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1、 岗位制约与授权管理岗位制约与授权管理 运营管理部运营管理部 2011年年2月月2主要内容主要内容劳动组织管理劳动组织管理柜员管理柜员管理授权管理授权管理3一、劳动组织管理劳动组合管理模式劳动组合管理模式劳动组合的原则劳动组合的原则网点最低柜员配备要求网点最低柜员配备要求劳动组合基本模式劳动组合基本模式加强劳动组织研究加强劳动组织研究4劳动组合管理模式劳动组合管理模式柜员制模式柜员制模式 柜员制是指营业网点的柜员在其业务范围柜员制是指营业网点的柜员在其业务范围和操作权限内，由单个柜员或多个柜员组合，和操作权限内，由单个柜员或多个柜员组合，为客户提供服务的一种劳动组合方式，即采取为客户提供服务的
2、一种劳动组合方式，即采取单人临柜、单人操作。这种模式按柜员业务范单人临柜、单人操作。这种模式按柜员业务范围划分单项、多项和综合柜员，对柜员办理的围划分单项、多项和综合柜员，对柜员办理的重要业务或超过一定金额的业务需换人授权。重要业务或超过一定金额的业务需换人授权。5复核制模式复核制模式 复核制即采取双人操作，对相关复核制即采取双人操作，对相关业务进行一人操作和一人复核、或两人共同操业务进行一人操作和一人复核、或两人共同操作的一种管理方式。在这种模式下，由操作柜作的一种管理方式。在这种模式下，由操作柜员和复核柜员或两个操作柜员共同完成相关业员和复核柜员或两个操作柜员共同完成相关业务处理和会计核算
3、。务处理和会计核算。 劳动组合管理模式劳动组合管理模式6集中制模式集中制模式 集中制是在柜员制模式的基础上，业务处集中制是在柜员制模式的基础上，业务处理划分前后台，前台柜员只负责接柜和初审凭理划分前后台，前台柜员只负责接柜和初审凭证，集中后台柜员负责业务的后续处理，凭证证，集中后台柜员负责业务的后续处理，凭证传递采取缩微、传真或运送等方式。后台可以传递采取缩微、传真或运送等方式。后台可以集中在分行或支行。集中在分行或支行。 劳动组合管理模式劳动组合管理模式7劳动组合原则劳动组合原则分工明确、相互制约分工明确、相互制约制度执行、风险控制制度执行、风险控制面向服务、提高效率面向服务、提高效率不相容
4、操作岗位分离分设不相容操作岗位分离分设8劳动组合原则劳动组合原则 不相容操作岗位分离分设不相容操作岗位分离分设印、证、机使用和管理岗位的分离；印、证、机使用和管理岗位的分离；联行业务录入、确认岗位必须严格分开联行业务录入、确认岗位必须严格分开 ；事后监督岗与业务处理岗位分设；事后监督岗与业务处理岗位分设； 记账和对账岗位相分离。记账和对账岗位相分离。库房管理与柜台现金收付岗位分设；库房管理与柜台现金收付岗位分设； 营业机构应按照安全与合理的原则进行人员配备，根据营业机构应按照安全与合理的原则进行人员配备，根据营业机构业务范围、营业时间、部门设置等实际配备不营业机构业务范围、营业时间、部门设置等
5、实际配备不同级别的业务主管；节假日要做到同级别的业务主管；节假日要做到3 3人到岗，人到岗，2 2人当班，人当班，1 1人为三级主管。人为三级主管。 9储蓄所最低配置为储蓄所最低配置为5 5人人 综合网点最低配置为综合网点最低配置为6 6人人 设网点库房的增加设网点库房的增加1 1人人业务量大业务量大, ,每超过每超过150150笔增加笔增加1 1人人联行业务联行业务100100笔以上增设联行专柜笔以上增设联行专柜营业网点柜员最低配备要求营业网点柜员最低配备要求10前台前台A A、B B前台前台C C、D D会计主管会计主管条件条件: :至少三人当班至少三人当班, ,不设库房不设库房, ,节假
6、日营业，两个窗口对外。节假日营业，两个窗口对外。岗位设置：设会计主管岗位设置：设会计主管1 1名名, ,前台柜员前台柜员4 4名。名。 权限设置：会计主管设为三级主管，节假日转授权给当班前台权限设置：会计主管设为三级主管，节假日转授权给当班前台柜员，前台柜员根据网点具体情况设置为一、二级主管或普通柜员，前台柜员根据网点具体情况设置为一、二级主管或普通柜员柜员 ，2 2名前台柜员操作库房交易。名前台柜员操作库房交易。 储蓄所劳动组合举例（储蓄所劳动组合举例（5 5人）人）11前台柜员前台柜员A A会计主管会计主管条件条件: :节假日营业节假日营业, ,日常至少四人当班日常至少四人当班, ,节假日
7、三人当班节假日三人当班, ,不设库房不设库房,2-3,2-3个窗口对外。个窗口对外。岗位设置：设会计主管岗位设置：设会计主管1 1名名, ,联行及票据员联行及票据员1 1名名, ,前台柜员前台柜员4 4名。名。权限设置：权限设置：会计主管设为三级主管，节假日转授权，会计主管设为三级主管，节假日转授权，联行及票据员设为二级主管，联行及票据员设为二级主管，兼前台业务复核与授权；前台柜员根据网点具体情况设置为一、二级主管或普通柜兼前台业务复核与授权；前台柜员根据网点具体情况设置为一、二级主管或普通柜员。员。印证机分管：前台柜员负责保管、签发汇（本）票，联行及票据员负责保管使用印证机分管：前台柜员负责
8、保管、签发汇（本）票，联行及票据员负责保管使用汇（本）票专用章，会计主管负责保管使用票据交换专用章、压数机。汇（本）票专用章，会计主管负责保管使用票据交换专用章、压数机。联行及票据员联行及票据员前台柜员前台柜员C C前台柜员前台柜员B B前台柜员前台柜员D D 综合网点劳动组合举例（综合网点劳动组合举例（6 6人）人）12柜员的类型与权限柜员的类型与权限交易掩码与应用掩码交易掩码与应用掩码二、柜员管理二、柜员管理13 柜员的类型与权限柜员的类型与权限权限与职责对照表权限与职责对照表类别权限操作控制九级主管柜员管理类交易9+0三级主管部分柜员管理类交易+业务授权1+0主管兼柜员前台业务操作+部分
9、业务授权授权表普通柜员前台业务操作授权表系统柜员自助设备及批交易不授权14柜员的类型与权限柜员的类型与权限柜员的类型与权限（九级与三级主管权限划分）柜员的类型与权限（九级与三级主管权限划分）九级主管三级主管建立柜员主管转授权删除柜员修改现金箱限额建立现金箱删除现金箱建立平账器重置柜员密码删除平账器启用取消IC卡修改柜员属性柜员休假离职重置柜员密码查询柜员管理登记簿启用取消IC卡查询柜员变更情况柜员休假离职查询柜员管理登记簿15 概述概述 设置基本要求设置基本要求 设置基本模式设置基本模式 交易掩码与应用掩码交易掩码与应用掩码16交易掩码交易掩码 交易掩码是针对交易掩码是针对ABISABIS系统
10、中所有应用交易设定的可执行系统中所有应用交易设定的可执行标志，共标志，共1212位，位， 0 0禁止，禁止，11允许。每一位代表一类不同的允许。每一位代表一类不同的业务，每一类业务对应多个交易码。业务，每一类业务对应多个交易码。应用掩码应用掩码 应用掩码是控制柜员应用应用掩码是控制柜员应用ABISABIS系统操作权限的字码，共系统操作权限的字码，共100100位位(00(0099)99)，每一位代表，每一位代表ABISABIS的一类应用。以的一类应用。以“Y”“Y”或或“N”“N”代表是否允许柜员操作该应用代表是否允许柜员操作该应用交易掩码与应用掩码的关系交易掩码与应用掩码的关系 应用掩码与交
11、易掩码密不可分，配合使用。每一位应用应用掩码与交易掩码密不可分，配合使用。每一位应用掩码对应掩码对应1212位交易掩码。任何一个交易的属性，都要由应用位交易掩码。任何一个交易的属性，都要由应用掩码与交易掩码共同确定。掩码与交易掩码共同确定。掩码概述掩码概述17掩码要配合使用。掩码要配合使用。按柜员权限设置。按柜员权限设置。不相容岗位相互分离。不相容岗位相互分离。特殊业务和部门要特别关注。特殊业务和部门要特别关注。掩码设置基本要求掩码设置基本要求18第一位（）：纯主管（或查询类）。第一位（）：纯主管（或查询类）。第二位（）：联行业务、大小额支付录入和确认交易、银行第二位（）：联行业务、大小额支付
12、录入和确认交易、银行汇票和银行本票业务。汇票和银行本票业务。第三位（第三位（001000000000001000000000）：编押类交易）：编押类交易, ,国际业务的重要管理国际业务的重要管理类交易类交易. .第四位（第四位（000100000000000100000000）: :普通金融性交易普通金融性交易( (包括冲正挂账类包括冲正挂账类交易、漫游汇款业务、小额通存通兑业务交易、漫游汇款业务、小额通存通兑业务),),除通用核算子系除通用核算子系统借记类等重要金融性交易、网内往来交易、联行业务类交统借记类等重要金融性交易、网内往来交易、联行业务类交易、库房管理相关交易外的其他所有金融性交易
13、。易、库房管理相关交易外的其他所有金融性交易。第五位（第五位（000010000000):000010000000):重要金融性交易。包括通用核算子重要金融性交易。包括通用核算子系统现金支取交易、转账借记交易（贷记过渡交易）等。系统现金支取交易、转账借记交易（贷记过渡交易）等。交易掩码交易掩码19第六位（第六位（000001000000000001000000）：普通非金融性交易）：普通非金融性交易, ,除查询类、打印除查询类、打印类、银行卡中心管理类、联行类和库房管理相关交易，各子系类、银行卡中心管理类、联行类和库房管理相关交易，各子系统账户管理类外其他所有非金融性交易。统账户管理类外其他所
14、有非金融性交易。第七位（第七位（000000100000000000100000）：重要非金融性交易。包括通用核算）：重要非金融性交易。包括通用核算账户管理类交易、现金管理子系统账户管理类交易、贷款户卡账户管理类交易、现金管理子系统账户管理类交易、贷款户卡管理类交易、表外的账户管理类交易，部分柜员管理类交易以管理类交易、表外的账户管理类交易，部分柜员管理类交易以及建立及建立9494合约交易等。合约交易等。第八位（第八位（000000010000000000010000）：库房管理类交易。包括现金、重要）：库房管理类交易。包括现金、重要空白凭证入库、出库交易，柜员现金箱、凭证箱从库房领用以空白凭
15、证入库、出库交易，柜员现金箱、凭证箱从库房领用以及柜员现金箱、凭证箱缴库的相关交易等。及柜员现金箱、凭证箱缴库的相关交易等。第九位第九位(000000001000):(000000001000):银行卡中心管理类交易银行卡中心管理类交易, ,包括制卡、录包括制卡、录入等。入等。 第十位（第十位（000000000100):000000000100):现金管理子系统网内收付确认交易。现金管理子系统网内收付确认交易。第十一、十二位备用第十一、十二位备用交易掩码交易掩码20应用掩码应用掩码第第2 2位位 0101通用核算子系统通用核算子系统第第1111位位1010活期存款活期存款第第4 4位位 03
16、03公共应用、反洗钱公共应用、反洗钱子系统子系统第第1414位位1313定期存款（零存整取、定期存款（零存整取、 存本存本取息、定活两遍、通知存款）取息、定活两遍、通知存款）第第7 7位位 0606库房现金和表外子库房现金和表外子系统系统第第2222位位2121准贷记卡准贷记卡第第8 8位位 0707网内往来、银行本网内往来、银行本票、大额支付、小票、大额支付、小额支付、银行汇票额支付、银行汇票第第2424位位2323个人贷款个人贷款第第9 9位位 0808内部账务移植内部账务移植第第2525位位2424公司贷款、小额农贷、资产公公司贷款、小额农贷、资产公共、资产剥离、额度管理共、资产剥离、额
17、度管理第第1010位位0909自动转账自动转账第第2626位位2525现金管理现金管理21应用掩码应用掩码第第2727位位2626FBFB外汇业务外汇业务第第3939位位3838开放式基金开放式基金 记账式国债记账式国债第第2828位位2727西联汇款西联汇款第第4040位位3939TulipTulip平台实时、批量代平台实时、批量代收付收付第第3030位位2929客户信息管理、网银、客户信息管理、网银、电话银行电话银行第第4141位位4040同城票据交换子系统同城票据交换子系统第第3131位位3030一卡通、借记卡、个人一卡通、借记卡、个人理财理财第第4242位位4141支付密码子系统支付密
18、码子系统第第3535位位3434贷款业务子系统（旧版贷款业务子系统（旧版) )、新科目查询、新科目查询第第4444位位4343一卡通一卡通第第3636位位3535系统内拆借、同业拆借、系统内拆借、同业拆借、对公活期账户透支对公活期账户透支第第4545位位4444定期一本通定期一本通22应用掩码应用掩码第第4747位位4646活期一本通活期一本通第第4848位位4747漫游汇款漫游汇款第第5050位位4949贷记卡贷记卡第第5151位位5050网上银行网上银行第第6767位位6666个人投资业务系统（质押、个人投资业务系统（质押、债券、国债）债券、国债）23三、授权管理三、授权管理操作授权分类操
19、作授权分类动态授权动态授权授权工作的重要性授权工作的重要性加强授权工作的管理加强授权工作的管理24操作授权分类操作授权分类p静态授权静态授权。是指对于一些重要交易，无论金额是指对于一些重要交易，无论金额大小都应由相应级别主管进行审核确认的授权大小都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式。方式。p动态授权动态授权。是指当交易的金额或某些事项超出。是指当交易的金额或某些事项超出了柜员操作权限时，都应由相应级别主管进行了柜员操作权限时，都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式。当静态授权和动态授权审核确认的授权方式。当静态授权和动态授权同时控制时，以较高授权级别为准。同时控制时，以较高授权级别为准。
20、p单授权单授权。是指由一名相应级别主管审核确认的。是指由一名相应级别主管审核确认的授权方式。授权方式。p双授权双授权。是指由两名相应级别主管审核确认的。是指由两名相应级别主管审核确认的授权方式。授权方式。25行部类型行部类型管理职责划分管理职责划分行部类型确定行部类型确定动态授权动态授权26行部类型行部类型:20:20类类, ,分别以小写字母分别以小写字母a-ta-t表示表示 储蓄所共分为储蓄所共分为4 4个小类。分别用个小类。分别用a a、b b、c c、d d表示。表示。分理处共分为分理处共分为4 4个小类。分别用个小类。分别用e e、f f、g g、h h表示。表示。营业部共分为营业部共
21、分为4 4个小类。分别用个小类。分别用i i、j j、k k、l l表示。表示。财务核算机构共分为财务核算机构共分为2 2个小类。分别用个小类。分别用m m、n n表示。表示。清清算算中中心心共共分分为为6 6个个小小类类。分分别别用用o o、p p、q q、r r、s s、t t表示。表示。行部类型行部类型27动态授权功能实现实行分层管理。动态授权功能实现实行分层管理。总行负责各类标准的制定和调整总行负责各类标准的制定和调整小类的增减调整；小类的增减调整；标准的调整。标准的调整。分行负责辖属机构行部类型的确定和调整分行负责辖属机构行部类型的确定和调整新增机构；新增机构；现有机构。现有机构。管
22、理职责划分管理职责划分28 在选择行部类别时，原则上应先根据行政在选择行部类别时，原则上应先根据行政级别确定行部大类，再根据营业机构的业务结级别确定行部大类，再根据营业机构的业务结构、业务规模、人员配备等情况确定合适的行构、业务规模、人员配备等情况确定合适的行部小类，达到合理兼顾部小类，达到合理兼顾“安全与效率安全与效率”的目标的目标行部类型确定行部类型确定29授权的实质是什么？授权的实质是什么？1 1、授权是防止差错的重要手段、授权是防止差错的重要手段 2 2、授权的时效性最强、授权的时效性最强3 3、授权是最重要的岗位制约措施、授权是最重要的岗位制约措施 授权工作的重要性授权工作的重要性30宣传和强调授权的实质性宣传和强调授权的实质性研究和创新授权方式研究和创新授权方式l柜员号柜员号+ +密码密码l启用安全认证卡启用安全认证卡l定期更换密码定期更换密码l指纹替代安全认证卡指纹替代安全认证卡l试点远程授权模式试点远程授权模式加强授权工作的管理加强授权工作的管理31谢谢！谢谢！
