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1、精选优质文档-倾情为你奉上附件7广东省高等教育自学考试金融理财规划（课程代码：12327）课程考试大纲目 录一、课程性质与设置目的二、课程内容和考核目标第1章 金融理财规划概述1.1 概述1.2 金融理财规划的资产选择1.3 金融理财规划的指导原则第2章 金融理财规划的理论基础2.1 有效市场理论2.2 投资者行为理论2.3 现代投资组合理论2.4 风险和收益的关系第3章 金融理财规划的工作流程3.1 财富约束与理财需求分析3.2 投资理财环境分析3.3 金融理财规划中的资产配置3.4 主要的资产配置方法第4章 金融理财规划的技术与工具4.1 概述4.2 了解客户基本信息4.3 构建共同投资理
2、念4.4 开展资产配置4.5 制定投资策略报告第5章 金融理财规划方案的动态平衡5.1 动态平衡的原因与实施步骤5.2 动态平衡的范围与方法5.3 动态平衡的简单评价第6章 金融理财规划的方案评估6.1 金融理财风险评估6.2 资产收益率分析6.3 风险调整业绩评估以基金为例第7章 金融理财规划案例7.1 青年家庭理财规划案例7.2 高收入中年家庭理财规划案例7.3 老年退休家庭理财规划案三、 关于大纲的说明与考核实施要求附录：题型举例一、课程性质及其设置目的（一）课程的性质与特点金融理财规划是广东省高等教育自学考试投资理财专业（独立本科段）的专业核心课，是为培养和检验自学应考者对金融理财学科
3、的基本理论的掌握以及综合运用能力而设置的专业课程。本课程主要介绍了金融理财规划所涉及的基础知识与基础理论，系统介绍了金融理财规划的工作流程、技术与工具，以及金融理财规划的动态平衡与评估方法；课程最后通过大量的案例形式推出了不同的理财策划，设置了各种情景，加深对相应知识点的理解，提高分析和解决实际问题的能力；通过本课程的学习，为学生从事金融理财工作打下坚实的基础。（二）课程的设置目的与要求金融理财规划课程的设置的目是为使具备大专以上文化程度的自学应考者，掌握金融理财规划的基础理论，通过理论与实务的高度融合，综合运用所学知识，在前期所学的其他各门课程的基础上，以案例为出发点，加深对相应知识点的理解
4、，提高分析和解决实际问题的能力。该课程的基本要求是：完整、准确地掌握金融理财规划理论和实务的一系列基本概念和基本原理；学会运用金融理财师的视角、观点、方法分析和解决实际生活中的各种问题，特别是能应用现代金融理财学的各门学科写出综合理财规划方案。（三）与本专业其他课程的关系本课程是金融投资理财专业中的一门，具有较强的系统性、筹划性、实用性和针对性，它与本专业所开设金融学概论、投资学原理、金融营销、房地产投资、金融理财分析技术与技巧和金融理财规划等课程具有一定的互补性，也可以说是本专业其他学科知识的综合运用。教材的第3章3.3/3.4 第4、5、6、7章是考核重点章，第1章1.2第2章2.3/2.
5、4第3章3.1/3.2是考核次重点章，第1章1.1/1.3第2章2.1/2.2是考核一般章。二、课程内容与考核目标第1章金融理财规划概述一、学习目的与要求本章主要介绍金融理财规划的主要概念，分析金融理财规划的基本要素和相关原则，为学习金融理财规划作必要的铺垫。重点：金融理财规划的资产选择。难点：净财富价值计算。二、课程内容1.1 概述1.2 金融理财规划的资产选择1.3 金融理财规划的指导原则三、考核知识点1.金融理财规划的概念，理财目标及目标设定，净财富价值公式，财务目标设定的步骤。2.金融理财的主要资产类别；现金及现金等价物、固定收益类证券的概念和基本特性、股票资产的概念和分类、基金类资产
6、的概念和基金类各资产形式,证券类资产和房地产投资信托基金的概念；衍生品的定义及特征和三性原则。3.金融理财规划的5个指导原则，包括经济效益原则、量入为出原则、科学管理原则、利益协调原则、全面并重原则。四、考核要求（一）金融理财规划识记：金融理财规划；理财目标；净财富价值计算公式。领会：传统金融理财与现代金融理财的区别；金融理财应包含的几方面内容；财富净值计算公式及含义；理财目标设定的步骤。（二）金融理财规划的资产选择识记：金融理财的各资产类别。领会：固定收益类资产的特性及各个类别；股票资产的四个类别；基金类各资产形式及证券类资产和房地产投资信托基金；衍生品的定义及特征和三性原则。简单应用：联系
7、实际说明如何利用基金达到理财目标。（三）金融理财规划的指导原则识记：金融理财规划的目的。领会：经济效益原则；量入为出原则；科学管理原则：利益协调原则；全面并重原则。第2章金融理财规划的理论基础一、学习目的与要求掌握金融理财规划理论产生的历史进程及其对金融理财行为的影响；理解金融市场的有效性学说；理解现代投资组合以及资本资产定价模型；认识现代投资组合以及资本资产定价模型；把握投资者行为理论，并能将之用于金融理财规划实务之中。重点：现代投资组合以及资本资产定价模型。难点：现代投资组合以及资本资产定价模型。二、课程内容2.1 有效市场理论2.2 投资者行为理论2.3 现代投资组合理论2.4 风险和收
8、益的关系三、考核知识点1.有效市场理论的概念；有效市场理论的主要内容；有效市场的分类；三种不同有效市场对信息的不同反映;三种不同有效市场的检验手段；对有效市场理论的评论；有效市场的意义和缺陷；2.投资者的非理性行为的表现形式；直觉偏差的基本内容;直觉和框架的概念；框架依赖的概念；3.马柯维茨理论的基本内容；马柯维茨有效边界；方差、协方差；投资组合理论的主要内容；资本市场线；证券市场线；证券组合的收益率和风险；资本资产定价模型；贝塔系数、无风险系数、市场收益率。4.风险的含义和风险的分类;不确定性；证券投资风险的特征；方差、资产组合方差、价差率、差异系数、协方差、相关系数、贝塔系数、无风险收益率
9、、预期收益率、到期收益率、持有期收益率；收益的含义；收益率的分类；风险和收益的关系。四、考核要求（一）有效市场理论识记：有效市场含义；有效市场的分类；对有效市场理论的评价。领会：有效市场理论的主要内容；三种不同有效市场对信息的不同反映三种不同有效市场的检验手段；有效市场的意义和缺陷。领会：分析有效市场假说对金融理财、资产配置的意义。（二）投资者行为理论识记：直觉和框架；框架依赖。领会：行为金融学对投资者活动的指导意义；投资者非理性行为的表现形式；常见的直觉偏差。（三）现代投资组合理论识记：有效边界；方差、协方差以及计算公式；资本市场线；证券市场线。领会：计算证券组合的收益率和风险；根据资本资产
10、定价模型思想预期收益。、根据所给的贝塔系数、无风险系数、市场收益率，计算该公司的收益率。（四）风险和收益的关系领会：风险含义；风险的特征；收益率的分类。领会：计算协方差、相关系数、贝塔系数；计算到期收益率、持有期收益率。第3章金融理财规划的工作流程一、学习目的与要求理解影响投资决策的因素，分析金融理财规划的财富约束条件，特别是与投资者的理财需求关系。通过分析理财规划的投资环境因素，系统介绍宏观经济、金融市场周期等外部经济金融因素对理财规划的影响。分析金融理财规划中的资产配置，包括类型、风格和投入，在其基础上，掌握资产配置的各种方法，以及如何在不同的方法下进行合理投资理财资产配置。重点：资产配置
11、的各种方法，以及如何在不同的方法下进行合理投资理财资产配置。难点：资产配置的各种方法。二、课程内容3.1 财富约束与理财需求分析3.2 投资理财环境分析3.3 金融理财规划中的资产配置3.4 主要的资产配置方法三、考核知识点1. 影响理财决策的因素；投资者特性、投资前景、投资机遇；财富约束与理财需求分析；投资者生命周期的不同阶段中的投资需求。2.经济增长与资本市场的关系；市场周期与资产价格的关系；不同经济周期阶段战略资产配置原则；产业轮动；财政、货币政策对金融市场的影响；中国股市与货币政策的关系；中国股市投资应注意的问题；金融市场环境分析；相关财务比率；财务比率的稳定性；社会环境分析。3.资产
12、配置与投资管理的关系；资产配置过程和资产配置过程的基本要素；资产配置的风格、策略、投入；定量模型、定性判断。4.动态资产配置法；其他资产配置法；购买并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略；风格和资产子类别选择、地区与国别、资产管理人、币种、市场时机。四、考核要求（一）财富约束与理财需求分析识记：影响理财决策的因素；财富约束和理财需求分析。领会：投资者特性、投资前景、投资机遇；投资者生命周期的不同阶段中的投资需求。（二）投资理财环境分析识记：经济增长与资本市场；不同经济周期阶段战资产配置、产业轮动。领会：财政、货币政策对金融市场的影响；市场周期与资产价格的关系；财务指标与财务比率的稳定性；联
13、系中国股市与央行政策的关系，说明中国股市投资应注意的问题。（三）金融理财规划的资产配置识记：资产配置的概念。简单应用：资产配置与投资管理的关系；资产配置过程；资产配置的风格、策略、投入。（四）主要资产配置方法领会：动态资产配置法；其他资产配置法。简单应用：购买并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略；风格和资产子类别选择、地区与国别、资产管理人、币种、市场时机。第4章金融理财规划的技术与工具一、学习目的与要求了解金融理财规划的工作流程，掌握常用的各种技术与工具。能借助个人或家庭的财务报表、风险测评问卷、方案决策树形图等工作表了解客户的基本情况。并能运用投资理念矩阵了解客户投资理念，把握各类资
14、产特征，使用资产配置树形图和矩阵进行资产配置，形成投资策略报告和金融理财规划建议书。重点：理财规划的工作流程和各种技术与工具。难点：各种技术与工具。二、课程内容4.1 概述4.2 了解客户基本信息4.3 构建共同投资理念4.4 开展资产配置4.5 制定投资策略报告三、考核知识点1.理财活动的4个环节；理财规划工具：工作表、问卷、树形图；理财规划技术与工具的作用；投资理念。2.财富存量、对未来经济形势判断、收益与风险承受力、投资范围；个人（家庭）财务报表、风险测评问卷、决策树形图、工作表。3.共同投资理念的重要性；投资理念矩阵。4.可供选择资产类型；资产配置树形图；资产配置矩阵。5.投资策略报告
15、书的作用、基本要素、范例。四、考核要求（一）概述识记：理财活动的环节；理财规划工具：工作表、问卷、树形图；理财规划技术与工具的作用。领会：梳理投资理念、资产配置、制定报告。（二）了解客户基本信息识记：基本信息：财富存量、目的、对象、对未来经济形势判断、收益与风险承受力、投资范围。简单应用：财务报表、风险测评问卷、树形图、工作表。（三）构建共同投资理念领会：共同投资理念的重要性；投资理念矩阵。(四) 开展资产配置识记：可供选择资产类型。领会：资产配置树形图；资产配置矩阵。（五）制定投资策略报告书领会：投资策略报告书的各个部分。第5章金融理财规划方案的动态平衡一、学习目的与要求了解当投资者所处的外部环境与自身的内部特征发生变化时，其投资目标和投资偏好将随之发生改变，此时，对理财方案实施动态平衡则是应对这些改变的集中体现。了解理财方案动态平衡的内外原因和实施步骤，动态平衡实施步骤与初始资产配置程序的共同点及差异。分析两类界定不同的动态平衡范围和三种主要的动态平衡方法：恒定比例混合
