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1、银行从业资格考试题库ggjc_lx0801第八章金融犯罪及刑事责任（答案分离版）一、单项选择题1.根据金融犯罪（）的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。A.侵犯的客体B.行为方式C.实施主体D.造成的危害2.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满（）周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。A.14B.16C.18D.223.下列行为不构成违法行为的是（）。A.以自制人民币换取真币B.出售自制人民币C.在不知是假币的情况下使用了假币D.帮助朋友运输了假币，但数额较小4.职务侵占罪与贪污罪的区别不
2、包括（）。A.犯罪主体不同B.刑罚处罚幅度不同C.犯罪对象不同D.客观方面不同5.某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法（）。A.属于背信运用受托财产罪B.属于挪用资金罪C.属于正常经营活动亏损D.违反了银行业从业人员职业操守的规定，但没有触犯刑法6.以下不属于挪用资金行为的是（）。A.挪用资金进行非法活动的B.经当事人允许，正常使用资金C.挪用资金虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动D.挪用资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还7.下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（）。A.职务侵占罪B.票据诈骗罪C.变造货币罪D.签订、履行合同失职被
3、骗罪8.集资诈骗罪的客体是（）。A.贷款B.信用证项下当事人的财产C.社会公众的财产与国家的金融秩序D.信用卡管理制度9.犯持有、使用假币罪数额巨大的，（）。A.处三年以下有期徒刑，并处一万元以上十万元以下罚金B.处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金C.处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上二十万元以下罚金D.处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金二、多项选择题1.下列属于违法行为的有（）。A.冒用他人的本票骗取财物B.使用单位资金自己设立私人公司C.银行信贷人员向银行行长亲属任董事长的公司发放信用贷款D.吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款E.为了提高业
4、绩，银行信贷人员未审查借款人的偿还能力就发放贷款，使银行蒙受巨额损失2.根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为（）。A.针对银行的犯罪B.银行人员职务犯罪C.诈骗型金融犯罪D.伪造型金融犯罪E.规避型金融犯罪3.以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是（）。A.本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度B.本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人C.本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币D.本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员E.本罪客观方面表现为变造4.伪造、变造金融票证罪客观方
5、面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括（）。A.伪造货币B.伪造、变造汇票、本票、支票C.伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证D.伪造、变造信用证或附随的单据、文件E.伪造信用卡5.银行业相关职务犯罪包括（）。A.职务侵占罪B.挪用资金罪C.非国家工作人员受贿罪D.签订、履行合同失职被骗罪E.诈骗罪三、判断题1.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。（）对错2.金融犯罪的对象只能是人。（）对错3.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。（）对错4.金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意。（）对错5.贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位也构成本罪。（）对错6.吸收客户资金
6、不入账罪主观方面是故意，以非法牟利目的为必要。（）对错7.违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，也可能是过失。对造成重大损失，行为人不需要明确认识到。（）对错8.背信运用受托财产罪属于结果犯，必须是“情节严重的”，才构成犯罪，这也是区分罪与本罪的重要界限。（）对错9.个人可以构成背信运用受托财产罪的主体。（）对错10.单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。（）对错11.贷款诈骗罪主观方面是故意，但不是必须要具有非法占有目的。（）对错答案部分一、单项选择题1.【正确答案】：B【答案解
7、析】：参见教材P214-215根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。【答疑编2.【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P218金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的或者其他金融机构的工作人员。【答疑编3.【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P217-218ABD均是违法行为。【答疑编4.【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P238-239主要区别在于：一是犯罪主体不同。二是犯罪对象不同。三是刑罚处罚幅度不同。【答疑编5.【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P227背
8、信运用受托财产罪，是指或者其他机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。【答疑编6.【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P239-240BCD属于挪用资金的行为。【答疑编7.【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P242签订、履行合同失职被骗罪主观方面是过失，不是故意。【答疑编8.【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P229集资诈骗罪的客体是社会公众的财产与国家的秩序。【答疑编9.【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P219犯持有、使用假币罪数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。【答疑编二、多项选择题1.【正确答案】：A
9、BCDE【答案解析】：以上五点均是违法行为。【答疑编2.【正确答案】：AB【答案解析】：参见教材P215根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。【答疑编3.【正确答案】：ACD【答案解析】：参见教材P223本罪主体为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员，所以B说法有误。本罪客观方面表现为两种情况：一是购买假币；二是利用职务上的便利，以假币换取货币，所以E说法有误。【答疑编4.【正确答案】：BCDE【答案解析】：参见教材P222伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括：伪造、变造汇票、本票、支票；伪造、变造委托收款
10、凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证；伪造、变造信用证或附随的单据、文件；伪造信用卡。【答疑编5.【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P237241银行业相关职务犯罪包括：职务侵占罪；挪用资金罪；非国家工作人员受贿罪；签订、履行合同失职被骗罪。【答疑编三、判断题1.【正确答案】：对【答案解析】：参见教材P216【答疑编2.【正确答案】：错【答案解析】：参见教材P215金融犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具。【答疑编3.【正确答案】：对【答案解析】：参见教材P215【答疑编4.【正确答案】：对【答案解析】：参见教材P216金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要
11、求具有非法占有目的。【答疑编5.【正确答案】：错【答案解析】：参见教材P231贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位不能构成本罪。【答疑编6.【正确答案】：错【答案解析】：参见教材P222吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，并且根据刑法修正案（六），不以非法牟利目的为必要。【答疑编7.【正确答案】：对【答案解析】：参见教材P225【答疑编8.【正确答案】：对【答案解析】：参见教材P227【答疑编9.【正确答案】：错【答案解析】：参见教材P228个人不能构成背信运用受托财产罪的主体。【答疑编10.【正确答案】：对【答案解析】：参见教材P229【答疑编11.【正确答案】：错【答案解析】：参见教材P231贷款诈骗罪主观方面是故意，并且必须具有非法占有目的。【答疑编
