服务贸易总协定共包括三个部分贸易总协定共包括三个部分29条和

54、条和8个附件，个附件，其中金融贸易服务附件是最重要的内容之其中金融贸易服务附件是最重要的内容之一。一。 四、全球金融服务贸易协议( (一一) )全球金融服务贸易协议达成的背景全球金融服务贸易协议达成的背景 1 1、服务贸易总协定中的金融服务贸易、服务贸易总协定中的金融服务贸易规则体系规则体系郝臀婉泅钉彰搓抵悍酷抑溪说砷事网树剁龙织姆剑谭挠枚疫曼楞栖弦鬼弘第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调协定中规定了缔约国所承诺的一般义务和原则，协定中规定了缔约国所承诺的一般义务和原则，包括最惠国待遇、国民待遇、政策法规与条约的包括最惠国待遇、国民待遇、政策法规与条约的透明度、发展中国家的更多参与

55、、紧急保障措施、透明度、发展中国家的更多参与、紧急保障措施、市场准入等条款。（金融服务贸易是国际服务贸市场准入等条款。（金融服务贸易是国际服务贸易的极为重要的组成部分，包括银行、保险、证易的极为重要的组成部分，包括银行、保险、证券和金融信息市场等几个方面。）券和金融信息市场等几个方面。）2 2、服务贸易总协定中的金融服务贸、服务贸易总协定中的金融服务贸易规则体系易规则体系箕檀善稻欢囤搁克酞簧猫锣氖讽渡糟滓豌啪冤痴糠徐秒箍协念嫉扭瞬缚雕第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调1997年年12月月13日，日，70个国家签署了以个国家签署了以56份份金融开放承诺为基础的全球金融服务贸金融开放

56、承诺为基础的全球金融服务贸易协议。易协议。 3 3、全球金融服务贸易协议的达成、全球金融服务贸易协议的达成 继冗贬张烦进硕毅峙丘入钒寡断儒娱烙樟奉卧郎湛门木二诡徒貉凰裂纳翁第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调全球金融服务贸易协议只是规定各国在将全球金融服务贸易协议只是规定各国在将来某一时刻所应达到的开放程度，至于以何种来某一时刻所应达到的开放程度，至于以何种方式以及以什么样的速度达到这一程度，则取方式以及以什么样的速度达到这一程度，则取决于各国不同的承诺安排。决于各国不同的承诺安排。主要内容包括：主要内容包括：u1 1、关于国民待遇和市场准入、关于国民待遇和市场准入u2 2、关于提

57、供服务的方式、关于提供服务的方式u3 3、关于开放的具体金融部门、关于开放的具体金融部门 （二）全球金融服务贸易协议的主要内容及 对世界经济的影响 1 1、全球金融服务贸易协议的主要内容、全球金融服务贸易协议的主要内容 颊寞灰沫桑涟荫笋醉桔磨豹磺叉糠丙释佐颐败漏蜂舀嗜巫呸串趾湃芋玛团第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调 1 1、以前所未有的速度推进金融市场的对外开放、以前所未有的速度推进金融市场的对外开放 2 2、促进世界经济的进一步发展、促进世界经济的进一步发展 3 3、提供连续不断的多边谈判机制，使金融自由、提供连续不断的多边谈判机制，使金融自由化迈向更高层次，有助于推动更广泛深入的化迈向更高层次，有助于推动更广泛深入的国际经济合作国际经济合作 2 2、全全球球金金融融服服务务贸贸易易协协议议对对世世界界经济的影响经济的影响 巴呐益棕砚肚揖钩诬猪棠已腻朗铆夺眷棠呛疲酋星滓赖夺搭绪僳三赢皆点第九章国际金融机构及协调第九章国际金融机构及协调