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1、银行反洗钱2021年工作总结及2022年工作计划_年，我行的反_工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反_工作部署，在抓反_机构建设、反_内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：一、_年反_工作开展情况(一)_机构建设方面1、及时调整反_工作领导小组。今年_月，调整分行反_工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反_副主任。今年_月，机构整合，反_工作_设在法律合规部，分行重新调整反_工作领导小组，确实加强对反_工作的领导。今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反_工作领导小组。2、召开专题会议，研究布置反
2、_工作。_年，分行按季召开反_领导小组成员会议，及时通报季度反_工作开展情况，协调解决反_工作中存在的困难和问题，形文下发专题_，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反_工作会议，落实市分行反_专题会议精神。(二)内控制度建设方面1、及时落实上级行精神。反_是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反_相关文件、规定后，我们都及时把反_工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反_工作布置。2、建章立制，加强内控管理。根据人行反_检 查要求及我行实际，_年_月份，对反_内控制度进行梳理、细化，制定了中国建设银行漳州分行反
3、_工作管理实施细则等十三项制度，对分行各职能部门反_工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反_岗位、专人负责反_工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份_和登记制度;落实反_大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反_司法配合和移送以及反_保密制度等。各支行也根据省分行实施办法及分行实施细则，结合支行具体情况，制定相应的反_内部管理办法、考核制度、检 查机制等。(三)履行反_义务方面1、做好反_可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，859、94亿元，其中：对公报送5671笔，251、31亿元;对私报送59641笔，608、63亿元。
4、外币可疑交易笔数890笔，23634、91万美元，其中：对公报送808笔，23266、44万美元;对私82笔，368、47万美元。_年_月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户POS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年_月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银_2_号关于加强大额现金存取管理，预防和遏制_犯罪及相关犯罪_，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示_件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具
5、多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。3、做好反_非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。4、认真落实总行反_数据监测系统运行工作。总行反_可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进行补录
6、，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。5、配合人行、省行开展反_相关业务核查。_年_月，根据人民银行_中心支行反_调查_(福银调(_)第_号)要求，东山支行积极_人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析，及时上报当地人行。今年_月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以判断其交易是否与身份相符，是否存在_的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查情况上报省分行
7、。(四)反_宣传、培训、检 查方面1、开展反_宣传。_年_月_日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反_宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动，以打击_犯罪，维护经济稳定，增强社会各界反_意识为宣传目的，体现了反_宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。由于准备充分，吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询2多人次，分发反_知识宣传材料15多份，取得了良好的宣传效果。_月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反_工作站宣传栏”，进一步推进了我行反_宣传工作的深入开展。_月份，根据省分行关于统一开展反_
8、宣传活动_要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反_宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放反_视频录像。(省分行将以_方式发送)同时，分行还印制反_宣传折页2、6万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反_贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反_基本知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控_、打击_犯罪的社会氛围各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反_宣传活动，分发反_知识折页5多份;东山支行于_月、_月_开展了两次反_专题宣传活动;龙海支行下载反_知识26问，装载至各网点
9、电视平台，通过屏幕不间断滚动播放，营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反_业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反_上街设点宣传。2、加强反_业务学习培训。今年_月_日，分行_全辖相关人员参加省分行反_工作视频会议。_月_日，举办反_业务知识培训，主要内容一是对反_法实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反_可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有64位反_岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展情况及支行实际，开展多形式的学习培训。如_人员参加当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反_业务知识，举办反_业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东
10、山县人行营业室主任，就反_法律法规以及金融机构如何尽职履行反_职责和有效防范反_法律风险等方面，对全体员工进行培训同时进行反_业务知识测试，以巩固培训学习效果。3、履行反_法定义务，开展反_检 查。根据省分行要求，_月份，布置全辖开展反_自查。同时，针对省行反_检 查存在问题，及时落实整改。_月_日至_月_日，由分行纪检监察部牵头，_对全辖15个综合型支行进行检 查，检 查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题，对相关责任人45人次进行经济处罚2350元。各支行也根据分行反_领导小组工作安排
11、，_反_检 查、互查。积极配合人行反_检 查。_年_月_日至_日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反_检 查，我们及时布置支行做好检 查各项准备工作，并与人行沟通检 查情况。根据人行提出的监管意见，进一步督促支行落实整改。二、_年反_工作计划1、加强反_的学习教育。一是要求以网点为单位，建立反_学习制度。各网点要指定专人负责定期从OA、邮箱下载并收集上级行下发的反_规章制度及相关业务通知，建立反_规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间_学习，并做好学习记录。二是开展反_知识学习活动。分行将对反_相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各单位_学习，同时拟为检验学习效果，_月份，在全行
12、范围内开展一次反_知识学习测试活动。三是开展反_警示教育，拟_月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击_犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神，_全辖反_人员观看人行反_警示教育片。2、开展反_业务培训。拟_月份，举办一期反_专(兼)职人员业务培训，邀请人行相关人员进行授课或座谈。_月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班，学习相关反_规定。3、加大反_宣传。宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于_月份、_月份，举办两次大型的反_宣传活动，继续沿着反_宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间，要求每个营业网点悬挂反_宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放
13、反_视频录像等。4、加强反_的检 查和指导。一是日常检 查，依托业务部门，充分利用专业检 查队伍，在进行业务检 查中，把反_的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度)，列入检 查范畴，进行检 查。二是拟在_月份，在全辖范围内开展反_自查、互查。自查由支行自行_检 查。互查由分行安排，部分支行交叉检 查。三是_月份，_反_重点检 查，对日常工作比较不到位的支行进行检 查。5、继续做好反_可疑交易监测系统运行工作。银行反_年工作总结及_年工作计划2反_工作，是打击一切涉毒、走私及_的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用
14、社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将_年度反_工作总结如下：一、精心构建完善_领导体系我行为了做好反_工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反_工作领导小组，并在财会部门设立反_工作办公室，具体负责反_工作的各项日常事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责反_信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反_体系。二、加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对反_工作的认识为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了
15、对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。召开了由部门主管、客户经理和反_工作兼职人员参加的反_动员会，学习了中华人民共和国反_法及人民银行有关文件精神，提高了对反_工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。二是强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实将反_工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反_知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反_形势，积极配合我们开展反_工作。四是认真选配工作人员。反_信息采集岗由业务骨干兼任，
