金融法律知识竞赛测试题

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1、金融法律知识竞赛测试题考试时间：90分钟一、判断题25个（25分，每题1分，正确的请在括号内打“ J”， 错误的打“ X”）1. 我国宪法规定，全国人大及其常委会是我国宪法解释的主体。（丁 ）2. 中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。（X）3. 商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划 及时偿还存款本金和利息等债务。中国人民银行监督清算过程。（X）4. 银行业突发事件处置制度中应当制定银行业突发事件处置预案，明 确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序。（V ）5. 保险合同必须遵循自愿订立原则。（X）6. 违反保险法规定，给他人造成损害的，依法承担民事责任；构

2、成犯罪的，依法追究刑事责任。（V）7. 上市公司发行新股，无论公开与否，均应当报国务院证券监督管理机构核准。（V）8. 只有依法公开发行的证券才能买卖，并且只能在依法设立的证券交 易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。（X）9. 制作、仿制、买卖缩小的人民币图样行为是中华人民共和国人民 币管理条例所禁止的。（V10. 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使 反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分（V11. 征信机构对不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日 起，超过保持期限的，应当予以删除。（X ）12. 金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保

3、护专题教育和培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。（V ） 13随着利率市场化，商业银行可以自行确定存、贷款利率，不受中 国人民银行规定的存、贷款利率上下限限制。（X）14中华人民共和国的法定货币是人民币、港币和澳门元。（X）15银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公 开、公正和竞争的原则。（X）16.财产保险公司可以经营人寿保险产业务。（X）17金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行 政管理等部门核实客户的有关身份信息。（V）18. 中华人民共和国公民对于任何国家机关和国家机关的工作人员， 有提出批评和建议的权利。（V ）19. 人民银行

4、县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的 情况进行监督检查。（X）20政府债券、证券投资基金份额的交易优先适用其他法律、行政法 规的特别规定，其他法律、行政法规没有规定的，适用证券法。（V ）21.金融机构在进行营销活动时，不得对未按要求经金融管理部门核 准或者备案的金融产品和服务进行预先宣传或者促销。（V ）22中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。（X）23印制、发售代币票券，以代替人民币在市场流通的，中国人民银 行应当责令停止违法行为，并处10万元以下罚款。（X）24.证券公司不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件，属于 欺诈客户行为。（V ）25根据法律法规规定，中

5、国人民银行可以直接认购、包销国债和其他政府债券。（X）二、单项选择题（共30题，每题1.5分，共45分。以下各小题所给 出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、 错选均不得分）1. 一切国家机关和武装力量、各政党和各社会团体、各企业事业组织， 都必须以（A ）为根本的活动准则。A. 宪法和法律B.党章C.章程D.法规2. 我国宪法规定，（C ）是我国的根本制度。A. 人民民主专政B.生产资料公有制C.社会主义制度D.人民代表大会制度3. 人民币的辅币单位为（d ）A：元； B：元、角、分； C：角 D：角、分。4. 商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件（D

6、）A.不得低于25%B.不得低于10%C.不得超过50%D.不得超过75%5. 商业银行法规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动 产或者股权，应当自取得之日起（C）内予以处分。A. 半年；B. 一年；C. 二年；D. 三年；6. 商业银行法规定，商业银行的经营原则：（A）A. 安全性、流动性、效益性；B. 效益性、安全性、流动性；C. 流动性、安全性、效益性；D. 安全性、效益性、流动性7. 对投保人未履行如实告知义务时，保险人的解除权做出了限制，规定保险人自知道解除事由之日起，超过（）不行使解除权消灭；尤其引入不可抗辩条款，规定自合同成立之日起超过（）的，保 险人不得解除合同。（C）A

7、. 三十日三年B.六十日三年C.三十日二年D.六十日二年8、投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不能指定以下何 人为受益人（B）。A. 被保险人B.被保险人所在单位的主要负责人C.被保险人的配偶 D.被保险人的子女9、 保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循（A）。A. 诚实信用原则B. 安全性原则C. 完全自愿原则D. 高效快速原则10. 依照证券法，以下对证券公开发行的叙述中，哪项是错误的？（C）A向不特定对象发行证券，属于公开发行B向累计超过二百人的特定对象发行证券，属于公开发行C发行人公开发行的证券，必须由证券公司承销D未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券11. 依照证

8、券法，以下关于公司公开发行公司债券的条件的叙述, 哪项是正确的？ （B）A有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元B累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十C最近三年连续盈利D公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补亏损和非生产性支出12. 依照证券法，下列哪项属于上市公司临时报告中应披露的“重 大事件” （A）A. 公司的经营方针和经营范围的重大变化B. 公司发生轻微亏损或者损失C. 公司四分之一以上的董事、监事或者经理发生变动D. 持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或 者控制公司的情况发生较大变化13. 投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定（A） 为受益人

9、。A. 被保险人及其近亲属以外的人B.被保险人及其近亲属C.被保险人D.被保险人的近亲属14. 对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（A）A. 现场检查B.行政调查C.案件协查D.信息分析15. 以下说法错误的是：（A ）A. 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B. 宣传方式可灵活多样C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外 反洗钱监管处罚实例等。D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部 办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。16. 下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？（C）A.破坏金融管理秩序犯罪B.金融诈骗犯

10、罪C.职务侵占罪D.贪污贿赂犯罪17. 征信系统个人数据库信息每（）更新1次，企业数据库信息每（D） 更新1次。A. 天，月B.天，天C.月，月D.月，天18. 我国担保法规定的担保方式有（B）A. 买卖B.留置C.借贷 D.出典19. 金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相 关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（C）年，法 律、行政法规、规章另有规定的，从其规定。A. 一年B.二年C.三年D.四年20. 除贷后管理外，金融机构查看您的信用报告，必须首先获得您的（A），否则，征信机构不能将您的信用报告提供给任何机构和个人。A.书面授权B. 口头同意C.有效证件D.

11、身份证复印件21. 商业银行未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机 构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法 所得不足五十万元的，处（B）罚款。A.五十万元以上一百万元以下；B.五十万元以上二百万元以下；C. 一百万元以上二百万元以下；D. 二百万元；22. 根据证券法的规定，证券交易所应当从其收取的交易费用、 会员费、席位费中提取一定比例的金额设立（D ）。A.补偿基金 B.投资基金 C.保证基金 D.风险基金23. 下列不属于人民银行职责的是（A ）。A.审批商业银行的设立B.依法制定和执行货币政策C.监督管理黄金市场D.发行人民币，管理人民币流通24. 根据

12、金融消费者权益保护实施办法的规定，金融消费者是指 购买、使用金融机构提供的金融产品和服务的（A ）A. 自然人 B.法人 C.自然人及法人 D.居民25. 中国人民银行的全部资本由国家出资，属于（）所有。A.国资委 B.财政部C.国家D.政府26. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。A.司法机关B.公安机关C.侦查机关D.中国人民银行27. 自然人在担保活动中应遵循相关的基本原则，下列哪一个是当事 人不应遵循的原则？（C）A.平等原则B.自愿原则C.最大利益原则D.诚实信用原则28. 根据宪法和法律规定，关于人民代表

13、大会制度，下列哪一选 项是不正确的？ （D）A. 人民代表大会制度体现了一切权力属于人民的原则B. 地方各级人民代表大会是地方各级国家权力机关C. 全国人民代表大会是最高国家权力机关D. 全国人大和地方各级人大是领导与被领导和相互监督的关系29. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取 符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方 未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履 行客户身份识别义务的责任。A.第二方B.该金融机构和第二方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门30. 金融机构的工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由什么机构

14、 做出决定：（D ）A.国务院B.证监会C.中国人民银行D.金融机构或上级金融机构三、多项选择题（共15题，每题2分，共30分。以下各小题所给出 的多个选项中，有两项或者两项以上符合题目的要求，请选择相应选 项，多选、少选、错选均不得分）1. 宪法之所以是国家根本大法，是因为其（ABC ）。A. 规定社会制度和国家制度的最基本问题B. 法律效力最高C. 是制定一切法律的根据D. 制定得最早2. 下列机构属于银行业金融机构的有（abcdef ）:A.信托投资公司B.小额贷款公司C.农村信用合作社D. 村镇银行E.农业发展银行F.金融资产管理公司3. 金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可

15、依法（abcd）A. 按照有关法律、行政法规规定给予处罚；B. 对违法行为当事机构给予警告，没收违法所得；C. 对负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款；D. 构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。4. 下列选项中的哪些选项符合商业银行法的规定？ （ABD ）A. 商业银行发放贷款应以担保为主B. 商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C. 商业银行对关系人不能发放贷款D. 商业银行可以发放短期，中期和长期贷款5、故意毁损人民币的行为有（BCDE ）。A.装帧人民币的 B.将完整的人民币纸币故意用烟火部分或全部烧 毁的C.在人民币上乱写乱画的D.用人民币制作工艺品 E.熔炼硬币6、加强反洗钱内部控制的意义是什么？（ABCD）A. 外部监管的要求B. 金融机构依法经营的内在需要C. 保障金融业安全的基础D. 金融机构参与国际竞争的