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1、精选优质文档-倾情为你奉上科目代码：2302009年5月 人力资源和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定职 业：理财规划师等 级：国家职业资格三级卷册二：专业能力注意事项：1、考生应首先将自己的姓名，准考证号等用钢笔，圆珠 笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上，并用铅笔填 涂答题卡上的相应位置处。 2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右 上角的相应位置处。 3、本试卷册为：技能操作部分，共100小题。 4、每小题选出答案后，用铅笔将答题卡上对应题目的答 案涂黑，如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其它答 案，所有答案均不得答在试卷上。 5、考试结束时，考生务必将本卷册和答题卡一并交给监 考
2、人员。 6、考生应按要求在答题卡上作答，如果不按标准要求进 行填涂，则均属作答无效。地 区：姓 名：准考证号：人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心监制专业能力(1100题，共100道题，满分为100分)一、单项选择题(第170题，每题1分，共70分，每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)1、某客户家庭有现金5000元，活期存款2万元，定期存款5万元，货币市场基金5000元，其他基金3万元，每月平均支出为3000元，则该客户的流动性比率为( )。 (A)26.67 (B)25.67 (C)23.67 (D)28.672、某客户计划将一部分钱存为7日个人通知存款，则该客
3、户可以存入的最低金额为( ) 万元。 (A)1 (B)2 (C)5 (D)103、张先生既想保有定期存款的收益水平，又希望有活期存款的方便存取，则他可以采用( )存款方式。 (A)零存整取 (B)存本取息 (C)整存零取 (D)定活通4、何先生的信用卡账单日是每月10日，到期还款日是每月30日，3月10日银行的对账单显示何先生3月5日有一笔2000元的消费，如果何先生3月30日前偿还银行200元，则何先生4月10日账单显示的循环利息为( )元。 (A)99 (B)339 (C)25 (D)3495，接上题，何先生本次消费的免息期是( )天。 (A)0 (B)24 (C)25 (D)306、某客
4、户计划采取连带责任保证贷款进行购房，该种贷款方式对保证人的要求比一般保证严格，且仅限于( )年期以下的贷款。 (A)3 (B)5 (C)10 (D)15资料：某客户所在城市的公积金管理中心的最高贷款额度为40万元，谊客户名下的住房公积金本息余额为8万元，上个月公积金汇储额为250元，本人目前距离法定退休年龄还剩25年，该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10万元，他看好了一处位于城区的住房，房屋总价是100万元。 根据上述资料回答79题：7、该客户本人在退休年龄内可缴存的住房公积金总额为( )万元 (A)155 (B)16 (C)175 (D)188、该客户可申请的个人住房公积金贷款
5、最高额度为( )万元 (A)20 (B)25.5 (C)40 (D)709、若该客户正处于事业上升期，则适合采用( )贷款方式， (A)等额本息 (B)等比递增 (C)等额本金 (D)等比递减10、王先生计划申请个人耐用消费品贷款，他能申请的最高贷款额度是( )万元。 (A)2 (B)5 (C)10 (D)2011、某客户每月收入6000元，根据理财规划的原则，他能承担的最大房屋月供额为( ) 元。 (A)1500 (B)1800 (C)2500 (D)300012、小刘计划购买房屋，为了防范在房屋面积上受到欺诈，他可以( )。 (A)要求出卖人严格按照书面通知方式将所需通知的内容送达买受人
6、(B)对于涉及的所有设施，配套设备等的开通、正常使用的期限做明确约定 (C)与出卖人明确约定由出卖人代买受人办妥产权证 (D)签订合同时分别约定套内建筑面积的误差和公摊面积的误差具体处理原则13、张先生预计儿子大学每年学费为1万元，生活费用5000元，家庭每年税前收入10万元，税后收入86000元，则张先生家庭的教育负担比是( )。 (A)10 (B)17 (C)15 (D)8资料：何先生的儿于今年10岁，虽然目前学费开支不是很多，但希望儿子读完大学后可以送他出国留学两年，儿子还有8年上大学，现在大学四年学费总计约6万元，共需留学费用约30万元，假设学费与留学费用每年上涨5，何先生希望通过稳健
7、的投资来筹集这笔费用，估计年回报率可以达到6%。 根据上述资料请回答1416题：14、何先生儿子上大学时，四年的学费约为( )元左右。 (A)67647.33 (B)64647.33 (C)65647.33 (D)88647.3315、如果何先生决定在孩子上大学当年就准备好所有教育费用，则共需为儿子准备( )元 的学费。 (A).12 (B).16 (C).18 (D).9616、如果何先生决定在孩子上大学当年就准备好所有教育费用，如果采用定期定投的方式，则每月初应投入的资金为( )元。 (A)3320.18 (B)3775.38 (C)4308.75 (D)5200.5817、某客户为儿子进
8、行教育储蓄时了解到，教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是 ( )万元。 (A)2 (B)3 (C)4 (D)518、助理理财规划师告诉客户在教育资金的各项来源中，属于无偿资助的是( ) (A)国家教育助学贷款 (B)商业助学贷款 (C)特殊困难补助 (D)国家奖学金19、助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是( )。 (A)规划时间较短 (B)规划资金不确定 (C)资金用途特殊 (D)投资方向不确定20、在教育规划的各种工具中，虽然教育储蓄具有很强的优势，但教育储蓄要求十分严格，只有( )及以上的学生才能办理教育储蓄。 (A)小学1年级 (B)小学4年级(C)小学
9、6年级 (D)初中1年级21、李先生是某合伙公司的台伙人，李太太作为全职太太一直没有工作，现在二人计划开始积累子女的教育金，( )能很好的规避李先生家庭的各项风险。 (A)投资基金 (B)教育储蓄 (C)政府债券 (D)教育信托22、助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置股票与股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭( )。 (A)所需教育金额度大 (B)教育金积累期限紧迫 (C)教育金积累期较长 (D)风险承受能力很大23、“天有不测风云，人有旦夕祸福”表示风险具有不确定性，但不包括( )。 (A)风险是否发生是不确定的 (B)风险发生的时间是不确定的 (C)风险发生的地点是不确定的 (D)风险是否存在是不确定的24、2008年，大多数投资者购买股票出现亏损，这种风险属于( )。 (A)纯粹风险 (B)财产风险 (C)投机风险 (D)自然风险25、保险发展至今已经形成一套完整的体系，不属于保险特性的是( )。 (A)经济性 (B)有偿性 (C)互助性 (D)契约型26、王小姐对保险的分类不是很了解，找到助理理财规划师咨询，得知以( )作为标准进行分类，保险可以分为财产保险、人身保险，责任保险和信用保证保险。 (A)保险标的 (B)保险性质 (C)实施
