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1、SYBSYB创业培训第七步创业培训第七步- -如何如何预测你的启动资金预测你的启动资金(1)(1)导导 言：言： 创办企业需要启动资金，启动资金包括创办企业需要启动资金，启动资金包括投资投资( (固定资产固定资产) )和流动资金。你应该根据自和流动资金。你应该根据自己企业的规模，即前面预测的销售量，计算己企业的规模，即前面预测的销售量，计算出自己需要的启动资金数额。出自己需要的启动资金数额。2024/7/192正在恋爱或曾经谈过恋爱的男同学正在恋爱或曾经谈过恋爱的男同学请回答问题请回答问题 谈恋爱花不花钱？ 花钱心疼吗？不心疼花钱心疼吗？不心疼 花多少钱？花多少钱？ 取决于自己吗？取决于对方？
2、取决于自己吗？取决于对方？会因钱财等现实问题而放弃吗？会因钱财等现实问题而放弃吗？ 投投 资资组建家庭时组建家庭时买房、买车买房、买车是否会办理豪华婚礼、住高雅别墅是否会办理豪华婚礼、住高雅别墅是不是取决于当时的资金情况是不是取决于当时的资金情况没有加以预算的创业是个无底洞，没有加以预算的创业是个无底洞，在启动初期时会产生很多意想不到的费用，在启动初期时会产生很多意想不到的费用，没有进行预测准备，会使老板手忙脚乱。没有进行预测准备，会使老板手忙脚乱。如果你没钱，却打算开五家商店、雇四十名员工、买十辆车，这是不实际、不明智的。应当从小做起、实事求是、量力而行，有哪些方式能使创业初期的企业更好地生
3、存和盈利？ 你可以不放弃原来的工作，用业余时间办自己的企业，直到企业运转稳定 创业初期，你的配偶可以继续从事原有工作，以后再加入自己的企业 创业初期，租赁设备比购置设备稳妥、合算 需要人手时，先雇非全时员工，再雇全时员工 先购买二手设备，以后再更新。 逐步拓展新业务领域，而不必为摆脱财务困难而发愁。 根据利润的增长，制订业务扩展计划。以上措施，都是为了尽量减少启动资金，降低企业运行成本。以上措施，都是为了尽量减少启动资金，降低企业运行成本。想一想从办理营业执照起，各种支出犹从办理营业执照起，各种支出犹如如“花钱似流水花钱似流水”一般。一般。你的企你的企业到底需要多少资金才能启动？业到底需要多少
4、资金才能启动？2024/7/197为什么要预测启动资金为什么要预测启动资金（1 1）了解所需创业资金；）了解所需创业资金；（2 2）合理分配资金；）合理分配资金；（3 3）知道资金缺口，以选择不同）知道资金缺口，以选择不同的筹资渠道。的筹资渠道。2024/7/198二、为什么要预测有惫则无患举例：饭店防火设备：失火后再准备吗？通风设备：等客人因烟反应后再解决吗？ 举例：加工企业的三相电，开业后再改吗？ 一次次借钱，一次次缺钱，容易吗？ 有计划是为了从容应对变化。 开办企业时必须要有必要的投资和支付各种必要开办企业时必须要有必要的投资和支付各种必要的费用，（自确定企业构思至企业开始运转后的前三、
5、的费用，（自确定企业构思至企业开始运转后的前三、四个月）这些费用的总和就是四个月）这些费用的总和就是启动资金。启动资金。启动资金。启动资金。 比如支付场地（土地和建筑）、办公家具、机器、比如支付场地（土地和建筑）、办公家具、机器、设备、原材料、商品库存、营业执照及许可证办证费、设备、原材料、商品库存、营业执照及许可证办证费、开业前广告及促销费、工资、水电费、电话费等各项开业前广告及促销费、工资、水电费、电话费等各项费用。费用。一、启动资金的类型 什么是启动资金？什么是启动资金？什么是启动资金？什么是启动资金？2024/7/1910启动资金按用途分为二大类投投 资资（固定资产）流动资金流动资金2
6、024/7/1911启动资金的组成我的创业项目在学校附近开设冷饮店，请各位学员帮忙看看需要哪些费用支出。设备：冰箱雪柜、刨冰机、撹拌机、封口机、咖啡机、榨汁机、果汁机 （共计16000元）餐具：各式精巧饮品杯、冰淇淋小盘、长短匙、吸管、撹拌棒。 （1500元）品种：红枣莲子茶、珍珠奶茶、咖啡、巧克力、绿豆冰、红豆冰、香芒西米露、香芋西米露、凉粉冰、龙眼龙井茶冰、荔枝红茶冰、萍果汁、西瓜汁、橙汁、香蕉萍果汁。冰淇淋：香芒、橙汁、香芋、巧克力、草莓。 （原材料3000元）广告牌、宣传单 2500元5平米左右，租金4000元/年工资：1000元/月2024/7/19阅读理解创业故事阅读理解创业故事（
7、二十四）（二十四）第第8888页页启动资金需求启动资金需求把计算启动资金需求分为两步：把计算启动资金需求分为两步： 第一步：先把需要购买的东西分成类，并第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表；把每一类具体列表； 第二步：再去测算每一类中每个具体物品第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价格、每项具体花费。的价格、每项具体花费。14什么是投资预测？什么是投资预测？什么是投资预测？什么是投资预测？ 预算企业投资所需的资金额度叫预算企业投资所需的资金额度叫投资预测。投资预测。投资预测。投资预测。 开办企业投资是必须的，分类逐项测算并优选方开办企业投资是必须的，分类逐项测算并优选方案、压
8、缩费用是投资预测的方法和基本原则。案、压缩费用是投资预测的方法和基本原则。 投资在启动资金中往往占有相当大的比例，刚起投资在启动资金中往往占有相当大的比例，刚起步时，能以租代购（建），是减少投资支出，降低经步时，能以租代购（建），是减少投资支出，降低经营风险的办法之一。营风险的办法之一。二、投资（固定资产）预测 投资主要分为两大类投资主要分为两大类1 1、企业用地和建筑、企业用地和建筑 2 2、设、设 备备2024/7/1915投资（固定资产）投资（固定资产） 是指你为企业购买的价值较高、使用寿命较长的是指你为企业购买的价值较高、使用寿命较长的东西。如厂房、机器设备等。东西。如厂房、机器设备等
9、。 开办企业时的投资是必要的；开办企业时的投资是必要的； 不同企业投资是不同的；不同企业投资是不同的； 压缩投资到最低限度是最明智的选择；压缩投资到最低限度是最明智的选择； 投资一般以折旧的方式回收，回收需要投资一般以折旧的方式回收，回收需要5 5年或年或 更长时间。更长时间。 开办费开办费开办费开办费开业前市场调查费、资料费、工商注开业前市场调查费、资料费、工商注册费、培训费、卫生许可证费等属于投资大类。册费、培训费、卫生许可证费等属于投资大类。2024/7/19161、企业用地和建筑、企业用地和建筑 办企业都需要有适用的场地和建筑。也许是办企业都需要有适用的场地和建筑。也许是用来开工厂的整
10、个建筑，也许只是一个小小的工用来开工厂的整个建筑，也许只是一个小小的工作间，也许只需租一个店面。作间，也许只需租一个店面。 当你清楚了需要什么样的场地和建筑时，要当你清楚了需要什么样的场地和建筑时，要做出下列的选择：做出下列的选择：建造新的建筑建造新的建筑建造新的建筑建造新的建筑、买现成的建筑买现成的建筑买现成的建筑买现成的建筑、租用他人的建筑租用他人的建筑租用他人的建筑租用他人的建筑、在家开业在家开业在家开业在家开业。2024/7/1917 内容内容内容内容项目项目项目项目适用与调整适用与调整适用与调整适用与调整费用预算费用预算费用预算费用预算工期工期工期工期问题问题问题问题建建建建 房房房
11、房有特殊要求时有特殊要求时需大量资金需大量资金长长买买买买 房房房房需部分改造需部分改造较大量资金较大量资金较长较长租租租租 房房房房适当装修适当装修一定资金一定资金一般一般不稳定不稳定用现住房用现住房用现住房用现住房稍微调整稍微调整很少资金很少资金短短生活工作生活工作互有干扰互有干扰企业用地及建筑企业用地及建筑2024/7/19182、设、设 备备 设备是指你的企业需要的所有机器、工具、工设备是指你的企业需要的所有机器、工具、工作设施、车辆、办公家俱等。作设施、车辆、办公家俱等。 对于制造商和一些服务行业，最大的投资往往对于制造商和一些服务行业，最大的投资往往是设备。因此了解清楚需要什么设备
12、，以及选择正是设备。因此了解清楚需要什么设备，以及选择正确的设备类型就显得非常重要。即使只需少量设备确的设备类型就显得非常重要。即使只需少量设备的企业，也要慎重考虑你确实需要哪些设备，并把的企业，也要慎重考虑你确实需要哪些设备，并把它写入创业计划。它写入创业计划。2024/7/1919 内容内容内容内容项目项目项目项目投资原则投资原则投资原则投资原则费用金额费用金额费用金额费用金额机机机机 器器器器正确选择机型或正确选择机型或购二手机器或租赁购二手机器或租赁适用基础上适用基础上 尽量的降低尽量的降低工工工工 具具具具经济适用经济适用适用基础上适用基础上 尽量的降低尽量的降低工作设施工作设施工作
13、设施工作设施经济适用经济适用适用基础上适用基础上 尽量的降低尽量的降低车车车车 辆辆辆辆经济适用经济适用适用基础上适用基础上 尽量的降低尽量的降低办公家俱办公家俱办公家俱办公家俱经济适用经济适用适用基础上适用基础上 尽量的降低尽量的降低设设 备备2024/7/1920广广义义上上的的投投资资分分类类企业用地和建筑企业用地和建筑设设 备备开办费开办费无形资产无形资产2024/7/1921店 铺仓库建筑征用土地办公建筑厂房建筑固定资产：固定资产：固定资产：固定资产：是指企业为生产产品、提供劳务、出租或者经是指企业为生产产品、提供劳务、出租或者经营管理而持有的、使用时间超过营管理而持有的、使用时间超
14、过1212个月的非货币性资产。个月的非货币性资产。企业用地和建筑企业用地和建筑2024/7/1922家具设备工 具设 备交通工具电子设备设备也是固定资产设备也是固定资产设设 备备2024/7/1923开开 办办 费费除购建固定资产以外，所有筹建期间所发生的费用除购建固定资产以外，所有筹建期间所发生的费用装潢装修装潢装修注册登记培训费培训费印刷费印刷费差旅费差旅费办公费办公费筹建期筹建期工资工资筹建期间筹建期间筹建期间筹建期间2024/7/1924无形资产投资无形资产无形资产无形资产：无形资产：无形资产：无形资产：是指企业拥有或者控制的没有实物形态是指企业拥有或者控制的没有实物形态的，可辨认的非
15、货币性资产。的，可辨认的非货币性资产。 技术转让技术转让加盟费加盟费专利专利专有技术商标权著作权土地使用权2024/7/1925张华、王剑、孙梅的投资预测张华、王剑、孙梅的投资预测2024/7/19261 1 1 1、什么是流动资金预测？、什么是流动资金预测？、什么是流动资金预测？、什么是流动资金预测？ 流动资金预测就是预算流动资金的需要量。更准流动资金预测就是预算流动资金的需要量。更准确的预测需编制现金流量计划确的预测需编制现金流量计划( (第八步将要学到第八步将要学到) )。2 2 2 2、开办企业流动资金的支出是必须的、开办企业流动资金的支出是必须的、开办企业流动资金的支出是必须的、开办
16、企业流动资金的支出是必须的 企业开张后需要运转一段时间后才会有销售收入。企业开张后需要运转一段时间后才会有销售收入。如制造商开业后必须购进原材料才能进行生产；批发如制造商开业后必须购进原材料才能进行生产；批发商和零售商必须购进商品；服务企业必须购进各种物商和零售商必须购进商品；服务企业必须购进各种物料用品；所有企业都要支付各项日常费用开支。这些料用品；所有企业都要支付各项日常费用开支。这些都需要流动资金来支付。都需要流动资金来支付。三、流动资金预测 2024/7/1927流动资金：流动资金： 是指企业日常运转所需要支出的资金。是指企业日常运转所需要支出的资金。如用于购买材料、商品存货、人员工资
17、及如用于购买材料、商品存货、人员工资及各种费用等（即通常所说的料、工、费）。各种费用等（即通常所说的料、工、费）。2024/7/1928流动资金流动资金其它费用其它费用其它费用其它费用保险保险保险保险租金租金租金租金人工工资人工工资人工工资人工工资促销费用促销费用促销费用促销费用商品商品商品商品的存货的存货的存货的存货原材料原材料原材料原材料特点特点特点特点：保证企业日常运转所需要支出的资保证企业日常运转所需要支出的资保证企业日常运转所需要支出的资保证企业日常运转所需要支出的资 金，也称运营资金。金，也称运营资金。金，也称运营资金。金，也称运营资金。2024/7/1929流动资金预测 至少要准
18、备企业开办头三个月所需的流动资金流动资金包括：原材料和商品库存促销工资租金保险其它费用（不可预见费）2024/7/1930流动资金至少考虑五方面开销 原材料和商品的存货 （1）、原材料和成品： A、制造、服务企业需要： B、制造商预测销售前的生产储料资金： C、预测顾客付款前的服务用料资金。 D、零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。2024/7/1931流动资金至少考虑五方面开销（2）促销：启动资金包括4P计划的促销成本。（3）工资： 起步阶段也要给员工、老板开支： 计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。（4）租金： 企业一开张就要支付租金： 计算方法：月租金额没收支平衡的月数。202
19、4/7/1932流动资金至少考虑六方面开销（5）保险：保险有两种：社会保险和商业保险准备上的保险在启动资金数额内。（6）其它费用：包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。起步时纳入启动资金数额内。2024/7/1933流动资金要注意的问题 1、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产”。 2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。 3、必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出，不该支出的就不要支出。 4、必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之需。2024/7/1934张张华
20、华、王王剑剑、孙孙梅梅的的流流动动资资金金需需求求2024/7/1935情况：情况：算出开办企业的算出开办企业的启动资金总额启动资金总额= =投资总额投资总额+ +流流动资金总额动资金总额=27000+21360=48360元元这笔钱超过了他们在故事（三）中预计的这笔钱超过了他们在故事（三）中预计的30000元！（元！（48360-30000=18360）比预计）比预计的的30000元多了元多了18360元元问题出在哪里？作业：作业：作业：作业：完成完成完成完成创业计划书创业计划书创业计划书创业计划书第七项第七项第七项第七项内容内容内容内容点评：点评：问题在于：问题在于：没有考虑前三个月的销售
21、收入。前三个没有考虑前三个月的销售收入。前三个月不可能只出不进。月不可能只出不进。解决方法：n应该想办法增加销售，使前3个月的收入接近18360元才行。n或者是想办法减少投入，使之平衡。n关键的问题是必须对自己企业的利润情况进行规划。2024/7/1937固定固定固定固定资产资产资产资产价值较高、使用寿命较长的资产。价值较高、使用寿命较长的资产。以折旧方式回收，回收期以折旧方式回收，回收期5年年主要包括：企业用地和建筑主要包括：企业用地和建筑设备设备企业开办时必须购置，但应尽可能压缩。企业开办时必须购置，但应尽可能压缩。启动资金启动资金启动资金启动资金测算方法测算方法测算方法测算方法第一步：先
22、把需第一步：先把需第一步：先把需第一步：先把需要购买的东西分要购买的东西分要购买的东西分要购买的东西分成类，并把每一成类，并把每一成类，并把每一成类，并把每一类具体列表类具体列表类具体列表类具体列表第二步：再测算第二步：再测算第二步：再测算第二步：再测算每一类中每个物每一类中每个物每一类中每个物每一类中每个物品的具体价格、品的具体价格、品的具体价格、品的具体价格、每项工作的具体每项工作的具体每项工作的具体每项工作的具体花费花费花费花费第三步：求和第三步：求和第三步：求和第三步：求和开开开开 办办 费费企业在筹建期间所发生的各种费用。企业在筹建期间所发生的各种费用。主要包括：市场调查费、培训费、
23、资料费主要包括：市场调查费、培训费、资料费工商注册、税务登记费工商注册、税务登记费各种许可证审批费用各种许可证审批费用购买无形资产费用购买无形资产费用支付连锁加盟等费用支付连锁加盟等费用业务费及开业前的其他费用业务费及开业前的其他费用流动流动流动流动资金资金资金资金企业日常运转所需的资金也称营运资金。企业日常运转所需的资金也称营运资金。主要包括：租金主要包括：租金购买并储存原材料和成品购买并储存原材料和成品促销促销工资工资保险和其他费用保险和其他费用2024/7/1938常见支出常见支出 项目归类项目归类固定资产投入固定资产投入流动资金流动资金场地场地 工具工具 设备设备开办费开办费培训费培训
24、费 加盟费加盟费 技术转让费技术转让费 验资费验资费 市场调查费市场调查费 执照费执照费装修费装修费（数额大时可归固定投资，数（数额大时可归固定投资，数额小时可归流动资金，以计算方便，额小时可归流动资金，以计算方便，不引起数据很大变化为标准）不引起数据很大变化为标准）注册费（注册费（为计算方便有时也可放在为计算方便有时也可放在流动资金栏内）流动资金栏内）产品库存产品库存 原材料原材料 工资工资 租金租金 包装费包装费 通讯费通讯费 利息利息 活动费活动费 保险费保险费 接待费接待费 卫生费卫生费 广告费广告费 维修费维修费 差旅费差旅费 市场管理费市场管理费 营销促销费营销促销费 燃料费燃料费
25、 水电费水电费 律师费律师费 职工福利费职工福利费 就餐费就餐费各种不可预见费（罚款、盗窃、各种不可预见费（罚款、盗窃、丢失）丢失）注意：个人所得税注意：个人所得税 企业利润企业利润 折旧折旧属其它属其它公用事业费是通讯费、水电费、办公公用事业费是通讯费、水电费、办公费等几种费用的统称。费等几种费用的统称。2024/7/1939完成练习完成练习完成练习完成练习33333333、学习更多有关企业启动资金的知识、学习更多有关企业启动资金的知识、学习更多有关企业启动资金的知识、学习更多有关企业启动资金的知识 第第第第165165165165页页页页2024/7/1940习题二参考答案：习题二参考答案
26、：第一步：第一步：第一步：第一步：列出投资项目并计算出投资额（见附表）列出投资项目并计算出投资额（见附表）第二步：第二步：第二步：第二步：列出流动资金项目和流动资金金额（见附表）列出流动资金项目和流动资金金额（见附表）第三步：第三步：第三步：第三步：启动资金启动资金 固定资产固定资产 + + 流动资金流动资金 8750 + 35780 8750 + 35780 4453044530序号序号设备工具名称设备工具名称数数 量量单单 价价（元）（元）费费 用用 ( (元元) )备备 注注1 1电焊机电焊机1 132503250325032502 2手电钻手电钻1 12502502502503 3切割
27、机切割机1 14504504504504 4氧气瓶氧气瓶1 18008008008005 5乙炔瓶乙炔瓶1 110001000100010006 6电缆及小工具电缆及小工具1 13000300030003000合计合计87508750序号序号项目项目月费用月费用( (元元) )月数月数金额金额1 1钢门材料费钢门材料费90059005扇扇3 313500135002 2灌气费灌气费1001003 33003003 3工人工资工人工资170017003 3510051004 4业主工资业主工资150015003 3450045005 5租租 金金7007001212840084006 6保险费保
28、险费252512123003007 7电电 费费3503503 3105010508 8电话费电话费1001003 33003009 9注册费注册费4.174.17121250501010办公费办公费6006003 3180018001111广告费广告费1001003 33003001212维护费维护费60603 3180180合计合计9739973935780357802024/7/19411、当计划开办一个新企业时，你要计算一下所需要的资金总额。你必须的固定资产投资，保证企业运转所需的日常开支。特别注意，你刚开业 是赚不到钱的，一般要36个月，因此小企业事先至少要准备三个月的流动资金。2、流动资金的预测方法及内容、流动资金的预测方法及内容 办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。如果差距太大了，启动时需要的资金有个大致的了解。如果差距太大了，就缩小你的规模重新预测；如果差距不大就可以考虑就缩小你的规模重新预测；如果差距不大就可以考虑贷款以补足启动资金的不足。贷款以补足启动资金的不足。记住：记住：启动资金启动资金=投资（固定资产投资（固定资产+开办费）开办费）+流动资金流动资金小小 结结2024/7/1942谢谢大家谢谢大家2024/7/1943结束结束
