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1、书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。第一篇：金融系统合规文化教育活动经验交流 金融系统合规文化教育活动经验交流 近年来,农村信用联社在发展业务的同时,为进一步提高风险防范能力和竞争能力,增强全员的法制观念和合规意识，开展了以广大员工为主体、面向业务、面向管理、面向操作的“制度执行年”建设活动,通过学习动员、组织考试和自查自纠各阶段的活动落实，搭建了防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,“合规人人有责、合规创造价值"的观念已深入人心;有章不循、违规操作、执纪不严、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；整体防范风险的能力得到增强，为业务持续
2、健康地发展创造了良好的内部环境。 一、加强组织领导 为积极贯彻落实合规文化教育活动，联社转发了省联社关于进一步加强合规教育创建良好合规文化的通知文件，组织学习了中华人民共和国人民银行法等10余部法律、法规和商业银行内部控制评价实行办法等监管法律；并要求全体员工通过教育活动,培育主动合规的作风；树立“合规创造价值”和“合规人人有责”的理念；梳理业务类制度办法，把自己的工作行为和制度要求进行比较,对于不符合的地方要提出原因,拿出整改措施。使合规学习活动与经营管理目标相结合、与基础管理目标相结合、与道德风险防范相结合。 二、加大自查力度，扎实推进合规文化建设 开展合规文化教育活动以来,联社紧密联系经
3、营管理的实际，将合规文化教育同正在进行的规章制度学习: (一）对各业务线上的规章制度进行梳理和审视，查找存在的与法律、法规、行业准则相抵触或不一致的问题,查找存在的隐患和漏洞。全体员工对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思,查找存在的违规问题。在检查中主要针对授权授信、重要空白凭证管理、金库和查询对账和录像检查等重点环节进行重点检查。 （二)联社对自查发现的问题，坚持“不放过”原则，对查找出的问题明确责任,着一落实，落实有反馈。有力纠正了各种不规范操作的现象。 (三)对照各网点负责人与联社层层签订党风廉政建设责任书,经济案件防范责任书、安全保卫责任书等要求，按照这次合规
4、文化建设的要求，对全辖各执行党风廉政建设责任制等情况进行大检查。通过这次大检查进一步加强我社党风廉政建设责任制的进一步落实。并深入开展员工行为排查工作,组织人员对从事第二职业等不良行为进行全面排查,共排查25人次，及时有效地掌握员工行为表现情况。 三、夯实基础，落实整改措施 一是把合规文化教育活动与当前业务工作结合起来，便理安排,相互促进;二是把合规文化教育活动与提高业务素质结合起来，提高免疫力,牢固树立合规操作是岗位业务的第一要 务;三是把合规文化教育活动与改进服务态度结合起来,树立正确为客户服务思想，查找簿弱环节,提高服务水平;四是把合规文化教育活动与改进工作作风结合起来，机关要为基层排忧
5、解难，提高办事质量和效率，及时回复、答复请求。基层要认真支行决策,完成工作计划任务，埋头苦干，求真务实;五是把合规文化教育活动与治理商业贿赂和案件专项治理工作结合起来，要做到廉洁自律;六是把合规文化教育活动与企业文化建设相结合。 全员合规文化教育活动心得 我县联社自开展合规文化教育活动以来,使我深刻认识到合规经营是防控内部风险、防范案件发生的重要前提。推进合规文化建设，必将为农信经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。这次活动让我认清了岗位职责、净化了思想、提高了制度执行能力。在此，就这次学习的收获做个汇报。 一、推动合规文化建设，是提升企业经营管理水平的需要。无约束下的经营，就会增加
6、经营风险。作为一名员工，我要积极培育风险意识，明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则,把合规管理、合规经营、合规操作落到实处,增强自我约束和自我发展能力,为全面提升农信社的核心竞争力提供有效保障。 二、推动合规文化建设，是建立风险防控长效机制的需要。合规文化教育是要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,加强对易发商业贿赂的业务环节的分析研究,有的放矢地开展专项治理,坚决依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项治理工作深入开展，提高企业合规文化。 三、推动合规文化建
7、设，是实现企业经营效益最大化的 需要。合规文化教育的最终目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力，提高经济效益降低金融风险。工作中,要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现忽视风险防范和内控机制建设的倾向。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为;要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我约束的制衡机制；要经常开展有关规章制度的学习，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。 四、推动合规文化建设，必须从岗位日常工作细节管理抓起。“千丈之堤,溃于蚁穴”细节决定成
8、败，细节决定存亡,这一点对高风险的金融业尤为重要。放松对细节管理,就会形成“蚁穴”,其结果必然是导致整个“长堤”土崩瓦解。近年来案件频发，正是放松了对细节管理，才会使“小社出大案”。因此,从严治社，必须从大处着眼，小处着手。要认识到“从严治社、加强内控”的重要性，把细节管理融入长效机制建设之中,必须提高全社员工依法合规经营意识，增强内控制度的执行力,杜绝有章不循,工作中逆程序操作等现象。对于发现的问题,通过加强教育、加大处罚、加强检查等多手段的综合运用，培养全员合规经营意识,营造业务发展的良好内部环境。 综上所述，通过前段时间的学习,我已将“当合规人、做合规事，遵守法纪政纪以及按合规流程进行业
9、务操作”作为工作行为的一个重要标准，自觉防控金融风险、遏制案件发生，为农信社的健康发展奉献自己的力量。 合规文化教育活动心得体会 通过这一阶段的合规文化教育和警示教育的学习,我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成的具有农业发展银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是推动农业发展银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。下面，就这次学习的收获,我总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献 在平凡中奉献
10、，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。作为一个金融系统职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务,就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在在农发行工作，这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直热爱这个职业,对农行、农发行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。 讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承
11、担的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农发行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己，努力工作,并在建立良好的合规文化中作出自己应有的贡献。 只有这样才能使自己立于不败之地。 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识 “没有规矩不成方圆”，作为一名金融工作者，切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我最为实际的工作任务。自已学习的同时组织柜员一同学习，提高整体服务水平。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对
12、形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然,各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训后才总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失，各项规章制度的执行，不是靠某一人来执行的,而是要靠一个集体相互制约、监督来
13、实施的。 三、增强规章制度的执行与监督防范意识 从内部讲要做到从我做起，首先带头不要求柜员办理违规业务，要求柜员正确办理每一笔业务，认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持自始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得以实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。 近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线
14、。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础。 自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我
15、免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。 通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对农发行改革的信心，增强维护农发行利益的责任心和使命感及良好的合规文化都起到了极大的帮助。 皖江银行*开展“合规文化建设年”活动 实施方案 为了进一步培育支行良好的合规文化，促进各项法律、法规及规章制度的有效贯彻执行,按照中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知(银监办发202X12号)和关于印发安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动方案的通知,根据22X年6月0日总行合规文化建设年动员大会会议精神和*农村合作银行“合规文化建设年”活动方案，结合我支行实际，特制定如下实施方案: 一、活动目标、原则和重点 （一）总体目标 通过开展“合规文化建设年”活动,培育支行良好的合规文化，牢固树立“人人合规”、“主动合规”的理念,促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范,激励考核
