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1、申报材料目录细化材料上报提醒：1、申请人应按范本所列材料顺序，规范装订成一册，其中省辖市、县（市、区）文件也应装订在内；2、小额贷款公司设立审批意见表应单独上报， 不应装订在申报材料内。3、上报文字材料的同时，应上报电子版申办材料。非本公司准备的材料，可用扫描件代替。一、主管部门提供的材料1、主管部门成立小额贷款公司的请示（原件） 附件：1、县（市、区）政府成立*小额贷款公司的请示 2、公司提出的设立小额贷款公司申请材料审查要点：行文标题、印章、日期、关键内容表述、文字规范等。2、*市政府（政府办公室）印发的*市小额贷款公司风险防范和处置工作预案（原件或复印件） 审查要点：行文标题、印章、日期
2、、关键内容表述、文字规范等。二、县（市、区）政府提供的材料1、县（市、区）政府成立小额贷款公司的请示（原件）附件：公司提出的设立小额贷款公司申请材料审查要点：行文标题、印章、日期、关键内容表述、文字规范等。2、县（市、区）政府关于承担小额贷款公司风险防范与处置责任的报告（原件）审查要点：行文标题、印章、日期、关键内容表述、文字规范等。三、申请人提供的材料（一）申请人向县（市、区）政府提出的设立小额贷款公司申请（原件）审查要点：行文标题、法人印章、出资人签字与手印，日期，出资人、出资额、出资比例等明细附件：设立小额贷款公司申请材料（二）工商行政管理机关核发的企业名称预先核准通知书（复印件） 附件
3、：1、企业名称预先核准通知书 2、企业名称预先核准申请书 （1）企业名称预先核准申请书 （2）指定或代理人证明 （3）企业法人营业执照 （4）自然人身份证 （5）企业名称预先核准审核表 3、公司设立登记申请书 （1）设立登记申请书 （2）指定代表或代理人证明 （3）出资人情况表 （4）首次股东会议 （5）首次董事会议 （6）首次监事会议（7）法定代表人登记表 （8）董事、监事、经理情况（指身份证复印件） （9）房屋租赁协议（三）出资人承诺书（原件） 注：法人股东还应附股东会同意投资的决议附件：1、出资人12、出资人2 N、出资人N（四）出资人协议书（原件） 附件：1、法人出资人基本情况表 2、
4、自然人出资人基本情况表 3、法人营业执照复印件 4、自然人身份证复印件审查要点：一、协议各方1、法人出资（发起）人：法人名称、法定代表人、组织机构代码；2、自然人出资（发起）人：姓名、职业、身份证号码、现住址。二、协议内容应有：1、小额贷款公司的组织形式、名称、注册资本和注册地址；2、小额贷款公司的经营范围；3、各出资（发起）人的出资（认购）额和占股本总额的比例；4、出资（认购）时间；5、出资（发起）人的权利和义务；6、委托筹建公司的相关事项，包括受托人、权限、时限等；三、出资（发起）人基本情况表（附件）；四、出资（发起）人（法定代表人）身份证、营业执照副本复印件。（五）可行性报告（原件）审查
5、要点：一、总论：主要包括公司名称、公司地址、经营范围、注册资本、发起单位及出资人、拟定法定代表人、拟定从业人员等。二、设立小额贷款公司的依据。三、出资人（发起人）简介：法人股东近三年经营业绩、财务情况、信用记录，自然人股东资金来源、个人信用等。四、市场分析：（一）当地工、农业经济发展情况；（二）当地金融发展情况；（三）组建小额贷款公司的必要性；（四）组建小额贷款公司的可行性：包括经营理念、经营管理人才、内部治理、风险管理、服务对象等；（五）公司效益分析、市场前景分析、未来业务发展规划、可持续发展策略等。六、公司的组织结构：包括董事会、监事会、经营层、部门设置和专业人员配置等。七、综合结论。（六
6、）公司章程（原件）审查要点：公司章程应当载明下列事项：一、有限责任公司1、公司的名称和住所；2、公司的经营范围；3、公司注册资本；4、股东的姓名或者名称；5、股东的权利和义务；6、股东的出资方式和出资额；7、股东转让出资的条件；8、公司的机构及其产生办法、职权、议事规则；9、公司的法定代表人；10、公司的解散事由和清算办法等。二、股份有限公司1、公司名称和住所；2、公司经营范围；3、公司设立方式；4、公司股份总数、每股金额和注册资本；5、股东的权利和义务；6、董事会的组成、职权、任期和议事规则；7、公司法定代表人；8、监事会的组成、职权、任期和议事规则；9、公司利润分配办法；10、公司的解散事
7、由和清算办法；11、公司的通知和公告办法。应在公司章程中表述清楚的几个问题：1、办法第二十三条：一是8个不得从事的事项，二是从不超过两个银行业金融机构融入资金不得超过公司资本净额的50%；2、办法第二十四条：主要是对同一贷款人的放贷比；3、办法第二十五条：主要是贷款利率的规定；4、办法第二十七条：主要是风险控制和损失准备；5、办法第二十八条：主要是小额贷款公司要执行金融会计制度和金融企业财务会计规则等；6、办法第三十二条：应按设立程序由省主管部门核准的事项；7、关于转让：一是转让后新股东的持股比例应符合规定，二是按设立程序进行核准。上述内容如不方便分别在章程的章节中表述的话，可在公司章程中列一
8、章：股东认为需要规定的其他事项。8、公司应设立董事会、监事会，不能设立执行董事、监事，也不能设董事会、监事。（七）法定验资机构出具的验资报告（原件） 注：验资账户应开在商业银行，不能在信用社开设 附件：1、注册资本情况表 2、验资事项说明 3、银行询证函、银行进账单 4、企业营业证照5、个人执业证书与年检页（八）拟任职高级管理人员名单及任职资格审核表（原件） 装订顺序：1、拟任职的高管人员名单；2、资格审核表； 3、身份证、学历证、专业资质证书复印件； 4、无犯罪记录证明、信用证明。拟任职高级管理人员名单格式：董事长：姓名、性别、年龄、学历，原任职单位、职务、职称，身份证号码。董事：董事：监事
9、会主席：监事：监事：经理：副经理：财务负责人： 法律顾问：任职资格审核表审查要点：照片应清晰，学历、毕业院校、专业，工作年限、拟任职务，简历的年份不能间断，档案所在部门盖章，在银行等金融部门工作过的人员，应有该单位的意见并盖章。（九）有证券从业资格的会计师事务所出具的第一大股东（主发起人）最近3年和报告期的资信报告（原件）附件：事务所执业证书、企业法人营业执照、证券期货业务许可证、个人执业资格证书审查要点： 一、公司基本情况：公司名称、住所、法定代表人、注册资本、公司类型、经营范围、成立日期、注册号。二、审核截止日三、审核范围：近3年以及报告期财务报表的货币资产、净资产、资产负债率、权益性投资
10、余额占净资产的比率、前3个会计年度的利润情况。四、审核依据：1、关于小额贷款公司试点的指导意见（银监发200823号）2、关于开展小额贷款公司试点工作的意见（豫政办2008100号）3、河南省小额贷款公司试点管理暂行办法（豫中小企200913号）4、关于做好小额贷款公司试点申报工作的意见（豫工信200914号）5、公司连续3个会计年度及报告期财务报表6、国家其他相关法律法规。五、审核意见：1、截止时间、货币资产；2、截止时间、资产总额、负债总额、净资产；3、截止时间、资产负债率；4、截止时间、分别列出最近3个会计年度的利润总额，是否连续3年盈利及3年利润总额；5、截止时间、权益性投资余额、占净
11、资产的比率。（十）律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书（原件）附件：1、律师事务所营业执照（复印件） 2、事务所营业执照年检页 3、承办律师资质证明（复印件） 4、律师证年检页 审查要点：一、出具意见的文件依据：1、小额贷款公司试点的指导意见（银监发200823号）；2、关于开展小额贷款公司试点工作的指导意见（豫政办2008100号）；3、河南省小额贷款公司试点管理暂行办法（豫中小企200913号）；4、公司法人股东、自然人股东签订的“出资人协议书”和“出资人承诺书”；5、法人股东（公司名称）的企业法人营业执照、批准营业期限和关于参股设立县（市、区）小额贷款公司的股东会（董事会
12、）决议；6、（自然人）的身份证、户口本；二、出具法律意见的主要内容：（一）入股各方的主体资格1、法人股东（公司名称）法人股东情况简介。经查，该公司经营管理、财务状况、社会声誉良好，企业无不良信用记录，企业法定代表人无犯罪记录。截止本法律意见书出具之日，该公司作为独立企业法人并有效存续，具有相应的民事权利能力和民事行为能力，未出现法律、法规或其公司章程规定需终止的情形，符合中华人民共和国公司法规定的投资主体资格。2、自然人股东（姓名）自然人（姓名）情况简介。依据其提供的公安机关核发的有效身份证件，自然人股东（姓名）已年满18周岁，符合我国相关法律的规定，具有中华人民共和国国籍和完全民事行为能力；
13、依据公安机关出具的相关证明，自然人（姓名）无违法违纪行为，没有受过刑事、行政处罚，符合中华人民共和国公司法的相关规定，具备作为股东和出资人的资格。二、出资人的关联关系表述法人股东之间、自然人股东之间和法人股东与自然人之间是否存在关联关系。（如：上述出资人之间不存在中华人民共和国公司法、企业会计准则第36号关联方披露、深圳证券交易所股票上市规则2008版、上海证券交易所股票上市规则2008版规定的关联关系。）三、结论综上所述，本所律师认为县（市、区）小额贷款公司法人股东之间、自然人股东之间和法人股东与自然人之间不存在关联关系；本次出资行为是各方出资人的真实意思表示，是各方出资人经过多次协调的结果；各方出资人的主体资格、协议内容均符合公司法、合同法和河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的相关规定，出资设立县（市、区）小额贷款公司行为不违反法律法规的禁止性规定。本次行为在履行了相关的批准程序后，不存在损害任何一方利益的情形，不存在实施上的法律障碍。（十一）营业场所所有权或使用权（租赁协议）的证明材料（原件） 装订顺序： 1、自有房作为营业场所的相应产权证明； 2、租赁房作为营业场所的租赁合同及出租方出具的房产证、土地使用证、契税完
