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1、1 / 19 一、单选题1. 证券的发行市场又称为。A A、一级市场B、二级市场C、交易所市场D、场外交易市场2. 货币市场是融资期限在() 的金融市场。B A、半年以内B、一年以内C、一年以上D、五年以上3. 在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的() 原则。 B A、数量优先B、时间优先C、价格优先D、品种优先4. 下列属于金融资产的是。B A、收据 B、股票 C、购物券D 、货物提单5. 按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为。D A、记名股和无记名股B、面额股和无面额股C、流通股和非流通股D、普通股和优先股6. 红筹股是指在香港上市的中资概
2、念股，这些红筹股是指。B A、注册地和上市地都在中国大陆B、注册地在中国大陆，上市地是在中国香港C、注册地和上市地都在中国香港D 、注册地在中国香港，上市地在中国大陆7. 以下债券中风险最高的是。D A、国债 B、地方政府债券C、公司债D、垃圾债券8. 通常所说的股市行情，即股票价格是指。B A、股票的帐面价值B、股票的市场价值C 、股票的票面价值D、股票的内在价值9. 金融市场主体是指。C A、金融交易的工具B、金融中介机构C 、金融市场上的交易者D 、金融监管部门10. 金融市场客体是指。A A、金融交易的工具B、金融中介机构C 、金融市场上的交易者D 、金融监管部门11. 下列不属于金融
3、市场客体的是。A A、股票价格指数B、期货 C 、中央银行票据D 、债券精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页，共 19 页2 / 19 12. 下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是。C A、中央银行B、财政部C、证监会D、私营企业13. 折价发行的附息债券，票面利率是6% ，则实际的到期收益率可能是。C A、6%B 、6.25%C、5.6%D、以上都不可能14. 下列金融资产不属于基础资产的是。D A、普通股票B、国债 C、优先股票D、远期合约15. 以下各类金融资产不属于货币市场工具的是。B A、银行承兑汇票
4、B、3 年期国债C、可转让大额定期存单D、回购协议16. 下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是。B A、国有控股商业银行B、银行业监督管理委员会C、邮政储蓄银行D、证券投资公司17. 以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是。D A、安全性高B、信用度高C 、灵活性好D、收益率高18. 金融市场的最基本、最重要的功能是。A A、融通货币资金B、资源配置C、产生超额收益D、调节经济19. 金融市场的融资方式是。C A、直接融资B、间接融资C 、直接融资与间接融资并存D、自由融资20 下列对货币市场的特征的描述正确的是。D A、风险性低，收益高B、收益高，安全性也高C、流动性低，安全性也低D、风险
5、性低，流动性高21 下列对资本市场的特征的描述正确的是。A A、风险性高，收益也高B、收益高，安全性也高C、流动性低，风险性也低D、风险性低，安全性也低22 金融市场按交割时间分类，可以划分为。C 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页，共 19 页3 / 19 A、货币市场与资本市场B、一级市场与二级市场C、现货市场与期货市场D、股票市场与债券市场23. 下列关于金融市场的分类正确的是。C A、按交易场所划分为期货市场和现货市场B、按交割时间划分为货币市场和资本市场C、按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D、按
6、交易价段划分为场外市场和场内市场24. 下列金融工具中属于间接融资工具的是。D A、国债 B、企业债券C、公司股票D、银行贷款25. 下列不属于我国货币市场组成部分的是。B A、同业拆借市场B、公司债市场C 、债券回购市场D 、票据市场26. 下列不属于固定收益证券的金融工具是(B) 。A、银行存款B、普通股票C 、优先股票D、国债27. 兼具债券和股票特性的融资工具是。C A、商业票据B、银行贷款C 、可转换公司债券D、回购协议28. 半年期的无息政府债券(182 天) 面值为 1000 元，发行价为982.35 元，则该债券的投资收益率为。C A、1.76%B、1.79%C、3.55%D、
7、3.49% 29. 关于回购协议，以下说法正确的是。B A、回购协议是一种信用贷款协议B、资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回C、回购协议比担保贷款更加不安全D、公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物30. 货币市场基金的资产组合中不包含的资产种类有。A A、股票 B、国券券C 、商业票据D、大额可转让定期存单精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页，共 19 页4 / 19 31. 某日的银行挂牌利率是3.2435%，银行拆入资金30 万元，期限为2 天，固定上浮比率为0.0435%
8、，拆入到期利息是。C A、356 元 B、365 元 C 、360 元 D、346 元32. 按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和。C A、信用债券B、不动产抵押债券C 、贴现债券D、担保债券33. 以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是。D A、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C、股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D、股票和债券都是权益证券34. 以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是。A A、开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保
9、有一部分现金B、开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的C、投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖D、开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大35. 其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于。C A、信用风险B、政策风险C 、汇率风险D、系统性风险36. 股票期货与股票期权的区别不包括。D A、计价方式不同B、权利义务的对称性不同C、到期收益的分布不同D、标的资产不同37. 银行加入了“ 48，6% ”的远期协议，作为资金的需求方，则
10、以下说法正确的是。B A、该协议表示4 个月后起息的8 个月期协议利率为6% 交易所B、当 4 个月后市场利率比6% 高时，银行可能承受信用风险C、当 4 个月后市场利率比6% 低时，银行相当于获得了一份保险精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页，共 19 页5 / 19 D、当 4 个月后市场利率低于6% 时，协议对银行不利38. 关于期货合约和远期合约，以下说法错误的是。C A、期货合约是标准化的远期和约B、期货和约的流动性要比远期合约的高C、期货合约不具有远期合约的套期保值功能D、远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损
11、益可以随时实现39. 下列关于期权的叙述不正确的是。D A、期权买方拥有权力但没有义务执行合约B、看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C、看涨期权的卖方的获利是有限的D、看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨40. 当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高?()A A、买入看涨期权和买入看跌期权B、卖出看涨期权和卖出看跌期权C、卖出看涨期权和买入看跌期权D、买入看涨期权和卖出开跌期权41. 关于金融互换，以下说法错误的是。B A、互换是一种双赢的金融合约B、当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C、互换双方都承担信用风险D
12、、互换合约中一方的权利是另一方的义务42. 直接标价法下1 美元 =7 元人民币， 1英镑 =2 美元，则相对中国人而言，直接标价法下人民币元与英镑的汇率为。 A A、14B、0.0714C 、3.5D 、0.2857 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页，共 19 页6 / 19 43. 下列金融交易中属于货币市场交易的工程是。B A、你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B、你在银行购买了9800 元的短期国库券C、普通股价格上涨，为此你买入100 股这个公司的股票D、你获得了一笔收入，买入15000 元证券投资基金44. 金
13、融资产首次出售给公众时形成的交易市场是。A A、证券发行市场B、证券次级市场C 、现货市场D、第三市场45. 金融市场的 () 是指金融市场具有资金蓄水池的作用。A A、聚敛功能B、派生功能C 、调节功能D、配置功能46.() 是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。B A、债券市场B、货币市场C 、开放式基金市场D、股票市场47. 金融市场是国民经济的“气象台”是因为金融市场具有。B A、资源配置功能B、反映功能C、调节功能D、风险再分配功能48. 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的。D A、资源配置的功能B、聚敛资金的功能C、调节微观经济的功能D、风
14、险再分配功能49 个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的()A A、需求的分散性与低风险性B、需求的广泛性与动态C、需求的交融性和与放开性D 、需求的差异性与层次性50 银行提高单个客户利润率的一个有效方法是()C A、捆绑销售B、将客户分类C 、交叉销售D、提高客户满意度51. 充分体现了“以客户为中心”的营销精髓的是()C A、交易营销B、客户营销C 、关系营销D、价值营销52. 在个人理财的客户关系维护中不包括()B 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - -
15、 -第 6 页，共 19 页7 / 19 A、知识维护B、客户本身价值维护C 、顾问式营销维护D、交叉销售维护53. 下列选项不属于建立客户关系的内容是()B A、明确目标市场B、收集客户私人信息C、处理投诉D 、维护客户关系54. 收集客户个人信息的方法，不包括()C A、填写登记表B、与客户交谈C、向第三人打听D、使用心理测试问卷55. 下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是()D A、有一个好的开场白B、以诚相待C 、封闭性问题D 、观察有效信息56. 应对客户在沟通中自我设防的技巧不包括()B A、开放性问题B、表现热情C 、注意倾听D、察言观色57. 下列选项中，不属于了解客户
16、需求时要注意的问题是()C A、了解客户的金融需求目标B、了解客户金融需求的主要内容C、了解其他银行的金融产品和服务在客户中的表现D、了解客户的财务状况58. 在开展顾问式推销时，不需要做到()B A、客户优先B、银行利益最大化C 、对客户实行业务指导D 、传递信息59. 下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是()A A、不必约定下次拜访的时间B、主动，热情，自信的介绍自己C、自我介绍，语气和缓，注意礼貌D 、递送名片60.下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是()A 、结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化 B、结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C、结构性理财计划的收
17、益率通常与银行定期存款利率相等D、“ 量身定做 ” 是结构性理财计划的一个重要特征C 61.下列不属于影响结构性理财计划的经济因素的是()A 、失业率B、经济增长率C、理财目标D、通货膨胀水平C 62.银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()A、保本保收益型产品B、保本浮动收益型产品C、非保本浮动收益型产品D、以上皆错B 63.关于结构性理财计划的特征，下列说法正确的是()A 、适当运用结构性理财计划可以规避金融监管B、小额资金无法借助结构性理财计划进入衍生产品市场C、结构性理财计划产生的收益要缴纳利息税D、以上皆错A 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结
18、 - - - - - - -第 7 页，共 19 页8 / 19 64.结构性理财规划方案不包括()A、现金规划B、风险管理和保险规则C、投资规划D、遗产规划D 65.衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是()A、偿还性B、收益性C、流动性D、安全性C 66.投资于面额为100 元、期限为5年、息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券 ?()A 、104.65元 B、104.45 元 C、105.25 元 D、98.5 元 B 67.下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性?()A、即期收益率B、到期收益率C、提前赎回收益率D、债券
19、价格波动率D 68.没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()A、凭证式国债B、记账式国债 C、储蓄国债D、实物国债B 69.市场价格为90 元、期限为3 年、面额为100元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为()A 、6%B 、5.5%C、6.5%D、7%A 70.以 96.33 元购买的面额为100 元、息票率为3%的债券，三年后被以99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A 、3%B、4%C、4.2%D、4.25%B 71.CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是()A 、价格风险B、再投资风险C、通货膨胀风险D、违约风险C 72.基金份
20、额总额不固定，而且可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是()A 、契约型基金B、公司型基金C、封闭式基金D、开放式基金C 73.买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或出售某项资产的标准化协议是()A 、远期 B、期货 C、期权 D、互换 B 74.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是()A 、远期B、期货 C、期权 D、互换 A 75.证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，从而可以充分分散基金所持有的证券组合的()A 、利率风险 B、违约风险C、非系统风险D、系统风险A 76.下列理财产品不能用来保本
21、的是()A 、国债 B、股票市场基金C、货币市场基金D、央行票据B 77.下列四种投资工具中，风险最低的是()A 、有担保的公司债券B、国库券C、期货 D、平衡性基金B 78.债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为()A、市场风险B、系统风险C、经营风险 D、违约风险D 79.若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她)?()A 、债券 B、股票 C、股指期货D、认股权证A 80.最适合衡量公司债券的违约风险高低的指标是()A 、到期收益率B、债券价格波动率C、信用评级D、资产负债率 C 精选学习资料 - - - - -
22、- - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页，共 19 页9 / 19 81.影响股票价格的因素是股票投资风险之源，其中系统风险可由下列哪个因素引起?()A、发行公司的盈利水平B、发行公司的股息政策变动C、发行公司管理层变动D、央行调高再贴现率D 82.通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是()A 、GDP 增长率下降B、央行提高法定存款准备金率 C、企业所得税税率上调D、社会总消费和总投资上涨D 83.基金投资者要缴纳的费用是()A、申购费用B、管理费用C、托管费用D、基金投机交易费用A 84.证券投资基金的收益来源不包括()A 、证券买卖差价B、证券价格波
23、动率上升C、红利收入D、存款利息收入B 85.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()A 、证券投资基金B、衍生金融工具C、结构性存款D、浮动利率债券C 86.下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是()A 、目前我国银行推出的利率挂钩型外汇理财产品能保证本金100%的安全 B、收益固定型个人外汇存款的期限会变动，可被银行提前终止C、个人外汇理财产品的客户要想获得高收益则要承担高风险，有时甚至是本金的损失D、结构性外汇理财产品也被称为“ 存款 ” ，亦即没有投资风险 D 87.某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为03%。一年中有300 天中挂钩利率在03%之
24、间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为()A 、3%B 、2.45%C 、3.2%D 、2.5%D 88.基础金融衍生产品不包括()A、期权 B、期货 C、互换 D、外汇 D 89.投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。这种交易方式成为()A、现货交易B、期权交易C、空头交易D、多头交易D 90.期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划()A、期权费收益B、投资收益C、综合收益D、保证金存款收益A 91.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益
25、并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险的理财计划是。A、非保证收益型理财计划B、保证收益型理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保本浮动收益理财计划 B 92.中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现,对此 ,下列说法正确的是。A、央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场,理财产品价格上升B、央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益,使其价格上升C、央行在公开市场售出政府债券,会促使债券性理财产品的收益率下降D、央行宽松的货币政策能刺激投资需求、支持资产价格上涨D 93.当人民币有很强的升值压力时,理财人员给出的下列理财建议不恰当的是。精选学习资料
26、 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页，共 19 页10 / 19 A、增加国债的配置量B、投资房地产C、继续持有外汇D、购卖人民币资产C 94.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展,下列说法有误的是。A、积极的财政政策刺激投资需求,提升房地产的价格B、中央银行在公开市场买入国债,能刺激各类资产的价格上升C、提高股票交易印花税能刺激股价上涨D、降低股票交易印花税能刺激股价上涨C 95.在通货膨胀预期很强时,下列的理财决策有误的是。A、将资金购买定期储蓄存款B、卖出资产组合中的一部分国债C、适当增加资产组合中股票的比重D、购置房地产A
27、 96.由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是。A、保证收益理财计划B、最低收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保本浮动收益理财计划A 97.在保证收益理财计划中,承担投资风险的是。98.对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括()A 、房地产购买B、房地产租赁C、房地产信托D、购买房地产公司的股票D 99.引发金融产品系统性风险的因素不包括()A 、货币与财政政策B、金融市场发展状况C、战争 D、操作风险D 100.下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合?()A、国债 B、认股权证C、可转换公司债券D、期货期权C A、银行
28、B、投资者C、银行与投资者分摊风险D、理财产品设计者A 二多选题1. 若将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握哪些投资技巧?()ABCDE A、注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别B、注意选择折价率较大的基金C、要适当关注封闭式基金的分红潜力D、关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势E、投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结2. 下列金融投资工具属于固定收益证券的是。BCD 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页，共 19 页11 /
29、 19 A、银行活期存款B、国库券C 、公司债券D、资产抵押债券E、期权3. 以下关于股票的表述中正确的有。ABCE A、股票的理论价格和市场价格不一定相等B、股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成C、股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况D、资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的主要投资目的E、以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，能够极大地降低非系统性风险4. 短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是。BCE A、套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时
30、做相同方向的交易从而为其现货保值B、套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果C、套期保值可以分为买入套期保值和卖出套期保值D、卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失E、在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的5. 期现套利和套期保值两种投资策略的不同点有。BC A、套期保值经常会导致实物交割B、期现套利则一般很少进行实物交割C、套期保值首先是因为持有了现货头寸，于是才产生避险需要从而进行期货操作D、期现套利是直接为了盈利而在现货期货两个市场中同时进行双向操作E、套期保值肯定是有风险的6. 下列金融交易中属于资本市场交易的工程是。
31、CD A、你从银行获得了半年期贷款购买一辆小汽车B、你在银行购买了9800 元的短期国库券C、普通股价格上涨，为此你买入100 股这个公司的股票D、你获得了一笔收入，买入15000 元证券投资基金精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 11 页，共 19 页12 / 19 7. 货币市场基金的投资对象包括。ABD A、银行短期存款B、短期国库券C 、股票组合D、银行承兑票据E、股指期货8. 金融市场的微观经济功能有。BCDE A、资源配置B、储存财富、增值财富C、风险管理D、聚敛社会资金，融通资金供需E、流动性功能9. 按照交易标的物来对金
32、融市场进行分类，可以分为()ACDE A、外汇市场B、柜台市场C 、货币市场D、资本市场E、外汇市场10. 下列指标能体现金融市场的价格水平的是。CDE A、年股票发行总量B、上市公司总数C、股票价格指数D、货币市场基准利率E、银行间同业拆借利率11. 货币市场上的金融工具有。ACD A、商业票据B、股票 C、支票 D、汇票 E、期货12. 下列金融工具中属于直接融资工具的有。ABCE A、国库券B、企业债券C、国债 D、可转让大额定期存单E、股票13. 以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是。ABCD A、票据的主债务人是银行B、票据以银行信用为基础，信用风险较低C、可以拿票据到中央银行贴
33、现，流动性较高D、相对于面额而言，票据的发行价格叫高E、票据的收益率较高14. 可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在。ABCD A、定期存款记名，不可流通B、可转让大额定期存单可以在市场流通C、定期存款的金额不固定，可转让大额定期存单有固定的面额精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 12 页，共 19 页13 / 19 D、定期存款的利率固定，可转让大额定期存单的利率可以使浮动的E、定期存款可以提前支取，可转让大额定期存单不可以提前支取F、可转让大额定期存单不可以提前支取，所以其流动能力比定期存款的低15. 以下对货币市场基金的论述正
34、确的是。ACDE A、国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B、货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C、货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金的低D、货币市场基金的风险要比银行存款的高E、货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在一年以内16. 股票的特征有。ABCDE A、收益性B、风险性C、稳定性D、流动性E、经营决策的参与性17. 债券的特征有。ABCD A、收益性B、安全性C、流动性D、偿还性E、参与性18. 以下证券中风险通比政府债券高的金融工具是。BCDE A、银行定期存款B、期货 C 、期权 D、股票 E、公司债券19. 投资债券时投资者能直接看到的要素有
35、。CDE A、持有收益率B、到期收益率C、附息债券的票面利率D、债券的发行额E、债券的期限20. 证券投资基金的特点有。ABCDE A、规模经营B、分散投资C 、专业化管理D、服务专业化E、管理费用低于直接投资于基础资产本身21. 成长型基金与收入型基金的区别体现在。ACD A、成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益B、收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入C、成长型基金投资的资产风险较小，收入型基金投资的资产风险较大精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 13 页，共 19 页14 / 19
36、 D、成长型基金中现金持有量较小，收入型基金中现金持有量比较大E、成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者，而是将股息在投资于市场22. 股票的风险构成中属于系统风险的是。ABCE A、政策风险B、市场风险C 、利率风险D、财务风险E、通货膨胀风险23. 下列关于各类债券的风险和收益的比较和断言，正确的是。BDE A、金融债券的信用风险是最小的债券B、附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的C、长期债券是对抗通货膨胀的好工具D、债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险E、投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现
37、，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险24. 下列哪些因素将会使债券的发行利率提高。AD A、债券的期限长B、债券发行机构的信誉高C、债券有担保D、债券发行机构面临的市场风险较大E、债券附有可转换成股票的条款25. 理财客户投资股票之后成为公司的股东，其享有的权益的内容包括。ABCDE A、股本 B、资本公积C、盈余公积D、法定公益金E、未分配利润26. 以下哪个金融市场属于短期资金市场。ABCE A、同业拆借市场B、票据市场C、大额定期存单市场D、股票市场E、回购协议市场27. 在我国目前情况下，以下哪些金融机构通过直接融资获得资金?()ABDE 精选学习资料 - - - - - - -
38、- - 名师归纳总结 - - - - - - -第 14 页，共 19 页15 / 19 A、证券公司B、非银行金融机构C 、商业银行D、保险公司E、投资银行28. 相对于普通股而言，优先股的优先性表现在以下哪些方面?()AB A、优先领取固定股息B、当公司破产清算时，对公司剩余财产有先于普通股的要求权C、优先参加公司的红利分配D 、借助表决权参加公司经营管理E、选举公司高管优先权29. 下列哪些是决定债券的理论价格的要素变量?()ABC A、债券的面植B、债券的期限C、市场利率水平D、债券发行价格E、债券发行主体30. 按照债券的券面形式可以将债券分类为。ABC A、实物债券B、凭证式债券C
39、 、记帐式债券D 、浮动利率债券E、固定利率债券31. 按照债券的发行主体将债券进行分类，可分为。BDE A、国际债券B、政府债券C 、欧洲债券D、公司债券E、金融债券32. 下列哪些因素影响到债券的收益率?()ABCE A、息票率B、期限 C、购买价格D、发行费用E、债券税收33.结构性理财计划的特征体现在以下哪几个方面?()A 、在投资期间客户可以随时终止而收回投资B、能够做到“ 量身定做 ” ，满足客户风险管理的差异化要求C、融入金融工程观理念D、投资领域受到严格监管E、提供小额资金分享衍生产品高收益的通道BCE 34.影响结构性理财计划收益率的金融市场因素包括()A 、通货膨胀水平B、
40、客户投资者的风险偏好C、金融市场流动性 D、投资者结构与规模E、金融产品的品种和结构CDE 35.投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是()A 、面额 B、到期日C、息票率 D、债券发行者名称E、到期收益率 ABCD 36.下列理财产品属于金融产品的是()A 、现金 B、股票 C、债券 D、期权 E、期货 ABCDE 37.若将债券看成理财产品，则要考虑的债券的特征包括()A 、流动性B、参与性C、偿还性D、收益性E、安全性 ACDE 38.按照发行主体分类，债券可分为()A 、政府债券B、公司债券C、金融债券D、可转换债券E、可赎回债券ABC 精选学习资料 - - - - - - - -
41、- 名师归纳总结 - - - - - - -第 15 页，共 19 页16 / 19 39.下列债券中内含有期权特征的是()A 、偿还基金债券B、可转换债券C、垃圾债券D、可赎回债券E、带认股权证的债券BCE 40.投资者在购买债券时，应当从以下哪些方面考虑债券的风险?()A、利率风险B、再投资风险C、违约风险D、提前赎回风险E、通货膨胀风险ABCDE 41.下列哪些因素带来的股票投资风险属于非系统风险?()A、CPI 上涨 B、发行公司发新股增加资本额C、公司高层人事变动D、股票分割E、央行在公开市场大量售出政府债券BCD 42.股票投资的收益来自于()A 、资本利得B、股息 C、红利 D、
42、期望收益率E、波动率ABC 43.下列是关于市场利率和汇率变化对股票价格的影响的描述，其中正确的是()A、市场利率下降，则股票的收益率也下降，从而股价下降B、市场利率上升，发行公司的债务负担加重，净利润下降，从而股价下降C、市场利率上升，投资者的机会成本上升，对股票的需求增加，股价上升D、市场利率上升，投资者的机会成本上升，对股票的需求降低，股价下降E、市场利率下降，部分投资者的资金成本降低，增加对股票的需求，股价上涨BDE 44.作为理财产品，证券投资基金的特征是()A 、小额投资，费用低廉B、多元化投资，分散风险C、专业化管理，规范化操作D、变现能力强E、基金财产具有独立性，安全性高ABC
43、DE 45.根据投资对象不同，证券投资基金可以分为()A 、股票型基金B、债券型基金C、货币市场基金D、混合基金E、对冲基金 ABCD 46.结构性外汇理财产品的客户投资者面临的风险由下列哪些因素导致?()A 、市场利率波动B、外汇市场汇率波动 C、提前终止权掌握在银行手里D、不能提前支取，可能导致很高的机会成本E、股票市场价格指数波动ABCD 47.结构性金融衍生品的特征体现在以下哪些方面?()A 、高收益率B、高风险C、场外交易为主D、结合了传统金融工具和衍生工具E、灵活性强，且风险和收益范围可以预知CDE 48.利率挂钩结构性金融衍生品的种类有()A 、与利率正向挂钩产品B、利率期货产品
44、C、与利率反向挂钩产品D、区间累计产品E、达标赎回型产品ACDE 49.投资型保险产品的种类包括()A、出口信用保险B、万能保险C、投资连接型保险D、分红保险E、收入补偿保险 BCD 50.推荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目标?()A、消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑B、在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活C、使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动D、通过合法的手段降低客户的税收负担E、实现客户的资产的最快增值ABCD 三、判断题1. 选择目标客户，明确目标市场，是从业人员开展市场营销活动的基本出发点。对2. 目标客户只要有未被满足的需求，银行就应该创造产品和
45、服务去满足。错精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 16 页，共 19 页17 / 19 3. 当亲朋好友成为银行的客户时，由于相互比较熟悉，所以在开展业务时可以随随便便。错4. 现有客户所属群体是银行的潜在客户群。对5. 直接法是维持客户数量的基本手段。对6. 先入为主的想法可以帮助银行从业人员更好地开展个人理财业务。错7. 银行从业人员在开展业务时心理上准备好吃闭门羹，这是一种消极的心态，应该杜绝。错8. 站在客户的立场上思考问题，才能真正理解客户的需求。对9. “您是否了解最近中央银行将要加息了?”，这样的问题是开放式的问题。错10
46、. 向客户提问开放式的问题有助于缓解客户的自我设防心态。对11. 为了消除客户的自我设防心态，从业人员应当展现自己优秀的口才和语言本领以吸引客户。错12. 客户所表达的语言并不包括客户所有的信息，从业人员还应当学会察言观色。对13. 将客户的私人信息妥善保管、以防泄露，可以赢得客户信任。对14. 在未经客户允许的条件下，从业人员不得将客户的任何私人信息泄露给他人。对15. 客户信任是客户满意不断强化的结果。对16. 只要在谈话时神情自若、态度从容，就能显示从业人员的诚恳。对17. 银行从业人员在开展业务、与客户交谈时，不应该向客户倾诉自己的私人信息。错18. 专业水准和职业素养是个人综合修养的
47、最基本部分。对19. 为了达到沟通的目标，任何沟通方式都可以使用。错20. 与客户沟通应当随机应变，所以不必在事前拟定沟通方案及技巧。错21.目前我国市场上的理财产品大多数是结构型产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。对22.保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划。错23.非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划。对24.公司破产时，公司债券的清偿顺序与优先股是
48、并列的。错精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 17 页，共 19 页18 / 19 25 债券利息的再投资收益是债券收益的一部分，所以计算债券收益率时用复利计算法。对26 可提前赎回债券的发行者在发行债券的同时获得一个基于债券价格的看涨期权()对27 债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率。对28.市场利率下降，投资者就不愿加大投资，对债券的需求减少，债券的价格下降。错29 系统性风险是不可分散风险。对30 上市公司增资扩股就会导致股价上涨。错31 投资者购买股票最主要的目的是获得资产的保值，免受通货膨胀风险。错32
49、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资工具。对33 证券投资基金通过集合资金充分，分散资产组合，使得基金的风险降低到无风险的程度。错34 收益固定型外汇理财产品的发售银行有权提前终止该产品，这是一个看跌期权。错35 有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率会因为挂钩利率的变动范围不同而不同。对36 在利率相同的情况下，人民币升值相对美元后，以美元计价的外汇理财产品的实际价值将会降低。对37 金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的。错38 结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。对39 信用挂钩型金融衍生产品的投资者承担了特定企业的违约风险。
50、对40 保险人是与保险公司订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。错41 理财客户购买财产保险可以实现资产增值的理财目标。错42 国债是建立在国家信用基础上的政府债券，是债券中风险最小的一类。对43 政治因素和突发事件是金融产品的系统性风险的一个来源。对44 可转换债券是债券和期权的组合，兼具有债权和股权的性质。对45 优先股的收益率是固定的，所以其风险与同一公司发行的公司债券的风险相同。错46 信用挂钩型理财计划的特点是投资收益与指定的相关信用主体的信用挂钩，如果在投资期内相关信用主体没有发生信用违约事件，则投资者可以获得固定的年收益率。如果在投资期内相关信用主体发生信用违约事件
51、，则投资者没有任何收益。对47 在通货膨胀期间，储蓄类理财产品的实际收益率可能是负的。对精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 18 页，共 19 页19 / 19 48 可转换债券投资者可以通过债券的买卖而改变资产组合的风险状况。对49 一般保险产品的收益体现在其转移风险的补偿能力上，可以用发生损失时的机会成本来衡量。对50 可转换债券附有一般债券所没有的选择权，使其更加复杂，所以其流动性不高。错51 买入期权又称为看涨期权。对52 卖出期权又称为看跌期权。对精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 19 页，共 19 页
