风险合规管理工作报告

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1、风险合规管理工作报告风险合规部经理述职报告一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、 配合下，我顺利完成了 XX年风险合规部的各项工作任务。在岗期间， 我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己 负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述 职如下。一、履行本职工作（一）为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性 和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累 和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监 局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信 业务审批流程、银行业从业人员职业操守指引

2、三个“办法” ， 一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在 系统操作上，学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等 相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资 格考试。通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了 自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高 了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作 上做到有的放矢。（二）在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面：一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖 内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、 考核问责、风险管理文

3、化、监督与评价等工作进行了安排部署，进一 步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划。二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办长治市农村信 用社 xx 年风险合规指导意见制定了 xx 年度风险与合规工作计划， 明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估 和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展 按时完成，制定了合规部工作考核办法。通过出台制度，制定办法， 为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础。三是加强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在 年初及时梳理现有的各项规章制度，业务流程和环节的合规风险点， 制定了某某联社XX年度规范性文件一各项内控

4、制度废止、修订、订立建设规划。XX年以来，规范性文件共废止了 3个，修订了 4个，实际订立了 22 个制度（办法）和操作流程。目前，我社现有各项规 章制度 89 个，其中：信贷方面16 个、财务方面12个、信息科技方 面1个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9 个、安全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个， 其他综合制度 7 个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中 存在的风险漏洞进行了补充和完善，内控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文 件还不全面，如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预 案等。四是对各级制定的登记簿（台账）进

5、行了、规范。在修订、废止 内控制度的同时，于去年10月份对所有的登记簿（台账）进行了、 规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成了 一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿（台账）也得 到了进一步规范和统一。五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶， 有效遏制各类风险发生，制定了某某县农村信用合作联社风险机制 建设管理办法。在办法中进一步明确了包括：信用风险、市场风险、 流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、 声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与了我社信贷业务等专项检查。六是按时完

6、成风险管理机制建设初步规划。根据制定的风险管 理机制建设初步规划中的工作计划措施，初步建立了风险管理组织 体系，确立了风险管理战略和政策，搭建了风险管理制度体系，完成 了授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设， 着手开展了风险管理文化建设工作，建立完善了考核问责制和薪酬激 励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前，正在全面改 造股权结构，完成风险管理组织体系建设；尝试引入经济资本管理，完善操作风险 管理机制；建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。七是开展诉讼（仲裁）工作。去年累计办理诉讼案件19起， 19 起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳

7、动争议1起， 涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉 讼收回贷款11万元。八是开展风险合规教育培训。在XX年初，制定了某某县农村信 用合作联社XX年度案件防控知识培训实施方案，具体负责制定全 辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育10 期，分别是再现真相6 期、防抢 案例 4 期，参加人数为324人次，培训面人均2 次。同时开展党风廉 政教育学习。学习期数6 期，参加人数为372 人次，学习面达100%。二、工作中存在的问题在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求 自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分

8、问题依然存在， 主要表现在：一是对部分工作计划未能有序完成；二是对相关操作系 统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统；三是对相关业务的理论 知识学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践 再提高；四是工作的积极性主动性有待进一步提高，并加强和同事、 部门之间的工作协调与配合。三、下半年的工作打算在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面：（一）加强理论学习，进一步提高自身素质，争取能通过“银行 业从业资格考试”。（二）积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟 通，取得

9、支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务 指标。（三）增强大局观念，转变工作作风，克服自己偶尔的消极情绪， 提高工作质量和效率，积极配合领导同事们，把工作做得更好，在努 力锻炼提高自己的同时，为我社美好的明天尽我绵薄之力！XX村镇银行风险合规部xx年工作总结xx年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工 作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。 由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同 时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大 违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。、xx年工作总结1、按照“急用先行”原则

10、，完善内控制度建设。整章建制一直是 我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门 制定了XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法、XX村 镇银行信贷业务档案管理实施细则等制度，这些制度的制定与出台， 有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合 业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了XX村镇银行股份 有限公司信贷操作规程、XX村镇银行股份有限公司贷款管理委 员会工作规则等规章制度，起草了、等制度的讨论稿，进 一步完善了内控制度建设。2、严格贷款审核，提升审批效率。xx年，我部门以XX村镇银 行股份有限公司信贷操作规程等信贷制度为理论依据，严格贷款发 放、授

11、信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至xx年12月，我部共审各类业务 笔，组织召开信贷管理委员会 次， 累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登 记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门 加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简 化客户签字频率，优化审批流程。3、强化合规检查，有效防范风险。xx年，我部门按季度组织人 员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅 信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时， 针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查 不够深入等情况，我部门结合实际情

12、况，制定了贷前调查表、风 险预警表等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风 险排查与预警，有效防范了信贷风险。4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。xx年，风险 合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形 式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以 及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的 法律风险等。二是通过0A下发各类合规风险文件、法律风险文件以 及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的 认识，增强风险防范意识。5、加强不良贷款清收处臵工作。xx年以来，我部门一方面加强 法院等部门的沟通联系，积极利

13、用司法部门进行信贷逾期客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在 贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全 工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度， 要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对 发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。二、存在的问题1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚 未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略， 作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督 人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存

14、在不够深 入等问题。3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对 性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况 等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于 形式。4、风险合规部与各营业网点的沟通交流还有待加强。农村合作联社合规管理工作汇报XX农村合作银行以增强高管人员合规意识为切入点，突出“四个 加强”，增强“四种意识”，不断提高合规经营水平，为各项业务稳 健发展提供了有效保障。一、加强培训教育，增强合规意识。一是强化学习。召开合规建 设工作会议，传达贯彻省联社相关会议精神，引导教育员工强化合规 经营意识。组织员工利用业余时间学习省联社致全省农村

15、信用社各 级高管人员的一封信、关于进一步加强内部管理 _，向全体 员工发出合规经营操作倡议书。二是落实责任。实行班子成员包 点督导制度，明确包点责任制，重点对加强内部管理工作的11项要 求进行抽查，对全员学习情况进行闭卷考试，确保每位员工吃透领会 文件精神。三是巩固提高。采取集中学、分散学、岗位交流学、互动 式讨论学等形式，把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法 规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉 程度。二、加强对管理层的管理，增强表率意识。合行把支行行长、副 行长和会计主管作为合规管理的重点，一是全面落实责任。逐级明确 管理层责任，层层签订责任状，建立一级抓一

16、级、层层抓落实的风险 防范责任体系。二是全面实施一线工作法。合行班子成员、部室经理 分别与支行建立1-2个联系点，联系时间为一年，坚持每月到网点调研和检查内控执行 情况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内”延 伸到“八小时之外”，各单位负责人手机保持24 小时畅通，严格请 销假制度，以身作则，做出表率。目前，已对两名未执行24 小时开 机制度的网点负责人进行通报批评，并罚款1000 元。三、加强风险排查力度，增强发展意识。一是强化员工行为排查。 按照省联社“十不准”和“九个禁止”要求，逐个网点开展员工行为 监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中 调查，逐笔建立台账，根据贷款占用形态，因户制宜，分类管理。二 是实施定期风险点排查制度。审计部门牵头，各部室按季对