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1、青岛大学本科毕业论文（设计）本科毕业论文(设计)2题 目： 我国供应链金融现状及发展分析 Research on Intellectual Property Financing Risk Management青岛大学本科生毕业论文（设计）摘 要随着我国经济的迅速发展和科学技术的日新月异，知识产权融资这种新型的融资方式逐渐进入了人们的视线。然而，作为无形资产，知识产权相比于实物资产等有形资产在融资后仍然存在各种风险。因此，加强知识产权的风险监管成为推广这种新型融资方式的必要前提，已经引起了经济社会的广泛关注。一旦解决了风险监管的难题，我国的知识产权融资也将会走上蓬勃发展的道路。因此，本论文选择将
2、知识产权融资后的风险监管作为研究重点。首先，阐述了课题研究的背景及意义、国内外现状和论文研究内容；其次，分析知识产权融资的风险识别，简单梳理两种知识产权融资方式（知识产权质押融资和知识产权证券化）的基本理论，其各自的风险因素以及产生原因；然后，进行知识产权融资的风险评估，描述评估的具体方法；最后，研究知识产权融资的风险防范与化解，根据每种知识产权融资方式面临的风险寻求防范和控制的对策，找到分散和化解风险的措施。关键词 知识产权质押融资 知识产权证券化 风险识别 风险防范AbstractWith the development of economy and technology in China
3、, Intellectual Property(IP), as a new way of financing, has come into our life. However, as a kind of intangible asset, IP is easier to suffer from various risks compared with tangible assets during the process of financing. As a result, to promote this kind of new financing method, managing risks o
4、f IP becomes a necessay prerequisite waiting for us to investigate. Also, this hot iuuse has aroused wide attention of the economic society. As long as we solve the big problem of managing IP risks, the IP financing in our country would develop greatly.Due to the importance of managing risks of IP f
5、inancing, I choose to focus on this hot topic. Firstly, the paper talks about the main content, including the background and the meaning of the topic I investigate, the present conditions of this issue in China and foreign countries, and the content of the topic. Secondly, I analyze the way to ident
6、ify the risks of IP financing. Then I briefly introduce the basic concepts of the ways of IP financing (IP Pledge Financing and IP Securitization), the risk factors of their own and the reason why the risks happen. Thirdly, I describe how to appraise IP financing risks using concrete mathematics met
7、hods. Finally, I analyze the ways to take precautions against and defuse the IP financing risks. And according to the risks that each kind of IP financing faces, I find out the feasible solutions to control the risks in the best way.Keywords Intellectual Property Pledge Financing Intellectual Proper
8、ty Securitization Risk Indentifying Risk Management青岛大学本科生毕业论文（设计）目 录第章 概述11.1 课题研究的背景及意义11.1.1 课题研究的背景11.1.2 课题研究的意义11.2 问题的提出21.2.1 课题研究的国内外现状21.2.2 课题研究内容2第2章 知识产权融资的风险识别32.1 知识产权质押融资后的风险识别32.1.1 知识产权质押融资的概况32.1.2知识产权质押融资的流程32.1.3 知识产权质押融资存在的风险42.2 知识产权证券化的风险识别62.2.1 知识产权证券化的概况62.2.2 知识产权证券化的交易构造
9、72.2.3 知识产权证券化存在的风险7第3章 知识产权融资后的风险评估93.1 原始风险矩阵93.1.1 原始风险矩阵栏目内容的确定93.1.2 Borda序值法10第4章 知识产权融资后的风险防范与化解114.1 防范知识产权质押融资后风险的对策114.2 防范知识产权证券化风险的对策13谢 辞15参考文献16第章 概述1.1 课题研究的背景及意义1.1.1 课题研究的背景随着信息传递的广泛、科技力量的壮大、消费者需求的多变，使市场竞争从单一客户之间的竞争逐步向供应链与供应链之间的竞争转化，同一供应链内各部分的联系越来越密切。在供应链中，上下游企业分担着核心企业的资金风险，却无法得到其信用
10、支持，融资能力的缺乏导致供应链资金流“梗塞”。 为满足供应链企业全面的金融需求，维护产供销供应链的稳固，提高供应链资金运作的效力，“供应链融资”系列金融产品应运而生。简单来说，供应链金融就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供全方位融资服务的金融服务方案。既是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。供应链金融包括三种融资模式，分别是应收账款融资模式、融通仓融资模式、保兑仓融资模式。具有信贷整体性、融资外包性、长期稳定性、风险易控性。能很好的控制供应链中融资成本过高和信息不对称的问题，因此，促进供应链金融的创新发展，加强供应链的整体竞争力
11、，是如今我们研究的重点。1.1.2 课题研究的意义目前，在国际上，不管是出于供应链核心的大型制造企业，或是承担供应链资金流服务的金融企业，都在积极的参与供应链金融活动，强化自身的竞争优势，同时也分享着巨大的利润。然而，与欧美发达国家相比，供应链金融在我国仍是一个较新的商业活动，在供应链金融体系中仍然存在着很大的问题，体制机制的创新也有着明显不足。鉴于此，在我国的供应链管理模式下，加强对供应链金融认识的加深、金融产品的创新，完善供应链金融体系，是具有十分重大的意义的。供应链金融在过去几年中日益受到各方关注，通过开展供应链金融业务，一方面资金注入到弱势成员企业，解决中小企业融资难的问题，保证整个链
12、条的有效地运转。供应链金融从中小企业融资难的根源出发，在优化信息的不对称、节省交易的成本、降低信贷的风险等方面具有独特的优势，实现中小企业资金的融通，解决供应链是失衡的问题；另一方面，促进商业银行的金融创新，有利于商业银行积极地拓展新的客户，开拓新的增长利润点。通过提供“供应链金融”服务，更加广泛的为中小企业提供金融服务，改变了过多的依赖于单一大客户的现状，还可以通过对中小企业物流、信息流的较长时间的追踪，比较容易获得企业的真实的经营材料，发展一批优质的中小客户群。如果能够很好的完善供应链金融，做好供应链金融风险的有效防范，对于整个供应链企业的发展甚至带动国家的经济上升都会有显著的作用。1.2
13、 问题的提出1.2.1 课题研究的国内外现状（1）国外研究现状国外学者是从微观的经济单元企业研究供应链金融业务的。他们主要是从如何能够更好地进行生产运营、现金管理等角度。Min Hu、QifanHu(2008)则主张应把各个参与企业看做一个整体，而供应链金融是物流发展到供应链阶段后物流金融的高级形式，是针对供应链的货币流通和信用活动。Martin R.Fellenz(2009)则重点研究了资金流与供应链效率的问题，指出供应链金融与物流金融的关系，正是由于供应链上资金流的特点，才导致从对单个、部分的金融优化转移到对整个供应链金融的优化。Alea Fairchild（2010）提出智能匹配的方法作
14、为一个沟通和自动决策过程的机制，显现出在推动业务流程简化，进而降低成本的作用。通过智能匹配方案，可以将供应链各个要素进行科学的整合，提高整个供应链信息流的透明程度。Viktoriya、Sadlovska（2010）认为，可以通过构筑供应链金融技术平台，即通过提高支付与融资业务的自动化程度来打造同一供应链上不同合作者的竞争优势。（2）国内研究现状目前我国供应链金融已经引起广泛重视，有许多学者对此做了研究。马佳（2009）提出在供应链金融模式下，考虑主体评级和债务评级的信用风险评级体系，减少目前对供应链金融业务评价大多依靠专家意见的局限性。张贵益（2011）在分析国内主要商业银行供应链金融现状和特
15、点的基础上，探讨了如何进一步完善和发展供应链金融，根据其特点，运用当前电子科技发展的最新技术，开展多样化供应链金融产品，防范供应链金融风险。江宁（2011）指出建立供应链金融公司是解决中小企业融资难的有效途径，提出以供应链利益相关方为主体，创建独立于商业银行的供应链金融公司的设想，并进一步研究将非银行金融机构改制为供应链金融公司的创立方式。本论文拟基于其他学者的研究成果，详细分析我国供应链金融的现状，在明确发展的缺陷的前提下，通过研究指明供应链金融的发展方向，以及如何完善供应链金融。1.2.2 课题研究内容论文主要讨论：首先，提出了论文的概述，包括课题研究的发展背景、本课题研究的意义以及国内外研究现状；其次，了解供应链金融的发展现状，明确供应链金融存在的必要性和意义，以及供应链金融的融资模式；然后，通过对供应链金融进行多方面的分析，得到供应链金融存在的问题；最后，根据供应链上现金流的特点寻求解决问题的对策，找到完善和发展供应链金融的途径。 第2章 供应链金融的现状及融资模式2.1 供应链金融的概况及发展现状2.1.1 供应链金融的概况（一）含义商业银行根据供、产、销及终端客户的资金需求特点，对产业链上的一个企业或者上下游多个企业提供全方位的金融服务，以促进“
