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1、金融机构反洗钱业务知识竞赛题库（单选90题，多选60题，判断287题，简答及论述45题）一、单选题1、中华人民共和国反洗钱法中所称的反洗钱是指 （ ） 。A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案：D2、中华人民共和国反洗钱法正式施行日期为（ ） 。A.2006年10月31日起 B.2006年11月1日起C.2007年1月1日起 D.2007年3月1日起答案：C3、执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示 （ ） 。A. 了解你
2、的客户 B. 了解你的客户业务C. 了解你的客户单据 D. 了解你的客户的经营答案：A4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于 （ ）人。A.2 B.3 C. 4 D.5答案：A5、根据金融机构反洗钱规定，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（ ）小时。A.12 B.24 C.48 D.36答案：C6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A.12 B.24 C.48 D.36答案：C7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客
3、户身份资料和交易信息，应当予以（ ） 。A.封存 B. 公开 C.保密 D.随意处置 答案：C 8、根据中华人民共和国反洗钱法的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 （ ） 。A.银行结算账户 B. 定期账户C.储蓄账户 D.匿名或假名账户答案：D9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供（ ）。A.真实有效的身份证件 B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件C.身份证D.组织机构代码证或身份证答案：B10、一般存款账户不得办理（ ）A.现金缴存 B.现金支取C.资金收入转账 D.资金付出转账答案：B1
4、1、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施的，（ ）。A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B.由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 C.由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D.双方皆不承担责任答案：A12、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以（ ） 。A.向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息B.要求公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息C.向人民银行核实客户的有关身份信息D.自行决定客户身份信息的真实性答案：A13、为不在本金融机构开户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付
5、等一次性金融服务交易金额单笔人民币（ ）元以上、外币等值（ ）美元以上的应核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。A. 10000 1000 B. 10000 10000 C.50000 1000 D.50000 10000答案：A14、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会答案：A15、按照反洗钱的规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少
6、保存（ ） 年，对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存（ ）年。A.3年 5年 B.5年 5年 C.10年 5年 D.3年 10年答案：B16、按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 万元以上或者外币等值 万美元以上的款项划转，应及时上报。A.100万 20万 B.50万 20万 C.200万 20万 D.100万 10万答案：C17、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。A、10万元
7、 10万元 B、20万元 50万元 C、100万元 50万元 D、50万元 10万元答案：D18、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构应当在大额交易发生的（ ）个工作日内，可疑交易发生后的（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、3 5 B、4 8C、5 10 D、10 30答案：C19、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，“短期”系指（ ）个工作日以内（含本数）。A、5 B、10 C、15 D、20答案：B20、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“频繁”系指 。A.交易行为营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续5天以上B.交易行为
8、营业日每天发生5次以上,并且营业日每天发生持续5天以上C.交易行为营业日每天发生3次以上,并且营业日每天发生持续3天以上D.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上答案：D21. 我国现行刑法定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3B.4C.5D.7答案:D22. 下面哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪A. 毒品犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 敲诈勒索罪D. 贪污贿赂犯罪答案:C23.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新宪法 B、1997年修订后的刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 答案：B24我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是
9、：A十年有期徒刑B七年有期徒刑C五年有期徒刑D十五年有期徒刑答案：A25中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A金融机构反洗钱规定B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案：C26下列不属于洗钱特征的是。 A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化 答案：C 27以下活动可能存在洗钱行为。 A伪造商业票据 B购买保险立即退保 C货币走私 D以上都是答案：D28.中华人民共和国反洗钱法于（ ）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。 A2004年1月1日 B2006年
10、10月31日 C2007年1月1日 D2007年3月1日 答案：B29中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能A收集金融信息 B分析金融信息 C分发金融信息和分析结果 D进行反洗钱行政调查答案：D30中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（ ）A反洗钱立法 B制定金融业反洗钱规则的职能C对金融业反洗钱的行政管理职能 D负责反洗钱的资金监控答案：A31. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：A.商业银行法 B. 刑法C. 反洗钱法D. 中国人民银行法答案：C32. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取（ ）措施A.应当经高级管理层的批准。B.应当报告中国人民银行。C.应当报
11、告中国反洗钱监测分析中心。D.应当经中国人民银行批准。答案：A33. 在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:A.金融业B.银行C.特定非金融行业D.银行业金融机构答案：A34. 以下说法正确的是（ ）A. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。B. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。C. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。D. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依
12、据。答案：B35. 金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：A.高层管理人员。B.内控管理人员。C.负责人。D.工作人员。答案：C36. 应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是：A.金融机构总部。B.金融机构集团。C.金融机构分支机构。D.金融机构及其分支机构。答案：D37. 客户身份识别又称：A.客户识别。B.客户身份尽职调查。C.实名制。D.客户风险控制。答案：B38 客户身份识别是指：A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B.金融机构在与客户建立业务关
13、系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。答案：C39. 反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：A.了解客户的真实身份。B.了解客户的交易目的和性质。C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。答案：D40.在为客户进行一次性金融服务时，要求将（ ）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存
