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1、农村信用合作社联社章程第一章 总则第一条 为维护XX市农村信用合作社联社（以下称本联社）、股 东（社员，下同）和债权人的合法权益，规范本联社的组织行为，依 据国家相关法律以及国务院、中国银行业监督委员会有关文件的规 定，制定本章程。第二条本联社名称:XX市农村信用合作联社。第三条 本联社是在XX市依法设立，由股东入股组成，实行股东民 主管理的金融企业。第四条 本联社是独立的企业法人，具有法律人格，依法享有民事 权利，承担民事义务。第五条 本联社注册资本为人民币XX万元，全部由股东缴纳的股 本金构成。本联社全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对本联社 承担责任，本联社以其全部资产对本联社的
2、债务承担责任。本联社的财产、合法权益以及依法开展业务受国家法律保护，任何单 位和个人不得侵犯和干涉。第六条 本联社以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主 经营、自负盈亏、自我约束、自担风险。第七条 本联社下设分支机构，按照“统一法人、授权经营、一级 核算、分级考核”的原则，在本联社授权范围内依法、合规开展业务， 其民事责任依法由本联社承担。第八条 本联社章程自生效之日起，即成为规范本联社的组织与行 为、本联社与股东、股东与股东之间权利义务关系的，具有法律约束 力的文件。第九条 本章程所称其他高级管理人员是指本联社的中层以上干 部。第二章 经营宗旨和业务范围第十条 本联社的服务宗旨是：为农
3、民、农业、农村经济服务，为 社区、企业、居民服务，为XX市城乡经济协调发展服务。第十一条 经银行监管机构批准，本联社可以经营下列业务：（一）吸收公众存款，办理个人、对公存款业务；（二）发放短期、中期和长期贷款，办理贴现业务；（三）办理国内结算、票据业务；（四）代理其他银行的金融业务，代理收付款项及受托代办保险业务， 代理发行、兑付、承销国债和政策性金融债券；（五）买卖国债和政策性金融债券；（六）按银行监管机构的规定从事同业拆借；（七）提供保管箱服务；（八）经银行监管机构批准的其他业务。第三章 股份第一节 股份发行第十二条 本联社以发起设立的方式设立，本联社发行的全部股份由 各发起人足额认购。第
4、十三条 本联社设置资格股和投资股。资格股，是取得本联社 股东资格所必须交纳的基础股金,自然人股东资格股为 1000 股,法人 股东资格股为 10000 股,资格股持有人每人拥有一个投票权,资格股参 与分红，股东转让资格股时应与投资股同时转让。资格股符合条件可 退股，股东办理资格股转让、赠与或退股手续后，不得再持有投资股。股东持有的资格股同时满足以下条件的，可以办理退股：（1）股东提出退股申请；（2）不存在下列情况之一：A、本联社当年亏损；B、本联社资本充足率未达到规定要求或退股后达不到规 定要求。（3）持满三年并转让所持全部投资股；（4）经本联社理事会同意。资格股退股原则上应在当年年底财务决算
5、后办理，在年底财务决 算前办理退股的，不支付当年股金红利。 投资股，是由股东在上述资格股外投资形成的股份 ,自然人股东每持 有 2000 股投资股取得一个投票权,法人股东每持有20000 股取得一个 投票权, 自然人投资股起点为100 股, 法人投资股起点为10000 股。 股东持有的投资股可凭投资份额大小取得相应的投资分红。投资股可 以转让、继承和赠与，但不得退股。股东的投资股只能转让或赠与符 合股东条件的自然人或法人。持股不足 1000 股的股东不具有投票权，其股金由联社集中管理，参与分红。第十四条 本联社股本金总额为人民币XX万元，结构如下：（一）职工股本金约占股本金总额XX%至XX%；
6、（二）自然人（含职工）股本金约占股本金总额XX%至XX%；（三）法人股本金约占股本金总额XX%至XX%；第十五条 本联社每股金额为人民币壹元。第十六条 单个自然人股东持股比例不得超过本联社股本金总额 的5%。，本联社职工的持股总额不得超过本联社股本总额的25%，自 然人股东持股总额不得低于本联社股本总额的 50%。第十七条 单个法人的持股总额不得超过本联社股本总额的 5%。第十八条 缴纳股本金只能以货币资金一次交清。第十九条 本联社不印制股票，只使用记名式股权证，以人民币 标明面值，作为股东资格证明和股份所有权证明。第二节 股份增减和回购第二十条 本联社根据经营和发展的需要，依照法律、法规的规
7、 定，经股东代表大会作出决议，并经相关审批机关批准，可以采用下 列方式增加资本：（一）向社会公众发行股份；（二）向所有现有股东配售股份；（三）向现有股东派送红股；（四）以公积金转增股本；（五）法律、行政法规规定以及国家相关主管部门批准的其他增发新股的方式。第二十一条 根据本联社章程的规定，经相关审批机关批准，本 联社可以减少注册资本。本联社减少注册资本，按照有关法律规定和 本联社章程规定的程序办理。第二十二条 本联社在下列情况下，经本联社章程规定的程序通 过，并报相关审批机关批准后，可以购回本联社的股票：（一）为减少本联社资本而注销股份；（二）与持有本联社股票的其他公司合并。（三）除上述（一）
8、（二）情形外，本联社不进行买卖本联 社股票的活动。第二十三条 本联社购回股份，可以下列方式之一进行：（一）向全体股东按照相同比例发出购回要约；（二）通过公开交易方式购回；（三）法律、行政法规规定和相关主管部门批准的其它情形。 第二十四条 本联社购回本联社股票后，自完成回购之日起10 日内注 销该部分股份，并向本联社登记机关申请办理注册资本的变更登记。 第三节 股份转让第二十五条 股权转让等股权变动事项应向本联社理事会提 出 书面申请，经审查同意后，办理相关手续。第二十六条 资格股转让时与投资股同时转让。投资股转让只能转 让予符合股东条件的自然人或法人。资格股转让的，须转让给理事会 指定的人选，
9、理事会指定的人选不接受转让的，资格股自动转为投资 股，并按投资股转让的规定办理。第二十七条 本联社不得接受本联社股份作为质押标的。第二十八条 本联社股东以本联社股份为自己或他人担保的，应当 经得理事会同意；理事、联社主任和副主任以及其他高级管理人员持 有的股份，在任职期间和离职后6 个月内不得退股、转让或质押。第二十九条 股东代表大会召开前三十天内或本联社决定分配股 利的基准日前五天内，不得进行股东名册的变更登记。第四章 股东和股东代表大会第一节 股东第三十条 本联社股东是指在本联社入股的自然人和法人。第三十一条 股东应符合以下条件（一）本市的农户、城镇居民户、个体工商户、本联社职工 和在XX
10、市注册的具有法人资格的企业单位和其他经济组织等，承认 本联社章程，承担股东义务。（二）自然人入股应具备的条件：1、年满18周岁，具有XX市户籍，具有完全民事行为能力，能独立 承担民事责任；2、符合法律法规规定的向金融机构入股的其他条件。（三）法人入股，应具备法律、法规规定的向金融机构投资入 股的条件。（四）自然人、法人均不得以贷款入股。第三十二条本联社股东享有下列权利：一）依照其所持有的股份额获得股利和其它形式的利益分配；二）选举股东代表，由该代表参加股东代表大会并进行表决三）股东代表的选举权和被选举权;四）对本联社工作及工作人员提出建议，进行监督或质询（五）本联社终止时依法清算后参加剩余财产
11、分配的权利；（六）依照法律、行政法规及本联社章程的规定转让、赠与或质押其所持有的股份；（七）依照法律、本联社章程的规定获得有关信息；（八）获得本联社金融服务的优先权和优惠权；（九）法律、行政法规及本联社章程所赋予的其他权利。第三十三条 本联社股东承担下列义务：（一）承认并遵守本联社章程；（二）执行股东代表大会、理事会的各项决议；（三）护本联社的利益和信誉，支持本联社的合法经营；（四）支持本联社开展各项业务，协助本联社扩大资金来源和回收贷款；（五）享受本联社金融服务，不得违反法律法规对关系人、关联企业贷款的有关规定；（六）除法律法规、本章程规定的情形外，不得退股；（七）以缴纳股金为限承担本联社清
12、算时的风险；（八）本章程规定的其他义务。第三十四条 同一股东在本联社的贷款余额不得超过资本金的 30%。第三十五条 股东在本联社的借款逾期未还期间内，其表决权应当受 到限制。第三十六条 本联社可能出现流动性困难时，经理事会决议，在本联 社有借款的股东须立即归还到期借款，未到期的借款应提前偿还。第三十七条 本联社资本充足率低于法定标准时，股东应支持理事会 提出的提高资本充足率的措施。第二节 股东代表大会第三十八条 本联社的最高权力机构是股东代表大会。股东代表按合法、有序、公开的原则产生，由本联社另行制定办法。 股东代表每届任期三年。第三十九条 股东代表大会由理事会召集和主持，每年至少召开一次，
13、一般在会计年度决算后6 个月内召开；理事会认为有必要，可随时召 开；经 1/2以上股东代表提议，也可临时召开。第四十条 股东代表大会行使下列职权：（一）制定或修改本联社章程；（二）审议通过股东代表大会议事规则；（三）选举和更换理事；（四）审议批准理事会的报告；（五）审议批准本联社的年度财务预算方案、决算方案；（六） 审议批准本联社的利润分配方案和弥补亏损方案；（七）对本联社增加或者减少注册资本做出决议；（八）对本联社合并、分立、解散和清算等事项做出决议；（九） 决定本联社经营计划方向； （十） 对符合法律规定的对外权益性参股投资及引进战略合 作伙伴等重大事项做出决议； （十一）对本联社其他重大
14、事项做出决议。第四十一条 有下列情形之一的，本联社在事实发生之日起 2 个月以 内召开临时股东代表大会：（一）理事人数不足公司法规定的法定最低人数，或者 少于章程所定人数的2/3 时；（二）本联社未弥补的亏损达股本总额的 1/3 时；（三）理事会认为必要时；（四）本联社章程规定的其他情形。第五章 理事会第四十二条 本联社设理事会。理事会是股东代表大会的常设执行机 构，对股东代表大会负责。第四十三条 理事会由9 至 15名理事（奇数）组成。自然人理事不得 少于 1/2，其中职工理事不得超过1/3。第四十四条 理事会设理事长1 名，副理事长1-2名。第四十五条 理事会应对理事明确工作职责，并将理事
15、履行职责情况 向股东代表大会报告。第四十六条 理事会行使下列职权：二）（一）召集、主持股东代表大会，并向大会报告工作； 执行股东代表大会决议；（三） 选举、更换理事长；（四）聘任和解聘本联社正、副主任和审计委员会主任；（五）审定本联社的发展规划、经营方针、年度业务经营计划；（六）审定本联社贷款结构与国家产业结构是否匹配；（七）审议联社主任的工作报告；（八）批准本联社内部职能部门和分支机构设置及调整方案；（九）批准本联社授权授信、内部控制和风险管理等内部管理制度；（十） 确定本联社高级管理人员的激励及奖惩方案；（十一） 拟定本联社年度财务预、决算方案、利润分配方案和弥补 亏损方案；（十二） 拟定本联社的分立、合并、解散、清算等重大事项的计划 和方案；（十三）拟定本联社增加或者减少注册资本方案； （十四）联社章程规定和股东代表大会授予的其他职权。 第四十七条 理事会制定理事会议事规则，以确保理事会的工作效率 和科学决策。第四十八条 理事会
