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1、全融服务方案1ft 1一、需求分析3(-)结算篇3(二丿项目駆资篇4(三丿外汇业务篇7()投资篇8二、鮮决方案 9(-)结算篇 9(二丿项目駆资篇13(三丿外汇业务篇16()投资篇22(五丿增值服务篇25三、保障措施27四、方案评价28五、农行简介292中国移动在我国移动通信大发展的进程中，始 终发挥着主导作用，并在国际移动通信领域占有重要 地位。经过十多年的建设与发展，中国移动已建成一 个覆盖范围广. 通信质量高. 业务品种丰富. 服务水 平一流的综合通信网络。网络已经覆盖全国绝大多数 县（市），主要交通干线实现连续覆盖，城市内重点地 区基本实现室内覆盖，网络规模和客户规模列全球第中 国农业
2、芋艮彳亍是四大国有独资商业牟艮彳亍之一，是 中国金鬲虫体系的重要组成咅卩分，皂彳亍设在;I匕京。在国 内，中 国农业银行网点遍布城乡，资金实力雄厚，服 务功育邑齐全，不仅为广大的百姓和客户所信赖，而且 与他们一道取得了长足的共同进步，已成为中国最大 的宇艮行之一。在海夕卜，农业宇艮行同样通过自己的努力 赢得了良好的信誉，被财富评为世界500强企业在金融改革和金融市场化不断深化的过程中，金 融服务已成为深化银企合作关系的重要手段和形式。 选择一家*予的. 理想的宇艮行开展全方位的金融业务合 作并结成战略伙伴是企业长期稳定发展的必由之路。切合这一市场态势，中 国农业宇艮行根据 中国移动发展 的实际
3、需要，对金融产品实行有效整合，创制个性化 的服务模块，提供全方位的金融服务，最终求得共同 发展的“双赢”效应。#f企业资金结算册求分析：一、企业财务管理模式企业设财务总部，在全省各地市设立20多家分公司， 并 将每一个分公司作为一个利润中心进行全面考核，各分公司的财 务人员均由总部派驻，要求下属20多个分公司对市辖区域内采 用资金集中管理模式，每月定期按照比例上缴一定的利润。二、结算需求的几个方面1、拓宽缴费渠道2、实现各分公司收入资金集中的管理3、企业总部实现对本部和全省所有分支机构帐户的资金 监控4、随时根据总部要求，上调下属分支机构运营帐户的资 金；随时根据下属企业的资金需求，下拨资金。
4、5、企业总部实现对各分公司运营账户支出的预算管理。项釉资需求分析一、公司本部融资需求分析贵公司计划明年对3G项目进行战略性重大投资，以期通过 对网络技术的全面升级换代进一步大幅提升市场竞争力，确保更 大的市场份额。3G作为集语音、数据、多媒体信息通信为一体 的第三代移动通讯技术，其项目的实滋将为巩固和提高市场地位 产生深远影响，是符合市场需求和技术发展方向重大投资举措。 据国家信息化办公室专家委员会副主任邓寿鹏估算，建成全国规 模的3G网，总投资大约5000亿。以此估算贵公司在全国率先拟 建的省域3G网项目投资庞大，总投资将达160-200亿元，其中 对外融资也将达到120-150亿元。-对3
5、G项目的理解和认识具有标准国际化、业务多元化、漫游全球化、手机个性化等 特点的GSM全球移动通信系统，在全球得到了成熟而广泛的应 用，成为2G （第二代移动通信）的主流技术。而中国移动作为 世界上网络容量和客户规模最大的GSM移动通信运营商，客户数 达到1.77亿户，网络覆盖全国所有地市和绝大多数县（市），GSM 国际漫游通达155个国家和地区，GPRS国际漫游扩大到35个国 家和地区。3G作为集语音、数据、多媒体信息通信为一体的第 三代移动通讯技术，能够通过无线网络，为用户提供髙宽带、IP 分组交换业务和丰富的信息内容，中国移动正以积极、谨慎和务 实的态度，在保证现有网络投资利益的前提下，紧
6、密跟踪3G技 术发展动向，积极开展3G体制标准预研，努力开发和培育移动 多媒体业务市场，为3G的到来做好技术和市场的准备。项目对宏观经济的影响在近日召开的3G与中国经济高峰论坛上，众多业内专家认 为，从宏观角度来看，未来3G将促进中国经济的增长，并带动 相关通信产业全面发展。据国家发展和改革委员会宏观经济研究 院王昌林博士透露，根据一份内部报告显示，3G的兴起能够带 来1万亿元人民币的产值。到2010年，3G对我国GDP的贡献将 达到6%-7%。3G产业巨大的经济规模意味着它将可能成为未来 10年中国三个“万亿元”髙新技术产业之一。项目对微观经济的影响贵公司3G项目的实施将使移动通信的技术水平
7、和应用在现 有的基础上实现新的跨越，将进一步确保行业市场霸主地位，巩 固和扩大市场份额，提髙企业经营效益。基于以上理解和认识，我们看好3G项目的市场前景和经济 效益，愿与贵公司建立战略合作伙伴关系，为项目建设提供价格 合理、使用便捷的融资服务。二、一般项目贷款需求分析在有计划进行3G项目投资的同时，贵公司为满足市场发展 和竞争的需要，需不断提高网络技术，有一定的技术改造、系统 升级和设备更新等一般项目投入的融资需求。三、短期融资需求分析由于贵公司实施规模庞大的重大战略投资，可能对企业经营M外汇业务篇f外汇业务需求分析性的资金供求关系产生较大的影响，存在一定的短期融资需求。贵公司是中国移动通信（
8、HK）有限公司在国内最大的全资子公司，也是HY省规模最大的外资企业之一，业务收入名列HY省企业50强的前三甲，贵公司设备技术水平要求高，多 数设备要靠进口解决。我行可提供信用证、进口押汇、提货担保等国际贸易融资方 式来满足企业需求；同时针对贵公司是外商独资企业，要与境外 母公司发生外汇业务往来的情况，我行可为贵公司提供结、售汇, 外汇汇款等国际结算业务来满足贵公司与境外母公司的资金结 算。f 投资册求作为一家实力雄厚且已成功进入国际资本市场的电信企业，贵公司有将近100亿元货币资金沉淀在银行帐户中。在实现资金集中管理后，将会出现更多的闲置资金。为了提高资金的收益率，实现企业效益最大化，企业需要
9、加强投资理财 管理，拓宽投资渠道。我行在投资理财方面具备丰富的经验和先进的理念。为全面 满足客户的整体财务管理需求，结合企业实际情况，以多项业务 品种的创新作为有效手段，有效糅合传统金融业务，为客户度身 制定专业化、个性化的整体理财方案。我行作为财务顾问，已为 诸多大型集团性客户提供全新的综合化”专案理财服务，成功实 现银行由原来的产品提供者成为企业理财顾问的角色转变。多种缴费渠道贵公司可以充分利用农业银行完善的网点分布、强大的网络 优势，实现资源共享。我行可以通过以下方式为移动用户提供灵 活的、多方位的缴费服务：现金缴费:贵公司用户可以通过我行遍布城乡的结算网点， 随时随地的以现金方式进行话
10、费缴纳。银行代扣我行可以为持有我行存折、金穗卡的贵公司用户 办理代扣话费业务，并可为贵公司的团体型用户定时办理批量代 扣业务。网上银行（95599）缴费:我行的网上银行用户也可以通过拨 打客服中心电话95599、或直接上网进行便捷的话费缴纳。代售充值卡：我行可以利用网点数量多、分布广的优势，为 贵公司代售移动话费充值卡。为各分公司建立收入资金集中的管理模式公司总部在我行开立一个结算账户，作为资金管理的主要账 户；各分公司在我行开立一个运营帐户，作为公司总部调拨资金 头寸、营业收入和支出的主要帐户；各分公司在我行或者他行开立“一般集中专户”，作为用于 收缴移动话费的帐户。“一般集中专户”代收的移
11、动话费资金按照贵公司要求在每 周二、每周四下午营业终了时划入“运营帐户”中。利用我行现金管理平台为企业总部建立资金监控系统现金管理业务是以我行的业务处理网络为平台，为企业客户 提供的一揽子金融服务，包括基本的资金管理，如账户维护、电 子汇划功能，以及以电子网络技术为基础的资金归集、调拨和电 子对帐等功能。从而帮助客户实现物流、资金流和信息流的三流 合一，实现“账户的零余额、资金的零在途、管理的零距离、控 制的零风险”。提高资金使用效率，降低资金运营成本，实现高 效的资金管理。(1)对于贵公司的对帐和查询需求，我行可以提供与物流、 资金流相配套的信息流：公司总部可以通过向我行发送电子查询指令，得
12、到总部以 及下属子、分公司的帐户信息、交易明细、票据信息和电子对帐现金管理平台在处理完贵公司发起的支付业务和借记、贷 记业务后，会主动向您发送业务处理完毕的通知。现金管理平台可以实现银企间自动的电子对帐，减少贵公司财务人员的工作量。现金管理平台分公司运营账户(2)现金管理平台提供资金调拨功能，包括：资金上划： 公司总部可根据需要将各分公司的资金上划到本部账户；资金下拨：公司总部可根据下属企业的资金需求，将本部资 金下拨至各分公司账户；同时可为各分公司提供资金上存和资金支取服务，即：资金上存：各分公司将盈余资金主动上存至公司总部账户； 资金支取：各分公司资金紧张时，可在总公司授权的额度内, 从公
13、司总部账户支取资金。支出限额控制我行可根据公司总部预先设定的支出预算，对各分公司的账 户支出加以控制，禁止超出预算的支出交易。账户控制范围包括: 单笔支出限额、总支出限额、单笔取现限额、日取现限额。收费标准#我行将在总行政策允许的范围内对贵公司在结算手续费方面给予最大幅度的优惠。同行业结算优势比较银行农行A行B行C行D行资金归集可以可以可以可以可以资金回拨可以可以可以不能可以账户透支可以不能不能可以不能远程账户查询可以可以可以不能可以电子化对账固定格式固定格式不能固定格式固定格式本地汇款自动处理可以可以不能不能系统外需人工干预跨省汇款自动处理可以系统外需人工干预不能不能不能与外资银行对接方式S
14、WIFTSWIFT不能与GE相连不能提供到帐通知可以不能不能不能不能中长期融资解决方案3G项目融资解决方案方案一：选择项目融资方式，由于3G项目投资非常巨 大，同时未来收益预期存在一定的不确定性，可成立一个 项目执行办公室(JEO),按国际惯例向多家银行申请项目融 资银团贷款。我行愿成为贵公司项目融资的牵头安排行， 牵头多家银行组成贷款银团，并按各自承诺贷款份额，通过我行 代理发放。方案优势：实现融资的无追索或有限追索；-实现资产负债表外融资；允许较髙的融资比例；实现风险隔离和分散风险的目的；方案二：选择传统的项目贷款方式，以贵公司为项目贷款主 体，由一家银行贷款或多家银行以银团贷款方式提供。
15、优势：以贵公司为项目主体，按传统模式以项目贷款方式融 资，银行既注重项目自身效益，更看好贵公司整体经营状况及发 展前景，决策环节少、周期短，法律关系相对单一。一般项目融资解决方案。对技术改造、系统升级和设备更新 等一般项目按方案二模式解决项目的融资需求。短期融资解决方案鉴于贵公司是系统性客户，分公司较多，对流动资金需求分 散、用信频繁，时效要求高，为此，我们拟向贵公司提供公开统 一授信的产品服务解决短期融资的需求。优势：满足贵公司（包括下属分公司）在一定时期和一定额度内， 便捷使用银行信用的需求；-由贵公司确定授信的对象（主体）、额度；-属一揽子的短期融资解决方案，包括：短期流动资金贷款、 国际贸易融资、帐户透支（现金管理业务）、票据业务等均在授信 额度内使用。公司上下游相关企业融资服务方案上游企业金
