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1、银行现金营运管理办法第一章总则为加强现金营运中心的内部管理和规范业务操作程序，预防各类案 件 和事故的发生，确保现金业务的营运安全，实现“规范、服务到位、 运 转顺畅、确保安全”的工作目标，依据中国人民银行金库管理规 定等文件精神，结合现金营运中心工作实际，特制定本办法。第二章 现金营运中心管理第一节 现金营运中心工作职能 按照中国人民银行现金营运中心管理办法的有关规定，现金营 运中心应具有以下工作职能：一、综合管理职能按照出纳制度及库房管理制度要求，负责各支行网点中途调款运钞 车 辆的调度，确保现金调拨、款箱运送及时，负责日常行政管理和协 调相 关部门工作。负责各支行网点寄存款箱的检查和监督
2、；保管尾箱 库房的 管理和检查。二、现金信息管理职能现金信息管理运用“银行无线加密预约安全管理系统”向人民银行 申 报每日库存，通过此系统向人民银行发送存取款预约通知。 掌握和 监控 各支行网点库存的现金动态信息， 合理调配中心库库存现金，最 大化提 高现金营运效益。同时对各支行网点现金回笼投放数据进行积 累分析， 及时反映、上报大额现金支付等重要信息，为全行经营管理 决策提供真 实、准确、及时、完整的现金信息资料。三、库房现金、各支行网点寄存款箱、重要空白凭证保管职能负责库房存放的现金、各支行网点寄存款箱、重要空白凭证的保管 及 相关业务处理工作；按照库房内保管物品分类登记，及时记账，及 时
3、核 对。四、票币整点职能根据现金整点、清分、包装的有关要求，对入库未整钞、券进行整 点 保证入库流通券钱捆的质量。第二节 现金营运中心专业岗位设置及职责一、主任职责 现金营运中心主任在银行主管行长的领导下，主持现金营运中心全 面 工作。（一）认真贯彻执行党的路线、方针、政策和法律、法规，坚决落 实人民银行关于现金业务工作的文件精神和各项规章制度、操作规程 及 有关规定。组织制定全科工作计划，带领员工完成各项工作任务；（二）按照现金业务集中管理的要求，做好各支行网点库款的接送 工作、有价证券、重要空白凭证的缴调；做好各支行网点营业现金的 整 点、清分工作；安全、高效、准时保证各支行网点的寄存尾箱
4、出入 库；（三）本着安全高效的指导思想，加强思想、制度、设施三道防线 的建设，贯彻落实内控管理和党风廉政建设的有关规定， 严格执行主 任管库制度和定期查库制度，严格管理、严格检查，预防和遏制重大 案 件和责任事故的发生，保护国家财产和员工人身的安全不受侵害；（四）充分发挥现金业务中心库功能，牢固树立“二线为一线服务” 的观念，不断提高工作效率和工作质量，为营业网点提供优质高效的 服 务。二、管库员岗位职责1、现金管库员（一）严格执行中国人民银行金库管理规定，做好库房管理工 作；（二）做好双人管库、同进同出、交叉复核，库门密码（钥匙）分 别 使用，不得泄露库门密码或让他人代开锁库门；（三）审查、
5、核验、确认取款方调款人员身份；负责登记库存现金 的收付情况，随时结出余额，营业终了与核算人员对帐，保证帐款、 帐 实相符；（四）现金库管库员负责各支行营业现金需求，需整点的按规定交 整点组清点，协助有关人员处理各支行网点现金调拨及差错；（五）负责库内实物日常管理，做到无蛀、无鼠咬、无霉烂、无水 浸、无盗窃，保持库内整洁；经常检查库房安全状况，发现隐患及时 向 中心库主任报告。2、尾箱管库员一） 严格执行中国人民银行金库管理规定，做好库房管理工作；（二）做好双人管库、同进同出、交叉复核，库门密码（钥匙）分 别 使用，不得泄露库门密码或让他人代开锁库门；（三）尾箱管库员熟悉并掌握各支行网点尾箱寄存
6、的时间、数量及 节假日各支行网点尾箱的寄存变化规律；每日核对出入库尾箱数量， 检 查尾箱加锁、封条情况，发现问题不得入库，不能解决的及时报告 主管 主任；（四）负责库内日常管理，做到无蛀、无鼠咬、无霉烂、无水浸、 无盗窃，保持库内整洁；经常检查库房安全状况，发现隐患及时向主 任 报告；（五）负责押运公司业务员身份确认，通过电子认证业务人员身份 的同时，核对上岗人员与所佩戴的上岗证及照片。3、重要空白凭证管库员（一）严格执行中国人民银行金库管理规定，做好库房管理工 作。（二）做好双人管库、同进同出、交叉复核，库门密码（钥匙）分 别 使用，不得泄露库门密码或让他人代开锁库门；（三）负责登记、保管各
7、类重要空白凭证的收付情况，每周定时完 成对各支行网点的凭证发放工作，可随时结出余额，与清算中心会计 人 员对帐，保证帐款、帐实相符；（四）负责库内日常管理，做到无蛀、无鼠咬、无霉烂、无水浸、 无盗窃，保持库内整洁；经常检查库房安全状况，发现隐患及时向主 任 报告。三、调款员岗位职责（一）负责前往人民银行进行现金调拨的封装及运送，并办理相关 手续；（二）负责所经办的调拨款项的核对，办好与现金管库员的交接；四、整点员岗位职责（一）当场抽查各支行网点上缴款及残损票币是否符合入库标准， 并集中清点各支行网点上缴款项；（二）现金整点做到点数准确、手续严密、交接清楚、责任分明， 款项妥善保管，及时入库；（
8、三）清点现金要挑假、分版、剔残，整点清分后的现金要达到点 准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚“五好钱捆”要求。五、现金信息管理员岗位职责（一）通过对各支行日常现金缴存、支取、现金库房库存信息进行 统计分析，及时全面掌握各支行网点现金缴存、 支取业务的特点和规 律（二）及时收集、汇总网点上缴假币，及时向各支行网点通报收缴 的假币类型和假币动态信息，协助做好临柜现金收付业务的反假工 作；（三）掌握人民银行无线预约系统操作，并及时向人民银行报送所 需报表及数据。六、清算中心记帐员岗位职责（一）保管使用人民银行现金支票、“业务清讫章”、各网点预留 印 鉴卡片；（二）审验现金缴存、支取凭证的合法、有效性，检
9、验预留印鉴；（三）负责现金调拨出入库业务的帐务处理、日间轧帐、日终结帐 和对帐工作；（四）负责各种帐表和已记帐凭证的打印和保管。 第三章现金业务管理规定第一节现金调拨管理（一）现金调拨业务主要包括各支行与现金库、现金库与人民银行 之间发生的现金缴存、支取业务；（二）现金调拨业务实行岗位分离、主任（行长）授权制。主任 （行 长）负责现金调拨业务的审批、授权。现金中心指定柜员负责现金调 拨 业务的帐务核算；管库员负责库存现金的保管及按规定办理出入 库；（三）现金调拨业务实行预约制。凡申请现金缴存、支取的各支行 营业网点需在前一工作日营业终了前， 向现金中心发出申请，现金中 心 根据申请数额及相关内
10、容，综合本级库房和网点库存情况，及时向 人民 银行发出申请，以确保各支行营业现金需求及合理安排现金库库 存现金 额；（四）向人民银行缴存现金，由现金中心管库员根据库存情况填写 现 金缴款单，经主任（行长）授权办理，并将凭证和现金与调款员办 妥交 接；向人民银支取现金时，由相关责任人领取现金支票到人民银 行办理 记帐、出库手续，取款无误回行，与管库员当面办妥交接，凭 合法的会 计凭证办理记帐。第二节现金调拨清算 现金营运中心向人民银行存取现金的资金清算，通过“存放中央银 行 款项”账户进行清算；第三节库房现金的保管（一）现金、尾箱保管执行金库管理规定的相关条款和规定。（二）现金出入库必须凭有关人
11、签批的出入库票办理；必须坚持双 人 复核、双人办理交接手续。凡入库保管的现金均须按币种、流通、残 损种类登记现金实物保管账簿，并与清算部门核对，保证账款、账实、 账账相符。（三）保管的样币、真假币鉴别手册、假币、有价证券等， 应按种 类列入表外账目核算。第四节票币整点管理 现金整点应设立整点室，配置必须的机具设备和全方位监控设施， 办 理现金整点业务，需两名以上复点员同时在场，坚持集体上下班制 度， 相互监督制约。非整点人员进入整点室，需经主管领导批准，须 登记备 查；办理现金整点业务必须按现金收款操作流程逐捆卡把、 逐 把整点，先点大数，后点细数，一笔一清，一日一结。第四章现金调拨业务管理规
12、定第一节现金调拨业务的基本要求 现金调拨业务的申请由各支行营业网点发起，网点现金调拨申请一 经 发出,不得无故撤销。现金库的主管主任、管库员、记帐员要实行三岗分离，不得兼岗。 管 库员负责库存现金实物的保管及出入库，不参与系统会计账务处 理；记 帐员负责现金调拨的账务核算，不经管现金库房；主管主任负 责现金调 拨业务的审批、授权。现金中心与各支行营业网点，要加强对营业终了办理缴取款业务的 管 理，做到手续严密，责任清楚，加强控制，确保不错不乱。第二节调拨凭证和业务印章的使用和管理现金调拨凭证分为“现金调拨单”和“现金出入库凭证”两种，均 作 为普通凭证管理；“现金调拨单”、“现金出入库凭证”、
13、“现金讫 章” 由管库员保管“人民银行现金交款单” “人民银行入库票”、 “现金调 拨专用章”由主管主任保管，“现金讫章1”由整点一组保 管、“现金 讫章2”由整点二组保管，“业务清讫章”由清算中心记帐 员掌管。第五章内部风险控制规定第一节基本原则现金营运中心必须执行以下基本原则，强化风险管理，确保安全经 营（一）双人管库、双人调款、双人押送；（二）日清日结，确保账款、账实、账表、账账相符；（三）金库转字密码锁、钥匙（密码锁）分别保管，单线传递；（四）现金调拨授权办理，管库员办理现金实物出入库坚持“先入 库后记账，先记账后出库”；整点组与各支行之间的现金业务也须坚 持 “先收款后记帐，先记帐后
14、付款”的原则，并随时逐笔登记“现金 登记 簿”。（五）中心库办理现金出入库时，应电话通知门卫将大门上锁，全 员接送现金，以确保安全；各支行网点办理存取现金业务时，需与中 心 库交接的现金，一律在后院西门办理，票据业务在前门办理。（六）寄库款箱双人加双锁，交接手续严密。第二节 建立重要岗位分离和控制制度。（一）现金审批、调拨岗位相分离。现金调拨运送凭经有权人授权 并审批签章的调拨凭证办理；（二）尾箱管库员、现金管库员、重要空白凭证管库员、调款员相 分离。专职管库员、预备管库员必须严格执行持证上岗，双人同进同 出 现金管库员不得兼做前往人民银行调款工作， 尾箱管库员不得兼 做重要空白凭证管库员工作
15、；（三）双人办理、相互制约。现金交接、款箱接送、现金整点，必 须坚持双人办理、相互制约；（四）清算中心核算业务与现金库现金业务相分离，营业终了，双 方依据现金收付合法、有效凭证结出库存现金余额，做到帐款、帐帐、 帐实相符。第六章现金调拨操作程序第一节向人民银行缴款业务处理一、向人民银行全额上缴款业务处理（一）管库员根据人民银行“银行无线加密预约安全管理系统”所回复 数据及库存情况填制“现金出入库凭证” 一式二联、加盖“现金讫章” 主管主任签字后生效，“人民银行现金交款单” 一式二联加盖人民银行 营业部预留印鉴“人民银行入库凭证” 一式二联，加盖管库员 名章。（二）“现金出入库凭证” 一联调款员签章交管库员暂存，现金随 同“人民银行现金交款单”、“人民银行入库凭证”前往人民银行办理 缴款。（三）款项交妥后，调款员将“人民银行现金交款单”复印，复印 件交管库员，管库员凭此及“现金出入库凭证”留存联登记“现金登 记 簿”；原始回单联同“现金出入库凭证”交清算中心记帐员，清算 中心 记帐员审核“人民银行现金交款单”及“现金出入库凭证”有无 主管主 任签章，缴款金额及有关内容是否一致后进行帐务处理， 操作 如下：清算中心记帐员：进入现金管理选择7201对外现金收付交易操
