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1、四级机构人员培训四级机构人员培训q保全意义保全意义q保全作业流程保全作业流程q保全集中（一期）介绍保全集中（一期）介绍q保全集中（一期）作业要求保全集中（一期）作业要求q银保保全作业重点提示银保保全作业重点提示 课程要点课程要点2 2保全作业一般注意事项保全作业一般注意事项保全作业一般注意事项保全作业一般注意事项应备文件应备文件应备文件应备文件保险单保险单保全业务申请书保全业务申请书投保人身份证明文件原件投保人身份证明文件原件其它相关证件其它相关证件9 9委托代办规定委托代办规定委托代办规定委托代办规定1、申请资格人应出具其亲笔签章的授申请资格人应出具其亲笔签章的授权委托书委托受托人办理，受托
2、人应权委托书委托受托人办理，受托人应持授权委托书，携带本人及委托人持授权委托书，携带本人及委托人的身份证件原件，并在申请书上签名，的身份证件原件，并在申请书上签名，填注相应身份证件号码。填注相应身份证件号码。2 2、给付类保全作业原则上应由客户亲自、给付类保全作业原则上应由客户亲自办理办理保全作业一般注意事项保全作业一般注意事项保全作业一般注意事项保全作业一般注意事项1010申请书的填写申请书的填写申请书的填写申请书的填写1、保全申请书应由变更申请人签章确认，不得代签名；保全申请书应由变更申请人签章确认，不得代签名；申请申请“受益人变更受益人变更”、“加保加保”、“新增附约新增附约”等项目，等
3、项目，如果投保人与被保险人不是同一人，应由被保险人签章以如果投保人与被保险人不是同一人，应由被保险人签章以示同意，若被保险人未成年，应由其法定监护人代签。示同意，若被保险人未成年，应由其法定监护人代签。2 2、变更申请书需要、变更申请书需要“正确正确”、“完整完整”填写填写 填写时必须用钢笔或签字笔在申请书上逐项填写，不填写时必须用钢笔或签字笔在申请书上逐项填写，不得有增删涂改现象出现。得有增删涂改现象出现。保全作业一般注意事项保全作业一般注意事项保全作业一般注意事项保全作业一般注意事项1111保全集中背景 公司规模壮大, 产品销售多元化 业务发展迅速，后援系列压力大 人员编制紧张，工作强度超
4、负荷 保全时效性差，客户满意度降低 为配合公司支持县域保险发展的核心思想与目标, 加快公司“双超”战略步伐，运用新技术平台（网络、影像流、传输流、信息技术）为一线提供更及时、更便捷、更准确运营支持（特别是四级机构），满足业务员和客户真正服务所需,支持业务发展,做到让一线无忧。 保全集中-势在必行 1212q保全集中一期保全项目（保全集中一期保全项目（6 6个）个）客户联系方式变更、付款信息变更、缴费频率变更、客户联系方式变更、付款信息变更、缴费频率变更、红利领取方式变更、客户签名变更、保险合同效力确认红利领取方式变更、客户签名变更、保险合同效力确认q保全集中二期保全项目（保全集中二期保全项目（
5、3434个）个）第一部分保全项目（第一部分保全项目（1919个）个）垫缴信息变更、受益人变更、更改投保人、退保、撤单、复效、取消附加险、垫缴信息变更、受益人变更、更改投保人、退保、撤单、复效、取消附加险、续保核保回销、客户姓名变更、红利领取、保单迁移、特别约定、满期给付、续保核保回销、客户姓名变更、红利领取、保单迁移、特别约定、满期给付、生存金领取方式变更、保单补发、部分退保、减额缴清、生存金给付、补发生存金领取方式变更、保单补发、部分退保、减额缴清、生存金给付、补发续期发票或收据红利通知万能报告续期发票或收据红利通知万能报告第二部分保全项目（第二部分保全项目（1515个）个）新增被保人、新增
6、险种、万能追加保费、万能部分领取、客户职业工种变更、新增被保人、新增险种、万能追加保费、万能部分领取、客户职业工种变更、客户年龄性别变更、保单贷款、保单拆分、健康险变更档次、补充告知、犹客户年龄性别变更、保单贷款、保单拆分、健康险变更档次、补充告知、犹豫期变更、中英文投保证明、利差返还、年金转换、险种转换豫期变更、中英文投保证明、利差返还、年金转换、险种转换集中项目安排1313保全集中受理简易流程图保全集中受理简易流程图柜面受理柜面扫描总公司外包录入操作成功总公司复核返馈客户申请1414启动新的启动新的保全变更申请书保全变更申请书（简易版）（简易版）1.1.此申请书为复写此申请书为复写/ /一
7、式两份（业务联、客户联）；一式两份（业务联、客户联）；2.2.客户工整填写申请书，并提交相关资料；客户工整填写申请书，并提交相关资料；3. 3. 客服人员受理后，客户联反馈给客户，完成。客服人员受理后，客户联反馈给客户，完成。全新的全新的BPMBPM工作流系统上线工作流系统上线优势：灵活、便捷、高效、协作、创新优势：灵活、便捷、高效、协作、创新总公司集中处理保全业务总公司集中处理保全业务1.1.减少客户等待减少客户等待2.2.保证业务处理准确性保证业务处理准确性保全集中（一期）简易保全申请单使用流程1515需要配合的重要事项请务必使用请务必使用保全变更申请书保全变更申请书（简易版）（简易版）请
8、务必规范、完善、工整填写申请书请务必规范、完善、工整填写申请书请务必提醒客户本人签名（特别是代办时）请务必提醒客户本人签名（特别是代办时）保全集中（一期）1616大力到营业区、服务部、续期保费部进行个险保全集中宣导；推广期间，采取多种形式确保一周不得少于两次宣导，真正让业务人员认识到保全集中的必要性，支持保全集中工作，日常业务中规范使用简易版保全单证；送简易版保全单证到业务员手中，确保业务员展业夹中除有原保险合同变更申请书，还有简易版申请书；加强业务员对简易版保险合同变更申请书填写的训练，要保证其填写的完整、准备、规范、工整、清晰。需要配合的重要事项1717保全保全业务业务办理方式办理方式投保
9、人投保人身份证身份证明原件明原件投保人投保人身份证身份证明复印明复印件件代办人代办人身份证身份证明原件明原件代办人代办人身份证身份证明复印明复印件件投保人投保人账户原账户原件件投保人投保人账户复账户复印件印件保险单保险单原件原件保全保全申请申请书书客户本客户本人签名人签名联系方联系方式变更式变更亲至亲至委托代办委托代办付款信付款信息变更息变更亲至亲至委托代办委托代办缴费频缴费频率变更率变更亲至亲至委托代办委托代办红利领红利领取方式取方式变更变更亲至亲至委托代办委托代办保险合保险合同效力同效力确认确认亲至亲至客户签客户签名变更名变更亲至亲至业务规范内容业务规范内容1818银保保全重点提示q犹豫期
10、计算方法犹豫期计算方法公司出单：从投保人签收回执当天开始计算公司出单：从投保人签收回执当天开始计算1010天（含节假日）天（含节假日）银保通出单：从客户投保当天开始计算银保通出单：从客户投保当天开始计算1010天（而非从生效日开始天（而非从生效日开始计算且包含节假日）计算且包含节假日）q犹豫期撤单报备制：犹豫期撤单报备制：客户申请撤单且犹豫期最后一天落在节假日的，可顺延至上班工客户申请撤单且犹豫期最后一天落在节假日的，可顺延至上班工作日的第一天；另外如果特殊情况当天撤单资料无法送达公司的，作日的第一天；另外如果特殊情况当天撤单资料无法送达公司的，特别是犹豫期最后一天申请撤单当天资料不能送达中支的，必需特别是犹豫期最后一天申请撤单当天资料不能送达中支的，必需实行报备制处理，报到中支或分公司保全处。实行报备制处理，报到中支或分公司保全处。q赢家理财投连险保全时效要求：赢家理财投连险保全时效要求：因该险种日计价，所以要求此险种的保全件必须当天送达中支进因该险种日计价，所以要求此险种的保全件必须当天送达中支进行保全操作，请各务必严格遵照执行。行保全操作，请各务必严格遵照执行。19192020
