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1、PwCICBC演讲报告题目演讲报告题目演讲报告题目演讲报告题目 深化银行理财和信托公司的业务合作深化银行理财和信托公司的业务合作银行总行金融市场部银行总行金融市场部银行总行金融市场部银行总行金融市场部演讲报告提纲演讲报告提纲一、工商银行理财业务发展概况二、我行理财与信托公司合作领域三、我行理财对信托业务准入的标准四、目前我行理财对贷款类信托项目准入要求五、我行理财开展信托业务基本流程六、我行理财与信托合作展望一、工商银行理财业务发展概况一、工商银行理财业务发展概况我行理财业务规模迅猛发展、我行理财业务规模迅猛发展、业务创新始终居于市场同业领先水平业务创新始终居于市场同业领先水平v业业务务规规模
2、模：截截至至今今年年1212月月，我我行行已已发发行行 “稳稳得得利利” 、“珠珠联联币币合合 ”、代代客客境境外外理理财财（QDIIQDII）和和“工工行行债债市市通通”四四大大类类理理财财产产品品，4949个个期次品种，累计发行量达期次品种，累计发行量达814.67814.67亿元，理财业务市场占有率稳居前列；亿元，理财业务市场占有率稳居前列；v业业务务创创新新：积积极极拓拓展展产产品品研研发发、设设计计，不不断断完完善善优优化化产产品品线线；开开拓拓投投资资渠渠道道和和范范围围，多多样样化化投投资资组组合合；优优化化研研发发设设计计运运作作模模式式，采采用用自自主主研研发发与与外外部部引
3、引进进相相结结合合模模式式；率率先先与与战战略略合合作作者者联联合合推推出出并并成成功功运运作作结结构构性性理理财财产产品品；首首家家为为客客户户提提供供理理财财产产品品流流动动性性选选择择；率率先先将将信信托计划纳入理财产品的投资组合；托计划纳入理财产品的投资组合；v业业务务发发展展目目标标：近近期期目目标标- -理理财财资资产产管管理理规规模模达达到到20002000亿亿元元；中中期期目目标是使理财资产管理规模达到标是使理财资产管理规模达到1 1万亿元。万亿元。二、我行理财与信托公司合作领域二、我行理财与信托公司合作领域 目前，我行理财已与多家有影响力的信托公司在信托贷款业务领域目前，我行
4、理财已与多家有影响力的信托公司在信托贷款业务领域展开了深入的合作。截至展开了深入的合作。截至1212月初，我行理财资金已投资贷款类信托规月初，我行理财资金已投资贷款类信托规模达模达129129亿元。按照我行理财业务发展规划，我行理财资金将横跨货币亿元。按照我行理财业务发展规划，我行理财资金将横跨货币市场、资本市场和产业创投等多市场，进行投资运作，同信托公司的市场、资本市场和产业创投等多市场，进行投资运作，同信托公司的合作范围从信托贷款逐渐扩展至权益类信托、信贷资产回购、资产证合作范围从信托贷款逐渐扩展至权益类信托、信贷资产回购、资产证券化（券化（ABSABS和和MBSMBS）、）、资本市场（包
5、括打新股理财产品、基金投资和股资本市场（包括打新股理财产品、基金投资和股票投资）、票投资）、衍生产品市场和产业创投投资等。衍生产品市场和产业创投投资等。 三、我行理财对信托业务准入的标准三、我行理财对信托业务准入的标准 我行理财信托公司准入标准：我行理财信托公司准入标准：按照我行开展信托业务的有关制度政按照我行开展信托业务的有关制度政策规定和操作规程，我行已制定信托公司准入资格认定机制，进入我策规定和操作规程，我行已制定信托公司准入资格认定机制，进入我行信托公司合作名单的才与之开展业务合作。信托公司选择标准：在行信托公司合作名单的才与之开展业务合作。信托公司选择标准：在已公布已公布200520
6、05年度公司年报的信托公司中，选择总体综合排名位列前二年度公司年报的信托公司中，选择总体综合排名位列前二十位；优选创新试点信托公司；连续三年赢利；自营资产和信托资产十位；优选创新试点信托公司；连续三年赢利；自营资产和信托资产不良率严格控制在优良水平；无未能兑付信托产品。不良率严格控制在优良水平；无未能兑付信托产品。四、我行理财对贷款类信托项目准入要求四、我行理财对贷款类信托项目准入要求 我行理财信托项目准入标准：我行理财信托项目准入标准：按照我行有关信托项目投资指引的按照我行有关信托项目投资指引的要求，信托项目投资选择严格按照指引中的投资标准和投资限制来要求，信托项目投资选择严格按照指引中的投
7、资标准和投资限制来执行：一、信托投资项目必须符合国家产业政策、我行行业信贷指执行：一、信托投资项目必须符合国家产业政策、我行行业信贷指导意见；二、信托项目必须设有对本金和收益提供担保的独立、连导意见；二、信托项目必须设有对本金和收益提供担保的独立、连带责任第三方担保，目前我行要求担保方为政策性银行、四大国有带责任第三方担保，目前我行要求担保方为政策性银行、四大国有商业银行、全国性股份制商业银行或国资委直属的国有大型企业集商业银行、全国性股份制商业银行或国资委直属的国有大型企业集团；三、信托项目投资收益率符合我行理财业务要求；四、与我行团；三、信托项目投资收益率符合我行理财业务要求；四、与我行建
8、立信贷关系的用款企业信用等级建立信贷关系的用款企业信用等级在在A A（含）以上，未与我行建立含）以上，未与我行建立信贷关系的用款企业信用等级比照要求在信贷关系的用款企业信用等级比照要求在A+A+（含）以上；五、信托含）以上；五、信托资金必须在我行设立托管，信托资产优先在我行托管。资金必须在我行设立托管，信托资产优先在我行托管。五、我行理财开展信托业务基本流程五、我行理财开展信托业务基本流程 我行理财信托业务开展流程：我行理财信托业务开展流程：我行理财业务的发展严格按照我行理财业务的发展严格按照“制度制度政策和流程先行政策和流程先行”原则，按照前述指引中的要求，目前信托原则，按照前述指引中的要求
9、，目前信托项目投资项目投资的基本流程包括信托项目初选、初审和终审三个环节阶段。每个环节的基本流程包括信托项目初选、初审和终审三个环节阶段。每个环节阶段都明确了严格的选审标准和程序，做到各个环节阶段有序进行、阶段都明确了严格的选审标准和程序，做到各个环节阶段有序进行、衔接紧密，达到高效完成投资的目标。衔接紧密，达到高效完成投资的目标。六、我行理财与信托合作展望六、我行理财与信托合作展望 银行理财与信托合作展望：基于信托制度基础的银行理财与信托有基于信托制度基础的银行理财与信托有着天然的合作基础着天然的合作基础, ,双方的合作可以充分依靠商业银行网络渠道优势、双方的合作可以充分依靠商业银行网络渠道优势、丰富的客户资源、良好的风险控制机制以及信托公司金融百货公司混丰富的客户资源、良好的风险控制机制以及信托公司金融百货公司混业平台优势、专业优势。银行理财的支持可以为信托的创新发展提供业平台优势、专业优势。银行理财的支持可以为信托的创新发展提供前所未有的发展空间，为信托发展面临的法律上前所未有的发展空间，为信托发展面临的法律上200200份限制、异地分支份限制、异地分支机构开立限制、规模发展瓶颈限制、业务结构转型限制等提供了拓宽机构开立限制、规模发展瓶颈限制、业务结构转型限制等提供了拓宽的机遇。的机遇。谢谢 谢谢演讲报告结尾演讲报告结尾演讲报告结尾演讲报告结尾
