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1、_年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行 风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力 抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风 险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了 部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：一、部门工作职责履行情况1、做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。一是及时做好_工程报表的制作和报送工作;二是做好风险分类相关 报表;三是做好不良资产监测报表;四是做好市办要求的业务经营分析报告 风险监测报告及相关报表;五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关 报表;六是
2、及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。2、全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作。一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点按照 我行贷款分类规定及时做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分 类调整的注意事项做出提醒。二是每月末，我部均能及时监测全行贷款台 帐，督促各网点严格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部 分存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五 级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不规范的 认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四 是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类
3、情况。对其中分类不准确 分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性，为我行不良贷款 的管理打好了基础。3、积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。根据各网点上报的诉讼材料，我部及时做好起诉材料准备、证据收集 申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作，极大减轻了基层 各网点的工作压力。4、抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作。根据每月测贷记卡的逾期情况，根据历史监测数据和向基层信贷员了 解的情况，针对部分信用观念差、多次逾期或资产情况出现明显恶化的贷 记卡持卡人提出风险预警，并采取冻结卡片或取消用卡资格、向公安机关 报警等
4、措施进行风险控制。5、做好贷记卡复核工作。根据银行卡部的贷记卡办理流程，我部负责贷记卡的复核工作。准时 按内部规定完成贷记卡的复核工作，为贷记卡的快捷办理和风险控制履行 了应尽职责。6、积极协助基层清收不良贷款7、做好贷款的审查工作二、工作中存在的问题我部能较好的履行部门职能工作，积极发挥本部门的职能强化作用， 为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有贡献，但还存在不足 之处，主要表现为：一是不良贷款清收成绩不理想，贷款起诉后执行难问 题依然突出;二是组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作 仍有待加强;三是还未能实施更为有效的贷款管理，个别新发放贷款仍潜 在风险。四是部门职能的
5、强化及作用仍有待于增强。三、工作思路为进一步提升风险防范能力，有效降低我行所面临的各项风险，针对 年度风险与合规管理工作中存在的问题，我部拟在年的风险与合 规工作做出如下安排：1、继续加强管理，提升信贷资产质量。实时动态监测贷款情况，及 时发现风险点并采取措施，以尽量减少新的不良贷款的产生。2、改变执行思路，加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信 息的跟踪监测，及时向法院执行局提供借款人实时信息，力争使执行工作 进入常态化和及时性。3、加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。加大对基层网点 的日常服务、培训、现场辅导和检查等方式，切实提升客户经理的管贷能 力和风险管控能力。4、做好参谋服
6、务。充分发挥部门职责的工作性质，及时为领导在风 险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。银行是经营风险的行业，银行的经营活动始终与风险为伴，其经营过 程就是管理风险的过程，我行开办的小额贷款业务更是一项高风险、高收 益业务。20_年，被确定为银行的“合规管理年”，根据“合规管理年”活动的工作部署和要求，我行严格贯彻小额贷款业务制度，规范业务 操作程序，加强资产质量管理，严格控制风险。现就我行小额贷款业务上 半年风险状况和防控措施报告如下：一、信贷基本情况二、风险管理工作情况半年来，我行认真学习、深刻理解总行会议和文件精神，适时分析形 势，认真执行政策，严格按照规范化管理
7、要求，切实加强信贷基础工作， 规范内部管理，切实防范风险。1、严格按照总行下发的小额贷款业务管理办法和小额贷款业 务操作规程开展业务。严格拓展、筛选小额贷款准客户，把风险防控关口前移，进一步对信 贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手 续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效。2、严格控制信贷风险。严格执行信贷风险防范控制管理体系，全面实行审贷分离，规范了贷 审会，实行了贷审例会制，严格按照贷审会议事规程召开会议，明确各环 节主责任人职责。3、扎实细致地开展贷后检查工作。4、强化管理，完善的内部管理机制。我行在不断加强和改善日常信贷工作的同时，不断
8、强化管理，重点是 制度执行管理和从业人员管理，加强对制度执行情况的检查和贯彻落实。 注重加强信贷人员的业务学习，以便能在业务操作中得心应手，提升工作 质量和工作效率。在搞好管理的同时，我行还不断强化服务意识，改善服 务手段，积极开展优质文明服务，树立“阳光、惠农、方便”的信贷形象 以优质的服务和阳光的品牌促进业务的发展。5、抓好逾期催收，严格控制资产质量。三、下一步风险防控强化措施为有效促进我行小额贷款业务稳健发展，我行要加强小额贷款的合规 管理，促进小额贷款经营和操作的合规性和规范性，有效维护我行小额贷 款业务发展的良性循环。下一步，我行将在以下几个方面继续做好风险防 控工作：1、完善规章制
9、度2、规范信贷操作流程3、加强逾期贷款管理。对于逾期贷款，除对信贷员进行考核外，还对贷款的逾期原因进行分 析，采取一切措施和办法，不惜代价进行逾期贷款的催收，以防微杜渐， 保持贷款的良好回收和质量。4、加强信贷队伍建设。每天晨会及每周例会对信贷所有人员进行信贷业务、操作规范性、法 律法规等知识进行集中地学习，同时加强对信贷人员的思想品德教育。要 每半年对信贷员进行一次梳理，同时对信贷从业人员实行年审，年审不合 格的调离信贷岗位。要加强对信贷人员良好作风的培养。严格执行“八不 准”要求，打造邮储小额贷款品牌，树立良好的公众形象。通过半年多的学习和实践，风险管理部综合统计岗是一个需要责任心 与耐心
10、的岗位。坚信能胜任岗位并做出成绩;今后的工作中，也将继续努 力，成为更优秀的一员。20_年 8月参加工作，自己系银行支行员工。任职风险管理部综合统 计岗。受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，自己参与工作半年多时 间来。工作上亦受到无微不至的指导，协助我快速的胜任岗位。监测、评价和控制的综合管理部门，风险管理部是负责支行全面风险 管理政策的落实。风险和内控的日常管理职责部门。自己任职的综合统计 岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理; 负责全行信贷数据动态管理、分析。自己主要完成以下几个方面的信贷手工台帐的录入与核对，实际工作 中。对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、
11、分析和管理，以便于及时 准确的获得各项信贷统计数据 ;对支行运行的老信贷系统进行维护和管理， 对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供行各项信贷资产数据及 明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以 及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、 年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。 此外，行新设了信息平安员一岗，自己即任风险管理部信息平安员，负责 部门电脑网络信息平安的维护。领导和前辈的关心照顾下，进入银行半年多时间来。自己抱着谦虚好 学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位， 基本能较好的完成本职
12、工作和领导交办的其他工作。自己是刚毕业的理科 本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个 过程不只是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，综合统计 岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、 积极的沟通、努力的思考，才干获得最准确的统计数据和最高的工作效率 也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会， 优良的生长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不时学习和获取新 的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运 用到实际工作岗位工作中。自己在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，正是由于以 上的认
13、识。严谨认真的完成了本职的统计工作，做到及时、准确、完整的 反映支行信贷业务情况。认真的完成了信息平安员的工作，做好了信息平 安的日常维护并建立了平安员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作 方法，近来的.工作使自己越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的 特别是工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存 取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时 也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。 根据粤农信联河源办发【20_】14 号文关于开展银行卡业务风险排查活 动的通知，我社对银行
14、卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几 个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则， 我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确 的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范 和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专 项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银 行卡操作风险。二、关于业务管理情况方面：三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相 关内容。四、关于银联POS业务管理情况方面：因为此项
15、业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社 也暂无此项业务的相关内容。五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及 时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我 社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前 来进行检查指导工作，务求
16、对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求， 使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配 合下，我顺利完成了_年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够 认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己负责的各项 工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。一、履行本职工作（一）为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对 性。我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习 夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规 风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、银行业 从业人员职业操守指引三个“办法”，一个“指引”、合规文化建 设及
