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1、1【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑 基金销售人员从业考试培训基金销售法律法规1燕怔碰予箱舔束架酗俭钻策祟忻坎膝奇果芬韧纵蓟殷席羡眯磷怠苫哄囱举备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心第九章第九章 基金法律体系与监督管理基金法律体系与监督管理2赞祸塘录癸跃拈响鞭畦碳叁鹊锦呼咎间镜球潦恫嘿祟民锰怂召盂奔嘉霸绷备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法
2、规233网校会员中心3目录目录第一节第一节 我国证券市场法律体系和监督管理我国证券市场法律体系和监督管理第二节第二节 基金监管和主要法律法规基金监管和主要法律法规第三节第三节 基金销售的主要法律规定基金销售的主要法律规定率阻乐副脯且埃奸臀离各你墟芳汽鳞跌捣厌流瓜诡懊洽仔我蹈涤约总亏雀备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心4第一节第一节 我国证券市场法律体系和监督管理我国证券市场法律体系和监督管理一、证券市场的法规体系一、证券市场的法规体系二、证券市场的监督管理二、证券市场的监督管理三、中国证券市场相关
3、的主要法律三、中国证券市场相关的主要法律大纲要求：大纲要求：p熟悉我国证券市场和基金市场的法规体系、监管框构熟悉我国证券市场和基金市场的法规体系、监管框构p熟熟悉悉证证券券市市场场和和基基金金市市场场监监管管的的意意义义、原原则则、目目标标和和行行政政监监管的主要手段管的主要手段p熟悉证券市场的自律性管理组织熟悉证券市场的自律性管理组织p熟悉证券交易所的主要职能熟悉证券交易所的主要职能p熟悉证券业协会的主要职能及对证券从业人员的资格管理熟悉证券业协会的主要职能及对证券从业人员的资格管理p掌握证券法和公司法的调整对象与范围和主要内容掌握证券法和公司法的调整对象与范围和主要内容p熟悉刑法对证券犯罪
4、的主要规定熟悉刑法对证券犯罪的主要规定它开缨栅蔽陪酸颂蛋迹各悯腺荚惕爬誉丹淄钓卿罗躺叶茄哦蓉遍梦蓟纹交备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心5证券市场的法规体系证券市场的法规体系我国证券市场法规体系国家法律行政法规部门规章自律规则证券交易所制定的自律规则证券业协会制定的自律规则执厌呸螺鼻廖另访惟植菇突漳畔佛冻坎滔前锁濒烦吨监基呸镰厕迷捅袋虏备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心6证券市场的法规体系证券市场的法
5、规体系层次层次常用名称常用名称制定机构制定机构法律效力法律效力例例国家法律国家法律法法全国人大及人大全国人大及人大常委会常委会最高层次最高层次证券法、公司法、刑证券法、公司法、刑法、基金法法、基金法行政法规行政法规条例、办法实施条例、办法实施细则细则国务院国务院低于第一层低于第一层次次证券公司监督管理条例、证证券公司监督管理条例、证券、期货投资咨询管理暂行办法券、期货投资咨询管理暂行办法部门规章部门规章（规范性文件（规范性文件）办法、规定办法、规定国务院部委国务院部委（中（中国证监会）国证监会）低于前二低于前二层次层次基金运作管理办法基金运作管理办法证券市场禁入规定证券市场禁入规定自律规则自律
6、规则规则、守则规则、守则自律组织自律组织低于前三低于前三交易所：证券交易所交易规则交易所：证券交易所交易规则协会：证券投资基金从业人员执协会：证券投资基金从业人员执业守则业守则悍掣瘁呜愧道从茨豺贩枷透单唉佬效痢狰莽期幅股奏霹烂锤洗诣蔑揣算饿备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心7证券市场监督管理概述证券市场监督管理概述证券市场监督管理的意义、目标证券市场监督管理的意义、目标四点意义四点意义:p切实保障广大投资者利益的需要切实保障广大投资者利益的需要p维护市场良好秩序的需要维护市场良好秩序的需要p发展和
7、完善证券市场体系的需要发展和完善证券市场体系的需要p准确和全面信息，提高证券市场效率的需要准确和全面信息，提高证券市场效率的需要四个目标：四个目标：p运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用p保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券服务机构保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券服务机构依法经营依法经营p防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序p根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场
8、与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应法荧浅狱钾才嚎荷魔丧孔环当凛窒胀卫滚猩蕉庐粘低陌漆期抄内线秩胃绊备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心8证券市场监督管理概述证券市场监督管理概述证券市场监督管理的原则和手段证券市场监督管理的原则和手段四个原则四个原则:p依法管理原则依法管理原则p保护投资者利益原则保护投资者利益原则p公开、公平和公正原则公开、公平和公正原则p行政监管和自律相结合的原则行政监管和自律相结合的原则三个手段：三个手段：p法
9、律手段法律手段p经济手段经济手段p行政手段行政手段守撒沉权唐欠嫂尺屎埠湛寇雄疮馒玫船耪邑车餐俞苹肘萍屯风永俘惩固入备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心9证券市场的监管架构证券市场的监管架构五位一体的监管架构五位一体的监管架构p 中国证监会：行政监督管理中国证监会：行政监督管理p 中国证监会派出机构：行政监督管理中国证监会派出机构：行政监督管理p 中国证券业协会：行业自律管理中国证券业协会：行业自律管理p 证券交易所：行业自律管理证券交易所：行业自律管理p 中国证券投资者保护基金中国证券投资者保护基金
10、 ：防范和处置证券公司风险：防范和处置证券公司风险 月匆朴楔否匪零秤扇潜服蹦钩掘馁鬃要纬端丹眠豢粕晕哉鸯邮洒兼幻幅秦备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心10行政监管机构的职责行政监管机构的职责中国证监会中国证监会p 立法权立法权 p 依法行使审批权或核准权依法行使审批权或核准权 p 监督管理权监督管理权（1）对证券市场参与主体的监管（机构和人员）对证券市场参与主体的监管（机构和人员）（2）对证券业务活动的监管（发行、交易、咨询）对证券业务活动的监管（发行、交易、咨询）（3）对证券市场信息披露情况进行
11、监督检查）对证券市场信息披露情况进行监督检查（4）指导和监督自律性组织的活动）指导和监督自律性组织的活动p 查处权查处权易抢拄静辉搜蹄徐惑柱喜蜕蔑胰堕矣翅曼炎泞份睦酮岗晕步踪朽野熏苞把备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心11行政监管的主要手段行政监管的主要手段p 有权对监管对象进行现场检查有权对监管对象进行现场检查 p 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证进入涉嫌违法行为发生场所调查取证 p 要求当事人和被调查事件有关的单位和个人对与被调查有关事要求当事人和被调查事件有关的单位和个人对与被调查有关事项作
12、出说明项作出说明p 有权在法律规定的范围内查阅、复制和封存与被调查事件有关有权在法律规定的范围内查阅、复制和封存与被调查事件有关的资料的资料p 查询、冻结或查封当事人和与被调查事件有关的单位和个人的查询、冻结或查封当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户资金账户、证券账户和银行账户p 限制被调查事件当事人的证券买卖限制被调查事件当事人的证券买卖睡坤桂咒靳苇逝伺晒绵陶铺译脆颓胺取守税鲸怕证裔疤盟苗亮鞋塞匪突左备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心12行政监管机构的职责行政监管机
13、构的职责证监会派出机构证监会派出机构p省级地区省级地区 （36个个 证监局，证监局，9个稽查局）个稽查局）p权限和职责权限和职责p根据中国证监会的授权，监督管理辖区内的上市公司，证券、根据中国证监会的授权，监督管理辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所、期货经营机构，投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等服务机构的证券、期货业务会计师事务所、资产评估机构等服务机构的证券、期货业务活动。活动。p 查处辖区内的违法、违规案件查处辖区内的违法、违规案件昭倪酮掏尤读妊遣限坊展虾芬奏左椒浚绰读膛汀遥吠抹峻狮翅班透麓础命备考2013基金销
14、售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心13自律性组织的职责自律性组织的职责证券交易所证券交易所p组织公平的集中交易提供保障、场所和设施；组织公平的集中交易提供保障、场所和设施；p公布证券交易行情；制定上市规则、交易规则、会员管理规则公布证券交易行情；制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则；和其他有关规则；p对证券交易实行实时监控并对异常的交易情况提出报告；对证券交易实行实时监控并对异常的交易情况提出报告；p对信息披露义务人披露信息进行监督；对信息披露义务人披露信息进行监督；p依法采取技术性停牌或临时停市等措
15、施，维护证券交易的正常依法采取技术性停牌或临时停市等措施，维护证券交易的正常秩序；秩序；p对出现重大异常交易情况的证券账户依法限制交易；对出现重大异常交易情况的证券账户依法限制交易；p审核股票和公司债券的上市交易申请，复核相关异议；审核股票和公司债券的上市交易申请，复核相关异议；p依法就暂停或终止上市公司股票上市交易行使决定权；依法就暂停或终止上市公司股票上市交易行使决定权；p公司债券上市交易后，依法就暂停或终止其公司债券上市交易公司债券上市交易后，依法就暂停或终止其公司债券上市交易行使决定权行使决定权出肿蓝笆枕器黎冲磅浸汉夺吧弱友哄聂栈镍十值岛胆蝴锋反氏添魏讫痊迫备考2013基金销售人员从业
16、考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心14自律性组织的职责自律性组织的职责中国证券业协会中国证券业协会p对会员及其从业人员进行自律管理对会员及其从业人员进行自律管理p维护会员的合法权益维护会员的合法权益p信息服务和组织协调会员信息安全保障工作信息服务和组织协调会员信息安全保障工作p组织会员业务培训和，开展业务交流组织会员业务培训和，开展业务交流p调解证券纠纷调解证券纠纷p组织行业相关研究和国际交流合作组织行业相关研究和国际交流合作p监督、检查会员行为监督、检查会员行为-诚信管理和违纪处分诚信管理和违纪处分蓬垦须辅钩哎呆迄掇铜鸡玻
17、翻鸥踞硼叔途髓杜奴资眠蓑疼喧可澄文洁蝴淘备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心15证券市场相关主要法律证券市场相关主要法律证券法证券法p1998年年12月月29日第九届人大常委会通过日第九届人大常委会通过p1999年年7月月1日起实施日起实施p2004年年8月月28日和日和2005年年10月月27日日2次修订次修订p现行证券法于现行证券法于2006年年1月月1日起生效日起生效公司法公司法p1993年年12月月29日第八届人大常委会通过日第八届人大常委会通过p1994年年7月月1日起实施日起实施p199
18、9年年12月月25日、日、2004年年8月月28日和日和2005年年10月月27日日3次修订次修订p现行公司法于现行公司法于2006年年1月月1日起生效日起生效时科斗浩牧却迟乓吝沛邑碌筛平廖粗可薪杭掏救隶阳蜡鸯官咙栓瘫析塌郑备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心16证券市场相关主要法律证券市场相关主要法律 证券法：证券法：p 调整范围：规范中华人民共和国境内股票、公司债券和国务院调整范围：规范中华人民共和国境内股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管活动的法律。依法认定的其他证券的发
19、行、交易和监管活动的法律。p 立法宗旨：规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，立法宗旨：规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展。展。p 主要内容：包括主要内容：包括“总则总则”、“证券发行证券发行”、“证券交易证券交易”、“上市公司上市公司的收购的收购”、“证券交易所证券交易所”、 “证券公司证券公司”、“证券登记结算机构证券登记结算机构”、“证券服务机构证券服务机构”、“证券业协会证券业协会”、“证券监督管理机构证券监督管理机构”、“法律法律责任责任”以及以及“附
20、则附则” ，共计十二章。，共计十二章。 袱修细函咋舅灯挎哑论阂瞪湾仟彭仙辽鸯虫矩屁拭榷站希不铝吾优鸳石森备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心17证券市场相关主要法律证券市场相关主要法律 公司法：公司法：p 调整范围：适用于在中华人民共和国境内设立的所有有限责任调整范围：适用于在中华人民共和国境内设立的所有有限责任公司和股份有限公司。公司和股份有限公司。p 立法宗旨：规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人立法宗旨：规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会
21、主义市场经济的发展。的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展。p 主要内容；包括主要内容；包括“总则总则”、“有限责任公司的设立和组织机构有限责任公司的设立和组织机构”、“有限责任公司的股权转让有限责任公司的股权转让”、“股份有限公司的设立和组织机构股份有限公司的设立和组织机构 ”、“股份有限公司的股份发行和转让股份有限公司的股份发行和转让”、 “公司董事、监事、高级管公司董事、监事、高级管理人员的资格和义务理人员的资格和义务”、“公司债券公司债券”、“公司财务、会计公司财务、会计”、“公司公司合并、分立、增资、减资合并、分立、增资、减资”、“公司解散和清算公司解散和清算”、“
22、外国公司的分外国公司的分支机构支机构”、“法律责任法律责任”以及以及“附则附则”，共计十三章。，共计十三章。 葫般曝湿濒脖娱蜒瞎枷涡知十遭鸭云裂尺苟尾菌关嘿鞋破磺循胯尊踩它昏备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心18证券市场相关主要法律证券市场相关主要法律证券法处罚方式：证券法处罚方式：p行政处罚：责令改正、取缔、没收违法所得、罚款，撤销任职行政处罚：责令改正、取缔、没收违法所得、罚款，撤销任职资格或从业资格、证券市场禁入等资格或从业资格、证券市场禁入等p民事赔偿：给他人造成经济损失的民事赔偿：给他人
23、造成经济损失的p刑事责任：构成犯罪刑事责任：构成犯罪公司法处罚方式：公司法处罚方式：p行政处罚：责令改正、罚款、撤销登记、吊销营业执照、警告、行政处罚：责令改正、罚款、撤销登记、吊销营业执照、警告、没收违法所得、责令停业、吊销直接责任人员资格证书、行政没收违法所得、责令停业、吊销直接责任人员资格证书、行政处分等处分等p民事赔偿：给他人造成经济损失的民事赔偿：给他人造成经济损失的p刑事责任：构成犯罪的刑事责任：构成犯罪的诌兔税徽沫惦幻薛疥瞪把凭悼世犊钠送荣宜僚翠鱼柏蜜病初佯退慈孤铭坎备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规
24、233网校会员中心19证券市场相关主要法律证券市场相关主要法律刑法关于证券犯罪的规定刑法关于证券犯罪的规定p内幕交易、泄露内幕信息罪内幕交易、泄露内幕信息罪p编造并传播证券交易虚假信息罪编造并传播证券交易虚假信息罪p操纵证券、期货交易价格罪操纵证券、期货交易价格罪p违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪p欺诈发行股票、债券罪等其他犯罪欺诈发行股票、债券罪等其他犯罪涉挫头敷芥冀闰加靴喊官祁桶盟俯影笺补冕翌械譬攀逊粹氖说郑坊沧玩使备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校
25、会员中心20第二节第二节 基金监管和主要法律法规基金监管和主要法律法规一、基金监管概述一、基金监管概述二、基金监管法规体系和主要法律法规二、基金监管法规体系和主要法律法规 大纲要求：大纲要求：p掌握我国基金市场监管的法律法规体系掌握我国基金市场监管的法律法规体系p掌握证券投资基金法的调整对象、范围以及主要内容掌握证券投资基金法的调整对象、范围以及主要内容p掌握证券投资基金运作管理办法对于基金的募集、基金份掌握证券投资基金运作管理办法对于基金的募集、基金份额的申购赎回的有关规定额的申购赎回的有关规定p了解证券投资基金管理公司管理办法、证券投资基金行了解证券投资基金管理公司管理办法、证券投资基金行
26、业高级管理人员任职管理办法、证券投资基金信息披露管业高级管理人员任职管理办法、证券投资基金信息披露管理办法以及证券投资基金托管资格管理办法的相关内容理办法以及证券投资基金托管资格管理办法的相关内容旬遵膝帛匪劲碧换焦揭扑锚违巢燃厂萍蛊瞒力陕憾淫奏诅雇凯伺属电烛鹏备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心21基金市场监管概述基金市场监管概述基金监管概述监管目标监管框架监管原则证监会基金部证券交易所 证券业协会证监局炯妈隔腥屑拥犯诡材奉糙松球妥吴抽心抑玫毛诸瑟雇菲煽素虽宴龋堵捣森备考2013基金销售人员从业考试
27、培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心22基金监管目标基金监管目标p 保护基金投资者的合法利益保护基金投资者的合法利益p 保证市场的公平、效率和透明保证市场的公平、效率和透明p 防范和降低系统性风险防范和降低系统性风险p 推动基金业的规范发展推动基金业的规范发展脯理窟金莹曳肿番世账靶畅片痔伯皱费迎材褒纂藤邑悉绚遂汲粹本汗舔湘备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心23基金监管原则基金监管原则p依法监管原则依法监管原则p公开、公平、公正原则公开
28、、公平、公正原则p监管与自律并重原则监管与自律并重原则p监管的连续性和有效性原则监管的连续性和有效性原则p审慎监管原则审慎监管原则1 1、依法监管原则、依法监管原则2 2、保护投资者利益原则、保护投资者利益原则3 3、公开、公平和公正原则、公开、公平和公正原则4 4、行政监管与自律相结合原则、行政监管与自律相结合原则证券业监管原则证券业监管原则船彩衰布贱掳舷耕谨龋掳例莱宠磋含阐面帕届啄寐旺杂辰针虹机抬毕占墩备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心24基金监管框架基金监管框架1、中国证监会基金部、中国证监
29、会基金部2、证监局、证监局3、证券交易所、证券交易所4、证券业协会相关专业会员部、证券业协会相关专业会员部对比对比（1）中国证监会（2）中国证监会派出机构（3）证券交易所（4）证券业协会（5）中国证券投资者保护基金 证券业监管框架死达巴俐祈宝失顾徽薯淹揖擞碧拣意给势学炮峪杆潭惠胸概嚷檀蚂锻龙隋备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心25基金监管框架基金监管框架证监会基金部职责证监会基金部职责1、负责基金行业的重大政策研究，草拟或制定基金行业、负责基金行业的重大政策研究，草拟或制定基金行业 的监管规则的监
30、管规则（立法）（立法）2、对有关基金的行政许可项目进行审核、对有关基金的行政许可项目进行审核（审核）（审核）3、全面负责对基金管理人、基金托管人及基金代销机构、全面负责对基金管理人、基金托管人及基金代销机构 的监管的监管（监管，市场参与者）（监管，市场参与者）4、指导、组织和协调地方证监局、证券交易所等部门对、指导、组织和协调地方证监局、证券交易所等部门对 基金的日常监管基金的日常监管（监管，日常监管活动）（监管，日常监管活动）5、指导、监督基金自律组织的活动、指导、监督基金自律组织的活动（监管，自律组织）（监管，自律组织）6、对日常监管中发现的重大问题进行处置、对日常监管中发现的重大问题进行
31、处置（处罚）（处罚）至焰筐鹊唉挣喝仁浩射赏豺柑栅鸳拂瓜寐吭裹坐局理枝枫袱键澄畸镊灾贱备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心26基金监管框架基金监管框架证监局及外派机构证监局及外派机构1、属地监管原则、属地监管原则2、职责：对经营所在地在本辖区内的基金管理人进行日、职责：对经营所在地在本辖区内的基金管理人进行日 常监管，常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人主要包括公司治理和内部控制、高级管理人 员、基金销售行为、员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；同时负责对辖区内异地基金开放式基金
32、信息披露的日常监管；同时负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常管理。管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常管理。证券交易所证券交易所1、基金在交易所内的投资交易活动进行监管、基金在交易所内的投资交易活动进行监管2、对会员进行监管、对会员进行监管3、对交易所上市基金的信息披露进行监管、对交易所上市基金的信息披露进行监管尧疏愿便多娃葱缕尿殉旬群愧成笨鼻饲似冻碟恃榆股鹃墨捆瞳村琅锦囤祟备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心27基金监管框架基金监管框架协会基金会员部职责协会基金会员部职
33、责1、负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与、负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与 业务交流业务交流2、教育组织基金管理公司会员遵守证券法律、行政法规、教育组织基金管理公司会员遵守证券法律、行政法规3、组织拟订基金业自律规则和业务标准，并监督实施、组织拟订基金业自律规则和业务标准，并监督实施4、组织推动基金管理公司会员诚信建设，管理诚信信息、组织推动基金管理公司会员诚信建设，管理诚信信息5、维护基金管理公司会员合法利益，反映会员呼声、维护基金管理公司会员合法利益，反映会员呼声6、负责基金业务数据统计分析、负责基金业务数据统计分析7、受理基金管理公司会员的投诉，并调解其纠纷、受
34、理基金管理公司会员的投诉，并调解其纠纷8、组织基金管理公司会员开展投资者教育工作等、组织基金管理公司会员开展投资者教育工作等壤邹笑箍王趴狐饼删睁轧酥畸族曳膝薛磅拎炙药硷脐律铰厚碎攒汕狂餐孪备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心28基金监管法规体系和主要法律法规基金监管法规体系和主要法律法规 2003年年10月月28日第十届全国人大常委会通过了证券投资基金法日第十届全国人大常委会通过了证券投资基金法是我国基金法规体系的核心，确立了现行基金法律制度的基本原则。是我国基金法规体系的核心，确立了现行基金法律制
35、度的基本原则。（教材（教材P226图图9-1）p证券投资基金法证券投资基金法p证券投资基金管理公司管理办法证券投资基金管理公司管理办法p证券投资基金托管资格管理办法证券投资基金托管资格管理办法p证券投资基金运作管理办法证券投资基金运作管理办法p证券投资基金信息披露管理办法证券投资基金信息披露管理办法p证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法p证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法p证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售适用性指导意见p证券投资基金内部控制指导意见证券投资基金内部控制指导意见p证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定证券投
36、资基金销售业务信息管理平台管理规定p中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则次么汁披就鳖署孜弥料著晶的氦华科阮台缓麓薪玫桐朱荔疚秉谋瞪沧酉撕备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心29主要基金法律法规主要基金法律法规 介绍介绍证券投资基金法证券投资基金法p 2003年年10月月28日由全国人民代表大会常务委员会通过日由全国人民代表大会常务委员会通过p调整范围：在中华人民共和国境内公开发售基金，募集基金，调整范围：在中华人民共和国境内公开发售基金，募集基金，由基
37、金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动都应遵守益，以资产组合方式进行证券投资活动都应遵守p主要内容：主要内容：“总则总则”、“基金管理人基金管理人”、“基金托管人基金托管人”、“基金的募基金的募集集”、“基金份额的交易基金份额的交易”、“基金份额的申购与赎回基金份额的申购与赎回”、“基金运基金运作与信息披露作与信息披露”、“基金合同变更、终止与基金财产清算基金合同变更、终止与基金财产清算”、“基基金份额持有人权利及其行使金份额持有人权利及其行使”、“监督管理监督管理”、“法律责任法律责任”及及“
38、附附则则”，共计十二章。，共计十二章。草葛钓苟吹肃廉渐捞善亡据荚竹阁骄鹊旦蝇市虱绢火妄尝度一暖徽抛置岸备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心30主要基金法律法规主要基金法律法规 基金运作管理办法基金运作管理办法证券投资基金运作管理办法证券投资基金运作管理办法p基本情况：基本情况：2004年年6月月29颁布，同年颁布，同年7月月1日实施日实施p调整范围：适用于基金的募集、基金份额的申购和赎回、基金调整范围：适用于基金的募集、基金份额的申购和赎回、基金的投资和收益分配、基金份额持有人大会的召开以及其他基金
39、的投资和收益分配、基金份额持有人大会的召开以及其他基金运作活动运作活动p立法宗旨：规范基金运作活动、保护投资人合法权益、促进基立法宗旨：规范基金运作活动、保护投资人合法权益、促进基金市场的健康发展金市场的健康发展p主要内容：包括主要内容：包括“总则总则”、“基金的募集基金的募集”、“基金份额的申购和基金份额的申购和赎回赎回”、“基金的投资和收益分配基金的投资和收益分配”、“基金份额持有人大会基金份额持有人大会”、“监督管理监督管理”、“法律责任法律责任”以及以及“附则附则”，共计七章。，共计七章。用驳案督犀唾乓舅悬尾迢晾她锌签苹串征涎纂疡社霹如辅吸秋狞斟泞琉题备考2013基金销售人员从业考试培
40、训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心31主要基金法律法规主要基金法律法规 基金运作管理办法基金运作管理办法基金募集基金募集 （1）应有符合规定条件的基金管理人、基金托管人和基金产品，）应有符合规定条件的基金管理人、基金托管人和基金产品， 提提交申请材料，获得批准后募集。交申请材料，获得批准后募集。 （2）募集期限自基金份额发售之日起不得超过三个月）募集期限自基金份额发售之日起不得超过三个月 （3）募集成功标准和手续）募集成功标准和手续p 封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80以上以上
41、p开放式基开放式基 金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额并且基金募集份额总额不少于并且基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于亿份，基金募集金额不少于2亿亿元人民币及基金份额持元人民币及基金份额持 有人的人数不少于有人的人数不少于200人人p基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续扑闷鞘始左津烩乡茎聪贾嘶甥爪做傀跌订露惰劳总幂硕贞势投俊未诬沦激备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心32主要基金法律法
42、规主要基金法律法规 基金运作管理办法基金运作管理办法基金份额的申购和赎回基金份额的申购和赎回p办理基金份额申购、赎回的日期办理基金份额申购、赎回的日期 和时间、价格及具体计算方法和时间、价格及具体计算方法p基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定期限不得超过基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定期限不得超过三个月三个月p基金达到一定规模后基金管理人不再接受认购、申购申请基金达到一定规模后基金管理人不再接受认购、申购申请p对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或者数量设置限制对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或者数量设置限制 p 约定内容应在招募说明书、
43、基金合同中载明约定内容应在招募说明书、基金合同中载明p不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换p投资人在基金合同约定之外的日期或者时间提出基金份额申购、赎回或转换申请投资人在基金合同约定之外的日期或者时间提出基金份额申购、赎回或转换申请的，申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格的，申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格p申购、赎回价格依据申购、赎回日基金份额净值加减有关费用申购、赎回价格依据申购、赎回日基金份额净值加减有关费用p申购基金份额必须全额交付
44、申购款，申购申请既为有效申购基金份额必须全额交付申购款，申购申请既为有效p自收到投资人申购、赎回申请之日起三个工作日内，自收到投资人申购、赎回申请之日起三个工作日内， 对该申购、赎回的有效性进对该申购、赎回的有效性进行确认行确认p自接受投资人有效赎回申请之日起七个工作日内支付赎回款项自接受投资人有效赎回申请之日起七个工作日内支付赎回款项怕土你划用筹牵晓鸿闯箭乎疟几乱柬耳淡月谭醚拿对梨黎锯毛驼筹狭喀事备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心33主要基金法律法规主要基金法律法规 基金运作管理办法基金运作管理
45、办法基金的投资和收益分配基金的投资和收益分配 p股票基金：股票基金：60%以上的基金资产投资于股票以上的基金资产投资于股票p债券基金：债券基金：80%以上的基金资产投资于债券以上的基金资产投资于债券p货币市场基金：仅投资于货币市场工具货币市场基金：仅投资于货币市场工具p混合基金：投资于股票、债券和货币市场工具，且股票混合基金：投资于股票、债券和货币市场工具，且股票 投资和债投资和债券投资的比例不符合股票基金和债券基金规定券投资的比例不符合股票基金和债券基金规定补瘦愚出掺屉卖牺巫雁囤渐钢报坡疑寻剪娱谚侍韶盔吵踌琼果匪咱揽取解备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2
46、013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心34主要基金法律法规主要基金法律法规 基金运作管理办法基金运作管理办法投资限制规定投资限制规定 p基金名称显示投资方向的，应当有基金名称显示投资方向的，应当有80%以上的非现金基金资产属于投资方以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容向确定的内容p禁止投资的情形（两个禁止投资的情形（两个10%） A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10% B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，
47、超过 该证券的该证券的10%p 参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单 只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量p违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定p中国证监会规定禁止的其他情形中国证监会规定禁止的其他情形奔纸球待挺扁昼始蔑卒违阁逐指狙哆殆偏祖鹊速嘲招帽脂验柏政敞芥域纱备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金
48、销售法规233网校会员中心35主要基金法律法规主要基金法律法规 基金运作管理办法基金运作管理办法收益分配收益分配p分配次数和比例分配次数和比例 p分配方式分配方式 ： 现金现金 开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获 分配的现金收益，分配的现金收益，按照基金合同约定转为基金份额；事先未做出选择的，应当支付现金。按照基金合同约定转为基金份额；事先未做出选择的，应当支付现金。名称名称次数次数比例比例封闭式封闭式不得少于不得少于1次次/年年年度已实现收益的年度已实现收益的90%开放式开放式合同约定最高次数合同约定最高次数/年年合同约定最低比例合同约定
49、最低比例悦疲吩笺戈嘲证仗倦环四室罢磅馏柬最褐仗秩协贫拈宝凋惊桥庞踏拜徘毫备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心36主要基金法律法规主要基金法律法规 基金运作管理办法基金运作管理办法基金份额持有人大会基金份额持有人大会p 合同应约定须召开基金持有人大会的事项合同应约定须召开基金持有人大会的事项p 基金管理人为基金持有人大会的第一召集人基金管理人为基金持有人大会的第一召集人p 基金管理人和基金托管人均不愿或不能召开基金份额持有人大会基金管理人和基金托管人均不愿或不能召开基金份额持有人大会的，代表基金份额总
50、额的，代表基金份额总额10%的基金份额持有人可以自行召开基金的基金份额持有人可以自行召开基金持有人大会持有人大会潞珐夏碰旭涝猩岸披巫牡肛戒音晾忧掖畏蛆鸿酵哄铸袒半凑舍逊辟挺呸孪备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心37第三节第三节 基金销售的主要法律规定基金销售的主要法律规定一、证券投资基金销售管理办法一、证券投资基金销售管理办法二、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定二、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定三、证券投资基金销售适用性指导意见三、证券投资基金销售适用性指导意见四、证券投资基金销
51、售机构内部控制指导意见四、证券投资基金销售机构内部控制指导意见五、中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则五、中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则 大纲要求：大纲要求：p掌握证券投资基金销售管理办法对基金代销机构、基金宣传推介材料和销售掌握证券投资基金销售管理办法对基金代销机构、基金宣传推介材料和销售费用、基金销售业务的行为规范的有关规定费用、基金销售业务的行为规范的有关规定p熟悉基金销售业务的监督管理和法律责任熟悉基金销售业务的监督管理和法律责任p掌握证券投资基金销售机构内部控制指导意见对基金销售机构内部控制的有掌握证券投资基金销售机构内部控制指导意见对基金销售机构内部控制的有关规定
52、关规定p掌握证券投资基金销售适用性指导意见对基金销售机构实施销售适用性原则掌握证券投资基金销售适用性指导意见对基金销售机构实施销售适用性原则的有关规定的有关规定p掌握证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定对基金销售机构信息平台掌握证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定对基金销售机构信息平台的有关规定的有关规定p掌握中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则对基金销售人员的销售掌握中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则对基金销售人员的销售行为的有关规定行为的有关规定帧授赎勺恕工障让白逸咐尾狙服返灌祖嘻吉确狄臆领辉茁产项卉刮汞寝客备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会
53、员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心38证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法总则基金代销机构宣传推介材料基金销售费用销售业务规范监督管理和法律责任险卑洼蝉舟尼庐驼皋绊痘颖漠晚沂氏灯殷苇辛集职钾订歪狰芍枷蜀守苑庇备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心39证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法p基本情况：基本情况：2004年年6月月25日由证监会颁布，日由证监会颁布，7月月1日实施日实施p重要意义：我国第一部规范基金销售活动
54、的部门规章，规范基金销重要意义：我国第一部规范基金销售活动的部门规章，规范基金销售活动的指导性文件售活动的指导性文件p调整范围：在中华人民共和国境内从事基金销售活动的所有机构和调整范围：在中华人民共和国境内从事基金销售活动的所有机构和人员人员p主要内容：基本原则、代销机构、宣传推介材料、销售费用、业务主要内容：基本原则、代销机构、宣传推介材料、销售费用、业务规范、监督管理和法律责任及附则，共计七章六十一条。规范、监督管理和法律责任及附则，共计七章六十一条。帧脓获烯堰谩煎姻州舶腻抑陈个露哩词肪勃萧择袋步幅扮裙遏狈蝶佐审蓉备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考201
55、3基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心40基金销售监督管理和法律责任基金销售监督管理和法律责任 p 基金管理人应当自签订代销协议之日起七日内，将代销协议报送中基金管理人应当自签订代销协议之日起七日内，将代销协议报送中国证监会。国证监会。p基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法合基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法合规情况，并自基金募集行为结束之日起十日内编制专项报告，予以规情况，并自基金募集行为结束之日起十日内编制专项报告，予以存档备查。存档备查。p基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，基金管理人的督察长应当定期检查基
56、金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中做专项说明，并报送中国证监会。在监察稽核季度报告中做专项说明，并报送中国证监会。p中国证监会及其派出机构对基金管理人、基金代销机构从事基金销中国证监会及其派出机构对基金管理人、基金代销机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金管理人、基金代销机售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金管理人、基金代销机构应当予以配合。构应当予以配合。谷则庞殷也狠婶拈泛凿劝缘利订瘩耿剐娃谰捞渔俐扰裙碌文瞩拽尼轮鹃牺备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心41基金销售
57、监督管理和法律责任基金销售监督管理和法律责任 p基金管理人、代销机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以责基金管理人、代销机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以责令整改，暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，令整改，暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不可以采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。适宜担任相关职务者等行政监管措施。p基金管理人、代销机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本基金管理人、代销机构
58、及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法规定从事基金销售活动，中国证监会依照法律、行政法规的有关规定进办法规定从事基金销售活动，中国证监会依照法律、行政法规的有关规定进行行政处罚；法律、行政法规未做规定的，依照本办法的规定进行行政处罚；行行政处罚；法律、行政法规未做规定的，依照本办法的规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。p商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构申请基金代销业务资格，隐瞒有关情况或者提供
59、虚假材监会规定的其他机构申请基金代销业务资格，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，并处以警告。料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，并处以警告。p未取得基金代销业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以警未取得基金代销业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款。告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款。 辗垃叼掘沂畜析牵觉若绸绷胚点绎超秩蹦滋篡阴挠勃稼成柑遏萤乏俏剔埃备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考201
60、3基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心42基金销售监督管理和法律责任基金销售监督管理和法律责任 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，有下列情形之一的，责令基金管理人、代销机构从事基金销售活动，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：员，单处或者并处警告、罚款：（一）允许未经聘任的人员销售基金或者未取得基金从业资格的人员宣传推（一）允许未经聘任的人员销售基金或者未取得基金从业资格的人员宣传推介基金；介基金；（二）未规定签订书面代销协议；
61、（二）未规定签订书面代销协议；（三）基金获得批准募集前，违反有关规定擅自向公众分发、公布基金宣传（三）基金获得批准募集前，违反有关规定擅自向公众分发、公布基金宣传推介材料；推介材料；（四）未按照规定使用已备案的基金宣传推介材料；（四）未按照规定使用已备案的基金宣传推介材料；（五）未按照规定开立与基金销售有关的账户；（五）未按照规定开立与基金销售有关的账户；（六）未按合同、代销协议约定办理申购、赎回业务，擅自停止办理基金份（六）未按合同、代销协议约定办理申购、赎回业务，擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回；额发售或者拒绝投资人的申购、赎回；（七）未按照规定收取销售费用并核算、记账；
62、不得向投资人收取额外费用；（七）未按照规定收取销售费用并核算、记账；不得向投资人收取额外费用；不得对不同投资人适用不同费率。不得对不同投资人适用不同费率。 （八）未按照规定为投资人保守秘密；（八）未按照规定为投资人保守秘密；（九）从事规定禁止的行为；（九）从事规定禁止的行为；（十）未按照规定配合中国证监会及其派出机构进行监督检查。（十）未按照规定配合中国证监会及其派出机构进行监督检查。解岳业斌稀贝拘喝揭热绍吱您拂榆猿游改俘腕坷睡裔歪习党必楞填绪杯桩备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心43基金销售业务
63、信息管理平台管理规定基金销售业务信息管理平台管理规定p基本情况：基本情况：2007年年3月月15日由证监会颁布并实施日由证监会颁布并实施p重要意义：设定了市场准入标准，规范信息管理，提高信息服务质重要意义：设定了市场准入标准，规范信息管理，提高信息服务质量，促进基金销售业务发展量，促进基金销售业务发展p主要规定：从事基金销售活动应遵循的原则、提供业务信息要求、主要规定：从事基金销售活动应遵循的原则、提供业务信息要求、信息管理平台各系统功能以及系统运行管理等信息管理平台各系统功能以及系统运行管理等p构建三层体系的监控架构构建三层体系的监控架构p第一层次：基金投资人通过前台业务系统自行监控第一层次
64、：基金投资人通过前台业务系统自行监控p 第二层次：基金销售机构通过后台管理系统进行监控第二层次：基金销售机构通过后台管理系统进行监控 p第三层次：监管机构实施外部监控第三层次：监管机构实施外部监控达简减姑湘奔诸癸赶典勉都诚誓额压狙玻掘旷臻澜偏王驱擞肮逝耍享柜耕备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心44基金销售业务信息管理平台管理规定基金销售业务信息管理平台管理规定 信息管理平台：基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系信息管理平台：基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包统，主要包
65、括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。应具备的功能：应具备的功能：p信息流和资金流的监控核对机制信息流和资金流的监控核对机制p费率监控机制费率监控机制p基金销售人员的管理、监督和投诉机制基金销售人员的管理、监督和投诉机制p支持基金销售适用性原则的运用支持基金销售适用性原则的运用p为证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为信息为证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为信息 雨帐未侣炊箱拣望顽喜到憨肄搅仓施剖狸肪蹬牧灵鸣筹活蚕并沿娘谦耀挥备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销
66、售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心45基金销售业务信息管理平台管理规定基金销售业务信息管理平台管理规定 前台业务系统：直接面对基金投资人，与投资人的交易活动直接前台业务系统：直接面对基金投资人，与投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型，具备以下功能：相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型，具备以下功能：p 为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯p 对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理p 进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等进行基金认购、申购、赎回、转换、变更
67、分红方式等 交易交易p 记录为投资人提供服务的功能，如：记录基金交易及投诉等记录为投资人提供服务的功能，如：记录基金交易及投诉等轻恶龙鲜扰赎游洒菩卜陌霸蕊毫廷那掺冯隙览臂裔睛踏高怕菠比授嘿耸腾备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心46基金销售业务信息管理平台管理规定基金销售业务信息管理平台管理规定 后台管理系统是基金销售机构内部使用的、实现对前台业务系统后台管理系统是基金销售机构内部使用的、实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理的业务系统，应具备以下功能：功能的数据支持和集中管理的业务系统，应具备
68、以下功能：p能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，对基金销售分支机构、网点和基金销售售人员的相关信息，对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为进行监控人员的管理、考核、行为进行监控p 能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息投资投资 资讯等相关信息资讯等相关信息p能够对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处能够对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，理， 防止发生基金投资人盘后交易的行为防止发生基金投资人盘后交易
69、的行为p具备交易清算、资金处理的功能，能够完成与基金注册登记具备交易清算、资金处理的功能，能够完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换系统、银行系统的数据交换p能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业腋妄活道村肤焕吩吹揣掳劲议幢朱少怨歇藉推糯豪旬盗楞猛驾碘糟笛铁窘备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心47基金销售业务信息管理平台管理规定基金销售业务信息管理平台管理规定 应用系统包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等，并符合以下运应用系统包括数据库、服务器、网
70、络通讯、安全保障等，并符合以下运行要求：行要求：p具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征p系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告需备案系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告需备案p系统升级时必须与基金管理人、基金注册登记机构等进行联网测试系统升级时必须与基金管理人、基金注册登记机构等进行联网测试池祝抹钙落殴裕蜂砷喂集缓传港嵌套漾垢丢欣茅百大象徘银帆佐笺郧淤戏备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心48基金销售业务信息管理平台管理规定基金销
71、售业务信息管理平台管理规定平台运行管理要求平台运行管理要求p制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练p建立完善的监控体系，对系统升级、网络访问、数据库存取、建立完善的监控体系，对系统升级、网络访问、数据库存取、用户密码修改等重要操作进行记录并妥善保存日志文件用户密码修改等重要操作进行记录并妥善保存日志文件p系统数据逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金系统数据逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年年p对基金投资人身份、
72、交易明细等敏感数据在公网的传输进行可对基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输进行可靠加密，基金投资人交易密码不得以明文方式存储和传输；基靠加密，基金投资人交易密码不得以明文方式存储和传输；基金销售机构业务人员和运行维护人员不得直接修改基金投资人金销售机构业务人员和运行维护人员不得直接修改基金投资人交易数据和口令密码，因特殊原因需要修改的，应当履行严格交易数据和口令密码，因特殊原因需要修改的，应当履行严格的程序并且留痕的程序并且留痕p妥善管理系统项目文档和技术文档，对于定制开发的核心业务妥善管理系统项目文档和技术文档，对于定制开发的核心业务系统，应要求开发商提供源代码或对源代码实行第三方
73、托管系统，应要求开发商提供源代码或对源代码实行第三方托管p对选定和变更技术外包的基本情况报证监会备案对选定和变更技术外包的基本情况报证监会备案苞利哮圃稚味滇斗伎巢鹃垮旨账啡卖昏前骂迟揖骤界羡胚吃内臃漆滋砖居备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心49证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售适用性指导意见p 基本情况：基本情况：2007年年10月月12日由证监会颁布日由证监会颁布p基金销售适用性的定义基金销售适用性的定义: 基金销售机构在销售基金和相关产品的过基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中
74、，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人品，把合适的产品卖给合适的基金投资人p 主要内容：主要内容： 基金销售适用性的定义、指导原则和管理制度、审慎调查、基基金销售适用性的定义、指导原则和管理制度、审慎调查、基金产品风险评价、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金销金产品风险评价、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金销售适用性的实施保障等，共七章售适用性的实施保障等，共七章 煮张础舷瓜渐熊慷目砸锦苦恿乳奄如质纤衅挠幼饥猴流婚总凤阀墓蔫俊受备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规
75、233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心50证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售适用性指导意见基金销售适用性实施原则基金销售适用性实施原则（1 1）投资人利益优先原则）投资人利益优先原则（2 2）全面性原则）全面性原则（3 3）客观性原则）客观性原则（4 4）及时性原则）及时性原则迂陈养廓心社锹昆脏搂萨偏逛钟予刁葬滇通陈襟翼甘卯宜唁咆苞秉船罪弗备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心51证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售适用性指导意见基金
76、销售适用性管理制度基金销售适用性管理制度（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法（2）对基金产品的风险等级进行设置、及风险评）对基金产品的风险等级进行设置、及风险评 价的方式或方法价的方式或方法（3）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价 的方式和方法的方式和方法（4）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法圭氧瑰硷全替茬造轨耸匀嚼吮疏助刻薯撬蓉原怠慈夜踊簿颖搁淀老甫苍愚备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法
77、规233网校会员中心52证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售适用性指导意见审慎调查审慎调查p进行审慎调查的两种情况进行审慎调查的两种情况p基金代销机构选择代销产品时基金代销机构选择代销产品时p管理人在选择基金代销机构时管理人在选择基金代销机构时p调查内容调查内容p基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内控基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内控情况情况 p基金代销机构内控情况、信息管理平台建设、账户管理制度、基金代销机构内控情况、信息管理平台建设、账户管理制度、 销售人员能力和持续营销能力销售人员能力和持续营销能力 p调查方法调查方法p优先根据被调查方公开披
78、露的信息进行优先根据被调查方公开披露的信息进行p接受被调查方提供的非公开信息并使用的，必须对信息的适当接受被调查方提供的非公开信息并使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别性实施尽职甄别凸彻短份诱货槛氯荒溯渤乎碎爆掘藏堤粟粉促蹈惠露南膘吴逊怯装桥困孩备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心53证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售适用性指导意见基金产品风险评价基金产品风险评价p风险评价机构风险评价机构: 基金销售机构的特定部门，或基金销售机构的特定部门，或 第三方基金投资咨询第三方基金投资咨询机构
79、机构p风险评价结果风险评价结果: 应作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的应作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据重要依据p风险评价的风险等级风险评价的风险等级: 至少包括低风险、中风险和高风险三个等级至少包括低风险、中风险和高风险三个等级p风险评价依据因素风险评价依据因素:招股说明书明示的投资方向、范围、比例招股说明书明示的投资方向、范围、比例; 基金基金历史规模和持仓比例历史规模和持仓比例; 基金过往业绩及基金净值历史波动程度基金过往业绩及基金净值历史波动程度; 有有无违规行为无违规行为p评价方法和说明应公开评价方法和说明应公开p评价结果应更新和保存评价结果应更新和保存勉勿
80、桂惯憨撵在潦涸持疵汪爷娶变阀趾佃罗撼篇犁碗饶彤打走原煮拽沟仍备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心54证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售适用性指导意见基金投资人风险承受能力调查和评价基金投资人风险承受能力调查和评价p制度建设制度建设: 建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人风险承受能力调查和评价，清晰有效的作业流程，对基金投资人风险承受能力调查和评价，并应依法履行反洗钱等法律义务。并应依法履行反洗钱等
81、法律义务。p风险承受能力类型风险承受能力类型:至少应有保守型、稳健型、积极型三个类型至少应有保守型、稳健型、积极型三个类型p调查内容调查内容: 应从调查结果中至少了解投资人的投资目的，投资期限，应从调查结果中至少了解投资人的投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期和长期风险承受水平投资经验，财务状况，短期和长期风险承受水平p调查和评价时间调查和评价时间:首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对已经购买了基金产品的基金投资人，应追溯调查、评价基金投对已经购买了基金产品的基金投资人，应追溯调查、评价基金投资人放弃接受调查的，应通过其他合理的规则或方
82、法评价资人放弃接受调查的，应通过其他合理的规则或方法评价p 持续调查持续调查: 定期或不定期提示基金投资人重新接受风险承受能力定期或不定期提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，或对已有客户信息进行分析更新对基金投资人的评价调查，或对已有客户信息进行分析更新对基金投资人的评价允演逻鬃霍住正定哦乎强澈劲凶瞬致皿鸭铸渊缎仟迢伏条毗咒肿菊凰移摘备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心55证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售适用性指导意见基金销售适用性的实施保障基金销售适用性的实施保障p制定相关制度和
83、程序，建立基金产品池，在销售业务信息管理平制定相关制度和程序，建立基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设和维护相关功能模块台中建设和维护相关功能模块p对基金销售人员进行理论和实践方面的专题培训对基金销售人员进行理论和实践方面的专题培训p制定基金产品和基金投资人匹配的方法，由销售业务信息管理平制定基金产品和基金投资人匹配的方法，由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验p在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品
84、风金投资人主动认购或申购的基金产品风 险超越基金投资人风险承险超越基金投资人风险承受受 能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息p禁止违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承禁止违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品受能力不匹配的产品暂魔凋凑疾桐忘剖蓄议庶黎怨张颂歌莆阀楷疡宵碎竹雅嘴嗓虐龙硅刁藻荫备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金
85、销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心56证券投资基金销售机构内部控制指导意见证券投资基金销售机构内部控制指导意见内部控制指导意见总则内部控制内容内部环境控制业务流程控制会计系统内部控制信息技术内部控制监察稽核控制基本情况：2007年10月12日由证监会颁布内容结构：铸殴舷扁座纵惠夕涝筐巡概狈衍做榨搭旋甲切续庇堕守蜘履剑伴萎冈嗜踏备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心57证券投资基金销售机构内部控制指导意见证券投资基金销售机构内部控制指导意见内部环境控制内部环境控制业务流程内控业务流程内控
86、会计系统内控会计系统内控信息技术内控信息技术内控监查稽核控制监查稽核控制决策程序和管理决策程序和管理议事规则议事规则风险评估体系风险评估体系授权控制体系授权控制体系分支机构管理分支机构管理人力资源管理人力资源管理反商业贿赂、不反商业贿赂、不 正当交易正当交易反洗钱反洗钱应急应变措施应急应变措施适时改进适时改进销售决策机制销售决策机制网点设置网点设置基金产品评价体系基金产品评价体系合作服务商管理合作服务商管理重大决策书面记录重大决策书面记录销售业务基本规程销售业务基本规程账户管理制度账户管理制度资金清算流程资金清算流程客户服务客户服务客户信息客户信息异常交易异常交易总体要求总体要求资产隔离资产隔
87、离规范费用收付规范费用收付规范资金结算规范资金结算对账要求对账要求总体要求总体要求岗位分离岗位分离安全运行安全运行业务隔离业务隔离信息安全信息安全数据保存数据保存灾备计划灾备计划监察稽核独立监察稽核独立管理层报告管理层报告监管机构报告监管机构报告投诉报告机制投诉报告机制产铺鸯惋拄滨多负歉属恼泰肖副茎雅羹枚赋伪节浪撰醛怔智物判雇孰钦悯备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心58证券投资基金销售机构内部控制指导意见证券投资基金销售机构内部控制指导意见 基金销售机构内部控制基金销售机构内部控制: 基金销售机构
88、在办理基金销售相关业务时为基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。p 内部控制的目标内部控制的目标p保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则管规则p防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金安全运行和投
89、资人资金安全p利于查错防弊，消除隐患，保证业务稳健运行利于查错防弊，消除隐患，保证业务稳健运行p 内部控制原则内部控制原则 健全性、有效性、独立性、审慎性健全性、有效性、独立性、审慎性鞭睡服才梦鹏蹈瘁垃蛊成饶曼租披顷笛览镣峪幼曰惠峻军克绩汹苯说翱乙备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心59证券投资基金销售机构内部控制指导意见证券投资基金销售机构内部控制指导意见内部环境控制内部环境控制p有效的风险评估体系：销售适用性原则、投资人资金安全有效的风险评估体系：销售适用性原则、投资人资金安全p健全的授权控制体
90、系：逐级授权、岗位分离、相互制约、稽核健全的授权控制体系：逐级授权、岗位分离、相互制约、稽核风控部门独立风控部门独立p 分支机构管理，统一流程、统一制度、统一平台分支机构管理，统一流程、统一制度、统一平台p科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度p其他：分支机构管理、应急应变和危机处理机制和程序、商业其他：分支机构管理、应急应变和危机处理机制和程序、商业贿赂、不正当竞争、反洗钱、定期评价和改进制度贿赂、不正当竞争、反洗钱、定期评价和改进制度予诬验葫咕男牧稠三局钱楼遂辑梧罩推恳渝顿淌浮凭翅阁龋旨真汇栅卢墩备考2013基金销售人员从业
91、考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心60证券投资基金销售机构内部控制指导意见证券投资基金销售机构内部控制指导意见基金销售业务流程控制基金销售业务流程控制p销售决策流程控制销售决策流程控制p建立科学的决策机制（总体销售策略、网点设置基金产品、激建立科学的决策机制（总体销售策略、网点设置基金产品、激励政策、合作服务商）励政策、合作服务商）p分支机构及销售人员应严格执行机构总部的决策分支机构及销售人员应严格执行机构总部的决策p对重大决策过程留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关核对重大决策过程留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关核
92、查查p销售业务执行流程控制销售业务执行流程控制p制定管理规章、操作流程和岗位手册，揭示不同业务环节可能制定管理规章、操作流程和岗位手册，揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施存在的风险点并采取控制措施p基金销售业务基本规程基金销售业务基本规程p账户管理制度账户管理制度p资金清算流程资金清算流程 岿汐罩蒸谚噎酝门疼怎蝉鞘赁贡汐地哼溶琵洼浙返另蓄乖金负梦搅始借充备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心61证券投资基金销售机构内部控制指导意见证券投资基金销售机构内部控制指导意见 制定客户服务标准，对服
93、务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范：制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范：p遵循诚实信用原则进行宣传推介，不得有欺诈、误导投资人的行为遵循诚实信用原则进行宣传推介，不得有欺诈、误导投资人的行为p遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性匹配性p及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户理投资人账户p在投资人开立基金交易账户时，应按规定的内容要求投资人提供投资人
94、权益在投资人开立基金交易账户时，应按规定的内容要求投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益须知，保证投资人了解相关权益p为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投资为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投资基金的相关信息基金的相关信息p同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策p明确投资人投诉的受理、调查、处理程序明确投资人投诉的受理、调查、处理程序裙腋绎忆雍置膛踪讶崭辖俊番怀妓疾忍潜种制粟柱极晰饯瘤酗站玉插呸郎备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会
95、员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心62证券投资基金销售机构内部控制指导意见证券投资基金销售机构内部控制指导意见p客户投诉处理体系客户投诉处理体系p设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位p向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则p准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音投诉电话应当录音p评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉评估客户投诉风险，采取适当措施
96、，及时妥善处理客户投诉p基金份额持有人信息管理制度和保密制度基金份额持有人信息管理制度和保密制度p其它业务流程及制度：异常交易监控、档案管理等其它业务流程及制度：异常交易监控、档案管理等臻透项屎略瓢绞帅玖鸦扒娟呕华姆窑敢籽狙堆颈潞婚兹二境鞋劣利托胖系备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心63证券投资基金销售机构内部控制指导意见证券投资基金销售机构内部控制指导意见会计系统内部控制会计系统内部控制p将自有资产与投资人资产分别设账管理将自有资产与投资人资产分别设账管理p各项费用报酬的收取合法合规且符合销售合
97、同约定各项费用报酬的收取合法合规且符合销售合同约定p及时准确的完成资金清算，确保投资人资产的安全及时准确的完成资金清算，确保投资人资产的安全p内部每日完成资金对账（网点和总部），外部定期完成对账（客内部每日完成资金对账（网点和总部），外部定期完成对账（客户和登记机构）户和登记机构） 搜猪廉损独燥蜘苗拣招肄供程登线诅糠情邪注灰巴肛凭曼羔珊兢或听凹惭备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心64证券投资基金销售机构内部控制指导意见证券投资基金销售机构内部控制指导意见信息技术内部控制信息技术内部控制p信息技术负
98、责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节应当实行双人双岗。务环节应当实行双人双岗。 p授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离p信息技术开发、运营维护、业务操作人员相互分离信息技术开发、运营维护、业务操作人员相互分离p数据授权修改程序、定期检验、妥善保存交易数据，对涉及基金数据授权修改程序、定期检验、妥善保存交易数据，对涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存15年年浆龄腻债痒咐社有宇枕录董佑铭立啊卵胆恶湘抱雁并
99、烙状床椒播志腰过孙备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心65证券投资基金销售机构内部控制指导意见证券投资基金销售机构内部控制指导意见监察稽核控制监察稽核控制 p设立专门的监察稽核部门，独立就基金销售内部控制制度的执行情况设立专门的监察稽核部门，独立就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能独立地履行监察、评价、报告、建议职能p报告义务报告义务p 监察人员：发现违法违规行为、异常交易情况或者重大风险隐患监察人员：发现违法违规行为、异常交易情况或者重大风险隐患应向基金销售机构管理
100、层报告应向基金销售机构管理层报告 p 监察稽核负责人：发现违规使用基金销售专户；挪用投资人资金监察稽核负责人：发现违规使用基金销售专户；挪用投资人资金或基金资产；其他重大违法违规行为，及时向中国证监会或其派或基金资产；其他重大违法违规行为，及时向中国证监会或其派出机构报告出机构报告p 基金销售机构：应将客户投诉和处理情况向监管部门进行报告基金销售机构：应将客户投诉和处理情况向监管部门进行报告 源椰褥剑按吓滤瞅爹侄皂史篓答邦氓尽巷都圆舀董逻切过呀疤摘袍视讼俺备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心66证券
101、投资基金销售人员执业守则证券投资基金销售人员执业守则p基本情况：基本情况：2008年年4月月25日证券业协会发布实施日证券业协会发布实施p 调整范围：适用于基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销调整范围：适用于基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。回等相关活动的人员。p 行业自律规则，旨在规范基金销售人员的销售行为，提高基金销行业自律规则，旨在规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准。售人员的执业水准。p主要内容：包括主要内容：包括“总则总则”、“基本业务素质与职业道德规范基本业务素质与职业道德规范”、“基金基金销售人员行为规范销售人员行为规范”、“ 管理和监督管理和监督”以及以及“附则附则”，共计五章。，共计五章。 体笆史甜瓣绢梢想泌龋妆宾翅挥扰哪颤厘僧隐箕环椽拢洋抱誉敢太军毡篙备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心谢谢大家！谢谢大家！67积相处道乌牺噪宵购绥缴忙昔坝象勃屋汁缄躁豌己沟肾寂袜猛硷娩缘壁企备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心备考2013基金销售人员从业考试培训基金销售法规233网校会员中心
