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1、中央银行学教学中央银行学教学课件课件设计者:封文丽封文丽湖南大学中央银行学教学讲授内容及课时分配第一章 中央银行制度的形成与发展 2第二章 中央银行在现代经济体系中的地位与作用 5第三章 中央银行业务活动的法规原则与资产负债表 3第四章 中央银行的负债业务 4第五章 中央银行的资产业务 4第六章 中央银行的支付清算业务 4第七章 中央银行的其他业务 5第八章 中央银行货币政策的目标选择与决策 5第九章 中央银行货币政策工具与业务操作 5第十章 中央银行的金融监管 5第十一章中央银行对商业银行的监管 3第十二章中央银行对金融市场的监管 3第十三章中央银行的对外金融关系与业务往来 3 合计 51课
2、时湖南大学中央银行学教学第一章 中央银行制度的形成与发展 第一节 中央银行的产生 与中央银行制度的形成第二节 中央银行的性质与职能 第三节 中央银行制度的类型 与组织结构 湖南大学中央银行学教学第一节 中央银行的产生与中央银行制度的形成 一、中央银行的历史背景与客观经济原因 (一)中央银行产生的历史背景 1、商品经济的快速发展。2、商业银行的普遍设立。3、货币关系与信用关系之广泛存在于经济和社会体系之中。4、经济发展中新的矛盾已经显现。 (二)中央银行产生的客观经济原因1、关于信用货币的发行问题。 2、关于票据交换和清算问题。3、银行的支付保证能力问题。4、关于金融业的监督管理问题。5、关于政
3、府融资问题。 二、中央银行制度的初步形成 当国家通过法律或特殊规定对某家银行或新建一家银行赋予某些特权并要求其他所有银行和金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行的这些特权时,中央银行制度便形成了。 享有特定授权并承担特定责任的银行便成为中央银行。 中央银行的产生基本上有两条渠道:一是由信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成,政府根据客观需要,不断赋予这家银行某些特权,从而使这家银行逐步具有了中央银行的某些性质并最终发展成为中央银行;二是由政府出面直接组建中央银行三、中央银行制度的普及与发展 1920年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议上提出了在世界各国普遍建立中央银行制度的必要性。192
4、2年在瑞士日内瓦召开的国际经济会议上,又重申和强调了布鲁塞尔会议形成的决议,并且再次建议尚未建立中央银行的国家尽快建立中央银行,以共同维持国际货币体系和经济的稳定。由此推动了中央银行产生与发展的又一次高潮。 湖南大学中央银行学教学第二节 中央银行的性质与职能 一、中央银行的性质 中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特有属性。总之,从中央银行业务活动的特点和发挥的作用看,中央银行既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构,又是制定和实施货币政策、监督管理金融业、规范与维护金融秩序、调控金融和经济运行的宏观管理部门。这可以看作为对中央银行性质的基本概括。二、中央银行的职能 (一
5、)中央银行是“发行的银行” 即指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权,成为国家唯一的货币发行机构(有些国家硬辅币的铸造与发行由财政部负责)(二)中央银行是“银行的银行”具体表现在以下三个主要方面: 1、集中存款准备金。2、充当商业银行等金融机构的“最后贷款人”。3、组织、参与和管理全国的清算。(三)中央银行是“政府的银行” 1、代理国库。2、代理政府债券发行。3、为政府融资、提供特定信贷支持。4、持有管理国际储备。5、代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动。6、制定和实施货币政策。7、对金融业实施监督和管理。8、为政府提供经济金融情报和决策建议,向社会公众发布经济金融信息。 总之,
6、发行的银行、银行的银行、政府的银行,体现了中央银行的三大基本职能。 湖南大学中央银行学教学第三节第三节 中央银行制度的类型与组织结构中央银行制度的类型与组织结构 一、中央银行制度的基本类型 虽然目前世界各国基本上都实行中央银行制度,但并不存在一个统一的模式。归纳起来,大致有单一式中央银行制度、复合式中央银行制度、准中央银行制度和跨国中央银行制度等四种类型。 (一)单一式中央银行制度 单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央银行机构,使之全面行驶中央银行职能的中央银行制度。这种类型又分为两种情况:1、一元式中央银行制度。如英国及我国。2、二元式中央银行制度。如美国和德国。(二)复合式中央制度指国
7、家不单独设立专司央行职能的机构,而由一家集央行与商行职能于一身的国家大银行兼行央行职能。如前苏联。(三)准中央银行制度指国家不设中央银行,而设立类似央行的金融管理机构执行部分央行职能,并授权若干商业银行也执行部分央行职能的央行制度。如我国的香港和新加坡等。(四)跨国中央银行制度指由若干国家联合组建一家中央银行,由其在成员国范围内行使全部或部分央行职能的央行制度。如欧洲中央银行。二、中央银行的资本组成类型 (一)全部资本为国家所有的中央银行如我国的中国人民银行。(二)国家拥有部分股份与民间股份混合所有的中央银行如日本银行。(三)全部股份非国家所有的中央银行如美国联邦储备体系。(四)无资本金的中央
8、银行如韩国银行。(五)资本为多国共有的中央银行如欧洲中央银行。湖南大学中央银行学教学三、中央银行的组织结构三、中央银行的组织结构(一)中央银行的权力分配结构(二)中央银行的内部机构设置 1、与行使中央银行职能直接相关的部门。这是中央银行内设机构的主体部分,包括办理与金融机构业务往来的部门、货币政策操作部门、负责货币发行的部门、组织清算的部门、金融监管部门等。2、为中央银行行使职能提供咨询、调研和分析的部门,包括统计分析部门、研究部门等。3 为中央银行有效行使职能提供保障和行政管理服务的部门,包括行政管理部门、服务部门、后勤保障部门等。(三)中央银行分支机构的设置 1、按经济区域设置分支机构。2
9、、按行政区划设置分支机构。3、以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构。 湖南大学中央银行学教学第二章 中央银行在现代经济体系中的地位与作用 第一节 现代经济发展与中央银行的地位 第二节 中央银行职能的扩展与职责 第三节 中央银行的独立性及各方面的关系 湖南大学中央银行学教学第一节第一节 现代经济发展与中央银行的地位现代经济发展与中央银行的地位 一、现代经济运行的特点 1、实物经济运行与金融运行交融在一起,金融已成为现代经济的核心。2、全球经济一体化与金融的国际化想伴而行3、各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增强,国际间的宏观协调已提上重要日程。 二、中央银行在现代经济体系中的地位 1、从
10、经济体系运转看,中央银行为经济发展创造货币和信用条件,为经济稳定运行提供保障。2、从对外经济金融关系看,中央银行是国家对外联系的重要纽带。3、从国家对经济的宏观管理看,中央银行是最重要的宏观调控部门之一。 湖南大学中央银行学教学第二节第二节 中央银行职能的扩展与职责中央银行职能的扩展与职责 一、中央银行职能的扩展 是随着经济发展和中央银行制度本身的发展而逐步完善的。二、职责与职能在内涵上是基本上是一致的,但在严格意义上和现实工作中,职能与职责还是有所区别。一个部门或机构的职能,一般是指它自身所具有的、可以发挥作用的能力,而职责是法律或更高一级的主管部门赋予它要履行的责任或任务。 虽然职责是由职
11、能决定的,但在现实工作中,一般地还是将职能更加明确为职责。职责既是职能的外化或具体化。因此,中央银行的职责便是国家根据中央银行的职能通过法律或行政规定明确的责任,也就是中央银行要承担的具体任务。如果把中央银行放到国民经济运行和国家宏观经济管理的大体系中去分析,中央银行的职责又可以归纳集中为三个方面: 第一,制定和执行货币政策 第二,对金融业实施监督管理。 第三,组织、参与和管理支付清算。湖南大学中央银行学教学第三节第三节 中央银行的独立性及各方面的关中央银行的独立性及各方面的关系系 一、中央银行的独立性问题中央银行的独立性一、中央银行的独立性问题中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋
12、予或是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权利、决策与行动的自主程度。实际拥有的权利、决策与行动的自主程度。中央银行的独立性比较集中地反映在中央中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府(国家行政当局)的关系上,银行与政府(国家行政当局)的关系上,这一关系包括两层含义:一是中央银行应这一关系包括两层含义:一是中央银行应对政府保持一定的独立性;二是中央银行对政府保持一定的独立性;二是中央银行对政府的独立性是相对的。对政府的独立性是相对的。二、中央银行与政府之间的关系二、中央银行与政府之间的关系(一)中央银行与政府关系的一般分析(一)中央银行与政府关系的一般分析1、中央银行应对政府保持
13、一定的独立性。、中央银行应对政府保持一定的独立性。2、中央银行对政府的独立性是相对的。、中央银行对政府的独立性是相对的。(二)中央银行与政府关系的三种类型(二)中央银行与政府关系的三种类型 1、独独立立性性较较强强的的中中央央银银行行,如如德德国国联联邦邦银银行行、美美国国联联邦邦储储备备体体系系、瑞瑞典典银银行行等等,其其主主要要特特点点是是中中央央银银行行直直接接对对国国会会负负责责,中中央央银银行运行在较大程度上独立于政府。行运行在较大程度上独立于政府。2、独独立立性性较较弱弱的的中中央央银银行行,如如意意大大利利银银行行、法法兰兰西西银银行行等等,一一些些处处于于经经济济体体制制转转轨
14、轨时时期的国家的中央银行其独立性也较弱。期的国家的中央银行其独立性也较弱。3、独独立立性性居居中中的的中中央央银银行行,如如英英格格兰兰银银行行、日日本本银银行行等等,一一些些新新兴兴的的工工业业化化国国家家的的中中央银行也大致属于这种类型。央银行也大致属于这种类型。(三)(三) 中国人民银行的独立性中国人民银行的独立性 三、中央银行与政府部门之间的关系三、中央银行与政府部门之间的关系 中中央央银银行行与与财财政政部部门门的的关关系系主主要要反反映映在在下下述述几几个个方方面面:(1 1)中中央央银银行行资资本本金金的的所所有有权权大大都都由由财财政政部部门门代代表表国国家家或或政政府府持持有
15、有:(2 2)绝绝大大多多数数国国家家中中央央银银行行的的利利润润除除规规定定的的提提存存外外全全部部交交国国家家财财政政,如如有有亏亏损损,则则由由国国家家财财政政弥弥补补;(三三)财财政政部部门门掌掌管管国国家家财财政政收收支支,而而中中央央银银行行代代理理国国库库;(四四)中中央央银银行行代代理理财财政政债债券券发发行行,需需要要时时按按法法律律规规定定向向政政府府财财政政融融资资;(5 5)许许多多国国家家财财政政部部门门的的负负责责人人参参与与中中央央银银行行的的决决策策机机构构,有有的的有有决决策策权权,有有的的则则是是列列席席权权;(6 6)有有些些国国家家的的中中央央银银行行直
16、直接接隶隶属属于于财财政政部部;(7 7)在在货货币币政政策策和和财财政政政政策策的的制制定定和和执执行行方方面面,中中央央银银行行与与财财政政部部门门需要协调配合。需要协调配合。四四、中中央央银银行行与与国国家家其其他他金金融融管管理理部部门门之之间间的的关系关系五五、中中央央银银行行与与商商业业银银行行等等金金融融机机构构之之间间的的关关系系 湖南大学中央银行学教学第三章中央银行业务活动的法规原则与资产负责表第三章中央银行业务活动的法规原则与资产负责表 第一节中央银行业务活动的法律规范与原则第二节中央银行业务活动的一般分类 第三节中央银行的资产负债表 湖南大学中央银行学教学第一节 中央银行
17、业务活动的法律规范与原则一、中央银行业务活动的法律规范 目前,各国对中央银行业务活动的法律规范大致可分为法定业务权利,法定业务范围、法定业务限制三个方面。 (一)中央银行的法定业务权利1、有权发行货币;2、有权利管理货币流通;3、有权发布监管金融机构的业务命令与规章制度;4、有权持有、管理、经营国家的黄金外汇储备;5、有权经理国库;6、有权对金融业的活动进行统计和调查;7、有权保持业务活动的相对独立性;(二)中央银行的法定业务范围(三)中央银行的法定业务限制 二、中央银行业务活动的一般原则 首先,从总体上看,最基本的业务活动原则是必须服从于履行职责的需要。 其次,再具体的业务经营活动中,中央银
18、行一般奉行非盈利性、流动性、主动性、公开性四个原则。 非盈利性指中央银行的一切业务不以盈利为目的。流动性指资产业务需要保持流动性。主动性指资产负债业务需要保持主动性。公开性指中央银行业务状况公开化,定期向社会公布业务与财务状况,并向社会提供有关金融统计资料。 湖南大学中央银行学教学第二节 中央银行业务活动的一般分类 按中央银行的业务活动是否与货币资金的运动相关,一般可分为银行性业务和管理性业务两大类。一、银行性业务1、形成中央银行资金来源和资金运用的资产负责业务;2、与货币资金运动相关但不进入中央银行资产负责表的银行业务;二、管理性业务 管理性业务是中央银行作为一国最高金融管理当局所从事的业务
19、。 湖南大学中央银行学教学第三节 中央银行的资产负债表 中央银行资产负债表是其银行性业务中资产负债业务的综合会计记录。中央银行资产负债业务的种类、规模和结构,都综合地反映在一定时期的资产负责表上。因此,要了解中央银行的业务活动和资产负债情况,必须首先了解中央银行的资产负债表及其构成。 一、中央银行资产负债表的一般构成(一)资产货币当局的资产包括两大类:1、国外资产。2、国内资产。(二)负债1、储备货币。2、定期储备和外币存款。3、发行债券。4、进口抵押和限制存款。5、对外负债。6、中央政府存款。7、对等基金。8、政府贷款基金。9、资本项目。10、其他项目。 二、中国人民银行的资产负债表 (一)
20、资产1、国外资产(净)。2、对中央政府债权。3、对存款货币银行债权。4、对非货币金融机构债权。5、对非金融部门债权。(二)负债1、储备货币。2、债券:中央银行发行的融资债券。3、中央政府存款。4、自有资金。5、其他(净):平衡项目。三、中央银行资产负债表主要项目的关系1、资产和负债的基本关系。2、资产负债各主要项目之间的对应关系。四、中央银行资产负债表的项目结构与资产负债业务的关系 湖南大学中央银行学教学第四章 中央银行的负债业务 第一节 中央银行的存款业务第二节 中央银行的货币发行业务 第三节 中央银行的其他负债业务 湖南大学中央银行学教学第一节 中央银行的存款业务 一、中央银行存款业务的目
21、的与特点(一)中央银行存款业务的目的和意义1、有利于调控信贷规模与货币供应量。2、有利于维护金融业的安全。3、有利于国内的资金清算。(二)中央银行存款业务的特点1、存款原则有特殊性。2、存款动机具有特殊性。3、存款对象具有特殊性。4、存款当事人具有特殊性。二、准备金存款业务(一)存款准备金的涵义(二)准备金存款业务的基本内容1、规定存款准备金比率,亦即法定存款准备金率。2、按存款的类别规定准备金比率。3、按金融机构的种类、规模、经营环境规定不同比率。4、规定存款准备率的调整幅度。5、规定可充当存款准备金的内容。6、确定存款准备金计提的基础。(三)中国人民银行的准备金存款业务三、中央银行的其他存
22、款业务1、政府存款。2、非银行金融机构存款。3、外国存款。4、特定机构和私人部门存款。5、特种存款。四、中央银行存款业务与其发挥职能作用的关系 湖南大学中央银行学教学第二节 中央银行的货币发行业务 统统一一货货币币发发行行权权中中央央银银行行制制度度形形成成的的最最基基本本动动因因之之一一,现现代代各各国国的的中中央央银银行行均均在在立立法法的的基基础础上上垄垄断断着着本本国国的的货货币币发发行行权权。因因此此,货货币币发发行行是是中中央央银银行行最最重重要要的的业业务务特特权权,也是最重要的负债业务。也是最重要的负债业务。一、货币发行的含义、种类、渠道与程序一、货币发行的含义、种类、渠道与程
23、序(一)货币发行业务的含义(一)货币发行业务的含义货货币币发发行行业业务务有有两两重重含含义义:一一是是指指货货币币从从中中央央银银行行的的发发行行库库通通过过各各家家商商业业银银行行的的业业务务库库流流到到社社会会;二二是是指指货货币币从从中中央央银银行行流流出出的的数数量量大大于于从从流流通通中中回回笼笼的的数数量量。这这二二者者通常都被称为货币发行。通常都被称为货币发行。(二)货币的经济发行与财政发行(二)货币的经济发行与财政发行货货币币发发行行按按其其性性质质划划分分,一一般般分分为为经经济济发发行行和财政发行两种。和财政发行两种。(三)货币发行渠道与程序(三)货币发行渠道与程序 二、
24、中央银行货币发行的原则二、中央银行货币发行的原则(一)垄断发行的原则(一)垄断发行的原则(二)要有可靠信用作保正的原则(二)要有可靠信用作保正的原则(三)要有一定的弹性原则(三)要有一定的弹性原则 三、中央银行货币发行的准备制度三、中央银行货币发行的准备制度(一)货币发行准备的构成(一)货币发行准备的构成(二)货币发行准备金的比率(二)货币发行准备金的比率(三)几种主要的货币发行准备制度(三)几种主要的货币发行准备制度1、现金准备发行制。、现金准备发行制。2、证券保证准备制。、证券保证准备制。3、现金准备弹性比例制度。、现金准备弹性比例制度。4、证券保证准备限额发行制。、证券保证准备限额发行制
25、。5、比例准备制。、比例准备制。(四四)几几个个主主要要国国家家及及地地区区的的货货币币发发行行制制度度比较比较1、美国的货币发行制度。、美国的货币发行制度。2、英国的货币发行制度。、英国的货币发行制度。3、日本的货币发行制度。、日本的货币发行制度。4、加拿大的货币发行制度。、加拿大的货币发行制度。 5、香港特别行政区的货币发行制度。、香港特别行政区的货币发行制度。四、人民币的发行业务及管理四、人民币的发行业务及管理(一)发行基金的含义(二)发行基金计划(一)发行基金的含义(二)发行基金计划(三)发行管理(四)发行收入(三)发行管理(四)发行收入 湖南大学中央银行学教学第三节 中央银行的其他负
26、债业务 中央银行的负债业务除了存款业务、货币发行等主要业务以外,还有一些业务也可以成为中央银行的资金来源,并引起中央银行资产负债表负债方的变化,如发行中央银行债券、对外负债和资本业务等。一、发行中央银行债券二、对外负债三、资本业务湖南大学中央银行学教学第五章 中央银行的资产业务 第一节 中央银行的再贴现和贷款业务 第二节 中央银行的证券买卖业务 第三节 中央银行的黄金外汇储备业务 湖南大学中央银行学教学第一节 中央银行的再贴现和贷款业务 一、再贴现和贷款业务的重要性:再贴现和一、再贴现和贷款业务的重要性:再贴现和贷款是中央银行对商业银行等金融机构提贷款是中央银行对商业银行等金融机构提供融资的两
27、种主要方式。中央银行作为供融资的两种主要方式。中央银行作为“银行的银行银行的银行”,其与商业银行等金融机构,其与商业银行等金融机构的主要资金往来,一方面是收存后者的存的主要资金往来,一方面是收存后者的存款,在中央银行资产负债表中表现在负债款,在中央银行资产负债表中表现在负债一方,是储备货币的重要组成内容;另一一方,是储备货币的重要组成内容;另一方面是向后者提供资金融通,在中央银行方面是向后者提供资金融通,在中央银行资产负债表中表现在资产一方,是中央银资产负债表中表现在资产一方,是中央银行投放基础货币的重要途径。行投放基础货币的重要途径。 二、再贴现业务二、再贴现业务(一)再贴现业务的概念(一)
28、再贴现业务的概念 中央银行的再贴现业务,是指商业银行将中央银行的再贴现业务,是指商业银行将通过贴现业务所持有的以尚未到期的商业通过贴现业务所持有的以尚未到期的商业票据向中央银行申请转让,中央银行据此票据向中央银行申请转让,中央银行据此以贴现方式向商业银行融通资金的业务。以贴现方式向商业银行融通资金的业务。这项业务之所以称为这项业务之所以称为“再贴县再贴县”,是为了,是为了区别于企业或公司向商业银行申请的区别于企业或公司向商业银行申请的“贴贴现现”和商业银行与商业银行之间的和商业银行与商业银行之间的“转贴转贴现现”。 (二)再贴现业务的一般规定(二)再贴现业务的一般规定1、再贴现业务开展的对象。
29、、再贴现业务开展的对象。2、再贴现业务的申请和审查。、再贴现业务的申请和审查。3、再贴现金额和利率的确定。、再贴现金额和利率的确定。4、再贴现票据的规定。、再贴现票据的规定。5、再贴现额度的规定。、再贴现额度的规定。6、再贴现的收回。、再贴现的收回。 三、贷款业务三、贷款业务 贷贷款款业业务务是是中中央央银银行行的的主主要要资资产产业业务务之之一一,在在中中央央银银行行的的资资产产负负债债表表中中,尤尤其其是是在在原原来来实实行行计计划划经经济济的的国国家家里里,贷贷款款是是一一个个大大项项目目,它它充充分分体体现现了了中中央央银银行行作作为为“最最后后贷贷款款人人”的的职职能能作作用用。中中
30、央央银银行行的的贷贷款款是是向社会提供基础货币的重要渠道。向社会提供基础货币的重要渠道。1、对商业银行等金融机构的放款。、对商业银行等金融机构的放款。2、对非货币金融机构的放款。、对非货币金融机构的放款。3、对政府的放款。、对政府的放款。4、其他放款。、其他放款。 湖南大学中央银行学教学第二节 中央银行的证券买卖业务 一、中央银行买卖证券的意义 :调节和控制货币供应量,同时也为央行调整自己的资产结构提供了手段。二、证券买卖业务与贷款业务的异同 :(一)相同之处:1、效果相同。2、对货币供应量的影响相同。3、均为央行调控货币供应量的工具。(二)区别:1、流动行不同。2、收益形式不同。3、对一国金
31、融环境的要求不同。三、中央银行买卖证券的种类及业务操作 :(一)种类:政府公债、国库券及其它流动性很高的有价证券。(二)操作:1、一级市场买卖。2、二级市场回购。(三)中国人民银行买卖的证券主要是短期国债和央行融资券、政策性金融债券等。主要是对一级交易商采取公开投标形式进行国债的回购交易。湖南大学中央银行学教学第三节 中央银行的黄金外汇储备业务 一、中央银行保管和经营黄金外汇储备的目的与意义1、稳定币值。2、稳定汇价。3、调节国际收支二、国际储备的种类构成 :货币性黄金、外汇、在IMF的储备头寸及未使用的特别提款权。三、保管和经营黄金外汇储备应注意的两个问题 :1、确定合理的黄金外汇储备数量。
32、2、保持合理的黄金外汇储备的构成。 四、我国的国际储备管理(一)我国国际储备的构成及管理概况 1、我国国际储备的构成。 2、我国外汇储备管理现状。 (二)我国外汇储备的规模管理1、国际收支对外汇储备的影响。2、人民币实现可兑换对外汇储备的要求。(三)我国外汇储备资产的经营管理 湖南大学中央银行学教学第六章 中央银行的支付清算业务 第一节 中央银行支付清算服务的产生与发展第二节 中央银行的支付清算运作第三节 中央银行在跨国支付清算中的作用第四节 中央银行对支付系统的风险管理 湖南大学中央银行学教学第一节 中央银行支付清算服务的产生与发展一、中央银行支付清算服务的含义 “结算(Settlement
33、)”与“清算(Clearing)”是存在于经济社会中的两种实现债权债务清偿和货币资金转移的行为。 二、中央银行的支付清算体系(一)清算机构(二)支付系统(三)支付结算制度(四)同业间清算制度与操作三、支付清算系统的现代化湖南大学中央银行学教学 第二节 中央银行的支付清算运作 一、中央银行支付清算运作的基本原理(一)中央银行在银行间清算中的地位(二)行间支付(清算)系统(三)实时全额清算系统的运行原理 二、中央银行支付清算服务的主要内容(一)组织票据交换清算(二)办理异地跨行清算(三)为私营清算机构提供差额清算服务(四)提供证券和金融衍生工具交易清算服务(五)提供跨国支付服务 三、支付(清算)系
34、统的种类与运行(一)按经营者身份的不同划分(二)按支付系统的服务对象及单笔业务支付金额划分(三)按支付系统服务的地区范围划分四、中国支付清算体系的发展(一)改革开放之前的支付结算体系(二)改革开放后的支付清算体系(三)支付清算体系和支付系统的现代化改革与建设(四)支付清算管理体制的建立(五)支付清算系统现状五、中央银行支付清算服务的重要性(一)支付系统运行是经济和社会生活正常运转的重要保障(二)支付系统运行效率对中央银行货币政策实施具有重要影响(三)与金融稳定具有密切的相关性 湖南大学中央银行学教学第三节第三节 中央银行在跨国支付清算中的作用中央银行在跨国支付清算中的作用 一、跨国交往与跨国支
35、付清算二、跨国支付清算的特征(一)具有“全局性”与“世界性”(二)涉及不同国家货币(三)涉及不同的支付清算安排(四)需要借助跨国支付系统及银行往来帐户实现跨国行间清算(五)中央银行在跨国支付清算活动中具有重要地位 三、主要国际性支付系统及相关中央银行(一)欧洲支付体系及欧元清算系统(二)纽约清算所同业银行支付系统(CHIPS)(三)伦敦自动化清算所支付系统(CHAPS)(四)环球外汇交易清算所(ECHO) 湖南大学中央银行学教学第四节 中央银行对支付系统的风险管理 一、支付系统风险类型(一)信用风险(二)流动性风险(三)系统风险(四)法律风险(五)其他风险二、中央银行对支付系统风险的防范与控制
36、(一)对大额支付系统透支进行限制(二)对大额支付系统进行管理(三)对银行结算支付活动进行监督(四)发展RTGS支付系统(五)加强支付清算领域的法规建设(六)加强支付系统现代化建设与改造 湖南大学中央银行学教学第七章 中央银行的其他业务 第一节 经理国库业务第二节 中央银行的会计业务第三节 中央银行的调查统计业务 湖南大学中央银行学教学第一节第一节 经理国库业务经理国库业务一、国库制度(一)国库的含义(二)两种基本的国库制度:1、独立国库制。2、委托国库制。(三)我国国库制度的确立与发展(四)中央银行经理国库的重要意义:有助于利用其政府银行的特殊身份及便利条件,对提高国库管理效率及宏观经济政策的
37、制定与实施具有重要意义。二、国库的职责与权限(一)国库职责(二)国库权限 湖南大学中央银行学教学第二节 中央银行的会计业务一、中央银行会计的对象与特点(一)中央银行会计的对象(二)中央银行会计的特点二、中央银行会计的任务与职能(一)中央银行会计的任务(二)中央银行会计的职能三、中央银行的年度决算(一)年度决算的准备工作(二)年终决算日的工作(三)会计决算报表的编制、汇总与上报四、中央银行的会计报表(一)中央银行会计报表的作用 (二)中央银行会计报表的编制要求及种类 湖南大学中央银行学教学第第三三节节 中中央央银银行行的的调调查查统统计计业业务务 一、金融统计的含义和对象(一)金融统计的含义 (
38、二)金融统计对象的具体内容二、金融统计的基本原则三、金融统计的业务程序(一)统计设计(二)统计调查(三)统计整理(四)统计分析四、金融统计的主要内容(一)货币供应量统计(二)信贷收支统计(三)现金收支统计(四)对外金融统计(五)金融市场统计(六)保险统计(七)资金流量统计湖南大学中央银行学教学 第八章 中央银行货币政策的目标 选择与决策 第一节 货币政策在宏观经济及调控体系中的作用第二节 货币政策的目标选择 第三节 货币政策的中介指标和操作指标 第四节 货币政策的决策与程序 湖南大学中央银行学教学第一节 货币政策在宏观经济及调控体系中的作用 一、货币政策的内涵一、货币政策的内涵(一)货币政策的
39、定义(一)货币政策的定义货货币币政政策策是是指指中中央央银银行行行行为为实实现现一一定定的的经经济济目目标标,运运用用各各种种工工具具调调节节和和控控制制货货币币供供给给量量,进进而而影影响响宏宏观经济的方针和措施的总和。观经济的方针和措施的总和。(二)货币政策的内容(二)货币政策的内容货货币币政政策策包包括括:政政策策目目标标、实实现现目目标标的的政政策策工工具具、监监测测和和控控制制目目标标实实现现的的各各种种操操作作指指标标和和中中介介指指标标 、政策传递机制和政策效果等基本内容。、政策传递机制和政策效果等基本内容。(三)货币政策的功能(三)货币政策的功能货货币币政政策策作作为为国国家家
40、重重要要的的宏宏观观调调控控工工具具之之一一,主主要要具具有以下有以下5方面的功能:方面的功能:1、促进社会总需求与总供给的均衡,保持币值稳定。、促进社会总需求与总供给的均衡,保持币值稳定。2、促进经济的稳定增长、促进经济的稳定增长3、促进充分就业,实现社会稳定。、促进充分就业,实现社会稳定。4、促进国际收支平衡,保持汇率相对稳定。、促进国际收支平衡,保持汇率相对稳定。5、保持金融稳定,防范金融危机。、保持金融稳定,防范金融危机。二、货币供求与社会总供求二、货币供求与社会总供求货货币币供供给给是是一一定定时时期期内内由由中中央央银银行行和和存存款款货货币币银银行行提提供供的的各各种种货货币币形
41、形式式的的总总量量。货货币币需需求求则则是是一一定定时时期期内内社社会会公公众众能能够够而而且且愿愿意意以以货货币币形形式式持持有有其其资资产产的的需需要要。货货币币均均衡衡是是指指货货币币供供给给量量与与货货币币需需求求量量基基本本适适应应的的状状态态,它它是是一一种种不不断断从从失失衡衡到到均均衡衡的动态调整过程。的动态调整过程。社会总供给是指一个国家在一定时期内所能提供的所社会总供给是指一个国家在一定时期内所能提供的所有商品和服务的总量。有商品和服务的总量。 1、货币供给促使社会总需求的形成。、货币供给促使社会总需求的形成。2、社会总需求影响社会总共给。、社会总需求影响社会总共给。3、社
42、会总供给决定了真实货币需求。、社会总供给决定了真实货币需求。4、货币需求决定货币供给。、货币需求决定货币供给。三、货币政策对经济运行的影响三、货币政策对经济运行的影响(一一)货货币币政政策策对对货货币币供供给给的的影影响响:货货币币供供给给是是内内生生变量还是外生变量变量还是外生变量(二)货币政策对经济的影响(二)货币政策对经济的影响1、货币政策对产出、就业和通货膨胀的影响。、货币政策对产出、就业和通货膨胀的影响。2、货币政策对经济波动的影响。、货币政策对经济波动的影响。(三)有关货币政策效应的理论分歧(三)有关货币政策效应的理论分歧如如前前所所述述,西西方方经经济济学学界界对对货货币币政政策
43、策效效应应问问题题存存在在较较大大的的分分歧歧,其其中中集集中中体体现现在在对对总总供供给给曲曲线线形形状状的的不同观点上。不同观点上。1、古典学派的观点。、古典学派的观点。2、早期凯恩斯主义者的观点。、早期凯恩斯主义者的观点。3、早期菲利普斯曲线。、早期菲利普斯曲线。4、弗里德曼附加预期的菲利普斯曲线。、弗里德曼附加预期的菲利普斯曲线。5、卢卡斯的政策无效性命题。、卢卡斯的政策无效性命题。6、新凯恩斯主义的政策有效论。、新凯恩斯主义的政策有效论。四、货币政策在宏观调控中的地位四、货币政策在宏观调控中的地位国家实施宏观调控的主要手段为经济手段、法律手段国家实施宏观调控的主要手段为经济手段、法律
44、手段和行政手段。在市场经济条件下,宏观调控必须和行政手段。在市场经济条件下,宏观调控必须以经济手段和法律手段间接调控为主,以行政手以经济手段和法律手段间接调控为主,以行政手段直接控制为辅。段直接控制为辅。 湖南大学中央银行学教学第二节 货币政策的目标选择 一、货币政策目标体系货币政策目标是由最终目标、中介指标和操作指标三个层次有机组成的目标体系。二、货币政策目标货币政策的最终目标包括币值稳定、经济增长、充分就业、国际收支平衡和金融稳定。(一)币值稳定(二)经济增长(三)充分就业(四)国际收支平衡(五)金融稳定三、货币政策目标的统一性与矛盾性五大货币政策目标之间既有统一性,又有矛盾性。1、充分就
45、业与经济增长的关系。2、稳定币值与经济增长和充分就业的关系。3、稳定币值与国际收支平衡和金融稳定的关系。四、货币政策目标的选择 湖南大学中央银行学教学第三节 货币政策的中介指标和操作指标 一、选择中介指标和操作指标与客观条件(一)主要标准良好的货币政策指标,必须符合以下4个标准:1、相关性。2、可测性。3、可控性。4、抗干扰性。(二)客观条件 二、可供选择的中介指标分析(一)货币供给量(二)利率 (三)货币供给量和利率能否同时作为一个国家货币政策的中介指标(四)货币供给量和利率作为中介指标孰优孰劣(五)其他可作为中介指标的 指标三、可供选择的操作指标分析(一)准备金(二)基础货币四、货币政策指
46、标选择的历史 考察(一)美国(二)英国(三)德国(四)日本 湖南大学中央银行学教学第四节 货币政策的决策与程序一、决策权的配置与权威性货币政策的决策权在不同的国家有不同的配置1、在中央银行具有高度独立性的国家,货币政策的决策权集中在中央银行的最高管理层。2、在中央银行独立性较弱的国家,货币政策的决策权由中央政府和中央银行最高管理层分担。二、决策机构与程序(一)决策机构(二)决策程序三、决策的依据与分析判断正确的决策是建立在科学的依据之上的,货币政策的决策依据主要有:(一)国内宏观和微观经济运行状况分析和预测(二)世界经济、金融形势变化及其对国内经济影响的预测分析(三)国内货币金融形势预测分析湖
47、南大学中央银行学教学第九章 中央银行货币政策 工具与业务操作 第一节一般性货币政策工具及其业务操作 第二节选择性货币政策工具 第三节其他政策工具 湖南大学中央银行学教学第一节第一节 一般性货币政策工具及其业务操作一般性货币政策工具及其业务操作 一、法定存款准备金政策与业务操作一、法定存款准备金政策与业务操作(一)法定存款准备金政策的涵义和作用(一)法定存款准备金政策的涵义和作用(二)法定存款准备金政策的作用(二)法定存款准备金政策的作用1、保证商业银行等存款货币机构资金的流动性、保证商业银行等存款货币机构资金的流动性2、集中一部分信贷资金、集中一部分信贷资金3、调节货币供给总量、调节货币供给总
48、量(三)法定存款准备金政策工具的优缺点(三)法定存款准备金政策工具的优缺点(四)法定存款准备金率的调整及其世界范围内的降低趋势(四)法定存款准备金率的调整及其世界范围内的降低趋势二、再贴现政策与业务操作二、再贴现政策与业务操作(一)再贴现政策的涵义(一)再贴现政策的涵义再再贴贴现现政政策策是是指指中中央央银银行行通通过过提提高高或或降降低低再再贴贴现现率率的的办办法法,影影响响商商业业银银行行等等存存款款货货币币机机构构从从中中央央银银行行获获得得的的再再贴贴现现贷贷款款和和超超额额准准备备,达达到到增增加加或或减减少少货货币币供供给给量量、实实现现货货币币政政策策目目标标的的一一种种政政策策
49、措措施施。再再贴贴现现政政策策一一般般包包括括两两方方面面的的内内容容:一一是是再再贴贴现现率率的的调调整整;二二是是规规定定向向中中央央银银行行申申请请再再贴贴现现的的资格。资格。(二)再贴现政策的作用(二)再贴现政策的作用1、再再贴贴现现率率的的升升降降会会影影响响商商业业银银行行等等存存款款货货币币机机构构的的准准备备金金和和资金成本,从而影响它们的贷款量和货币供给量资金成本,从而影响它们的贷款量和货币供给量2、再贴现政策对调整信贷结构有一定效果、再贴现政策对调整信贷结构有一定效果3、再再贴贴现现率率的的升升降降可可产产生生货货币币政政策策变变动动方方向向和和力力度度的的告告示示作作用用
50、,从而影响公众预期从而影响公众预期4、防止金融恐慌、防止金融恐慌(三)再贴现政策的优缺点(三)再贴现政策的优缺点三、公开市场业务与操作三、公开市场业务与操作(一)公开市场业务的作用(一)公开市场业务的作用1、调控存款货币银行准备金和货币供给量、调控存款货币银行准备金和货币供给量2、影响利率水平和利率结构、影响利率水平和利率结构3、与再贴现政策配合使用,可以提高货币政策效果、与再贴现政策配合使用,可以提高货币政策效果 (二)公开(二)公开市场操作的政策目的市场操作的政策目的公开市场操作的政策目的有两个:公开市场操作的政策目的有两个:一是维持既定的货币政策,又可成为保卫性目标一是维持既定的货币政策
51、,又可成为保卫性目标二是实现货币政策的转变,又可成为主动性目标二是实现货币政策的转变,又可成为主动性目标(三)公开市场业务的优缺点(三)公开市场业务的优缺点1、公公开开市市场场业业务务的的主主动动权权完完全全在在中中央央银银行行,其其操操作作规规模模大大小小完完全全受受中中央央银银行行自自己己控控制制,而而不不像像再再贴贴现现贷贷款款规规模模不不完完全全受受中央银行控制中央银行控制2、公公开开市市场场业业务务可可以以灵灵活活精精巧巧的的进进行行,用用较较小小的的规规模模和和步步骤骤进进行行操操作作,以以较较为为准准确确的的达达到到政政策策目目标标,不不会会像像存存款款准准备备金金政策那样对经济
52、产生过于猛烈的冲击政策那样对经济产生过于猛烈的冲击3、公公开开市市场场业业务务可可以以进进行行经经常常性性、连连续续性性的的操操作作,具具有有较较强强的的伸缩性,是中央银行进行日常性调节的较为理想的工具伸缩性,是中央银行进行日常性调节的较为理想的工具4、公公开开市市场场业业务务具具有有较较强强的的可可逆逆转转性性,当当中中央央银银行行在在公公开开市市场场操操作作中中发发现现错错误误时时,可可立立即即逆逆向向使使用用该该工工具具,以以纠纠正正其其错错误。而其他货币政策工具则不能迅速的逆转误。而其他货币政策工具则不能迅速的逆转5、公公开开市市场场业业务务科科迅迅速速的的操操作作当当中中央央银银行行
53、决决定定要要改改变变银银行行储储备备和和基基础础货货币币时时,只只要要向向公公开开市市场场交交易易上上发发出出购购买买或或出出售售的的指令,交易便可很快执行指令,交易便可很快执行(四)公开市场业务的操作(四)公开市场业务的操作1、公开市场业务的操作计划、公开市场业务的操作计划2、公开市场操作方式、公开市场操作方式 湖南大学中央银行学教学第二节 选择性货币政策工具 一、消费者信用控制消费者信用控制,是指中央银行对消费者对不动产以外的耐用消费品分期购买或贷款的管理措施。目的在于影响消费者对耐用消费品有支付能力的需求。二、证券市场信用控制证券市场信用控制,是指中央银行对有价证券的交易,规定应支付的保
54、证金限额,目的在于限制用借款购买有价证券的比重。三、不动产信用控制不动产信用控制,是指中央银行对商业银行等金融机构向客户提供不动产抵押贷款的管理措施。四、优惠利率优惠利率是指中央银行对国家拟重点发展的某些部门、行业和产品规定较低的利率,以鼓励其发展,有利于国民经济产业结构和产品结构的调整和升级换代。 湖南大学中央银行学教学第三节第三节 其他政策工具其他政策工具 一、直接信用控制直接信用控制,是指中央银行从质和量两个方面以行政命令或其他方式对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行直接控制。(一)利率控制(二)信用配额管理(三)流动性比率管理和直接干预二、间接信用指导中央银行还可通过道义劝告和窗口指
55、导的方式对信用变动方向和重点实施间接指导。 湖南大学中央银行学教学第十章第十章 中央银行的金融监管中央银行的金融监管 第一节 中央银行金融监管职能的强化 第二节 中央银行金融监管的目标与原则 第三节 金融监管的内容与方法 第四节 金融监管体制 湖南大学中央银行学教学第一节第一节 中央银行金融监管职能的强化中央银行金融监管职能的强化 一、金融监管的含义一、金融监管的含义金融监管是金融监督与金融管理的复合称谓。金融监管是金融监督与金融管理的复合称谓。金金融融监监管管有有狭狭义义和和广广义义之之分分。狭狭义义的的金金融融监监管管是是指指中中央央银银行行或或其其他他金金融融监监管管当当局局依依据据国国
56、家家法法律律法法规规的的授授权权对对整整个个金金融融业业(包包括括金金融融机机构构以以及及金金融融机机构构在在金金融融市市场场上上所所有有的的业业务务活活动动)实实施施的的监监督督管管理理。广广义义的的金金融融监监管管是是在在上上述述监监管管之之外外,还还包包括括了了金金融融机机构构的的内内部部控控制制与与稽稽核核、同同业业自自律律性性组组织织的的监监管、社会中介组织的监管等。管、社会中介组织的监管等。二、金融监管的必要性二、金融监管的必要性1、金金融融是是现现代代经经济济的的核核心心,金金融融体体系系是是全全社社会会货货币币的的供供给给者者和和货货币币运运行行及及信信用用活活动动的的中中心心
57、,金金融融的的状状况况对对社社会会经经济济的的运运行行和和发发展展起起着着至至关关重重要要的的作作用,具有特殊的公共性和全局性。用,具有特殊的公共性和全局性。2、金金融融业业是是一一个个存存在在诸诸多多风风险险的的特特殊殊行行业业,又又关关系系千千家家万万户户和和国国民民经经济济的的方方方方面面面面,如如金金融融机机构构出出现问题,将对整个经济与社会产生很大的影响。现问题,将对整个经济与社会产生很大的影响。3、维护金融秩序,保护公平竞争,提高金融效率。、维护金融秩序,保护公平竞争,提高金融效率。三、金融监管的一般理论三、金融监管的一般理论(一)社会利益论(一)社会利益论(二)金融风险论(二)金
58、融风险论(三)保护债权论(三)保护债权论四、中央银行监管职能的逐步强化四、中央银行监管职能的逐步强化五、金融监管与货币政策操作的关系五、金融监管与货币政策操作的关系 湖南大学中央银行学教学第二节第二节 中央银行金融监管的中央银行金融监管的目标与原则目标与原则 一、金融监管的目标金融监管目标是实现金融有效监管的前提和监管当局采取监管行为的依据。金融监管的目标可分为一般目标和具体目标。二、金融监管的基本原则(一)监管主体的独立性原则(二)依法监管原则(三)“内控”与“外控”相结合的原则(四)稳健运行与风险预防原则(五)母国与东道国共同监管原则 湖南大学中央银行学教学第三节第三节 金融监管的内容与方
59、法金融监管的内容与方法 一、市场准入的监管1、金融机构设立的程序2、金融机构设立的组织形式3、金融机构的章程4、资本金要求5、经营方针和营业场所6、法定代表人及主要负责人任职资格的审查7、申请设立金融机构的可行性报告8、许可证制度二、市场运作过程的监管(一)资本充足性监管(二)流动性监管(三)业务范围的监管(四)贷款风险的控制(五)外汇风险管理(六)准备金管理(七)存款保险管理 三、市场退出的监管金融机构市场退出的原因和方式可以分为两类:主动退出与被动退出。我国对金融机构市场退出的监管也是由法律予以规定,一般有以下几种方式:1、接管2、解散3、撤销4、破产四、金融监管的主要手段与方法(一)依法
60、实施金融监管(二)运用金融稽核手段实施金融监管 湖南大学中央银行学教学第四节第四节 金融监管体制金融监管体制 一、集中监管体制:“一元化”监管体制,即同一个监管当局实施对整个金融业的监管。二、分业监管体制:由多个金融监管机构共同承担监管责任。三、中国金融监管体制的形成与发展 湖南大学中央银行学教学第十一章 中央银行对商业银行的监管 第一节 对商业银行设立与开业的监管第二节 对商业银行日常经营的监督 第三节 对危机银行的处理与存款保险 制度 湖南大学中央银行学教学第一节第一节 对商业银行设立与开业的监管对商业银行设立与开业的监管 一、审批商业银行考虑的基本因素(一)资本金(二)高级管理人员素质(
61、三)银行业竞争状况和社会经济需要二、商业银行设立与开业的程序三、商业银行经营范围的规定湖南大学中央银行学教学第二节第二节 对商业银行日常经营的监督对商业银行日常经营的监督 一一、制制定定审审慎慎监监管管政政策策(一一)审审慎慎监监管管政政策策的的基基本本内内容容1、资资本本充充足足率率2、呆呆帐帐准准备备金金3、贷贷款款集集中中4、流流动动性性5、国国家家风风险险6、外外汇汇风风险险7、信信息息披披露露8、内内部部控控制制(二二)完完善善我我国国的的审审慎慎监监管管政政策策二二、现现场场稽稽核核与与检检查查(一一)现现场场稽稽核核与与检检查查的的目目的的(二二)现现场场稽稽核核与与检检查查的的
62、程程序序(三三)现现场场稽稽核核与与检检查查的的主主要要内内容容三三、非非现现场场稽稽核核与与检检查查(一一)非非现现场场稽稽核核与与检检查查的的目目的的(二二)非非现现场场稽稽核核与与检检查查的的步步骤骤(三三)非非现现场场稽稽核核与与检检查查的的内内容容 湖南大学中央银行学教学第三节第三节 对危机银行的处理与存款保险制对危机银行的处理与存款保险制度度 一、对危机银行的处理(一)处理危机银行的一般措施监管当局处理危机银行一般有以下几种做法:1、贷款挽救2、担保3、并购4、设立过渡银行5、设立专门的危机银行处理机构(二)我国对危机银行的处理1、接管 2、兼并 3、破产二、存款保险制度1、由政府
63、设立存款保险机构2、由政府主管当局与银行业联合组成存款保险机构3、由银行业自己组织存款保险 湖南大学中央银行学教学第十二章中央银行对金融市场的监管第十二章中央银行对金融市场的监管 第一节 中央银行与金融市场的监督 第二节 中央银行对货币市场的监管 第三节 中央银行对资本市场的监管 第四节 中央银行对外汇市场的监管 湖南大学中央银行学教学第一节第一节 中央银行与金融市场的监督中央银行与金融市场的监督 一、中央银行与金融银行的关系(一)中央银行作为资金供需双方的中介和调节者参与金融市场活动(二)中央银行是金融市场的监督管理者二、中央银行监管金融市场的重要性(一)中央银行对金融市场的监管是其实现货币
64、政策的重要(二)中央银行对金融市场的监管是其实现监管整个金融业的需要三、金融市场监管的一般原则(一)全面性原则(二)效率性原则(三)公开、公平、公正原则 湖南大学中央银行学教学第二节 中央银行对货币市场的监管 一、中央银行对商业票据市场的监管(一)对商业票据监管的一般原则(二)对商业票据承兑的规定(三)对商业票据贴现的规定(四)对商业票据再贴现的规定(五)罚则二、中央银行对同业拆借市场的监管(一)基本原则(二)同业拆借市场监管的几项规定三、中央银行对国债市场的监管 湖南大学中央银行学教学第三节第三节 中央银行对资本市场的监管中央银行对资本市场的监管一一、对对证证券券交交易易所所和和证证券券交交
65、易易服服务务机机构构的的监监管管(一)对证券交易所的监管(一)对证券交易所的监管(二)对证券交易服务机构的监管(二)对证券交易服务机构的监管二、对证券发行市场的监管二、对证券发行市场的监管三、对证券交易市场的监管三、对证券交易市场的监管(一)对内幕交易行为的监管(一)对内幕交易行为的监管(二)对市场操纵行为的监管(二)对市场操纵行为的监管(三)对市场欺诈行为的监管(三)对市场欺诈行为的监管四、对证券市场信息披露监管四、对证券市场信息披露监管五、对金融衍生市场的监管五、对金融衍生市场的监管(一)金融管理当局对金融衍生市场的监管(一)金融管理当局对金融衍生市场的监管(二)金融机构的自我管理(二)金
66、融机构的自我管理六、证券市场监管的国际合作六、证券市场监管的国际合作(一一)证证券券市市场场监监管管国国际际合合作作的的目目标标和和关关键键因素因素(二)证券市场监管国际合作的重点:金融(二)证券市场监管国际合作的重点:金融衍生市场监管的国际合作。衍生市场监管的国际合作。 湖南大学中央银行学教学第四节第四节 中央银行对外汇市场的监管中央银行对外汇市场的监管 一、外汇市场与中央银行的关系二、我国中央银行对银行结售汇市场的监管三、我国中央银行对银行见外汇市场的监管(一)对外汇市场组织机构的监管(二)对外汇市场交易参与者的监管(三)对交易行为的监管(四)对市场交易价格的监管 湖南大学中央银行学教学第
67、十三章 中央银行的对外金融关系与业务往来 第一节 金融国际化趋势与中央银行的 对外金融关系第二节 中央银行金融监管的国际协作 第三节 国际货币体系与中央银行货币 政策协调 湖南大学中央银行学教学第一节第一节 金融国际化趋势与中央银行金融国际化趋势与中央银行的对外金融关系的对外金融关系 一、世界经济一体化和区域集团化二、金融国际化趋势三、中央银行在对外金融关系中的地位(一)各国中央银行在对外金融关系中的地位和基本任务1、充当政府对外金融活动的总顾问和全权代表2、与各国中央银行进行官方结算3、进行资本国际流动的调节管理和对外负债的全面监测4、充当各国黄金和外汇储备的管理者5、进行外汇交易6、调节与
68、监督国际金融活动7、发展与各国中央银行及各国际金融机构的对外金融关系8、充当对外金融的总体发展战略的制定者(二)中央银行与国际金融机构的关系1、代表政府参与国际货币基金组织的活动2、与世界银行集团等国际金融机构建立合作关3、参与国际清算应行活动4、参与区域性、地区性国际金融组织活动5、各国中央银行间的各种交流合作活动6、在国外需要的地方设立中央银行驻外代表处 湖南大学中央银行学教学第二节第二节 中央银行金融监管的中央银行金融监管的国际协作国际协作 一、金融监管国际协作的必要性首先,金融自由化、一体化趋势使各国金融体系之间的关系日益紧密,它们的连锁效应也使加强金融监管国际协作的要求越来越迫切第二
69、,跨国银行的发展和资本国际化使国际统一金融监管成为必要第三、传统的各自为战的中央银行监管机制在金融创新迅速发展和国际游资的冲击下必须做出调整二、国际清算银行与金融监管的国际协作国际清算银行的业务范围可以分为以下四部分:1、商讨国际金融合作问题2、从事货币和金融问题研究3、为各国中央银行提供各种金融服务主要包括吸收中央银行存款(大部分是外汇储备),为中央银行提供投资服务,为中央银行进行融资并提供过渡性信贷等4、作为协助执行各种国际金融协定的代理和受托机构,为执行协定提供便利 三、金融监管国际协作的内容(一)巴塞尔协议1、巴塞尔协议的产生2、巴塞尔协议的主要内容3、巴塞尔协议的作用与影响(二)有效
70、银行监管的核心原则1、有效银行监管的先决条件2、发照和结构3、审慎法规和要求4、持续银行监管手段5、信息要求6、正式监管权力7、跨国银行业湖南大学中央银行学教学第三节第三节 国际货币体系与中央银行国际货币体系与中央银行货币政策协调货币政策协调 一一、国国际际货货币币体体系系的的发发展展与与变变化化(一一)国国际际货货币币体体系系概概述述“体体系系”通通常常是是指指有有组组织织的的、相相互互作作用用的的有有机机整整体体。国国际际货货币币体体系系主主要要是是指指国国际际间间的的货货币币安安排排,也也就就是是由由国国际际间间资资本本流流动动及及货货币币往往来来而而引引起起的的货货币币兑兑换换关关系系
71、,以以及及相相应应的的国国际际规规则则或或惯惯例例组组成成的的有有机机整整体体。(二二)国国际际货货币币体体系系的的历历史史沿沿革革在在历历史史上上,国国际际货货币币体体系系先先后后经经历历了了国国际际金金本本位位体体系系、布布雷雷顿顿森森林林体体系系以以及及牙牙买买加加体体系系三三个个历历史史阶阶段段。1、国国际际货货币币体体系系2、布布雷雷顿顿森森林林体体系系3、牙牙买买加加体体系系(三三)当当前前国国际际货货币币体体系系发发展展的的特特点点一一是是区区域域货货币币一一体体化化二二是是国国际际间间的的货货币币政政策策协协调调得得到到了了发发展展二二、国国际际货货币币政政策策协协调调(一一)国国际际货货币币政政策策协协调调的的必必要要性性(二二)国国际际货货币币政政策策协协调调的的方方式式、内内容容和和作作用用三三、不不同同国国际际货货币币体体系系下下的的国国际际货货币币政政策策协协调调(一一)布布雷雷顿顿森森林林体体系系下下的的国国际际货货币币政政策策协协调调(二二)牙牙买买加加体体系系下下的的货货币币政政策策协协调调(三三)欧欧元元产产生生后后的的国国际际货货币币政政策策协协调调 湖南大学中央银行学教学谢谢湖南大学中央银行学教学