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1、XX 代理第三方存管业务操作规程（试行）代理第三方存管业务是指在未取得第三方存管银行资格前， 在证监会第三方存管原则框架下通过与有存管资格的银行合作， 将本行客户证券交易资金交由合作银行代为存管，进而实现本行 个人结算账户与证券公司证券资金台账之间相互转账的存管业 务。一基本规定本规程所指证券结算账户是指为实现客户证券交易资金 的第三方存管而由代理存管银行为客户开立的用于簿记和存管 其交易结算资金的账户，由客户在办理第三方存管签约时申请开 立，该账户不发生实际的临柜业务。客户证券结算账户与其在证券公司开立的资金台账之间唯 一对应。该账户体现了存管银行的记账功能，代理存管银行根据 客户资金存取指
2、令和证券公司送达的清算交收数据对本账户进 行明细簿记和核对监管。本规程所指资金台账，即客户的证券资金账号，实行第三 方存管后，是指投资者在证券公司开立的、记录客户资金数据的 交易结算资金账号。资金台账对投资者存入证券公司的证券交易客户保证金余额及增减进行登记，用于在证券交易时进行前端验资控制、转账 控制，用于清算交收，并根据其余额对投资者资金进行计息等， 体现客户与证券公司间的证券交易委托关系。资金台账与投资者 在代理存管银行的证券结算账户之间存在唯一对应的关系。客户交易结算资金的取出，以银证转账的方式将资金通过 代理存管银行证券结算账户转入对应的本行结算账户，方可支 取。客户交易结算资金的存
3、入，必须以银证转账的方式将资金从 本行结算账户转至对应的代存管银行证券结算账户，再由代存管 银行证券结算账户将相应资金自动转入对应的资金台账。金融业务创新银银平台是为实现本行与代理存管银行联 网合作而建立的银行间业务处理系统的统称，代理第三方存管管 理平台通过银银前置系统实现，网点业务功能通过中间业务平台 办理。一个客户证件号码只能开立一个证券结算账户。代理存管 银行证券结算账户只能与一个我行结算账户建立唯一对应关系， 不能与多个我行账户建立对应关系。开立代存管银行证券结算账户及建立、变更绑定证券结算 账户与本行结算账户关系，须客户本人持有效身份证件，到本行 开户网点申请，填写提交个人银行结算
4、账户开立暨客户资金转 账服务申请书，连同身份证件原件、复印件以及本人结算账户 存折或银行卡一并提交。（七）证券结算账户与本行结算账户关系绑定后，客户开通三方 存管业务，须办理三方存管签约；客户提供本人有效身份证件原 件及复印件、资金台账帐号、股东账户卡原件及复印件到营业网 点办理存管签约。客户可在银行申请办理三方存管银行转证券、证券转银行 两种业务。办理时客户填写个人转账业务凭证，持本人个人 结算账户存折/卡到网点柜台办理。办理大金额（五万元以上） 业务时，须同时提交本人有效身份证件。银证转账须在证券公司工作时间办理，上午9：00 前、下午 15：00 以后不能办理银证转账业务。代理第三方存管
5、业务每日进行对账。本行与代理存管银行 出现的账务或流水不符情况，以代存管银行为准；与代存管行对 账完成后，银银平台与本行核心系统进行对账处理。对账以银银 平台的流水为依据。网点办理三方存管协议签约后，客户联返还给客户，证券 公司留存联、代存管银行留存联、客户身份证件复印件、客户股 东卡复印件等分类整理后日上缴所属分行，开户银行留存联由网二、业务处理流程1客户到证券公司营业部办理预指定业务。个人客户本人持有效身份证件、股东账户卡到证券公司营业部办理预指定业务。证券公司校验客户身份证件、证券资金台账和证券资金密码 后，为客户办理预指定存管银行。本行客户在证券公司预指定银 行为本行代理协议存管银行。
6、2开立代存管银行证券结算账户及建立对应关系客户本人持有效身份证件，到本行开户网点申请开立代存管银行证券结算账户并申请建立本人结算账户与代存管银行证 券结算账户间对应关系。客户填写个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请 书（一式三联），详细填写客户姓名、性别、证件种类、证件号 码、地址、邮政编码、联系方式等内容并签章，连同身份证件原 件、复印件以及本人结算账户存折或银行卡一并提交。网点柜员审核客户提交的身份证件是否真实、有效客户姓 名与结算账户户名是否一致，开立申请书填写是否齐全、正确， 客户是否签字确认。根据客户提交的资料进行开户交易，柜员输 入相关信息，客户输入结算账户密码，无误后提交系
7、统处理。银银业务平台将相关开户信息发送代存管银行业务系统， 代存管银行业务系统为客户开立证券结算账户，本行系统将代存 管行证券账户号等相关提示信息回显，提示交易成功。如未接收到开户成功的信息，柜员应做查询证券结算帐户 交易，确认结算账户是否开立成功，如果客户的证券结算帐户开 户不成功，需重新发起开户交易。开立代存管证券结算账户成功，系统自动进行本行个人结算账户与代存管银行证券结算账户绑定。3三方存管签约客户提供本人有效身份证件原件及复印件、资金台账帐号、股东账户卡原件及复印件到营业网点办理存管签约。网点柜员校验客户身份合法后，输入相关信息，客户需输 入证券资金台账账户密码进行验证。证券公司系统
8、接收交易请求，校验客户身份、资金台账和 密码后，记录客户资金台账号与代存管银行证券结算账户间的对 应关系，系统将客户资金台账帐号、证券结算帐号等相关信息回 显到本行，提示交易成功。如果未收到签约成功的信息，柜员应先做查询存管关系信 息交易，如确认签约关系未成功，可重新发起存管签约关系交易。三方存管签约交易成功后，网点将相关协议客户联返还给 客户，证券公司留存联、代存管银行留存联、客户身份证件复印 件、客户股东卡复印件分类整理后日上缴所属分行。4客户变更银行结算账户 客户需变更已绑定的个人结算账户时，需填写个人银行结 算账户开立暨客户资金转账服务申请书，持本人身份证原件及 复印件、本人个人结算账
9、户存折 /卡、原个人银行结算账户开 立暨客户资金转账服务申请书到网点柜台申请办理变更。网点柜员输入相关信息，核对无误后提交系统处理，建立新 个人结算账户和证券结算账号对应关系。客户需输入原结算账户 密码和新结算账户密码进行验证。交易成功后，网点打印申请书， 交客户签字确认，并由网点经办、复核加盖个人名章并加盖公章 后，将客户联交客户，其他联留存网点，日终随客户身份证件复 印件上缴所属分行。5客户撤销三方存管签约客户撤销三方存管签约，到证券公司营业部办理撤销三方管 理签约或办理股东账户销户，根据证券公司有关业务流程办理。客户在证券公司办理撤销三方存管签约或股东账户销户后， 到本行申请删除本行个人
10、结算账户与证券结算账户绑定关系，需 填写个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书，持 本人身份证原件及复印件、本人个人结算账户存折 /卡、原个 人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书到网点柜台办 理删除交易。网点柜员输入相关信息，核对无误后提交系统处理，删除本 行个人结算账户和证券结算账号绑定关系。客户需输入个人结算 账户密码进行验证。交易成功后，网点打印申请书，交客户签字 确认，并由网点经办、复核加盖个人名章并加盖公章后，将客户 联交客户，其他联留存网点，日终随客户身份证件复印件上缴所 属分行。6银行端银证转账。客户可在银行申请进行银证转账。转账分为银行转证券、证 券转银行两种业务。
11、银行转证券。客户申请将本行个人结算账户资金转入证券台账时，需填写 个人转账业务凭证，持本人个人结算账户存折/卡到网点柜台 办理。网点柜员审核客户存折/卡是否为其本人在本行开立的结算 账户、转账业务凭条填写是否准确、存折 /卡账户的状态是否正 常，有无被冻结、挂失、止付等。 输入相关信息，客户需输入 结算账户密码验证。交易成功后，网点打印转账凭证，交客户签 字确认，将客户联交客户。会计分录：借：活期储蓄存款（分行） 贷：系统内清算往来（分行） 借：系统内清算往来（总行） 贷：代理他行业务清算款项（总行） 证券转银行。客户申请将证券台账资金转入本行个人结算账户时，需填写 个人转账业务凭证，持本人个
12、人结算账户存折/卡到网点柜台 办理。网点柜员审核客户存折/卡是否为其本人在本行开立的结算 账户、转账业务凭条填写是否准确等。输入相关信息，客户需输 入结算账户密码和证券台账密码验证。交易成功后，网点打印转 账凭证，交客户签字确认，将客户联交客户。会计分录：借：代理他行业务清算款项（总行） 贷：系统内清算往来（总行） 借：系统内清算往来（分行） 贷：活期储蓄存款（分行） 7、业务对账和资金清算。本行与代理存管行约定银证转账日切结束时间。银证转账结 束后，代存管银行生成规定格式的账户类交易明细对账文件，按 约定的数据交换方式将对账文件提供给本行。对账文件包括当日发生的全部银证转账交易明细，每条明细
13、 包含双方业务流水、客户姓名、客户证券资金台账号、客户银行 结算账号、转账方向、转账金额、交易时间等要素。银银平台按 约定的对账原则进行对账，出现的不符情况以代存管银行业务为 准。与代存管银行对账完成后，银银平台与本行核心系统进行对 账处理。对账以银银平台的流水为依据，对于对账不平的记录进 行相应的调整。根据对账清算结果，本行核心系统进行资金清算，在账务核 对正确后自动进行账务处理。会计分录：借：代理他行业务清算款项贷：存放同业清算款项或：借：存放同业清算款项贷：代理他行业务清算款项8差错处理日间与代存管银行之间的单边账日间本行与代存管银行由于各种原因造成银证转账业务单 边账，受理网点柜员应及
14、时通知分行清算中心，记录客户姓名、 联系方式，并做好解释工作。分行清算中心及时与总行清算中心联系查明原因。总行清算中心查询客户明细账、柜员交易流水，明确单边账 详尽情况，与代理存管银行指定专人联系确定调整事宜，根据代 存管银行的调账通知书进行调账处理。日间代存管银行与证券公司之间的单边账。代存管银行与证券公司日间出现单边账，在本行、代存管银 行与证券公司对账后处理。对账不平时，代存管银行与证券公司对账，本行与代存管银 行对账，各方根据对账结果及对账不平明细表，查明原因。经本 行、代存管银行确认后，根据代存管银行的调账通知书进行调账 处理。错账调整。代理第三方存管业务出现错账，指本行与代理存管银行出现 对账不符，处理原则是所有资金类及账户类交易全部以代存管银 行的数据为准，在本行与代存管银行对账后处理。对账发现错账时，本行与代存管银行对账，根据对账结果及 对账不平明细表，核对存放代理存管行款项账户，查明错账原因。 经本行、代存管银行确认后，根据代存管银行的调账通知书进行 调账处理。
