业务差错整改报告

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1、业务差错整改报告（文章一）：差错整改报告 本机构在 2xxx 年四季度发生柜面业务差 错三笔，分别为：（一）、 办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证 缺 失于次日找回。（二）、 办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。（三）、 开立个人银行卡时误将客户姓输错。分析以上三笔差错形成 原因，具体可分为以下三点：（一）、由于该柜员于 2xxx 年七月开始 独立上柜，上柜时间较短， 又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇 到， 造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业务差 错。（二）、日终勾对 流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只 对单张业

2、务传票进行勾对，对相应附凭证 或附件不进行勾对，柜员 的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起 到 二次核对作用。（三）、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时 发现问题， 风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。 针对以上几 点原因， 在日常工作我着重从以下 几点加强督导力度：（一）、督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真 仔细审慎的个性，每一 份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广 告人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜 员则需要强烈的工 作责任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。（二）、 加强柜员业务知识的学习，特别是业务

3、操作流程的学习，督 促严格按规章制度规范操作，注 重细节，认真仔细办理每一笔业务， 在办理业务时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会 产生 怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业 务。（三）、加强柜员录入系统信 息与原始凭证的审核，培养柜员事前审 核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个 环节，每一个 动作固定下来，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而 提高操作 技能水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能 力。（文章二）：交换差错整改报告收到人行反馈来的差错情况通报， 我行高度重视。2xxx年10月30日早，召开了全体运 营人员会议， 对差错发

4、生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下： （一）、认真分析、查找原因。1.我行开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交换系统时间 短，在工作中个别人 员对同城票据交换工作中认识有偏差，在操作 过程中思想麻痹，片面的追求速度，从而在具 体操作过程中放松要 求，未做到双人复核。这是形成差错的主要原因。2.对已制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在双人制 度执行中有时流于 形式， 落实考核力度不够。作为基层一线处在服 务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重 速度而相对业务质量的 现象。3.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出，我 行人员有限，由库 管员和副库管员兼

5、职，我行有大量损卷的回笼是 我行的实际情况，库管员整理损卷业务繁忙， 对同城票据交换业务 未做到认真细致，归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。 对 上述分析的原因，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认 真分析差错，查找差错，同 时制定整改措施，切实防止差错的发生。 （二）、正视差错、加强整改。（1）、加强教育，增强全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报 后，迅速组织有关人员， 认真学习通报精神，结合通报要求相关人 员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害， 找差错根源，分 析同城交 换业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷 纷决心以差错为教训增强责任 心，认真履职，

6、禁止类似差错的发生。（2）、规范运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，我行再 实行双人复核的基础上， 要求业务主管人员对封包时进行核实和抽 查。避免差错的再一次发生，同时根据同城票据交 换相关制度要求 结合本行实际制定切实可行的差错考核办法，杜绝差错事故隐患，落 实相关 人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更 高要求，并落实到具体管理人员， 责任人。（3）、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题， 已经影响到我行的业 务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实 做好全行同城票据交换工作，我行加强对同城 票据交换人员的培训 和考核力度。建立同城票据交换差错责任级

7、级累积问责制。组织员工 学 习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度。对造成差错的相 关人员将按规定结合考核办 法给予严肃处理并列入个人业绩考核。 我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务。同时加大考核力 度。对制度执行毫不 迁就，在业务处理过程中要形成人人有责，互 相配合，养成工作谨慎、认真纠错为运营人员 的基本素质。严格执 行相关制度，提高业务管理质量，欢迎职能部门对我行同城票据交换 业 务跟踪辅导发现差错及时纠正整改。桃花潭支行 2xxx-10-30 （文 章三）：银行业务差错检讨 关于 xx 支行遗漏上介尾箱事件的检讨 及整改报告 在当前全行内控合规以及案件防范形势非常严峻的背 景下

8、，XX支行发生了营业结束遗漏 上介尾箱的严重差错，给XX支 行带来了不良的影响，也给分行的内控工作带来了管理上的被 动。 作为业务经理负责人，我诚恳的接受分行领导严厉的批评教育，深刻 反省，吸取教训， 做出深刻的检讨。 自年初迄今 XX 支行的内控工 作做出了一定的成绩，没有发生较大的内控案件和差错，这 归功于 分行领导一如既往的风险教育和基层员工的共同努力。年近结尾，网 点业务经营任务压力骤增，加之it蓝图及相关培训等纷至沓来，无 形之中使得业务经理以及柜员产生了麻痹、 松懈思想，这是导致此 次事件主要根源。虽然当时事件发生时我不在现场，但柜员暴露出的 责任意识和大局意识的缺乏，相当程度上来

9、源于我近来对员工风险内 控教育的放松。作为业 务经理负责人，我难辞其咎。通过分行领导 的批评和指导，使我深刻认识到，内控管理是一 个永不竣工的工程， 内控安全只有起点，没有终点，怎么强调都不过分，怎么管理都不过 格， 怎么处理都不过火，怎么投入都不过头；如果风险防控意识仅 仅流于形式，不扎根于员工的 心里，就形成不了积极向上的风险文 化，内控制度落实就不到位，此类事件就还有发生的可 能。 事件发 生后 xx 支行一把手、业务经理负责人以及柜员都高度认识，严肃对 待，认真进行了反思。在XX支行事件分析例会上，我首先作出了自 我检讨，并客观分析了当前 xx 部分员工（包括我自己）浮现的风险 意识放

10、 松和责任意识淡薄的现象，全面查找我们在加强内控、案件 防范工作中的薄弱环节和近期出 现的不规范操作等问题，通过深刻 反省我们在思想、工作上存在的差距和问题，大家进一步 体会到了 内控管理的紧迫性、严峻性和重要性，并有针对性地提出了改进的措 施。 往事不可追，来者尤可鉴。作为业务经理负责人，我深知责任 甚重，一定以此事件为鉴， 时时自照，刻刻自省，日日面对，确保 此类事件绝无再次发生的可能，确保此类事件绝无产 生的机会。言 出法随，以观后效，希望分行领导给予及时的监督和指正。XX支行 XX 2XXX.11.10 （文章四）：2XXX.9月差错整改报告中国邮政储蓄银行XX省分 行公司业务整改报告

11、书 根据2xxx年9月差错登记簿，针对存在的 问题我们已认真进行了整改，现将有关情 况汇报如下： 报告人（签 字）：吴仙青 会计部负责人（签字）： 张莹公章：（文章五）：整改报 告 整改报告 在 2XXX 年 8 月份账务处理中， XX 财务部因处理失误 导致成绩很差，主要是受应付账款 -汽运专线此科目的影响，现将本 次账务处理的中出现的差错总结如下：（1）、待处理资产损益差错1个（XX志成）原因：8月10日发生的 短款未在半个月内进行处理，经了解，账务处理人员把短款的处 理 方法和长款当成一样的，以为本月处理上月即可，未学习到位。（2）、费用交叉及损益方向差错1个（xx志成） 原因：调整尾差

12、 时账务人员粗心所致。而检查工作在调整之前，故导致未检查到此差 错。（3）、长期待摊费用差错1个（xx德邦） 原因：xx永嘉欧北营业 部装修费摊销到 12 期以内，未结转至年内待摊。细则上写“结 转时 限为在第12期摊销完毕后，做相应的结转”，账务人员一直都是在次 月摊销前进行结转， 未计算过差错，但本月计算了差错，总账检查 人员说应该当月结转。细则上没有写明是应该 当月还是应该次月进 行结转。（4）、其他应付款-亲情1+1差错1个（xx德邦）原因：成本中心错 误，余额为 0，未查看明细。（5）、其他应收款-互助基金差错2个（xx德邦）原因：成本中心错 误，余额为 0，未查看明细。（6）、工资

13、、资金勾稽关系差错2个（xx志成） 原因：慈溪桥头 营业部2月由独立转为非独立，故涉及工资、资金勾稽的数据账务处 理 人员于 3 月份做了结转，但当时总账组邓阳梅说不要结转（并让 处理 人员把结转的凭证删掉），说独立转非独立会有这种情况，在 此后每个月检查中我部均进 行备注说明情况，未计算差错，本月他 们决定要算差错。（7）、预提检查差错4个（xx志成）原因：账务处理时间紧，未及 时检查。（8）、应付账款-专线差错66个（xx德邦）原因：应付账 款-专线的处理细则于 8 月份进行更改，下发了两次初稿，未单独发 送终稿， 是在下发的细则汇总版中确定终稿的。由于我部的失误， 未及时对更新的处理细则

14、进行学习， 导致账务处理人员处理错误。 xx志成和xx德邦虽无此差错（无此业务发生），但经了解，新细则 大家都未学习到位。此事我在组织学习方向有不可推卸的责任。针对 以上原因，整改措施如下：（1）、对于更新的细则，不管终稿是否单独下发，均需进行学习。同 时，只要有细则下发， 经理需与总账组及财务规划小组进行沟通， 确认正式操作日期，并向高级经理汇报。（2）、本月账务处理完毕后，将对细则进行一次解读，分工到人，全 面看一下我们现在还有 哪些科目的处理方法是错误的，于晨会上进 行交流。（ 3）、分工微调，处理运作账务的人员，不再负责预提科目的清查。（4）、检查人员检查后又进行调整的情况（未告知的情

15、况下），坚决 杜绝，发现一次调离账 务核算组。（5）、对于标注颜色的共计3个差错，总账组说了算，暂时没有整改 方法（尤其是长期待摊， 咨询出细则的财务规划部，他们都表示确 实没有写明），请领导指教。（文章二）：银行柜面业务差错分析及风险防范 银行柜面业务差错分 析及风险防范 本机构在 2xxx 年四季度发生柜面业务差错三笔，分别 为：（一）、 办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证 缺 失于次日找回。（二）、 办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。（三）、 开立个人银行卡时误将客户姓输错。 分析以上三笔差错形 成原因，具体可分为以下三点：（一）、由于该柜员于2xxx年七月开

16、始独立上柜，上柜时间较短，又 因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇到，造 成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业务差 错。（二）、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只 对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的 日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起到二 次核对作用。（三）、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时 发现问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。 针对以上几 点原因， 在日常工作我着重从以下几点加强督导力度：（一）、督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真 仔细审慎的个性，每一份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告 人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责 任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。（二）、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程