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1、一、项目背景某某建设发展有限公司，*建设项目，工程实施范 围为市政、绿化、亮化、景观、管理用房、工程范围内所涉 及全部管、杆、线等保护等工程的融资、建设以及前期相关 费用融资。.为了确保该项目能够高质量的如期完成建设任务，对于 项目的投融资管理将是整个项目建设的重要环节。为此，特 制定本方案，用于指导项目资金的筹措及管理，从而确保该 项目建设资金的需求。二、工程项目建设费用估算及静态投资计划1、工程建设费用投标报价总价，即：投标报价是包括 招标文件所确定的招标范围内相应图纸的全部内容，以及为 完成上述内容所必须的人工费、施工机械使用费、制作安装 费、材料费、运杂费、缺陷修复费、保险费，临时设施
2、、现 场安全文明、环境保护、围挡、维护、成品保护、交叉配合 费、施工照明、施工排水、通风、施工恶劣环境增加费、管 理费、利润、税金、个人所得税以及合同明示或暗示的风险、 责任和义务等为完成本工程项目所涉及到的融资费用的全 部费用。2、本工程建设期资金为：*万元。三、项目融资方式及能力分析1、自有资金费为1）、现有的资金*有限公司是经国家批准的具有 一级施工总承包资质的企业，公司注册地在*, 注册资本为*万元人民币。截止 XX 年 12 月 31 日，*有 限公司资产总计*万元人民币，负债合计*万元人民 币，所有者权益（净资产）*万元，资产负债率*。（2）集团公司其他项目的预期盈利能力* 有限公
3、司连续 三年经营业绩单位：万元人民币年度营业额税后利润总额XX*XX*2、银行贷款融资(1)本公司的银行资信*有限公司凭借自身雄厚的资 金实力和长期与国内金融机构的良好合作关系，在多年经营 中树立了良好的信誉。*有限公司在近 年来均被中国人民银行*分行评定为信用等级AAA级。(2)本项目具有较好的融资吸引力公司财务状况优良，有较强的融资能力，完全保证本项 目的建设资金需求。3、商业负债融资我公司在项目中标后，仍可利用良好的商业信誉，充分 利用金融产品，如对主要材料供应方使用商业承兑、对主要 设备供应方商业承兑，实现融资途径。根据上述*有限公司的财务状况 和投融资能力，足以保障某某建设发展有限公
4、司，*建 设项目所需的全部资金的及时、足额投入，可保证该项目建 设工期和建设质量按要求和规定顺利完成。我公司中标后，将按照招标文件的要求，及时、足额 投入建设资金，组建项目公司，负责该项目的建设与经营。 为保证项目建设顺利完成，项目公司将依据项目建设的施工 进度安排和本工程的实际情况制定详细的资金筹措计划，并 按投标书的承诺保证按计划及时足额地投入项目资本金，通 过上述银行筹措项目资本金以外的建设资金，保证资金安排 既能保证施工建设的正常需要，又要避免资金闲置而增加财 务费用，造成资金浪费。项目公司在建设过程中，以现代企 业的管理模式为标准，加强公司的管理，完善各项管理制度, 树立诚实守信、重
5、信誉、守合同的公司形象，提高公司投融 资能力，切实履行国家规定的义务，确保项目工程全部达到 优良工程。对建设项目筹划、资金筹措、建设实施、运营管 理、债务偿还和资产管理全过程负责。四、投融资管理项目的投融资管理由公司的财务部负责，公司予以支持 和配合。该项目投融资管理的基本原则是：严格遵守国家法 律法规，以及合同和招标文件的规定，确保项目资金需要。 在此前提下，尽可能降低融资成本。1项目贷款的管理该项目招标时，投标人已编制了分季度的项目资金计 划。项目开工前，公司应根据工程施工组织计划及工程的资 金需求情况，编制具体的包括项目贷款的资金计划。(1) 、目前已有多家银彳丁向我们表示了提供贷款的意
6、 向。项目公司在确定贷款银行时应进行优惠条件的比较，选 择能够提供最优惠条件的银行。贷款银行可以不止一家，可 以选择二至三家银行贷款。(2) 项目建设期的资金是根据工程的具体进展情况投 入的。故在与银行签订贷款合同时，应约定根据工程资金需 求情况，这样可最大限度的提高资金的使用效率，降低贷款 利息。2、其他融资手段项目公司还应采用银行承兑商业汇票等其他融资手段。项目的大宗材料应实行统一招标采购，采购款可全部或 部分采用银行承兑商业汇票结算，以减少资金占用，降低资 金成本。目前已有多家银行表示愿意为该项自提供承兑汇 票服务。3、资金管理的内部控制项目公司要建立严格的资金管理内部控制制度，明确 融
7、资及资金拨付的程序和权限。对施工方的拨款要严格按合同执行，既不拖欠，也不 超拨。项目公司财务部要按月编制现金计划，科学合理地安 排和调度资金。六、投资与融资风险分析（一）风险因素为顺利实现本项目的投资计划，需要对可能存在的风险 因素做比较详细的分析。本项目的风险因素主要表现为：1、资金风险按照投资计划，本项目需投入的建设费用总额为* 万元,建设周期为*个月，平均每月的资金投入为*万 元。按照合同要求，保证银行建设专户资金及时、足额的供 应，是顺利完成投资计划、保证按期交工的首要条件。2、工程风险本项目招标方因工程地质等条件发生重大变化，导致工 程量增加、投资增加等工程风险，作了比较周密的考虑，
8、并 对由此造成建设费用增加的核定，也作了详细的规定。3、市场风险本项目为BT项目，投标人的主要任务是按时提供给招 标人合格的建筑产品，因此不存在销售风险。但是，近年来 由于基建投资的快速膨胀，国内建材原材料波动幅度大，虽 招标文件按照*文件执行，但工程也存在一定的涨价风 险。按照合同约定，此类风险要由投标人负担。4、利率风险基于国内、国际市场的影响，人民币利率调整也是近 期一个热门的话题。利率调整属国家宏观金融政策，投标人 主要是要考虑在利率上涨条件下是否会影响到本项目建设期的筹资能力。5、管理风险在人员、资金、材料设备配备齐全的前提下，是否建 立了一个协调、高效的管理团队，对控制建设成本、保
9、证质 量和安全起到关键作用。（二）风险评估1、风险因素评价可能会给本项目投资计划实施工作造成负面影响的风 险因素中，大部分风险是可以通过适当的措施来防范和避免 的。通过分析投标人对风险因素的控制力以及本项目的合同 特点作出对风险程度的判断如下：序号风险因素名称风险程度备 注严重较大一般1资金风险供应资金不足或不及时2管理风险V内部管理混乱造成安全质量隐患或成本失控3工程风险V地质条件发生重大变化导致投资增加4市场风险V国内建材市场主要原材料上涨利率风险V贷款利率调整财务费用增加2、风险评价分析五种风险因素中，将资金风险划为严重程度，因为 一旦资金在建设期间不能按时足额投放，极有可能造成工期 的
10、延误，严重影响到合同的完成。另外把工程风险、市场风 险和管理风险划归为一般类，其中工程风险在规范运作的前 提下，大部分按合同要求可由招标人负担，市场风险可以采 取多样化方式转化。利率风险在建设期内发生的可能性较 小，但随后在回购期内的风险却全部由公司负担，因此，将 其归为风险较大类。七，风险防范措施按照风险防范的对策，可以逐次选择回避、控制、转移 和自担四种风险防范措施。以上几种风险因素都可能无法 回避的，可以分别选择控制、转移和自担的措施，或者对一 种风险因素采用组合防范措施。1、资金风险防范本项目资金风险来自于两方面，一是融资银行提高了贷 款标准，审批周期延长，不能满足投标人对资金及时性的
11、要 求；二是在工程变更较大的情况下，追加的计划外投资额超 出了投标人预期，需要进行建设期中间的再融资。上文对投标人的财务状况、银行信用等分析中得出，投 标人取得本项目所需的贷款总额是没有任何问题的，当出现 贷款审批周期延长情况时，投标人应急措施是继续从自有资 金中及时、足额补充入建设专户所需的资金。2、管理风险防范投标人对管理风险的防范以控制为主要手段，防止工程 安全、质量事故的发生， 以及成本管理失控风险。多年采, 投标人在企业的安全质量认证方面走在国内施工企业的前 列，并多次获得省级优质工程奖励和一项国家市政金杯奖。 在成本管理控制方面，积极推行以责任成本为核心的内部承 包责任制，力口强集
12、中招标采购的推广力度。这些成熟的管 理手段，确保投标人有防止管理风险的信心。3、工程风险防范根据合同约定，本项目承担的是施工期间的政策性调整 及市场风险，对工程施工中发生的工程变更、签证，在履行 一定的手续后，纳入到工程建设费用中。投标人本着为国家、 地方负责的精神，一定会在确保工程质量的前提下，实事求 是的作好工程变更、签证工作，保证不额外向招标人转移工 程风险。4、市场风险、利率风险防范本项目建设期较短，有利于对市场风险、利率风险的预 测分析。从目前国内宏观形势分析，因国家采取措施控制固 定资产的过快增长，控制部分过热的投资领域，对平抑主要 建筑材料市场物价是利好消息，并且经济实现平稳软着陆可 能性加大。这些有利因素进一步减少了本项目建设期的市场 和利率风险。投标人在密切关注影响本项目建设成本的市场、利率 的宏观形式的基础上，也分析了两种风险对项目建设的影响 程度，按照目前的形式，市场风险、利率风险短期内发生大 幅变动的可能性极小，而小幅度的变动在投标人自身可承受 的范围内。八、方案综合评价综上所述，方案所确定的资金结构、资金成本所能提 供的信息表明，若措施得当，*有限公 司有相当的投资和融资能力，确保该项目的建设资金使用， 并能够发挥最佳的资金使用价值。
