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1、证券公司客户账户开户协议必备条款为适应证券行业业务发展需要，进一步完善客户账户开户协议条款，保护投资者合法权益，根据中华人民共和国民法典中华人民共和国证券法中华人民共和国反洗钱法（以下简称反洗钱法）中华人民共和国个人信息保护法证券期货投资者适当性管理办法（以下简称适当性管理办法）证券经纪业务管理办法证券账户业务指南证券经纪业务管理实施细则证券公司客户资金账户管理规则等相关法律法规、监管规定和自律规则，制定本必备条款。投资者开立客户账户应当依法与证券公司签订客户账户开户协议，委托证券公司为其开立客户账户并提供相应的账户服务。证券公司客户账户开户协议应当包括客户须知、双方声明和承诺、双方权利和义务
2、、账户的开立、变更和注销、账户的使用和管理、违约责任及免责条款、纠纷解决、协议的生效、变更和终止等，即应当至少包括本必备条款的内容。本必备条款中有方括号“【】”的内容，协议当事人可以根据实际情况或方括号内的提示信息进行填写、选择、补充、完善或另行约定；填写、选择、补充、完善或另行约定后，不再保留方括号标记。无标记的其他内容可直接使用。特别提示内容：请投资者认真阅读免除、减轻责任或重大利害关系、个人信息处理条款及证券公司认为需要特别说明的内容。本必备条款具体内容如下：客户须知尊敬的客户：当您投资金融市场的时候，请您务必了解以下事项：一、充分知晓金融市场法规知识当您自愿向证券公司申请开立客户账户时
3、，应充分知晓并遵守国家有关法律法规、监管规定、自律规则等相关规定。如您委托他人代理开立客户账户的，代理人也应了解并遵守国家有关法律法规、监管规定、自律规则等相关规定。二、审慎选择合法的证券公司及其分支机构当您准备进行证券交易等金融投资时，请与合法的证券公司分支机构签订客户账户开户协议以及其他业务协议等，您可通过中国证券业协会（以下简称“协会”）网站（cn）查询有关合法证券公司及其分支机构和证券从业人员的信息，并通过国家企业信用信息公示系统查询开户分支机构及所属证券公司经营范围。三、严格遵守账户实名制规定当您开立客户账户时，应当出示您真实有效的身份证明文件，严格遵守账户实名制相关规定，保证开户资
4、料信息真实、准确、完整、有效，保证资金来源合法。证券公司如发现您涉嫌违规借用他人账户或将本人账户违规提供给他人使用的，有权根据实际情况对您的账户采取包括但不限于限制买入、限制资金转出、限制转托管、限制撤销指定交易、暂停办理新业务等措施，甚至暂停或终止与您的证券交易委托代理关系。如您的身份信息发生变更，您应当及时与所委托的证券公司分支机构联系并进行变更。四、严禁参与洗钱及恐怖融资活动根据反洗钱法有关规定，任何单位和个人都应当依法配合金融机构为履行反洗钱义务开展的客户尽职调查工作，请您按规定登记您的身份基本信息，及时更新真实有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，配合金融机构核查身份背
5、景、资金来源和用途、经济状况或经营状况，以便我们了解您建立业务关系和交易的目的和性质。如您未真实、准确、完整、有效提供相关信息，或者证券公司有合理理由怀疑您先前提交的证件信息、职业、地址、联系方式等身份资料不真实、不完整、不准确或无效的，或您因信息变更不再符合协会和中国证券登记结算有限责任公司等账户开户条件的，亦或您先前提交的身份证明文件已过有效期或失效，未在合理期限内更新且未提出合理理由的，证券公司有权对您的账户采取包括但不限于限制买入、限制资金转出、限制转托管、限制撤销指定交易、暂停办理新业务等限制措施，甚至暂停或终止与您的证券交易委托代理关系。如证券公司发现或有合理理由怀疑您的账户、资产
6、或交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关，证券公司将依法履行报告义务，并有权在合理评估基础上采取适当的后续控制措施，包括但不限于限制买入、限制资金转出、限制转托管、限制撤销指定交易、暂停办理新业务、暂停或终止与您的证券交易委托代理关系。五、妥善保管身份信息、账户信息、账户密码为确保您账户的安全性，我们特此提醒您，在申请开立客户账户时，您应自行设置相关密码，避免使用简单的字符组合或本人姓名、生日、电话号码等相关信息作为密码，并建议您采取定期修改密码、输入密码时注意遮挡等措施，防止计算机或手机等网上交易终端感染木马、病毒，避免被恶意程序窃取密码。您应妥善保管身份信息、账户信息、账户密码等，不得将相关信
7、息提供或告知他人使用（包括证券公司工作人员）。由于您对自己身份信息、账户信息、账户密码的泄露、管理不当或使用不当造成的后果、风险和损失，将由您自行承担。六、选择适当的金融产品或服务金融市场中可供投资的产品或选择的服务有很多，其特点、潜在风险、交易或参与规则也有很大不同，请您了解自己的风险承受能力，尽量选择相对熟悉的、与自己风险承受能力匹配的金融产品或服务。在投资产品或接受服务之前，请您务必详细了解该产品或服务的特点、潜在的风险、交易或参与规则，由于您投资决策而引起的损失将由您自行承担。证券公司认为您参与特定交易不适当，或者无法判断是否适当的，可以拒绝提供相关服务。若您不符合中国证监会、自律组织
8、或证券公司针对特定市场、产品、交易规定的投资者准入要求，证券公司无法为您提供相关服务。此外，除依法代销经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的在境内发行并允许代销的各类金融产品外，证券公司不会授权任何机构（包括证券公司分支机构）或个人（包括证券公司工作人员）擅自销售金融产品。因此，在购买金融产品时，请您核实该产品的合法性，不要私下与证券公司工作人员签署协议或向其交付资金。七、选择熟悉的委托方式证券公司为您提供的委托方式有柜台、自助以及您与证券公司约定的其他合法委托方式。其中，自助方式包括网上委托、电话委托、热键委托等，具体委托方式以实际开通为准。请您尽量选择自己相对熟悉的委托方式，并建议您开
9、通两种以上委托方式。请您详细了解各种委托方式的具体操作步骤，由于您操作不当而引起的损失将由您自行承担。对于通过互联网进行操作的方式，您应特别防范网络中断、黑客攻击、病毒感染等风险，避免造成损失。八、切勿全权委托投资证券公司不会授权任何机构（包括证券公司分支机构）或个人（包括证券公司工作人员）接受您的全权委托。建议您注意保护自身合法权益，不要与任何机构或个人签订全权委托投资协议、约定承诺收益或赔偿损失，或将账户全权委托、私下委托证券公司工作人员操作，否则由此引发的一切后果、风险和损失将由您本人自行承担。九、防范信息欺诈为保障您个人财产的安全，我们特此提醒您防范信息欺诈，不得将账户相关信息提供或告
10、知他人使用，不得点击未经核实的开户链接，不得将个人财产转至证券公司工作人员个人账户或其他未经核实的收款账户，避免下载安装未经核实或存在安全隐患的应用程序，您应当注意保护自身信息安全，提高自我防范意识。十、防范非法证券活动参与非法证券活动，不受法律保护。您应树立正确的投资理念，警惕非法证券活动陷阱，远离非法证券活动，保护自身合法权益。十一、证券公司客户投诉方式当您与签订协议的证券公司或其分支机构发生纠纷时，可拨打证券公司客户投诉电话，或通过传真、电子邮箱等方式进行投诉。投诉电话：；传真：；电子信箱：本人/机构已详细阅读并充分理解了客户须知的各项内容。（请抄写以上内容）客户（个人签字/机构盖章）机
11、构经办人（签字）签署日期：年月日证券公司客户账户开户协议必备条款甲方（投资者）：乙方（证券公司）：依据中华人民共和国民法典中华人民共和国证券法（以下简称证券法）中华人民共和国电子签名法中华人民共和国反洗钱法（以下简称反洗钱法）中华人民共和国个人信息保护法证券期货投资者适当性管理办法证券经纪业务管理办法证券账户业务指南证券经纪业务管理实施细则证券公司客户资金账户管理规则以及其他有关法律法规、监管规定和自律规则等，甲乙双方就乙方为甲方开立证券公司客户账户（以下简称“客户账户”或“账户”）及其他相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。第一章双方声明和承诺第一条甲方向乙方作如下声明和承诺：1.甲方具有中
12、国法律所要求的进行金融投资的主体资格，不存在中国法律法规、监管规定、自律规则等禁止或限制进行金融投资的任何情形，并保证用于进行金融投资的资金来源合法；2 .甲方已经充分了解并自愿遵守有关客户账户管理的法律法规、监管规定、自律规则等相关规定；3 .甲方已经充分了解证券交易场所对证券交易行为管理的相关规定，已如实提供以往交易合规情况，并愿意承担相应法律责任；4 .甲方承诺其在签署本协议及账户使用存续期间内，向乙方提供的所有证件、资料和信息均真实、准确、完整、有效。相关信息发生变更时，应当及时告知乙方，并按照乙方认可的方式进行修改。甲方同意乙方对甲方信息进行处理、合法验证和依法报送，甲方不按照规定提
13、供相关信息，或提供的信息不真实、不准确、不完整或无效的，应当依法承担相应法律责任；5 .甲方承诺配合乙方根据中国证监会、中国证券业协会（以下简称“协会”）相关监管规定、自律规则及乙方业务规则开展的适当性管理工作，审慎评估自身投资需求和风险承受能力，充分了解产品和服务的情况，自行承担其所参与金融活动的风险；6 .甲方承诺配合乙方根据证券法反洗钱法非居民金融账户涉税信息尽职调查办法以及其他有关法律法规、监管规定和自律规则的规定开展的账户核查、尽职调查等工作，并自行承担未遵守有关法律法规、监管规定和自律规则规定的全部责任和风险；7 .甲方确认，其已阅读并充分理解和接受客户须知和本协议所有条款，并准确
14、理解其含义，特别是双方权利、义务和免责条款。第二条乙方向甲方作如下声明和承诺：1 .乙方是依照中国有关法律法规设立且有效存续的证券经营机构，乙方的经营范围以中国证监会批准的经营内容为限；2 .乙方具有开展业务的必要条件，能够为甲方提供本协议下约定的金融服务；3 .乙方已按规定实施客户交易结算资金第三方存管；4 .乙方承诺遵守有关法律法规、监管规定、自律规则的规定；5 .乙方不接受甲方的任何全权交易委托，不对甲方进行的金融活动的投资收益或亏损进行任何形式的保证，不编造或传播虚假信息误导甲方，不诱使甲方进行不必要的金融市场投资或任何其他投资行为；6 .乙方承诺遵守本协议，按本协议为甲方开立客户账户
15、并提供相关账户服务。第二章双方权利和义务第三条甲方的权利和义务：（一）甲方权利1 .享有乙方承诺的各项服务的权利；2 .有权获知有关甲方账户的功能、委托方式、操作方法、佣金及其他服务费率、利率、交易明细、资产余额等信息；3 .有权在乙方的营业时间或与乙方约定的其他时间内，在乙方营业场所或通过乙方提供的自助方式，查询和核对其客户账户内的资金或证券的余额和变动情况；4 .有权监督乙方的服务质量，对不符合质量要求的服务进行意见反馈或投诉；5 .享有本协议约定的其他权利。（二）甲方义务1.确保客户账户仅限甲方本人使用，不得出借本人账户或借用他人账户从事证券交易；2 .严格遵守本协议及乙方公布的所有相关服务规则、业务规定等，由于甲方未遵守本协议或乙方的服务规则和业务规定等而导致的后果、风险和损失，由甲方承担；3 .对所提交的身份证明文件以及其他开户资料的真实性、完整性、准确性和有效性负责。甲方信息发生任何变更或有效身份证明文件失效、过期的，应及时以乙方认可的方式进行修改。如因甲方未能及时以乙方认可方式对甲方信息进行修改而导致的后果、风险和损失，由甲方承担；4 .妥善保管身份信息、账户信息、账户密码等，不得将相关信息提供或告知他人使用。由于甲方对上述信息、账户密码的泄露、管理不当或使用不当造成的后果、风险和损失,由甲方承担；5,及时关注和核对客户账
