《金融法规形成性考核册作业及答案1》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融法规形成性考核册作业及答案1（26页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 第一章 金融概论一、单项选择题1下列不属于银行业金融工具的是（B）A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票2、 金融市场按照融资的期限，可分为（A ）A、短期金融市场和长期金融市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场3金融法律关系的客体是指（C）A金融业 B金融市场 C金融工具 D金融体系4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ）A、证券 B、金银 C、财产 D、货币5人民币汇率制度为（ D）A固定汇率制 B多重汇率制" C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制5中国外汇交易中心实行（ A）A会员制 B公司制 C集团制 D股份制二、 多项选择题
2、1. 人民币的形式，主要包括（AB） A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用币2 我国对人民币的保护包括（ABCD）A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料3（BCD）等行为是违反人同币图样的法律规定的行为,A印制代币票券 B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品4、下列行为属于逃汇的有（ABCD ）A、 擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。C擅自将外汇汇出或携带出境D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境5下列有关人民币的论述中正确的为（BC）A人民币是我国香港特别行政区的法定货币B人民币由中
3、国人民银行统一印制、发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障D人民币现已实现资本项目可兑换.三、 判断题1w 我国的货币发行权属于国务院（对）)2根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（对）3我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。（对）4以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇（错）四、 案列分析(一) 2000年3月湖北武汉汉正街小商品市场上发现一种叫做“滑滑蛋”的儿童食品。其外包装是用与人民币图案一模一样的塑胶纸拼台成的，分贰角、五角、赣元、贰元4种，色彩、尺寸与等额人民币的票面相同，与此同时等额人民币上的号码也一样。该食品生产厂家、生产日期、保
4、质期等全无。3月17日，工商所对有关经营户进行了查处，对出售“滑滑蛋”的市场进行了专项检查，没收了千余袋用“人民币”包装的“滑滑蛋”。工商所称“滑滑蛋”是用“人民币”作包装的“三无”产品，其生产者违反了我国的有关法律性质非常恶劣将对有关人员进行严肃查处。1.在商品上使用人民币图样属于什么性质的行为?在商品上使用人民币图样属于侵犯人民币图样专有权的行为，它不但涉及中国人民银行的著作权，而且事关国家货币权威，所以不容他人染指。2.非法使用人民币图样要承担什么法律责任?根据我国中国人民银行法第19条规定，禁止在宣传品，出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。任何单位和个人都不得以任何模仿人民币式样印
5、制商业包装品。凡是凡是未经过中国人民银行批准，出版和销售印有人民币和国家债券图样的宣传品和出版物及其他商品，一经发现必须立即查封并就地销毁。(二) 甲在为其丈夫洗衣服时不小心将藏在上衣兜中的一张100元钞票洗坏。经过甲夫妻俩的努力拼接，仍缺损了近四分之一。夫妻俩非常焦急，于是到附近的某商业银行乙储蓄所要求其回收。乙储蓄所的储蓄员拒绝甲夫妻的回收要求，并解释说他们是商业银行无权回收残缺的人民币，建议甲夫妻到省城的中国人民 银行处理这残缺的一百元钱。于是甲与乙储蓄所的这位储蓄员发生争吵并有肢体冲突。后双方被闻讯而来的警察带到附近的派出所询问。1.什么是残缺污损的人民币纸币？根据银行法和人民币管理条
6、例中国人民银行制定了中国人民银行残缺污损人民币兑换办法自2004年2月1日起开始施行。泼办法第二条规定“所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺。或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颤色变化。图案不清晰，舫伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。”2.有权回残缺污损的金融机构是否仅指中国人民银行？银行法第二十条规定的有权收回残缺污损的人民币纸币的机关只有中国人民银行，但是根据“在同一法律位阶，特别法优先于一般法”的法理，其后制定的中华人民共和国人民币管理条例第二十二条和中国人民银行残缺污损人民币兑换办法第三条规定还包括“办理人民币存取款业务的金融机构”。所以乙储蓄所的那位储蓄员的解释是于法不合的
7、，应当回收甲夫妇的残缺一百元人民币纸币。3.本案中乙储蓄所应该如何处理甲夫妻的残损的一百元人民币纸币？根据中国人民银行残缺污损人民币兑换办法第四条第三款的规定“纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换”乙储蓄所应当收回甲的残损币并兑换50元的完整币给甲夫妇之后将残缺币交存当地的中国人民银行。(二)王某系上海B公司职工。上海B公司在宝山区工商行开立结算户头，曾买过银行承兑汇票(全是空白汇票)。王某窃取其中一张伪造了一张100万元的银行承兑汇票。该汇票以杭州A公司为收款人，以上海B公司为承兑申请人，汇票的“交易合同号码”栏未填在承兑银行盖章处盖有三省一市银行汇票结算章。王某将这张伪造的银行
8、汇票转让给杭州C公司，杭州c公司背书转让给D公司。杭州D公司持过张伪造的汇票到杭州农行申请贴现，杭州农行未审查出该汇票的真伪，予以贴现人民币96万元。杭州农行通过同城票据结算，交换给杭州建行，杭州建行又以联行幕据结算将汇票转让给上海第四支行。上海第四支行从未办理过银行承兑业务，在收到汇票，立即向公安机关报案汇票退给杭州农行，而农行以多种借口拒收征票。1.王某假冒出票人的名义进行原始的票据创设的行为称为什么？答：票据伪造。2.伪造者王某应负什么责任?说明理由。答：王某应承担民事责任和刑事责任。不承担票据责任。由于票据伪造人在伪造票据时并没有在票据上以自己的名义签章，故根据文义性的特点，不负票据上
9、的责任。金融犯罪及其法律责任一、单项选择题 1犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。A 3年B 4年 C 5年 D 6年2利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C）A 变造票据罪5 B伪造票据罪 C变造货币罪 D伪造货币罪3擅自发行股票债券罪属于（C）A非法从事金融业务罪 B伪造货币罪C伪造证券罪 D金融诈骗罪4票据诈骗罪的最高刑事责任为（A）A死刑B有期徒刑C无期徒刑D 10年以上有期徒刑5保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B）A过失B故意C过错D欺诈二多选题1伪造、变造金融票证罪包括（ABCD
10、）A伪造变造汇票、支票和本票B伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证D伪造变造银行存单2贷款诈骗罪的形式包括（ABD）A编造引进资金、项目等虚假理由B使用虚假的经济合同的C冒用他人的汇票、本票、支票D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3信用卡诈骗罪是指（ABCD）A伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支 D冒用他人的信用卡5有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（AB）A国库券B金融债券C票据 D信用证6保险诈骗罪的共犯有可能是（BCD）A保险监管机构B保险事故的证明人C保险事故的鉴定人D财产评估人三、判断题1金融犯罪是指违反金融法的行为（错）2犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其
11、他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪。（错）集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准（对）4使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪（错）5) R6 r* 2 J1 T u保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。（对 四、 案列分析(一)某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权
12、萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。 1本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么?答：萧某的行为是变造票据属于票据诈骗罪。他超越特别授权范 围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据
13、变造行为。2本案应如何处理?为什么?答：首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被追索20万元的义务。再次，应建议金融主管机关依法追究萧某和李某的行政责任，如果其行为已构成犯罪，应依法律程序追究其刑事责任。第四章中国人民银行法一单选题1中国人民银行行长由（B）任命A 国务院总理B国家主席 C委员长 D全国人大常委会2下列不属于中国人民银行的职能是（C）A发行的银行 B银行的银行C企业的银行 D政府的银行3我国货币政策的目标
14、是A稳定物价B充分就业C平衡国际收支D保持币值稳定，并以此促进经济增长)4货币政策委员会是中国人民银行（D）A货币政策的决策机构 B货币政策的执行机构C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构.5下列不是货币政策委员会当然委员的是（B）A中国人民银行行长B中国农业发展银行行长C国家外汇管理局局长 D中国证监会主席二多选题12003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（AB）A反洗钱局 B管理信贷征信局C资金安全局D现金管理局2中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（ABC）A存款准备金B再贴现政策 C公开市场业务 D利率3( o$ X+ T1 D- j4 Y
15、A5 Q/ y下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为（BCD）A分支机构是按照行政区划分来设立的B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的日常工作由总行统一领导D分支机构是总行的派出机构.4货币政策的中介目标主要有（BD）A国民收入 B利率. C就业率 D货币供应量56 u: m$ ; v7 B% z征信 (三)发行人民币，管理人民币流通；”和第十八条：“人民币由中国人民银行统一印制、发行”的规定，我国的法定货币发行权应由中国人民银行享有。2卓某应承担何种法律责任? 判决：广东省汕尾市中级人民法院审理汕尾市人民检察院指控被告人卓某犯伪造货币罪一案，依照中华人民共和国刑法第十二条、第一百七十条第(二)项、第一百七十一条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十七条、第六十四条和全国人大常委会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定第一条第(二)项的规定，
